EK 1 MENGIDENTIFIKASI RISIKO USAHA EK 2 MENGUKUR RISIKO USAHA

NILAI
NILAI DAMPAK PERINGKAT RISIKO
NOMOR RISIKO RISIKO INHEREN JENIS RISIKO PENYEBAB RISIKO DAMPAK RISIKO KEMUNGKINAN
RISIKO INHEREN
RISIKO

1 2 3 4 7 8 9 10
1 kesalahan input/human error - OPERASIONAL otoritasi dan supervisor penurunan profit 3 2 6
transaksi pembelian/penjualan berjenjang

2 Pelanggaran hukum/fraud - HUKUM kerugian pada nasabah Tuntutan Hukum/ 2 3 6

Unathorized Transaction Kerugian denda

3 turunya harga saham - portfolio PASAR kondisi pasar kerugian atas aset 4 2 8
yang belum terealisasi

4 Tuntutan Hukum - Nasabah HUKUM kerugian pada nasabah Denda/pidana/biaya 5 2 10

legal/reputasi

5 reputasi buruk - posting hal REPUTASI kekecewaan nasabah kehilangan nasabah 4 4 16

negativ pada media sosial

6 Pelanggaran hukum/fraud - KEPATUHAN Lemahnya kontrol / lemahnya Tuntutan Hukum/ 1 1 1

pemalsuan data nasabah awareness Kerugian denda
KUR RISIKO USAHA EK 3 PEMANTAUAN RISIKO EK 4 MENGENDALIKAN RISIKO USAHA

PROGRESS
NILAI
RENCANA PELAKSANAAN NILAI AKTUAL NILAI DAMPAK PERINGKAT RISIKO RENCANA MITIGASI PERBAIKAN/ PENETAPAN PENGENDALIAN RISIKO
PARAMETER RISIKO LIMIT RISIKO KEMUNGKINAN
MITIGASI RISIKO RENCANA MITIGASI PARAMETER RISIKO RESIDUAL RESIDUAL TAMBAHAN USAHA
RISIKO RESIDUAL
RISIKO

11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Peningkatan ON GOING Jumlah kejadian 3 dalam 1 tahun 5 4 3 12 1. Adanya pengawasan melekat dari 1. Adanya pengawasan melekat dari
kontrol/approval human error kepala cabang. 2. Ada Audit Min kepala cabang.
sosialisasi wajib patuh 1.Tahun Sekali di Seluruh Cabang
terhadap peraturan

Peningkatan COMPLETE Jumlah kasus kejadian 1 dalam 1 tahun 3 1 5 5 1. Adanya pengawasan melekat dari 1. Adanya pengawasan melekat dari
kontrol/approval fraud kepala cabang. 2. Ada Audit Min kepala cabang. 2. Setiap Cabang
sosialisasi wajib patuh 1.Tahun Sekali di Seluruh Cabang. 3. diaudit min 2 Tahun sekali
terhadap peraturan Perbaikan SOP Pembukaan Rekening

SOP Portofolio COMPLETE Jumlah kejadian 10 dalam 1 tahun 5 1 1 1 1. Memberikan Edukasi Terhadap 1. Menyediakan Website untuk
human error Nasabah terkait Fluktuasi Harga Pasar Materis Penglolaan Modal. 2.
Mmeberikan Edukasi dari Agen
Penjualan terhadap nasabah.

Bekerja sama dengan NOT STARTED YET Jumlah Complaint 2 dalam 1 tahun 5 25 1. Bekerja Sama Dengan Konsultan 1.Adanya Pengawasan Ketat disetiap
konsultan hukum Nasabah/ Tuntutan hukum. 2. Memebrikan Edukasi Cabang
hukum kembali kepada Karyawan terkait
pelanggaran"
5 5
Media monitoring/ NOT STARTED YET Jumlah Complaint 2 dalam 1 tahun 1 0 1. Bekerja sama dengan pihak 1. Adanya pengawasan ketat
SOP komunikasi Nasabah/ Tuntutan berwajib terkait pencemaran naman terhadap karyawan di setiap cabang.
Penangulangan krisis hukum baik perusahan. 2. Memanajemen 2. memebrikan supervisor ditiap
reputasi ulang tata cara complain nasabah cabang untuk cheking tiap hari
complaint nasabah.
Peningkatan NOT STARTED YET Jumlah kasus kejadian 1 dalam 1 tahun 3 1 5 5 1. Adanya pengawasan melekat dari 1. Adanya pengawasan melekat dari
kontrol/approval fraud kepala cabang. 2. Ada Audit Min kepala cabang. 2. Ada Audit Min
sosialisasi wajib patuh 1.Tahun Sekali di Seluruh Cabang 1.Tahun Sekali di Seluruh Cabang
terhadap peraturan