1.

Forward, option, dan swap adalah bagian dari produk derivatif yang dapat digunakan dalam
transaksi valas dan transaksi lainnya. Salah satu karakter/unsur yang terdapat dalam
transaksi foreign exchange swap adalah:
a. Terdapat premi yang harus dibayar oleh pembeli swap.(Ini fx option)
b. Terdapat satu kali pertukaran mata uang. (Karena transaksi forward kena swap point,
transaksi uang cukup sekali) (kalo satu kali kayaknya fx forward deh)
c. Terdapat dua kali pertukaran mata uang. (dua kali karena pertukaran dilakukan
diawal dan diakhir).
d. Kontrak swap memiliki opsi untuk tidak mengeksekusi transaksi.(Ini fx option)

2. Apakah kepanjangan dari REPO:

a. Repurchase Politic
b. Republic Polandia
c. Repurchase Agreement
d. Repurchase Policy

3. Bagaimana cara mengendalikan risiko pasar?

a. Limit dan Hedging….
b. Wim.
c. Hedging
d. Square.

4. Diantara ini mana yang bukan termasuk strategi PAGI

a. Get profit
b. Intermediary
c. Arbitrage
d. Propietary

5. Secara organisasi Treasury memiliki tiga kelompok fungsi utama, kecuali...

a. Banking
b. Trading
c. Limit Setting (Antara c dan d)
d. Client Covering

6. Suku bunga di pasar uang dipengaruhi oleh likuiditas pasar valuta asing. Faktor yang tidak
mempengaruhi likuiditas pasar uang Rupiah adalah:
a. Peningkatan transaksi pasar uang antar bank
b. Penetapan tingkat GWM oleh BI
 c. Penerbitan US Treasury uang oversubscribed (KA print)
d. Peningkatan kebutuhan uang tunai pada masa Idul Fitr

7. Dalam pasar obligasi terdapat instrument obligasi dengan variable rate. Yang dimaksud
obligasi dengan variable rate adalah
a. Obligasi yang memberikan tingkat return yang berubah-ubah mengikuti return yang ada di
pasar
b. Obligasi yang memiliki tingkat harga yang berubah-ubah mengikuti kenaikan atau
penurunan suku bunga
c. Obligasi yang memiliki tingkat hasil yang berubah-ubah mengikuti yield curve
d. Obligasi yang periode pembayaran kuponnya berubah-ubah mengikuti benchmark
suku
bunga (KA print)

8. Pemerintah menerbitkan beberapa instrumen, diantaranya adalah Obligasi Negara dan

Surat Perbendaharaan Negara. Perbedaan antara Obligasi dengan Surat Perbendaharaan
Negara adalah sebagai berikut: (Ragu)
a. Surat Perbendaharaan Negara diterbitkan oleh Bank Indonesia, sedangkan obligasi
negara diterbitkan oleh Kementerian Keuangan
b. Surat Perbendaharaan Negara menawarkan suku bunga variabel, sedangkan obligasi
negara menawarkan suku bunga tetap
c. Surat Perbendaharaan Negara memiliki denominasi paling kecil Rp 5 juta, sedangkan
obligasi negara memiliki denominasi paling kecil Rp 1 miliar
d. Surat Perbendaharaan Negara memiliki jangka waktu kurang dari 1 tahun,
sedangkan obligasi negara memiliki jangka waktu lebih dari 1 tahun

9. Apakah yang dimaksud dengan Yield Curve?

a. Suatu kurva yang menunjukkan imbal hasil Reksadana.
b. Suatu kurva yang menunjukkan imbal hasil obligasi pada berbagai tahun jatuh
tempo.
c. Suatu kurva yang menunjukkan hasil investasi.
d. Suatu kurva yang menunjukkan imbal suatu instrument pasar.

10. Apa yang dimaksud dengan Giro Wajib Minimum (GWM)?

a. Jumlah dana minimum yang wajib dipelihara oleh Bank yang besarnya ditetapkan
oleh Bank Indonesia sebesar persentase tertentu dari DPK Bank.
b. Saldo giro dalam Rekening Giro Rupiah di Bank Indonesia yang wajib dipelihara oleh
BUK untuk pemenuhan RIM.
c. Cadangan likuiditas minimum dalam rupiah yang wajib dipelihara oleh BUK dalam bentuk
 surat berharga yang memenuhi persyaratan tertentu.
d. Surat berharga tertentu yang harus dipelihara oleh Bank.

11. Pelaksanaan operasi pasar terbuka oleh Bank Indonesia adalah:

a. Setiap bulan Maret.
b. Setiap tahun.
c. Setiap minggu kedua.
d. Setiap hari kerja.

12. Berikut merupakan rasio-rasio pemenuhan likuiditas rupiah yang harus dipenuhi oleh Bank,
kecuali...
a. PiM (Ini tuh Pembiayaan Inklusif Makroprudensial bukan sih? Nope, Penyangga Likuiditas
Makroprudensial - Slide 12, itu harusnya PLM bukan PIM)
b. FTP
c. GWM
d. RIM

13. Apa yang dimaksud dengan Fund Transfer Pricing (FTP)?

a. Cadangan likuiditas minimum dalam rupiah yang wajib dipelihara oleh BUK dalam bentuk
surat berharga yang memenuhi persyaratan tertentu.
b. Sebuah alat yang digunakan untuk mengukur pemberian pendapatan atas
penghimpunan dana dan pembebanan biaya atas penagunaan dana dari unit bisnis.
c. Rekening giro valuta asing di bank lain yang digunakan oleh bank untuk menampung dan
mengelola dana valuta asing yang dimiliki.
d. Saldo bank yang harus dipelihara dalam jumlah tertentu.

14. Dalam mekanisme Money Market atau Pasar Uang, berapa lama umur instrument yang
dapat diperdagangkan?
a. Di atas 3 tahun.
b. Di atas 5 tahun.
c. Antara 1 tahun sampai dengan 3 tahun.
d. Di bawah 1 tahun.

15. Apakah kepanjangan dari JIBOR?

a. Jakarta Interbank Offer Return
b. Jakarta Intermoda Offering Rate
c. Jakarta Intermilan On Road
d. Jakarta Interbank Offer Rate
16. Bank ABANG meminjamkan kepada Bank NONA. Pada saat jatuh tempo, Bank ABANG akan
menerima pengembalian dari Bank NONA sebesar:
a. Nilai nominal pinjaman ditambah bunga
b. Nilai nominal pinjaman
c. Nilai tunai pinjaman dikurangi diskonto
d. Nilai tunai pinjaman

17. Manakah yang tidak termasuk lembaga pemeringkat dibawah ini?

a. Financial Rating Agency
b. Moody's
c. Fitch
d. Standard and Poor's

18. Forward, option, dan swap adalah bagian dari produk derivatif yang dapat digunakan dalam
transaksi valas dan transaksi lainnya. Dari hal berikut ini yang merupakan fungsi utama dari
melakukan transaksi dengan produk option adalah untuk:
a. Lindung nilai, likuiditas, dan spekulasi. (Chat GPT)
b. Menyimpan kekayaan.
c. Lindung nilai, likuiditas, spekulasi, dan menyimpan kekayaan.
d. Lindung nilai dan spekulasi (KA print)

19. Apabila terjadi kekurangan pada salah satu rekening nostro, maka langkah pertama yang
dapat dilakukan adalah:
a. Transfer dari nostro lainnya.
b. Memanfaatkan transaksi Bank Indonesia.
c. Menerbitkan surat berharga valuta asing.
d. Menyediakan banknotes untuk mengcover kekurangan tersebut

20. Seorang nasabah melakukan transaksi valas melalui money broker pada hari Senin tanggal
10 Juli 2017. Transaksi tersebut dilakukan secara TOM dan pada pekan tersebut tidak ada
hari libur di Negara bersangkutan. Value date dari transaksi tersebut adalah pada tanggal:
(TOM = T+1 di ppt, jadi asumsi 1 hari setelahnya mungkin) TOM = Tomorrow, TOD = Today
a. 12 Juli 2017.
b. 10 Juli 2017.
c. 11 Juli 2017.
d. 13 Juli 2017.

21. Sebuah perusahaan yang bertindak sebagai money broker memberikan kuotasi spot rate
USD/IDR pada harga 13.150-13.160. mata uang USD dalam kuotasi yang dimaksud adalah
 sebagai:
a. Quote Currency
b. NOn- Reference currency
c. Counter currency
d. Reference Currency

22. Batas atas dan batas bawah ketentuan pemenuhan Rasio Intermediasi Makroprudensial
(RIM) adalah sebesar
a. 84% dan 92%
b. 84% dan 94%
c. 82% dan 84%
d. 80% dan 84%

23. Berapa banyaknya periode perhitungan GWM dalam 1 bulan?

a. 3 (tiga).
b. 4 (empat).
c. 2 (dua). Karena per 2 minggu
d. 5 (lima)

24. Kurs penutupan USD/JPY bergerak dari 112.90 menjadi 113.21 pada keesokan harinya.
Pergerakan kurs USD/JPY tersebut dalam satuan pips dapat dinyatakan mengalami
perubahan sebesar:
a. 0.031 pips
b. 0.31 pips (113.21 - 112.90 = 0.31 / 31 ) (KA print)
c. 31 pips (113.21 - 112.90 = 0.31 / 31 )
d. 3.1 pips

25. Membatasi transaksi spekulatif oleh bank devisa, menghindari risiko kurs, dan agar terjadi
keseimbangan antara sumber dana dan penggunaan dana atau sebaliknya merupakan
tujuan dari? (Ragu, tanya fasilitator guys)
a. Mark to Market
b. Giro Wajib Minimum (Chat GPT) likuiditas ke BI
c. Posisi Devisa Netto (dari google)
d. Operasi Pasar Terbuka

26. Limit yang diberikan oleh Bank atas dasar risiko kredit terhadap Bank lain biasa disebut juga
dengan?
a. Stop Loss Limit
b. Dealer Limit1
 c. Counterpart Limit
d. Centrat Bank Limit

27. Sebuah perusahaan yang bertindak sebagai money broker memberikan kuotasispot rate
USD/DR pada harga 13.150-13.160. Jika seorang sebelumnya membeli USD 200 pada
harga IDR 13.200 lalu menjual USD 100 kepada perusahaan money broker pada kuotasi
harga diatas, maka nasabah tersebut akan merealisasikan keuntungan/kerugian (realized
gain/loss) sebesar:
a. Tidak ada keuntungan /kerugian yang telah direalisasi
b. Untung IDR 4.000
c. Untung DIR 8.000
d. Rugi IDR 5.000 (13.150-13.200 = -50 x USD 100 = -5.000)

28. Dalam kuotasi harga obligasi, dikenal istilah clean price, yang dimaksud dengan istilah clean
price adalah sebagai berikut: (Ragu)
a. Harga obligasi tanpa akru bunga dan tanpa biaya transaksi
b. Harga obligasi ditambah dengan akru bunga dan tanpa biaya administrasi
c. Harga obligasi dikurangi dengan akru bunga dan tanpa biaya transaksi (BERDASARKAN
GOOGLE)
d. Harga obligasi tanpa akru bunga dan ditambah biaya transaksi (KA print)

29. Manakah yang benar dalam istilah Bond Portfolio di bawah ini?
a. Hold to Maturity.
b. Available For Sale.
c. Hold to the End.
d. Available For Sale dan Hold to Maturity.

30. Sebuah perusahaan yang bertindak sebagai money broker memberikan kuotasi spot rate
USD/IDR pada harga 13.150-13.160. Harga jual (offer rate) dalam kuotasi dimaksud adalah:
a. 13150
b. 13145
c. 13160
d. 13155
 Pertanyaan Jawaban

GWM Sekunder adalah cadangan minimum dalam Rupiah

yang wajib dipelihara oleh bank dan besarnya ditetapkan
Deposito Berjangka
oleh BI sebesar persentase tertentu dari DPK dan berupa
instrument berikut, kecuali

Tenor transaksi money market dimana pinjaman

dilakukan hari ini dan dikembalikan besok dikenal dengan Overnight (O/N)
istilah :

Instrumen-instrumen pengelolaan likuiditas melalui SBI, Deposit/Lending Facility, Term

transaksi Bank Indonesia diantaranya Deposit

Faktor-faktor yang mempengaruhi Posisi Devisa Netto Jumlah outlet money changer yang
suatu bank adalah hal-hal di bawah ini, kecuali : dimiliki
Rata-rata harian DPK 2 Periode
Perhitungan GWM Rupiah di BI menggunakan :
Sebelumnya
Sesuai Peraturan BI, Ketentuan mengenai Giro Wajib Pemberian Jasa Giro untuk GWM IDR
Minimum adalah mencakup hal-hal berikut kecuali : dan GWM Valas
Satuan Kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas
Dealers yang melakukan transaksi pasar keuangan secara Satuan Kerja Front Office
langsung secara harian
Satuan Kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas
karyawan yang melakukan penyelesaian transaksi pasar Satuan Kerja Back Office
keuangan secara langsung secara harian :
Pengelolaan rekening Nostro mencakup hal-hal berikut, Memastikan bank memiliki sebanyak
kecuali : mungkin rekening Nostro
Pemenuhan GWM Primer secara rata-rata hanya dapat
GWM primer secara harian
dipenuhi setelah Bank memenuhi :
Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta Settlement Date sama dengan Deal
TOM, maka : Date tambah 1
Tenor transaksi money market dimana pinjaman
dilakukan valuta spot (2 hari kemudian) dan dikembalikan Spot/Next (S/N)
hari berikutnya dikenal dengan istilah :
Di bawah ini adalah 3 (tiga) unit kerja yang saling
International Banking sebagai
berkaitan dan terlibat secara langsung dalam pengelolaan
pengelola Kantor Luar Negeri
dan eksekusi transaksi treasury di Bank Mandiri, kecuali :
 Kriteria surat berharga yang dapat diperhitungkan dalam
Dimiliki Bank baik lokal dan asing
LFR, kecuali :
Settlement Date sama dengan Deal Date tambah 3 atau Settlement Date = Deal Date 3 atau
lebih lebih
Instrumen-instrumen pengelolaan likuiditas melalui
Money Market, Swap, Forex
transaksi interbank diantaranya
Seluruh bank umum yang beroperasi di Indonesia wajib
mengelola dan memelihara Posisi Devisa Netto (PDN) 20 Persen dari Modal
maksimal sebesar :
Tren dimana reference currency cenderung menguat
Bullish Trend
terhadap non-reference currency disebut :
Satuan Kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas
karyawan yang melakukan pengukuran dan monitoring
Satuan Kerja Middle Office
risiko transaksi pasar keuangan secara langsung secara
harian :
Dalam proses penyelesaian transaksi treasury yang
melibatkan 3 fungsi (Front, Middle dan Back Office), Operation
pelaksanaan settlement dilaksanakan oleh :
Satuan Kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas
karyawan yang melakukan pengukuran dan monitoring
Satuan Kerja Middle Office
risiko transaksi pasar keuangan secara langsung secara
harian :
Batas bawah dan batas atas GWM LFR yang normal
80 dan 92
adalah :
Dalam proses penyelesaian transaksi treasury yang
melibatkan 3 fungsi (Front, Middle dan Back Office), Operation
pelaksanaan settlement dilaksanakan oleh :
Instrumen-instrumen pengelolaan likuiditas melalui
Money Market, Swap, Forex
transaksi interbank diantaranya
Masa penghitungan (calculation period), masa penyiapan
(lagged period) dan masa pemenuhan (maintenance selama 2 minggu kalender
period) GWM Rupiah adalah :
GWM Rupiah dikelola secara : harian
Pengelolaan risiko bank yang timbul akibat struktur
underlying kegiatan usaha bank dan memastikan bahwa
risiko yang melekat pada bisnis bank tidak mengganggu Banking Book
kestabilan aliran pendapatan bank merupakan definisi
dari:
GWM Sekunder adalah berupa : surat berharga negara yang dimiliki
Kurs beli dari asking bank untuk menyatakan tingkat harga
dimana asking bank bersedia membeli dari quoting bank Offer rate
disebut :
Dalam transaksi money market, yang disebut dengan Bid Bunga/kupon yang bersedia
adalah : dibayarkan oleh Quoting
Kurs jual dari asking bank untuk menyatakan tingkat harga
dimana quoting bank bersedia membeli dari asking bank Bid rate
disebut :
Dalam rangka pemenuhan likuiditas dan kebutuhan
nasabah, Treasury melakukan aktivitas dealing yang Logam mulia
meliputi transaksi-transaksi berikut, kecuali :
 Saldo giro BI akhir hari boleh di bawah saldo rata-rata
dibawah saldo minimum harian
dengan syarat berikut, kecuali :
Dalam transaksi money market, yang disebut dengan Bunga/kupon yang bersedia diterima
Offer adalah : pembayarannya oleh Quoting
GWM Sekunder adalah cadangan minimum dalam Rupiah
yang wajib dipelihara oleh bank dan besarnya ditetapkan
Deposito Berjangka
oleh BI sebesar persentase tertentu dari DPK dan berupa
instrument berikut, kecuali
Untuk perhitungan GWM masa laporan minggu I April
minggu III Maret 2018
2018, menggunakan posisi rata-rata DPK :
Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta Statement Date sama dengan Deal
TOD, maka : Date
Berikut adalah sanksi terhadap bank yang mengalami
Tidak boleh ikut kliring
kekurangan GWM, kecuali :
Satuan Kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas
Dealers yang melakukan transaksi pasar keuangan secara Satuan Kerja Front Office
langsung secara harian
Berdasarkan PBI No.19/06/PBI/2017 tentang Giro Wajib GWM primer dalam rupiah sebesar
Minimu Bank Umum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi 6,5 persen dari Dana Pihak Ketiga
Bank Umum Konvensional, pemenuhan GWM dalam (DPK) dalam Rupiah selama masa
rupiah terdiri dari : laporan tertentu
Berdasarkan PBI No.19/06/PBI/2017 tentang Giro Wajib GWM primer dalam rupiah sebesar
Minimu Bank Umum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi 6,5 persen dari Dana Pihak Ketiga
Bank Umum Konvensional, pemenuhan GWM dalam (DPK) dalam Rupiah selama masa
rupiah terdiri dari : laporan tertentu
Dalam kegiatan Treasury, posisi Market Risk adalah
Middle Office
sebagai :
Pihak dalam transaksi perdagangan FX yang menanyakan
Asking Party
harga kepada pihak lain disebut :
 Pertanyaan Jawaban
Berkaitan dengan gerakan harga
yang terjadi di masa lalu yang
Faktor Teknikal dalam analisa pasar adalah : ditampilkan dalam bentuk
chart/grafik dan diyakini akan
terulang kembali
Cara yang digunakan dealer untuk menganalisa
pergerakan harga di pasar dengan membaca data
Analisa Fundamental
ekonomi serta berita keadaan yang sedang dan akan
berlangsung disebut :
Sebutan dari posisi yang tercipta setelah menutup posisi
Square
long/short sebelumnya disebut :
Semua Jawaban Benar (Government
Di bawah ini adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan
Bond, Municipal Bond, Corporate
issuer/penerbit :
Bond)
Cabang wajib menghubungi Treasury Marketing Kantor
Pusat atau Regional Treasury Marketing untuk meminta
Jual USD 25.000 terhadap JPY
special rate apabila ada nasabah perusahaan yang akan
melakukan transaksi :
Berdasarkan pembagian kuponnya, berikut ini yang bukan
merupakan istilah jenis kupon yang dibayarkan pada Step up bonds
obligasi :
Dalam jangka pendek, kenaikan suku
Manakah diantara pernyataan-pernyataan dibawah ini
bunga cenderung memperkuat mata
yang benar :
uang
Sebuah bank melakukan pembelian satu juta dollar AS
saat kurs USD/IDR 13.300. Kemudian bank tersebut
realized loss Rp. 50 juta
melakukan penjualan satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR
13.250. maka bank tersebut membukukan
Analisa pasar yang digunakan dealer untuk
memperkirakan pergerakan harga di masa yang akan
Analisa Teknikal
datang dengan mengamati grafik pergerakan harga di
masa lampau disebut :
kebutuhan produk treasury untuk
Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk membiayai transaksi perdagangan
tujuan commercial, yaitu : luar negeri (transaksi ekspor atau
impor) nasabah
Terkait Risk dan Return, yang menjadi pertimbangan
Semua Jawaban Benar (Cost, Issuer,
dalam berinvestasi di obligasi adalah hal-hal di bawah ini
Peringkat (rating))
kecuali :
tingkat kenaikan harga barang-
Yang dimaksud Inflasi dalam Analisa Fundamental adalah : barang pada umumnya dalam kurun
waktu tertentu
Faktor yang melatarbelakangi terjadinya perbedaan nilai Semua jawaban benar ( Saling
mata uang antar negara adalah karena diantara negara- ketergantungan, Perbedaan
negara tersebut terjadi : Kemampuan, Persaingan )
Berikut adalah beberapa tujuan Bank melakukan transaksi Mengurangi dana nasabah yang
valas, kecuali : dikelola dalam Rupiah
Dalam transaksi obligasi, bunga yang masih harus
dibayarkan oleh pembeli kepada penjual dihitung mulai Accrued Interest
dari tanggal pembayaran kupon terakhir disebut dengan :
Sebuah bank melakukan pembelian satu juta dollar AS
saat kurs USD/IDR 13.150. Kemudian bank tersebut
Realized profit Rp. 100 juta
melakukan penjualan satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR
13.250. maka bank tersebut membukukan
Jenis transaksi FX yang melibatkan pertukaran fisik mata
Banknotes
uang adalah :
Harga dimana quoting bank setuju
BId adalah :
untuk membeli reference currency
Pendapatan yang diterima oleh investor apabila memiliki
obligasi/surat berharga sampai dengan JATUH TEMPO YTM (Yield To Maturity)
disebut dengan :
Apabila dalam 1 bulan nasabah melakukan deal Semua jawaban benar (NPWP, Surat
pembelian sebesar USD 25,000 maka harus dilengkapi Pernyataan Pembelian Valas
dengan dokumen di bawah ini : Bermaterai, Underlying Transaction)
 GDP, inflasi dan suku bunga termasuk faktor yang
fundamental ekonomi (makro)
mempengaruhi pergerakan kurs, khususnya faktor :
menghindarkan risiko kerugian yang
Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk disebabkan adanya perubahan kurs
tujuan hedging, yaitu : atau suku bunga serta untuk
perhitungan biaya yang lebih pasti
RIsiko yang timbul akibat adanya pergerakan HARGA
PASAR sehingga dapat menimbulkan potensi kerugian Market Risk
bank, merupakan pengertian dari :
Berikut adalah perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL Semua Jawaban Benar ( Moodys,
pemeringkat surat berharga (securities) : Fitch, SdanPs )
Obligasi memilik beragam fitur. Fitur Obligasi yang
memberikan hak kepada penerbit untuk membeli kembali
obligasi pada harga tertentu sepanjang umur obligasi, Callable
biasanya penerbit akan membayar premi kepada investor
obligasi pada saat obligasi di-called oleh penerbit disebut
Nasabah melakukan transaksi treasury melalui bank
Money Laundering
antara lain untuk tujuan-tujuan di bawah ini, kecuali :
Surplus perdagangan suatu negara
Pemahaman yang terkait dengan surplus sebagai bagian
cenderung memperkuat mata uang
dari fundamental analysis adalah :
negara tersebut
3 (tiga) hal yang dilakukan oleh seorang Dealer dalam
melaksanakan mekanisme transaksi valas, kecuali Melakukan Settlement
:Melakukan se lement
Yang menunjukkan jumlah unit yang harus dipertukarkan
untuk memperoleh 1 (satu) unit reference currency dalam Non Reference Currency
kuotasi adalah :
Point and Figure adalah salah satu jenis : Chart
Merupakan kecenderungan pasar
Faktor Sentimen Pasar dalam analisa pasar adalah : (market feel) untuk menggerakkan
harga ke arah tertentu
aliran dana masuk dan dana keluar
Yang dimaksud Neraca Pembayaran dalam Analisa
akibat transaksi perdagangan
Fundamental adalah :
internasional
harapan untuk memperoleh
Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah tujuan
keuntungan dari perubahan kurs atau
untuk spekulasi, yaitu :
suku bunga yang akan terjadi
memanfaatkan kelebihan dana/asset
Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk dalam portfolio berjangka panjang
tujuan investasi, yaitu : dengan harapan untuk memperoleh
value added di masa mendatang
Yang termasuk dalam cash transaction dalam transaksi
Forward
forex adalah, kecuali :
Di bawah ini merupakan jenis-jenis periode pembayaran
Weekly
kupon obligasi, kecuali :
Nasabah harus memiliki Treasury Line, adalah salah satu
TOM
persyaratan apabila nasabah akan melakukan transaksi :
Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung
Bearish
melemah terhadap mata uang lawannya disebut dengan :
Manfaat dilakukannya analisa teknikal dalam menganalisa
Mengetahui siapa pelaku utama di
pergerakan harga di market adalah seperti di bawah ini,
market
kecuali :
Faktor-faktor yang mempengaruhi harga surat hutang
Tingkat pengangguran suatu negara
secara langsung, kecuali:
Berikut merupakan pernyataan yang benar terkait faktor
Inflasi naik cenderung memperkuat
fundamental yang mempengaruhi pergerakan mata uang,
mata uang
kecuali :
Bank A menghubungi Bank B untuk menanyakan kuotasi
harga dalam rangka forex trading. Maka Bank A disebut Asking Bank
sebagai :
Diantara beberapa mata uang di bawah ini, yang menjadi
USD
reference currency terhadap mata uang lain adalah :
 Selain Forex Market, technical analysis juga digunakan
Flea Market
dalam menganalisa pasar di bawah ini, kecuali :
Faktor yang berhubungan dengan
Faktor fundamental dalam analisa pasar adalah : masalah ekonomi, politik suatu
negara, termasuk bencana alam, dsb.
Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung
Bullish
menguat terhadap mata uang lawannya disebut dengan :
Mata uang pertama yang muncul dalam suatu pasangan
reference currency
mata uang (currency pair) disebut
Dalam memenuhi kebutuhan sendiri, Bank melakukan Pengelolaan Aset dan Liabilitas (
transaksi FX dengan tujuan-tujuan berikut, kecuali : Asset-Liability Management)
Oblligasi yang diterbitkan oleh PEMERINTAH negara
tertentu dalam rangka membiayai proyek pembangunan Government Bond
di wilayahnya disebut dengan :
Hubungan tingkat suku bunga dengan harga obligasi harga obligasi berbanding terbalik
adalah : dengan suku bunga pasar
Produk derivatif yang tidak berbasis suku bunga yaitu : Forward
Yang tidak termasuk dalam produk derivatif adalah : Spot
Semua jawaban di atas benar (
Transaksi spot USD/JPY yang terjadi
hari Senin, valutanya hari Kamis
Jika hari Rabu merupakan hari libur untuk kota Tokyo,
;Transaksi spot GBP/USD yang terjadi
maka :
hari Senin, valutanya hari Rabu;
Transaksi spot NZD/USD yang terjadi
hari Senin, valutanya hari Rabu)
Berikut adalah Fungsi dan tanggung jawab Treasury
Melakukan transaksi interbanking
Marketing, kecuali :
 f Jawaban
Spekulasi ( Kegiatan Treasury : Trading,
Terkait dengan fungsinya, kegiatan yang dilakukan Treasury
Pemenuhan Kebutuhan Nasabah,
Bank antara lain kecuali :
Pengelolaan banking book )
Salah satu strategi yang dilakukan Treasury untuk
Short gapping (lending jangka panjang)
menghasilkan profit adalah dengan melakukan gapping, yaitu
saat trend suku bunga turun
:
Selain melakukan gapping, strategi lain yang dilakukan Semua jawaban benar (Arbitrage ,
Treasury untuk menghasilkan profit adalah : Intermediary, Proprietary)
Dalam kegiatan transaksi Treasury, posisi Market Risk adalah
Middle Office
sebagai :
Dalam melakukan aktivitas Forex Trading, seorang Dealer
Treasury Line
dibatasi oleh adanya aturan, kecuali:
“Pengelolaan risiko bank yang timbul akibat struktur
underlying kegiatan usaha bank dan memastikan bahwa risiko
Banking Book
yang melekat pada bisnis bank tidak mengganggu
kestabilan aliran pendapatan bank” merupakan definisi dari:
“Posisi yang timbul karena setiap dealer memiliki view atas
arah pergerakan pasar baik nilai tukar maupun suku bunga
Trading Book
yang bertujan untuk memperoleh fee based income
dan atau interest income” merupakan definisi dari:
Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta
Settlement Date = Deal Date + 2
Spot, maka :
Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta
Settlement Date = Deal Date
TOD, maka :
Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta
Settlement Date = Deal Date + 1
TOM, maka :
Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta
Settlement Date = Deal Date 3 atau lebih
Forward, maka :
Dalam rangka pemenuhan likuiditas & kebutuhan nasabah,
Treasury melakukan aktivitas dealing yang meliputi transaksi- Logam mulia
transaksi berikut, kecuali :
Pengelolaan likuiditas oleh Treasury dalam rangka memenuhi
ketentuan regulator (BI) antara lain terkait dengan Giro Wajib Minimum (GWM)
pengelolaan:
Yang dimaksud dengan Dana Pihak Ketiga (DPK) adalah: Dana Nasabah
Giro simpanan bank umum di Bank Indonesia yang persentase
jumlahnya sudah ditetapkan berdasarkan rata-rata DPK Giro Wajib Minimum
masing-masing bank disebut :
Yang termasuk dalam instrumen money market di Indonesia
Reksadana
diantaranya, kecuali :
Yang termasuk peserta (participant) dalam transaksi money
Semua jawaban benar
market adalah :
Yang termasuk dalam instrument money market internasional Semua jawaban benar (Treasury Bill,
diantaranya yaitu : Bankers Acceptance, Commercial Paper)
Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan
Overnight (O/N)
hari ini dan dikembalikan besok dikenal dengan istilah :
 Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan
besok dan dikembalikan hari berikutnya dikenal dengan istilah Tom/Next (T/N)
:
Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan
valuta spot (2 hari kemudian) dan dikembalikan hari Spot/Next (S/N)
berikutnya dikenal dengan istilah :
enor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan
valuta spot (2 hari kemudian) dan dikembalikan seminggu Spot/Week (S/W)
kemudian dikenal dengan istilah :
rekening giro valuta asing suatu bank di
bank lain yang digunakan untuk
Yang dimaksud dengan rekening Nostro adalah :
menampung dan mengelola dana valuta
asing yang dimiliki
Sanksi/resiko bagi Direksi Bank yang gagal memelihara saldo
Tidak bisa mengucurkan kredit
GWM adalah, kecuali :
Seluruh bank umum yang beroperasi di Indonesia wajib
mengelola dan memelihara Posisi Devisa Netto (PDN) 20% dari Modal
maksimal sebesar :
Rekening dalam valuta asing yang dapat menimbulkan tagihan
Rekening administratif valas
dan atau kewajiban di masa mendatang disebut juga dengan :
Yang termasuk dalam rekening off balance sheet valuta asing
Transaksi bank notes
adalah, kecuali :
Faktor-faktor yang mempengaruhi Posisi Devisa Netto suatu Jumlah outlet money changer yang
bank adalah hal-hal di bawah ini, kecuali : dimiliki
Ketetapan Fund Transfer Pricing yang dikeluarkan oleh
manajemen Bank dapat digunakan untuk mengetahui hal-hal Foreign exchange rate
di bawah ini, kecuali :
Ketentuan mengenai Fund Transfer Pricing di Bank Mandiri
Penghimpun dana & pemberi kredit
berlaku untuk unit kerja:
Memilih Yield Curve-menentukan basic
Tahapan-tahapan yang benar dalam proses penentuan Fund
transfer rate-menyesuaikan tingkat suku
Transfer Pricing (FTP) adalah :
bunga-menetapkan transfer rate
Faktor-faktor yang menjadi dasar bagi manajemen Bank
Mengacu pada ketentuan-ketentuan
Mandiri dalam menentukan Fund Transfer Pricing (FTP) yaitu,
yang dikeluarkan Bank Indonesia
kecuali :
Tingkat bunga bank yang dibebankan dalam meminjamkan
LIBOR
dana/uang di London dikenal dengan istilah :
Dalam transaksi money market, yang disebut dengan Offer Bunga/kupon yang bersedia diterima
adalah : pembayarannya oleh Quoting
Dalam transaksi money market, yang disebut dengan Bid Bunga/kupon yang bersedia dibayarkan
adalah : oleh Quoting
Market participant yang dapat menghubungkan para pemain
di pasar uang global, termasuk memungkinkan nama bank
Money broker
tidak dikenali oleh pihak lainnya dalam melakukan transaksi,
disebut dengan :
Semua jawaban benar (True discount,
Yang termasuk metode perhitungan bunga dalam transaksi
Simple interest, Bank discount/simple
money market yaitu :
discount)
Surat Perbendaharaan Negara merupakan contoh instrumen
money market yang menggunakan metode perhitungan Bank discount/simple discount
bunga :
Minimal 8% dihitung secara harian,
Ketentuan mengenai saldo giro valas bank di BI (GWM Valas) berdasarkan rata-rata harian Dana Pihak
yaitu : Ketiga (DPK) dari satu masa laporan pada
2 (dua) masa laporan sebelumnya
Bank menempatkan dana interbank sebesar IDR 100 milyar
dengan bunga 8.50% dan jangka waktu 31 hari, maka bunga IDR 731.944.444,44
yang diterima oleh bank tersebut adalah :
Pengelolaan rekening Nostro mencakup hal-hal berikut, Memastikan bank memiliki sebanyak
kecuali : mungkin rekening Nostro
Dari 3 jenis Risk , Risiko utama untuk Money Market Credit Risk, Interest Rate (Market) Risk &
Transaction adalah : Liquidity Risk
Rata-rata DPK Bank Mandiri periode 1-7 Februari 2014 adalah
Rp 195 triliun, periode 8-15 Februari 2014 adalah Rp 218
triliun, periode 16 – 23 Februari 2014 sebesar Rp
225 triliun, dan periode 24 – 28 Februari 2014 adalah Rp 215
Rp 18.00 triliun
triliun . Berapa total dana Rupiah yang harus di simpan di Giro
BI oleh Bank Mandiri untuk memenuhi GWM Utama Rupiah
pada tanggal 7 Maret 2014 (asumsi : LDR total 65 %, PDN
Neraca 12%):
Semua benar (Planning/Budgeting,
FTP berfungsi sebagai: Business unit performance analysis,
Customer profitability analysis)
Instrumen berikut dipergunakan oleh Bank Indonesia (BI)
untuk menambah likuiditas Rupiah di pasar interbank, kecuali Fine Tune Kontraksi
:
Bank Swarie memberikan kuotasi harga interbank Rupiah 1 Bank Swarie menempatkan dengan rate
minggu 7% - 8%, artinya: 8%
Apabila hari Rabu tanggal 1 Februari 2014 Bank Wismas
melakukan penempatan jangka waktu 1 minggu Over spot, 03/02/14 sampai 10/02/14
maka periode penempatan tersebut adalah :
Di bawah ini adalah 3 (tiga) unit kerja yang saling berkaitan
International Banking sebagai pengelola
dan terlibat secara langsung dalam pengelolaan dan eksekusi
Kantor Luar Negeri
transaksi treasury di Bank Mandiri, kecuali :
Dalam proses penyelesaian transaksi treasury yang
melibatkan 3 fungsi (Front, Middle & Back Office), Operation
pelaksanaan settlement dilaksanakan oleh :
Dalam transaksi treasury, setiap deal yang telah disepakati
dua pihak tidak dapat dibatalkan (harus dilaksanakan sesuai My word is my bond
komitmen) adalah pengertian dari :
Faktor yang melatarbelakangi terjadinya perbedaan nilai mata Semua jawaban benar (Perbedaan
uang antar negara adalah karena diantara negara-negara kemampuan, Saling ketergantungan,
tersebut terjadi : Persaingan)
Analisa pasar yang digunakan dealer untuk memperkirakan
pergerakan harga di masa yang akan datang dengan Analisa Teknikal
mengamati grafik pergerakan harga di masa lampau disebut :
 Cara yang digunakan dealer untuk menganalisa pergerakan
harga di pasar dengan membaca data ekonomi serta berita Analisa Fundamental
keadaan yang sedang dan akan berlangsung disebut :
Jenis-jenis resiko yang mungkin dihadapi dealer dalam
Trading Risk
melakukan transaksi forex, kecuali :
Bank A menghubungi Bank B untuk menanyakan kuotasi
harga dalam rangka forex trading. Maka Bank A disebut Asking Bank
sebagai :
Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung melemah
Bearish
terhadap mata uang lawannya disebut dengan :
Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung menguat
Bullish
terhadap mata uang lawannya disebut dengan :
Berikut adalah beberapa mata uang yang menjadi reference
NZD
currency terhadap mata uang lain :
Yang termasuk dalam cash transaction dalam transaksi forex
Forward
adalah, kecuali :
Analisa pasar yang dapat digunakan dealer sebagai panduan
Analisa Pasar
untuk mengambil posisi, yaitu :
Harga dimana quoting bank setuju untuk
Bid adalah :
membeli reference currency
Berikut ini yang tidak mempengaruhi besar kecilnya spread
Kondisi risiko kredit
adalah :
Semua jawaban di atas benar (Transaksi
spot GBP/USD yang terjadi hari Senin,
valutanya hari Rabu ; Transaksi spot
Jika hari Selasa merupakan hari libur untuk kota Tokyo, maka : USD/JPY yang terjadi hari Senin,
valutanya hari Kamis ; Transaksi spot
NZD/USD yang terjadi hari Senin,
valutanya hari Rabu
Dealer melakukan tiga buah transaksi sebagai berikut: beli
USD/IDR untuk 1 Juta USD di harga 9100, jual USD/IDR untuk
USD 500.000,- diharga 9200, jual USD/IDR untuk untung Rp. 75 juta
USD 500.000,- diharga 9150; maka laba/rugi yang di cetak
oleh dealer atas transaksi di atas adalah :
Diketahui harga kurs di pasar forex sebagai berikut: USD/IDR =
9100/9110, USD/JPY = 105.10/105.20. Nasabah ingin menjual
JPY/IDR kepada bank, maka kurs yang harus
86.45
diberikan oleh bank kepada nasabah apabila bank ingin
mendapatkan keuntungan 5 pips (0.05 rupiah/JPY) dari
transaksi tersebut :
Diketahui harga kurs di pasar forex sebagai berikut : USD/IDR
= 9180/9185, USD/SGD = 1.4235/1.4245. Nasabah ingin
membeli SGD/IDR kepada bank, berapakah kurs yang 6.50
harus diberikan oleh bank kepada nasabah apabila bank ingin
mendapatkan keuntungan Rp 50 dari transaksi tersebut
Kondisi pasar valas mendorong perubahan harga USD/IDR dari
13.400/13.410 menjadi 13.450/13.460, maka dapat dikatakan USD cenderung menguat terhadap IDR
:
Berikut adalah faktor-faktor yang menentukan tingkat suku
Bunga deposito bank-bank besar
bunga Rupiah, kecuali :
 Berikut adalah beberapa faktor yang mendorong terjadinya untuk menambah aktifitas transaksi
transaksi forex diantara pelaku pasar, kecuali : rekening
Transaksi membeli atau menjual suatu pasangan mata uang
dengan perjanjian untuk melakukan sebaliknya pada waktu
Swap
dan dengan premi yang telah ditentukan disebut :

Nasabah melakukan transaksi treasury melalui bank antara

Money Laundering
lain untuk tujuan-tujuan di bawah ini, kecuali :
Obligasi yang diterbitkan oleh pemerintah daerah tertentu
dalam rangka membiayai proyek pembangunan di wilayahnya Municipal Bond
disebut dengan :
Berikut adalah perusahaan-perusahaan internasional
Euromoney
pemeringkat surat berharga (securities), kecuali :
Terkait Risk & Return, yang menjadi pertimbangan dalam
Cost
berinvestasi di obligasi adalah hal-hal di bawah ini, kecuali :
Salah satu layanan Treasury Marketing yang diberikan untuk
nasabah secara online adalah SMS/WA Blast yang berisi Technical analysis
informasi-informasi berikut, kecuali :
Daily Market Review adalah layanan informasi online dari
Treasury Marketing untuk nasabah yang berisi hal-hal di Incidental/Breaking New
bawah ini, kecuali :
Berikut adalah beberapa contoh hedging products, kecuali : Marging Trading
Berikut adalah beberapa tujuan Bank melakukan transaksi Mengurangi dana nasabah yang dikelola
valas, kecuali : dalam Rupiah
Untuk membukukan transaksi cross rate nasabah, kurs yang
Kurs pasar
diperlukan adalah :
Mitigasi resiko pasar (market risk) yang dapat dilakukan
Meminta nasabah agar tidak sering
seorang Dealer terhadap transaksi valas nasabah agar tidak
bertransaksi valas dalam jumlah besar
berpotensi menimbulkan kerugian bagi bank adalah, kecuali :
3 (tiga) hal yang dilakukan oleh seorang Dealer dalam
Melakukan settlement
melaksanakan mekanisme transaksi valas, kecuali :
Pricing strategy dengan memanfaatkan customer base Bank
Mandiri yang besar, dengan cara mempertemukan transaksi
Matching transaksi
nasabah yang berlawanan posisi sehingga dapat
memberikan harga yang lebih kompetitif, disebut :
GDP, inflasi dan suku bunga termasuk faktor yang
ekonomi (makro)
mempengaruhi pergerakan kurs, khususnya faktor :
Surplus perdagangan suatu negara
Pemahaman yang terkait dengan surplus sebagai bagian dari
cenderung memperkuat mata uang
fundamental analysis adalah :
negara tersebut
Dalam transaksi obligasi, bunga yang masih harus dibayarkan
oleh pembeli kepada penjual dihitung mulai dari tanggal Accrued Interest
pembayaran kupon terakhir disebut dengan :
harga oligasi berbandung terbalik dengan
Hubungan tingkat suku bunga dengan harga obligasi adalah :
suku bunga pasa
Pendapatan yang diterima oleh investor apabila memiliki
obligasi/surat berharga sampai dengan jatuh tempo disebut HTM (Hold To Maturity)
dengan :
Obligasi yang memberikan hak kepada emiten untuk membeli
kembali obligasi pada harga tertentu sepanjang umur obligasi Callable bond
tersebut adalah :
Peringkat Investasi minimum untuk surat berharga jangka
menengah dan jangka panjang menurut Moody’s yang masuk
Baa3
dalam kategori kualifikasi atau dinilai lancar yang
sesuai dengan SE BI No. 10/19/DPNP, adalah :
Obligasi A memberikan kupon bunga sebesar 8% kepada
investor, apabila yield saat ini adalah 7,5 % berapa harga yang Di atas 100% dari nominal obligasi yang
harus dibayarkan oleh investor apabila ingin dibel
menanamkan uangnya pada obligasi A ?
Berikut adalah Fungsi dan Tanggung Jawab Treasury Mengelola posisi valas sebagai akibat
Marketing, kecuali : dari transaksi dengan nasabah
Cabang wajib menghubungi Treasury Marketing Kantor Pusat
atau Regional Treasury Marketing untuk meminta special rate
Jual USD 25.000 terhadap JPY
apabila ada nasabah perusahaan yang akan
melakukan transaksi :
Berikut adalah Fungsi dan Tanggung Jawab Sub Regional Melakukan fungsi dealing dengan
Treasury Marketing, kecuali : nasabah
Dibawah ini adalah mata uang yang dapat ditransaksikan oleh
SGD, NOK, DKK, SAR, SEK
nasabah dengan Treasury Marketing Department :
Nasabah harus memiliki Treasury Line, adalah salah satu
TOM
persyaratan apabila nasabah akan melakukan transaksi :
Risiko yang timbul akibat adanya pergerakan harga pasar
sehingga dapat menimbulkan potensi kerugian bank, Market Risk
merupakan pengertian dari :
Apabila dalam 1 bulan nasabah melakukan deal pembelian
Surat pernyataan pembelian valas
sebesar USD 25,000 maka harus dilengkapi dengan dokumen
bermaterai
di bawah ini :
Manakah diantara faktor-faktor berikut yang bukan
Periode pembayaran kupon obligasi
merupakan faktor yang dapat mempengaruhi harga obligasi :
SUN Fr-43 memberikan bunga kupon sebesar 9%, semi
anually, dengan tanggal jatuh tempo 15 Juli 2022. Saat ini
tepat 3 bulan sebelum tanggal 15 juli, apabila investor
ingin melakukan pembelian SUN sebanyak Rp 10 Milyar Rp 10.324.136.986,-
dengan tingkat harga 101 %, berapa banyak uang yang harus
disetor oleh investor? (asumsi 1 bulan adalah 30 hari,
basis perhitungan actual/365)
Obligasi HM Sampoerna III dibeli pada tanggal 15 Agustus
2006 pada harga 100% dengan kupon bunga sebesar 10,75%
dan dibayarkan secara quarterly. Jatuh tempo 10.75%
obligasi tersebut 26 Oktober 2009. Berapakah current
yieldnya?
Berikut adalah perusahaan-perusahaan internasional Semua Jawaban Benar ( Moodys, Fitch,
pemeringkat surat berharga (securities) : S&Ps )