PT - Treasury

Wholesale - Treasury 2023
Salah satu tugas Treasury Group dalam pengelolaan likuiditas adalah, kecuali:
a. Menjaga cadangan likuiditas Bank Mandiri.
b. Memastikan kecukupan likuiditas, baik rupiah maupun valas Bank Mandiri.
c. Memastikan kecukupan Posisi Devisa Netto (PDN).
d. Menjaga pemenuhan likuiditas bank, baik rupiah maupun valas Bank Mandiri.
Bagaimana cara mengendalikan risiko pasar?

a. Limit dan Hedging….
b. Wim.
c. Hedging
d. Square.
Pelaksanaan operasi pasar terbuka oleh Bank Indonesia adalah:

a. Setiap bulan Maret.
b. Setiap tahun.
c. Setiap minggu kedua.
d. Setiap hari kerja.
Apa yang dimaksud dengan Fund Transfer Pricing (FTP)?

a. Cadangan likuiditas minimum dalam rupiah yang wajib dipelihara oleh BUK dalam bentuk
surat berharga yang memenuhi persyaratan tertentu.
b. Sebuah alat yang digunakan untuk mengukur pemberian pendapatan atas
penghimpunan dana dan pembebanan biaya atas penagunaan dana dari unit bisnis.
c. Rekening giro valuta asing di bank lain yang digunakan oleh bank untuk menampung dan
mengelola dana valuta asing yang dimiliki.
d. Saldo bank yang harus dipelihara dalam jumlah tertentu.
Apakah kepanjangan dari PUAB?

a. Pasar Umum Antar Bunga.
b. Pasar Umum Antar Benua.
c. Pasar Uang Antar Bank.
d. Pasar Uang Antar Buruh.
Berikut merupakan rasio-rasio pemenuhan likuiditas rupiah yang harus dipenuhi oleh Bank,
kecuali...
a. PiM (Ini tuh Pembiayaan Inklusif Makroprudensial bukan sih? Nope, Penyangga Likuiditas
Makroprudensial - Slide 12, itu harusnya PLM bukan PIM)
b. FTP
c. GWM
d. RIM
Berikut merupakan rasio-rasio pemenuhan likuiditas rupiah yang harus dipenuhi oleh Bank,
kecuali:
a. CRR (current ratio).
b. LFR (loan to funding ratio).
c. RR (reserve requirement/GWM).
d. ORM (Kalo ini yang dimaksud Operational Risk Management harusnya jawabannya
ini, kecuali ada ORM yang lain yang w gatau).
Pasar dengan instrumen finansial jangka pendek, umumnya yang diperjualbelikan

berkualitas tinggi, jangka waktu instrument biasanya jatuh tempo dalam waktu satu tahun
atau kurang adalah definisi dari?
a. Pasar saham.
b. Pasar uang.
c. Pasar Modal.
d. Pasar perdana.
Salah satu fungsi FTP adalah, kecuali...

a. Menganalisis repricing structure assets dan liability
b. Menganalisis profitability produk.
c. Mengukur kontribusi keuntungan unit bisnis
d. Memberikan fee based income kepada unit bisnis
Dalam mekanisme Money Market atau Pasar Uang, berapa lama umur instrument yang
dapat diperdagangkan?
a. Di atas 3 tahun.
b. Di atas 5 tahun.
c. Antara 1 tahun sampai dengan 3 tahun.
d. Di bawah 1 tahun.
Forward, option, dan swap adalah bagian dari produk derivatif yang dapat digunakan dalam
transaksi valas dan transaksi lainnya. Dari hal berikut ini yang merupakan fungsi utama dari
melakukan transaksi dengan produk option adalah untuk:
a. Lindung nilai, likuiditas, dan spekulasi. (Chat GPT)
b. Menyimpan kekayaan.
c. Lindung nilai, likuiditas, spekulasi, dan menyimpan kekayaan.
d. Lindung nilai dan spekulasi.
Apabila terjadi kekurangan pada salah satu rekening nostro, maka langkah pertama yang
dapat dilakukan adalah:
a. Transfer dari nostro lainnya.
b. Memanfaatkan transaksi Bank Indonesia.
c. Menerbitkan surat berharga valuta asing.
d. Menyediakan banknotes untuk mengcover kekurangan tersebut.
Apakah yang dimaksud dengan Yield Curve?

a. Suatu kurva yang menunjukkan imbal hasil Reksadana.
b. Suatu kurva yang menunjukkan imbal hasil obligasi pada berbagai tahun jatuh
tempo.
c. Suatu kurva yang menunjukkan hasil investasi.
d. Suatu kurva yang menunjukkan imbal suatu instrument pasar.
transaksi valas dan transaksi lainnya. Salah satu karakter/unsur yang terdapat dalam
transaksi foreign exchange swap adalah:
a. Terdapat premi yang harus dibayar oleh pembeli swap.(Ini fx option)
b. Terdapat satu kali pertukaran mata uang. (Karena transaksi forward kena swap point,
transaksi uang cukup sekali) (kalo satu kali kayaknya fx forward deh)
c. Terdapat dua kali pertukaran mata uang. (dua kali karena pertukaran dilakukan
diawal dan diakhir).
d. Kontrak swap memiliki opsi untuk tidak mengeksekusi transaksi.(Ini fx option)
Apa yang dimaksud dengan Giro Wajib Minimum (GWM)?

a. Jumlah dana minimum yang wajib dipelihara oleh Bank yang besarnya ditetapkan
oleh Bank Indonesia sebesar persentase tertentu dari DPK Bank.
b. Saldo giro dalam Rekening Giro Rupiah di Bank Indonesia yang wajib dipelihara oleh
BUK untuk pemenuhan RIM.
c. Cadangan likuiditas minimum dalam rupiah yang wajib dipelihara oleh BUK dalam bentuk
surat berharga yang memenuhi persyaratan tertentu.
d. Surat berharga tertentu yang harus dipelihara oleh Bank.
Dalam transaksi Forex, ada beberapa istilah posisi yang kerap dipakai oleh para Trader
yaitu?
a. Square.
b. Long.
c. Short.
d. Semua benar.
Terkait Transaksi Derivatif dengan nasabah, bank harus menerapkan?

a. Melengkapi Dokumentasi yang dibutuhkan (ISDA dll).
b. Prinsip Know Your Customer.
c. Customer Appropriateness (Risk Profile dll).
d. Semua benar.
Berapa banyaknya periode perhitungan GWM dalam 1 bulan?

a. 3 (tiga).
b. 4 (empat).
c. 2 (dua). Karena per 2 minggu
d. 5 (lima).
Seorang nasabah melakukan transaksi valas melalui money broker pada hari Senin tanggal
10 Juli 2017. Transaksi tersebut dilakukan secara TOM dan pada pekan tersebut tidak ada
hari libur di Negara bersangkutan. Value date dari transaksi tersebut adalah pada tanggal:
(TOM = T+1 di ppt, jadi asumsi 1 hari setelahnya mungkin) TOM = Tomorrow, TOD = Today
a. 12 Juli 2017.
b. 10 Juli 2017.
c. 11 Juli 2017.
d. 13 Juli 2017.
Manakah yang benar dalam istilah Bond Portfolio di bawah ini?
a. Hold to Maturity.
b. Available For Sale.
c. Hold to the End.
d. Available For Sale dan Hold to Maturity.
Sebuah perusahaan yang bertindak sebagai money broker memberikan kuotasi spot rate
USD/IDR pada harga 14.350-14.260. Spread dari kuotasi dimaksud adalah sebesar:
(harusnya spreadnya 90 pips)
a. 150 pips
b. 155 pips
c. 10 pips
d. 5 pips
Limit yang diberikan oleh Bank atas dasar risiko kredit terhadap Bank lain biasa disebut juga
dengan?
a. Stop Loss Limit
b. Dealer Limit1
c. Counterpart Limit
d. Centrat Bank Limit
Diantara ini mana yang bukan termasuk strategi PAGI

a. Get profit
b. Intermediary
c. Arbitrage
d. Propietary
Apakah kepanjangan dari REPO:

a. Repurchase Politic
b. Republic Polandia
c. Repurchase Agreement
d. Repurchase Policy
Pemerintah menerbitkan beberapa instrumen, diantaranya adalah Obligasi Negara dan

Surat Perbendaharaan Negara. Perbedaan antara Obligasi dengan Surat Perbendaharaan
Negara adalah sebagai berikut: (Ragu)
a. Surat Perbendaharaan Negara diterbitkan oleh Bank Indonesia, sedangkan obligasi
negara diterbitkan oleh Kementerian Keuangan
b. Surat Perbendaharaan Negara menawarkan suku bunga variabel, sedangkan obligasi
negara menawarkan suku bunga tetap
c. Surat Perbendaharaan Negara memiliki denominasi paling kecil Rp 5 juta, sedangkan
obligasi negara memiliki denominasi paling kecil Rp 1 miliar
d. Surat Perbendaharaan Negara memiliki jangka waktu kurang dari 1 tahun,
sedangkan obligasi negara memiliki jangka waktu lebih dari 1 tahun
Sebuah perusahaan yang bertindak sebagai money broker memberikan kuotasispot rate
USD/DR pada harga 13.150-13.160. Jika seorang sebelumnya membeli USD 200 pada
harga IDR 13.200 lalu menjual USD 100 kepada perusahaan money broker pada kuotasi
harga diatas, maka nasabah tersebut akan merealisasikan keuntungan/kerugian (realized
gain/loss) sebesar:
a. Tidak ada keuntungan /kerugian yang telah direalisasi
b. Untung IDR 4.000
c. Untung DIR 8.000
d. Rugi IDR 5.000 (13.150-13.200 = -50 x USD 100 = -5.000)
Suku bunga di pasar uang dipengaruhi oleh likuiditas pasar valuta asing. Faktor yang tidak
mempengaruhi likuiditas pasar uang Rupiah adalah:
a. Peningkatan transaksi pasar uang antar bank
b. Penetapan tingkat GWM oleh BI
c. Penerbitan US Treasury uang oversubscribed
d. Peningkatan kebutuhan uang tunai pada masa Idul Fitri
Manakah yang tidak termasuk lembaga pemeringkat dibawah ini?

a. Financial Rating Agency
b. Moody's
c. Fitch
d. Standard and Poor's
Membatasi transaksi spekulatif oleh bank devisa, menghindari risiko kurs, dan agar terjadi
keseimbangan antara sumber dana dan penggunaan dana atau sebaliknya merupakan
tujuan dari? (Ragu, tanya fasilitator guys)
a. Mark to Market
b. Giro Wajib Minimum (Chat GPT)
c. Posisi Devisa Netto (dari google)
d. Operasi Pasar Terbuka
Apakah kepanjangan dari JIBOR?

a. Jakarta Interbank Offer Return
b. Jakarta Intermoda Offering Rate
c. Jakarta Intermilan On Road
d. Jakarta Interbank Offer Rate
Dalam kuotasi harga obligasi, dikenal istilah clean price, yang dimaksud dengan istilah clean
price adalah sebagai berikut: (Ragu)
a. Harga obligasi tanpa akru bunga dan tanpa biaya transaksi
b. Harga obligasi ditambah dengan akru bunga dan tanpa biaya administrasi
c. Harga obligasi dikurangi dengan akru bunga dan tanpa biaya transaksi (BERDASARKAN
GOOGLE)
d. Harga obligasi tanpa akru bunga dan ditambah biaya transaksi
Dalam pasar obligasi terdapat instrument obligasi dengan variable rate. Yang dimaksud
obligasi dengan variable rate adalah
a. Obligasi yang memberikan tingkat return yang berubah-ubah mengikuti return yang ada di
pasar
b. Obligasi yang memiliki tingkat harga yang berubah-ubah mengikuti kenaikan atau
penurunan suku bunga
c. Obligasi yang memiliki tingkat hasil yang berubah-ubah mengikuti yield curve
d. Obligasi yang periode pembayaran kuponnya berubah-ubah mengikuti benchmark suku
bunga
Kurs penutupan USD/JPY bergerak dari 112.90 menjadi 113.21 pada keesokan harinya.
Pergerakan kurs USD/JPY tersebut dalam satuan pips dapat dinyatakan mengalami
perubahan sebesar:
a. 0.031 pips
b. 0.31 pips (113.21 - 112.90 = 0.31 / 31 )
c. 31 pips (113.21 - 112.90 = 0.31 / 31 )
d. 3.1 pips
Apabila terjadi kelebihan likuiditas Rupiah, apa yang dapat dilakukan bank?
a. Repo
b. Lending Facility
c. MM Borrowing
d. Reverse Repo
Secara organisasi Treasury memiliki tiga kelompok fungsi utama, kecuali...

a. Banking
b. Trading
c. Limit Setting (Antara c dan d)
d. Client Covering
USD/IDR pada harga 13.150-13.160. mata uang USD dalam kuotasi yang dimaksud adalah
sebagai:
a. Quote Currency
b. NOn- Reference currency
c. Counter currency
d. Reference Currency
Batas atas dan batas bawah ketentuan pemenuhan Rasio Intermediasi Makroprudensial
(RIM) adalah sebesar
a. 84% dan 92%
b. 84% dan 94%
c. 82% dan 84%
d. 80% dan 84%
transaksi valas dan transaksi lainnya. Dalam suatu transaksi dengan kondisi menyerahkan
IDR ekuivalen kurs spot dan menerima USD 1 juta pada saat valuta spot, untuk setelah
periode yang telah disepakati menyerahkan USD 1 juta dan menerima IDR ekuivalen kurs
forward pada saat kurs valuta forward adalah pengertian dari produk derivatif sebagai
berikut:
a. Foreign exchange futures
b. Foreign Exchange swap
c. Foreign exchange forward
d. foreign exchange option
USD/IDR pada harga 13.150-13.160. Harga jual (offer rate) dalam kuotasi dimaksud adalah:
a. 13150
b. 13145
c. 13160
d. 13155
Persiapan Post Test Treasury Tahun 2020 -- bukan gw yg verify
Nomenklatur:
1. xxxx = benar, ada bukti

2. xxxx = galau
3. xxxx = sepertinya benar, tapi belum ada bukti
1. Terkait dengan fungsinya, kegiatan yang dilakukan Treasury Bank antara lain, kecuali
:
a. Spekulasi (slide 4 day 1 am)
b. Trading
c. Pemenuhan kebutuhan nasabah
d. Pengelolaan banking book
2. Salah satu strategi yang dilakukan Treasury untuk menghasilkan profit adalah
dengan melakukan gapping, yaitu:
a. Short gapping (lending jangka panjang) saat trend suku bunga naik
b. Short gapping (lending jangka panjang) saat trend suku bunga turun (D1 AM
slide 9)
c. Long gapping (borrowing jangka panjang) saat trend suku bunga turun
d. Trend suku bunga tidak berpengaruh
3. Selain melakukan gapping, strategi lain yang dilakukan Treasury untuk menghasilkan
profit adalah:
a. Intermediary
b. Arbitrage
c. Proprietary
d. Semua jawaban benar (slide 9 day 1 am)
4. Dalam kegiatan transaksi Treasury, posisi Market Risk adalah sebagai:
a. Front Office
b. Head Office
c. Middle Office (slide 9 day 1 am)
d. Back Office
5. Dalam melakukan aktivitas Forex Trading, seorang Dealer dibatasi oleh adanya
aturan, kecuali:
a. Net Open Position
b. Counterparty Line
c. Party Line (slide 6 day 1 am)
d. Dealer’s Limit
6. “Pengelolaan risiko bank yang timbul akibat struktur underlying kegiatan usaha bank
dan memastikan bahwa risiko yang melekat pada bisnis bank tidak mengganggu
kestabilan aliran pendapatan bank” merupakan definisi dari :
a. Trading Book
b. Asset Liability Management
c. Banking Book (slide 3 day 1 am)
d. Risk Management
7. “Posisi yang timbul karena setiap dealer memiliki view atas arah pergerakan pasar
baik nilai tukar maupun suku bunga yang bertujan untuk memperoleh fee based
income dan atau interest income” merupakan definisi dari:
a. Trading Book (slide 3 day 1 am)
c. Banking Book
d. Risk Management
8. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta Spot, maka:
a. Settlement Date = Deal Date
b. Settlement Date = Deal Date + 1
c. Settlement Date = Deal Date + 2
d. Settlement Date = Deal Date + 3 atau lebih
9. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta TOD, maka:
10. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta TOM, maka:
11. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta Forward, maka:
12. Dalam rangka pemenuhan likuiditas & kebutuhan nasabah, Treasury melakukan
aktivitas dealing yang meliputi transaksi-transaksi berikut, kecuali:
a. Forex
b. Fixed Income Securities
c. Derivatives
d. Logam mulia (slide 4 day 1 am)
13. Pengelolaan likuiditas oleh Treasury dalam rangka memenuhi ketentuan regulator
(BI) antara lain terkait dengan pengelolaan:
a. Vostro
b. Giro Wajib Minimum (GWM) (slide 7 day 1 am)
c. Fund Transfer Pricing (FTP)
d. Nostro
14. Yang dimaksud dengan Dana Pihak Ketiga (DPK) adalah:
a. Dana Pinjaman
b. Dana Sendiri
c. Dana Nasabah
d. Sumber Dana Lain
15. Giro simpanan bank umum di Bank Indonesia yang persentase jumlahnya sudah
ditetapkan berdasarkan rata-rata DPK masing-masing bank periode tertentu disebut:
a. Giro Wajib Minimum (slide 5 day 1 pm)
b. Giro Premium
c. Giro Bersaldo Debet
d. Giro Umum
1. Yang termasuk dalam instrumen money market di Indonesia diantaranya, kecuali:
a. SBI
b. SPN
c. PUAB
d. Reksadana (slide 27 day 1 pm)
2. Yang termasuk peserta (participant) dalam transaksi money market adalah:
a. Bank Indonesia
b. Bank Umum/Komersial
c. Money broker
d. Semua jawaban benar (slide 28 day 1 pm)
3. Yang termasuk dalam instrument money market internasional diantaranya yaitu:
a. Treasury Bill
b. Bankers Acceptance
c. Commercial Paper
4. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan hari ini dan dikembalikan
besok dikenal dengan istilah:
a. Overnight (O/N)
b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
5. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan besok dan dikembalikan
hari berikutnya dikenal dengan istilah:
a. Overnight (O/N)
b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
6. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan valuta spot (2 hari
kemudian) dan dikembalikan hari berikutnya dikenal dengan istilah:
a. Overnight (O/N)
b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
7. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan valuta spot (2 hari
kemudian) dan dikembalikan seminggu kemudian dikenal dengan istilah:
a. Overnight (O/N)
b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
8. Yang dimaksud dengan rekening Nostro adalah:
a. rekening giro valuta asing suatu bank di bank lain yang digunakan untuk
menampung dan mengelola dana valuta asing yang dimiliki (slide 11 day 1
pm)
b. rekening giro valuta asing yang dibuka suatu bank di Bank Indonesia untuk
mengelola likuiditas valasnya
c. rekening deposito valuta asing suatu bank di bank lain sebagai sarana
penempatan dana antar bank dengan tujuan untuk mendapatkan return tinggi
d. rekening giro antar bank
9. Sanksi/resiko bagi Direksi Bank yang gagal memelihara saldo GWM adalah, kecuali:
a. Mendapat surat tegoran dengan tembusan ke Komisaris
b. Mempengaruhi kredibilitas bank
c. Tidak bisa mengucurkan kredit (slide 10 day 1 pm)
d. Membayar denda
10. Berikut adalah sanksi terhadap bank yang mengalami kekurangan GWM, kecuali:
a. Surat teguran
b. Tidak boleh ikut kliring
c. Denda
d. Turunnya kredibilitas
11. Seluruh bank umum yang beroperasi di Indonesia wajib mengelola dan memelihara
Posisi Devisa Netto (PDN) maksimal sebesar:
a. 15% dari Modal
b. 20% dari Modal (slide 12 day 1 pm)
c. 25% dari Modal
d. 30% dari Modal
12. Rekening dalam valuta asing yang dapat menimbulkan tagihan dan atau kewajiban
di masa mendatang disebut juga dengan:
a. Rekening on balance sheet valas
b. Rekening administratif valas (slide 17 day 1 pm)
c. Rekening tagihan valas
d. Rekening giro valas
13. Yang termasuk dalam rekening off balance sheet valuta asing adalah, kecuali:
a. Kewajiban komitmen dan kontinjensi dalam valas
b. Tagihan komitmen dan kontinjensi dalam valas
c. Transaksi derivative (forward option)
d. Transaksi bank notes (slide 17 day 1 pm)
14. Faktor-faktor yang mempengaruhi Posisi Devisa Netto suatu bank adalah hal-hal di
bawah ini, kecuali:
a. Jual beli valas
b. Jumlah outlet money changer yang dimiliki (slide 18 day 1 pm)
c. Biaya dan pendapatan dalam valas
d. Penghapusan kredit valas (write off)
15. Ketetapan Fund Transfer Pricing yang dikeluarkan oleh manajemen Bank dapat
digunakan untuk mengetahui hal-hal di bawah ini, kecuali:
a. Product Profitability Analysis
b. Unit contribution margin
c. Foreign exchange rate (slide 21 day 1 pm)
d. Pricing decision
16. Ketentuan mengenai Fund Transfer Pricing di Bank Mandiri berlaku untuk unit kerja:
a. Penghimpun dana & pemberi kredit (slide 20 day 1 pm)
b. Treasury dengan perusahaan anak
c. Penghimpun dana saja
d. Pemberi kredit saja
1. Tahapan-tahapan yang benar dalam proses penentuan Fund Transfer Pricing (FTP)
adalah:
a. Memilih Yield Curve-menentukan basic transfer rate-menyesuaikan tingkat
suku bunga-menetapkan transfer rate (slide 22 day 1 pm)
b. Menentukan basic transfer rate-menyesuaikan tingkat suku bunga-memilih
Yield Curve-menetapkan transfer rate
c. Memilih Yield Curve-menyesuaikan tingkat suku bunga-menentukan basic
transfer rate-menetapkan transfer rate
d. Menyesuaikan tingkat suku bunga-memilih Yield Curve-menentukan basic
transfer rate-menetapkan transfer rate
2. Faktor-faktor yang menjadi dasar bagi manajemen Bank Mandiri dalam menentukan
Fund Transfer Pricing (FTP) yaitu, kecuali:
a. Mempertimbangkan kondisi likuiditas Bank Mandiri, termasuk rencana bisnis
Bank yang akan membutuhkan lilkuiditas
b. Mempertimbangkan kondisi dan proyeksi pasar uang dan kondisi
makroekonomi
c. Mengacu pada ketentuan-ketentuan yang dikeluarkan Bank Indonesia (slide
23 day 1 pm)
d. Menggunakan instrumen pasar uang yang relatif paling liquid dan stabil
3. Tingkat bunga bank yang dibebankan dalam meminjamkan dana/uang di London
dikenal dengan istilah:
a. JIBOR
b. SIBOR
c. LIBOR → offer
d. LIBID → bid (meminjam)
4. Dalam transaksi money market, yang disebut dengan Offer adalah:
a. Bunga/kupon yang bersedia diterima pembayarannya oleh Quoting (slide 38
day 1 pm)
b. Bunga/kupon yang bersedia dibayarkan oleh Quoting
c. Bunga/kupon yang bersedia diterima pembayarannya oleh Asking
d. Bunga/kupon yang bersedia dibayarkan oleh Asking
5. Dalam transaksi money market, yang disebut dengan Bid adalah:
a. Bunga/kupon yang bersedia diterima pembayarannya oleh Quoting
b. Bunga/kupon yang bersedia dibayarkan oleh Quoting (slide 38 day 1 pm)
6. Market participant yang dapat menghubungkan para pemain di pasar uang global,
termasuk memungkinkan nama bank tidak dikenali oleh pihak lainnya dalam
melakukan transaksi, disebut dengan:
a. Money broker (slide 41 day 1 pm)
b. Deal broker
c. Money dealer
d. Central bank
7. Yang termasuk metode perhitungan bunga dalam transaksi money market yaitu:
a. True discount
b. Simple interest
c. Bank discount/simple discount
8. Surat Perbendaharaan Negara merupakan contoh instrumen money market yang
menggunakan metode perhitungan bunga:
a. True discount
b. Simple interest
c. Bank discount
d. Semua jawaban salah (slide 46 day 1 pm)
9. Ketentuan mengenai saldo giro valas bank di BI (GWM Valas) yaitu:
a. Minimal 8% dihitung secara harian, berdasarkan posisi akhir saldo Dana
Pihak Ketiga (DPK) dari satu masa laporan pada 2 (dua) masa laporan
sebelumnya
b. Minimal 8% dihitung secara harian, berdasarkan rata-rata harian Dana Pihak
Ketiga (DPK) dari satu masa laporan pada 2 (dua) masa laporan sebelumnya
c. Minimal 8% dihitung secara harian, berdasarkan rata-rata harian Dana Pihak
d. Minimal 9% dihitung secara harian, berdasarkan rata-rata harian Dana Pihak
10. Bank menempatkan dana interbank sebesar IDR 100 milyar dengan bunga 8.50%
p.a dan jangka waktu 31 hari, maka bunga yang diterima oleh bank tersebut adalah:
a. IDR 731.944.444,44 (31/360 x 8,50% x 100M = A)
b. IDR 708.333.333,33
c. IDR 721.917.808,22
d. IDR 700.000.000,00
11. Pengelolaan rekening Nostro mencakup hal-hal berikut, kecuali:
a. Memelihara saldo rekening untuk meng-cover seluruh transaksi valas bank
b. Memastikan bank memiliki sebanyak mungkin rekening Nostro (slide11 day
1pm)
c. Mencegah terjadi overdraft
d. Memanfaatkan kelebihan dana untuk menghasilkan yield optimal
12. Dari 3 jenis Risk, Risiko utama untuk Money Market Transaction adalah:
a. Price Risk, Liquidity Risk, Interest Rate Risk & FX Risk
b. FX Risk, Liquidity Risk & Interest Rate Risk
c. Credit Risk, Interest Rate (Market) Risk & Liquidity Risk (slide 49 day1 pm)
d. Price Risk, Interest Rate Risk & FX Risk
13. Rata-rata DPK Bank Mandiri periode 1-7 Februari 2014 adalah Rp 195 triliun,
periode 8-15 Februari 2014 adalah Rp 218 triliun, periode 16 – 23 Februari 2014
sebesar Rp 225 triliun, dan periode 24 – 28 Februari 2014 adalah Rp 215 triliun.
Berapa total dana Rupiah yang harus di simpan di Giro BI oleh Bank Mandiri untuk
memenuhi GWM Utama Rupiah pada tanggal 7 Maret 2014 (asumsi : LDR total 65
%, PDN Neraca 12%):
*practical di treasury skrg 3% x 195T = 5.85 T, soal nya udh outdated katanya
a. Rp 16.87 triliun
b. Rp 16.12 triliun
c. Rp 11.25 triliun
d. Rp 18.00 triliun (8% x 225T)
2. FTP berfungsi sebagai:
a. Planning/Budgeting
b. Business unit performance analysis
c. Customer profitability analysis
d. Semua benar (slide 21 day 1 pm)
3. Instrumen berikut dipergunakan oleh Bank Indonesia (BI) untuk menambah likuiditas
Rupiah di pasar interbank, kecuali :
a. Fine Tune Kontraksi → (menyerap likuiditas)
b. Fine Tune Ekspansi → (menambah likuiditas)
c. Repo SUN/SBI ke BI
d. Pembelian USD/IDR oleh BI ke pasar interbank
4. Bank Swarie memberikan kuotasi harga interbank Rupiah 1 minggu 7% - 8%,
artinya:
a. Bank Swarie meminjam dengan rate 8 %
b. Bank Swarie menempatkan dengan rate 8 % → offer rate (confirmed)
c. Bank Swarie meminjam dengan rate 7,5 %
d. Bank Swarie menempatkan dengan rate 7,5 %
5. Apabila hari Rabu tanggal 1 Februari 2014 Bank Wismas melakukan penempatan
jangka waktu 1 minggu Over spot, maka periode penempatan tersebut adalah:
a. 06/02/14 sampai 12/02/14
b. 03/02/14 sampai 10/02/14 → spot + 7
c. 04/02/14 sampai 11/02/14
d. 05/02/14 sampai 12/02/14
6. Di bawah ini adalah 3 (tiga) unit kerja yang saling berkaitan dan terlibat secara
langsung dalam pengelolaan dan eksekusi transaksi treasury di Bank Mandiri,
kecuali:
a. Treasury Operation sebagai Back Office
b. Market Risk sebagai Middle Office
c. Treasury sebagai Front Office
d. International Banking sebagai pengelola Kantor Luar Negeri (slide 12 day 1
am)
7. Dalam proses penyelesaian transaksi treasury yang melibatkan 3 fungsi (Front,
Middle & Back Office), pelaksanaan settlement dilaksanakan oleh:
a. Market Risk
b. Treasury
c. Operation (slide 12 day 1 am)
d. Marketing
8. Dalam transaksi treasury, setiap deal yang telah disepakati dua pihak tidak dapat
dibatalkan (harus dilaksanakan sesuai komitmen) adalah pengertian dari:
a. Buy low, sell high
b. High risk, high return
c. Liquidity Management
d. My word is my bond
9. Faktor yang melatarbelakangi terjadinya perbedaan nilai mata uang antar negara
adalah karena diantara negara-negara tersebut terjadi:
a. Perbedaan kemampuan
b. Saling ketergantungan
c. Persaingan
d. Semua jawaban benar (slide 2 day 2 am)
10. Analisa pasar yang digunakan dealer untuk memperkirakan pergerakan harga di
masa yang akan datang dengan mengamati grafik pergerakan harga di masa lampau
disebut:
a. Analisa Teknikal (slide 10 day 2 am)
b. Analisa Fundamental
c. Sentimen Pasar
d. Analisa Harga
11. Cara yang digunakan dealer untuk menganalisa pergerakan harga di pasar dengan
membaca data ekonomi serta berita keadaan yang sedang dan akan berlangsung
disebut:
a. Analisa Teknikal
b. Analisa Fundamental (slide 10 day 2 am)
c. Sentimen Pasar
d. Analisa Harga
12. Jenis-jenis resiko yang mungkin dihadapi dealer dalam melakukan transaksi forex,
kecuali:
a. Foreign Exchange Risk
b. Sovereign Risk
c. Trading Risk (slide 33 day 2 am)
d. Credit Risk
13. Bank A menghubungi Bank B untuk menanyakan kuotasi harga dalam rangka forex
trading. Maka Bank A disebut sebagai:
a. Asking Bank
b. Paying Bank
c. Quoting Bank
d. Negotiating Bank
14. Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung melemah terhadap mata uang
lawannya disebut dengan:
a. Vanish
b. Bearish
c. Bullish
d. Accomplish
15. Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung menguat terhadap mata uang
lawannya disebut dengan:
a. Bearish
b. Vanish
c. Bullish
d. Accomplish
16. Diantara beberapa mata uang di bawah ini, yang menjadi reference currency
terhadap mata uang lain adalah:
a. JPY
b. SGD
c. CNY
d. USD
17. Yang termasuk dalam cash transaction dalam transaksi forex adalah, kecuali:
a. Today
b. Tomorrow
c. Spot
d. Forward web BMRI
18. Analisa pasar yang dapat digunakan dealer sebagai panduan untuk mengambil
posisi, yaitu:
a. Historical Analysis
b. Analisa Perbandingan
c. Sentimen Pasar (slide 10 day 2am)
d. Fundamental Analysis
19. Bid adalah: → (D2 AM slide 28)
a. Harga dimana asking bank dapat menjual non reference currency
b. Harga dimana quoting bank setuju untuk menjual reference currency
c. Harga dimana asking bank dapat membeli reference currency
d. Harga dimana quoting bank setuju untuk membeli reference currency
20. Offer adalah: → (D2 AM slide 28)
21. Berikut ini yang tidak mempengaruhi besar kecilnya spread adalah:
a. Likuiditas
b. Besarnya nominal
c. Waktu trading
d. Kondisi risiko kredit
22. Jika hari Selasa merupakan hari libur untuk kota Tokyo, maka:
a. Transaksi spot GBP/USD yang terjadi hari Senin, valutanya hari Rabu
b. Transaksi spot USD/JPY yang terjadi hari Senin, valutanya hari Kamis
c. Transaksi spot NZD/USD yang terjadi hari Senin, valutanya hari Rabu
d. Semua jawaban di atas benar
23. Dealer melakukan tiga buah transaksi sebagai berikut: beli USD/IDR untuk 1 Juta
USD di harga 9100, jual USD/IDR untuk USD 500.000,- diharga 9200, jual USD/IDR
untuk USD 500.000,- diharga 9150; maka laba/rugi yang di cetak oleh dealer atas
transaksi di atas adalah:
a. rugi Rp. 75 juta
b. untung Rp. 50 juta
c. rugi Rp. 50 juta
d. untung Rp. 75 juta
24. Diketahui harga kurs di pasar forex sebagai berikut: USD/JPY = 105.10/105.20.
Nasabah ingin menjual USD/JPY kepada bank, maka kurs yang harus diberikan oleh
bank kepada nasabah apabila bank ingin mendapatkan keuntungan 5 pips (0.05
JPY/USD) dari transaksi tersebut adalah: → bank beli, bank beli/jual
a. 105.15
b. 105.05
c. 105.25
d. 105.10
25. Diketahui harga kurs di pasar forex sebagai berikut : USD/IDR = 13,200/13,250.
Nasabah ingin membeli USD/IDR kepada bank, kurs yang harus diberikan oleh bank
kepada nasabah apabila bank ingin mendapatkan keuntungan Rp 50 dari transaksi
tersebut adalah: → bank jual
a. 13,150
b. 13,200
c. 13,250
d. 13,300
26. Kondisi pasar valas mendorong perubahan harga USD/IDR dari 13.400/13.410
menjadi 13.450/13.460, maka dapat dikatakan:
a. IDR bullish terhadap USD
b. USD bearish terhadap IDR
c. USD cenderung menguat terhadap IDR
d. IDR cenderung menguat terhadap USD
27. Berikut adalah faktor-faktor yang menentukan tingkat suku bunga Rupiah, kecuali:
a. Kebijakan bank sentral (BI Rate)
b. Tingkat inflasi
c. Bunga deposito bank-bank besar (slide 48 day 1 pm)
d. Nilai tukar rupiah
28. Berikut adalah beberapa faktor yang mendorong terjadinya transaksi forex diantara
pelaku pasar, kecuali:
a. untuk membiayai transaksi perdagangan luar negeri
b. untuk menambah aktifitas transaksi rekening
c. untuk membayar tagihan/kewajiban dalam valuta asing
d. untuk melakukan lindung nilai (hedging)
29. Transaksi membeli atau menjual suatu pasangan mata uang dengan perjanjian untuk
melakukan sebaliknya pada waktu dan dengan premi yang telah ditentukan disebut:
a. Swap
b. Forward
c. Crossrate
d. Spot
30. Nasabah melakukan transaksi treasury melalui bank antara lain untuk tujuan-tujuan
di bawah ini, kecuali:
a. Commercial
b. Hedging
c. Money Laundering
d. Investment
31. Obligasi yang diterbitkan oleh pemerintah daerah tertentu dalam rangka membiayai
proyek pembangunan di wilayahnya disebut dengan:
a. Government Bond
b. Municipal Bond
c. Corporate Bond
d. Junk Bond
32. Berikut adalah perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL pemeringkat surat
berharga (securities), kecuali:
a. Pefindo
b. Moody’s
c. S&P’s
d. Fitch
33. Terkait Risk & Return, yang menjadi pertimbangan dalam berinvestasi di obligasi
adalah hal-hal di bawah ini, kecuali:
a. Peringkat (rating)
b. Issuer
c. Cost
34. Salah satu layanan informasi Treasury Marketing yang diberikan untuk nasabah
secara online melalui SMS/WA Blast adalah:
a. SMS/WA Update
b. SMS/WA News
c. SMS/WA Blast
d. SMS/WA Info
35. Daily Market Review adalah layanan informasi online dari Treasury Marketing untuk
nasabah yang disampaikan melalui:
a. Koran
b. EMail
c. SMS
d. Telepon
36. Berikut adalah beberapa contoh hedging products, kecuali:
a. Forward
b. Options
c. Interest Rate Swap
d. Margin Trading
37. Berikut adalah beberapa tujuan Bank melakukan transaksi valas, kecuali:
a. Memperoleh fee base income
b. Mengurangi dana nasabah yang dikelola dalam Rupiah
c. Memenuhi kebutuhan nasabah
d. Mengembangkan produk
38. Untuk membukukan transaksi cross rate nasabah, kurs yang diperlukan adalah:
a. Kurs bank note
b. Kurs counter
c. Kurs tengah
d. Kurs pasar
39. Mitigasi resiko pasar (market risk) yang dapat dilakukan seorang Dealer terhadap
transaksi valas nasabah agar tidak berpotensi menimbulkan kerugian bagi bank
adalah, kecuali:
a. Back to back ke market/counterparty
b. Matching transaksi dengan transaksi nasabah lain
c. Menggunakan view untuk mengantisipasi pergerakan harga pasar
d. Meminta nasabah agar tidak sering bertransaksi valas dalam jumlah besar
40. 3 (tiga) hal yang dilakukan oleh seorang Dealer dalam melaksanakan mekanisme
transaksi valas, kecuali:
a. Melakukan settlement (slide 9 day 2 am)
b. Melakukan analisa pasar
c. Mengambil posisi
d. Memanage posisi
41. Pricing strategy dengan memanfaatkan customer base Bank Mandiri yang besar,
dengan cara mempertemukan transaksi nasabah yang berlawanan posisi sehingga
dapat memberikan harga yang lebih kompetitif, disebut:
a. Optimalisasi PDN
b. Matching transaksi
c. Layanan Mandiri Prioritas
d. Memanfaatkan view pergerakan nilai tukar
42. GDP, inflasi dan suku bunga termasuk faktor yang mempengaruhi pergerakan kurs,
khususnya faktor:
a. politik
b. keamanan
c. keuangan
d. fundamental ekonomi (makro)
43. Pemahaman yang terkait dengan surplus sebagai bagian dari fundamental analysis
adalah:
a. Surplus perdagangan suatu negara cenderung memperkuat mata uang
negara tersebut
b. Surplus menunjukan aliran dana keluar yang lebih besar daripada aliran dana
masuk ke suatu negara
c. Surplus perdagangan suatu negara cenderung memperlemah mata uang
negara tersebut
d. Surplus menunjukan dana masuk dari perdagangan internasional suatu
negara lebih kecil dari dana keluar
44. Dalam transaksi obligasi, bunga yang masih harus dibayarkan oleh pembeli kepada
penjual dihitung mulai dari tanggal pembayaran kupon terakhir disebut dengan:
a. Proceed
b. Settlement
c. Accrued Interest (slide 31 day2 pm)
d. Custody
45. Hubungan tingkat suku bunga dengan harga obligasi adalah:
a. harga obligasi naik bersamaan dengan kenaikan suku bunga pasar
b. pergerakan harga obligasi pergerakan suku bunga pasar
c. harga obligasi turun bersamaan dengan penurunan suku bunga pasar
d. harga obligasi berbanding terbalik dengan suku bunga pasar
46. Pendapatan yang diterima oleh investor apabila memiliki obligasi/surat berharga
sampai dengan jatuh tempo disebut dengan:
a. YTM (Yield To Maturity) (slide 24 day2 pm)
b. Current Yield
c. Coupon Yield
d. Required Yield
47. Di bawah ini adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan issuer/penerbit, kecuali:
a. Government Bond
b. Market Bond
c. Corporate Bond
d. Municipal Bond
48. Peringkat Investasi minimum untuk surat berharga jangka menengah dan jangka
panjang menurut Moody’s yang masuk dalam kategori kualifikasi atau dinilai lancar
yang sesuai dengan SE BI No.10/19/DPNP, adalah:
a. Baa3 (OK)
b. BBB-
c. BBB
d. BBB+
49. Obligasi A memberikan kupon bunga sebesar 8% kepada investor, apabila yield saat
ini adalah 7,5 % berapa harga yang harus dibayarkan oleh investor apabila ingin
menanamkan uangnya pada obligasi A?
a. 100% dari nominal obligasi yang dibeli
b. Di atas 100% dari nominal obligasi yang dibeli (premium) → (D2 PM slide 24)
c. Di bawah 100 % dari nominal obligasi yang dibeli (discount)
d. Di harga Par Value
50. Berikut adalah Fungsi dan Tanggung Jawab Treasury Marketing, kecuali:
a. Mendukung Treasury Group dalam mendapatkan profit dari transaksi treasury
yang dilakukan dengan nasabah.
b. Memasarkan seluruh produk treasury (plain vanila, derivatif dan structured
product) kepada nasabah.
c. Melakukan transaksi interbank (slide 8 day1 am)
d. Meningkatkan hubungan baik dengan nasabah (existing/prospect customer)
51. Cabang wajib menghubungi Treasury Marketing Kantor Pusat atau Regional
Treasury Marketing untuk meminta special rate apabila ada nasabah perusahaan
yang akan melakukan transaksi:
a. Jual USD 10.000 terhadap IDR
b. Jual JPY 25.000 terhadap IDR
c. Jual USD 10.000 terhadap SGD
d. Jual USD 25.000 terhadap JPY → (D2 AM slide 47)
52. Berikut adalah Fungsi dan Tanggung Jawab Sub Regional Treasury Marketing,
kecuali:
a. Memaintain dan akuisisi nasabah prospek di wilayah sub RTM
b. Melakukan market integensi dan analisa kompetitor
c. Melakukan fungsi dealing dengan nasabah
d. Menggali kebutuhan nasabah
53. Dibawah ini adalah tipe-tipe chart yang digunakan dalam melakukan technical
analysis, kecuali:
a. Line Chart
b. Chop Stick (slide 16 day2 am)
c. Candle Stick
d. Bar Chart
54. Nasabah harus memiliki Treasury Line, adalah salah satu persyaratan apabila
nasabah akan melakukan transaksi:
a. TOD
b. Bank Notes
c. TOM (D2 AM slide 48)
d. ORI
55. Risiko yang timbul akibat adanya pergerakan harga pasar sehingga dapat
menimbulkan potensi kerugian bank, merupakan pengertian dari:
a. Market Risk
b. Credit Risk
c. Compliance Risk
d. Operational Risk
56. Apabila dalam 1 bulan nasabah melakukan deal pembelian sebesar USD 25,000
maka harus dilengkapi dengan dokumen di bawah ini, kecuali:
a. Bukti underlying transaction
b. Surat pernyataan pembelian valas bermaterai
c. NPWP
d. Kartu Mandiri Prioritas
57. Apabila dalam 1 bulan nasabah melakukan deal pembelian sebesar USD 25,000
maka harus dilengkapi dengan dokumen di bawah ini:
c. NPWP
d. Semua jawaban benar
58. Berikut adalah faktor-faktor yang dapat mempengaruhi harga obligasi, kecuali:
a. Kondisi perekonomian suatu negara
b. Supply dan demand obligasi
c. Periode pembayaran kupon obligasi
d. Jumlah investor
59. SUN Fr-43 bunga kupon sebesar 9%. Apabila investor ingin melakukan pembelian
SUN sebanyak Rp 10 Milyar dengan tingkat harga 101 %, berapa banyak uang yang
harus disetor oleh investor?
a. Rp 10.100.000.000,-
b. Rp 10.221.917.808,-
c. Rp 10.321.917.808,-
d. Rp 10.324.136.986,-
60. Obligasi HM Sampoerna III dibeli pada tanggal 15 Agustus 2006 pada harga 100%
dengan kupon bunga sebesar 10,75% dan dibayarkan secara quarterly. Jatuh tempo
obligasi tersebut 26 Oktober 2009. Berapakah current yieldnya?
a. 10,75% → karena beli di harga 100%
b. 100%
c. 11,08%
d. 11.75%
61. Pihak dalam transaksi perdagangan FX yang menanyakan harga kepada pihak lain
disebut :
a. Quoting Party
b. Asking Party
c. Third Party
d. Counter Party
62. Pihak dalam transaksi perdagangan FX yang memberikan harga kepada pihak lain
disebut :
a. Quoting Party
b. Asking Party
c. Third Party
d. Counter Party
63. GWM sekunder adalah berupa :
a. Surat berharga korporasi
b. Surat berharga negara yang dimiliki
c. Dana berupa saldo di rekening giro Bank Indonesia
d. Dana berupa saldo di rekening giro Bank Umum
64. GWM Rupiah dikelola secara :
a. Bulanan
b. Harian
c. Mingguan
d. Dua mingguan
65. Kurs jual dari Asking Bank untuk menyatakan tingkat harga di mana Quoting Bank
bersedia membeli dari Asking Bank disebut
a. Bid rate (slide 26 day 2am)
b. Offer rate
c. Reference rate
d. Spread rate
66. Kurs beli dari Asking Bank untuk menyatakan tingkat harga di mana Asking Bank
bersedia membeli dari Quoting Bank disebut
a. Bid rate
b. Offer rate
c. Reference rate
d. Spread rate
67. Batas atas GWM LFR dapat menjadi 94 Persen jika (bahas)
a. Rasio UMKM 2018 di atas 20 Persen
b. NPL total gross di bawah 5 Persen (PERATURAN BANK INDONESIA
NOMOR 18/14/PBI/2016)
c. Rasio UMKM 2018 di 15 Persen kalo kecuali, jawabannya ini yaa
d. NPL UMKM gross di bawah 5 Persen
68. Waktu yang disepakati untuk melaksanakan penyerahan / pertukaran valas disebut:
(bahas)
a. Accrual Date
b. Transaction Date
c. Value Date
d. Deal Date
69. GWM Sekunder adalah cadangan minimum dalam Rupiah yang wajib dipelihara oleh
Bank dan besarnya ditetapkan oleh BI sebesar persentase tertentu dari DPK dan
berupa Instrument berikut, kecuali : (bahas)
a. Sertifikat Deposito Bank Indonesia
b. Surat Berharga Komersial pada praktiknya, dipakai untuk GWM sekunder jg
c. Deposito Berjangka jawaban benar menurut rekapan soal*
d. Sertifikat Bank Indonesia
70. Batas bawah dan batas atas GWM LFR yang normal adalah : (bahas)
a. 80 dan 92 (PERATURAN BANK INDONESIA NOMOR 18/14/PBI/2016)
b. 82 dan 92
c. 82 dan 94
d. 80 dan 94
71. Sesuai Peraturan BI, ketentuan mengenai Giro Wajib Minimum adalah mencakup
hal-hal berikut, kecuali :
a. Pemberian jasa Giro untuk GWM IDR dan GWM Valas (slide 5 D1 PM)
b. Perhitungan berdasarkan Periode tertentu
c. Dikelola harian oleh Bank
d. Saldo minimum yang dijaga pada Giro Bank Indonesia
72. Perhitungan GWM Rupiah di BI menggunakan
a. Rata-rata harian DPK 4 periode sebelumnya
b. Rata-rata harian DPK 2 periode sebelumnya
c. Rata-rata harian DPK 3 periode sebelumnya
d. Rata-rata harian DPK 1 periode sebelumnya
73. Masa penghitungan (calculation period), masa penyiapan (lagged period), dan masa
pemenuhan (maintenance period) GWM Rupiah adalah
a. Selama 3 minggu kalender
b. Selama satu bulan kalender
c. Selama 2 minggu kalender Q&A PBI No. 19/6/PBI/2017
d. Selama 1 minggu kalender
74. Berikut merupakan bagian dari GWM rupiah, kecuali : (LFR itu pengganti LDR anj)
a. GWM LDR
b. GWM Primer
c. GWM LFR
d. GWM Sekunder
75. Surat berharga yang dapat dimasukkan ke dalam perhitungan GWM Sekunder
adalah, kecuali :
a. Corporate bonds
b. SBSN
c. SBI
d. SUN
76. Berdasarkan PBI No. 19/06/PBI/2017 tentang Giro Wajib Minimum Bank Umum
dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional, pemenuhan GWM
dalam Rupiah terdiri dari :
a. Pemenuhan GWM dalam valuta asing oleh Bank Devisa sebesar 5 Persen (8
Persen) dari Dana Pihak Ketiga (DPK) dalam valuta asing
b. GWM LFR dalam rupiah sebesar hasil perhitungan dengan Parameter
Disinsentif Bawah
c. GWM Primer dalam rupiah sebesar 6,5 Persen dari Dana Pihak Ketiga (DPK)
dalam rupiah selama masa laporan tertentu yang diatur Cuma ini, 6,5% terdiri
dari 5% harian dan 1,5% rerata
d. GWM Sekunder dalam rupiah sebesar 6 Persen dari Dana Pihak Ketiga
(DPK) dalam rupiah
77. Apabila KPMM (Kewajiban Penyediaan Modal Minimum) di atas 14 Persen, maka :
a. Batas bawah GWM LFR hilang
b. Batas atas GWM LFR menjadi hilang
c. Batas bawah GWM LFR menjadi 94 Persen
d. Batas atas GWM LFR menjadi 94 Persen confirmed, PBI
78. Instrumen-instrumen pengelolaan likuiditas melalui transaksi interbank diantaranya :
a. Repo / Reverse Repo, Swap, Term Deposit
b. Repo / Reverse Repo, Swap, SBI
c. Money Market, Swap, Term Deposit
d. Money Market, Swap, Forex (slide 6 day 1pm)
79. Instrumen-instrumen pengelolaan likuiditas melalui transaksi Bank Indonesia
diantaranya :
a. SBI, Deposit/Lending Facility, Term Deposit
b. SBI, Repo/Reverse Repo SBI/SUN, Obligasi/Surat Berharga lainnya
c. Deposit Facility, Lending Facility, Money Market placement
d. Term Deposit, SBI, Forex
80. Kriteria surat berharga yang dapat diperhitungkan dalam LFR, kecuali :
a. Dimiliki Bank baik lokal dan asing
b. Memiliki peringkat yang diterbitkan Lembaga pemeringkat paling kurang
setara dengan peringkat investasi
c. Diterbitkan dalam bentuk Medium Term Notes (MTN), Floating Rate Notes
(FRN), dan obligasi selain obligasi subordinasi
d. Ditawarkan kepada public melalui penawaran umum (public offering);
81. Trend dimana reference currency cenderung melemah terhadap non-reference
currency disebut :
a. Bullish trend
b. Panda trend
c. Bearish trend
d. Side ways trend
82. Trend dimana reference currency cenderung menguat terhadap non-reference
currency disebut :
a. Bullish trend
b. Panda trend
c. Bearish trend
d. Side ways trend
83. Satuan kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas Dealers yang melakukan
transaksi pasar keuangan secara langsung secara harian :
a. Compliance Group
b. Satuan Kerja Back Office
c. Satuan Kerja Middle Office
d. Satuan Kerja Front Office
84. Saldo giro BI akhir hari boleh di bawah saldo rata-rata dengan syarat sebagai
berikut, kecuali :
a. Dibawah saldo minimum harian
b. Saldo rata rata pada periode tersebut tidak melanggar
c. Saldo rata rata pada periode tersebut diatas ketentuan
d. Diatas saldo minimum harian
85. Untuk perhitungan GWM masa laporan minggu I April 2018, menggunakan posisi
rata-rata DPK :
a. Minggu III Maret 2018
b. Minggu IV Maret 2018
c. Minggu I Maret 2018
d. Minggu II Maret 2018
86. Satuan Kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas karyawan yang melakukan
pengukuran dan monitoring risiko atas transaksi pasar keuangan secara langsung
harian :
a. Satuan Kerja Middle Office
c. Compliance Group
87. Pemenuhan GWM Primer secara rata-rata hanya dapat dipenuhi setelah Bank
memenuhi :
a. GWM Primer secara harian
b. GWM LFR
c. Batas atas dan bawah LFR target
d. GWM Sekunder dan GWM LFR confirmed
88. GWM sekunder adalah berupa
a. dana berupa saldo di rekening giro bank umum
b. surat berharga korporasi
c. dana berupa saldo di rekening giro bank indonesia
d. surat berharga negara yang di miliki
89. Yang termasuk Giro Wajib Minimum (GWM) Rupiah adalah seperti di bawah ini,
kecuali :
a. GWM Tertier
b. GWM LFR
c. GWM Sekunder
d. GWM Primer
90. Faktor Sentimen Pasar dalam analisa pasar adalah
a. Merupakan kecendrungan pasar (market feel) untuk menggerakkan harga ke
arah tertentu (slide 11 day2 am)
b. Faktor yang berhubungan dengan masalah ekonomi, politik suatu negara,
termasuk bencana alam, dsb
c. Berkaitan dengan gerakan harga yang terjadi di masa lalu yang ditampilkan
dalam bentuk chart / grafik dan diyakini akan terulang kembali
d. Menunjukkan kecenderungan pergerakan harga di pasar
91. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan commercial, yaitu :
a. menghindarkan risiko kerugian yg disebabkan adanya perubahan kurs atau
suku bunga serta untuk perhitungan biaya yg lebih pasti
b. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku
bunga yg akan terjadi
c. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portfolio berjangka panjang
dengan harapan untuk memperoleh value added di masa mendatang
d. kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi perdagangan luar
negeri (transaksi ekspor atau impor) nasabah
92. Pihak yang berperan sebagai otoritas moneter yang berfungsi menjaga stabilitas nilai
tukar pada masing-masing negara dengan berbagai kebijakan moneter, adalah
a. Bank Sentral
b. Lembaga Penjamin Simpanan
c. Otoritas Jasa Keuangan
d. Pemerintah
93. Mata uang pertama yang muncul dalam suatu pasangan mata uang (currency pair)
disebut
a. currency pair
b. bid currency
c. reference currency
d. non reference currency
94. Berdasarakan pembagian kuponnya, berikut ini yang bukan merupakan istilah jenis
kupon yang dibayarkan pada obligasi:
a. Fixed rate bonds
b. Floating rate bonds
c. Zero coupon bonds
d. Step up bonds
95. Faktor fundamental dalam analisa pasar adalah
a. Faktor yang berhubungan dengan masalah ekonomi, politik suatu negara,
b. Berkaitan dengan gerakan harga yang terjadi di masa lalu yang ditampilkan
c. Menunjukkan kecenderungan pergerakan harga di pasar
d. Merupakan kecendrungan pasar (market feel) untuk menggerakkan harga ke
arah tertentu
96. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan investasi, yaitu
97. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan hedging, yaitu
b. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portfolio berjangka panjang
c. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku
98. Dalam memenuhi kebutuhannya sendiri, Bank melakukan transaksi FX dengan
tujuan-tujuan berikut, kecuali :
a. Pengelolaan Aset dan Liabilitas (Asset-Liability Management) hasil tracing
jawaban Reyka
b. Spekulasi (pasti)
c. Lindung Nilai (Hedging) (pasti)
d. Trading
99. Obligasi memiliki beragam fitur. Fitur obligasi yang memberikan hak kepada penerbit
untuk membeli kembali obligasi pada harga tertentu sepanjang umur obligasi,
biasanya penerbit akan membayar premi kepada investor obligasi pada saat obligasi
di-called oleh penerbit disebut
a. Convertible
b. Step up
c. Callable confirmed
d. Puttable
100. Point and Figure adalah salah satu jenis
a. Chart (slide 16 day2 am)
b. Sentiment
c. Indicator
d. Trend
101. Jenis transaksi FX yang melibatkan pertukaran fisik mata uang adalah :
a. Spot
b. Today
c. Swap
d. Banknotes
102. Sebuah bank melakukan pembelian satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR
13.150. Kemudian bank tersebut melakukan penjualan satu juta dolar AS saat kurs
USD/IDR 13.250. Maka bank tersebut membukukan :
a. Realized profit Rp. 100 juta
b. Unrealized profit Rp. 100 juta
c. Realized loss Rp. 100 juta
d. Unrealized loss Rp 100 juta
103. Faktor Teknikal dalam analisa pasar adalah :
a. Berkaitan dengan gerakan harga yang terjadi di masa lalu yang ditampilkan
b. Menunjukkan kecenderungan pergerakan harga di pasar
c. Merupakan kecendrungan pasar (market feel) untuk menggerakkan harga ke
arah tertentu
d. Faktor yang berhubungan dengan masalah ekonomi, politik suatu negara,
104. Sebutan dari posisi yang tercipta setelah menutup posisi long/short sebelumnya
disebut :
a. Trend
b. Buy
c. Square
d. Sell
1. Yang menunjukkan jumlah unit yang harus dipertukarkan untuk memperoleh 1 (satu)
unit reference currency dalam kuotasi adalah
a. Bid dan Offer
b. Pips
c. Non Reference Currency (slide 25 day2 am) confirmed
d. Gain dan Loss
2. Yang dimaksud Neraca Pembayaran dalam Analisa Fundamental adalah
a. total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk satu negara
dalam satu kurun waktu tertentu
b. aliran dana masuk dan keluar akibat transaksi perdagangan internasional (D2
AM slide 12)
c. suku bunga acuan yang ditetapkan oleh regulator
d. tingkat kenaikan harga barang-barang pada umumnya dalam kurun waktu
tertentu
3. Berikut adalah perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL pemeringkat surat
berharga (securities):
a. Standard and Poor’s
b. Moodys
c. Fitch
4. Berikut merupakan pernyataan yang benar terkait faktor fundamental yang
mempengaruhi pergerakan mata uang, kecuali
a. GDP naik cenderung memperkuat mata uang
b. Inflasi naik cenderung memperkuat mata uang
c. Defisit neraca pembayaran cenderung memperlemah mata uang
d. Inflasi turun cenderung memperkuat mata uang
5. Yang tidak termasuk dalam produk derivatif adalah
a. Spot (D2 AM slide 34)
b. Interest Rate Swap
c. Forward
d. Cross Currency Swap
6. Selain Forex Market, technical analysis juga digunakan dalam menganalisa pasar di
bawah ini, kecuali :
a. Capital Market
b. Stock Market
c. Future Market → co: trading minyak
d. Flea Market
7. Manakah diantara pernyataan-pernyataan di bawah ini yang benar :
a. Dalam jangka pendek, kenaikan suku bunga cenderung memperkuat mata
uang (D2 AM slide 13)
b. Perubahan suku bunga tidak berpengaruh apapun terhadap mata uang
c. Dalam jangka pendek, penurunan suku bunga cenderung memperkuat mata
uan
d. Dalam jangka pendek, kenaikan suku bunga cenderung melemahkan mata
uang
8. Manfaat dilakukannya analisa teknikal dalam menganalisa pergerakan harga di
market adalah seperti di bawah ini, kecuali :
a. Mengetahui siapa pelaku utama di market
b. Skenario Cut Loss
c. Identifikasi Level Masuk Pasar
d. Penentuan Target Laba dan Target Waktu
9. Produk derivatif yang tidak berbasis suku bunga yaitu (bahas)
a. Interest Rate Swap
b. Forward Rate Agreement
c. Cross Currency Swap (di modul, ini jg, padahal engga) kdg ada transaksi
CCS float to fixed rate
d. Forward → D2 AM slide 34, udh dicek ke soal2 yg ada & nanya abang2an
10. Faktor-faktor yang mempengaruhi harga surat utang secara langsung, kecuali:
a. Tingkat suku bunga acuan
b. Peringkat rating penerbit surat utang
c. Inflasi
d. Tingkat pengangguran suatu Negara (slide 26 D2 PM)
11. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan spekulasi, yaitu
a. kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi perdagangan luar
d. menghindarkan risiko kerugian yg disebabkan adanya perubahan kurs atau
12. Di bawah ini merupakan jenis-jenis periode pembayaran kupon obligasi, kecuali :
a. Weekly
b. Monthly
c. Semi Anually
d. Quarterly
13. Obligasi yang diterbitkan oleh PEMERINTAH negara tertentu dalam rangka
membiayai proyek pembangunan di wilayahnya disebut dengan:
a. Municipal Bond
b. Government Bond (D2 PM Slide 5)
c. Corporate Bond
d. Junk Bond
14. Yang dimaksud Gross National Product dalam Analisa Fundamental adalah :
a. tingkat kenaikan harga barang-barang pada umumnya dalam kurun waktu
tertentu
b. aliran dana masuk dan keluar akibat transaksi perdagangan internasional
c. total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk satu negara
d. suku bunga acuan yang ditetapkan oleh regulator
15. Unit terkecil dari satuan harga pada setiap currency pair disebut
a. Pips
b. Big figure
c. Offer rate
d. Reference rate
16. Di bawah ini adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan issuer/penerbit:
a. Corporate Bond
b. Municipal Bond
c. Semua jawaban benar
d. Government Bond
17. 3 (tiga) hal yang dilakukan oleh seorang Dealer Treasury dalam melaksanakan
mekanisme transaksi valas, kecuali:
a. Melakukan analisa pasar
b. Memanage posisi
c. Mengambil posisi
d. Melakukan settlement (slide 9 day2 am)
18. Sebuah bank melakukan pembelian satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR 13.300.
Kemudian bank tersebut melakukan penjualan satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR
13.250. maka bank tersebut membukukan
a. unrealized loss Rp 100 juta
b. Realized profit Rp. 100 juta
c. realized loss Rp. 50 juta
d. Unrealized profit Rp. 100 juta
19. Terkait Risk dan Return, yang menjadi pertimbangan dalam berinvestasi di obligasi
a. Issuer
b. Peringkat (rating)
c. Cost
20. Yang dimaksud Inflasi dalam Analisa Fundamental adalah
a. suku bunga acuan yang ditetapkan oleh regulator
b. total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk satu negara
c. tingkat kenaikan harga barang-barang pada umumnya dalam kurun waktu
tertentu
d. aliran dana masuk dan keluar akibat transaksi perdagangan internasional
1. Jika hari rabu merupakan hari libur untuk kota tokyo, maka:
a. semua jawaban benar
b. transaksi spot NZD/USD yang terjadi hari senin, valutanya hari rabu
c. transaksi spot GBP/USD yang terjadi hari senin, valutanya hari rabu
d. transaksi spot USD/JPY yang terjadi hari senin, valutanya hari kamis
1. Point and figure adalah salah satu jenis :

A. Chart
B. Indicator
C. Sentiment
D. Trend
2. sebuah bank melakukan pembelian satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR
13.300. kemudian bank tersebut melakukan penjualan satu juta dolar AS saat
kurs USD/IDR 13.250. maka bank tersebut membukukan : A. Realized profit 100
juta
B. Unrealized profit 100 juta
C. Unrealizing loss 100 juta
D. Realized loss 50 juta
3. Hubungan tingkat suku bunga dengan harga oblogasi adalah

A. Harga obligasi berbanding terbalik dengan suku bunga pasar
B. Pergerakan harga obligasi sejalan dengan pergerakan suku bunga pasar
C. Harga obligasi turun bersamaan dengan penurunan suku bunga pasar
D. Harga obligasi naik bersamaan dengan kenaikan suku bunga pasar
4. Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung menguat terhadap mata
uang lawannya disebut dengan A. bearish
B. bullish
C. accomplish
D. vanish
5. obligasi yang diterbitkan oleh PEMERINTAH Negara tertentu dalam rangka

membiayai proyek pembangunan di wilayahnya disebut dengan :
A. junk bond
B. government bond
C. corporate bond
D. municipal bond
6. cara yang digunakan dealer untuk menganalisa pergerakan harga di pasar dengan
membaca data ekonomi serta berita keadaan yang sedang dan akan berlangsung
disebut :
A. analisa harga
B. analisa fundamental
C. analisa teknikal
D. sentiment pasar
7. unit terkecil dari satuan harga pada setiap currency pair disebut :
A. offer rate
B. big figure
C. pips
D. reference rate
8. trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung melemah terhadap mata uang
lawannya disebut dengan A. accomplish
B. bullish
C. vanish
D. bearish
9. selain forex market, technical analysis juga digunakan dalam menganalisa

pasar di bawah ini, kecuali : A. future market
B. flea market
C. stock market
D. capital market
10. berikut adalah perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL pemeringkat

surat berharga (securities): A. Fitch
B. Semua jawaban benar
C. moodys
D. sdanps
11. sebutan dari posisi yang tercipta setelah menutup posisi

long/short sebelumnya disebut : A. square
B. buy
C. trend
D. sell
12. salah satu alas an melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan spekulasi, yaitu :
A. kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi perdagangan luar
B. menghindarkan risiko kerugian yang disebabkan adanya perubahan kurs
atau suku bunga serta untuk perhitungan biaya yang lebih pasti
C. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portofolio berjangka panjang
D. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku bunga yang
akan terjadi
13. Pemahaman yang terkait dengan surplus sebagai bagian dari fundamental analysis
adalah A. Surplus perdagangan suatu Negara cenderung memperlemah mata uang
Negara tersebut B. Surplus menunjukan dana masuk dari perdagangan
internasional suatu Negara lebih kecil dari dana keluar C. Surplus perdagangan
suatu Negara cenderung memperkuat mata uang negara tersebut D. Surplus
menunjukan aliran dana keluar yang lebih besar daripada aliran dana masuk ke
suatu Negara
14. Bid adalah :

A. Harga dimana asking bank dapat menjual non reference currency
B. Harga dimana quoting bank setuju untuk menjual reference currency √
C. Harga dimana asking bank dapat membeli reference currency
D. Harga dimana quoting bank setuju untuk membeli reference currency
15. Salah satu alas an melakukan transaksi forex untuk tujuan hedging, yaitu
A. Kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi perdagangan luar
B. Menghindarkan risiko kerugian yang disebabkan adanya perubahan kurs atau
suku Bungan serta untuk perhitungan biaya yang lebih pasti
C. Harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku
bunga yang akan terjadi D. Memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam
protofolio berjangka panjang dengan harapan untuk memperoleh value
added di masa mendatang

A. forward
B. cross currency swap
C. interest rate swap
D. spot
17. bank A menghubungi bank B untuk menanyakan kuotasi harga dalam rangka forex
trading. Maka bank A disebut sebagai :
A. paying bank
B. quoting bank
C. asking bank
D. negotiating bank
18. yang dimaksud gross national product dalam analisa fundamental adalah
A. tingkat kenaikan harga barang-barang pada umumnya dalam kurun waktu tertentu
B. aliran dana masuk dan keluar akibat transaksi perdagangan internasiona
C. total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk satu Negara dalam
satu kurun waktu tertentu D. suku bunga acuan yang ditetapkan oleh regulator
19. resiko yang timbul akibat adanya pergerakan HARGA PASAR sehingga dapat
menimbulkan potensi kerugian bank, merupakan pengertia dari :
A. compliance risk
B. credit risk
C. market risk
D. operational risk
20. faktor yang melatarbelakangi terjadinya perbedaan nilai mata uang antar Negara
adalah karena diantara Negara negara tersebut terjadi :
A. persaingan
B. semua jawaban benar
C. perbedaan kemampuan
D. saling ketergantungan
21. 3 (tiga) hal yang dilakukan oleh seorang dealer treasury dalam melaksanakan
mekanisme transaksi valas, kecuali : A. mengambil posisi
B. melakukan settlement
C. memanage posisi
D. melakukan analisa pasar
22. mata uang pertama yang muncul dalam suatu pasangan mata
uang (currency pair) disebut A. currency pair
B. non reference currency
C. reference currency
D. bid currency
23. faktor-faktor yang mempengaruhi harga surat utang secara langsung, kecuali :
A. tingkat pengangguran suatu negara
B. inflasi
C. tingkat suku bunga acuan
D. peringkat rating penerbit surat utang
24. berdasarkan pembagian kuponnya, berikut ini yang bukan merupakan istilah jenis
kupon yang dibayarkan pada obligasi
A. Fixed rate bonds
B. Zero coupon bonds
C. Floating rate bonds
D. Step up bonds
25. Dalam transaki obligasi, BUNGA yang masih harus dibayarkan oleh pembeli kepada
penjual dihitung mulai dari tanggal pembayaran kupon terakhir disebut dengan :
A. Accrued Interest
B. custody
C. proceed
D. denda
26. yang dimaksud inflasi dalam analisa fundamental adalah

A. total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk satu Negara dalam
satu kurun waktu tertentu B. aliran dana masuk dan keluar akibat transaksi
perdagangan internasional
C. tingkat kenaikan harga barang-barang pada umumnya dalam
kurun waktu tertentu D. suku bunga acuan yang ditetapkan
oleh regulator
27. salah satu alas an melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan
commercial, yaitu: A. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portofolio
berjangka panjang dengan harapan untuk memperoleh value added di
masa mendatang
B. menghindarkan risiko kerugia yang disebabkan adanya perubahan kurs
C. harapn untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku bunga
yang akan terjadi D. kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi
perdagangan luar negeri (transaksi ekspor atau impor) nasabah
28. salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah tujuan investasi, yaitu :
A. menghindarkan risiko kerugian yang disebabkan adanya perubahan kurs
B. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku
bunga yang akan terjadi C. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam
protofolio berjangka panjang dengan harapan untuk memperoleh value
added di masa mendatang
D. kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi perdagangan luar
29. Nasabah melakukan transaksl treasury melalul bank antara lain untuk
tujuan-tujuan di bawah lnl,kecuall: a. Investment
b. Hedging (Llndung Nllal)
c. Commercial (Perdagangan)
d. Money Laundering
30. Nasabah melakukan transaksl treasury melalul bank antara lain untuk
tujuan-tujuan di bawah lnl, kecuali: a. Hedging (Llndung Nllal)
b. Commercial (Perdagangan)
c. Money Laundering
d. investment
31. Di bawah lnl merupakan Jenls·Jenis perlode pembayaran kupon obllgasl. kecuall :
a. Monthly
b. Semi Anuaily
c. Weekly
d. Quarterly
32. Faktor fundamental dalam anallsa pasar adalah :

A. Faktor yang berhubungan dengan masalah ekonoml, polltlk suatu negara,
termasuk bencana alam.dsb B. Merupakan kecendrungan pasar (market feel)
untuk menggerakkan harga ke arah tertentu C. Menunjukkan kecenderungan
pergerakan harga di pasar
D. Berkaltan dengan gerakan harga yang terjadl di masa lalu yang dltampllkan dalam
bentuk chart I grafik dan dlyakinl akan terulang kemball
33. Daily Market Review adalah layanan lnformasl onllne darl Treasury
Marketing untuk nasabah yang disampaikan melalui:
A. BBM
B. SMS
C. email
D. WA
34. Dibawah ini adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan issuer/penerbit :

A. Government bond
C. Municipal bond
D. Corporate bond
35. Berikut adalah beberapa faktor yang mendorong terjadinya transaksi forex
diantara pelaku pasar, kecuali : A. Untuk membayar tagihan/kewajiban dalam
valuta asing
B. Untuk melakukan lindung nilai (hedging)
C. Untuk membiayai transaksi perdagangan luar negeri
D. Untuk memperbanyak transaksi rekening agar terlihat banyak aktifitas
36.Produk derivative yang tidak berbasis suku bunga yaitu
A. Forward rate agreement
B. forward
C. cross currency swap
D. interest rate swap
37. apabila dalam 1 bulan nasabah melakukan dela pembelian sebesar USD 25,000
maka harus dilengkapi dengan dokume dibawah ini :
A. NPWP
C. Surat pernyataan pembelian valas bermaterai
D. Bukti underlying transaction
38. Manakah diantara pernyataan-pernyataan dibawah ini yang benar :

A. Dalam jangka pendek, penurunan suku bunga cenderung memperkuat mata uang
B. Dalam jangka pendek, kenaikan suku bunga cenderung melemahkan mata uang
C. Perubahan suku bunga tidak berpengaruh apapun terhadap mata uang
D. Dalam jangka pendek, kenaikan suku bunga cenderung memperkuat mata uang
39. Jika hari rabu merupakan hari libur untuk kota Tokyo maka:
A. Transaksi spot NZD/USD yang terjadi hari senin, valutanya hari rabu
B. Transaksi spot GBP/USD yang terdadi di hari senin, valutanya hari rabu
C. Transaksi spot USD/JPY yang terjadi hari senin, valutanya hari kamis
D. Semua jawaban benar
40. Yang dimaksud neraca pembayaran adalah :

A. Tingkat kenaikan harga barang-barang pada umumnya
dalam kurun waktu tertentu B. Suku bunga acuan yang
ditetapkan oleh regulator
C. Total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk satu Negara dalam
satu kurun waktu tertentu D. Aliran dana masuk dan keluar akibat transaksi
perdagangan internasional
41. GDP, inflasi dan suku bunga termasuk faktor yang mempengaruhi
pergerakan kurs, khususnya faktor A. Social budaya
B. politik
C. keamanan
D. fundamental ekonomi (makro)
42. dalam memenuhi kebutuhannya sendiri, bank melakukan transaksi FX dengan
tujuan-tujuan berikut, kecuali : A. trading
B. spekulasi
C. lindung nilai (hedging)
D. pengelolaan asset dan liabilitas (asset-liability management)
43. terkait risk dan return, yang menjadi pertimbangan dalam berinvestasi di obligasi
adalah hal-hal di bawah ini, kecuali
A. peringkat (rating)
C. cost
D. issuer
44. berikut adalah beberapa tujuan bank melakukan transaksi valas, kecuali :
A. mengembangkan produk
B. memperoleh fee base income
C. memenuhi kebutuhan nasabah
D. mengurangi dana nasabah yang dikelola dalam rupiah
42. giro simpanan bank umum di bank indonesia yang presentase jumlahnya sudah
ditetapkan berdasarkan rata-rata DPK masing-masing bank periode tertentu disebut :
A. giro umum
B. giro bersaldo debit
C. giro wajib minimum
D. giro premium
43.market participant yang dapat menghubungkan para pemain di pasar uang global,
termasuk memungkinkan nama bank tidak dikenali oleh pihak lainnya dalam melakukan
transaksi disebut dengan
A. central bank
B. money broker
C. money dealer
D. deal broker
44. dalam proses penyelesaian transaksi yang melibatkan 3 fungsi (front, middle
and back office), pelaksaan settlement dilaksanakan oleh :
A. treasury
B. marketing
C. operation
D. market risk
45. satuan kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas karyawan yang melakukan
pengukuran dan monitoring resiko atas transaksi pasar keuangan secara langsung secara
harian :
A. satuan kerja back office
B. compliance group
C. satuan kerja front office
D. satuan kerja middle office
46. Yang dimaksud deng an rekening Nostro adalah:

a. rekening giro antar bank
b. rekening giro valuta asing suatu bank di bank Iain yang
digunakan
untuk menampung dan mengelola oana valuta asing yang dimiliKi
c. rekening giro valuta asing yang dibuka suatu bank di Bank Indonesia
untuk mengelola likuiditas valasnya
d. rekening deposito valuta asing suatu bank di bank Main sebagaisarana
penempatan dana antar bank dengan tujuan untuk mendapatkan
return tinggi
47. Yang termasuk peserta (participant) dalam

transaksi money markel adalah: a. Bank
Umum/Komersial
b. Money broker
c. Semua jawaoan
benar
d. Bank Indonesia
48. Pengelolaan rekening Nostro mencakup hal nal

berikut, kecuali (slide hal 15) A. Memastikan bank
mem liki sebanyak mungKin rekening Nostro
B. Mencegah terjadi overdraft
C. Memelih ara saldo rekening untuk meng-cover se
luruh lransaksi valas bank D. Meman+aatkan keleDihan
dana untuk mengnasilkan yield optimal
49. Pemenuhan GWM Primer secara rata-raia hanya dapat dipenuhi
setelah Bank memenuhi: A. GWM LFR
B. GWM se under dan GWM LFR
C. Batas atas dan bawah LFR target
D. GWM primer secara harian
50. Tingkat bunga bank yang dibebankan dalam meminjamkan dana/uang di
London dikenal dengan istilan: (slide hal 24)
A. SIBOR
B. JIBOR
C. LIBID
D. LIBOR
51. Apabila KPMM (Kewajiban Penyediaan Modal Minimum) diatas 14 Persen, maka :
gugel
(https://www.ojk.go.id/id/kanal/perbankan/regulasi/peraturan-bank-indonesia/Pages/per
aturan-bank-indonesia nomor-12-19-pbi-2010.aspx)
A. batas bawahGWM LFR menjadi 94Persen
B. batas bawah GWM LFRhitang
C. batas atas GWM LFR menjadi hilang
D. batas atas GWM LFR menjadi 94 Persen
52. Yang dimaksud dengan Dana Pihak Keitga (DPK) adalah: (modul gabungan hal 49)
A. Dana Sendiri
B. Dana Nasabah
C. Dana Pinjaman
D. Sumber Dana Lain
53. Instrumen-instrumen pengelolaan

likuiditas melalui transaksi Bank
Indonesia diantaranya : (slide hal 22) A. SBI, Deposit/Lending Facility, Term
Deposit
B. Deposit Facility, Lending *actlity, Money Market Placement
C. SBI,Repo/Reverse Repo SBI/SUN, 0bligasi/Surat Berfiarga lainnya
D. Term Deposit, SBI, Forex
54. Di bawahini adalah3(tiga)unitkerjayangsalingberkaitandanterlibat
secaralangsungdalam pengelolaan dan ekseKusi lransaksi treasury di Bank
Mandiri, kecuali:
A. International Banking sebagai pengelola

Kantor Luar Negeri
B. Tresury sebagai Front Office
C. Treasury Operation sebagai Back Office
D. Market Risk sebagai Middle Office
55. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan hari ini
dan dikembalJkan besoX dikenal dengan istilah: (slide hal 23)
A. Tom/Nexl (T/N)
B. Spot/Next (S/N)
C. Overnight (O/N)
D. Spot/Week (S/W)
56. Trend dimana reference currency cenderung melemah terhadap

non-reference currency disebut : A. Bearish trend (modul gabungan hal
103)
B. Bullish trend
C. Side waystrend
D. Panda tren
57.Terkait dengan fungsinya, kegiatan yang dilakukan Treasury Bank antara

lain kecuali: (modul hal 4) A. Pengelolaan banking book
B. Pemenuhan kebutuhan nasabah
C. Spekulasi
D. Trading
58. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta
Forward. maka: (modul hal 118) A. Settlement Date sama dengan
Deal Date tambah
B. Settlement Date sama dengan Deal Date tambah 2
C. Settlement Date sama dengan Deal
Date tambah 3
atau lebih
D. Settlement Date sama dengan Deal Date
59. Surat berharga yang dapat dimasukkan kedalam perhitungan GWM sekunder adalah,
kecuali:
A. SBI
B. SBSN
C. SUN
D. Corporate Donds
60. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valeta
Spot, maka (modul hal 22) A. Settlement Date sama
dengan Deal Date tambah 1
B. Settlement Date sama dengan Deal Date tambah 2
C. SettlementDatesamadenganDealDate
D. Settlement Date sama dengan Deal Date tambah 3 atau lebih
61. Sesuai Peraturan BI, ketentuan mengenai Giro Wajib Minimum adalah
mencakup ha!-haI berikut, kecuali : (slide hal 6)
A. Perhitungan berdasarkan Periode tertentu.

B. Pemberian jasa Giro untuk GWM 1DR dan GWM Valas
C. Saldo minimum yang dijaga pada Giro Bank Indonesia
D. kelola hart an oleh Bank
62. Kurs jual dari asking bank untuk menyatakan tingkat harga dimana quoting
bank bersedia membeli dari asking bank disebut (modul hal 108)
A. Bid rate
B. Reference rate
C. Spread rate
D. Offer tate
63. Posisi yang timbul karena setiapdealer memiliki view atas arah
pergerakan pasar baiknilaitukar maupun suku bunga yang bertujan untuk
memperoleh fee based income dan atau interest income merupakan definisi
dari: (modul hal 3)
A. Risk Management
B. Banking Book
C. Trading Book
D. Asset Liability Management
64. Satuan kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas Dealers yang melakukan
transaksi pasar keuangan secara Iangsung secara harian: (modul hal 12
monitoring ada di middle office)
A. Satuan kerja Front 0ffice

B. Comp|iance Group
C. Satuan Kerja Back Ollie e
D. Satuan kerja Middle Office
65.Masa penghitungan (calculation period), masa penyiapan (lagged
period) dan masa pemenuhan (maintenance period) GWM Rupiah
adalah : (slide hal 8)
A.selama 2minggu kalender
B.selama 3 ininggukalender
C.selama 1minqgukalender
D.selama 1 bulan kalender
66. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan valuta

spot (2 hari kemudian) dan dikembalikan seminggu kemudian
A. Overnight (0/N)
B. Spot/Next (S/N)
C. Tom/Next
(T/N)
D. Spot/Week
(SOW)
67. Tren dimana reference currency cenderung menguat terhadap

non-reference currency disebut: : (modul hal 103)
a. Bullish trend
b. Panda trend
c. Bearish trend
d. Sideways trend
68. Tenortransaksimoneymarket dimanapinjaman dilakukan valuta
spot(2harikemudian)dan dikembalikan hari berikutnya dikenal
dengan istilah
A. Overnight (O/N)
B. 5pot/Next (SAN)
C. Spot/Week (S/W)
D. Tom/Next (T/Hi)
69. Apabila nasabah melakukan transaki Forex dengan valuta TOD, maka
A. Settlement Date sama deng an Deal Date tambah 2

B. Settlement Date sama denganDealDate tambah3 atau lebih
C. Settlement Date sama dengan Deal Date
D. Settlement Date sama denpan Deal Date
70. ketentuan mengenai Fund Transfer Pricing di Bank

Mandiri berlaku untuk unit kerja A. Peng himpun dana
saja
B. PenJberi krediz saja
C. Penghimpun dana dan Memberi kredit
D. Treasury dengan Perusahaan anak
71. Kriteria surat berharga yang dapa1 diperhitungkan dalam LFR, kecuali -
a. Dimiliki Bank baik lokal dan asing
b. Ditawarkan kepada publik melalui penawaran umum (public offerings:
c. Diterbitkan dalambenlukMediumTermNoles(MTN), Floating
RateNotes(FRN), dan obligasi seTain obligasi subordinasi
d. Memiliki peringkat yaftg diterbitkon lemhaga pemer ingkal paling kurang selara dengan peringkat
inve•tasi
A. Rata-rala harian DPK 1 periode sebelumnya
B. Rata-rala harian DPK 3 periodesedelumnya
C. Rata-rata harian DPK 4 periode sedelumnya
D. Rata-rata harian DPK 2 periode sebelumnya

A. data berupa saldo di rekening giro bank umum
B. sural berharga negara yang dimilikl ‘*
C. dana berupa saldo di rekening giro bank indonesia
D. surat berharga korporasi
74. Pihak dalam transeksi perdagangan FX yang menanyakan harga
kepada plhak Iain disebut : A. Asklng party
B. quotlng party
C. Third party
D. counterparty
75. point and figure adalah salah satu jenis

A. chart
B. indicator
C. sentiment
D. trend
76. sebuah bank melakukan pembelian satu juta dolar AS saat kurs
USD/IDR 12.300, kemudian bank tersebut melakukan penjualan satu juta
dolar AS saat kurs USD/IDR 13.250, maka bank tersebut membukukan
A. realized profit Rp. 100 juta
B. unrealized profit Rp. 100 juta
C. unrealized loss Rp. 100 juta
D. realized loss Rp. 50 juta
77. hubungan tingkat suku bunga dengan harga obligasi adalah

A. harga obligasi berbanding terbalik dengan suku bunga pasar
B. pergerakan harga oblogasi sejalan dengan pergerakan suku bunga pasar
C. harga obligasi turun bersamaan dengan penurunan suku bunga pasar
D. harga oblihasi naik bersamaan dengan kenaikan suku bunga pasar
78. trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung menguat terhadap
mata uang lawannya disebut dengan
A. bearish
B. bullish
C. accomplish
D. vanish
79. obligasi yang diterbitkan oleh pemerintah Negara tertentu dalam
rangka membiayai proyek pembangunan di wilayahnya disebut
dengan
A. junk bond
B. government bond
C. corporate bond
D. municipal bond
80. cara yang digunakan dealer untuk menganalisa pergerakan harga di

pasar dengan membaca data ekonomi serta berita keadaan yang sedang
dan akan berlangsung disebut
A. analisa harga
C. analisa teknikal
D. sentiment pasar
81. unit terkecil dari satuan harga pada setiap currency pair disebut
A. offer rate
B. big figure
C. pips
D. reference rate
82. trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung melemah terhadap
mata uang lawannya disebut dengan
A. accomplish
B. bullish
C. vanish
D. bearish
83. selain forex market, techinal analysis juga digunakan dalam menganalisa
pasar di bawah ini kecuali A. future market
B. flea market
C. stock market
D. capital market
84. berikut adalah perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL

pemeringkat surat berharga (securities) A. fitch
B. semua jawaban benar
C. moodys
D. sdanPs
85. sebutan dari posisi yang tercipta setelah menutup posisi

long/short sebelumnya disebut A. square
B. buy
C. trend
D. sell
86. salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan spekulasi,
yaitu A. kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi perdagangan
luar negeri (transaksi ekspor atau impor) nasabah
B. menghindarkan risiko kerugian yang disebabkan adanya perubahan
kurs atau suku bunga serta untuk perhitungan biaya yang lebih pasti
C. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam protofolio berjangka panjang
D. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku bunga yang
akan terjadi
87. pendapatan yang diterima oleh investor apabila memiliki obligasi/surat

berharga sampai dengan JATUH TEMPO disebut dengan
A. required yield
B. coupon yield
C. current yield
D. YTM (yield to Maturity)
88. Nasabah melakukan transaksi treasury melalui bank antara lain untuk
tujuan-tujuan di bawah ini, kecuali
A. Hedging (lindung nilai)
B. Commercial (perdagangan)
C. Investment
D. Money laundering
89. Selain melakukan gapping, strategi lain yang dilakukan treasury untuk
menghasilkan profit adalah A. Arbitrage
B. Semua jawaban
benar
C. Intermediary
D. proprietary
90. dalam rangka pemenuhan likuiditas dan kebutuhan nasabah, treasury

melakukan aktivitas dealing yang meliputi transaksi-transaksi berikut,
kecuali
A. fixed income securities
B. derivatives
C. logam mulia
D. forex
91. posisi yang timbul karena setiap dealer memiliki view atas arah
pergerakan pasar baik nilai tukar maupun suku bunga yang bertujuan
untuk memperoleh fee based income dan atau interest income merupakan
definisi dari
A. banking book
B. trading book
C. risk management
D. asset liability management
92. dalam transaksi obligasi, bunga yang masih harus dibayarkan oleh
pembeli kepada penjual dihitung mulai dari tanggal pembayaran kupon
terakhir disebut dengan
A. accrued interest
B. denda
C. proceed
D. custody
93. dalam kegiatan transaksi treasury, posisi market risk adalah sebagai
A. back office
B. head office
C. middle office
D. front office
94. salah satu strategi yang dilakukan treasury untuk menghasilkan profit
adalah dengan melakukan gapping, yaitu
A. long gapping (borrowing jangka panjang) saat trend suku bunga turun
B. short gapping (lending jangka panjang) saat trend suku bunga turun
C. short gapping (lending jangka panjang) saat trend suku bunga naik
D. trend suku bunga tidak berpengaruh
95. yang termasuk dalam cash transaction dalam transaksi forex adalah, kecuali
A. today
B. spot
C. tomorrow
D. forward
96. kondisi pasar valas mendorong perubahan harga USD/IDR dari

13,400/13,410 menjadi 13,450/13,460, maka dapat dikatakan
A. IDR bullish terhadap USD
B. USD bearish terhadap IDR
C. USD cenderung menguat terhadap IDR
D. IDR cenderung menguat terhadap USD
97. di bawah ini adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan issuer/penerbit

A. corporate bond
B. government bond
C. semua jawaban benar
D. municipal bond
98. analisa pasar yang digunakan dealer untuk memperkirakan pergerakan

harga di masa yang akan datang dengan mengamati grafik pergerakan
harga di masa lampau disebut
A. analisa teknikal
C. sentiment pasar
D. analisa harga
99. berikut adalah fungsi dan tanggung jawab treasury marketing, kecuali
A. meningkatkan hubungan baik dengan nasabah
(existing/prospect customer) B. melakukan transaksi
interbank
C. memasarkan seluruh produk treasury (plain vanilla, derivative dan
structured product) kepada nasabah
D. mendukung treasury group dalam mendapatkan profit dari transaksi
treasury yang dilakukan dengan nasabah
100. diantara beberapa mata uang di bawah ini, yang menjadi reference currency
terhadap mata uang lain adalah
A. CNY
B. IDR
C. SAR
D. USD
101. Jika hari selasa merupakan hari libur untuk kota Tokyo, maka
A. Semua jawaban di atas benar
B. Transaksi spot GBP/USD yang terjadi hari senin, valutanya hari rabu
C. Transaksi spot NZD/USD yang terjadi hari senin, valutanya hari rabu
D. Transaksi spot USD/JPY yang terjadi hari senin, valutannya hari kamis
102. nasabah harus memiliki treasury line, adalah salah satu persyaratan apabila
nasabah akan melakukan transaksi
A. ORI
B. TOM
C. TODAY
D. Bank notes
103. apabila yang dimaksud dengan dana pihak ketiga (DPK) adalah
A. dana sendiri
B. dana nasabah
C. dana pinjaman
D. sumber dana lain
104. di bawah ini adalah 3 (tiga) unit kerja yang saling berkaitan dan
terlibat secara langsung dalam pengelolaan dan eksekusi transaksi
treasury di Bank Mandiri, kecuali
A. international banking sebagai pengelola kantor luar negeri
B. treasury sebagai front office
C. treasury operation sebagai back office
D. market risk sebagai middle office
105. Batas Bawah dan Batas Atas GWM LFR yang normal adalah
A. 82 dan 94
B. 80 dan 94
C. 80 dan 92
D. 82 dan 92
106. masa perhitungan (calculation period), masa penyiapan (lagged

period) dan masa pemenuhan (maintenance period) GWM rupiah adalah
A. selama 2 minggu kalender
B. selama 3 minggu kalender
C. selama 1 minggu kalender
D. selama satu bulan kalender
107. apabila nasabah melakukan transaksi forex dengan valuta TOM, maka
A. settlement date sama dengan deal date tambah 3 atau lebih
B. settlement date sama dengan deal date tambah 1
C. settlement date sama dengan deal date tambah 2
D. settlement date sama dengan deal date
108. kriteria surat berharga yang dapat diperhitungkan dalam LFR, kecuali
A. dimiliki bank baik local dan asing
B. ditawarkan kepada public melalui penawaran umum (public offering)
C. diterbitkan dalam bentuk medium term notes (MTN), floating rate
notes (FRN), dan obligasi selain obligasi subordinasi
D. memiliki peringkat yang diterbitkan lembaga pemeringkat paling
kurang setara dengan peringkat investasi
109. pihak dalam transaksi perdagangan FX yang menanyakan

harga kepada pihak lain disebut A. asking party
B. quoting party
C. third party
D. counterparty
110. batas atas GWM LFR dapat menjadi 94 persen jika

A. NPL UMKM gross di bawah 5 persen
B. Rasio UMKM 2018 di atas 20 persen
C. Rasio UMKM 2018 di 15 persen
D. NPL total gross di bawah 5 persen
111. untuk perhitungan GWM masa laporan minggu I april 2018,

menggunakan posisi rata-rata DPK A. minggu IV Maret 2018
B. minggu I maret 2018
C. minggu III maret 2018
D. minggu II Maret 2018
112. waktu yang disepakati untuk melaksanakan

penyerahan/pertukaran valas disebut A. deal date
B. transaction date
C. value date
D. accrual date
113. risiko yang timbul akibat adanya pergerakan Harga pasar sehingga
dapat menimbulkan potensi kerugian bank, merupakan pengertian dari
A. complance risk
B. credit risk
C. market risk
D. operational risk
114. salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah tujuan commercial, yaitu
A. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portofolio berjangka
panjang degan harapan untuk memperoleh value added di masa
mendatang
B. menghindarkan risiko kerugian yang disebabkan adanya perubahan
kurs atau suku bunga serta untuk perhitungan biaya yang lebih pasti
C. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku
bunga yang akan terjadi D. kebutuhan produk treasury untuk membiayai
transaksi perdagagan luar negeri (transaksi ekspor atau impor) nasabah
115. pihak yang berperan sebagai otoritas moneter yang berfungsi menjaga
stabilitas nilai tukar pada masing-masing negara dengan berbagai
kebijakan moneter adalah
A. lembaga penjamin simpanan
B. pemerintah
C. bank sentral
D. otoritas jasa keuangan
116. di bawah ini merupakan jenis-jenis periode pembayaran

kupon oblogasi, kecuali A. monthly
B. semi annually
C. weekly
D. quarterly
117. produk derivatif yang tidak berbasis suku bunga yaitu

A. forward rate agreement
B. forward
C. cross currency swap
D. interest rate
Daily Test Bank Treasury Tahun 2020
1. Terkait dengan fungsinya, kegiatan yang dilakukan Treasury

Bank antara lain, kecuali : a. Spekulasi
b. Trading
c. Pemenuhan kebutuhan nasabah
d. Pengelolaan banking book
2. Salah satu strategi yang dilakukan Treasury untuk menghasilkan
profit adalah dengan melakukan gapping, yaitu:
a. Short gapping (lending jangka panjang) saat trend suku bunga naik
b. Short gapping (lending jangka panjang) saat trend suku bunga turun
c. Long gapping (borrowing jangka panjang) saat trend suku bunga turun
d. Trend suku bunga tidak berpengaruh
3. Selain melakukan gapping, strategi lain yang dilakukan Treasury untuk
menghasilkan profit adalah:
a. Intermediary
b. Arbitrage
c. Proprietary
4. Dalam kegiatan transaksi Treasury, posisi Market
Risk adalah sebagai: a. Front Office
b. Head Office
c. Middle Office
d. Back Office
5. Dalam melakukan aktivitas Forex Trading, seorang Dealer dibatasi
oleh adanya aturan, kecuali:
a. Net Open Position
b. Counterparty Line
c. Party Line
d. Dealer’s Limit
6. Pengelolaan risiko bank yang timbul akibat struktur underlying kegiatan
usaha bank dan memastikan bahwa risiko yang melekat pada
bisnis bank tidak mengganggu kestabilan aliran pendapatan bank
merupakan definisi dari :
a. Trading Book
c. Banking Book
d. Risk Management
7. “Posisi yang timbul karena setiap dealer memiliki view atas arah
pergerakan pasar baik nilai tukar maupun suku bunga yang bertujan
untuk memperoleh fee based income dan atau interest income”
merupakan definisi dari:
a. Trading Book
b. Asset Liability Management c.
Banking Book
d. Risk Management
8. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex
dengan valuta Spot, maka: a. Settlement Date
= Deal Date
9. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta TOD, maka:
10. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex
dengan valuta TOM, maka: a. Settlement Date
= Deal Date
11. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan
valuta Forward, maka: a. Settlement Date = Deal
Date
12. Dalam rangka pemenuhan likuiditas dan kebutuhan nasabah,
Treasury melakukan aktivitas dealing yang meliputi
transaksi-transaksi berikut, kecuali:
a. Forex
b. Fixed Income Securities
c. Derivatives
d. Logam mulia
13. Pengelolaan likuiditas oleh Treasury dalam rangka memenuhi
ketentuan regulator (BI) antara lain terkait dengan
pengelolaan:
a. Vostro
b. Giro Wajib Minimum (GWM)
c. Fund Transfer Pricing (FTP)
d. Nostro
14. Yang dimaksud dengan Dana Pihak Ketiga (DPK) adalah:
a. Dana Pinjaman
b. Dana Sendiri
c. Dana Nasabah
d. Sumber Dana Lain
15. Giro simpanan bank umum di Bank Indonesia yang persentase
jumlahnya sudah ditetapkan berdasarkan rata-rata DPK
masing-masing bank periode tertentu disebut: a. Giro Wajib
Minimum
b. Giro Premium
c. Giro Bersaldo Debet
d. Giro Umum
16. Yang termasuk dalam instrumen money market di Indonesia
diantaranya, kecuali: a. SBI
b. SPN
c. PUAB
d. Reksadana
17. Yang termasuk peserta (participant) dalam transaksi
money market adalah: a. Bank Indonesia
b. Bank Umum/Komersial
c. Money broker
18. Yang termasuk dalam instrument money market
internasional diantaranya yaitu: a. Treasury Bill
b. Bankers Acceptance
c. Commercial Paper
19. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan hari ini dan
dikembalikan besok dikenal dengan istilah:
a. Overnight (O/N)
b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
20. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan besok
dan dikembalikan hari berikutnya dikenal dengan istilah:
a. Overnight (O/N)
b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
spot (2 hari kemudian) dan dikembalikan hari berikutnya
a. Overnight (O/N)
b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
spot (2 hari kemudian) dan dikembalikan seminggu kemudian
a. Overnight (O/N)
b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
23. Yang dimaksud dengan rekening Nostro adalah:
a. rekening giro valuta asing suatu bank di bank lain yang digunakan
untuk menampung dan mengelola dana valuta asing yang
dimiliki
b. rekening giro valuta asing yang dibuka suatu bank di
Bank Indonesia untuk mengelola likuiditas
valasnya
c. rekening deposito valuta asing suatu bank di bank lain sebagai
sarana penempatan dana antar bank dengan tujuan untuk
mendapatkan return tinggi
d. rekening giro antar bank
24. Sanksi/resiko bagi Direksi Bank yang gagal memelihara saldo
GWM adalah, kecuali: a. Mendapat surat tegoran dengan
tembusan ke Komisaris b.
Mempengaruhi kredibilitas bank
c. Tidak bisa mengucurkan kredit
d. Membayar denda
25. Seluruh bank umum yang beroperasi di Indonesia wajib
mengelola dan memelihara Posisi Devisa Netto (PDN)
maksimal sebesar:
a. 15% dari Modal
b. 20% dari Modal
c. 25% dari Modal
d. 30% dari Modal
26. Rekening dalam valuta asing yang dapat menimbulkan tagihan dan
atau kewajiban di masa mendatang disebut juga dengan:
a. Rekening on balance sheet valas
b. Rekening administratif valas
c. Rekening tagihan valas
d. Rekening giro valas
27. Yang termasuk dalam rekening off balance sheet valuta
asing adalah, kecuali: a. Kewajiban komitmen dan
kontinjensi dalam valas
b. Tagihan komitmen dan kontinjensi dalam valas
c. Transaksi derivative (forward option)
d. Transaksi bank notes
28. Faktor-faktor yang mempengaruhi Posisi Devisa Netto suatu bank
a. Jual beli valas
b. Jumlah outlet money changer yang dimiliki
c. Biaya dan pendapatan dalam valas
d. Penghapusan kredit valas (write off)
29. Ketetapan Fund Transfer Pricing yang dikeluarkan oleh
manajemen Bank dapat digunakan untuk mengetahui hal-hal
di bawah ini, kecuali:
a. Product Profitability Analysis
b. Unit contribution margin
c. Foreign exchange rate
d. Pricing decision
30. Ketentuan mengenai Fund Transfer Pricing di Bank Mandiri
berlaku untuk unit kerja: a. Penghimpun dana & pemberi
kredit
b. Treasury dengan perusahaan anak
c. Penghimpun dana saja
d. Pemberi kredit saja
31. Tahapan-tahapan yang benar dalam proses penentuan Fund
Transfer Pricing (FTP) adalah:
a. Memilih Yield Curve-menentukan basic transfer
rate-menyesuaikan tingkat suku bunga-menetapkan
transfer rate
b. Menentukan basic transfer rate-menyesuaikan tingkat
suku bunga-memilih Yield Curve-menetapkan transfer
rate
c. Memilih Yield Curve-menyesuaikan tingkat suku
bunga-menentukan basic transfer rate menetapkan transfer
rate
d. Menyesuaikan tingkat suku bunga-memilih Yield
Curve-menentukan basic transfer rate menetapkan transfer
rate
32. Faktor-faktor yang menjadi dasar bagi manajemen Bank
Mandiri dalam menentukan Fund Transfer Pricing (FTP) yaitu,
kecuali:
a. Mempertimbangkan kondisi likuiditas Bank Mandiri, termasuk
rencana bisnis Bank yang akan membutuhkan lilkuiditas
b. Mempertimbangkan kondisi dan proyeksi pasar uang dan
kondisi makroekonomi c. Mengacu pada
ketentuan-ketentuan yang dikeluarkan Bank Indonesia
d. Menggunakan instrumen pasar uang yang relatif paling liquid dan stabil
33. Tingkat bunga bank yang dibebankan dalam meminjamkan
dana/uang di London dikenal dengan istilah:
a. JIBOR
b. SIBOR
c. LIBOR
d.LIBID
34. Dalam transaksi money market, yang disebut dengan Offer adalah:
35. Dalam transaksi money market, yang disebut dengan Bid adalah:
36. Market participant yang dapat menghubungkan para pemain di pasar
uang global, termasuk memungkinkan nama bank tidak dikenali
oleh pihak lainnya dalam melakukan transaksi, disebut dengan:
a. Money broker
b. Deal broker
c. Money dealer
d. Central bank
37. Yang termasuk metode perhitungan bunga dalam transaksi
money market yaitu: a. True discount b.
Simple interest
c. Bank discount/simple discount
38. Surat Perbendaharaan Negara merupakan contoh instrumen
money market yang menggunakan metode perhitungan
bunga:
a. True discount
b. Simple interest
c. Bank discount
d. Semua jawaban salah
39. Ketentuan mengenai saldo giro valas bank di BI (GWM Valas) yaitu:
a. Minimal 8% dihitung secara harian, berdasarkan posisi
akhir saldo Dana Pihak Ketiga (DPK) dari satu masa
laporan pada 2 (dua) masa laporan sebelumnya
b. Minimal 8% dihitung secara harian, berdasarkan rata-rata
harian Dana Pihak Ketiga (DPK) dari satu masa laporan
pada 2 (dua) masa laporan sebelumnya
c. Minimal 8% dihitung secara harian, berdasarkan rata-rata
harian Dana Pihak Ketiga (DPK) dari satu masa laporan pada
4 (dua) masa laporan sebelumnya
d. Minimal 9% dihitung secara harian, berdasarkan rata-rata
harian Dana Pihak Ketiga (DPK) dari satu masa laporan pada
2 (dua) masa laporan sebelumnya
40. Bank menempatkan dana interbank sebesar IDR 100 milyar dengan
bunga 8.50% p.a dan jangka waktu 31 hari, maka bunga yang diterima
oleh bank tersebut adalah:
a. IDR 731.944.444,44
b. IDR 708.333.333,33
c. IDR 721.917.808,22
d. IDR 700.000.000,00
41. Pengelolaan rekening Nostro mencakup hal-hal berikut, kecuali:
a. Memelihara saldo rekening untuk meng-cover
seluruh transaksi valas bank b. Memastikan bank
memiliki sebanyak mungkin rekening Nostro
c. Mencegah terjadi overdraft
d. Memanfaatkan kelebihan dana untuk menghasilkan yield optimal
42. Dari 3 jenis Risk , Risiko utama untuk Money
Market Transaction adalah: a. Price Risk, Liquidity Risk,
Interest Rate Risk & FX Risk
b. FX Risk, Liquidity Risk & Interest Rate Risk
c. Credit Risk, Interest Rate (Market) Risk & Liquidity Risk
d. Price Risk, Interest Rate Risk & FX Risk
43. Rata-rata DPK Bank Mandiri periode 1-7 Februari 2014 adalah Rp 195
triliun, periode 8- 15 Februari 2014 adalah Rp 218 triliun, periode 16
– 23 Februari 2014 sebesar Rp 225 triliun, dan periode 24 – 28
Februari 2014 adalah Rp 215 triliun . Berapa total dana Rupiah yang
harus di simpan di Giro BI oleh Bank Mandiri untuk memenuhi GWM
Utama Rupiah pada tanggal 7 Maret 2014 (asumsi : LDR total 65 %,
PDN Neraca 12%): a.
Rp 16.87 triliun b.
Rp 16.12 triliun c.
Rp 11.25 triliun d.
Rp 18.00 triliun
44. FTP berfungsi sebagai:
a. Planning/Budgeting
b. Business unit performance analysis c.
Customer profitability analysis
d. Semua benar
45. Instrumen berikut dipergunakan oleh Bank Indonesia (BI) untuk
menambah likuiditas Rupiah di pasar interbank, kecuali :
a. Fine Tune Kontraksi
b. Fine Tune Ekspansi
c. Repo SUN/SBI ke BI
d. Pembelian USD/IDR oleh BI ke pasar interbank
46. Bank Swarie memberikan kuotasi harga interbank Rupiah 1
minggu 7% - 8%, artinya: a. Bank Swarie meminjam
dengan rate 8 %
b. Bank Swarie menempatkan dengan rate 8 %
c. Bank Swarie meminjam dengan rate 7,5 %
d. Bank Swarie menempatkan dengan rate 7,5 %
47. Apabila hari Rabu tanggal 1 Februari 2014 Bank Wismas melakukan
penempatan jangka waktu 1 minggu Over spot, maka periode
penempatan tersebut adalah:
a. 06/02/14 sampai 12/02/14
b. 03/02/14 sampai 10/02/14
c. 04/02/14 sampai 11/02/14
d. 05/02/14 sampai 12/02/14
48. Di bawah ini adalah 3 (tiga) unit kerja yang saling berkaitan dan terlibat
secara langsung dalam pengelolaan dan eksekusi transaksi treasury
di Bank Mandiri, kecuali:
a. Treasury Operation sebagai Back Office
b. Market Risk sebagai Middle Office
c. Treasury sebagai Front Office
d. International Banking sebagai pengelola Kantor Luar Negeri
49. Dalam proses penyelesaian transaksi treasury yang melibatkan 3 fungsi
(Front, Middle & Back Office), pelaksanaan settlement dilaksanakan
oleh:
a. Market Risk
b. Treasury
c. Operation
d. Marketing
50. Dalam transaksi treasury, setiap deal yang telah disepakati
dua pihak tidak dapat dibatalkan (harus dilaksanakan sesuai
komitmen) adalah pengertian dari:
a. Buy low, sell high
b. High risk, high return
c. Liquidity Management
d. My word is my bond
51. Faktor yang melatarbelakangi terjadinya perbedaan nilai mata
uang antar negara adalah karena diantara negara-negara
tersebut terjadi:
a. Perbedaan kemampuan
b. Saling ketergantungan
c. Persaingan
52. Analisa pasar yang digunakan dealer untuk memperkirakan
pergerakan harga di masa yang akan datang dengan mengamati
grafik pergerakan harga di masa lampau disebut: a. Analisa
Teknikal
c. Sentimen Pasar
d. Analisa Harga
53. Cara yang digunakan dealer untuk menganalisa pergerakan harga di
pasar dengan membaca data ekonomi serta berita keadaan yang
sedang dan akan berlangsung disebut: a. Analisa Teknikal
c. Sentimen Pasar
d. Analisa Harga
54. Jenis-jenis resiko yang mungkin dihadapi dealer dalam
melakukan transaksi forex, kecuali:
a. Foreign Exchange Risk
b. Sovereign Risk
c. Trading Risk
d. Credit Risk
55. Bank A menghubungi Bank B untuk menanyakan kuotasi
harga dalam rangka forex trading. Maka Bank A disebut
sebagai:
a. Asking Bank
b. Paying Bank
c. Quoting Bank
d. Negotiating Bank
56. Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung melemah
terhadap mata uang lawannya disebut dengan:
a.
Vanish
b. Bearish
c. Bullish
d. Accomplish
57. Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung menguat
terhadap mata uang lawannya disebut dengan:
a. Bearish
b. Vanish
c. Bullish
d. Accomplish
58. Diantara beberapa mata uang di bawah ini, yang menjadi reference
currency terhadap mata uang lain adalah:
a. JPY
b. SGD
c. CNY
d. USD
59. Yang termasuk dalam cash transaction dalam transaksi
forex adalah, kecuali: a. Today
b. Tomorrow
c. Spot
d. Forward
60. Analisa pasar yang dapat digunakan dealer sebagai panduan untuk
mengambil posisi, yaitu: a. Historical Analysis
b. Analisa Perbandingan
c. Sentimen Pasar
d. Fundamental Analysis
61. Bid adalah:
62. Berikut ini yang tidak mempengaruhi besar kecilnya spread adalah:
a. Likuiditas
b. Besarnya nominal
c. Waktu trading
d. Kondisi risiko kredit
63. Jika hari Selasa merupakan hari libur untuk kota Tokyo, maka:
a. Transaksi spot GBP/USD yang terjadi hari Senin, valutanya hari Rabu
b. Transaksi spot USD/JPY yang terjadi hari Senin, valutanya hari Kamis
c. Transaksi spot NZD/USD yang terjadi hari Senin, valutanya hari Rabu
d. Semua jawaban di atas benar
64. Dealer melakukan tiga buah transaksi sebagai berikut: beli USD/IDR
untuk 1 Juta USD di harga 9100, jual USD/IDR untuk USD 500.000,-
diharga 9200, jual USD/IDR untuk USD 500.000,- diharga 9150;
maka laba/rugi yang di cetak oleh dealer atas transaksi di atas
adalah: a. rugi Rp. 75 juta
b. untung Rp. 50 juta
c. rugi Rp. 50 juta
d. untung Rp. 75 juta
65. Diketahui harga kurs di pasar forex sebagai berikut: USD/JPY =
105.10/105.20. Nasabah ingin menjual USD/JPY kepada bank,
maka kurs yang harus diberikan oleh bank kepada nasabah apabila
bank ingin mendapatkan keuntungan 5 pips (0.05 JPY/USD) dari
transaksi tersebut adalah:
a. 105.15
b. 105.05
c. 105.25
d. 105.10
66. Diketahui harga kurs di pasar forex sebagai berikut : USD/IDR =
13,200/13,250. Nasabah ingin membeli USD/IDR kepada bank,
kurs yang harus diberikan oleh bank kepada nasabah apabila
bank ingin mendapatkan keuntungan Rp 50 dari transaksi tersebut
adalah: a. 13,150
b. 13,200
c. 13,250
d. 13,300
67. Kondisi pasar valas mendorong perubahan harga USD/IDR dari
13.400/13.410 menjadi 13.450/13.460, maka dapat
dikatakan:
a. IDR bullish terhadap USD
b. USD bearish terhadap IDR
c. USD cenderung menguat terhadap IDR
d. IDR cenderung menguat terhadap USD
68. Berikut adalah faktor-faktor yang menentukan tingkat suku
bunga Rupiah, kecuali: a. Kebijakan bank sentral (BI
Rate)
b. Tingkat inflasi
c. Bunga deposito bank-bank besar
d. Nilai tukar rupiah
69. Berikut adalah beberapa faktor yang mendorong terjadinya
transaksi forex diantara pelaku pasar, kecuali:
a. untuk membiayai transaksi perdagangan luar negeri
b. untuk menambah aktifitas transaksi rekening
c. untuk membayar tagihan/kewajiban dalam valuta asing
d. untuk melakukan lindung nilai (hedging)
70. Transaksi membeli atau menjual suatu pasangan mata uang dengan
perjanjian untuk melakukan sebaliknya pada waktu dan dengan
premi yang telah ditentukan disebut: a. Swap
b. Forward
c. Crossrate
d. Spot
71. Nasabah melakukan transaksi treasury melalui bank antara lain
untuk tujuan-tujuan di bawah ini, kecuali:
a. Commercial
b. Hedging
c. Money Laundering
d. Investment
72. Obligasi yang diterbitkan oleh pemerintah daerah tertentu dalam
dengan:
a. Government Bond
b. Municipal Bond
c. Corporate Bond
d. Junk Bond
73. Berikut adalah perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL
pemeringkat surat berharga (securities), kecuali:
a. Pefindo
b. Moody’s
c. S&P’s
d. Fitch
74. Terkait Risk & Return, yang menjadi pertimbangan dalam berinvestasi di
obligasi adalah hal-hal di bawah ini, kecuali:
a. Peringkat (rating)
b. Issuer
c. Cost
75. Salah satu layanan informasi Treasury Marketing yang diberikan untuk
nasabah secara online melalui SMS/WA Blast adalah:
a. SMS/WA Update
b. SMS/WA News
c. SMS/WA Blast
d. SMS/WA Info
76. Daily Market Review adalah layanan informasi online dari
Treasury Marketing untuk nasabah yang disampaikan
melalui:
a. Koran
b. E-Mail
c. SMS
d. Telepon
77. Berikut adalah beberapa contoh hedging products, kecuali:
a. Forward
b. Options
c. Interest Rate Swap
d. Margin Trading
78. Berikut adalah beberapa tujuan Bank melakukan
transaksi valas, kecuali: a. Memperoleh fee
base income
b. Mengurangi dana nasabah yang dikelola dalam Rupiah
c. Memenuhi kebutuhan nasabah
d. Mengembangkan produk
79. Untuk membukukan transaksi cross rate nasabah, kurs
yang diperlukan adalah: a. Kurs bank note
b. Kurs counter
c. Kurs tengah
d. Kurs pasar
80. Mitigasi resiko pasar (market risk) yang dapat dilakukan seorang
Dealer terhadap transaksi valas nasabah agar tidak berpotensi
menimbulkan kerugian bagi bank adalah, kecuali: a. Back to back
ke market/counterparty
b. Matching transaksi dengan transaksi nasabah lain
c. Menggunakan view untuk mengantisipasi pergerakan harga pasar
d. Meminta nasabah agar tidak sering bertransaksi valas
dalam jumlah besar 81. 3 (tiga) hal yang dilakukan oleh seorang
Dealer dalam melaksanakan mekanisme transaksi valas,
kecuali:
a. Melakukan settlement
b. Melakukan analisa pasar
c. Mengambil posisi
d. Memanage posisi
82. Pricing strategy dengan memanfaatkan customer base Bank Mandiri
yang besar, dengan cara mempertemukan transaksi nasabah yang
berlawanan posisi sehingga dapat memberikan harga yang lebih
kompetitif, disebut:
a. Optimalisasi PDN
b. Matching transaksi
c. Layanan Mandiri Prioritas
d. Memanfaatkan view pergerakan nilai tukar
83. GDP, inflasi dan suku bunga termasuk faktor yang
mempengaruhi pergerakan kurs, khususnya faktor:
a. politik
b. keamanan
c. keuangan
d. fundamental ekonomi (makro)
84. Pemahaman yang terkait dengan surplus sebagai bagian dari
fundamental analysis adalah: a. Surplus perdagangan suatu
negara cenderung memperkuat mata uang negara tersebut b.
Surplus menunjukan aliran dana keluar yang lebih besar daripada
aliran dana masuk ke suatu negara
c. Surplus perdagangan suatu negara cenderung
memperlemah mata uang negara tersebut
d. Surplus menunjukan dana masuk dari perdagangan internasional
suatu negara lebih kecil dari dana keluar
85. Dalam transaksi obligasi, bunga yang masih harus dibayarkan
oleh pembeli kepada penjual dihitung mulai dari tanggal
pembayaran kupon terakhir disebut dengan: a. Proceed
b. Settlement
c. Accrued Interest
d. Custody
86. Hubungan tingkat suku bunga dengan harga obligasi adalah:
a. harga obligasi naik bersamaan dengan kenaikan suku bunga pasar
b. pergerakan harga obligasi pergerakan suku bunga pasar
c. harga obligasi turun bersamaan dengan penurunan suku bunga pasar
d. harga obligasi berbandung terbalik dengan suku bunga pasar
87. Pendapatan yang diterima oleh investor apabila memiliki
obligasi/surat berharga sampai dengan jatuh tempo disebut
dengan:
a. YTM (Yield To Maturity)
b. Current Yield
c. Coupon Yield
d. Required Yield
88. Di bawah ini adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan
issuer/penerbit, kecuali: a. Government Bond
b. Market Bond
c. Corporate Bond
d. Municipal Bond
89. Peringkat Investasi minimum untuk surat berharga jangka
menengah dan jangka panjang menurut Moody’s yang masuk
dalam kategori kualifikasi atau dinilai lancar yang sesuai
dengan SE BI No.10/19/DPNP, adalah:
a. Baa3
b. BBB
c. BBB
d. BBB+
90. Obligasi A memberikan kupon bunga sebesar 8% kepada investor,
apabila yield saat ini adalah 7,5 % berapa harga yang harus
dibayarkan oleh investor apabila ingin menanamkan uangnya pada
obligasi A?
a. 100% dari nominal obligasi yang dibeli
b. Di atas 100% dari nominal obligasi yang dibeli (premium)
c. Di bawah 100 % dari nominal obligasi yang dibeli (discount)
d. Di harga Par Value
91. Berikut adalah Fungsi dan Tanggung Jawab Treasury Marketing,
kecuali: a. Mendukung Treasury Group dalam mendapatkan
profit dari transaksi treasury yang dilakukan dengan nasabah.
b. Memasarkan seluruh produk treasury (plain vanila, derivatif
dan structured product) kepada nasabah.
c. Melakukan transaksi interbank
d. Meningkatkan hubungan baik dengan nasabah
(existing/prospect customer) 92. Cabang wajib menghubungi
Treasury Marketing Kantor Pusat atau Regional Treasury Marketing
untuk meminta special rate apabila ada nasabah perusahaan yang
akan melakukan transaksi:
a. Jual USD 10.000 terhadap IDR
b. Jual JPY 25.000 terhadap IDR
c. Jual USD 10.000 terhadap SGD
d. Jual USD 25.000 terhadap JPY
93. Berikut adalah Fungsi dan Tanggung Jawab Sub Regional
Treasury Marketing, kecuali: a. Memaintain dan akuisisi nasabah
prospek di wilayah sub RTM
b. Melakukan market integensi dan analisa kompetitor
c. Melakukan fungsi dealing dengan nasabah
d. Menggali kebutuhan nasabah
94. Dibawah ini adalah tipe-tipe chart yang digunakan dalam
melakukan technical analysis, kecuali:
a. Line Chart
b. Chop Stick
c. Candle Stick
d. Bar Chart
95. Nasabah harus memiliki Treasury Line, adalah salah satu persyaratan
apabila nasabah akan melakukan transaksi:
a. TOD
b. Bank Notes
c. TOM
d. ORI
96. Risiko yang timbul akibat adanya pergerakan harga pasar
sehingga dapat menimbulkan potensi kerugian bank,
merupakan pengertian dari:
a. Market Risk
b. Credit Risk
c. Compliance Risk
d. Operational Risk
97. Apabila dalam 1 bulan nasabah melakukan deal pembelian
sebesar USD 25,000 maka harus dilengkapi dengan
dokumen di bawah ini, kecuali:
c. NPWP
d. Kartu Mandiri Prioritas
98. Berikut adalah faktor-faktor yang dapat mempengaruhi
harga obligasi, kecuali: a. Kondisi perekonomian
suatu negara b.
Supply dan demand obligasi
c. Periode pembayaran kupon obligasi
d. Jumlah investor
99. SUN Fr-43 bunga kupon sebesar 9%. Apabila investor ingin melakukan
pembelian SUN sebanyak Rp 10 Milyar dengan tingkat harga 101
%, berapa banyak uang yang harus disetor oleh investor?
a. Rp 10.100.000.000,-
b. Rp 10.221.917.808,-
c. Rp 10.321.917.808,-
d. Rp 10.324.136.986,-
100. Obligasi HM Sampoerna III dibeli pada tanggal 15 Agustus 2006
pada harga 100% dengan kupon bunga sebesar 10,75% dan
dibayarkan secara quarterly. Jatuh tempo obligasi tersebut 26
Oktober 2009. Berapakah current yieldnya?
a. 10,75%
b. 100%
c. 11,08%
d. 11.75%
101. Waktu yang disepakati untuk melaksanakan penyerahan /
pertukaran valas disebut : a. Accrual Date
b. Transaction Date
c. Value Date
d. Deal Date
102. GWM Sekunder adalah cadangan minimum dalam Rupiah yang wajib
dipelihara oleh Bank dan besarnya ditetapkan oleh BI sebesar
persentase tertentu dari DPK dan berupa Instrument berikut, kecuali
:
a. Sertifikat Deposito Bank Indonesia
b. Surat Berharga Komersial
c. Deposito Berjangka
d. Sertifikat Bank Indonesia
103. Pihak dalam transaksi perdagangan FX yang menanyakan
harga kepada pihak lain disebut :
a. Quoting Party
b. Asking Party
c. Third Party
d. Counter Party
104. GWM sekunder adalah berupa :
a. Surat berharga korporasi
b. Surat berharga negara yang dimiliki
c. Dana berupa saldo di rekening giro Bank Indonesia
d. Dana berupa saldo di rekening giro Bank Umum
105. GWM Rupiah dikelola secara :
a. Bulanan
b. Harian
c. Mingguan
d. Dua mingguan
106. Kurs jual dari Asking Bank untuk menyatakan tingkat harga
di mana Quoting Bank bersedia membeli dari Asking
Bank disebut
a. Bid rate
b. Offer rate
c. Reference rate
d. Spread rate
107. Batas atas GWM LFR dapat menjadi 94 Persen jika
a. Rasio UMKM 2018 di atas 20 Persen
b. NPL total gross di bawah 5 Persen
c. Rasio UMKM 2018 di 15 Persen
d. NPL UMKM gross di bawah 5 Persen
108. Batas bawah dan batas atas GWM LFR yang normal adalah :
a. 80 dan 92
b. 82 dan 92
c. 82 dan 94
d. 80 san 94
109. Sesuai Peraturan BI, ketentuan mengenai Giro Wajib Minimum
adalah mencakup hal-hal berikut, kecuali :
a. Pemberian jasa Giro untuk GWM IDR dan GWM Valas
b. Perhitungan berdasarkan Periode tertentu
c. Dikelola harian oleh Bank
d. Saldo minimum yang dijaga pada Giro Bank Indonesia
a. Rata-rata harian DPK 4 periode sebelumnya
b. Rata-rata harian DPK 2 periode sebelumnya
c. Rata-rata harian DPK 3 periode sebelumnya
d. Rata-rata harian DPK 1 periode sebelumnya
111. Masa penghitungan (calculation period), masa penyiapan
(lagged period), dan masa pemenuhan (maintenance
period) GWM Rupiah adalah a.
Selama 3 minggu kalender
b. Selama satu bulan kalender
c. Selama 2 minggu kalender
d. Selama 1 minggu kalender
112. Berikut merupakan bagian dari GWM rupiah, kecuali :
a. GWM LDR
b. GWM Primer
c. GWM LFR
d. GWM Sekunder
113. Surat berharga yang dapat dimasukkan ke dalam perhitungan
GWM Sekunder adalah, kecuali :
a. Corporate bonds
b. SBSN
c. SBI
d. SUN
114. Berdasarkan PBI No. 19/06/PBI/2017 tentang Giro Wajib Minimum Bank
Umum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum
Konvensional, pemenuhan GWM dalam Rupiah terdiri dari : a.
Pemenuhan GWM dalam valuta asing oleh Bank Devisa sebesar 5
Persen (8 Persen) dari Dana Pihak Ketiga (DPK) dalam valuta asing
b. GWM LFR dalam rupiah sebesar hasil perhitungan
dengan Parameter Disinsentif Bawah
c. GWM Primer dalam rupiah sebesar 6,5 Persen dari Dana Pihak
Ketiga (DPK) dalam rupiah selama masa laporan tertentu
d. GWM Sekunder dalam rupiah sebesar 6 Persen dari Dana
Pihak Ketiga (DPK) dalam rupiah
115. Apabila KPMM (Kewajiban Penyediaan Modal Minimum) di
atas 14 Persen, maka : a. Batas bawah GWM LFR hilang
b. Batas atas GWM LFR menjadi hilang
c. Batas bawah GWM LFR menjadi 94 Persen
d. Batas atas GWM LFR menjadi 94 Persen
116. Instrumen-instrumen pengelolaan likuiditas melalui transaksi
interbank di antaranya : a. Repo / Reverse Repo, Swap,
Term Deposit
b. Repo / Reverse Repo, Swap, SBI
c. Money Market, Swap, Term Deposit
d. Money Market, Swap, Forex
117. Kriteria surat berharga yang dapat diperhitungkan
dalam LFR, kecuali : a. Dimiliki Bank baik lokal
dan asing
b. Memiliki peringkat yang diterbitkan Lembaga pemeringkat
paling kurang setara dengan peringkat investasi
c. Diterbitkan dalam bentuk Medium Term Notes (MTN), Floating
Rate Notes (FRN), dan obligasi selain obligasi subordinasi
d. Ditawarkan kepada public melalui penawaran umum (public offering);
118. Trend dimana reference currency cenderung melemah terhadap
non-reference currency disebut :
a. Bullish trend
b. Panda trend
c. Bearish trend
d. Side ways trend
119. Satuan kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas Dealers yang
melakukan transaksi pasar keuangan secara langsung secara
harian :
a. Compliance Group
c. Satuan Kerja Middle Office
120. Saldo giro BI akhir hari boleh di bawah saldo rata-rata dengan
syarat sebagai berikut, kecuali :
a. Dibawah saldo minimum harian
b. Saldo rata rata pada periode tersebut tidak melanggar
c. Saldo rata rata pada periode tersebut diatas ketentuan
d. Diatas saldo minimum harian
121. Untuk perhitungan GWM masa laporan minggu I April 2018,
menggunakan posisi rata rata DPK :
a. Minggu III Maret 2018
b. Minggu IV Maret 2018
c. Minggu I Maret 2018
d. Minggu II Maret 2018
122. Satuan Kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas karyawan yang
melakukan pengukuran dan monitoring risiko atas transaksi pasar keuangan
secara langsung harian :
a. Satuan Kerja Middle Office
c. Compliance Group
123. Pemenuhan GWM Primer secara rata-rata hanya dapat
dipenuhi setelah Bank memenuhi : a. GWM Primer secara
harian
b. GWM LFR
c. Batas atas dan bawah LFR target
d. GWM Sekunder dan GWM LFR
a. dana berupa saldo di rekening giro bank umum
b. surat berharga korporasi
c. dana berupa saldo di rekening giro bank indonesia
d. surat berharga negara yang di miliki
125. Yang termasuk Giro Wajib Minimum (GWM) Rupiah adalah seperti
di bawah ini, kecuali : a. GWM Tertier
b. GWM LFR
c. GWM Sekunder
d. GWM Primer
126. Faktor Sentimen Pasar dalam analisa pasar adalah
a. Merupakan kecendrungan pasar (market feel) untuk
menggerakkan harga ke arah tertentu
b. Faktor yang berhubungan dengan masalah ekonomi, politik
suatu negara, termasuk bencana alam, dsb
c. Berkaitan dengan gerakan harga yang terjadi di masa lalu
yang ditampilkan dalam bentuk chart / grafik dan diyakini
akan terulang kembali
d. Menunjukkan kecenderungan pergerakan harga di pasar
127. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk
tujuan commercial, yaitu : a. menghindarkan risiko kerugian yg
disebabkan adanya perubahan kurs atau suku bunga serta untuk
perhitungan biaya yg lebih pasti
b. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs
atau suku bunga yg akan terjadi
c. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portfolio
berjangka panjang dengan harapan untuk memperoleh
value added di masa mendatang
d. kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi
perdagangan luar negeri (transaksi ekspor atau impor)
nasabah
128. Pihak yang berperan sebagai otoritas moneter yang berfungsi
menjaga stabilitas nilai tukar pada masing-masing negara dengan
berbagai kebijakan moneter, adalah
a. Bank Sentral
b. Lembaga Penjamin Simpanan
c. Otoritas Jasa Keuangan
d. Pemerintah
129. Mata uang pertama yang muncul dalam suatu pasangan mata uang
(currency pair) disebut a. currency pair
b. bid currency
c. reference currency
d. non reference currency
130. Berdasarakan pembagian kuponnya, berikut ini yang bukan
merupakan istilah jenis kupon yang dibayarkan pada obligasi:
a. Fixed rate bonds
b. Floating rate bonds
c. Zero coupon bonds
d. Step up bonds
131. Faktor fundamental dalam analisa pasar adalah :
a. Faktor yang berhubungan dengan masalah ekonomi, politik
b. Berkaitan dengan gerakan harga yang terjadi di masa lalu
akan terulang kembali c.
Menunjukkan kecenderungan pergerakan harga di pasar
d. Merupakan kecendrungan pasar (market feel) untuk
tujuan investasi, yaitu a. menghindarkan risiko kerugian yg
nasabah
tujuan hedging, yaitu a. menghindarkan risiko kerugian yg
b. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portfolio
c. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs
nasabah
134. Dalam memenuhi kebutuhannya sendiri, Bank melakukan transaksi FX
dengan tujuan- tujuan berikut, kecuali :
a. Pengelolaan Aset dan Liabilitas (Asset-Liability Management)
b. Spekulasi
c. Lindung Nilai (Hedging)
d. Trading
135. Obligasi memiliki beragam fitur. Fitur obligasi yang memberikan hak
kepada penerbit untuk membeli kembali obligasi pada harga tertentu
sepanjang umur obligasi, biasanya penerbit akan membayar premi
kepada investor obligasi pada saat obligasi di-called oleh penerbit
disebut a. Convertible
b. Step up
c. Callable
d. Puttable
136. Point and Figure adalah salah satu jenis
a. Chart
b. Sentiment
c. Indicator
d. Trend
137. Jenis transaksi FX yang melibatkan pertukaran fisik mata uang adalah :
a. Spot
b. Today
c. Swap
d. Banknotes
138. Sebuah bank melakukan pembelian satu juta dolar AS saat
kurs USD/IDR 13.150. Kemudian bank tersebut melakukan
penjualan satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR 13.250.
Maka bank tersebut membukukan :
a. Realized profit Rp. 100 juta
b. Unrealized profit Rp. 100 juta
d. unrealized loss Rp 100 juta
139. Faktor Teknikal dalam analisa pasar adalah :
a. Berkaitan dengan gerakan harga yang terjadi di masa lalu
akan terulang kembali
b. Menunjukkan kecenderungan pergerakan harga di pasar
c. Merupakan kecendrungan pasar (market feel) untuk
d. Faktor yang berhubungan dengan masalah ekonomi, politik
140. Sebutan dari posisi yang tercipta setelah menutup posisi
long/short sebelumnya disebut : a. trend
b. Buy
c. Square
d. Sell
141. Yang menunjukkan jumlah unit yang harus dipertukarkan untuk
memperoleh 1 (satu) unit reference currency dalam kuotasi
adalah
a. Bid dan Offer
b. Pips
c. Non Reference Currency
d. Gain dan Loss
142. Yang dimaksud Neraca Pembayaran dalam Analisa Fundamental adalah
a. total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk satu
negara dalam satu kurun waktu tertentu
b. aliran dana masuk dan keluar akibat transaksi perdagangan internasional
c. suku bunga acuan yang ditetapkan oleh regulator
d. tingkat kenaikan harga barang-barang pada umumnya
dalam kurun waktu tertentu 143. Berikut adalah
perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL pemeringkat surat
berharga (securities):
a. Standard and Poor’s
b. Moodys
d. Fitch
144. Berikut merupakan pernyataan yang benar terkait
faktor fundamental yang mempengaruhi
pergerakan mata uang, kecuali :
a. GDP naik cenderung memperkuat mata uang
b. Inflasi naik cenderung memperkuat mata uang
c. Defisit neraca pembayaran cenderung memperlemah mata uang
d. Inflasi turun cenderung memperkuat mata uang
a. Spot
b. Interest Rate Swap
c. Forward
d. Cross Currency Swap
146. Selain Forex Market, technical analysis juga digunakan dalam
menganalisa pasar di bawah ini, kecuali :
a. Capital Market
b. Stock Market
c. Future Market
d. Flea Market
147. Manakah diantara pernyataan-pernyataan di bawah ini yang
benar : a. Dalam jangka pendek, kenaikan suku bunga
cenderung memperkuat mata uang b. Perubahan suku
bunga tidak berpengaruh apapun terhadap mata uang c.
Dalam jangka pendek, penurunan suku bunga cenderung
memperkuat mata uang d. Dalam jangka pendek, kenaikan
suku bunga cenderung melemahkan mata uang
148. Manfaat dilakukannya analisa teknikal dalam menganalisa
pergerakan harga di market adalah seperti di bawah ini,
kecuali :
a. Mengetahui siapa pelaku utama di market
b. Skenario Cut Loss
c. Identifikasi Level Masuk Pasar
d. Penentuan Target Laba dan Target Waktu
149. Produk derivatif yang tidak berbasis suku bunga yaitu
a. Interest Rate Swap
b. Forward Rate Agreement
c. Cross Currency Swap
d. Forward
150. Faktor-faktor yang mempengaruhi harga surat utang
secara langsung, kecuali: a. Tingkat suku bunga
acuan
b. Peringkat rating penerbit surat utang
c. Inflasi
d. Tingkat pengangguran suatu Negara
tujuan spekulasi, yaitu a. kebutuhan produk treasury untuk
membiayai transaksi perdagangan luar negeri (transaksi
ekspor atau impor) nasabah
d. menghindarkan risiko kerugian yg disebabkan adanya
perubahan kurs atau suku bunga serta untuk
152. Di bawah ini merupakan jenis-jenis periode pembayaran
kupon obligasi, kecuali : a. Weekly
b. Monthly
c. Semi Anually
d. Quarterly
153. Obligasi yang diterbitkan oleh PEMERINTAH negara tertentu dalam
dengan:
a. Municipal Bond
b. Government Bond
c. Corporate Bond
d. Junk Bond
154. Yang dimaksud Gross National Product dalam Analisa
Fundamental adalah : a. tingkat kenaikan harga barang-barang
pada umumnya dalam kurun waktu tertentu b. aliran dana
masuk dan keluar akibat transaksi perdagangan internasional c.
total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk
satu negara dalam satu kurun waktu tertentu
d. suku bunga acuan yang ditetapkan oleh regulator
155. Unit terkecil dari satuan harga pada setiap currency pair disebut
a. Pips
b. Big figure
c. Offer rate
d. Reference rate
156. Di bawah ini adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan issuer/penerbit:
a. Corporate Bond
b. Municipal Bond
d. Government Bond
157. 3 (tiga) hal yang dilakukan oleh seorang Dealer Treasury
dalam melaksanakan mekanisme transaksi valas,
kecuali:
a. Melakukan analisa pasar
b. Memanage posisi
c. Mengambil posisi
d. Melakukan settlement
158. Sebuah bank melakukan pembelian satu juta dolar AS saat
kurs USD/IDR 13.300. Kemudian bank tersebut melakukan
penjualan satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR 13.250.
maka bank tersebut membukukan
a. unrealized loss Rp 100 juta
b. Realized profit Rp. 100 juta
d. Unrealized profit Rp. 100 juta
159. Terkait Risk dan Return, yang menjadi pertimbangan dalam
berinvestasi di obligasi adalah hal-hal di bawah ini, kecuali:
a. Issuer
b. Peringkat (rating)
c. Cost
160. Yang dimaksud Inflasi dalam Analisa Fundamental adalah a.
suku bunga acuan yang ditetapkan oleh regulator
b. total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk
satu negara dalam satu kurun waktu tertentu
c. tingkat kenaikan harga barang-barang pada umumnya dalam
kurun waktu tertentu d. aliran dana masuk dan keluar akibat
transaksi perdagangan internasional
Tambahan:
161. Berikut adalah sanksi terhadap bank yang mengalami
kekurangan GWM, Kecuali: a. tidak boleh ikut kliring
b. turunnya kredibilitas bank

c. denda
d. surat teguran
162. Kurs Beli dari asking bank untuk menyatakan tingkat harga dimana
asking bank bersedia membeli dari quotiing bank disebut:
a. offer rate
b. reference rate
c. spread rate
d. bid rate
163. Satuan kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas karyawan
yang melakukan penyelesaian transaksi pasar keuangan secara
langsung secara harian:
a. satuan kerja front office
b. satuan kerja middle office
c. compliance group
d. satuan kerja back office
1. Instrumen-instrumen pengelolaan likuiditas transaksi interbank diantaranya Money
market, Swap, Forex
2. Berikut merupakan bagian dari GWM rupiah, kecuali GWM LDR 3. Kurs jual dari asking
Bank untuk menyatakan tingkat harga dimana quoting bank bersedia membeli dari asking
bank disebut Bid rate
4. Dalam kegiatan transaksi Treasury, posisi market Risk adalah sebagai Middle Office 5.
Dalam transaksi money market, yang disebut dengan Offer adalah Bunga/kupon yang
bersedia diterima pembayarannya oleh quoting
6. Berikut adalah sanksi terhadap bank yang mengalami kekurangan GWM, kecuali Tidak
boleh ikut kliring
7. Perhitungan GWM Rupiah di BI menggunakan Rata-rata harian DPK 2 periode
sebelumnya
8. Apabila KPMM (Kewajiban Penyediaan Modal Minimum) diatas 14 persen, maka Batas
atas GWM LFR menjadi hilang
9. Tingkat bunga bank yang dibebankan dalam meminjamkan dana/uang di London dikenal
dengan istilah LIBOR
10. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan hari ini dan dikembalikan
besok dikenal dengan istilah Overnight (O/N)
11. Pihak dalam transaksi perdagangan FX yang memberikan harga kepada pihak lain
disebut Quoting Party
12. Untuk perhitungan GWM masa laporan minggu I April 2018, menggunakan posisi
rata-rata DPK minggu III Maret 2018
13. Yang termasuk peserta (participant) dalam transaksi money market adalah Semua
jawaban benar
14. Yang dimaksud dengan Nostro adalah Rekening giro valuta asing suatu bank di bank
lain yang digunakan untuk menampung dan mengelola dana valuta asing yang
dimiliki
15. Batas atas GWM LFR dapat menjadi 94 persen jika NPL UMKM gross di bawah 5
persen
16. Giro simpanan bank umum di Bank Indonesia yang persentase jumlahnya sudah
ditetapkan berdasarkan rata-rata DPK masing-masing bank periode tertentu disebut Giro
Wajib Minimum
17. Seluruh bank Umum yang beroperasi di Indonesia wajib mengelola dan memelihara
Posisi Devisa Netto (PDN) Maksimal sebesar 20 persen dari Modal 18. Pemenuhan GWM
Primer secara rata-rata hanya dapat dipenuhi setelah Bank memenuhi GWM Primer secara
harian
19. Tren dimana reference currency cenderung menguat terhadap non-reference currency
disebut Bullish trend
20. Posisi yang timbul karena setiap dealer memiliki view atas arah pergerakan pasar baik
nilai tukar maupun suku bunga yang bertujuan untuk memperoleh fee based income dan
atau interest income merupakan definisi dari Trading Book
21. Salah satu strategi yang dilakukan treasury untuk menghasilkan profit adalah dengan
melakukan gapping, yaitu Short gapping (lending panjang) saat trend suku bunga turun
22. Masa penghitungan (calculation period), masa penyiapan, dan masa pemenuhan GWM
adalah: selama 2 minggu kalender
23. Yang termasuk GWM Rupiah adalah seperti dibawah ini, kecuali GWM Tertier
24. .Pengelola rekening Nostro mencakup hal-hal berikut kecuali Memastikan bank
memiliki sebanyak mungkin rekening nostro
25. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan besok dan dikembalikan hari
berikutnya dikenal dengan istilah Tom/Next (T/N)
26. Dalam proses penyelesaian transaksi treasury yang melibatkan 3 fungsi (Front, Middle,
dan Back Office) pelaksanaan statement dilaksanakan oleh Operation 27. Kurs beli dari
asking bank untuk menyatakan tingkat harga dimana asking bank bersedia membeli dari
quoting bank disebut Offer Rate
28. Dalam kegiatan transaksi Treasury, posisi Market Risk adalah sebagai Middle Office 29.
Surat berharga yang dapat dimasukkan kedalam perhitungan GWM sekunder adalah
kecuali: Corporate Bonds
30. Berikut merupakan bagian dari GWM rupiah kecuali: GWM LDR 31. Dalam rangka
pemenuhan likuiditas dan kebutuhan nasabah, Treasury melakukan aktivitas dealing yang
meliputi transaksi-transaksi berikut, kecuali: logam mulia 32. Sesuai peraturan BI ketentuan
mengenai GWM adalah mencakup hal-hal berikut, kecuali: Pemberian jasa GIro utk GWM
IDR dan GWM Valas
33. Dalam transaksi Treasury, setiap deal yang telah disepakati dua pihak tidak dapat
dibatalkan (harus dilaksanakan sesuai komitmen) adalah pengertian dari My Word is My
Bond
34. Tenor Transaksi Money Market dimana pinjaman dilakukan valuta spot (2 hari kemudian)
dan dikembalikan hari berikutnya: Spot/Next (S/N)
35. Berikut adalah sanksi terhadap Bank yang mengalami kekurangan GWM, kecuali Tidak
boleh ikut kliring
36. Selain melakukan Gapping, strategi lain yang dilakukan Treasury utk menghasilkan profit
adalah: semua jawaban benar
37. GWM sekunder adalah berupa: SBN yang dimiliki
38. Ketentuan mengenai FTP di Bank Mandiri berlaku untuk unit kerja: Penghimpun dana
dan Pemberi Kredit
39. Satuan kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas karyawan yang melakukan
pengukuran dan monitoring risiko atas transaksi pasar keuangan secara langsung: satuan
kerja middle office
40. Saldo giro BI akhir hari boleh di bawah saldo rata-rata dengan syarat, kecuali: dibawah
saldo minimum harian
41. Berdasarkan PBI No 19/06/PBI/2017 tentang GWM Bank Umum dalam Rupiah dan
Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional, pemenuhan GWM dalam rupiah terdiri dari:
GWM Primer dalam rupiah sebesar 6.5 persen dari DPK dalam rupiah selama masa
laporan tertentu
42. Dalam Transaksi Money Market, yang disebut dengan Bid adalah : Bunga/kupon yang
bersedia dibayarkan oleh quoting
43. Waktu yang ditetapkan untuk melaksanakan penyerahan/pertukaran valas disebut: Deal
date
44. Yang dimaksud dengan Dana Pihak Ketiga (DPK) adalah Dana Nasabah 45. GWM
sekunder adalah cadangan minimum dalam Rupiah yang wajib dipelihara oleh bank dan
besarnya ditetapkan oleh BI sebesar persentase tertentu dari DPK dan berupa instrumen
berikut kecuali: Surat bla2 komersial
46. Kriteria surat berharga yang dapat diperhitungkan dalam LFR kecuali dimiliki Bank baik
lokal dan Asing
47. Faktor-faktor yang mempengaruhi Posisi Devisa Netto suatu Bank adalah hal-hal di
bawah ini Jumlah outlet money changer yang dimiliki
48. Pihak dalam transaksi perdagangan FX yang menanyakan harga kepada pihak lain
disebut: Asking Party
49. Batas bawah dan batas atas GWM LFR yang normal adalah 80 dan 94 50. Market
participant yang dapat menghubungkan para pemain di pasar uang global, termasuk
memungkinkan nama bank tidak dikenali oleh pihak lainnya dalam melakukan transaksi,
disebut dengan: Money broker
51. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta TOD, maka: settlement
data sama dengan deal date
52. GWM rupiah dikelola secara harian
53. Apabila nasabah melakukan transaksi forex dengan valuta Spot, maka Settlement date
sama dengan Deal date +2
54. Satuan kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas Dealers yang melakukan transaksi
pasar keuangan secara langsung secara harian: satuan kerja Front Office 55. Market
participant yang dapat menghubungkan para pemain di pasar uang global, termasuk
memungkinkan nama bank tidak dikenali oleh pihak lainnya dalam melakukan transaksi,
disebut dengan: Money broker
56. Batas bawah dan batas atas GWM LFR yang normal adalah 80 dan 94 57. Terkait
dengan fungsinya, kegiatan yang dilakukan treasury bank antara lain kecuali : spekulasi
58. Instrumen-instrumen pengelolaan likuiditas melalui transaksi Bank Indonesia
diantaranya SBI, Deposit/Lending facility, term deposit
59. Pengelolaan risiko bank yang timbul akibat struktur underlying kegiatan usaha bank dan
memastikan bahwa risiko yang melekat pada bisnis bank tidak mengganggu kestabilan
aliran pendapatan bank merupakan definisi dari banking book
60. Yang dimaksud dengan rekening Nostro adalah: rekening giro valuta asing suatu
bank di bank lain yang digunakan untuk menampung dan mengelola dana valuta
asing yang dimiliki
61. Satuan kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas karyawan yang melakukan
penyelesaian transaksi pasar keuangan secara langsung secara harian : satuan kerja back
office
62. Satuan Kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas karyawan yang melakukan
pengukuran dan monitoring risiko atas transaksi pasar keuangan secara langsung harian :
Satuan kerja middle office
63. Salah satu strategi yang dilakukan Treasury untuk menghasilkan profit adalah dengan
melakukan gapping, yaitu: Short gapping (lending jangka panjang ) saat trend suku
bunga turun
64. Tenor Transaksi Money Market dimana pinjaman dilakukan valuta spot (2 hari kemudian)
dan dikembalikan seminggu kemudian dikenal dengan istilah: Spot/Week (S/W)
65. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta Forward, maka Settlement
Date sama dengan Deal Date + 3 atau lebih
66. Batas atas GWM LFR dapat menjadi 94 persen jika NPL UMKM gross di bawah 5
persen
67. Posisi yang timbul karena setiap dealer memiliki view atas arah pergerakan pasar baik
nilai tukar maupun suku bunga yang bertujuan untuk memperoleh fee based income dan
atau interest income merupakan definisi dari Trading book
68. Di bawah ini adalah 3 (tiga) unit kerja yang saling berkaitan dan terlibat secara langsung
dalam pengelolaan dan eksekusi transaksi treasury di Bank Mandiri, kecuali: International
Banking sebagai pengelola kantor luar negeri
Day 2
1. Produk derivatif yang tidak berbasis Suku bunga yaitu Forward
2. Bank A menghubungi Bank B untuk menanyakan kuotasi harga dalam rangka forex
trading. Mata Bank A disebut sebagai Asking Bank
13.250. maka bank tersebut membukukan Realized Loss Rp. 50 juta
4. Berdasarkan pembagian kuponnya, berikut ini yang bukan merupakan istilah jenis kupon
yang dibayarkan pada pasar obligasi Step up bonds
5. Yang dimaksud Neraca Pembayaran dalam Analisa Fundamental adalah aliran dana
masuk dan keluar akibat transaksi perdagangan internasional 6. 3 {tiga) hal yang
dilakukan oleh seorang Dealer Treasury dalam melaksanakan mekanisme transaksi valas.
Kecuali Melakukan settlement
7. Risiko yang timbul akibat adanya pergerakan HARGA PASAR sehingga dapat
menimbulkan potensi kerugian bank, merupakan pengertian dari Market Risk 8. Nasabah
melakukan transaksi treasury melalui bank antara Lain untuk tujuan-tujuan di Bawah ini,
kecuali Money Laundering
9. Nasabah harus memiliki Treasury line, adalah salah satu persyaratan apabila nasabah
akan melakukan transaksi TOM
10. Point and Figure adalah salah satu jenis Chart
11. Unit terkecil dari satuan harga pada setiap currency pair disebut Pips 12. Faktor
fundamental dalam Analisa pasar adalah Faktor yang berhubungan dengan masalah
ekonomi, politik, termasuk bencana alam, dsb
13. Analisa pasar yang digunakan dealer untuk memperkirakan pergerakan harga di masa
yang akan datang dengan mengamati grafik pergerakan harga di masa lampau disebut
Analisa Teknikal
14. Manakah diantara pernyataan-pernyataan di bawah ini yang benar Dalam jangka
pendek, kenaikan suku bunga cenderung memperkuat mata uang 15. Selain Forex
Market. technical analysis juga digunakan dalam menganalisa pasar di bawah ini, kecuali
Flea market
16. Dalam transaksi Obligasi BUNGA yang masih harus dibayarkan oleh pembeli kepada
penjual dihitung mulai dari tanggal pembayaran kupon terakhir disebut dengan: Accrued
interest
17. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan spekulasi, yaitu:
harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku bunga yang
akan terjadi
18. Faktor sentimen pasar dalam Analisa pasar adalah Merupakan kecenderungan pasar
(market feel) untuk menggerakkan harga ke arah tertentu
19. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan investasi, yaitu:
memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portofolio berjangka panjang dengan
harapan untuk memperoleh value added di masa mendatang
20. Pihak yang berperan sebagai otoritas moneter yang berfungsi menjaga stabilitas nilai
tukar pada masing-masing negara dengan berbagai kebijakan moneter. Adalah Bank
Sentral
21. Sebutan dari posisi yang tercipta setelah menutup posisi long/short sebelumnya disebut
Square
22. Berikut adalah beberapa tujuan Bank melakukan transaksi valas, kecuali Mengurangi
dana nasabah yang dikelola dalam Rupiah
23. Hubungan tingkat suku bunga dengan harga obligasi adalah harga obligasi
berbanding terbalik dengan suku bunga pasar
24. Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung menguat terhadap mata uang
lawannya disebut dengan Bullish
25. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan commercial, yaitu
kebutuhan produk Treasury untuk membiayai transaksi perdagangan luar negeri
(transaksi ekspor atau impor) nasabah
26. Kondisi pasar valas mendorong perubahan harga USD/IDR dari 13.400/13.410 menjadi
13.450/13.460. maka dapat dikatakan: USD cenderung menguat terhadap IDR
27. Di bawah ini merupakan jenis-jenis periode pembayaran kupon obligasi. Kecuali Weekly
28. Berikut merupakan pernyataan yang benar terkait faktor fundamental yang
mempengaruhi pergerakan mata uang. Kecuali Inflasi naik cenderung memperkuat mata
uang
29. Berikut adalah Fungsi dan Tanggung Jawab Treasury Marketing, kecuali Melakukan
transaksi interbank
30. Faktor-faktor yang mempengaruhi harga surat utang secara langsung. Kecuali Tingkat
pengangguran suatu Negara
31. Faktor yang melatarbelakangi terjadinya perbedaan nilai mata uang antar negara adalah
karena diantara negara-negara tersebut terjadi Semua Jawaban benar 32. Yang dimaksud
Gross National Product dalam Analisa Fundamental adalah Total produksi barang dan
jasa yang dihasilkan oleh penduduk satu negara dalam satu kurun waktu tertentu
33. Manfaat dilakukannya analisa teknikal dalam menganalisa pergerakan harga di market
adalah seperti di bawah ini, kecuali Mengetahui siapa pelaku utama di market
34. Jika hari Rabu merupakan hari libur untuk kota Tokyo, maka Semua jawaban benar 35.
Yang tidak termasuk dalam produk derivatif adalah Spot
36. Bid adalah Harga dimana quoting bank setuju untuk membeli reference currency
37. Terkait Risk dan Return, yang menjadi pertimbangan dalam berinvestasi di obligasi
adalah hal-hal di bawah ini, kecuali Semua jawaban benar
13.250. Maka bank tersebut membukukan Realized profit Rp. 100 juta
39. Apabila dalam 1 bulan nasabah melakukan deal pembelian sebesar USD 25.000 maka
harus dilengkapi dengan dokumen di bawah ini Semua jawaban benar 40. Pemahaman
yang terkait dengan surplus sebagai bagian dari fundamental analysis adalah Surplus
perdagangan suatu negara cenderung memperkuat mata uang negara tersebut
41. Berikut adalah beberapa faktor yang mendorong terjadinya transaksi forex diantara
pelaku pasar, kecuali Untuk memperbanyak transaksi rekening agar terlihat banyak
aktifitas
42. Cara yang digunakan dealer untuk menganalisa pergerakan harga di pasar dengan
membaca data ekonomi serta berita keadaan yang sedang dan akan berlangsung disebut
Analisa Fundamental
43. Yang dimaksud inflasi dalam Analisa Fundamental adalah Tingkat kenaikan harga
barang-barang pada umumnya dalam kurun waktu tertentu
44. Obligasi memiliki beragam fitur. Fitur obligasi yang memberikan hak kepada penerbit
untuk membeli kembali obligasi pada harga tertentu sepanjang umur obligasi, biasanya
penerbit akan membayar premi kepada investor obligasi pada saat obligasi di-called oleh
penerbit disebut Callable
45. GDP, inflasi dan suku bunga termasuk faktor yang mempengaruhi pergerakan kurs,
khususnya faktor fundamental ekonomi (makro)
46. Jenis transaksi FX yang melibatkan pertukaran fisik mata uang adalah Banknotes 47.
Obligasi yang diterbitkan oleh PEMERINTAH negara tertentu dalam rangka membiayai
proyek pembangunan di wilayahnya disebut dengan Municipal Bond 48. Yang
menunjukkan jumlah unit yang harus dipertukarkan untuk memperoleh 1 (satu) unit
reference currency dalam kuotasi adalah Non Reference Currency 49. Faktor Teknikal
dalam analisa pasar adalah Berkaitan dengan gerakan harga yang terjadi di masa lalu
yang ditampilkan dalam bentuk chart / grafik dan diyakini akan terulang kembali
50. Berikut adalah Perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL, pemeringkat surat berharga
(securities) Semua jawaban benar
51. Di bawah adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan issuer/penerbit: Semua jawaban
benar
52. Mata uang pertama yang muncul dalam suatu pasangan mata uang (currency pair):
reference currency
53. Daily Market Review adalah layanan informasi online Treasury Marketing untuk nasabah
yang disampaikan melalui: email
54. Diantara beberapa mata uang di bawah ini, yang menjadi reference currency terhadap
mata uang lain adalah: USD
55. Cabang wajib menghubungi Treasury Marketing Kantor Pusat atau Regional Treasury
Marketing untuk meminta special rate apabila ada nasabah perusahaan yang akan
melakukan transaksi: Jual USD 25.000 terhadap JPY
56. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan hedging, yaitu
menghindarkan risiko kerugian yg disebabkan adanya perubahan kurs atau suku
bunga serta untuk perhitungan biaya yg lebih pasti
57. Pendapatan yang diterima oleh investor apabila memiliki obligasi/surat berharga sampai
dengan Jatuh Tempo disebut dengan: YTM (Yield To Maturity)
58. Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung melemah terhadap mata uang
lawannya disebut: Bearish
59. dalam memenuhi kebutuhannya sendiri, Bank melakukan transaksi FX dengan
tujuan-tujuan berikut, kecuali : pengelolaan aset dan liabilities
60. Yang termasuk dalam cash transaction dalam transaksi forex adalah, kecuali: forward

PT - Treasury

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

PT - Treasury

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

Wholesale - Treasury 2023

Bagaimana cara mengendalikan risiko pasar?

Pelaksanaan operasi pasar terbuka oleh Bank Indonesia adalah:

Apa yang dimaksud dengan Fund Transfer Pricing (FTP)?

Apakah kepanjangan dari PUAB?

Pasar dengan instrumen finansial jangka pendek, umumnya yang diperjualbelikan

Salah satu fungsi FTP adalah, kecuali...

Apakah yang dimaksud dengan Yield Curve?

Apa yang dimaksud dengan Giro Wajib Minimum (GWM)?

Terkait Transaksi Derivatif dengan nasabah, bank harus menerapkan?

Berapa banyaknya periode perhitungan GWM dalam 1 bulan?

Diantara ini mana yang bukan termasuk strategi PAGI

Apakah kepanjangan dari REPO:

Pemerintah menerbitkan beberapa instrumen, diantaranya adalah Obligasi Negara dan

Manakah yang tidak termasuk lembaga pemeringkat dibawah ini?

Apakah kepanjangan dari JIBOR?

Secara organisasi Treasury memiliki tiga kelompok fungsi utama, kecuali...

1. xxxx = benar, ada bukti

1. Point and figure adalah salah satu jenis :

3. Hubungan tingkat suku bunga dengan harga oblogasi adalah

5. obligasi yang diterbitkan oleh PEMERINTAH Negara tertentu dalam rangka

9. selain forex market, technical analysis juga digunakan dalam menganalisa

10. berikut adalah perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL pemeringkat

11. sebutan dari posisi yang tercipta setelah menutup posisi

14. Bid adalah :

16. Yang tidak termasuk dalam produk derivatif adalah

26. yang dimaksud inflasi dalam analisa fundamental adalah

32. Faktor fundamental dalam anallsa pasar adalah :

34. Dibawah ini adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan issuer/penerbit :

38. Manakah diantara pernyataan-pernyataan dibawah ini yang benar :

40. Yang dimaksud neraca pembayaran adalah :

46. Yang dimaksud deng an rekening Nostro adalah:

47. Yang termasuk peserta (participant) dalam

48. Pengelolaan rekening Nostro mencakup hal nal

53. Instrumen-instrumen pengelolaan

A. International Banking sebagai pengelola

56. Trend dimana reference currency cenderung melemah terhadap

57.Terkait dengan fungsinya, kegiatan yang dilakukan Treasury Bank antara

A. Perhitungan berdasarkan Periode tertentu.

A. Satuan kerja Front 0ffice

66. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan valuta

67. Tren dimana reference currency cenderung menguat terhadap

A. Settlement Date sama deng an Deal Date tambah 2

70. ketentuan mengenai Fund Transfer Pricing di Bank

73. GWM sekunder adalah berupa

75. point and figure adalah salah satu jenis

77. hubungan tingkat suku bunga dengan harga obligasi adalah

80. cara yang digunakan dealer untuk menganalisa pergerakan harga di

84. berikut adalah perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL

85. sebutan dari posisi yang tercipta setelah menutup posisi

87. pendapatan yang diterima oleh investor apabila memiliki obligasi/surat

90. dalam rangka pemenuhan likuiditas dan kebutuhan nasabah, treasury

96. kondisi pasar valas mendorong perubahan harga USD/IDR dari

97. di bawah ini adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan issuer/penerbit

98. analisa pasar yang digunakan dealer untuk memperkirakan pergerakan

106. masa perhitungan (calculation period), masa penyiapan (lagged

109. pihak dalam transaksi perdagangan FX yang menanyakan

110. batas atas GWM LFR dapat menjadi 94 persen jika

111. untuk perhitungan GWM masa laporan minggu I april 2018,

112. waktu yang disepakati untuk melaksanakan

116. di bawah ini merupakan jenis-jenis periode pembayaran

117. produk derivatif yang tidak berbasis suku bunga yaitu

Daily Test Bank Treasury Tahun 2020

1. Terkait dengan fungsinya, kegiatan yang dilakukan Treasury