Manual Book

Mekaar
DIGI
Update : 31 AGUSTUS 2022 Versi : V.1.2
Overview
INISIASI
Alur Aplikasi Kelompok baru
3.
Uji
kelayakan

2. 4.
> AO/SAO input sosialisasi
Sosialisasi Verifikasi
> AO/SAO input Uji kelayakan
> KC/SAO melakukan verifikasi
> AO/SAO bentuk kelompok
dan PP dilakukan selama 3 > KC/SAO melakukan
Aplikasi
hari Persetujuan pembiayaan Backoffice (BO)
> KC/SAO melakukan 5.
Pencairan Pembiayaan 1.
Pembentukan
Rencana Kelompok,
Kerja PP(1-3),
Harian Persetujuan

Booking
6. Dana
AO/SAO
Pencairan melalui
Br.net
KC / SAO

FAO
Alur Aplikasi Sisipan Baru
3
Uji
kelayakan

2 4
> AO/SAO input sosialisasi
Sosialisasi Verifikasi
> AO/SAO input Uji kelayakan
> KC/SAO melakukan verifikasi
> PP hanya dilakukan
selama 2 hari > KC/SAO melakukan
Aplikasi
Persetujuan pembiayaan Backoffice (BO)
> KC/SAO melakukan 5
Pencairan Pembiayaan 1
Pembentukan
Rencana Kelompok,
Kerja PP(1-2),
Harian Persetujuan

6 Booking
AO/SAO
Pencairan Dana Br.net
KC / SAO

FAO
Alur Aplikasi Tahap Lanjut
3
Persetujuan
Kelompok

4
2
Uji
Sosialisasi
kelayakan
> AO/SAO input sosialisasi

> AO/SAO input Uji kelayakan

> KC/SAO melakukan verifikasi
> Input Persetujuan Kelompok
> KC/SAO melakukan
Aplikasi
> AO/SAO bentuk kelompok, PP Persetujuan pembiayaan 1 Backoffice (BO) 6
Rencana
> KC/SAO melakukan Verifikasi
Kerja Harian
Pencairan Pembiayaan

6 7
Pencairan Persetujuan

AO/SAO Booking
Dana Br.net
KC / SAO

FAO
Menu yang dapat diakses Sesuai Role pengguna

Menu KC
Menu Utama Menu AO Menu SAO
Halaman Login

Masukkan username

Masukkan Password

Klik Tombol login

Menampilkan
proses/kegiatan yang
dilakukan pada aplikasi
mobile
Notifikasi Informasi Tambahan

SELALU BACA & PERHATIKAN

INFORMASI YANG MUNCUL PADA
NOTIFIKASI !!
KLIK TANDA “X” UNTUK MENUTU
PESAN
Menu Utama Mekaar DIGI Mobile

Menu PKM digunakan

untuk menginput data
PKM kelompok
Menu Penagihan
digunakan untuk input
pembayaran angsuran
nasabah PAR dan
pembayaran susulan
Menu Inisiasi digunakan
untuk menginput data
pengajuan pembiayaan

Menu Pencairan
Menu Senyum digunakan untuk
digunakan untuk menginput data
menginput referral pencairan nasabah
produk dari BRI dan
Pegadaian
Form Rencana Kerja Harian (RKH)
RENCANA KERJA HARIAN (RKH)
1. Pilih prospek yang akan ditampilkan;
• Sendiri : hanya menampilkan prospek
milik AO itu sendiri
• Semua : menampilkan seluruh prospek
1
yang ada di cabang tersebut (rekomendasi
untuk SAO dan KC yang akan melakukan
verifikasi)
2
• Tidak : jika baru akan memulai proses
inisiasi
2. Cari nama prospek yang belum selesai
diinisiasi baik nasabah baru,sisipan ataupun
tahap lanjut; 3
3. Cari nama nasabah yang akan mengajukan
tahap lanjut;
4. Klik icon sync untuk sinkronisasi data yang
sudah dipilih
5
5. Step ini bersifat optional jika sebelumnya
sudah dilakukan sync parameter. Silahkan
sync ulang jika ada perubahan data 4
parameter.
Form Sosialisasi

SOSIALISASI

1. Klik button (+) 5

2. Klik Prospek Baru
3. Input:
4. - sumber informasi
- nama calon nasabah
- Pilih nasabah baru
- Input tanggan sosialisasi 1 6
- lokasi sosialisasi
2
4. Klik tombol simpan

3 7

4
Form Persetujuan Kelompok
Navigasi : inisiasi – sosialisasi – prospek lama – pilih nama – uji kelayakan – pilih nama nasabah

Persetujuan Kelompok

1. Input:
• pembiayaan yang diajukan
• Tempat tinggal nasabah
• Perubahan status pernikahan,
isi keterangan jika status
berubah
• Perubahan status tanggungan,
isi keterangan jika ada
perubahan
• Kehadiran PKM
• Perubahan usaha, isi
keterangan jika ada perubahan
• Pembayaran
• Perubahan usaha, isi
keterangan jika ada perubahan
• Lengkapi tandatangan
2. Klik tombol submit
Form Uji Kelayakan (UK)

Form UK Tahap Form UK Sisipan Form UK Nasabah baru

Daftar Nasabah UK
Lanjut/PMU
Form Uji Kelayakan (UK)

Form UK Form UK Form UK

Tahap Lanjut sisipan Nasabah Baru

> Pilih Nama kelompok & Sub kelompok > Data Diri Pribadi
> Disiplin Nasbaah
> Data Diri Pribadi
> Data Diri Pribadi > Produk Pembiayaan

> Produk Pembiayaan

> Produk Pembiayaan > Kondisi Rumah

> Kondisi Rumah

> Kondisi Rumah > Sektor Ekonomi

> Sektor Ekonomi

> Sektor Ekonomi > Tingkat Pendapatan

> Tingkat Pendapatan > Tandatangan & Permohonan

> Tingkat Pendapatan
> Tandatangan & Permohonan
> Tandatangan & Permohonan

Notes
Pembeda data inputan UK hanya pada
disiplin nasabah dan pemilihan nama
kelompok dan sub kelompok
Form Uji Kelayakan (UK) – Disiplin Nasabah
Disiplin Nasabah

1. Navigasi : RKH – Sosialisasi – Uji

Kelayakan – Disiplin Nasabah
2. Klik tombol submit
Form Uji Kelayakan (UK) – Data Diri Pribadi

Input Data Identitas Diri

1. Navigasi : RKH – Sosialisasi – Uji
Kelayakan
2. Input :
• Foto kartu identitas
• Jenis kartu
• Nomor kartu identitas – cek data
• Nama lengkap
• Tempat & tanggal lahir
• Status perkawinan
• Alamat
• Surat keterangan domisili jika
tidak sesuai KTP
• Provinsi,kabupaten,kecamatan,ke
lurahan
• Longlat
• Foto kartu kelarga
• Nomor kartu keluarga
2. Klik SAVE DRAFT setiap kali selesai
melakukan input data. Hal ini
bertujuan untuk menyimpan data
sementara saat melakukan input
data tetapi tidak ada jaringan yang
memadai
 Jika NIK sudah terdaftar pada
Jika NIK terdaftar di Br.net, sebaiknya tidak
Jika NIK TIDAK terdaftar di
DUKCAPIL, akan muncul dilanjutkan karena dipastikan
DUKCAPIL, akan muncul pesan
pesan seperti gambar akan mengalami GAGAL SYNC
seperti gambar diatas
disamping atau ajukan sebagai nasabah
TAHAP LANJUT
 Input Data Diri Pribadi
1. Navigasi : RKH – Sosialisasi – Uji
Kelayakan
2. Input :
• Nama ayah
• Nama gadis ibu kandung
• No.Telp/Hp nasabah
• Agama
• Jumlah anak
• Jumlah tanggungan
• Status rumah tinggal
• Lama tinggal
2. Klik SAVE DRAFT setiap kali selesai
melakukan input data. Hal ini
bertujuan untuk menyimpan data
sementara saat melakukan input
data tetapi tidak ada jaringan yang
memadai
 Input Data Suami dan Penjamin
1. Navigasi : RKH – Sosialisasi – Uji
Kelayakan
2. Input :
• Foto suami
• Usaha/pekerjaan suami
• Foto kartu identitas suami * Jika suami di luar kota,
• KOSONGKAN pertanyaan “suami
wajib masukkan data
di luar kota/tidak di tempat
• Status hubungan keluarga penjamin sementara/saksi
• Nama penjamin saat UK
• Foto KTP penjamin
• Ceklis klausul * Tandatangan dan KTP
2. Klik SAVE DRAFT setiap kali selesai suami dapat disusulkan
melakukan input data. Hal ini dengan cara upload melalui
bertujuan untuk menyimpan data aplikasi BACKOFFICE
sementara saat melakukan input
data tetapi tidak ada jaringan yang
memadai
3. Klik SUBMIT untuk menyimpan
data dan melanjutkan input.

PASTIKAN FOTO KTP & KK JELAS TERBACA!! DENGAN LATAR BELAKANG FOTO POLOS
Form Uji Kelayakan (UK) – Produk Pembiayaan

Input Produk Pembiayaan

1. Navigasi : RKH – Sosialisasi – Uji
Kelayakan – produk pembiayaan
2. Input :
• Jenis pembiayaan
• Nama produk
• Produk pembiayaan
• Jumlah pinjaman
• Kategori tujuan pembiayaan, tujuan
pembiayaan, tipe pencairan
Jika pencairan dengan cara
TRANSFER, maka nomor
rekening,nama bank,pemilik
rekening WAJIB diinput
• Frekuensi pembayaran
2. Klik SAVE DRAFT setiap kali selesai
melakukan input data. Hal ini bertujuan
untuk menyimpan data sementara saat
melakukan input data tetapi tidak ada
jaringan yang memadai
3. Klik SUBMIT untuk menyimpan data
dan melanjutkan input.
SETIAP NASABAH BARU DENGAN PRODUK MM5
AKAN TERKONFERSI MENJADI MK3/MS3 SETELAH
TERSINKRONISASI KE DALAM BR.NET
Form Uji Kelayakan (UK) – Kondisi Rumah
Input Kondisi Rumah
1. Navigasi : RKH – Sosialisasi – Uji
Kelayakan – kondisi rumah
2. Input :
• Foto kondisi rumah(tampak
depan)
• Luas bangunan
• Kondisi bangunan
• Jenis atap
• Dinding
• lantai
2. Klik SAVE DRAFT setiap kali selesai
melakukan input data. Hal ini
bertujuan untuk menyimpan data
sementara saat melakukan input
data tetapi tidak ada jaringan yang
memadai
3. Klik SUBMIT untuk menyimpan
data dan melanjutkan input.
Form Uji Kelayakan (UK) – Sektor Ekonomi
Input Sektor Ekonomi
1. Navigasi : RKH – Sosialisasi – Uji
Kelayakan – Sektor ekonomi
2. Input :
• Sektor ekonomi
• Sub sector ekonomi
• Jenis usaha
2. Klik SAVE DRAFT setiap kali selesai
melakukan input data. Hal ini
bertujuan untuk menyimpan data
sementara saat melakukan input
data tetapi tidak ada jaringan yang
memadai
3. Klik SUBMIT untuk menyimpan
data dan melanjutkan input.
Form Uji Kelayakan (UK) – Tingkat Pendapatan
Input Pendapatan nasabah
1. Navigasi : RKH – Sosialisasi – Uji
Kelayakan – Pendapatan nasabah
2. Input :
• Sektor ekonomi
• Sub seKtor ekonomi
• Jenis usaha
2. Klik SAVE DRAFT setiap kali selesai
melakukan input data. Hal ini
bertujuan untuk menyimpan data
sementara saat melakukan input
data tetapi tidak ada jaringan yang
memadai
3. Klik SUBMIT untuk menyimpan
data dan melanjutkan input.
Form Uji Kelayakan (UK) – Tandatangan & Permohonan

Input Tandatangan & Permohonan

1. Navigasi : RKH – Sosialisasi – Uji
Kelayakan – Tandatangan &
Permohonan
2. Input :
• Sektor ekonomi
• Sub sector ekonomi
• Jenis usaha
2. Klik SAVE DRAFT setiap kali selesai
melakukan input data. Hal ini
bertujuan untuk menyimpan data
sementara saat melakukan input
data tetapi tidak ada jaringan yang
memadai
3. Klik SUBMIT untuk menyimpan
data dan melanjutkan input.
Hasil Uji Kelayakan (UK)
Hasil Uji Kelayakan (UK)

1. Navigasi : RKH – Sosialisasi – Uji

Kelayakan – Kirim UK
2. Hasil Scoring LAYAK / TIDAK
LAYAK

Nasabah yang tidak layak

scoring,tidak akan ditampilkan di HP,
dan bisa mengajukan kembali
setelah 7 hari.
Form Verifikasi

Verifikasi UK
1. Navigasi : RKH – inisiasi - Verifikasi
2. APPROVE : jika sudah sesuai dan
isi TTD KC
3. REJECT : jika penilaian AO tidak
sesuai dengan kondisi sebenarnya
4. REVISI : jika ada data yang tidak
sesuai dan akan dikembalikan ke
AO untuk direvisi;
5. Klik TEKAN UNTUK SYNC untuk
megirim data ke proses
selanjutnya

PASTIKAN DATA YANG DIINPUT AO

SESUAI DENGAN KONDISI DI
LAPANGAN!!
Form Persiapan Pembiayaan – Buat Kelompok

Buat Kelompok

1. Navigasi : RKH – persiapan

pembiayaan – buat kelompok
2. Klik KELOMPOK
3. Input :
• Nama kelompok
• Group produk
• Tanggal pertemuan pertama
• Hari pertemuan
• Waktu pertemuan
• Lokasi pertemuan
2. Klik SIMPAN
3. Klik TAMBAH untuk menambah
sub kelompok
4. Klik icon TRASH untuk hapus sub
kelompok
 Persiapan Pembiayaan – Buat Kelompok –
Form

susun anggota

Susun Tempat Duduk Kelompok

1. Navigasi : RKH –persiapan pembiayaan –

buat kelompok
2. Klik nama KELOMPOK
3. Pilih nama nasabah
2. Klik TAMBAH untuk menambah anggota
4. Klik nama nasabah kemudian pilih KETUA
KELOMPOK atau KETUA SUB

** nasabah dengan 2 bintang adalah ketua

kelompok
* Nasabah dengan 1 bintang adalah ketua
sub kelompok
Form Persiapan Pembiayaan – PP 1,2,3

PP hari ke 1, 2, 3

1. Navigasi : RKH – inisiasi – persiapan pembiayaan -

PP hari ke-;
2. Klik nama KELOMPOK;
3. Pilih absensi kehadiran nasabah;
4. Klik SUBMIT untuk menyimpan hasil PP;
5. Klik SYNC setiap kali selesai melakukan PP.

• Kelompok baru melewati PP sampai hari ke 3

• Nasabah sisipan melewati PP sampai hari ke 2
• Nasabah tahap lanjut langsung masuk ke
persetujuan
Form Persiapan Pembiayaan – Persetujuan Pembiayaan

Persetujuan Pembiayaan
1. Navigasi : RKH – inisiasi –
persiapan pembiayaan –
Persetujuan Pembiayaan
2. Klik nama KELOMPOK
3. Pilih nama nasabah
4. Lengkapi form persetujuan
5. Isi kolom tandatangan dengan
benar
6. Klik SUBMIT

Nasabah yang telah disetujui dan

memenuhi syarat akan terkirim ke
br.net, pada menu BOOKING
 Form Booking BR.NET

1
Form Booking BR.NET

Login ke karisma.pnm.co.id/BRClientPNM/General/DefaultUser.html
1. Klik Start
2. Klik Workflow Loan
3. Klik Group Loan Booking
4. Isi dan lengkapi data (Font yang berwarna biru WAJIB diisi)
Form Pencairan

Pencairan
1. Navigasi : RKH – inisiasi –
Pencairan;
2. Klik pencairan;
3. Pilih nama kelompok;
4. Piih nama nasabah;
5. Isi tanda tangan dengan
melakukan klik sub menu
tandatangan;
6. Preview menampilkan Fp4
yang terbentuk;
7. Synd Data untuk mengirim
data pencairan ke aplikasi
backoffice

PASTIKAN SEMUA PROSES

DILAKUKAN! KEMUDIAN CEK
FP4 PADA BACKOFFICE
Form Perjanjian Pembiayaan

Perjanjian Pembiayaan

1. Navigasi : RKH – inisiasi –

Pencairan
2. Review perjanjian pembiayaan,
jika sudah sesuai, isi
tandatangan nasabah dan
SAO/KC
3. Klik SIMPAN untuk masuk ke
form pencairan
Form Pencairan Pembiayaan

Pencairan Pembiayaan

1. Navigasi : RKH – inisiasi –

Pencairan
2. Review form pencairan, jika
sudah sesuai, lanjutkan untuk
mengisi tandatangan
• Nasabah
• Ketua kelompok
• Ketua sub kelompok
3. Ceklis sudah dicairkan
4. Klik SIMPAN

Form Informasi Pencairan

Form LRP (Laporan Realisasi Pencairan)

LRP Individu

1. Navigasi : RKH – inisiasi –

Pencairan
2. Tandatangan ketua kelompok
& AO
4. Klik SIMPAN
Form preview FP4 & Sync Pencairan

Preview FP4 & Sync Pencairan

1. Navigasi : RKH – inisiasi

– Pencairan
2. Review FP4 dan klik OK
untuk melanjutkan ke
LRP
4. Klik SYNC DATA – pilih
nama nasabah untuk
mengirim data ke BO

PASTIKAN PENCAIRAN SUDAH DILAKUKAN DENGAN BENAR DAN LAKUKAN SYNC DATA!!!
PKM
Flow PKM
Menu PKM
Menu PKM

1. Navigasi : RKH – PKM

2. PKM : digunakan untuk input
data PKM
UP : digunakan untuk input
uang persetujuan (saat ini masih
belum dijalankan)
Tanda Tangan : untuk mengisi
tandatangan persetujuan
penerimaan uang angsuran
Report : menampilkan LPM
PKMB : untuk mengisi survey
PKM bermakna
SYNC : digunakan untuk
mengirim data PKM ke aplikasi BO
4. Klik SYNC DATA – pilih nama
nasabah untuk mengirim data ke
BO
Form PKM
Menu PKM

1. Navigasi : RKH – PKM - PKM

2. Pilih hari PKM;
3. Pilih nama kelompok yang
akan di PKM;
4. Lakukan absensi kehadiran
nasabah dan input angsuran,
titipan,Tarik titipan untuk
semua nasabah dalam
kelompok tersebut;
5. Jika total angsuran sudah
sesuai dengan uang yang
diterima oleh AO, klik SUBMIT

• Total angsuran adalah uang yang diterima setelah

ditambah/dikurangi titipan dll
• Total Setoran adalah total angsuran seharusnya,
belum termasuk Tarik/setor titipan
• Apabila angsuran yang muncul tidak sesuai dengan
buku tabungan, cek apakah nasabah mendapatkan
subsidi bunga/pernah melakukan bayar lebih dari
tagihan
• Jika nasabah tidak dapat mengikuti kegiatan PKM,
maka AO harus memilih alasan ketidakhadiran
• Absensi nasabah akan menentukan KELAYAKAN saat
mengajukan PMU.
Form Tandatangan Persetujuan Penerimaan Angsuran
Menu PKM

1. Navigasi : RKH – PKM - PKM

2. Pilih hari PKM;
3. Pilih nama kelompok yang
akan di PKM;
4. Lakukan absensi kehadiran
nasabah dan input angsuran,
titipan,Tarik titipan untuk
semua nasabah dalam
kelompok tersebut;
5. Jika total angsuran sudah
sesuai dengan uang yang
diterima oleh AO, klik SUBMIT
Form Report, PKMB,Sync
Report

Menampilkan Laporan
Pertemuan Mingguan (LPM)
kelompok. Laporan ini hanya
akan muncul jika sudah
dilakukan sinkronisasi PKM ke
Backoffice.
PKMB
Pada system PKMB, sudah
diatur kapan AO harus
menyampaikan materi dan
kapan AO harus melakukan
survey. Silahkan ikuti langkah
sesuai informasi yang muncul
pada saat AO mengakses
menu PKMB
Sync

Tombol sync digunakan untuk

melakukan sinkronisasi ke
aplikasi backoffice.
Menu Penagihan
Penagihan

1. Navigasi : RKH – Penagihan;

2. Pilih dan cari nama nasabah
yang akan ditagih;
3. Masukkan angsuran nasabah,
jika nasabah tidak membayar
sesuai tagihan;
4. Isi tandatangan nasabah;
5. Klik submit untuk menyimpan
transaksi;
6. Klik Sync untuk mengirim data
penagihan ke aplikasi
Backoffice.
BACKOFFICE
Halaman Login

Login Backoffice

1. Masukkan NIK
karyawan
2. Masukkan password
3. Klik tombol LOGIN

* KC/SAO/FAO yang masih

aktif secara otomatis akan
dapat mengakses aplikasi
Mekaar DIGI backoffice
Pendaftaran Pengguna
Form Penambahan User
Navigasi : Manajemen Pengguna – Daftar
Pengguna – Tambah User

1. Klik tombol tambah;

2. Pada “Form penambahan user”, pilih
ketikkan NIK/NIP karyawan;
3. Pilih role karyawan
4. Tentukan apakah user merupakan
alternate dari AO lain*;
5. Masukkan nomor Username;
6. Masukkan kode cabang;
7. Masukkan Password;
8. Pilih status user;
9. Klik tombol Ya untuk meyimpan data.

* Buat alternate penugasan jika AO

resign/mangkir dan sudah ada AO
pengganti
Nonaktivkan Pengguna/user
Edit User
Navigasi : Manajemen
Pengguna – Daftar
Pengguna– Aksi-Edit

1. Klik Aksi;
2. Ubah status user
menjadi“NONAKTIF”
3. Klik submit untuk
menyimpan data.

• TAMBAH/EDIT USER
HANYA BISA DILAKUKAN
OLEH KC DAN KA
Ubah Data Pengguna
Edit Pengguna
Navigasi : Manajemen
Pengguna – Daftar
Pengguna– Aksi-Edit

1. Klik Aksi;
2. Ubah NIP AO pengganti;
2 3. Klik Ya untuk
menyimpan data.

1 • TAMBAH/EDIT USER
HANYA BISA DILAKUKAN
OLEH KC DAN KA

3
Pinjam AO/SAO ke cabang lain dalam satu area

Form Request User

Navigasi : Manajemen Pengguna – Daftar

Pengguna – Request User

1. Klik tombol Request User;

2. Isi jumlah karyawan yang dibutuhkan;
3. Tentukan tanggal mulai dan tanggal
berakhirnya masa tugas
4. Klik tombol save.

• Request dibuat oleh KC

Persetujuan Request Pinjam AO/SAO (Delegasi AO/SAO)

Delegasi User
Navigasi : Manajemen
Pengguna – Daftar
Delegasi– Tambah AO
Alternate

1. Pilih cabang asal;

2. Pilih role user yang
dibutuhkan cabang yang
mengajukan;
3. Tentukan AO yang akan
di delegasikan
sementara ke cabang
tujuan;
4. Klik tombol tambah
user;
5. Klik submit untuk
menyimpan data.

• Approve dibuat oleh KA

Mapping / Buat Penugasan
Penugasan Pengguna

Navigasi : PKM – Penugasan

Pekerjaan– Penugasan Petugas

1. Pilih nama AO;

2. Klik aksi – pilih tambah
penugasan;
3. Pilih hari dan nama kelompok;
4. Klik tombol tambah kelompok;
5. Klik save untuk menyimpan data.
Ubah Tipe Pencairan

Uji Kelayakan

Navigasi : Inisiasi–
UK&Verifikasi-Produk
Pembiayaan

1. Pilih Tipe Pencairan

TRANSFER BANK;
2. Klik Cek Akun;
3. Masukkan nama pemilik
rekening dan Nomor
Rekening;
4. Klik tombol Cek Nomor
Rekening;

• PERUBAHAN TIPE PENCAIRAN HANYA DIIJINKAN

SEBELUM PERSETUJUAN!!
Download FP4 – Per Nasabah

Dwonload FP4-Per Nasabah

2

Navigasi : Inisiasi–FP4

1. Pilih Nama nasabah;

2. Klik Download Fp4;
Download FP4 – Per Kelompok

Dwonload FP4-Per Kelompok

Navigasi : Inisiasi–FP4
1
1. Pilih Nama nasabah;
2. Klik Download Fp4;

FP4 juga dapat di

download langsung per
kelompok atau beberapa
orang dalam satu
kelompok.
Transfer Pencairan & Cek Mutasi rekening Cabang
2 3
Transfer Pencairan & Cek
Mutasi
1 Navigasi : Inisiasi -
Pencairan

1. Pilih menu
pencairan;
2. Pilih tanggal awal –
4 tanggal akhir
transaksi;
3. Klik cek mutasi;
5 4. Klik menu Cek
Transfer untuk cek
status transfer dana;
5. Klik Transfer untuk
melakukan transfer
ke rekening nasabah;
Persetujuan Plafond Oleh KA
Approve KA
Navigasi : Inisiasi -
Prospek

1 1. Cari nama nasabah,

Klik Approve;
2. Cek rincian data,
3 kemudian Klik
Approve;
3. Klik Oke untuk
menyimpan status
approval.

2
• Untuk kenaikan plafond lebih dari 500.000
memerlukan approve KA
Upload Tandatangan Susulan

Upload Tandatangan Susulan

Navigasi : Inisiasi -
UK&Verifikasi -
tandatangan

1. Klik Pilih file;

1
2. Klik Upload;

• APABILA SAAT UK SUAMI TIDAK DI RUMAH, UPLOAD

TANDATANGAN SUAMI MELALUI BO
Downloaad Dokumen Persetujuan Kelompok

Download Dokumen
Persetujuan Kelompok

Navigasi : Inisiasi –
Prospek - Download

1. Cari nama nasabah;

1 2 2. Klik Download.
Status Approval PKM
Status Persetujuan PKM
Navigasi : PKM –
Pertemuan Kelompok
Mingguan

1. Pilih sub menu

pertemuan
kelompok mingguan;
1 2 3 2. Pilih Tanggal PKM;
3. Klik ok untuk
menampilkan PKM
tanggal yang dipilih;
4. Sedang Proses :
PKM baru masuk BO
dan belum dilakukan
Approval;
4 5. Persetujuan Awal :
PKM sudah disetujui
6 oleh FAO(Approval
level pertama);
5 6. Persetujuan Akhir :
PKM sudah disetujui
oleh approvar level
2.
Approve PKM
Persetujuan PKM
Navigasi : PKM –
Pertemuan Kelompok
Mingguan

1. Pilih sub menu

pertemuan
kelompok mingguan;
2. Pilih Tanggal PKM;
1 2 3 3. Klik ok untuk
menampilkan PKM
tanggal yang dipilih;
4. Klik lihat kelompok;
5. Klik Persetujuan
Kelompok untuk
approve per
4 kelompok;
4 6. Klik Approve All
untuk approve
5 seluruh PKM di
cabang tersebut.

6
Menu Revisi PKM

Revisi PKM
Navigasi : PKM –
Pertemuan Kelompok
Mingguan

1. Pilih sub menu

pertemuan
1 2 3 kelompok mingguan;
2. Pilih Tanggal PKM;
3. Klik ok untuk
menampilkan PKM
tanggal yang dipilih;
4. Klik Revisi;
5. Klik revisi transaksi
nasabah;
4 6. Revisi nilai
angsuran/titipan;
7. Klik submit
perubahan untuk
menyimpan data
revisi.

7 5
6
Rollback PKM
Rollback PKM

Navigasi : Login KC –
PKM PAR & PKM
Individu – Pilih tanggal –
klik Lihat Detail Nasabah
1. Klik REVISI KELOMPOK
, untuk merivisi
kesalahan transaksi;
2. Pilih ROLLBACK
KELOMPOK, untuk
mengembalikan data
transaksi kelompok
kepada FAO untuk
direview dan direvisi
kembali;
3. Pilih ROLLBACK ALL,
untuk mengembalikan
seluruh transaksi PKM ke
FAO untuk direvisi;
Klik APPROVE ALL , untuk
menyetujui transaksi AO.
Sync PKM ke Br.net
Sinkronisasi PKM

Navigasi : Login FAO –

Pertemuan Kelompok
Mingguan – pilih tanggal
transaksi – klik LIHAT
KELOMPOK
1. Klik SYNC BR.net
Kelompok;
2. Klik sync Br.net;
3. Klik LIHAT
NASABAH,untuk melihat
rincian transaksi per
nasabah;
4. Cek hasil sync
transaksi nasabah pada
gambar ke-2
Penagihan Individu

Penagihan Individu
Navigasi : Login FAO/KC –
Penagihan PAR & PKM Individu
1. Pilih tanggal transaksi yang 2
ingin ditampilkan;
2. Klik LIHAT DETAIL NASABAH,
4
3
untuk melihat daftar nasabah PAR
yang melakukan pembayaran;
3. Klik REVISI , untuk merivisi
kesalahan transaksi;
Pilih
4. SYNC BR.NET KELOMPOK, wajib
dilakukan untuk mengirimkan data
transaksi ke Br.net.
Rollback Penagihan Individu

Rollback Penagihan Individu

Navigasi : Login FAO/KC – PKM
PAR & PKM Individu
1. Pilih ROLLBACK KELOMPOK,
untuk mengembalikan data
transaksi kelompok kepada FAO
untuk direview kembali;
2. Pilih ROLLBACK ALL, untuk
mengembalikan seluruh transaksi
penagihan individual kepada FAO
untuk direview kembali;
3. Pilih ROLLBACK KELOMPOK,
untuk mengembalikan data
transaksi kelompok kepada FAO
untuk direview kembali;
Menu Laporan
Laporan - LPM

Laporan PKM disajikan

dalam 2 versi, yaitu versi
asli dan versi revisi.
LPM Asli/Original adalah
LPM yang menyajikan
hasil PKM tanpa revisi.
Apabila dalam proses
review terdapat revisi
penerimaan, maka LPM
yang harus di download
adalah LPM REVISI.
Juga disajikan LPM PAR,
yang menampilkan daftar
nasabah PAR pada
kelompok yang dipilih.
SENYUM
 Senyum Mobile
Menu Utama :
Input Referral : input referall
digunakan untuk melakukan
pengajuan referal jika ada nasabah
Mekaar yang ingin melakukan
pembukaan rekening BRI atau
tabungan emas pegadaian.
Daftar Nasabah : daftar Nasabah,
menampilkan daftar calon nasabah
yang berasal dari referal Mantri BRI
atau pegadaian. Jika ingin
melanjutkan proses sosialisasi atau
UK untuk calon nasabah
tersebut,silahkan tekan tombol
Proses terlebih dahulu.
Lalu lakukan penginputan di
Mekaar Digi atau BR.NET
Daftar Nasabah

Daftar Nasabah Referral

NAVIGASI : Pilih menu Umi Corner

– Daftar Nasabah
Untuk input data nasabah, lakukan
langkah berikut :
1. Pilih nama nasabah dari
“Daftar Nasabah”;
2. Pastikan alamat calon nasabah
sesuai area coverage cabang
3. Tekan tombol Proses pada
paling bawah halaman
4. Lanjutkan proses
Sosialisasi/UK seperti biasa,
dan lakukan penginputan di
Mekaar Digi atau BR.NET
Input Referral
Pengajuan Pinjaman BRI

Beri tanda tickmark pada Lengkapi data pribadi Lengkapi jumlah pinjaman Muncul status pengajuan
produk pinjaman BRI yang nasabah sesuai KTP yang diajukan dan jangka yang dibuat
akan di cross selling kan waktu yang diinginkan serta
kanca BRI terdekat dengan
domisili nasabah
Input Referral
Pengajuan Gadai & Titip Emas
Input Referral
Pembukaan Tabungan Emas

Beri tanda tickmark pada Lengkapi data pribadi nasabah Lengkapi data Pendidikan dan Muncul status pengajuan yang
produk Tabungan Emas yang sesuai KTP pekerjaan nasabah lalu baca dibuat
akan di cross selling kan syarat dan ketentuan UMI
Corner, beri tanda tickmark
lalu Selanjutnya
Input Referral
Pembukaan Rekening Tabunganku

Beri tanda tickmark pada Klik Mulai Buka TabunganKu Siapkan KTP, email dan Isikan Nama, email dan
produk TabunganKu BRI yang BSA nomor hp aktif nasabah nomor hp aktif nasabah lalu
akan di cross selling kan klik Lanjut
Perhatikan ketentuan untuk Ambil foto KTP nasabah, Perhatkan ketentuan untuk Ambil foto nasabah sesuai dengan
pengambilan foto KTP pastikan sesui ketentuan pengambilan foto wajah ketentuan, pastikan nasabah
Nasabah dan secara otomatis NIK nasabah mengikuti pergerakan titik-titik
nasabah akan terisi, cek yang muncul dilayar untuk
Kembali kebenaran NIK memastikan foto diambil secara
nasabah live
Hasil pengambilan foto Selanjutnya persiapkan untuk Lengkapi data pekerjaan Pilih fasilitas e-banking yang
nasabah terkunci lalu klik melengkapi data pekerjaan nasabah diinginkan nasabah(SMS
Lanjut nasabah notifikasi)
Selanjutnya system akan Isikan kode token yang Muncul keterangan bahwa Secara paralel nasabah akan
mengirimkan kode token ke diterima TabunganKu BSA sudah mendapat notifikasi bahwa
nomor handphone nasabah berhasil terbentuk lalu klik pembentukan rekening sudah
yang didaftarkan untuk selesai berhasil
melakukan double kroscek
Q&A
 FAQ
Q : saat saya submit persetujuan, muncul notifikasi “Data gagal diproses,coba lagi beberapa saat. Error : mssql : NIK SUDAH TERDAFTAR PADA
CLIENT ID 90507004830”
A : silahkan cek client ID tersebut dari Br.net, melalui menu Client Module – Client Maintenance

Q : saat saya submit persetujuan, muncul notifikasi “Data gagal diproses,coba lagi beberapa saat. Error : mssql : SUB KELOMPOK SUDAH PENUH”
A : Silahkan cek antrian pengajuan pembiayaan dari Br.net Pada menu Workflow Client Module – Client Approval Process-Reject
(pengajuan dengan error “Nationality ID Exist”;

Q : Setelah selesai UK, saya klik “Kirim UK”, tetapi muncul pesan request timeout;
A : Notifikasi ini akan muncul jika proses kirim UK terlalu lama, bisa dicoba kembali secara berkala;

Q : saat saya submit persetujuan, muncul notifikasi “Data gagal diproses,coba lagi beberapa saat. Error : Previous rule are pending for client ID{0} you
can not proceed”;
A : jika menemui error ini, silahkan hubungi IT cabang untuk dibuatkan OS ticket;

Q : Nasabah memiliki 2 pembiayaan, tetapi pada saat PKM hanya muncul 1 tagihan, tagihan dari produk WASH/HOME tidak muncul;
A : jika menemui kendala ini, silahkan hubungi IT cabang untuk dibuatkan ticket dan penanganan sementara, silahkan input tagihan
yang tidak muncul melalui menu daily collection/group collection Br.net;

Q : Saya mau Verifikasi, preview Fp4 tidak muncul, muncul notifikasi “Error loading page Domain : Undefined Error Code : -2 Description :net::
ERR_NAME_NOT_RESOLVED”;
A : jika menemui kendala ini, silahkan hubungi IT cabang untuk dibuatkan OS ticket;

Q : Saat sync PKM, muncul notifikasi “Data gagal diproses,coba lagi beberapa saat. Error : can not convert a char value to moneythe char value has
incorrect syntax.”
A : Periksa inputan pada kolom Tarik/setor titipan. TIDAK BOLEH INPUT TANDA BACA KOMA(,) atau TITIK(.). Misal serratus ribu, ditulis :
100000
Q : saya tidak dapat login, muncul notifikasi “Gagal Login : Username hanya dibolehkan karakter huruf,angka, tanda pisah dan garis bawah”
A : Pastikan Username dan Password tidak terdapat spasi.

Q : saat submit persetujuan muncul notifikasi “Data gagal diproses,coba lagi beberapa saat. Error : mssql : NAMA PRODUK YANG DIAJUKAN
SAMA DENGAN NAMA NAMA PRODUK YANG PERNAH DIAJUKAN, SILAHKAN HUBUNGI IT SUPPORT”;
A : cek nasabah pada menu PROJECTION BR.NET.

Q : saat submit persetujuan muncul notifikasi “Data gagal diproses,coba lagi beberapa saat. Error : mssql : TIDAK BISA INPUT DATA DOUBLE
DALAM TANGGAL YANG SAMA”;
A : Transaksi sebelumnya sudah berhasil dilakukan, cek transaksi pada BO.

Q : AO saya mengundurkan diri atau mangkir, belum ada pengganti nya, bagaimana supaya kelompok bisa tetap jalan untuk PKM?
A : inactive kan user, kemudian mapping ulang ke AO lain di cabang yang sama.

Q : AO saya mengundurkan diridan sudah ada OA pengganti, bagaimana cara membuat penugasannya?
A : Inactive kan pengguna kemudian edit dan ganti NIK ao lama dengan NIK AO pengganti.

Q : FAO mengundurkan diri dan belum ada pengganti, user juga sudah bisa login. Bagaimana supaya bisa “Sync” PKM ke Br.net bu?
A : Apabila pada SDM tercatat cabang tidak memiliki FAO, system akan secara otomatis mengaktifkan tombol “Sync to Br.net” ke user KC.

Q : FAO mengundurkan diri, tetapi karyawan masih terdaftar di HRIS. Siapa yang bisa melakukan sinkronisasi data PKM ke Br.net?
A : Jika NIK FAO masih terdaftar di SDM, “Sync to Br.net” masih bisa menggunakan user FAO yang bersangkutan.

Q : FAO mengundurkan diri dan belum ada pengganti, Approve 1 bisa dilakukan siapa?
A : Apabila cabang tidak memiliki FAO, approve bisa dilakukan dengan beberapa scenario
I : SAO – KC
II : KC – KA
Q : Nasabah ingin mengubah cara pencairan dari pencairan cash menjadi pencairan cashless/transfer. Tetapi UK sudah tersubmit ke BO, apakah
bisa diubah?
A : Lakukan perubahan cara pencairan melalui Aplikasi backoffice – menu Uji Kelayakan & Verifikasi.

Q : Approve 1 sudah dilakukan oleh KC, ternyata cabang tidak memiliki KA, apakah perlu buat tiket untuk rollback proses?;
A : Tidak perlu tiker, KC bisa melakukan sendiri rollback proses tersebut.

Q : Angsuran yang muncul tidak sesuai dengan buku angsuran;

A : nasabah pernah bayar lebih/kurang bayar/mendapatkan subsidi bunga, tagihkan sesuai dengan tagihan yang muncul.

Q : Apakah boleh mengubah tipe pencairan setelah tahap persetujuan?

A : Tidak diperkenankan, jika tetap dilakukan transfer pencairan akan gagal.

Q : saya mau pencairan cashless, tapi nama nasabah di KTP dan buku tabungan berbeda. Apakah boleh tetap dilanjutkan?
A : Followup ke pihak BRI untuk menyesuaikan nama pada buku tabungan dengan nama pada KTP.

Q : Pada mutasi ada kelebihan Rp.1000_, apakah akan menyebabkan selisih rekening cabang?
A : Rp.1000_ adalah biaya admin yang akan otomatis terpotong ketika cabang melakukan transfer ke rekening nasabah dan tidak akan
menyebabkan selisih karena sudah sesuai DRTD.

Q : saya mau pencairan cashless, tapi nama nasabah di KTP dan buku tabungan berbeda. Apakah boleh tetap dilanjutkan?
A : Followup ke pihak BRI untuk menyeseuaikan nama pada buku tabungan dengan nama pada KTP.

Q : Minggu lalu ada kelompok baru dan sudah cair, saya mau menyisipkan nasabah kedalam kelompok tersebut. Tetapi nama kelompok belum muncul
di Hp.
A : Lakukan mapping penugasan terlebih dahulu supaya nama kelompok muncul pada Hp.

Q : Nasabah MP harusnya bayar minggu depan, tapi di PKM mobile kok muncul namanya ya?
A : nama nasabah tetap akan muncul, tetapi tagihan 0, silahkan isi absen dengan “Hadir, Tidak Bayar”
Q : Mbak, kok nama nasabahnya ada 2 ya?
A : Silahkan cek, apakah nasabah mengambil produk WASH

Q : Mbak, ibunya pas kumpulan gag datang. Mau saya collect sore, absennya saya isi apa?
A : Silahkan isi absensi dengan “Tidak Hadir,Tidak bayar”. Dan saat collection nanti, gunakan menu PKM Individual

Q : kok total angsuran yang di depan dengan yang di menu TTD berbeda?
A : Total angsuran yang ditampilkan pada kolom caption adalah total angsuran seharusnya, termasuk tagihan PAR, sedangkan pada
menu TTD adalah jumlah real uang yang diterima saat PKM, terdiri dari uang angsuran dan titipan(jika ada). Jadi, pastikan uang yang
diterima sama dengan jumlah yang muncul pada saat akan mengisi TTD!

Q : Inikan sudah di approve sama KC, tapi di Br.net nya belum muncul. Gimana ya bu?
A : cek status sinkronisasi, bisa dibaca pada buku panduan, section Status Sinkronisasi Br.net

Q : Bu, AO salah pencatatan saat PKM, sehingga uang yang disetorkan lebih kecil dari total angsuran yang muncul di aplikasi BO. Bagaimana cara revisinya?
A : Revisi turun tidak diperkenankan, lakukan approve dan silahkan hubungi pihak terkait untuk revisi angsuran pada Br.net

Q : Uang yang diterima tidak sesuai dengan LPM nya, bagaimana ya?
A1 : Apakah ada nasabah PAR yang membayar menggunakan menu PKM Individual? Jika YA, silahkan download juga LPM PAR dan LPM
Biasa;
A2 : Apakah pada saat proses PKM ada nasabah PAR yang membayar? Jika “Ada”. Silahkan cek LPM PAR pada aplikasi PKM Backoffice.

Q : Kalau keterangan sinkronisasinya gagal bagaimana?

A : Lakukan input manual

Q : Status Sinkronisasi “Sync to Br.net”, tapi ada nasabah yang gag masuk ke Br.net
A : Cek status sinkrinisasi per nasabah

Q : Mbak, kelompoknya sudah di approve sampai KC, tapi gagal. Keterangannya “Branch transaction is not Allowed”
A : Cek posisi tanggal cabang. Error ini muncul karena posisi cabang sedang CLOSE BISNIS
Q : PKM sudah di sync, tapi muncul error “Gagal - Value Date is greater than Branch Working Date”
A : Error ini muncul jika tanggal transaksi/PKM tidak sama dengan tanggal Br.net(working date)

Q : PKM sudah di sync, tapi muncul error “Angsuran Gagal - Transaction Amount should not exceed Existing Balance”
A : Error ini muncul jika pada angsuran terakhir, nasabah membayar angsuran lebih dari tagihan yang muncul. Lakukan Rollback oleh KA
kemudian lakukan Revisi FAO. Kemudian Approve kembali dan sinkronisasi ke br.net kembali.

Q : Nasabah angsuran terakhir. tapi,tagihan yang muncul di Hp lebih kecil dari angsuran seharusnya, gimana mbak?
A : angsuran terakhir nasabah lebih kecil dari angsuran seharusnya bisa dikarenakan nasabah mendapatkan subsidi bunga atau nasabah pernah
membayar angsuran lebih sebelumnya. Cek halaman 11 untuk cara penginputan di Hp.