Proyeksi Laporan Laba Rugi (Rupiah)

Tahun 1 Tahun 2
Pendapatan
Pendapatan bersih dari jasa 70,000,000,000 84,000,000,000
Total Pendapatan Bersih 70,000,000,000 84,000,000,000
Biaya Operasional
Biaya cicilan bank 5,500,000,000 5,500,000,000
Biaya sewa kantor 150,000,000 165,000,000
Biaya renovasi kantor 30,000,000 33,000,000
Biaya utilitas 12,000,000 13,200,000
Biaya pemasaran 100,000,000 110,000,000
Biaya gaji karyawan 4,467,843,200 4,914,627,520
Biaya perlengkapan kapal 100,000,000 110,000,000
Biaya perlengkapan kantor 5,000,000 5,500,000
Biaya perizinan 50,000,000 55,000,000
Biaya perbaikan dan perawatan kapal 3,495,156,800 3,844,672,480
Biaya tidak terduga 10,000,000 11,000,000
Total Biaya Operasional 13,920,000,000 14,762,000,000
Pendapatan Sebelum Pajak 56,080,000,000 69,238,000,000
Pajak 5,608,000,000 6,923,800,000
Pendapatan Bersih Setelah Pajak 50,472,000,000 62,314,200,000
Asumsi
Pendapatan perusahaan per tahun mengalami kenaikan target penjualan sebesar 20% per tahun
Pengeluaran perusahaan per tahun mengalami kenaikan inflasi sebesar 10% per tahun
Pajak diasumsikan 10% dari total pendapatan sebelum pajak
Bunga bank diasumsikan 10% per tahun dengan jangka waktu pinjaman selama 25 tahun (merujuk pada total pinja
cicilan per tahun adalah 5 Milyar + 10% bunga)
Laba Rugi (Rupiah)
Tahun 3 Tahun 4 Tahun 5

100,800,000,000 120,960,000,000 145,152,000,000

100,800,000,000 120,960,000,000 145,152,000,000

5,500,000,000 5,500,000,000 5,500,000,000

181,500,000 199,650,000 219,615,000
36,300,000 39,930,000 43,923,000
14,520,000 15,972,000 17,569,200
121,000,000 133,100,000 146,410,000
5,406,090,272 5,946,699,299 6,541,369,229
121,000,000 133,100,000 146,410,000
6,050,000 6,655,000 7,320,500
60,440,000 66,484,000 73,132,400
4,229,079,728 4,651,987,701 5,117,186,471
12,040,000 13,244,000 14,568,400
15,688,020,000 16,706,822,000 17,827,504,200
85,111,980,000 104,253,178,000 127,324,495,800
8,511,198,000 10,425,317,800 12,732,449,580
76,600,782,000 93,827,860,200 114,592,046,220

n sebesar 20% per tahun

10% per tahun

selama 25 tahun (merujuk pada total pinjaman 125 Milyar, maka total
 Proyeksi Neraca (Rupiah)
Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3
Aktiva Lancar
Aktiva Lancar
Kas 10,000,000 11,000,000 12,040,000
Perlengkapan kantor 5,000,000 5,500,000 6,050,000
Perlengkapan kapal 100,000,000 110,000,000 121,000,000
Biaya sewa kantor dibayar dimuka 150,000,000 165,000,000 181,500,000
Total Aktiva Lancar 265,000,000 291,500,000 320,590,000
Aktiva Tetap
Kapal 121,500,000,000 125,550,000,000 129,600,000,000
Depresiasi untuk kapal (4,050,000,000) (4,050,000,000) (4,050,000,000)
Peralatan kantor 80,000,000 88,000,000 96,000,000
Depresiasi untuk peralatan kantor (8,000,000) (8,000,000) (8,000,000)
Total Aktiva Tetap 117,522,000,000 121,580,000,000 125,638,000,000
Total Aktiva 117,787,000,000 121,871,500,000 125,958,590,000

Kewajiban
Liabilitas
Hutang bank 117,787,000,000 121,871,500,000 125,958,590,000
Ekuitas
Modal pribadi - - -
Total Kewajiban dan Ekuitas 117,787,000,000 121,871,500,000 125,958,590,000

Asumsi
Nilai kas disamakan dengan anggaran untuk biaya tidak terduga
Usia kapal diasumsikan 30 tahun sehingga depresiasi nilai kapal adalah 1/30 dari nilai beli
Usia peralatan kantor diasumsikan 10 tahun sehingga depresiasi nilai kapal adalah 1/10 dari nilai beli
Sumber pendanaan diasumsikan 100% berasal dari hutang bank
 Proyeks
Tahun 4 Tahun 5
Aktivitas Operasional
Total pendapatan bersih
13,244,000 14,568,400 Total biaya operasional
6,655,000 7,320,500 Pajak
133,100,000 146,410,000 Arus kas bersih dari kegiatan operasi
199,650,000 219,615,000 Aktivitas Investasi
352,649,000 387,913,900 Kapal 230 ft
Kapal 250 ft
133,650,000,000 137,700,000,000 Kapal 270 ft
(4,050,000,000) (4,050,000,000) Kapal 300 ft
104,000,000 112,000,000 Komputer
(8,000,000) (8,000,000) Software
129,696,000,000 133,754,000,000 Meja kerja
130,048,649,000 134,141,913,900 Kursi kerja
Proyektor dan CCTV
Mesin FC dan printer
Arus kas bersih dari kegiatan investasi
130,048,649,000 134,141,913,900 Kenaikan kas bersih
Laba dibagi ke investor
- - Laba ditahan
130,048,649,000 134,141,913,900 Saldo kas pada awal tahun
Saldo kas pada akhir tahun

Asumsi
Laba dibagi ke investor adalah 75% dari laba bersih
Laba ditahan adalah 25% dari laba bersih untuk keperluan pengem
 Proyeksi Arus Kas (Rupiah)
Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3 Tahun 4 Tahun 5

70,000,000,000 84,000,000,000 100,800,000,000 120,960,000,000 145,152,000,000

13,920,000,000 14,762,000,000 15,688,020,000 16,706,822,000 17,827,504,200
5,608,000,000 6,923,800,000 8,511,198,000 10,425,317,800 12,732,449,580
50,472,000,000 62,314,200,000 76,600,782,000 93,827,860,200 114,592,046,220

(8,500,000,000) - - - -
(18,000,000,000) - - - -
(25,000,000,000) - - - -
(70,000,000,000) - - - -
(40,000,000) - - - -
(5,000,000) - - - -
(12,000,000) - - - -
(8,000,000) - - - -
(10,000,000) - - - -
(5,000,000) - - - -
(121,580,000,000) - - - -
(71,108,000,000) 62,314,200,000 76,600,782,000 93,827,860,200 114,592,046,220
- 46,735,650,000 57,450,586,500 70,370,895,150 85,944,034,665
- 15,578,550,000 19,150,195,500 23,456,965,050 28,648,011,555
- (71,108,000,000) (55,529,450,000) (36,379,254,500) (12,922,289,450)
(71,108,000,000) (55,529,450,000) (36,379,254,500) (12,922,289,450) 15,725,722,105

h 75% dari laba bersih

laba bersih untuk keperluan pengembangan perusahaan dan biaya operasional kedepannya
 Payback Period (Rupiah)
Investasi Awal Tahun 1
Investasi Awal (130,000,000,000)
Arus Kas - -
Akumultasi Arus Kas - (130,000,000,000)
Berdasarkan dari semua laba yang dibagi, balik modal dapat dicapai kurang lebih 3 tahun 5 bulan setelah o
Gross Profit Margin 80.11
Net Profit Margin 72.10
Rasio Keuangan (%)
Return on Current Asset 42.85
Return on Equity 42.85
Profitability Index 2.2 The profitability index > 1 maka proyek in

Net Present Value

Tahun 0 1
Cash flow (130,000,000,000) (71,108,000,000)
PV factor 100% 100%
PV of cash flow (130,000,000,000) (71,108,000,000)
Cumulative PV (130,000,000,000) (201,108,000,000)
Net Present Value 146,226,888,420
NPV value > 1 dan oleh karena itu menurut hasil analisis NPV, maka proyek ini dianggap layak untuk di

Internal Rate of Return

Year 0 1
Net cash flow (130,000,000,000) (71,108,000,000)
PV factor 100% 100%
PV of net cash flow (130,000,000,000) (71,108,000,000)
Cumulative PV (130,000,000,000) (201,108,000,000)
Net present value 146,226,888,420
IRR (Internal Rate of Return) 18%
Cost of Capital = 10%
Internal Rate of Return > Cost of Capital dan oleh karena itu menurut hasil analisis IRR, maka proyek in

Asumsi
Cost of capital disamakan dengan bunga bank yaitu 10%
 Period (Rupiah)
Tahun 2 Tahun 3 Tahun 4

46,735,650,000 57,450,586,500 70,370,895,150

(83,264,350,000) (25,813,763,500) 44,557,131,650
urang lebih 3 tahun 5 bulan setelah operasi berjalan
82.43 84.44 86.19
74.18 75.99 77.57
51.13 60.81 72.15
51.13 60.81 72.15
profitability index > 1 maka proyek ini dianggap layak untuk dijalankan

2 3 4 5
62,314,200,000 76,600,782,000 93,827,860,200 114,592,046,220
100% 100% 100% 100%
62,314,200,000 76,600,782,000 93,827,860,200 114,592,046,220
(138,793,800,000) (62,193,018,000) 31,634,842,200 146,226,888,420

a proyek ini dianggap layak untuk dijalankan

2 3 4 5
62,314,200,000 76,600,782,000 93,827,860,200 114,592,046,220
100% 100% 100% 100%
62,314,200,000 76,600,782,000 93,827,860,200 114,592,046,220
(138,793,800,000) (62,193,018,000) 31,634,842,200 146,226,888,420

ut hasil analisis IRR, maka proyek ini dianggap layak untuk dijalankan
 Anggaran Gaji

Jabatan Anggaran Gaji Bulanan Anggaran Gaji Tahunan

Direktur Utama 20,000,000 240,000,000

Wakil Direktur 17,000,000 204,000,000

CEO 10,000,000 120,000,000

Finance 6,000,000 72,000,000

Accounting 5,500,000 66,000,000

Manager Marketing 8,000,000 96,000,000

General Affair 5,000,000 60,000,000

Manager Operasional
7,500,000 90,000,000
and Crewing

Kapten Kapal 37,500,000 450,000,000

Juri Mudi 21,000,000 252,000,000

Chef 19,000,000 228,000,000

Chief Engine (KKM) 32,500,000 390,000,000

Second Engine 21,000,000 252,000,000

Electrical Engine 20,500,000 246,000,000

Oiler 17,500,000 210,000,000

Chief Officer (Mualim 1) 32,500,000 390,000,000

Mualim 2 20,500,000 246,000,000

Mualim 3 20,500,000 246,000,000

Total Anggaran Gaji 1

 Anggaran Gaji Karyawan (Rupiah)

Tunjangan Hari Raya

BPJS Tunjangan Kematian Tunjangan Hari Tua Tunjangan Pensiun
(THR)

20,000,000 576,000 720,000 8,880,000 4,800,000

17,000,000 489,600 612,000 7,548,000 4,080,000

10,000,000 288,000 360,000 4,440,000 2,400,000

6,000,000 172,800 216,000 2,664,000 1,440,000

5,500,000 158,400 198,000 2,442,000 1,320,000

8,000,000 230,400 288,000 3,552,000 1,920,000

5,000,000 144,000 180,000 2,220,000 1,200,000

7,500,000 216,000 270,000 3,330,000 1,800,000

37,500,000 1,080,000 1,350,000 16,650,000 9,000,000

21,000,000 604,800 756,000 9,324,000 5,040,000

19,000,000 547,200 684,000 8,436,000 4,560,000

32,500,000 936,000 1,170,000 14,430,000 7,800,000

21,000,000 604,800 756,000 9,324,000 5,040,000

20,500,000 590,400 738,000 9,102,000 4,920,000

17,500,000 504,000 630,000 7,770,000 4,200,000

32,500,000 936,000 1,170,000 14,430,000 7,800,000

20,500,000 590,400 738,000 9,102,000 4,920,000

20,500,000 590,400 738,000 9,102,000 4,920,000

Total Anggaran Gaji 1 Tahun

 Asuransi
Total
Kecelakaan Kerja

9,600,000 284,576,000

8,160,000 241,889,600

4,800,000 142,288,000

2,880,000 85,372,800

2,640,000 78,258,400

3,840,000 113,830,400

2,400,000 71,144,000

3,600,000 106,716,000

18,000,000 533,580,000

10,080,000 298,804,800

9,120,000 270,347,200

15,600,000 462,436,000

10,080,000 298,804,800

9,840,000 291,690,400

8,400,000 249,004,000

15,600,000 462,436,000
9,840,000 291,690,400

9,840,000 291,690,400

4,574,559,200
 Operational Expenditure Anggaran
1 Biaya sewa kantor 250,000,000
2 Biaya renovasi kantor 30,000,000
3 Biaya utilitas 12,000,000
4 Biaya pemasaran 100,000,000
5 Biaya gaji karyawan 4,467,843,200
6 Biaya perlengkapan kapal 100,000,000
7 Biaya perlengkapan kantor 5,000,000
8 Biaya perizinan 50,000,000
9 Biaya perbaikan dan perawatan kapal 3,495,156,800
10 Biaya tidak terduga 10,000,000
Total Operational Expenditure 8,520,000,000
Capital Expenditure Anggaran
1 Kapal 230 ft
2 Kapal 250 ft
3 Kapal 270 ft 25,000,000,000
4 Kapal 300 ft 70,000,000,000
5 Komputer 40,000,000
6 Software 5,000,000
7 Meja kerja 12,000,000
8 Kursi kerja 8,000,000
9 Proyektor dan CCTV 10,000,000
10 Mesin FC dan printer 5,000,000
Total Capital Expenditure 95,080,000,000
Total Initial Investment 103,600,000,000

LOAN 130,000,000,000
SUCSESS FEE 4% 4,550,000,000
PAYBACK ASSET 40% 52,000,000,000
TOTAL 56,550,000,000

MODAL DARI SISA LOAN 73,450,000,000

 Informasi
Ruko/ rumah diwilayah selatan
Renovasi sesuai kebutuhan
Air, listrik, telepon, wifi untuk 1 tahun
Untuk 1 tahun
Gaji semua karyawan untuk 1 tahun
Untuk perjalanan bisnis
Kebutuhan sehari-hari seperti kartu nama, ATK dsb
Biaya perizinan sesuai kebutuhan
Untuk semua kapal selama 1 tahun
Biaya tidak terduga untuk 1 tahun

Informasi
1 set 8500000000
1 set 18000000000
1 set 25000000000
2 set 70000000000
8 unit
Software untuk setiap komputer sesuai kebutuhan
8 unit
8 unit
1 unit projector dan 2 set CCTV
1 unit