Sebagai Unit Trust Consultant, kita kena apply 4 Golden Rules dalam educate clients.

1. Unit Trust adalah pelaburan jangka masa panjang.

▶️ Tunjuk dan highlight fund objektif dalam fund fact sheet.

Contoh:

"The fund aims to achieve long-term capital appreciation and income while complying with Shariah
investment criteria."

▶️ Tunjuk graph dalam investing.com, bloomberg dan seangkatan dengannya.

2. DCA (Dollar Cost Averaging)

▶️ Pelaburan tunai wajib buat asset allocation kerana waktu harga market drop client mungkin tak
ada duit atau tak nak topup.

Jadi boleh gunakan duit yang ada di money market, sukuk atau balanced fund untuk Dollar Cost
Down (DCD) di equity.

▶️ Pelaburan KW$P tak se'crucial' pelaburan tunai sebab setiap 3 bulan boleh melabur atau topup.

DCA akan berlaku bila topup. Paling terbaik bila mana dapat DCD.

Contoh market drop,

Harga beli 1 : RM 0.25

Harga beli 2 : RM 0.20

RM 0.25 + RM 0.20 = RM 0.45 / 2

Harga Purata/Average Cost : RM 0.225

Jadi bila mana harga naik ke RM 0.225, kedua-dua transaction investment dah break even.

Tugas Unit Trust Consultant adalah untuk merendahkan average cost per unit serendah yang
mungkin.

Kerana makin rendah average cost per unit makin cepat investment break even dan seterusnya
mencatatkan keuntungan.

Income distribution (dividen) juga membantu merendahkan average cost per unit.

3. Aktif monitoring

▶️ Dalam masa 48 jam lepas jumpa client ucapkan terima kasih sudi bagi peluang untuk berjumpa.

▶️ Sebaik saja pelaburan disbursed, jumpa balik client untuk ajar baca dan faham ledger.

▶️ Educate client tentang average cost per unit supaya client dan consultant dapat bekerjasama
untuk merendahkan average cost per unit.

Harus diingat market bukannya sentiasa dalam keadaan uptrend. Market dinamik ada turun dan naik.

4. Reconsolidate atau restructure exit plan untuk pelaburan clients.

p/s: Sel otak baru berhubung dan baru ada kesempatan masa untuk menulis karangan panjanhg

Akhir kalam, aku tutup dengan kata-kata pujangga dari GAM Syarmi:

" Kalau sungguh bagai dikata, jadilah yang pertama dalam segalanya!"