Jakarta, 2023

KPI, REMUNERASI & HOW TO

ACHIEVE TARGET
Basic Training Bancassurance Specialist

PT BNI Life Insurance

Sales Academy Division
BASIC TRAINING OBJECTIVES

Calon BAS mengetahui profil perusahaan, konsep bisnis Bancassurance, proses

1 penjualan, layanan purna jual, dan segala bentuk pendukung penjualan di BNI Life.
Calon BAS paham seluruh ketentuan, nilai jual, dan segmentasi semua produk yang
2 dipasarkan melalui jalur distribusi Bancassurance Inbranch di BNI Life.
Pemenuhan standar kompetensi dasar Bancassurance Specialist BNI Life sebelum
3 penempatan di outlet-outlet Bank BNI.

Basic Training Bancassurance Specialist 2

KENAPA HARUS BNI LIFE

Basic Training Bancassurance Specialist 3

 Attractive Income
& Benefit

Comprehensive
Training

What is your Career Path

Benefit…

Variety of
Contest

Basic Training Bancassurance Specialist 4

ATTRACTIVE INCOME & BENEFIT
MONTHLY BONUS HARI
ALLOWANCE RAYA*

TRANSPORT &
ACTIVITY BONUS*
COMMUNICATION*

CAREER PATH RETENTION

ALLOWANCE* BONUS*

VARIABLE QUARTER ACTIVITY

COMMISSION BONUS (QAB)

Basic Training Bancassurance Specialist 5

COMPREHENSIVE TRAINING

Basic Training Bancassurance Specialist 6

BAS BASIC TRAINING & INSENTIF TRAINING

IN CLASS ON THE JOB

DEPLOY Rp.100.000,- Rp.120.000,-
TRAINING
▪ Sulawesi
▪ Denpasar ▪ Jakarta
▪ Bandung ▪ Banjarmasin
▪ Sumatera ▪ Papua

1 2 3
▪ Jawa Timur

▪ Lulus Ujian INSENTIF AKAN DIBAYARKAN

▪ Training In ▪ Lulus Training Produk APABILA TELAH DINYATAKAN
Class In Class Akan ▪ Lulus LULUS ON THE JOB TRAINING
Rp.90.000,-
▪ 10 Hari Mengikuti OJT Akreditasi (LAYAK DEPLOY).
▪ 10 Hari ▪ Lulus Lisensi
Aaji ▪ Semarang
▪ Yogyakarta

Basic Training Bancassurance Specialist 7

KPI & REMUNERASI

Basic Training Bancassurance Specialist 8

KEY PERFORMANCE INDICATOR (KPI) – REGULAR BAS
ALLOWANCE ALL REGION
NEW KPI

JENJANG / KPI LOS TYPE TRANSPORT &

PERFORMANCE
CC ANP ALLOWANCE (MIO) COMMUNICATION TOTAL
ALLOWANCE
ALLOWANCE
0-3 2.000.000 200.000 0 2.200.000
4-6 2.000.000 500.000 0 2.500.000
UNDERPERFORM
7-12 2.500.000 250.000 0 2.750.000
> 12 2.500.000 500.000 0 3.000.000
1 1 4.000.000 2.750.000 250.000 0 3.000.000
2 1 6.000.000 2.750.000 250.000 0 3.000.000
3 2 8.000.000 2.750.000 250.000 0 3.000.000
ACHIEVE
4–6 REGULAR 3 15.000.000 3.500.000 500.000 0 4.000.000
7 - 12 4 25.000.000 3.500.000 500.000 0 4.000.000
> 12 5 40.000.000 3.500.000 750.000 0 4.250.000
0-3 2.750.000 250.000 0 3.000.000
OUTSTANDING 6 80.000.000
>3 3.500.000 750.000 1.000.000 5.250.000
SBAS 6 120.000.000 5.000.000 500.000 1.000.000 6.500.000
CAREER PATH EBAS 6 150.000.000 5.000.000 500.000 1.500.000 7.000.000
SEBAS 6 200.000.000 5.000.000 500.000 2.500.000 8.000.000
1. BAS Wilayah Jakarta (WJK, WJS, WJY, WJB) dan Wilayah Papua (WPU), mendapatkan Expensive Allowance sebesar Rp. 500.000,-/bulan jika mencapaiKPI Achieve &
Outstanding. Namun tidak berlaku untuk BAS Career Path & Emerald
2. Produk Fixed Pro, Perisai Prima, dan Term Pro tidak dihitung dalam KPI namun tetap mendapatkan “activity bonus”.
3. ANP yang diakui sebagai pencapaian KPI hanya yang issued pada kapan bulan polis tersebut issued dan tidak berlaku untuk bulan berjalan.
4. Jika BAS Emerald & Carrerpath tidak tercapai KPI Achieve/Outstanding maka hanya akan dibayarkan basic allowance saja ditambah transport & communication allowance
saja (tidak mendapatkan performance allowance)
9
KPI BAS Min. Achieve untuk mendapatkan varcom!
KEY PERFORMANCE INDICATOR (KPI) – EMERALD BAS

NEW KPI ALLOWANCE ALL REGION - NEW

TRANSPORT &
JENJANG / KPI LOS TYPE PERFORMANCE
CC ANP ALLOWANCE (MIO) COMMUNICATION TOTAL
ALLOWANCE
ALLOWANCE
ACHIEVE All 5 150.000.000 5.500.000 500.000 500.000 6.500.000
OUTSTANDING All 5 175.000.000 5.500.000 500.000 1.000.000 7.000.000
EMERALD
S-BASE 5 200.000.000 6.000.000 500.000 1.500.000 8.000.000
CAREER PATH
E-BASE 5 250.000.000 6.000.000 500.000 2.500.000 9.000.000

1. Untuk BAS “Regular Career Path” dan “Emerald Career Path”, jika tidak mencapai target maka hanya mendapatkan allowance dan transport tanpa “performance
allowance”.
2. Produk Fixed Pro, Perisai Prima, dan Term Pro tidak dihitung dalam KPI namun tetap mendapatkan “activity bonus”.
3. ANP yang diakui sebagai pencapaian KPI hanya yang issued pada kapan bulan polis tersebut issued dan tidak berlaku untuk bulan berjalan.

KPI BAS Min. Achieve untuk mendapatkan varcom!

10
 PRODUCTION RATIO

TIERING x
TIERING
SINGLE REGULAR
PREMIUM PREMIUM
ALUR PERHITUNGAN KOMISI
(VARCOM / VARIABLE COMMISION)

SINGLE
VARCOM
VARCOM

PREMIUM
PREMIUM
REGULAR

Basic Training Bancassurance Specialist

PERSISTENCY

VARCOM DIBAYARKAN
(di tanggal 15 bulan selanjutnya setelah melewati COP)
11
1. PRODUCTION RATIO, ANP, DAN FEE BASE INCOME

Rate 1st
Product Name Category ANP FBI KET
Year
PDR 100% 100% 19,8% Reguler Premium
Rider 100% 100% 0,0% Reguler Premium Catatan :
Blife Plan Multi Protection Plus
TUPB 5% 100% 0,70% Single Premium 1. Produk Fixed Protection, Perisai
TUS 5% 5% 0,00% Single Premium Prima, dan Term Pro tidak dihitung
Blife Mprotection
PDS 2,5% 10% 3% Single Premium dalam pencapaian KPI.
TUS 2,5% 5% 0% Single Premium 2. Namun ketiga produk di atas tetap
PDS 5% 10% 3,6% Single Premium mendapatkan activity bonus.
Mprotection Plus
TUS 2,5% 5% 0% Single Premium 3. FBI digunakan sebagai salah satu
Blife Maksima Sehat PDR 20% 100% 10% Reguler Premium acuan QAB Bonus.
Perisai Prima PDS 0% 0% 20% Single Premium
Solusi Abadi Plus PDR 10% 75% 20% Reguler Premium
Solusi Pintar PDR 10% 75% 20% Reguler Premium
PDR 20% 0% 20% Reguler Premium
BLIFE TERM PRO
PDS 5% 0% 5% Single Premium
Hy End Pro PDS 2,5% 7,5% 3,6% Reguler Premium
Anuitas Swadana PDS 2% 7,5% 2,5% Single Premium

Basic Training Bancassurance Specialist 12

1. PRODUCTION RATIO, ANP, DAN FEE BASE INCOME

Rate 1st
Product Name Category ANP FBI KET
Year

Blife Fixed Protection PDS 20% 0% 10% Single Premium

Catatan :
Blife Maxi Health Protection PDR 20% 100% 10% Reguler Premium 1. Produk Fixed Protection, Perisai
PDR MPP 3 10% 5% Reguler Premium Prima, dan Term Pro tidak dihitung
BNI Life Infinite Protection 100% 10% dalam pencapaian KPI.
PDR MPP 4 15% Reguler Premium 2. Namun ketiga produk di atas tetap
PDR MPP 5 20% 15% Reguler Premium mendapatkan activity bonus.
PDS MPP 5 4% 2% Single Premium 3. FBI digunakan sebagai salah satu
BNI Life Ultima Protection+ 7,5%
PDS MPP 10 4% 4% Single Premium acuan QAB Bonus.
PDR MPP 5 25% 10% Reguler Premium
BNI Life Steady Protection+ 100%
PDR MPP 10 25% 20% Reguler Premium
PDR MPP < 20 15% 10% Reguler Premium
75%
Solusi Proteksi Dana Pensiun PDR MPP ≥ 20 15% 15% Reguler Premium
PDS 2.5% 10% 8% Single Premium
BNI Life Solusi Dana Kesehatan PDR 20% 75% 10% Reguler Premium

Basic Training Bancassurance Specialist 13

2. TIER KOMISI PRODUK REGULAR & SINGLE
% Varcom Produk Regular Premi % Varcom Produk Single Premi
Min PR Max PR % Variable Commission Min PR Max PR % Variable Commission
(Juta) (Juta) BAS LOS 0-12 Bulan BAS LOS > 12 Bulan (Juta) (Juta) BAS LOS 0-12 Bulan BAS LOS > 12 Bulan
0 0.99 1.5% 2% 0 4.99 5% 7%
1 2.99 3% 4% 5 9.99 5.5% 8%
3 4.99 4.5% 6% 10 24.99 6.25% 9%
5 9.99 6% 8% 25 49.99 7% 10%
10 19.99 7.5% 10% 50 99.99 7.7% 11%
20 49.99 9% 12% 100 499.99 8.5% 12%
50 99.99 11% 14% 500 ∞ 9% 12.5%
100 199.99 12.75% 16%
Persistency Persistency Factor (P13)
200 499.99 14.5% 18%
500 ∞ 16.25% 20% 0 - < 10% 0%
10% -< 40% 40%
Term & Condition: 40% -< 60% 50%
1. Berlaku untuk semua level. 60% -< 70% 80%
2. BAS LOS =<12 bulan menggunakan perhitungan 70% -< 80% 90%
persistency 100%. 80% -< 90% 100%
14
3. Hanya KPI Achieve & Outstanding yang mendapat varcom. >= 90% 110%
3. ACTIVITY BONUS & QUARTERLY ACTIVITY BONUS

MIN ANP MAX ANP Target CC ANP FBI

In Branch
BAS Rp/CASE Rp/CASE* Base

Regular
(Juta) (Juta) BAS 10 80.00 12.00 Amount
5 34.99 15.000 30,000 (Mio)
Quarter Bonus
Regular In
Branch

35 69.99 25,000 40,000 (%) All

Region 20.0% 40.0% 40.0% 1.30
70 99.99 40,000 60,000
100 1200 50,000 75,000
CC ANP FBI
( * ) : Special case reguler Unit Link Target

Emerald
Base
BAS 7 150.00 20.00 Amount
MIN ANP MAX ANP (Mio)
BAS Rp/CASE Rp/CASE* Quarter Bonus
(Mio) (Mio) (%) All
Region 20.0% 40.0% 40.0% 1.30
5 99.99 20,000 50,000
Emerald

100 199.99 30,000 75,000

Term & Condition :
200 19,999.00 50,000 100,000
1. Dihitung bulanan, dibayar Kuartalan.
( * ) : Special case Reguler Unit Link 2. Berlaku untuk semua level.
3. BAS LOS =< 12 bulan menggunakan
Term & Condition : Persistency Factor (PF) = 100%.
1. Dibayarkan bulanan. 4. Target BAS Career path = Emerald
2. Tidak ada pencapaian minimum. Target.
3. ANP & CC Produk Fixed Pro, Term Pro, dan Perisai Prima diakui 5. Min. ANP Production Rp. 5 Juta untuk
mendapatkan QAB.
untuk mendapatkan Activity Bonus.
Basic Training Bancassurance Specialist 15
4. Berlaku untuk semua level.
4. BONUS HARI RAYA & RETENTION / LOYALTY BONUS

(KPI Achieve &

LOS Evaluation Bonus
Outstanding) Terhitung
3
6 Bulan 1 - 6 Bulan
7
12 Bulan 1 - 12 Bulan
9
> 1 Tahun 13 - 24 Bulan
1 x Allowance
11
> 2 Tahun 25 - 36 Bulan
37 - 48 Bulan
> 3 Tahun 12
> 48 Bulan

Term & Condition:

Acuan Basic Allowance yang digunakan : 1. Retention & Loyalty bonus dibayarkan bulanan
1. BAS All LOS menggunakan KPI BAS Achieve LOS>4 Bulan.
2. Allowance yang diberikan adalah sesuai dengan KPI
2. BAS Careerpath : Basic Allowance Careerpath.
3. BAS Emerald : Basic Alowance Emerald.
Achieve berdasarkan LOS BAS saat bonus diberikan.
4. BAS Emerald Careerpath : Basic Allowance Emerald Careerpath

Basic Training Bancassurance Specialist 16

PRODUCT MAPPING BASED ON THE BIGGEST ANP, PR & FBI

Blife Plan Multi Protection Plus

ANP: PR: FBI:
• Premi Dasar: 100% • Premi Dasar: 100% • Premi Dasar: 40%
• Rider: 100% • Rider: 100% • Rider: 20%
• Top up Berkala: 100%

BNI Life Steady Protection Plus

ANP: PR: FBI:
• Premi Dasar: 100% • Premi Dasar: 25% • MPP 5 Tahun: 10%
• MPP 10 Tahun: 20%
Solusi Series (Solusi Abadi Plus & Solusi Pintar)
ANP: PR: FBI:
• Premi Dasar: 75% • Premi Dasar: 10% • Premi Dasar: 10%

Infinite Protection
ANP:
• Premi Dasar: 100%
PR: FBI:
• MPP 3 Tahun: 10% • MPP 3 Tahun: 5%
• MPP 4 Tahun: 15% • MPP 4 Tahun: 10%
• MPP 5 Tahun: 20% • MPP 5 Tahun: 15%

Asuransi Kesehatan (Maksima Sehat, Maxi Health & Solusi Dana Kesehatan
ANP: PR: FBI:
• Premi Dasar: 100% • Premi Dasar: 20% • Premi Dasar: 10%

Solusi Proteksi Dana Pensiun

18
ANP: PR: FBI:
• Premi Dasar: 100% • Premi Dasar: 15% • Premi Dasar MPP < 20 Tahun: 10%
• Premi Dasar MPP ≥ 20 Tahun: 15%
LET’S MAKE YOUR TARGET ACHIEVABLE!

TARGET: OUTSTANDING
BAS LOS 0-3
CASE COUNT: 6
ANNUAL PREMIUM: Rp. 80.000.000,-

CLOSING RATIO
BAS LOS 0-3

34%
=
Dari Total Referral yang diberikan BAS LOS
0-3 Bulan mampu membuat closing hingga
34%
Jika Diberikan 10 Referral maka dapat
closing sekitar 3-4 Case Count.

19
LET’S MAKE YOUR TARGET ACHIEVABLE!

Average Case Size

BAS LOS 0-3 Month*
Steady Protection Plus Solusi Pintar
Produk Cara Bayar Rata-Rata Premi Cara Bayar Rata-Rata Gross Premi
Bulanan Rp. 439.665,- (Dibulatkan Rp. 500.000,-) Bulanan Rp. 500.000,
Steady Protection Plus (MPP 5 Tahun) Triwulan Rp. 1.000.000.,- Triwulan Rp. 1.500.000,-
Tahunan Rp. 5.333.344,- (Dibulatkan Rp. 6.000.000,-) Tahunan Rp. 6.000.000,-
Steady Protection Plus (MPP 10 Tahun) Bulanan Rp. 300.000,-

BLPM Plus Solusi Abadi Plus Solusi Proteksi Dana Pensiun

Cara Bayar Rata-Rata Gross Premi Cara Bayar Rata-Rata Gross Premi
Cara Bayar Rata-Rata Gross Premi
Bulanan Rp. 500.000, Bulanan Rp. 600.000,
Bulanan Rp. 200.000,
Tahunan Rp. 3.600.000,- Tahunan Rp. 7.500.000,-

Infinite Protection (MPP 3 Tahun)

Cara Bayar Rata-Rata Gross Premi
Bulanan Rp. 500.000,
20
*Based on data production Agust 2022 – Jan 2023
LET’S MAKE YOUR TARGET ACHIEVABLE!

TARGET: OUTSTANDING
BAS LOS 1-3
CASE COUNT: 6
ANNUAL PREMIUM: Rp. 80.000.000,-
KOMPOSISI PRODUK – 1
Produk Premi & Cara Bayar Total Case

KOMPOSISI PRODUK – 3
Produk Premi & Cara Bayar Total Case

KOMPOSISI PRODUK – 2
Produk Premi & Cara Bayar Total Case

21
 Customer Care
Contact Center : 1-500-045
Email : care@bni-life.co.id
Website : www.bni.life.co.id

Thank You. Phone : (62-21) 2953 9999

: (62-21) 2953 9998

PT BNI Life Insurance

Centennial Tower, 9th Floor
Jl. Gatot Subroto Kav. 24-25
Jakarta 12930. Indonesia

Basic Training Bancassurance Specialist 22