KISI-KISI APUPPT

NO PERTANYAAN

Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint

konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelenggaraan transfer dana yang berhubungan
dengan….: Pemenuhan ketentuan peraturan perundang – undangan; Penerapan prinsip
perlindungan konsumen; Penerapan manajemen risiko; Penerapan standar manajemen
1 keamanan sistem informasi; Penerapan program APU – PPT

Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….: Penilaian risiko –
mitigasi risiko – identifikasi risiko – pengendalian risiko; Identifikasi risiko – penilaian
risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko; Mitigasi risiko – identifikasi risiko –
pengendalian risiko – penilaian risiko; Identifikasi risiko – mitigasi risiko – penilaian
risiko – pengendalian risiko; Pengendalian risiko – identifikasi risiko – mitigasi risiko –
2 penilaian risiko

Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….: Keadilan dan
keandalan; Mengisi formulir transaksi untuk konsumen; Transparansi; Melindungi data
3 dan/atau informasi konsumen; Menangani dan menyelesaikan pengaduan secara efektif
Berikut ini merupakan jenis transaksi transfer dana berdasarkan sumber dana, kecuali
….: Account to account; Cash to cash; Cash to account; Crossboarder (incoming &
4 outgoing); Account to cash

Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah transaksi
5 yaitu ….: Cash to cash; Domestic; Cash to account; Account to account; Account to cash

Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam
penyelenggaraan transfer dana yaitu ….: Penerapan manajemen risiko; Penerapan
program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT);
Penerapan prinsip perlindungan konsumen; Penerapan standar keamanan sistem
6 informasi; Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart

Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu …:
Pencegahan dan penanggulangan bencana; Pengendalian internal; Proses manajemen
risiko; Manajemen sumber daya manusia (SDM); Tugas dan tanggung jawab Direksi
7 serta pengawasan aktif Komisaris
 Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi transfer dana
yang dilakukan di toko yaitu ….: Crew melakukan upload foto formulir
pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi selesai dilakukan;
Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil klarifikasi kasus ke PIC dept
terkait dengan cara menghubungi kembali konsumen yang bersangkutan; Personil toko
wajib menjaga kerahasiaan data konsumen; Personil toko melakukan pengecekan
kesesuaian data antara formulir pengiriman/penerimaan uang yang sudah diisi oleh
konsumen yang datang dengan kartu identitas konsumen; Crew melakukan registrasi
konsumen yang belum terdaftar sebelum melakukan transaksi pengiriman/penerimaan
8 uang menggunakan data sesuai kartu identitas konsumen

Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem
informasi yaitu ….: Ketersediaan sistem; Pencegahan terjadinya penyangkalan transaksi
9 yang telah dilakukan; Kerahasiaan data; Transparansi; Integritas sistem dan data

Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan penyelenggaraan

transfer dana yang berlaku di Alfamart yaitu ….: UU No 9 tahun 2013 tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme; UU No 8 tahun
2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang;
Peraturan Bank Indonesia No 16/1/PBI/2014 tentang Perlindungan Konsumen Jasa
Sistem Pembayaran; Peraturan Bank Indonesia No 14/23/PBI/2012 tentang Transfer
10 Dana; UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi

Berikut ini yang termasuk peran pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu
….: Melakukan verifikasi dokumen yang dibawa konsumen; Melakukan upload foto
formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi selesai
dilakukan; Melakukan registrasi konsumen yang belum terdaftar untuk melakukan
proses transaksi transfer dana; Menjaga kerahasiaan data konsumen yang melakukan
transaksi pengiriman/penerimaan uang di toko Alfamart; Melakukan verifikasi dan
validasi saat registrasi konsumen pada aplikasi RSA yang telah dilakukan oleh personil
toko
11

Berikut ini yang tidak termasuk peran personil toko pada proses transaksi transfer dana
yaitu …: Melakukan verifikasi dokumen yang dibawa konsumen; Menjaga kerahasiaan
data konsumen yang melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang di toko
Alfamart; Melakukan proses registrasi konsumen yang belum terdaftar untuk
melakukan proses transaksi transfer dana; Melakukan serah terima formulir
pengiriman/penerimaan uang kepada personil toko shift berikutnya untuk disimpan
sementara; Melakukan upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi
RSA setelah transaksi selesai dilakukan
12
 Di bawah ini proses verifikasi yang harus dilakukan personil toko sebelum melakukan
proses transaksi transfer dana, kecuali ….: Mencari informasi tambahan mengenai
maksud dan tujuan transaksi; Memastikan kartu identitas yang dibawa konsumen asli;
Memeriksa uang tunai yang dibawa konsumen; Membandingkan foto konsumen yang
ada di kartu identitas dengan fisik konsumen; Membandingkan tanda tangan konsumen
di formulir dengan kartu identitas
13

Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian uang antara
lain, kecuali ….: Transaksi keuangan yang dilakukan/batal dilakukan dengan
menggunakan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; Transaksi
keuangan yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan;
Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau kebiasaan pola
transaksi; Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang berhubungan dengan
pengirim asal; Transaksi keuangan yang diminta PPATK untuk dilaporkan karena
melibatkan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana
14

Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan terorisme

dapat dilihat dari adanya ….: Transaksi di berbagai daerah yang berbeda; Ketetapan
status tersangka/terdakwa dalam kasus tindak pidana yang diberikan PPATK kepada
konsumen; Transaksi dilakukan dalam jumlah relatif kecil dengan frekuensi yang tinggi;
Keingintahuan yang tidak biasa yang ditanyakan tentang sistem internal, pengawasan,
dan kebijakan yang berlaku; Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan
pemblokiran dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam daftar
terduga teroris dan organisasi teroris
15
Membundel formulir pengiriman/penerimaan uang yang ada di toko serta pengiriman
formulir ke kantor cabang termasuk tanggung jawab ….: Area Manager; Branch
16 Marketing Manager; Personil toko; Pejabat toko; Area Coordinator
Pihak yang terlibat sebagai pelaksana dalam penerapan APU-PPT yaitu ….: Area
Coordinator; Branch Marketing Manager; Area Manager; Branch Marketing Coodinator;
17 Personil Toko
Tahapan dalam pencucian uang adalah …..: Placement, Layering, Integration; Placement,
Integration, Layering; Integration, Layering, Placement; Placement Structuring,
18 Integration; Layering, Integration, Placement

Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana
lainnya antara lain, kecuali ….: Prostitusi; Penjarahan; Perjudian; Penyuapan; Korupsi
19
Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa kali
transaksi untuk kemudian dikembalikan ke pengirim asalnya termasuk pencucian uang
20 dengan ….: U turn; Cuckoo smurfing; Mingling; Structuring; Smurfing
 Alfamart wajib melakukan penatausahaan dokumen, dokumen terkait data konsumen
yang dilakukan penatausahaan berisi hal – hal sebagai berikut….: Bukti verifikasi data
konsumen; Identitas konsumen termasuk dokumen pendukungnya; Hasil pemantauan
dan analisis yang telah dilakukan; Semuanya benar; Korespondensi dengan konsumen
21
Berikut ini adalah jenis kartu identitas yang tidak dapat digunakan untuk pelaksanaan
CDD…..: Kartu Tanda Pelajar; Semua benar; Surat Izin Mengemudi; Kartu Tanda
22 Penduduk; Paspor
Berikut ini adalah tahapan proses CDD yang benar yaitu …: Pemantauan, verifikasi,
identifikasi; Identifikasi, verifikasi, pelaporan; Identifikasi, verifikasi, pemantauan;
23 Identifikasi, mitigasi, pelaporan; Verifikasi, identifikasi, pemantauan

Dibawah ini adalah tindakan yang tidak dilakukan personil toko saat proses verifikasi
CDD sederhana yaitu ….: Melakukan pengupdatean data, informasi dan/atau dokumen
konsumen; Melaporkan transaksi yang terindikasi mencurigakan; Melakukan identifikasi
dan verifikasi data dan kartu identitas konsumen; Mencari informasi tambahan secara
mendalam mengenai sumber dana dan sumber kekayaan konsumen;
Mendokumentasikan formulir transaksi
24

Di bawah ini merupakan tindakan yang dilarang dilakukan karyawan Alfamart dalam
pelaksanaan CDD, kecuali ….: Membantu konsumen untuk tidak mengarsip/melaporkan
dokumen persyaratan dan bukti – bukti transaksi yang mencurigakan;
Menyalahgunakan segala bentuk dokumen yang dimiliki konsumen; Menerima segala
bentuk imbalan dari konsumen untuk mencairkan transaksi illegal; Memberikan
pelayanan yang sama kepada seluruh konsumen; Menunda pelaporan terkait transaksi
ilegal/mencurigakan tersebut
25
EDD berlaku untuk ….: Konsumen yang menggunakan pakaian yang mencurigakan;
Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat
politik; Konsumen yang tidak pernah melakukan transaksi di toko; Konsumen yang
diduga melanggar norma kesusilaan; Konsumen yang telah lama menjadi pelanggan di
toko
26

Ketentuan pemantauan CDD dan EDD adalah sebagai berikut, kecuali ….: Perusahaan
yang memiliki layanan yang kompleks wajib memiliki sistem pemantauan secara efektif;
Pemantauan dilakukan untuk memastikan transaksi yang dilakukan sesuai profil
konsumen; Pemantauan dilaporkan kepada kepolisian setempat; Prosedur yang
memadai untuk melakukan pemantauan CDD dan EDD; Perusahaan yang memiliki kala
usaha yang kompleks wajib memiliki sistem pemantauan secara efektif
27
Parameter yang wajib diperhatikan oleh personil toko pada saat transaksi pengiriman/
penerimaan uang untuk melakukan EDD sebagai berikut, kecuali ….: Perilaku tidak wajar
(perilaku mencurigakan); Berdasaran daftar pengguna jasa berisiko tinggi; Transaksi
tidak wajar; Pola/tipologi TPPU; Transaksi keuangan wajar
28
 Pelaksanaan CDD sederhana dilakukan dengan memperhatikan beberapa prinsip,
kecuali ….: Menyederhanakan permintaan data dan informasi identitas konsumen;
Melakukan verifikasi identitas konsumen setelah pembukaan hubungan usaha
dilakukan; Melakukan penelusuran identitas keluarga konsumen; Melakukan
pemantauan terhadap konsumen dengan saldo/jumlah transaksi tertentu; Memahami
maksud dan tujuan hubungan usaha konsumen
29

Prinsip mengenali pengguna jasa (PMPJ) dilakukan terhadap pengguna jasa, kecuali
dalam hal….: Pihak pelapor meragukan kebenaran informasi yang dilaporkan pengguna
jasa; Melakukan hubungan usaha dengan pengguna jasa; Terdapat transaksi keuangan
mencurigakan terkait tindak pidana pencucian uang dan tindak pidana pendanaan
terorisme; Terdapat transaksi keuangan dengan mata uang rupiah dan/atau mata uang
asing dengan nilai setara Rp 100 juta rupiah; Pengguna jasa akan melakukan transaksi
pembelian barang dagangan
30

Berikut ini bukan merupakan peran Area Coordinator dalam melakukan pengawasan
transaksi dokumen transaksi transfer dana yaitu ….: Memastikan pengisian formulir
transaksi dilakukan dengan benar dan tidak ada dokumen transaksi yang diarsip di toko
setelah pengiriman ke kantor cabang; Memastikan pelaksanaan prosedur transaksi
transfer dana dijalankan dengan benar oleh seluruh personil toko; Melakukan validasi
saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA; Memberikan sanksi atas pelanggaran
prosedur layanan yang dilakukan oleh personil took; Menindaklanjuti informasi
penyimpangan/ketidakpatuhan transaksi transfer dana yang dilakukan personil toko
31

Berikut ini peran pejabat toko dalam melakukan pengarsipan dokumen transaksi
transfer dana yaitu ….: Menyimpan dokumen transaksi transfer dana di gudang toko;
Melakukan validasi kelengkapan pengisian dokumen transfer dana; Melakukan upload
dokumen formulir pada aplikasi RSA; Membundel semua formulir transaksi dan
menuliskan kode toko pada bagian luar formulir; Melakukan validasi saat proses
registrasi konsumen di aplikasi RSA
32

Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme pembatalan transaksi pengiriman uang yaitu
….: Uang yang dikirim belum diambil oleh penerima; Pengiriman uang dan pembatalan
transaksi dilakukan di toko yang sama; Personil toko melakukan pembatalan transaksi
dengan menghubungi bank penyedia jasa pengiriman uang; Pengirim membawa struk
transaksi pengiriman dan identitas yang sah; Pengembalian uang tunai dapat dilakukan
setelah transaksi pembatalan sukses dilakukan
33
 Berikut ini yang tidak termasuk peran pejabat toko dalam melakukan pengawasan
transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan validasi kelengkapan pengisian dokumen
transfer dana; Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan setoran penjualan toko
menggunakan kotak peluru melalui mobil pengiriman barang; Melakukan serah terima
formulir transaksi kepada pejabat toko shift berikutnya; Melakukan pengecekan
sebelum dan pada saat melakukan transaksi pengiriman/ penerimaan/ pembatalan
uang; Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA yang sudah
dilakukan oleh personil toko
34

Ketentuan pada transaksi pengiriman/penerimaan uang yang harus dilakukan oleh

personil toko adalah sebagai berikut….: 2. Melakukan pengecekan kesesuaian data yang
terdapat pada formulir dengan yang tercantum pada kartu identitas; 3. Memastikan
konsumen tidak terlibat dalam tindak pidana; 1 & 2 benar; 1. Memastikan kartu
identitas sesuai dengan orang yang datang ke toko; Semuanya benar
35
Personil toko dapat melakukan pengecekan status transaksi pengiriman dan
penerimaan sukses atau gagal pada menu inquiry di E-trans dengan cara menginput ….:
Tanggal transaksi dan kode toko; Nomor ID konsumen dan tanggal transaksi; NIK
personil toko dan nomor ID konsumen; NIK personil toko dan tanggal transaksi; Kode
toko dan NIK personil toko
36
Pihak yang terlibat dalam pengarsipan dokumen transaksi transfer dana di lingkup toko
37 yaitu ….: Area Manager; Area Coordinator; COS/ACOS; Crew; Kasir

Tindakan yang dilakukan pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….:
Melakukan upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang yang telah diisi;
Melakukan registrasi di aplikasi RSA; Melakukan pengecekan dan validasi pada proses
registrasi dan pengisian formulir; Melakukan pengecekan kartu identitas dengan
formulir pengiriman/penerimaan uang yang telah diisi; Melakukan pengisian formulir
pengiriman/penerimaan uang
38

Tindakan yang dilakukan personil toko saat konsumen pertama kali melakukan transaksi
transfer dana yaitu ….: Meng-upload foto formulir pengiriman/penerimaan di aplikasi
RSA; Memastikan kartu identitas sesuai dengan konsumen yang datang ke toko;
Melakukan prinsip mengenali pengguna jasa secara CDD dan EDD; Melakukan registrasi
pada aplikasi RSA menggunakan tablet toko; Melakukan pengarsipan sementara
formulir yang telah diisi sebelum dikirim ke cabang
39
Tindakan yang harus dilakukan konsumen yang akan melakukan transaksi transfer dana
yaitu ….: Meminta informasi biaya layanan dan garansi layanan; Memastikan aplikasi
bisa digunakan sebelum transaksi; Menyampaikan keluhan atas layanan transaksi;
Menyerahkan kartu keluarga untuk dokumen pendukung transaksi; Melakukan
pengisian formulir pengiriman/penerimaan uang
40
 Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah sebagai
berikut kecuali …: Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK; Politically
exposed person’s (PEP’s); Pihak yang berada dalam daftar terduga teroris; Pihak yang
mendanai kegiatan terorisme/organisasi teroris; Pihak yang berada dalam daftar
pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal
41

Berikut ini yang termasuk dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar yaitu …:
Konsumen berperilaku tidak wajar pada saat melakukan transaksi (gugup, tergesa –
gesa, kurang percaya diri dll); Adanya smurfing (upaya memecah – mecah transaksi
menjadi nominal kecil); Adanya informasi konsumen masuk dalam daftar pengguna jasa
berisiko tinggi; Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari;
Konsumen mencoba mempengaruhi personil toko untuk tidak memenuhi prosedur yang
berlaku
42
Dokumen yang dilengkapi dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan, kecuali
….: Dokumen transaksi; Sistem pemantauan/parameter; Dokumen daftar konsumen
43 berisiko tinggi; Dokumen pelaporan; Dokumen profil konsumen
Konsumen menolak memberikan informasi/dokumen yang diminta personil toko tanpa
alasan yang jelas saat proses transaksi transfer dana termasuk dalam parameter ….:
Indikasi transaksi tidak wajar; Indikasi pola TPPU; Indikasi tipologi TPPU; Indikasi
perilaku tidak wajar; Daftar pengguna jasa berisiko tinggi
44
Melakukan pengecekan profil, karakteristik, dan pola transaksi termasuk dalam
identifikasi transaksi keuangan mencurigakan pada tahap ...: Pemantauan transaksi;
Pengarsipan dokumen transaksi; Analisis transaksi; Pelaporan transaksi; Penetapan
transaksi
45
Orang – orang yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik (pejabat
politik, pejabat pemerintah, pegawai publik) dan memiliki peluang membuat
instansi/perusahaan terekspos risiko legal dan reputasi yang kemungkinan besar akibat
terjadinya fraud, termasuk pengertian dari ...: DTTOT; APU-PPT; DPPSPM; Terorisme;
PEPs
46

Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPT yaitu …:

Transaksi keuangan yang dilakukan oleh konsumen yang menolak mematuhi PMPJ;
Transaksi keuangan yang menimbulkan keraguan kebenaran informasi yang
disampaikan oleh konsumen; Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil,
karakteristik atau kebiasaan pola transaksi; Transaksi keuangan yang digunakan
dan/atau yang diketahui akan digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme;
Transaksi keuangan yang melibatkan setiap orang yang berdasarkan daftar terduga
teroris dan organisasi teroris
47
 Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPU yaitu …:
Transaksi keuangan yang dilakukan oleh konsumen yang menolak mematuhi PMPJ;
Transaksi keuangan yang melibatkan setiap orang yang berdasarkan daftar terduga
teroris dan organisasi teroris; Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang
diketahui akan digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme; Transaksi
keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi;
Transaksi keuangan yang menimbulkan keraguan kebenaran informasi yang
disampaikan oleh konsumen
48
Salah satu pihak yang terlibat dalam melakukan analisis transaksi transfer dana yang
mencurigakan di cabang yaitu …: Store Crew; Area Coordinator; Branch Marketing
49 Coordinator; COS/ACOS; Compliance Specialist

Tindakan yang dilakukan setelah crew menyampaikan adanya informasi konsumen

dengan transaksi keuangan mencurigakan (TKM) kepada pejabat toko yaitu ….: Pejabat
toko segera menghubungi BMC/BMM; Pejabat toko segera menghubungi AC/AM;
Pejabat toko segera menghubungi dept Compliance; Pejabat toko bertanya kepada
konsumen yang melakukan transaksi keuangan mencurigakan; Pejabat toko melakukan
pemantuan transaksi
50
UPPT
JAWABAN

Penerapan prinsip perlindungan konsumen

Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko –

mitigasi risiko

Mengisi formulir transaksi untuk konsumen

Crossboarder (incoming & outgoing)

Domestic

Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart

Pencegahan dan penanggulangan bencana

Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil klarifikasi
kasus ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi kembali
konsumen yang bersangkutan

Transparansi

UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana

Korupsi

Melakukan verifikasi dan validasi saat registrasi konsumen pada

aplikasi RSA yang telah dilakukan oleh personil toko

Melakukan serah terima formulir pengiriman/penerimaan uang

kepada personil toko shift berikutnya untuk disimpan
sementara
Memeriksa uang tunai yang dibawa konsumen

Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang

berhubungan dengan pengirim asal

Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran

dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam
daftar terduga teroris dan organisasi teroris

Pejabat toko

Personil Toko

Placement, Layering, Integration

Penjarahan

U turn
Semuanya benar

Kartu Tanda Pelajar

Identifikasi, verifikasi, pemantauan

Mencari informasi tambahan secara mendalam mengenai

sumber dana dan sumber kekayaan konsumen

Memberikan pelayanan yang sama kepada seluruh konsumen

Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam

aktivitas politik/ pejabat politik

Pemantauan dilaporkan kepada kepolisian setempat

Transaksi keuangan wajar

Melakukan penelusuran identitas keluarga konsumen

Pengguna jasa akan melakukan transaksi pembelian barang

dagangan

Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi

RSA

Membundel semua formulir transaksi dan menuliskan kode

toko pada bagian luar formulir

Personil toko melakukan pembatalan transaksi dengan

menghubungi bank penyedia jasa pengiriman uang
Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan setoran penjualan
toko menggunakan kotak peluru melalui mobil pengiriman
barang

1 & 2 benar

Nomor ID konsumen dan tanggal transaksi

COS/ACOS

Melakukan pengecekan dan validasi pada proses registrasi dan

pengisian formulir

Melakukan registrasi pada aplikasi RSA menggunakan tablet

toko

Melakukan pengisian formulir pengiriman/penerimaan uang

Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK

Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari

Dokumen pelaporan

Indikasi perilaku tidak wajar

Pemantauan transaksi

PEPs

Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang diketahui

akan digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme
Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik
atau kebiasaan pola transaksi

Branch Marketing Coordinator

Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi

jawaban lain
Memberikan informasi bahwa transaksi diawasi Bank Indonesia