Alfamart wajib menampung dan

melakukan tindak lanjut atas keluhan/

complaint konsumen. Hal ini sesuai Penerapan prinsip perlindungan konsumen
dengan penyelenggaraan transfer
dana
an berhubun an den
Alur proses manajemen risiko
an….:
transfer dana yang benar yaitu ….:
Penilaian risiko – mitigasi risiko – Identifikasi risiko – penilaian risiko –
identifikasi
risiko – pengendalian risiko; Identifikasi pengendalian risiko – mitigasi risiko
risiko – penilaian risiko – pengendalian
risiko – miti asi risiko Miti asi risiko –
Berikut ini adalah prinsip-prinsip
perlindungan konsumen, kecuali
Mengisi formulir transaksi untuk
….: Keadilan dan keandalan; konsumen
Mengisi
formulir transaksi untuk konsumen
Berikut ini merupakan jenis Crossboarder (incoming &
transaksi outgoing)
tkreacnusafeli r…

d.:aAnaccboeurndtatsoarakcacnosuunmt;Domestic

Cbearshdatona Berikut ini yang

termasuk jenis transaksi transfer dana Penerapan keamanan lingkungan toko
berdasarkan Alfamart
wila ah transaksi aitu ….: Cash to
risiko Penerainianyang
cash Berikut ro tidak
ram Anti
termasuk
Di bawah ini yang tidak termasuk
kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya,5
pila
Tbk dalam penyelenggaraan transfer Pencegahan dan penanggulangan
penerapan program APU-PPT yaitu …:
dana yaitu ….:
Pencegahan Penerapan
dan bencana
bencana
manajemen Pen endalian internal
penanggulangan
Di bawah ini yang tidak termasuk
Proses
ketentuan pelayanan untuk transaksi
transfer dana yang dilakukan di toko
yaitu ….: Crew melakukan upload foto Customer Care wajib menginformasikan
formulir pengiriman/penerimaan uang kembali hasil klarifikasi kasus ke PIC
dept
di aplikasi RSA setelah transaksi selesaiterkait dengan cara menghubungi kembali
dilakukan; Customer Care wajib konsumen yang
menginformasikan kembali hasil bersangkutan
klarifikasi kasus ke PIC dept
terkait
Di bawah ini yang tidak
termasuk
prinsip standar keamanan dan
Transparansi
keandalan sistem informasi yaitu
….:
Ketersediaan sistem Pence ahan
Peraturan perundang – undangan yang
tidak berkaitan dengan
penyelenggaraan transfer dana yang UU No 20 Tahun 2001
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi
berlaku di Alfamart yaitu ….: UU No tentang
9 tahun 2013 tentang Pencegahan
dan Pemberantasan Tindak Pidana
Berikut ini yang termasuk peran
pejabat toko pada proses transaksi
transfer dana yaitu ….: Melakukan Melakukan verifikasi dan validasi saat
verifikasi dokumen yang dibawa registrasi konsumen pada aplikasi RSA
konsumen; Melakukan upload foto yang telah dilakukan oleh personil toko
formulir pengiriman/penerimaan uang
di aplikasi RSA setelah transaksi
selesai
Berikut ini yang tidak termasuk peran
personil toko pada proses transaksi
transfer dana yaitu …: Melakukan Melakukan serah terima formulir pengiriman/
verifikasi dokumen yang dibawa penerimaan uang kepada personil toko shift
konsumen; Menjaga kerahasiaan data berikutnya untuk disimpan sementara
konsumen yang melakukan transaksi
pengiriman/penerimaan uang di toko

Di bawah ini proses verifikasi yang

harus dilakukan personil toko
sebelum melakukan proses transaksi Memeriksa uang tunai yang
transfer dibawa
dana, kecuali ….: Mencari konsumen
informasi tambahan mengenai
maksud dan
tu uan transaksi Memastikan kartu
Identifikasi transaksi keuangan
yang
terindikasi tindak pidana pencucian Transaksi keuangan yang dilakukan oleh
uang antara lain, kecuali ….: pihak yang berhubungan dengan
Transaksi keuangan yang pengirim asal
dilakukan/batal dilakukan dengan
menggunakan harta kekayaan yang
diduga berasal dari hasil tindak
pidana; Transaksi
Identifikasi transaksi keuangan yang
terindikasi tindak pidana pendanaan
terorisme dapat dilihat dari adanya Ketetapan pengadilan atas permintaan
….: Transaksi di berbagai daerah bantuan pemblokiran dana milik orang/
yang berbeda; Ketetapan status korporasi yang identitasnya tercantum
tersangka/ terdakwa dalam kasus dalam daftar terduga teroris dan organisasi
tindak pidana teroris
yang diberikan PPATK kepada
Membundel formulir pengiriman/
penerimaan uang yang ada di Pejabat toko
toko
serta en iriman formulir ke kantor
Pihak yang terlibat sebagai
pelaksana dalam penerapan APU- Personil Toko
PPT yaitu ….:
Area Coordinator; Branch Marketin
Tahapan dalam pencucian uang adalah Placement, Layering,
…..: Placement, Layering, Integration; Integration
Placement, Integration, Layering;
Penjarahan
Tindak Pidana Pencucian Uang
adalah
tUinpdaayak
U
punidtaunkamyeangadbiuhraksainlkansatlturn
inudsaukl
hasil kejahatan dengan melakukan Semuanya benar
bebera a kali transaksi untuk
kemudian Alfamart wajib melakukan
penatausahaan dokumen, dokumen
Kartu Tanda Pelajar
terkait data konsumen yang
dilakukan
enatausahaan berisi hal – hal seba
ai Berikut
yang benar iniyaitu
adalah
…: jenis kartu Identifikasi, verifikasi,
verifikasi,
identitas identifikasi; Identifikasi,
Pemantauan, pemantauan
Dibawah ini adalah tindakan
yang tidak dapat digunakan untuk yang tidak
dilakukan
elaksanaanpersonil
CDD…..:toko saat
Kartu proses
Tanda Mencari informasi tambahan secara
verifikasi
Berikut iniCDD sederhana
adalah tahapanyaitu
proses mendalam mengenai sumber dana
….:
CDD Melakukan pengupdatean dan sumber kekayaan konsumen
data, informasi dan/atau
dokumen
konsumen Mela orkan transaksi an
Di bawah ini merupakan tindakan
yang dilarang dilakukan karyawan
Alfamart dalam pelaksanaan CDD, Memberikan pelayanan yang sama
kecuali ….: Membantu konsumen kepada seluruh konsumen
untuk tidak mengarsip/melaporkan
dokumen persyaratan dan bukti –
bukti transaksi
EDD berlaku untuk ….: Konsumen
yang menggunakan pakaian yang Konsumen yang diduga merupakan
orang
mencurigakan; Konsumen yang diduga yang terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat
merupakan orang yang terlibat politik
dalam
aktivitas olitik e abat olitik
Ketentuan pemantauan CDD dan
EDD
adalah sebagai berikut, kecuali ….: Pemantauan dilaporkan kepada
Perusahaan yang memiliki layanan kepolisian setempat
yang kompleks wajib memiliki sistem
pemantauan
Pemantauan secara efektif;
dilakukan untuk
Parameter yang wajib diperhatikan
oleh
personil toko pada saat transaksi
Transaksi keuangan wajar
pengiriman/ penerimaan uang untuk
melakukan EDD seba ai berikut,
kecuali Pelaksanaan CDD sederhana
dilakukan
dengan memperhatikan beberapa Melakukan penelusuran identitas
prinsip, kecuali ….: keluarga konsumen
Menyederhanakan
permintaan data dan informasi
Prinsip
identitasmengenali
konsumen; pengguna
Melakukanjasa
(PMPJ) dilakukan terhadap
pengguna
jasa, kecuali dalam hal….: Pihak pelapor Pengguna jasa akan melakukan
meragukan kebenaran informasi pembelian barang dagangan
transaksi
yang dilaporkan pengguna jasa;
Melakukan hubungan usaha dengan
pengguna
Berikut ini bukan merupakan peran
Area Coordinator dalam melakukan
pengawasan transaksi dokumen
transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan validasi saat proses
Memastikan pengisian formulir registrasi konsumen di aplikasi RSA
transaksi dilakukan dengan benar dan
tidak ada dokumen transaksi yang
diarsip di toko setelah pengiriman ke
Berikut ini peran pejabat toko
dalam melakukan pengarsipan
Membundel semua formulir transaksi dan
dokumen transaksi transfer dana
menuliskan kode toko pada bagian
yaitu ….: luar
Menyimpan dokumen transaksi transferformulir
dana di gudang
validasi kelen katoko;
an Melakukan
en isian
Berikut ini yang tidak termasuk
mekanisme pembatalan transaksi Personil toko melakukan
pengiriman uang yaitu ….: Uang pembatalan transaksi dengan
yang dikirim belum diambil oleh menghubungi bank penyedia jasa
penerima; Pengiriman uang dan pengiriman uang
pembatalan
transaksi dilakukan di toko an sama
Berikut ini yang tidak termasuk peran
pejabat toko dalam melakukan
pengawasan transaksi transfer Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan
dana yaitu ….: Melakukan validasi setoran penjualan toko menggunakan kotak
kelengkapan pengisian dokumen peluru melalui mobil pengiriman barang
transfer dana; Mengirimkan formulir
transaksi ke BCC dan setoran
penjualan Ketentuan pada transaksi
pengiriman/
penerimaan uang yang harus 1&2
dilakukan oleh personil toko adalah benar
kesesuaian data an
sebagai berikut….: terda at ada
2. Melakukan
Personil toko dapat melakukan
pengecekan
pengecekan status transaksi
pengiriman dan penerimaan sukses Nomor ID konsumen dan tanggal
atau gagal pada menu inquiry di E- transaksi
trans
den an cara men in ut ….: Tan al
Pihak yang terlibat dalam COS/ACOS
dokumen transaksi transfer dana di
pengarsipan
Tindakan yang dilakukan pejabat toko
pada proses transaksi transfer dana
yaitu ….: Melakukan upload foto Melakukan pengecekan dan validasi
formulir pengiriman/penerimaan uang pada proses registrasi dan pengisian
yang telah diisi; Melakukan registrasi formulir
di likasi RSA Melakukan en ecekan
a
Tindakan yang dilakukan personil toko
saat konsumen pertama kali
melakukan transaksi transfer dana Melakukan registrasi pada aplikasi
yaitu ….: Meng- upload foto formulir RSA menggunakan tablet toko
pengiriman/
penerimaan di aplikasi RSA;
Memastikan kartu identitas
sesuai
Tindakan yang harus
dilakukan yang akan melakukan
konsumen
Melakukan pengisian formulir pengiriman/
transaksi transfer dana yaitu ….:
penerimaan uang
Meminta informasi biaya layanan dan
aransi la anan Memastikan a likasi
Beberapa konsumen yang
dikategorikan
memiliki profil risiko tinggi adalah Pihak yang rutin melakukan
pelaporan kepada PPATK
sebagai berikut kecuali …: Pihak
yang rutin melakukan pelaporan
kepada
PPATK Politicall ex osed erson’s
Berikut ini yang termasuk dalam
Frekuensi transaksi yang
parameter indikasi transaksi tidak
dilakukan konsumen > 10 kali per
wajar yaitu …: Konsumen berperilaku
hari
tidak
wajar pada– saat melakukan transaksi
Dokumen
(gugup, tergesa yang
– gesa, dilengkapi dalam
kurang
percaya diri dll); Adanya smurfing Dokumen
(upaya
imd entciu
ifkriasaiktarann, kseackusai pelaporan

lkie…u.a: nDgoaknumen Konsumen

Indikasi perilaku tidak wajar
menolak memberikan
informasi/dokumen
saat roses transaksi yang diminta
transfer
dana
personilMelakukan pengecekan
toko tanpa alasan yang
profil,
jelas
karakteristik, dan pola transaksi
Pemantauan transaksi
termasuk dalam identifikasi
transaksi an mencuri akan
keuan ada
taha ...: Orang – orang yang memiliki
pengaruh dalam operasional aktivitas
politik
(pejabat politik, pejabat PEP
pegawai publik) dan memiliki
pemerintah, s
peluang
membuat instansi erusahaan
Salah satu definisi transaksi
keuangan
mencurigakan menurut PP TPPT yaitu
Transaksi keuangan yang digunakan dan/
…: Transaksi
oleh konsumen keuangan yang
yang menolak atau yang diketahui akan digunakan
dilakukan
mematuhi PMPJ; Transaksi untuk melakukan tindak pidana terorisme
keuangan
yang menimbulkan keraguan
kebenaran informasi yang disampaikan
oleh
Salah satu definisi transaksi
keuangan mencurigakan menurut PP
TPPU yaitu Transaksi keuangan yang menyimpang
…: Transaksi keuangan yang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola
dilakukan oleh konsumen yang transaksi
menolak
mematuhi PMPJ; Transaksi
berdasarkan
keuangan yangdaftar terduga setiap
melibatkan teroris
dan
orangSalah
yangsatu pihak yang terlibat
dalam melakukan analisis transaksi Branch Marketing
dana
transferan mencuri akan di caban Coordinator
Tindakan yang dilakukan setelah crew
menyampaikan adanya informasi
konsumen dengan transaksi Pejabat toko melakukan
keuangan mencurigakan (TKM) pemantuan transaksi
kepada pejabat toko yaitu ….: Pejabat
toko segera
men hubun i BMC BMM Pe abat
toko