SOAL JAWABAN

1 Prinsip per Pemberian informnasi secara akurat, terkini, jelas dan tidak menyesatkan
Transaksi dikatakan
Melakukan tidak
transaksi
wajar apabila
dengan …. frekuensi > 10 kali transaksi per hari
Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia yang
Menjaga keamanan asset konsumen terkaitberada dalam tanggung
perlindungan jawabnya
asset konsumen yaitu …
Salah satu kegiatan
Memeriksa pencocokan
notifikasiprofil
yang konsumen
tampil di aplikasi
yaitu …RSA
Prinsip perlindungan
Layanan khusus
konsumenpadaBank
konsumen
Indonesia
berkebutuhan
terkait kesetaraan
khusus dan perlakuan yang adil yaitu ….
Tindakan konsumen
Memberikan yanginformasi
masuk dalam
yang perilaku
tidak benar
tidak
mengenai
wajar yaitu
identitas,
… sumber penghasilan atau usaha
Di bawah iniMemasukkan
yang tidak termasuk
informasitujuan
dan dokumen
terhadapdalam
identifikasi
sistemdan
database
verifikasi
pengguna
pengguna
jasa jasa
yangyaitu
dapat…diakses dengan
Dokumen yangStrukterkait
transaksi
data pengguna jasa antara lain sebagai berikut, kecuali …
Menjaga kerahasiaan
Prinsip perlindungan konsumen Bankdan keamanan data dan/atau
Indonesia terkait informasi
perlindungan datakonsumen
dan/atau informasi konsumen yaitu …
Di bawah iniMelakukan
yang tidakpemantauan
termasuk ruang
terhadap
lingkup
areaPMPJ
berisiko
yaitu
tinggi
…

2 Tujuan rekonsiliasi
Memastikantransaksi
kesesuaian
transferpemrosesan
dana yaitu perintah
… transfer dana pada periode yang sama secara berkala
MenyampaikanPenyelenggara
informasi kepada
peneruspenyelenggara pengirim asal berupa status transaksi atau nomor unik transaksi/r
IdentifikasiOrang
dan verifikasi
yang tertib
dalam
membayar
kegiatanpajak
EDD dilakukan terhadap pengirim asal dengan keterangan sebagai berik
Sistem kliring
Darinasional,
rekeningrealbank
timekegross
rekening
settlement
bank (account
(RTGS),toreal
account)
time (online transfer) termasuk proses transaksi tr
1.nama pengguna
Transaksi
jasadari
pengirim,
dalam negeri
2.namakepengguna
luar negeri
jasa(outgoing)
penerima, 3.data identitas pengguna jasa pemilik dana, 4.j
Berikut ini Menyampaikan
yang termasuk tugasinformasi
dan tanggung
kepada penyelenggara
jawab penyelenggara
penerus pengirim
atau penyelenggara
asal yaitu …
penerima
Dokumen dibawah
Dokumen initahun
yang kelulusan
tidak terkaitpendidikan
dengan data
terakhir
pengguna jasa yaitu ….
Dokumen terkait
5 tahundata pengguna jasa dilakukan penatausahaan dengan jangka waktu paling singkat …
Transaksi transfer
Melakukan
danapelayanan
tunai (cashtransfer
to cash)uang
diterapkan
tunai melalui
dengangerai
carawaralaba
…. yang telah berizin Penyelenggara Tra
Hubungan usaha
Hubungan
antarausaha
penyelenggara
antara penyelenggara
dan pengirim/penerima
dan pengirim/penerima
dapat berakhir/berhenti
dapat berakhir/berhenti
hubungan usaha
hubungan
apabila
usaha
ter

PEDOMAN PPihak yang Personil

terlibat sebagai
Toko pelaksana dalam penerapan APU-PPT yaitu ….
Berikut ini Melakukan
yang termasukverifikasi
peran pejabat
dan validasi
toko pada
saat registrasi
proses transaksi
konsumentransfer
padadana
aplikasi
yaitu
RSA
…. yang telah dilakukan ol
Upaya untuk U mengaburkan
turn asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa kali transaksi untuk kemudian di
IdentifikasiKetetapan
transaksi keuangan
pengadilanyang
atasterindikasi
permintaantindak
bantuanpidana
pemblokiran
pendanaan dana
terorisme
milik orang/korporasi
dapat dilihat dari
yang
adanya
identitasn
….
Tahapan dalam
Placement,
pencucian
Layering,
uang adalah
Integration
…..
Di bawah iniMemeriksa
proses verifikasi
uang tunai
yangyang
harus
dibawa
dilakukan
konsumen
personil toko sebelum melakukan proses transaksi transfer da
Tindak Pidana
Penjarahan
Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana lainnya antara lain, kecuali …
Melakukan Pejabat
pengecekan
toko data konsumen sebelum dan pada saat transaksi pengiriman/penerimaan uang termasuk ta
IdentifikasiTransaksi
transaksi keuangan yang terindikasi
dilakukan oleh
tindakpihak
pidana
yangpencucian
berhubungan
uang dengan
antara lain,
pengirim
kecuali
asal
….
Berikut ini Melakukan
yang tidak termasuk
verifikasiperan
& validasi
personil
pada
tokosaatpada
proses
proses
registrasi
transaksi
konsumen
transfer pada
dana aplikasi
yaitu …RSA

PelaksanaaMelakukan Store
pemantauan
crew secara berkesinambungan atas perubahan data, informasi dan/atau dokumen konsumen ad
Berikut ini Kartu
adalahTanda
jenis kartu
Penduduk
identitas yang dapat digunakan untuk pelaksanaan CDD…..
Berikut ini Identifikasi,
adalah tahapanverifikasi,
proses CDD
pemantauan
yang benar yaitu …
Prinsip mengenali
Penggunapengguna
jasa akanjasamelakukan
(PMPJ) dilakukan
transaksi terhadap
pembelian
pengguna
barang dagangan
jasa, kecuali dalam hal….
Di bawah iniMemberikan
merupakan pelayanan
tindakan yang
yangdilarang
sama kepada
dilakukan
seluruh
karyawan
konsumen
Alfamart dalam pelaksanaan CDD, kecuali …
EDD berlaku Konsumen
untuk ….yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat politik
Alfamart wajib
Semuanya
melakukan
benarpenatausahaan dokumen, dokumen terkait data konsumen yang dilakukan penatausaha
Parameter yang
Transaksi
wajibkeuangan
diperhatikanwajar
oleh personil toko pada saat transaksi pengiriman/ penerimaan uang untuk mel
Data konsumen
Strukyang
belanja
wajibkonsumen
dilakukan proses penatausahaan adalah sebagai berikut, kecuali ...
 MemastikanVerifikasi
kembali kebenaran
EDD identitas diri konsumen sebelum melakukan transaksi dengan melakukan wawanc

Identifika Tindakan yang

Pejabat
dilakukan
toko melakukan
setelah crew
pemantuan
menyampaikan
transaksi
adanya informasi konsumen dengan transaksi keuangan me
Berikut ini Pemantauan
yang termasuk transaksi
dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar yaitu …
Salah satu definisi
Transaksi
transaksi
keuangankeuangan
yang digunakan
mencurigakan
dan/atau
menurut
yangPP diketahui
TPPT yaitu
akan …digunakan untuk melakukan tindak
Salah satu pihak
Branch
yang
Marketing
terlibat dalam
Coordinator
melakukan analisis transaksi transfer dana yang mencurigakan di cabang yait
Orang – orang
PEPs
yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik (pejabat politik, pejabat pemerintah, pe
Beberapa konsumen
Pihak yangyang
rutin
dikategorikan
melakukan pelaporan
memiliki profil
kepadarisiko
PPATKtinggi adalah sebagai berikut kecuali …
Konsumen Indikasi
menolakperilaku
memberikan
tidakinformasi/dokumen
wajar yang diminta personil toko tanpa alasan yang jelas saat pros
Dokumen yangDokumen
dilengkapi
pelaporan
dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan, kecuali ….
Salah satu definisi
Transaksi
transaksi
keuangankeuangan
yang menyimpang
mencurigakan dari
menurut
profil, PP
karakteristik
TPPU yaituatau
…kebiasaan pola transaksi

Evaluasi Ke Legalitas badan

Kelembagaan
hukum dan kepemilikan termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam penyelengga
Alfamart wajib
Pelaporan
memenuhi pelaporan atas penyelenggaraan transfer dana yang disyaratkan oleh lembaga berwenan
Alfamart wajib
Penerapan
menampung
prinsipdan
perlindungan
melakukankonsumen
tindak lanjut atas keluhan/complaint konsumen. Hal ini sesuai dengan
Berikut ini Mengisi
adalah prinsip
formulir
– prinsip
transaksi
perlindungan
untuk konsumen
konsumen, kecuali …
Berikut ini Persyaratan
yang termasuk modal
aspekdisetor,
permodalan
analisisdan
kelayakan
keuangan
danyaitu
proyeksi
… bisnis
Berikut ini Penerapan
yang tidak keamanan
termasuk kewajiban
lingkunganPTtokoSumber
Alfamart
Alfaria Trijaya, Tbk dalam penyelenggaraan transfer dana
Di bawah iniPencegahan
yang tidakdantermasuk
penanggulangan
5 pilar penerapan
bencanaprogram APU-PPT yaitu ….
Di bawah iniTransparansi
yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem informasi yaitu …
MembangunKapabilitas
integritas termasuk
sumber dayareputasi
manusia
termasuk salah satu bagian dari aspek ….
Salah satu penerapan
Transparansiaspek
kondisi
tata kelola
keuangan
diwujudkan
dan non dalam
keuangan
hal ….
er penghasilan atau usaha
guna jasa yang dapat diakses dengan mudah

riode yang sama secara berkala

elenggara penerima

ang telah berizin Penyelenggara Transfer Dana Lembaga Selain Bank (PTD LSB)
at berakhir/berhenti hubungan usaha apabila terpenuhi hal – hal sebagai berikut, kecuali …

plikasi RSA yang telah dilakukan oleh personil toko

milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam daftar terduga teroris dan organisasi teroris yang dikeluarkan oleh negara asing/yu

dengan pengirim asal

men pada aplikasi RSA

itas politik/ pejabat politik

digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme

u kebiasaan pola transaksi

ng dikeluarkan oleh negara asing/yurisdiksi asing