NO SOAL

Berikut ini bukan merupakan peran Area Coordinator dalam melakukan pengawasan transaksi dokumen transaksi transfer dana yaitu ….:
Memastikan pengisian formulir transaksi dilakukan dengan benar dan tidak ada dokumen transaksi yang diarsip di toko setelah
pengiriman ke kantor cabang; Memastikan pelaksanaan prosedur transaksi transfer dana dijalankan dengan benar oleh seluruh personil
toko; Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA; Memberikan sanksi atas pelanggaran prosedur layanan yang
1 dilakukan oleh personil took; Menindaklanjuti informasi penyimpangan/ketidakpatuhan transaksi transfer dana
yang dilakukan personil toko

Berikut ini peran pejabat toko dalam melakukan pengarsipan dokumen transaksi transfer dana yaitu ….: Menyimpan dokumen transaksi
transfer dana di gudang toko; Melakukan validasi kelengkapan pengisian dokumen transfer dana; Melakukan upload dokumen formulir
pada aplikasi RSA; Membundel semua formulir transaksi dan menuliskan kode toko pada bagian luar formulir; Melakukan validasi saat
2 proses registrasi
konsumen di aplikasi RSA

Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme pembatalan transaksi pengiriman uang yaitu ….: Uang yang dikirim belum diambil oleh
penerima; Pengiriman uang dan pembatalan transaksi dilakukan di toko yang sama; Personil toko melakukan pembatalan transaksi
dengan menghubungi bank penyedia jasa pengiriman uang; Pengirim membawa struk transaksi pengiriman dan identitas yang sah;
3 Pengembalian uang tunai dapat dilakukan setelah
transaksi pembatalan sukses dilakukan

Berikut ini yang tidak termasuk peran pejabat toko dalam melakukan pengawasan transaksi transfer dana yaitu
….: Melakukan validasi kelengkapan pengisian dokumen transfer dana; Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan setoran penjualan
toko menggunakan kotak peluru melalui mobil pengiriman barang; Melakukan serah terima formulir transaksi kepada pejabat toko shift
berikutnya; Melakukan pengecekan sebelum dan pada saat melakukan transaksi pengiriman/ penerimaan/ pembatalan uang; Melakukan
4 validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA yang sudah dilakukan oleh personil toko

Ketentuan pada transaksi pengiriman/penerimaan uang yang harus dilakukan oleh personil toko adalah sebagai berikut….: 2. Melakukan
pengecekan kesesuaian data yang terdapat pada formulir dengan yang tercantum pada kartu identitas; 3. Memastikan konsumen tidak
5 terlibat dalam tindak pidana; 1 & 2 benar; 1. Memastikan kartu
identitas sesuai dengan orang yang datang ke toko; Semuanya benar

Personil toko dapat melakukan pengecekan status transaksi pengiriman dan penerimaan sukses atau gagal pada menu inquiry di E-trans
dengan cara menginput ….: Tanggal transaksi dan kode toko; Nomor ID konsumen dan tanggal transaksi; NIK personil toko dan nomor ID
6 konsumen; NIK personil toko dan tanggal transaksi; Kode toko
dan NIK personil toko

7 Pihak yang terlibat dalam pengarsipan dokumen transaksi transfer dana di lingkup toko yaitu ….: Area Manager;
Area Coordinator; COS/ACOS; Crew; Kasir
Tindakan yang dilakukan pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan upload foto formulir
pengiriman/penerimaan uang yang telah diisi; Melakukan registrasi di aplikasi RSA; Melakukan pengecekan dan validasi pada proses
registrasi dan pengisian formulir; Melakukan pengecekan kartu identitas dengan formulir pengiriman/penerimaan uang yang telah diisi;
8 Melakukan pengisian formulir
pengiriman/penerimaan uang

Tindakan yang dilakukan personil toko saat konsumen pertama kali melakukan transaksi transfer dana yaitu ….: Meng-upload foto
formulir pengiriman/penerimaan di aplikasi RSA; Memastikan kartu identitas sesuai dengan konsumen yang datang ke toko; Melakukan
prinsip mengenali pengguna jasa secara CDD dan EDD; Melakukan registrasi pada aplikasi RSA menggunakan tablet toko; Melakukan
9 pengarsipan sementara formulir yang telah
diisi sebelum dikirim ke cabang

Tindakan yang harus dilakukan konsumen yang akan melakukan transaksi transfer dana yaitu ….: Meminta informasi biaya layanan dan
garansi layanan; Memastikan aplikasi bisa digunakan sebelum transaksi; Menyampaikan keluhan atas layanan transaksi; Menyerahkan
10 kartu keluarga untuk dokumen pendukung
transaksi; Melakukan pengisian formulir pengiriman/penerimaan uang

Berikut ini yang termasuk peran pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan verifikasi dokumen yang dibawa
konsumen; Melakukan upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi selesai dilakukan; Melakukan
registrasi konsumen yang belum terdaftar untuk melakukan proses transaksi transfer dana; Menjaga kerahasiaan data konsumen yang
11 melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang di toko Alfamart; Melakukan verifikasi dan validasi saat registrasi konsumen pada
aplikasi RSA yang telah dilakukan oleh personil toko

Berikut ini yang tidak termasuk peran personil toko pada proses transaksi transfer dana yaitu …: Melakukan verifikasi dokumen yang
dibawa konsumen; Menjaga kerahasiaan data konsumen yang melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang di toko Alfamart;
Melakukan proses registrasi konsumen yang belum terdaftar untuk melakukan proses transaksi transfer dana; Melakukan serah terima
formulir pengiriman/penerimaan uang kepada personil toko shift berikutnya untuk disimpan sementara; Melakukan upload foto formulir
12 pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi selesai dilakukan

Di bawah ini proses verifikasi yang harus dilakukan personil toko sebelum melakukan proses transaksi transfer dana, kecuali ….: Mencari
informasi tambahan mengenai maksud dan tujuan transaksi; Memastikan kartu identitas yang dibawa konsumen asli; Memeriksa uang
tunai yang dibawa konsumen; Membandingkan foto konsumen yang ada di kartu identitas dengan fisik konsumen; Membandingkan
13 tanda tangan konsumen di
formulir dengan kartu identitas

Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian uang antara lain, kecuali ….: Transaksi keuangan yang
dilakukan/batal dilakukan dengan menggunakan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; Transaksi keuangan yang
patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan; Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau
kebiasaan pola transaksi; Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang berhubungan dengan pengirim asal; Transaksi keuangan
14 yang diminta PPATK untuk dilaporkan karena melibatkan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana

Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan terorisme dapat dilihat dari adanya ….: Transaksi di berbagai
daerah yang berbeda; Ketetapan status tersangka/terdakwa dalam kasus tindak pidana yang diberikan PPATK kepada konsumen;
Transaksi dilakukan dalam jumlah relatif kecil dengan frekuensi yang tinggi; Keingintahuan yang tidak biasa yang ditanyakan tentang
sistem internal, pengawasan, dan kebijakan yang berlaku; Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana milik
15 orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam daftar terduga teroris dan organisasi teroris

Membundel formulir pengiriman/penerimaan uang yang ada di toko serta pengiriman formulir ke kantor cabang termasuk tanggung
16 jawab ….: Area Manager; Branch Marketing Manager; Personil toko; Pejabat toko;
Area Coordinator
17 Pihak yang terlibat sebagai pelaksana dalam penerapan APU-PPT yaitu ….: Area Coordinator; Branch Marketing
Manager; Area Manager; Branch Marketing Coodinator; Personil Toko
Tahapan dalam pencucian uang adalah …..: Placement, Layering, Integration; Placement, Integration, Layering; Integration, Layering,
18 Placement; Placement Structuring, Integration; Layering, Integration, Placement

19 Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana lainnya antara lain, kecuali
….: Prostitusi; Penjarahan; Perjudian; Penyuapan; Korupsi
Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa kali transaksi untuk kemudian dikembalikan ke
20 pengirim asalnya termasuk pencucian uang dengan ….: U turn; Cuckoo smurfing; Mingling;
Structuring; Smurfing
21 Berikut ini adalah jenis kartu identitas yang tidak dapat digunakan untuk pelaksanaan CDD…..: Kartu Tanda
Pelajar; Semua benar; Surat Izin Mengemudi; Kartu Tanda Penduduk; Paspor
Alfamart wajib melakukan penatausahaan dokumen, dokumen terkait data konsumen yang dilakukan penatausahaan berisi hal – hal
sebagai berikut….: Bukti verifikasi data konsumen; Identitas konsumen termasuk dokumen pendukungnya; Hasil pemantauan dan analisis
22 yang telah dilakukan; Semuanya benar; Korespondensi
dengan konsumen

Berikut ini adalah tahapan proses CDD yang benar yaitu …: Pemantauan, verifikasi, identifikasi; Identifikasi,
23 verifikasi, pelaporan; Identifikasi, verifikasi, pemantauan; Identifikasi, mitigasi, pelaporan; Verifikasi, identifikasi, pemantauan

Dibawah ini adalah tindakan yang tidak dilakukan personil toko saat proses verifikasi CDD sederhana yaitu ….: Melakukan pengupdatean
data, informasi dan/atau dokumen konsumen; Melaporkan transaksi yang terindikasi mencurigakan; Melakukan identifikasi dan verifikasi
data dan kartu identitas konsumen; Mencari informasi tambahan secara mendalam mengenai sumber dana dan sumber kekayaan
24 konsumen; Mendokumentasikan
formulir transaksi

Di bawah ini merupakan tindakan yang dilarang dilakukan karyawan Alfamart dalam pelaksanaan CDD, kecuali
….: Membantu konsumen untuk tidak mengarsip/melaporkan dokumen persyaratan dan bukti – bukti transaksi yang mencurigakan;
Menyalahgunakan segala bentuk dokumen yang dimiliki konsumen; Menerima segala bentuk imbalan dari konsumen untuk mencairkan
25 transaksi illegal; Memberikan pelayanan yang sama kepada seluruh konsumen; Menunda pelaporan terkait transaksi ilegal/mencurigakan
tersebut

EDD berlaku untuk ….: Konsumen yang menggunakan pakaian yang mencurigakan; Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat
dalam aktivitas politik/ pejabat politik; Konsumen yang tidak pernah melakukan transaksi di toko; Konsumen yang diduga melanggar
26 norma kesusilaan; Konsumen yang telah lama menjadi
pelanggan di toko

Ketentuan pemantauan CDD dan EDD adalah sebagai berikut, kecuali ….: Perusahaan yang memiliki layanan yang kompleks wajib
memiliki sistem pemantauan secara efektif; Pemantauan dilakukan untuk memastikan transaksi yang dilakukan sesuai profil konsumen;
Pemantauan dilaporkan kepada kepolisian setempat; Prosedur yang memadai untuk melakukan pemantauan CDD dan EDD; Perusahaan
27 yang memiliki kala usaha yang
kompleks wajib memiliki sistem pemantauan secara efektif

Parameter yang wajib diperhatikan oleh personil toko pada saat transaksi pengiriman/ penerimaan uang untuk melakukan EDD sebagai
berikut, kecuali ….: Perilaku tidak wajar (perilaku mencurigakan); Berdasaran daftar pengguna jasa berisiko tinggi; Transaksi tidak wajar;
28 Pola/tipologi TPPU; Transaksi keuangan wajar

Pelaksanaan CDD sederhana dilakukan dengan memperhatikan beberapa prinsip, kecuali ….: Menyederhanakan permintaan data dan
informasi identitas konsumen; Melakukan verifikasi identitas konsumen setelah pembukaan hubungan usaha dilakukan; Melakukan
penelusuran identitas keluarga konsumen; Melakukan pemantauan terhadap konsumen dengan saldo/jumlah transaksi tertentu;
29 Memahami maksud dan tujuan
hubungan usaha konsumen

Prinsip mengenali pengguna jasa (PMPJ) dilakukan terhadap pengguna jasa, kecuali dalam hal….: Pihak pelapor meragukan kebenaran
informasi yang dilaporkan pengguna jasa; Melakukan hubungan usaha dengan pengguna jasa; Terdapat transaksi keuangan mencurigakan
terkait tindak pidana pencucian uang dan tindak pidana pendanaan terorisme; Terdapat transaksi keuangan dengan mata uang rupiah
30 dan/atau mata uang asing dengan nilai setara Rp 100 juta rupiah; Pengguna jasa akan melakukan transaksi pembelian barang dagangan

Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelenggaraan
transfer dana yang berhubungan dengan….: Pemenuhan ketentuan peraturan perundang – undangan; Penerapan prinsip perlindungan
31 konsumen; Penerapan manajemen risiko; Penerapan
standar manajemen keamanan sistem informasi; Penerapan program APU – PPT

Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….: Penilaian risiko – mitigasi risiko – identifikasi risiko – pengendalian risiko;
Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko; Mitigasi risiko – identifikasi risiko – pengendalian risiko –
penilaian risiko; Identifikasi risiko – mitigasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko; Pengendalian risiko – identifikasi risiko –
32 mitigasi risiko – penilaian risiko

Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….: Keadilan dan keandalan; Mengisi formulir
33 transaksi untuk konsumen; Transparansi; Melindungi data dan/atau informasi konsumen; Menangani dan menyelesaikan pengaduan
secara efektif
34 Berikut ini merupakan jenis transaksi transfer dana berdasarkan sumber dana, kecuali ….: Account to account;
Cash to cash; Cash to account; Crossboarder (incoming & outgoing); Account to cash
35 Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah transaksi yaitu ….: Cash to cash;
Domestic; Cash to account; Account to account; Account to cash
Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam penyelenggaraan transfer dana yaitu ….: Penerapan
manajemen risiko; Penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT); Penerapan prinsip
36 perlindungan konsumen; Penerapan standar keamanan sistem
informasi; Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart

Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu …: Pencegahan dan
37 penanggulangan bencana; Pengendalian internal; Proses manajemen risiko; Manajemen sumber daya manusia (SDM); Tugas dan
tanggung jawab Direksi serta pengawasan aktif Komisaris
Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi transfer dana yang dilakukan di toko yaitu ….: Crew melakukan
upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi selesai dilakukan; Customer Care wajib
menginformasikan kembali hasil klarifikasi kasus ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi kembali konsumen yang bersangkutan;
Personil toko wajib menjaga kerahasiaan data konsumen; Personil toko melakukan pengecekan kesesuaian data antara formulir
pengiriman/penerimaan uang yang sudah diisi oleh konsumen yang datang dengan kartu identitas konsumen; Crew melakukan registrasi
38 konsumen yang belum terdaftar sebelum melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang menggunakan
data sesuai kartu identitas konsumen
 Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi transfer dana yang dilakukan di toko yaitu ….: Crew melakukan
upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi selesai dilakukan; Customer Care wajib
menginformasikan kembali hasil klarifikasi kasus ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi kembali konsumen yang bersangkutan;
Personil toko wajib menjaga kerahasiaan data konsumen; Personil toko melakukan pengecekan kesesuaian data antara formulir
pengiriman/penerimaan uang yang sudah diisi oleh konsumen yang datang dengan kartu identitas konsumen; Crew melakukan registrasi
38 konsumen yang belum terdaftar sebelum melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang menggunakan
data sesuai kartu identitas konsumen

Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem informasi yaitu ….:
39 Ketersediaan sistem; Pencegahan terjadinya penyangkalan transaksi yang telah dilakukan; Kerahasiaan data; Transparansi; Integritas
sistem dan data
Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan penyelenggaraan transfer dana yang berlaku di Alfamart yaitu ….: UU No 9
tahun 2013 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme; UU No 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang; Peraturan Bank Indonesia No 16/1/PBI/2014 tentang Perlindungan Konsumen Jasa Sistem
40 Pembayaran; Peraturan Bank Indonesia No 14/23/PBI/2012 tentang Transfer Dana; UU No 20 Tahun 2001 tentang
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi
 JAWABAN

Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA

Membundel semua formulir transaksi dan menuliskan kode toko

pada bagian luar formulir

Personil toko melakukan pembatalan transaksi dengan menghubungi

bank penyedia jasa pengiriman uang

Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan setoran penjualan toko

menggunakan kotak peluru melalui mobil pengiriman barang

1 & 2 benar

Nomor ID konsumen dan tanggal transaksi

COS/ACOS

Melakukan pengecekan dan validasi pada proses registrasi dan pengisian formulir

Melakukan registrasi pada aplikasi RSA menggunakan tablet toko

Melakukan pengisian formulir pengiriman/penerimaan uang

Melakukan verifikasi dan validasi saat registrasi konsumen pada

aplikasi RSA yang telah dilakukan oleh personil toko

Melakukan serah terima formulir pengiriman/penerimaan uang

kepada personil toko shift berikutnya untuk disimpan sementara

Memeriksa uang tunai yang dibawa konsumen

Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang berhubungan

dengan pengirim asal

Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana

milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam daftar
terduga teroris dan organisasi teroris

Pejabat toko
 Personil Toko

Placement, Layering, Integration

Penjarahan

U turn

Kartu Tanda Pelajar

Semuanya benar

Identifikasi, verifikasi, pemantauan

Mencari informasi tambahan secara mendalam mengenai sumber

dana dan sumber kekayaan konsumen

Memberikan pelayanan yang sama kepada seluruh konsumen

Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam

aktivitas politik/ pejabat politik

Pemantauan dilaporkan kepada kepolisian setempat

Transaksi keuangan wajar

Melakukan penelusuran identitas keluarga konsumen

Pengguna jasa akan melakukan transaksi pembelian barang dagangan

Penerapan prinsip perlindungan konsumen

Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko

Mengisi formulir transaksi untuk konsumen

Crossboarder (incoming & outgoing)

Domestic

Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart

Pencegahan dan penanggulangan bencana

Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil klarifikasi kasus

ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi kembali konsumen
yang bersangkutan

Transparansi

UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi