KE-0594-2021/08/02-00

MEKANISME
TRANSAKSI
TRANSFER DANA

Learning & Development

Juli 2021

INTERNAL USE ONLY

 Tujuan pembelajaran
Setelah mengikuti training ini, peserta :

Memahami pengiriman dan penerimaan uang di

toko Alfamart

Memahami pengawasan transaksi dan pengarsipan

dokumen transfer dana

INTERNAL USE ONLY

Materi yang dipelajari

Pengiriman dan Penerimaan Uang di Toko Alfamart

Pengawasan Transaksi dan Pengarsipan Dokumen Transfer Dana

INTERNAL USE ONLY

01 Pengiriman dan
Penerimaan Uang di
Toko Alfamart

INTERNAL USE ONLY

 Definisi

Layanan pengiriman/transfer uang

Transaksi pengiriman uang tunai dari konsumen yang ditujukan kepada

seorang penerima untuk diambil di toko Alfamart terdekat atau ke
akun/rekening bank (tabungan) sesuai yang tertera pada formulir pengiriman
uang dan dilakukan menggunakan aplikasi E-trans

INTERNAL USE ONLY

 Definisi

Layanan penerimaan (pengambilan) uang

Transaksi penerimaan (pengambilan) uang tunai yang sebelumnya sudah

dilakukan transaksi pengiriman uang oleh konsumen di toko Alfamart atau
dari rekanan yang bekerjasama dengan SAT

INTERNAL USE ONLY

NO MITRA BISNIS PENYEDIA KETENTUAN
LAYANAN
Pengiriman dan penerimaan uang SAT/LMP/OP/098_Lampiran I Lampiran Mitra Bisnis Penyedia Layanan
1
tunai Pengiriman dan Penerimaan Uang Tunai di Toko Alfamart (Cash to Cash)
Pengiriman uang tunai ke SAT/LMP/OP/098_Lampiran II Lampiran Mitra Bisnis Penyedia Layanan
2
akun/rekening bank Transaksi Transfer Uang Tunai ke Rekening Bank (Cash to Account)
Penerimaan (pengambilan) uang
SAT/LMP/OP/098_Lampiran III Lampiran Mitra Bisnis Penyedia Layanan
3 tunai yang dikirim oleh konsumen
Transaksi Pengambilan Uang Tunai dari Rekanan SAT (Account to Cash)
melalui rekanan SAT

INTERNAL USE ONLY

Layanan transaksi pengiriman dan penerimaan uang di toko Alfamart dilakukan melalui aplikasi E-Trans
menggunakan NIK dan PIN personil toko.

Segala kondisi akibat penyalahgunaan PIN akan menjadi tanggung jawab personil toko pemegang PIN tsb,
sesuai dengan SAT/KEB/PI/056 Kebijakan penggunaan PIN (Personal Identification Number) Karyawan

INTERNAL USE ONLY

Jenis transaksi pengiriman dan penerimaan uang di toko Alfamart :

Transaksi pengiriman uang tunai (cash to cash) hanya berlaku untuk pengiriman uang ke wilayah dalam
negeri

Transaksi pengiriman uang tunai ke rekening bank (cash to account) dan pengiriman uang yang dilakukan
dari rekanan SAT untuk diambil di toko Alfamart (account to cash) hanya berlaku untuk Bank / Rekanan yang
sudah bekerjasama dengan SAT

Transaksi penerimaan uang berlaku untuk pengiriman uang dari dalam maupun luar negeri dan dari rekanan
yang sudah bekerjasama dengan SAT

INTERNAL USE ONLY

Mekanisme Pengiriman
dan Penerimaan Uang
INTERNAL USE ONLY
Personil toko wajib melakukan registrasi konsumen yang belum terdaftar di toko Alfamart
sebelum melakukan transaksi pengiriman / penerimaan uang menggunakan tablet toko
(aplikasi RSA)

Personil toko wajib melakukan proses registrasi konsumen menggunakan data dan
informasi yang benar sesuai dengan kartu identitas konsumen

Personil toko wajib melakukan Prinsip Mengenali Pengguna Jasa (PMPJ) dengan cara
Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)

Personil toko wajib menjaga kerahasiaan data konsumen yang melakukan transaksi
pengiriman / penerimaan uang di toko Alfamart

INTERNAL USE ONLY

Konsumen mengajukan pengiriman / penerimaan uang dengan mengisi dan
menandatangani SAT/FRM/OP/173 Formulir Pengiriman Uang /To Send Money Form
atau SAT/FRM/OP/174 Formulir Penerimaan Uang /To Receive Money Form (2 ply)
sesuai dengan data yang sebenarnya
Catatan :
Konsumen wajib datang sendiri (tidak dapat diwakilkan oleh orang lain) dan melakukan
transaksi pengiriman / penerimaan uang dengan menunjukkan kartu identitas asli (KTP /
SIM / PASPOR)

Personil toko wajib :

1. Memastikan kartu identitas sesuai dengan orang yang datang ke toko
2. Melakukan pengecekan kesesuaian data antara Formulir Pengiriman Uang atau
Formulir Penerimaan Uang yang sudah diisi oleh konsumen sesuai Kartu Identitas
konsumen
Catatan :
Personil toko wajib menolak melakukan transaksi pengiriman / penerimaan uang jika
terdapat ketidaksesuaian pada saat proses pengecekan

INTERNAL USE ONLY

Konsumen (pengirim / penerima) wajib memberikan paraf pada coretan / tambahan jika
terdapat coretan / tambahan pada pengisian Formulir Pengiriman / Penerimaan Uang

Personil toko wajib melakukan upload foto Formulir Pengiriman / Penerimaan Uang di
aplikasi RSA setelah transaksi selesai dilakukan

COS/ACOS wajib melakukan pengecekan ulang atas pengisian SAT/FRM/OP/173

Formulir Pengiriman Uang / To Send Money Form, SAT/FRM/OP/174 Formulir
Penerimaan Uang / To Receive Money Form (2 ply) beserta kelengkapan dokumen
transaksi lainnya setiap pergantian shift

Pejabat toko wajib melakukan proses pengarsipan sementara formulir pengiriman dan
penerimaan uang sebelum dikirimkan ke cabang

INTERNAL USE ONLY

 Syarat & ketentuan yang berlaku

Transaksi tidak dapat dilakukan jika Formulir Maksimal transaksi pengiriman uang yang dapat dilakukan oleh
Pengiriman / Penerimaan Uang tidak tersedia di konsumen sebanyak 3 (tiga) kali per hari, batasan nominal transaksi
toko Alfamart atau tidak lengkap (kurang dari 2 disesuaikan dengan SAT/LMP/ES/002 Lampiran Batasan Nominal
ply) Transaksi Pengiriman dan Penerimaan Uang

JENIS BATASAN MAKSIMAL NOMINAL TRANSAKSI

Per transaksi Rp 2.500.000

Per toko per hari Rp 10.000.000

INTERNAL USE ONLY

 (Lanjutan) Syarat & ketentuan yang berlaku

Transaksi penerimaan uang di toko Alfamart disesuaikan dengan jumlah ketersediaan uang hasil
transaksi pada hari tsb
Catatan :
Jika jumlah uang tidak mencukupi untuk melakukan transaksi penerimaan uang maka personil
toko dapat mengarahkan konsumen untuk melakukan transaksi penerimaan uang di toko
Alfamart terdekat

Apabila tablet toko belum tersedia atau dalam keadaan tidak bisa digunakan (rusak) maka
personil toko dapat mengarahkan konsumen untuk melakukan transaksi pengiriman /
penerimaan uang di toko Alfamart terdekat lainnya

INTERNAL USE ONLY

Personil toko dapat mengecek status transaksi pengiriman dan penerimaan uang sukses / gagal, pada
aplikasi E-trans di :

Menu inquiry
Dengan cara menginput nomor ID konsumen dan tanggal transaksi

Menu laporan per tanggal

Dengan cara menginput tanggal transaksi yang dikehendaki

INTERNAL USE ONLY

Mekanisme Pembatalan
Transaksi Pengiriman
Uang

INTERNAL USE ONLY

Uang yang dikirim belum dilakukan pengambilan oleh penerima dan masih tersimpan di sistem atau
maksimal 30 hari kalender setelah transaksi pengiriman

Pembatalan wajib dilakukan di toko yang sama pada waktu proses transaksi pengiriman uang
dilakukan

Pengirim wajib membawa struk transaksi pengiriman, identitas yang sah dan mengisi Formulir
Penerimaan Uang dimana nama penerima pada Formulir Penerimaan Uang harus diisi dengan nama
pengirim

Pembatalan transaksi pengiriman uang dapat dilakukan oleh pengirim dengan menghubungi Customer
Care perusahaan penyedia jasa pengiriman uang atau di toko pengirim dengan menggunakan kode
pembatalan yang tercetak pada struk transaksi

Pengembalian uang tunai dapat dilakukan oleh personil toko setelah transaksi pembatalan sukses
dilakukan di aplikasi E-Trans

INTERNAL USE ONLY

02 Pengawasan dan
Pengarsipan Dokumen
Transaksi Transfer
Dana
INTERNAL USE ONLY
 Definisi

Pengawasan Transaksi Transfer Dana

Serangkaian langkah yang dilakukan oleh karyawan yang terlibat dalam

transaksi transfer dana (pengiriman dan penerimaan uang) di toko Alfamart
sebagai tindakan untuk memantau transaksi transfer dana yang dilakukan oleh
personil toko

Transaksi transfer dana di toko Alfamart dilakukan dengan mengacu kepada

SAT/JKL/OP/098 Petunjuk Pelaksanaan Pengiriman dan Penerimaan Uang
di Toko Alfamart

INTERNAL USE ONLY

 Pejabat Toko
(COS / ACOS)
INTERNAL USE ONLY
 PENGAWASAN

Melakukan validasi pada saat proses registrasi konsumen pada aplikasi RSA yang dilakukan oleh crew
toko

Melakukan validasi terhadap kelengkapan pengisian dokumen transfer dana yang dilakukan oleh crew
toko

Melakukan pengecekan sebelum dan pada saat melakukan transaksi

pengiriman/penerimaan/pembatalan uang yang mengacu pada SAT/JKL/OP/098

Melakukan pengecekan kelengkapan seluruh dokumen transfer dana pada setiap shift sebelum
dilakukan proses pengarsipan

Melakukan serah terima formulir transaksi kepada pejabat toko yang bertugas pada shift berikutnya
untuk disimpan sementara sebelum dikirim ke kantor cabang

INTERNAL USE ONLY

 PENGARSIPAN DOKUMEN

Membundel semua formulir transaksi transaksi yang ada di toko setiap hari dan menuliskan kode toko
pada bagian luar formulir, sehingga mudah dibaca.
Catatan : pisahkan dengan dokumen dan uang setoran penjualan toko

Mengirimkan formulir transaksi (lembar ke-1) ke BCC menggunakan kotak peluru melalui mobil
pengiriman barang bersamaan dengan setoran penjualan toko

INTERNAL USE ONLY

Area Coordinator
(AC)
INTERNAL USE ONLY
 PENGAWASAN

Melakukan pelaksanaan prosedur transaksi transfer dana dijalankan dengan benar oleh seluruh personel
toko

Melakukan pengecekan terhadap kelengkapan Formulir transaksi yang akan dikirim ke kantor cabang

Memastikan pengisian Formulir transaksi dilakukan dengan benar dan dikirimkan ke kantor cabang serta
tidak ada dokumen pengiriman/penerimaan uang yang diarsip di toko

Area Coordinator wajib melakukan pengecekan ke toko secara langsung untuk memastikan pelaksanaan
point 01, 02, dan 03 dijalankan

INTERNAL USE ONLY

 (Lanjutan) PENGAWASAN

Melakukan tindak lanjut atas laporan dari personel toko apabila terdapat permasalahan transaksi
pengiriman dan penerimaan uang

Menindaklanjuti informasi penyimpangan atau ketidakpatuhan atas transaksi transfer dana yang dilakukan
oleh personel toko serta memberikan sanksi tegas, sesuai Peraturan Perusahaan yang berlaku

INTERNAL USE ONLY

Area Coordinator dapat memberikan sanksi atas penyimpangan transaksi serta ketidakpatuhan terhadap prosedur berupa :

Pemberian Surat Teguran Lisan Tercatat (STLT) Pemberian Surat Peringatan (SP) Pemutusan hubungan kerja

Yang mengacu kepada :

SAT/SOP/IR/004 Prosedur SAT/SOP/IR/002 Prosedur SAT/SOP/IR/003 Prosedur

Pemberian Surat Teguran Pemberian Surat Peringatan dan Matrik Karyawan Keluar
Langsung Tercatat Online Online

INTERNAL USE ONLY

 Thank you!
PT SUMBER ALFA TRIJAYA, TBK

ALFA TOWER
Jl Jalur Sutera Barat Kav 7-9
Alam sutera, Tangerang 15117
Indonesia

t +62 21 808 21 555 (hunting)

f +62 21 808 21 556

www.alfamartku.com

INTERNAL USE ONLY