PTD HUMAN CAPITAL

PERTANYAAN JAWABAN
Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint
konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelenggaraan transfer dana yang
berhubungan dengan….: Penerapan manajemen risiko; Penerapan prinsip
Penerapan prinsip perlindungan konsumen
perlindungan konsumen; Penerapan standar manajemen keamanan sistem
informasi; Penerapan program APU – PPT; Pemenuhan ketentuan peraturan
perundang – undangan
Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….: Identifikasi risiko
– penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko; Identifikasi risiko –
mitigasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko; Mitigasi risiko – identifikasi Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko –
risiko – pengendalian risiko – penilaian risiko; Pengendalian risiko – identifikasi mitigasi risiko
risiko – mitigasi risiko – penilaian risiko; Penilaian risiko – mitigasi risiko –
identifikasi risiko – pengendalian risiko
Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….: Melindungi
data dan/atau informasi konsumen; Transparansi; Menangani dan menyelesaikan
Mengisi formulir transaksi untuk konsumen
pengaduan secara efektif; Keadilan dan keandalan; Mengisi formulir transaksi
untuk konsumen
Berikut ini merupakan jenis transaksi transfer dana berdasarkan sumber dana,
kecuali ….: Account to account; Cash to cash; Cash to account; Crossboarder Crossboarder (incoming & outgoing)
(incoming & outgoing); Account to cash
Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah
transaksi yaitu ….: Domestic; Account to account; Cash to cash; Cash to account; Domestic
Account to cash
Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam
penyelenggaraan transfer dana yaitu ….: Penerapan standar keamanan sistem
informasi; Penerapan prinsip perlindungan konsumen; Penerapan keamanan Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart
lingkungan toko Alfamart; Penerapan manajemen risiko; Penerapan program Anti
Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT)
Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu …:
Pengendalian internal; Pencegahan dan penanggulangan bencana; Proses
Pencegahan dan penanggulangan bencana
manajemen risiko; Manajemen sumber daya manusia (SDM); Tugas dan tanggung
jawab Direksi serta pengawasan aktif Komisaris
Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi transfer
dana yang dilakukan di toko yaitu ….: Personil toko melakukan pengecekan
kesesuaian data antara formulir pengiriman/penerimaan uang yang sudah diisi
oleh konsumen yang datang dengan kartu identitas konsumen; Crew melakukan
upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil
transaksi selesai dilakukan; Personil toko wajib menjaga kerahasiaan data klarifikasi kasus ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi
konsumen; Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil klarifikasi kasus kembali konsumen yang bersangkutan
ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi kembali konsumen yang
bersangkutan; Crew melakukan registrasi konsumen yang belum terdaftar
sebelum melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang menggunakan data
sesuai kartu identitas konsumen
Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem
informasi yaitu ….: Transparansi; Kerahasiaan data; Pencegahan terjadinya
Transparansi
penyangkalan transaksi yang telah dilakukan; Integritas sistem dan data;
Ketersediaan sistem
Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan penyelenggaraan
transfer dana yang berlaku di Alfamart yaitu ….: UU No 9 tahun 2013 tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme; UU No 20
Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi; Peraturan Bank UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana
Indonesia No 14/23/PBI/2012 tentang Transfer Dana; Peraturan Bank Indonesia Korupsi
No 16/1/PBI/2014 tentang Perlindungan Konsumen Jasa Sistem Pembayaran; UU
No 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana
Pencucian Uang
Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian uang
antara lain, kecuali ….: Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil,
karakteristik, atau kebiasaan pola transaksi; Transaksi keuangan yang dilakukan
oleh pihak yang berhubungan dengan pengirim asal; Transaksi keuangan yang
Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang
patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan; Transaksi
berhubungan dengan pengirim asal
keuangan yang diminta PPATK untuk dilaporkan karena melibatkan harta
kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; Transaksi keuangan yang
dilakukan/batal dilakukan dengan menggunakan harta kekayaan yang diduga
berasal dari hasil tindak pidana
Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan
terorisme dapat dilihat dari adanya ….: Keingintahuan yang tidak biasa yang
ditanyakan tentang sistem internal, pengawasan, dan kebijakan yang berlaku;
Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran
Transaksi dilakukan dalam jumlah relatif kecil dengan frekuensi yang tinggi;
dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum
Ketetapan status tersangka/terdakwa dalam kasus tindak pidana yang diberikan
dalam daftar terduga teroris dan organisasi teroris
PPATK kepada konsumen; Transaksi di berbagai daerah yang berbeda; Ketetapan
pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana milik orang/korporasi
yang identitasnya tercantum dalam daftar terduga teroris dan organisasi teroris
Melakukan verifikasi atas pelaksanaan CDD yang dilakukan di toko Alfamart
termasuk tanggung jawab ….: Financial Service; KYC Control; Branch Marketing KYC Control
Manager/Branch Marketing Coordinator; Human capital; Area coordinator
Pihak yang tidak termasuk sebagai penyelia dalam penerapan APU-PPT yaitu ….:
Branch Marketing Coordinator; KYC Control Support; Financial Services Support; COS/ACOS
COS/ACOS; Area Coordinator
Salah satu peran Area Coordinator pada proses transaksi transfer dana yaitu ….:
Memastikan pelaksanaan prosedur transaksi transfer dana dijalankan dengan
benar oleh seluruh personil toko; Menerima dan melakukan analisis terhadap
Memastikan pelaksanaan prosedur transaksi transfer dana
laporan transaksi keuangan yang berpotensi mencurigakan; Membuat dan
dijalankan dengan benar oleh seluruh personil toko
menyampaikan laporan bulanan (LTKM, LTKL dan laporan lainnya ke BM/DBM;
Menyelenggarakan in house training; Melakukan pemantauan profil karyawan
termasuk profiling data identitas karyawan
Salah satu peran Departemen Human Capital pada proses transaksi transfer dana
yaitu ….: Menindaklanjuti keluhan/komplain konsumen; Menerima dan
melakukan analisis terhadap laporan transaksi keuangan yang berpotensi
Melakukan pemantauan profil karyawan termasuk profiling
mencurigakan; Membuat report keluhan konsumen, fraud dan rencana bisnis;
data identitas karyawan
Melakukan pemantauan profil karyawan termasuk profiling data identitas
karyawan; Membuat dan menyampaikan laporan bulanan (LTKM, LTKL dan
laporan lainnya ke BM/DBM)
Salah satu peran dept Branch Marketing Manager/Branch Marketing Coordinator
pada proses transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan pemantauan kompetensi
karyawan; Melakukan pemantauan setelah transaksi transfer dana dilakukan di
Melakukan pengarsipan dokumen sesuai dengan kaidah
toko Alfamart; Melakukan pengarsipan dokumen sesuai dengan kaidah
penyimpanan dokumen
penyimpanan dokumen; Melakukan monitoring dan evaluasi layanan dengan
mitra penyelenggara transfer dana; Melakukan pengecekan terhadap
kelengkapan formulir transaksi yang akan dikirim ke cabang
Tahapan dalam pencucian uang adalah …..: Placement, Integration, Layering;
Placement Structuring, Integration; Layering, Integration, Placement; Integration, Placement, Layering, Integration
Layering, Placement; Placement, Layering, Integration
Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana
lainnya antara lain, kecuali ….: Perjudian; Prostitusi; Korupsi; Penyuapan; Penculikan
Penculikan
Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa
kali transaksi untuk kemudian dikembalikan ke pengirim asalnya termasuk
U turn
pencucian uang dengan ….: U turn; Smurfing; Structuring; Mingling; Cuckoo
smurfing
Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah sebagai
berikut, kecuali …: Pihak yang berada dalam daftar pendanaan proliferasi senjata
pemusnah massal; Politically Exposed Person’s (PEP’s); Pihak yang berada dalam Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK
daftar organisasi teroris; Pihak yang berada dalam daftar terduga teroris; Pihak
yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK
Berikut ini langkah – langkah mitigasi risiko yang dilakukan oleh Alfamart, kecuali
…: Pengawasan dan pemantauan transaksi; Pembatasan transaksi; Pelaksanaan
Pemutusan hubungan kerjasama dengan mitra
audit independen secara rutin; Pemutusan hubungan kerjasama dengan mitra;
Pelatihan kontinyu bagi karyawan
Berikut ini yang tidak termasuk tahapan proses manajemen risiko transfer dana
yaitu …: Mitigasi risiko; Pelaporan risiko; Penilaian risiko; Identifikasi risiko; Pelaporan risiko
Pengendalian risiko
Domisili konsumen, lokasi transaksi dan wilayah tujuan transaksi termasuk tahap
penilaian manajemen risiko yang berhubungan dengan penilaian faktor risiko
Negara atau wilayah geografis
transfer dana dalam hal …: Konsumen; Negara atau wilayah geografis;
Produk/jasa; Area distribusi; Jaringan transaksi
Jenis pekerjaan konsumen yang masuk dalam penilaian risiko tinggi adalah ....: Ibu
Pegawai swasta
rumah tangga; Pengusaha; Pegawai swasta; Pegawai negeri; Pegawai bank
Kegiatan yang termasuk dalam penanganan risiko, kecuali …: Penerimaan risiko;
Penghapusan risiko
Penghindaran risiko; Pengurangan risiko; Pemindahan risiko; Penghapusan risiko
Menentukan tingkat risiko kategori rendah/sedang/tinggi termasuk dalam proses
manajemen risiko transfer dana termasuk dalam tahap …: Pelaporan risiko; Penilaian risiko
Penilaian risiko; Pengendalian risiko; Identifikasi risiko; Mitigasi risiko
Penerapan manajemen risiko perlu dilkukan dikarenakan hal – hal berikut ini,
kecuali …: Menghindari/mengurangi dampak risiko; Memastikan tidak akan
terdapat risiko; Menentukan langkah/strategi untuk mengantisipasi terjadinya Memastikan tidak akan terdapat risiko
risiko; Mampu mengidentifikasi sumber risiko dan potensi risiko; Melakukan
penanganan risiko
Proses identifikasi dalam manajemen risiko yang berhubungan dengan penerapan
ruang lingkup proses bisnis terdiri dari beberapa faktor di bawah ini, kecuali …:
Risiko pengelola
Risiko konsumen; Risiko negara atau wilayah geografis; Jaringan transaksi; Risiko
pengelola; Risiko produk/jasa
Tindakan yang dilakukan pada tahap identifikasi dalam manajemen risiko adalah
sebagai berikut, kecuali …: Mengidentifikasi potensi risiko; Menentukan tingkat
Menentukan tingkat risiko
risiko; Menetapkan isu/konteks berupa temuan atau masalah; Menetapkan ruang
lingkup proses bisnis; Mengidentifikasi sumber risiko