Question 1

Nama pengguna jasa pengirim,2.nama pengguna jasa penerima,3.data identitas pengguna

jasa pemilik dana,4.jumlah dana yang ditransfer dan,5.tanggal perintah transfer dana.Data
diatas termasuk informasi yang diperiksa pada perintah transfer dana yang berhubungan
dengan …: Transaksi dari luar negeri ke dalam negeri (incoming); Transaksi dari dalam negeri
ke luar negeri (outgoing); Transaksi di wilayah NKRI (domestic); Transaksi dari dana tunai ke
rekening bank (cash to account); Transaksi dari rekening bank ke rekening bank (account to
account)

Berikut ini yang termasuk keterampilan yang diperlukan dalam melakukan validasi perintah transfer
dana yaitu ….: Melakukan pengecekan data/informasi perintah transfer dana yang akan diteruskan;
Menyimpan data/informasi perintah transfer dana yang telah diterima; Memastikan pemeriksaaan
APU PPT sudah dilakukan dengan benar; Melakukan konfirmasi atas data/informasi perintah transfer
dana yang tidak lengkap; Melakukan administrasi laporan penolakan perintah transfer dana
Berikut ini yang tidak termasuk dalam 5 komponen sistem pembayaran yaitu ….: Sumber daya;
Aturan; Mekanisme; Instrument; Infrastruktur

Berikut ini yang tidak termasuk dalam identitas yang diidentifikasi dan verifikasi pada kegiatan
Customer Due Diligence (CDD) terhadap perintah transfer dana di wilayah NKRI yaitu ….: Sumber dana
pengguna jasa atau pengirim; Jumlah asset yang dimiliki pengirim; Keterangan lain (nomor unik
transaksi/referensi); Tujuan transaksi; Nomor rekening pengguna jasa penerima

Berikut ini yang tidak termasuk prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia yaitu ….: Edukasi dan
literasi; Jasa, bunga dan kompetensi; Kesehatan dan perlindungan hukum; Perlindungan data
dan/atau informasi konsumen; Penanganan dan penyelesaian pengaduan yang efektif

Dalam komponen sistem pembayaran, penyelenggara jasa yang dilakukan oleh Bank Indonesia
maupun industri disebut …: Aturan; Infrastruktur; Lembaga; Mekanisme; Instrumen

Dibawah ini yang tidak termasuk ruang lingkup CDD yaitu …: Melakukan pemantauan terhadap area
berisiko tinggi; Memahami tujuan transaksi dan sumber dana pengguna jasa; Identifikasi pengguna
jasa; Pemantauan transaksi pengguna jasa; Verifikasi identitas pengguna jasa

Dibawah ini yang tidak termasuk tujuan terhadap identifikasi dan verifikasi EDD yaitu …: Melakukan
pengkinian data identitas pengguna jasa secara lebih rutin; Memasukkan informasi dan dokumen
dalam sistem database pengguna jasa yang dapat diakses dengan mudah; Memperoleh informasi
tambahan; Melakukan analisis terhadap informasi tambahan yang diperoleh; Melakukan verifikasi
identitas secara langsung sebelum transaksi
Orang perorangan yang merupakan pemilik dana yang sebenarnya, mengendalikan transaksi
pengguna jasa dan dapat memberikan kuasa untuk melakukan transaksi adalah pengertian dari …:
Orang yang masuk dalam Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris (DTTOT); Orang yang masuk
dalam Daftar Proliferasi senjata Pemusnah Massal; Politically exposed persons (PEP’s); Customer due
diligence (CDD); Beneficial owner (BO)

Pada perintah transfer dana dari luar negeri (incoming), validasi tidak dilakukan terhadap identitas
pengguna jasa penerima, jumlah dana yang ditransfer dan tanggal perintah transfer dana apabila
transfer dana yang dikirimkan berjumlah ….: Rp 15.000.000; Rp 18.000.000; Rp 23.000.000; Rp
7.000.000; Rp 12.000.000

Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait edukasi dan literasi yaitu …: Layanan khusus
kepada konsumen berkebutuhan khusus; Menjaga keamanan asset konsumen yang berada dalam
tanggung jawabnya; Menerapkan perilaku bisnis yang bertanggung jawab yang mengacu pada norma
umum lainnya; Memberikan edukasi; Pemberian informasi secara akurat, terkini, jelas dan tidak
menyesatkan

Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait kesetaraan dan perlakuan yang adil yaitu ….:
Menjaga keamanan asset konsumen yang berada dalam tanggung jawabnya; Layanan khusus pada
konsumen berkebutuhan khusus; Memberikan edukasi; Pemberian informasi mengenai fitur produk;
Menerapkan perilaku bisnis yang bertanggung jawab yang mengacu pada prinsip internasional

Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait keterbukaan dan transparansi yaitu …:
Menyediakan informasi mengenai pemanfaatan produk/jasa serta perkembangan asset konsumen;
Menerapkan perilaku bisnis yang bertanggung jawab yang mengacu pada kesepakatan asosiasi;
Pemberian informasi secara akurat, terkini, jelas dan tidak menyesatkan; Meningkatkan literasi
konsumen; Kesetaraan akses kepada konsumen

Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait penanganan dan penyelesaian pengaduan
yang efektif yaitu …: Larangan mengenakan biaya kepada konsumen atas pengaduan yang diajukan;
Menjaga keamanan asset konsumen yang berada dalam tanggung jawabnya; Layanan khusus pada
konsumen berkebutuhan khusus; Pemberian informasi secara akurat, terkini, jelas dan tidak
menyesatkan; Melakukan edukasi secara terencana, terukur, dan berkelanjutan

Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait perilaku bisnis yang bertanggung jawab yaitu
…: Memiliki pedoman penetapan biaya; Penerapan perilaku bisnis yang bertanggung jawab yang
mengacu pada prinsip internasional; Menjaga keamanan asset konsumen yang berada dalam
tanggung jawabnya; Melakukan edukasi secara terencana, terukur, dan berkelanjutan; Pemberian
informasi mengenai fitur produk
Question 1
Berdasarkan UU No 8 tahun 1997, masa penyimpanan transaksi pengguna jasa adalah ….: 10 tahun;
15 tahun; Sesuai kebutuhan/kebijakan perusahaan; 1 tahun; 5 tahun
Berdasarkan UU No 8 tahun 1997, transaksi pengguna jasa termasuk jenis ….: Dokumen non fisik;
Dokumen tambahan; Dokumen keuangan; Dokumen non keuangan; Dokumen fisik
Berikut ini yang tidak termasuk dalam sikap kerja terkait penatausahaan dokumen transaksi transfer
dana yaitu …: Teliti dalam melihat kelengkapan data/informasi pengguna jasa; Bertanggung jawab
dalam penatausahaan dokumen transfer dana; Teliti dalam memilih dan menetapkan periode
penyimpanan dokumen transfer dana; Disiplin waktu dalam melakukan pengarsipan dokumen
transfer dana; Disiplin waktu dalam melakukan pemusnahan dokumen transfer dana

Dibawah ini yang tidak termasuk dokumen data pengguna jasa yaitu …: Hasil pemantauan dan analisis
yang telah dilakukan; Bukti verifikasi data pengguna jasa; Identitas pengguna jasa termasuk dokumen
pendukung; Transaksi pengguan jasa; Korespondensi dengan pengguna jasa

Keterampilan yang diperlukan dalam menatausahakan dokumen transaksi transfer dana yaitu …:
Mengadministrasikan dokumen hasil validasi perintah transfer dana; Mengelola arsip dokumen fisik
dan/atau elektronik transaksi transfer dana sesuai prosedur internal masing – masing penyelenggara;
Melakukan pengecekan atas data/informasi perintah transfer dana yang akan diteruskan;
Mengadministrasikan laporan penolakan perintah transfer dana; Melakukan validasi perintah transfer
dana

Menurut UU No 8 tahun 1997, tahapan pemilahan dokumen dibagi menjadi ….: Jenis pengguna jasa
dan kriteria pengguna jasa; Dokumen pengguna jasa dan data pengguna jasa; Transaksi pengguna jasa
dan jenis pengguna jasa; Kriteria pengguna jasa dan dokumen pengguna jasa; Data pengguna jasa dan
transaksi pengguna jasa

Salah satu keterampilan yang diperlukan dalam menatausahakan dokumen transaksi transfer dana
yaitu ….: Memilah dokumen fisik dan/atau elektronik transaksi transfer dana sesuai prosedur internal
masing – masing penyelenggara; Melakukan konfirmasi atas data/informasi perintah transfer dana
yang tidak lengkap; Menyimpan data/informasi perintah transfer dana yang telah diterima;
Melakukan identifikasi perintah transfer dana; Memastikan pemeriksaan APU PPT sudah dilakukan
dengan benar

Tindakan yang hanya berlaku pada proses rekonsiliasi kantor pusat penyelenggara pengirim asal,
penyelenggara penerus atau penyelenggara penerima akhir dengan kantor cabang yaitu …:
Mengirimkan dokumen transaksi ke kantor pusat sesuai dengan prosedur yang berlaku di masing –
masing penyelenggara; Mengidentifikasi dokumen transaksi sesuai dengan periode rekonsiliasi;
Menyiapkan dan menyerahkan data dan dokumen transaksi kepada penyelia untuk ditindaklanjuti;
Melakukan pencocokan antara dokumen transaksi dengan data transaksi; Menyiapkan data transaksi
yang dinduh dari sistem penyelenggara

Untuk mencegah adanya pendanaan terorisme dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal,
maka penyelenggara wajib menatausahakan dan melakukan pengkinian daftar …: Customer due
diligence; Pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal; Beneficial owner; Enhanced due diligence;
Politically exposed persons
Question 1

Apabila penyelenggara transfer dana bukan bank mengalami kerusakan teknis, maka wajib
mengirimkan hal-hal sebagai berikut, kecuali….: Laporan melalui jasa pengiriman atau
ekspedisi secara langsung ke kantor Bank Indonesia; Pemberitahuan kepada PPATK melalui
message board pada aplikasi GoAML; Laporan elektronis kepada Bank Indonesia dan PPATK;
Surat pemberitahuan pelaporan non-elektronis kepada Bank Indonesia dan/atau PPATK;
Laporan dalam bentuk rekaman data hasil aplikasi pelaporan

Apabila terjadi kekeliruan dalam pelaporan hasil transaksi, maka tindakan awal yang perlu
dilakukan yaitu….: Pihak penyelia melaporkan kembali koreksi laporan tersebut ke Bank
Indonesia dan/atau PPATK; Pihak pelaksana menatausahakan laporan hasil transaksi dan
laporan koreksinya; Pihak pelaksana memberitahukan kekeliruan laporan hasil transaksi ke
pihak penyelia; Pihak pelaksana melakukan koreksi penyusunan laporan; Pihak penyelia
melakukan identifikasi dan evaluasi kekeliruan laporan dan menyerahkan Kembali ke pihak
pelaksana
Aplikasi GRIPS digunakan untuk melaporkan….: Laporan SIPESAT; Laporan TKM; Laporan TKL;
Laporan DTTOT; Laporan TKT
Berikut ini yang termasuk laporan elektronis yang ditujukan kepada Bank Indonesia yaitu….:
Laporan fraud; Laporan DTTOT dan proliferasi; Laporan LTDBB; Laporan insidentil; Laporan
keluhan nasabah

Berikut ini yang termasuk laporan non elektronis yang ditujukan kepada PPATK, yaitu.:
Laporan proliferasi; Laporan TKL; Laporan SIPESAT; Laporan DTTOT; Laporan TKT
Berikut ini yang tidak termasuk jenis laporan transaksi transfer dana yaitu…: Laporan berkala;
Laporan lain; Laporan insidentil; Laporan khusus; Laporan internal

Berikut ini yang tidak termasuk sanksi yang diberikan terkait pelaporan hasil transfer dana
yaitu…: Teguran tertulis; Denda; Pencabutan ijin penyelenggara kegiatan transfer dana;
Pembatasan kegiatan usaha; Penghentian sementara sebagian atau seluruh kegiatan transfer
dana

Laporan berkala yang dilaporkan paling lama 14 hari kerja terhitung sejak tanggal transaksi
dilakukan, yaitu…: Laporan keluhan nasabah atau perlindungan konsumen; Laporan transaksi
keuangan transfer dana dari dan keluar negeri; Laporan sistem informasi pengguna jasa
terpadu; Laporan fraud kegiatan transfer dana; Laporan kegiatan transfer dana bukan bank

Laporan berkala yang dilaporkan paling lambat hari kerja ke 5 (lima) awal bulan yaitu….:
Laporan transaksi keuangan transfer dana dari dan keluar negeri; Laporan sistem informasi
pengguna jasa terpadu; Laporan kegiatan transfer dana bukan bank; Laporan keluhan
nasabah atau perlindungan konsumen; Laporan fraud kegiatan transfer dana
Laporan berkala yang disampaikan secara triwulan kepada PPATK, yaitu….: Laporan keluhan
nasabah atau perlindungan konsumen; Laporan kegiatan transfer dana bukan bank; Laporan
fraud kegiatan transfer dana; Laporan transaksi keuangan transfer dana dari dan keluar
negeri; Laporan sistem informasi pengguna jasa terpadu
Laporan internal perusahaan terkait kegiatan transfer dana disebut….: Laporan internal;
Laporan lain; Laporan berkala; Laporan insidentil; Laporan khusus

Laporan secara tertulis yang wajib disampaikan secara benar oleh penyelenggara kepada
Bank Indonesia, baik atas permintaan Bank Indonesia dan PPATK maupun atas inisiatif
penyelenggara sendiri disebut …: Laporan berkala; Laporan internal; Laporan lain; Laporan
insidentil; Laporan khusus
Laporan wajib yang disampaikan secara lengkap, benar, akurat dan tepat waktu oleh
penyelenggara kepada Bank Indonesia dan PPATK, disebut…: Laporan internal; Laporan lain;
Laporan khusus; Laporan berkala; Laporan insidentil

Pemeriksaan terhadap penyusunan laporan hasil transaksi berlaku untuk jenis laporan….:
Laporan lain dan laporan berkala; Laporan internal dan laporan berkala; Laporan insidentil
dan laporan lain; Laporan berkala dan laporan insidentil; Laporan lain dan laporan internal

Salah satu laporan berkala yang disampaikan kepada Bank Indonesia yaitu…: Laporan
transaksi keuangan mencurigakan; Laporan sistem informasi pengguna jasa terpadu; Laporan
kegiatan transfer dana bukan bank; Laporan transaksi keuangan transfer dana dari dan ke luar
negeri; Laporan transaksi keuangan tunai
Right answer 1

Transaksi dari dalam

negeri ke luar negeri
(outgoing)

Melakukan
administrasi laporan
penolakan perintah
transfer dana

Sumber daya

Jumlah asset yang

dimiliki pengirim

Kesehatan dan
perlindungan hukum

Lembaga

Melakukan
pemantauan
terhadap area
berisiko tinggi

Memasukkan
informasi dan
dokumen dalam
sistem database
pengguna jasa yang
dapat diakses
dengan mudah
Beneficial owner
(BO)

Rp 7.000.000

Memberikan edukasi

Layanan khusus
pada konsumen
berkebutuhan
khusus

Pemberian informasi
secara akurat,
terkini, jelas dan
tidak menyesatkan

Larangan
mengenakan biaya
kepada konsumen
atas pengaduan
yang diajukan

Penerapan perilaku
bisnis yang
bertanggung jawab
yang mengacu pada
prinsip internasional
Right answer 1

10 tahun

Dokumen keuangan
Teliti dalam melihat
kelengkapan
data/informasi
pengguna jasa

Transaksi pengguan
jasa

Mengelola arsip
dokumen fisik
dan/atau elektronik
transaksi transfer
dana sesuai
prosedur internal
masing – masing
penyelenggara

Data pengguna jasa

dan transaksi
pengguna jasa

Memilah dokumen
fisik dan/atau
elektronik transaksi
transfer dana sesuai
prosedur internal
masing – masing
penyelenggara

Mengirimkan
dokumen transaksi
ke kantor pusat
sesuai dengan
prosedur yang
berlaku di masing –
masing
penyelenggara

Pendanaan
proliferasi senjata
pemusnah massal
Right answer 1

Laporan elektronis
kepada Bank
Indonesia dan
PPATK

Pihak pelaksana
memberitahukan
kekeliruan laporan
hasil transaksi ke
pihak penyelia

Laporan SIPESAT

Laporan LTDBB

Laporan proliferasi

Laporan khusus

Pembatasan
kegiatan usaha

Laporan transaksi
keuangan transfer
dana dari dan
keluar negeri

Laporan kegiatan
transfer dana
bukan bank
Laporan sistem
informasi
pengguna jasa
terpadu

Laporan internal

Laporan insidentil

Laporan berkala

Laporan berkala
dan laporan
insidentil

Laporan kegiatan
transfer dana
bukan bank
QUIZ KETENTUAN PENYELENGGARA TRANSFER DANA

Question  1

Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….

Mengisi formulir transaksi untuk konsumen

Question  2

Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint konsumen. Hal ini sesuai denga

Penerapan prinsip perlindungan konsumen

Question 3

Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem informasi yaitu ….

Transparansi

Question 4

Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan penyelenggaraan transfer dana yang berlaku di A

UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi

Question 5

Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….

Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko

Question 6
Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah transaksi yaitu ….

Domestic

Question 7

Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu …

Pencegahan dan penanggulangan bencana

Question 8

Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam penyelenggaraan transfer dana

Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart

QUIZ PEDOMAN PELAKSANAAN PENERAPAN APU dan PPT-PELAKSAN

Question  1

Berikut ini yang tidak termasuk peran personil toko pada proses transaksi transfer dana yaitu …

Melakukan serah terima formulir pengiriman/penerimaan uang kepada personil toko shift berikutnya untuk disimp

Question 2

Pihak yang terlibat sebagai pelaksana dalam penerapan APU-PPT yaitu ….

Personil Toko

Question 3

Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana lainnya antara lain, kecuali …
Penjarahan

Question 4

Membundel formulir pengiriman/penerimaan uang yang ada di toko serta pengiriman formulir ke kantor cabang te

Pejabat toko

Question 5

Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa kali transaksi untuk kemudian

U turn

Question 6

Tahapan dalam pencucian uang adalah …..

Placement, Layering, Integration

Question 7

Di bawah ini proses verifikasi yang harus dilakukan personil toko sebelum melakukan proses transaksi transfer d

Memeriksa uang tunai yang dibawa konsumen

Question 8

Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan terorisme dapat dilihat dari adanya ….

Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercan
QUIZ PELAKSANAAN PRINSIP MENGENALI PENGGUNA JASA

1
Question 

EDD berlaku untuk ….

Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat politik

Question 2

Data konsumen yang wajib dilakukan proses penatausahaan adalah sebagai berikut, kecuali ...

Struk belanja konsumen

Question 3

Berikut ini adalah tahapan proses CDD yang benar yaitu …

Identifikasi, verifikasi, pemantauan

Question 4

Parameter yang wajib diperhatikan oleh personil toko pada saat transaksi pengiriman/ penerimaan uang untuk m

Transaksi keuangan wajar

Question 5

Prinsip mengenali pengguna jasa (PMPJ) dilakukan terhadap pengguna jasa, kecuali dalam hal….

Pengguna jasa akan melakukan transaksi pembelian barang dagangan

Question 6
Alfamart wajib melakukan penatausahaan dokumen, dokumen terkait data konsumen yang dilakukan penatausa

Semuanya benar

Question 7

Di bawah ini merupakan tindakan yang dilarang dilakukan karyawan Alfamart dalam pelaksanaan CDD, kecuali …

Memberikan pelayanan yang sama kepada seluruh konsumen

Question 8

Berikut ini adalah jenis kartu identitas yang dapat digunakan untuk pelaksanaan CDD…..

Kartu Tanda Penduduk

Quiz Mekanisme transaksi transfer dana

Question  1

Berikut ini peran pejabat toko dalam melakukan pengarsipan dokumen transaksi transfer dana yaitu ….

Membundel semua formulir transaksi dan menuliskan kode toko pada bagian luar formulir

Question  2

Tindakan yang dilakukan personil toko saat konsumen pertama kali melakukan transaksi transfer dana yaitu ….

Melakukan registrasi pada aplikasi RSA menggunakan tablet toko

Question  3

Pihak yang terlibat dalam pengarsipan dokumen transaksi transfer dana di lingkup toko yaitu ….
COS/ACOS

Question  4

Berikut ini yang tidak termasuk peran pejabat toko dalam melakukan pengawasan transaksi transfer dana yaitu …

Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan setoran penjualan toko menggunakan kotak peluru melalui mobil pen

Question  5

Berikut ini bukan merupakan peran Area Coordinator dalam melakukan pengawasan transaksi dokumen transak

Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA

Question  7

Ketentuan pada transaksi pengiriman/penerimaan uang yang harus dilakukan oleh personil toko adalah sebagai

1 & 2 benar

Question  8

Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme pembatalan transaksi pengiriman uang yaitu ….

Personil toko melakukan pembatalan transaksi dengan menghubungi bank penyedia jasa pengiriman uang

Question  9

Tindakan yang dilakukan pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….

Melakukan verifikasi dan validasi pada proses registrasi dan pengisian formulir

Quiz Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan

Question  1

Konsumen menolak memberikan informasi/dokumen yang diminta personil toko tanpa alasan yang jelas saat pro

Indikasi perilaku tidak wajar

Question  2

Melakukan pengecekan profil, karakteristik, dan pola transaksi termasuk dalam identifikasi transaksi keuangan m

Pemantauan transaksi

Question 4

Dokumen yang dilengkapi dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan, kecuali ….

Dokumen pelaporan

Question 5

Berikut ini yang termasuk dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar yaitu …

Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari

Question 6

Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPT yaitu …

Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang diketahui akan digunakan untuk melakukan tindak pidana te

Question 7
Tindakan yang dilakukan setelah crew menyampaikan adanya informasi konsumen dengan transaksi keuangan

Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi

Question 8

Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPU yaitu …

Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi

Question 9

Orang – orang yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik (pejabat politik, pejabat pemerintah, pe

PEPs
aan terekspos risiko legal dan reputasi yang kemungkinan besar akibat terjadinya fraud, termasuk pengertian dari ...
k pengertian dari ...