Ketentuan Penyelenggaraan Transfer Dana

SOAL
Legalitas badan hukum dan kepemilikan termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam penyelenggaraan transfer dana terkait
Alfamart wajib memenuhi pelaporan atas penyelenggaraan transfer dana yang disyaratkan oleh lembaga berwenang sesuai dengan keten
Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelenggaraan trans
Berikut ini adalah prinsip – prinsip perlindungan konsumen, kecuali …
Berikut ini yang termasuk aspek permodalan dan keuangan yaitu …
Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam penyelenggaraan transfer dana yaitu …
Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu ….
Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem informasi yaitu …
Membangun integritas termasuk reputasi termasuk salah satu bagian dari aspek ….
Salah satu penerapan aspek tata kelola diwujudkan dalam hal ….

Pedoman Pelaksanaan Penerapan APU dan PPT - Pelaksana

SOAL
Berikut ini yang tidak termasuk peran personil toko pada proses transaksi transfer dana yaitu …
Tahapan dalam pencucian uang adalah …..
Di bawah ini proses verifikasi yang harus dilakukan personil toko sebelum melakukan proses transaksi transfer dana, kecuali ….
Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan terorisme dapat dilihat dari adanya ….
Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa kali transaksi untuk kemudian dikembalikan ke pengirim
Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian uang antara lain, kecuali ….
Melakukan pengecekan data konsumen sebelum dan pada saat transaksi pengiriman/penerimaan uang termasuk tanggung jawab ….
Pihak yang terlibat sebagai pelaksana dalam penerapan APU-PPT yaitu ….
Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana lainnya antara lain, kecuali ….
Berikut ini yang termasuk peran pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….

Pelaksanaan Prinsip Mengenali Pengguna Jasa

SOAL
Berikut ini adalah jenis kartu identitas yang dapat digunakan untuk pelaksanaan CDD…..
Parameter yang wajib diperhatikan oleh personil toko pada saat transaksi pengiriman/ penerimaan uang untuk melakukan EDD sebagai b
Berikut ini adalah tahapan proses CDD yang benar yaitu …
Alfamart wajib melakukan penatausahaan dokumen, dokumen terkait data konsumen yang dilakukan penatausahaan berisi hal – hal seba
Data konsumen yang wajib dilakukan proses penatausahaan adalah sebagai berikut, kecuali ...
Melakukan pemantauan secara berkesinambungan atas perubahan data, informasi dan/atau dokumen konsumen adalah tugas pemantau
EDD berlaku untuk ….
Memastikan kembali kebenaran identitas diri konsumen sebelum melakukan transaksi dengan melakukan wawancara secara langsung ke
Prinsip mengenali pengguna jasa (PMPJ) dilakukan terhadap pengguna jasa, kecuali dalam hal….
Di bawah ini merupakan tindakan yang dilarang dilakukan karyawan Alfamart dalam pelaksanaan CDD, kecuali ….

Mekanisme Transaksi Transfer Dana

SOAL
Berikut ini data yang diinput kasir pada transaksi pembatalan pengiriman uang adalah sebagai berikut, kecuali …
Berikut ini yang bukan merupakan peran Area Coordinator dalam melakukan pengawasan transaksi transfer dana yaitu …
Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme pembatalan transaksi pengiriman uang yaitu ….
Ketentuan pada transaksi pengiriman/penerimaan uang yang harus dilakukan oleh personel toko adalah sebagai berikut …
Personel toko dapat melakukan pengecekan status transaksi pengiriman dan penerimaan sukses atau gagal pada menu inquiry di E-trans
Pihak yang terlibat dalam pengawasan transaksi transfer dana di lingkup toko yaitu …
Salah satu peran pejabat toko dalam melakukan pengawasan transaksi transfer dana yaitu ….
Tindakan yang dilakukan pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….
Tindakan yang dilakukan personel toko saat konsumen pertama kali melakukan transaksi transfer dana yaitu …
Tindakan yang harus dilakukan konsumen yang akan melakukan transaksi transfer dana yaitu …

Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan

SOAL
Orang – orang yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik (pejabat politik, pejabat pemerintah, pegawai publik) dan mem
Dokumen yang dilengkapi dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan, kecuali ….
Konsumen menolak memberikan informasi/dokumen yang diminta personil toko tanpa alasan yang jelas saat proses transaksi transfer da
Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah sebagai berikut kecuali …
Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPU yaitu …
Salah satu pihak yang terlibat dalam melakukan analisis transaksi transfer dana yang mencurigakan di cabang yaitu …
Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPT yaitu …
Melakukan pengecekan profil, karakteristik, dan pola transaksi termasuk dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan pada tahap
Berikut ini yang termasuk dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar yaitu …
Tindakan yang dilakukan setelah crew menyampaikan adanya informasi konsumen dengan transaksi keuangan mencurigakan (TKM) kepa

Melakukan Penerapan APU PPT & Perlindungan Konsumen

SOAL
Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait kesetaraan dan perlakuan yang adil yaitu ….
Proses transaksi dapat ditolak apabila ….
Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait edukasi dan literasi yaitu …
Berikut ini yang tidak termasuk tahapan verifikasi konsumen yaitu ….
Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait perlindungan asset konsumen yaitu …
Berikut ini yang tidak termasuk pelaporan data secara elektronis yaitu ….
Salah satu informasi yang dapat ditanyakan kepada konsumen terkait pemantauan pengguna jasa yaitu ….
Tindakan konsumen yang masuk dalam perilaku tidak wajar yaitu …
Transaksi dikatakan tidak wajar apabila ….
Di bawah ini yang tidak termasuk ruang lingkup PMPJ yaitu …
Pemeriksaan kesesuaian identitas diri konsumen berdasarkan dokumen identitas yang diterbitkan instansi pemerintah termasuk ruang lin
Pemantauan transaksi pengguna jasa dapat dilakukan penyelenggara jasa keuangan terhadap hal – hal sebagai berikut, kecuali …
Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait keterbukaan dan transparansi yaitu …
Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait perlindungan data dan/atau informasi konsumen yaitu …
Prinsip mengenali pengguna jasa dilakukan terhadap pengguna jasa yang melakukan transaksi dengan mata uang rupiah/mata uang asing
Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait penanganan dan penyelesaian pengaduan yang efektif yaitu ….
Berikut ini yang tidak termasuk prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia yaitu …
Salah satu tujuan utama verifikasi identitas pengguna jasa yaitu ….
Sumber dana dan sumber kekayaan yang diidentifikasi dan verifikasi oleh penyelenggara berisikan hal – hal sebagai berikut …
Laporan APU PPT dapat disusun dengan keterangan sebagai berikut, kecuali ….
Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait perilaku bisnis yang bertanggung jawab yaitu …
Dokumen yang terkait data pengguna jasa antara lain sebagai berikut, kecuali …

Memproses Transaksi Transfer Dana

SOAL
Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme validasi dan pengaksepan perintah transfer dana domestic yaitu ….
Sistem kliring nasional, real time gross settlement (RTGS), real time (online transfer) termasuk proses transaksi transfer dana …
Apabila penyelenggara transfer dana bukan bank mengalami kerusakan teknis, maka wajib mengirimkan hal – hal sebagai berikut, kecuali
Identifikasi dan verifikasi dalam kegiatan EDD dilakukan terhadap pengirim asal dengan keterangan sebagai berikut, kecuali ….
Transaksi transfer dana yang dilakukan dimana pengirim dan penerima transfer dana berada dalam satu wilayah NKRI adalah jenis penyel
Dokumen dibawah ini yang tidak terkait dengan data pengguna jasa yaitu ….
Dokumen terkait data pengguna jasa dilakukan penatausahaan dengan jangka waktu paling singkat …
Apabila penyelenggara transfer dana bukan bank mengalami kerusakan teknis, maka laporan dalam bentuk rekaman data hasil aplikasi pe
Apabila penyelenggara menemukan konsumen yang tidak memenuhi ketentuan terkait mekanisme identifikasi dan verifikasi transfer dan
Mekanisme penerusan perintah transfer dana oleh penyelenggara penerima akhir incoming untuk transaksi non account yaitu …
Menyampaikan informasi kepada penyelenggara pengirim asal berupa status transaksi atau nomor unik transaksi/referensi adalah salah s
Berikut ini yang termasuk laporan elektronis yang ditujukan kepada Bank Indonesia yaitu …
Berikut ini yang tidak termasuk dalam identitas yang diidentifikasi dan verifikasi pada kegiatan Customer Due Diligence (CDD) terhadap pe
Tujuan rekonsiliasi transaksi transfer dana yaitu …
Transaksi transfer dana tunai (cash to cash) diterapkan dengan cara ….
Transaksi transfer dana tunai ke rekening bank (cash to account) diterapkan dengan cara ….
Alur pelaporan dokumen kepada Bank Indonesia dan/atau PPATK dapat disampaikan dengan cara ….
Cara yang dapat dilakukan untuk melakukan proses transfer dana domestic adalah sebagai berikut, kecuali …
 JAWABAN
Kelembagaan
Pelaporan
Penerapan prinsip perlindungan konsumen
Mengisi formulir transaksi untuk konsumen
Persyaratan modal disetor, analisis kelayakan dan proyeksi bisnis
Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart
Pencegahan dan penanggulangan bencana
Transparansi
Kapabilitas sumber daya manusia
Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan

JAWABAN
Melakukan verifikasi & validasi pada saat proses registrasi konsumen pada aplikasi RSA
Placement, Layering, Integration
Memeriksa uang tunai yang dibawa konsumen
mblokiran dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam daftar terduga teroris dan organisasi teroris yang dikeluarkan oleh negara
U turn
Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang berhubungan dengan pengirim asal
Pejabat toko
Personil Toko
Penjarahan
Melakukan verifikasi dan validasi saat registrasi konsumen pada aplikasi RSA yang telah dilakukan oleh personil toko

JAWABAN
Kartu Tanda Penduduk
Transaksi keuangan wajar
Identifikasi, verifikasi, pemantauan
Semuanya benar
Struk belanja konsumen
Store crew
Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat politik
Verifikasi EDD
Pengguna jasa akan melakukan transaksi pembelian barang dagangan
Memberikan pelayanan yang sama kepada seluruh konsumen

JAWABAN
Nomor handphone konsumen
Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA
Personel toko melakukan pembatalan transaksi dengan menghubungi bank penyedia jasa pengiriman uang
1 & 2 benar
Nomor ID konsumen dan tanggal transaksi
COS/ACOS
elakukan verifikasi dan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA yang sudah dilakukan oleh personel toko
 Melakukan pengecekan dan validasi pada proses registrasi dan pengisian formulir
Melakukan registrasi pada aplikasi RSA menggunakan tablet toko
Melakukan penandatanganan formulir pengiriman/penerimaan uang menggunakan aplikasi RSA

JAWABAN
PEP's
Dokumen pelaporan
Indikasi perilaku tidak wajar
Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK
Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi
Branch Marketing Coordinator
ransaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang diketahui akan digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme
Pemantauan transaksi
Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari
Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi

JAWABAN
Layanan khusus pada konsumen berkebutuhan khusus
Konsumen memiliki kriteria transaksi keuangan yang mencurigakan
Memberikan edukasi
o konsumen yang ada di kartu identitas yang telah diunggah ke aplikasi RSA dengan swafoto konsumen yang melakukan transaksi di toko
Menjaga keamanan asset konsumen yang berada dalam tanggung jawabnya
Laporan transaksi keuangan tunai
Nomor Handphone
Memberikan informasi yang tidak benar mengenai identitas, sumber penghasilan atau usaha
Melakukan transaksi dengan frekuensi > 10 kali transaksi per hari
Memahami tujuan transaksi dan sumber dana pengguna jasa
Verifikasi identitas konsumen
Negara yang kooperatif dalam penyelenggara transfer dana
Pemberian informnasi secara akurat, terkini, jelas dan tidak menyesatkan
Menjaga kerahasiaan dan keamanan data dan/atau informasi konsumen
Rp 100.000.000
Larangan mengenakan biaya kepada konsumen atas pengaduan yang diajukan
Kesehatan dan perlindungan hukum
Memastikan informasi yang disampaikan benar dan terkini (update)
Nilai asset/penghasilan, sumber dana/kekayaan, dan hubungan antara pengirim dan penerima
Pendidikan terakhir konsumen
ncegah seluruh pihak dalam Perusahaan dari perilaku memperkaya atau menguntungkan diri sendiri dan/atau pihak lain
Struk transaksi

JAWABAN
neruskan dana rupiah kepada penerus atau penerima akhir di luar negeri setelah proses verifikasi dan akseptasi dilakukan
Dari rekening bank ke rekening bank (account to account)
Laporan elektronis kepada Bank Indonesia dan PPATK
Orang yang tertib membayar pajak
Domestic
Dokumen tahun kelulusan pendidikan terakhir
 5 Tahun
Go AML
Transaksi keuangan mencurigakan
Membayarkan uang tunai keoada penerima di wilayah NKRI dengan menerbitkan bukti pembayaran
Penyelenggara penerus
Laporan LTDBB
Jumlah asset yang dimiliki pengirim
Memastikan kesesuaian pemrosesan perintah transfer dana pada periode yang sama secara berkala
elayanan transfer uang tunai melalui gerai waralaba yang telah berizin Penyelenggara Transfer Dana Lembaga Selain Bank (PTD LSB)
Transfer setor tunai melalui loket
Non elektronis dan elektronis
Menerima dana transaksi dari pengirim asal kemudian meneruskannya ke luar negeri
is yang dikeluarkan oleh negara asing/yurisdiksi asing

h personil toko
ukan transaksi di toko
Bank (PTD LSB)