Ketentuan Penyelenggaraan Transfer Dana

1. Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam
penyelenggaraan transfer dana yaitu ….

Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart

2. Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint

konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelenggaraan transfer dana yang
berhubungan dengan….

Penerapan prinsip perlindungan konsumen

3. Berikut ini merupakan jenis transaksi transfer dana berdasarkan sumber dana,
kecuali ….

Crossboarder (incoming & outgoing)

4. Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu …

Pencegahan dan penanggulangan bencana

5. Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….

Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko

6. Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan
sistem informasi yaitu ….

Transparansi

7. Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….

Mengisi formulir transaksi untuk konsumen

8. Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah
transaksi yaitu ….

Domestic

9. Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi transfer
dana yang dilakukan di toko yaitu ….

Memberi informasi bahwa transaksi transfer dana diawasi Bank Indonesia

10. Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan

penyelenggaraan transfer dana yang berlaku di Alfamart yaitu ….

UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi

------------------------------------------------------------------------------

Pedoman Pelaksanaan Penerapan APU dan PPT

- Pelaksana

1. Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian uang

antara lain, kecuali ….

Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang berhubungan dengan

pengirim asal

2. Berikut ini yang tidak termasuk peran personil toko pada proses transaksi
transfer dana yaitu …

Melakukan serah terima formulir pengiriman/penerimaan uang kepada

personil toko shift berikutnya untuk disimpan sementara
3. Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan
terorisme dapat dilihat dari adanya ….

Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana milik

orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam daftar terduga teroris
dan organisasi teroris

4. Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak
pidana lainnya antara lain, kecuali ….

Penjarahan

5. Di bawah ini proses verifikasi yang harus dilakukan personil toko sebelum
melakukan proses transaksi transfer dana, kecuali ….

Memeriksa uang tunai yang dibawa konsumen

6. Tahapan dalam pencucian uang adalah …..

Placement, Layering, Integration

7. Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan

beberapa kali transaksi untuk kemudian dikembalikan ke pengirim asalnya
termasuk pencucian uang dengan ….

U turn

8. Berikut ini yang termasuk peran pejabat toko pada proses transaksi transfer
dana yaitu ….

Melakukan verifikasi dan validasi saat registrasi konsumen pada aplikasi

RSA yang telah dilakukan oleh personil toko
9. Pihak yang terlibat sebagai pelaksana dalam penerapan APU-PPT yaitu ….

Personil Toko

10. Membundel formulir pengiriman/penerimaan uang yang ada di toko serta

pengiriman formulir ke kantor cabang termasuk tanggung jawab ….

Pejabat toko

------------------------------------------------------------------------------

Pelaksanaan Prinsip Mengenali Pengguna Jasa

1. Di bawah ini merupakan tindakan yang dilarang dilakukan karyawan Alfamart

dalam pelaksanaan CDD, kecuali ….

Memberikan pelayanan yang sama kepada seluruh konsumen

2. Prinsip mengenali pengguna jasa (PMPJ) dilakukan terhadap pengguna jasa,

kecuali dalam hal….

Pengguna jasa akan melakukan transaksi pembelian barang dagangan

3. Parameter yang wajib diperhatikan oleh personil toko pada saat transaksi
pengiriman/ penerimaan uang untuk melakukan EDD sebagai berikut, kecuali ….

Transaksi keuangan wajar

4. EDD berlaku untuk ….

Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam aktivitas

politik/ pejabat politik
5. Melakukan pemantauan secara berkesinambungan atas perubahan data,
informasi dan/atau dokumen konsumen adalah tugas pemantauan yang
dilakukan oleh ...

Store crew

6. Berikut ini adalah tahapan proses CDD yang benar yaitu …

Identifikasi, verifikasi, pemantauan

7. Berikut ini adalah jenis kartu identitas yang dapat digunakan untuk pelaksanaan
CDD…..

Kartu Tanda Penduduk

8. Data konsumen yang wajib dilakukan proses penatausahaan adalah sebagai

berikut, kecuali ...

Struk belanja konsumen

9. Alfamart wajib melakukan penatausahaan dokumen, dokumen terkait data

konsumen yang dilakukan penatausahaan berisi hal – hal sebagai berikut….

Semuanya benar

10. Memastikan kembali kebenaran identitas diri konsumen sebelum melakukan

transaksi dengan melakukan wawancara secara langsung kepada konsumen
termasuk dalam tahapan ...

Verifikasi EDD

------------------------------------------------------------------------------
 Mekanisme Transaksi Transfer Dana

1. Personil toko dapat melakukan pengecekan status transaksi pengiriman dan

penerimaan sukses atau gagal pada menu inquiry di E-trans dengan cara
menginput ….

Nomor ID konsumen dan tanggal transaksi

2. Berikut ini peran pejabat toko dalam melakukan pengarsipan dokumen transaksi
transfer dana yaitu ….

Membundel semua formulir transaksi dan menuliskan kode toko pada

bagian luar formulir

3. Ketentuan pada transaksi pengiriman/penerimaan uang yang harus dilakukan

oleh personil toko adalah sebagai berikut….

1 & 2 benar

4. Tindakan yang dilakukan personil toko saat konsumen pertama kali melakukan
transaksi transfer dana yaitu ….

Melakukan registrasi pada aplikasi RSA menggunakan tablet toko

5. Berikut ini yang tidak termasuk peran pejabat toko dalam melakukan
pengawasan transaksi transfer dana yaitu ….

Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan setoran penjualan toko

menggunakan kotak peluru melalui mobil pengiriman barang

6. Tindakan yang harus dilakukan konsumen yang akan melakukan transaksi

transfer dana yaitu ….

Melakukan pengisian formulir pengiriman/penerimaan uang

7. Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme pembatalan transaksi pengiriman
uang yaitu ….

Personil toko melakukan pembatalan transaksi dengan menghubungi bank

penyedia jasa pengiriman uang

8. Pihak yang terlibat dalam pengarsipan dokumen transaksi transfer dana di

lingkup toko yaitu ….

COS/ACOS

9. Tindakan yang dilakukan pejabat toko pada proses transaksi transfer dana
yaitu ….

Melakukan verifikasi dan validasi pada proses registrasi dan pengisian

formulir

10. Berikut ini bukan merupakan peran Area Coordinator dalam melakukan
pengawasan transaksi dokumen transaksi transfer dana yaitu ….

Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA

------------------------------------------------------------------------------

Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan

1. Salah satu pihak yang terlibat dalam melakukan analisis transaksi transfer dana
yang mencurigakan di cabang yaitu …

Branch Marketing Coordinator

2. Dokumen yang dilengkapi dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan,
kecuali ….

Dokumen pelaporan
3. Melakukan pengecekan profil, karakteristik, dan pola transaksi termasuk dalam
identifikasi transaksi keuangan mencurigakan pada tahap ...

Pemantauan transaksi

4. Tindakan yang dilakukan setelah crew menyampaikan adanya informasi

konsumen dengan transaksi keuangan mencurigakan (TKM) kepada pejabat
toko yaitu ….

Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi

5. Orang – orang yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik

(pejabat politik, pejabat pemerintah, pegawai publik) dan memiliki peluang
membuat instansi/perusahaan terekspos risiko legal dan reputasi yang
kemungkinan besar akibat terjadinya fraud, termasuk pengertian dari ...

PEPs

6. Konsumen menolak memberikan informasi/dokumen yang diminta personil toko

tanpa alasan yang jelas saat proses transaksi transfer dana termasuk dalam
parameter ….

Indikasi perilaku tidak wajar

7. Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPU yaitu …

Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau

kebiasaan pola transaksi

8. Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah

sebagai berikut kecuali …

Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK

9. Berikut ini yang termasuk dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar yaitu …

Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari

10. Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPT yaitu …

Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang diketahui akan

digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme

------------------------------------------------------------------------------