OVERVIEW

GLOBAL ISLAMIC
ECONOMY
Makassar, February 2024
Outline Materi
Mengenal
SGIE
Pengembangan
Keuangan Syariah
Overview
Keuangan Syariah
di Indonesia
 SGIE
STATE OF GLOBAL ISLAMIC ECONOMY

SGIER (State of Global Islamic Economy Report): Laporan yang disusun oleh
DinarStandard dan didukung oleh Department of Economy and Tourism (DET) in
Dubai dalam rangka untuk mengetahui pengembangan, tantangan serta peluang
yang ada dalam beberapa sektor ekonomi.
Halal Food

Modest Fashion

Muslim-Friendly Travel

Halal Cosmetics

Media dan Recreation

Halal Pharma

Islamic Finance
Consumer spending in global Islamic Economy
sectors grew 9.5% yoy to US$2.29 trillion (2022).
Meanwhile, Islamic Finance Assets reached US$
3.9 trillion (2021/22).

Malaysia retained the top spot in the Global Islamic

Economy Indicator (GIEI) for the 10th consecutive
year, followed by Saudi Arabia, Indonesia and the
UAE. Indonesia moved up the ranking to 3.

Malaysia, Saudi Arabia, and Indonesia

lead the index of 81 countries with
strongest Islamic economy ecosystem.
 Islamic Finance
TOP 10 COUNTRIES BY ISLAMIC FINANCE ASSETS (IN USD BILLION)

1. iRAN 1.235 6. KUWAIT 153

2. s. arabia 896 7. INDONESIA 139
3. MALAYSIA 650 8. BAHRAIN 106
4. UAE 252 9. TURKEY 71
5. QATAR 186 10. BANGLADESH 58
“Prinsip sistem ekonomi syariah adalah
menjunjung tinggi nilai keadilan dan
berkelanjutan. Capaiannya adalah
membawa perekonomian nasional pada
pertumbuhan yang inklusif,
berkelanjutan, dan kokoh menghadapi
krisis. Rencana pengembangan ekonomi
syariah dituangkan dalam Masterplan
Ekonomi Syariah. Masterplan ini
diharapkan bisa menjadi panduan yang
lebih relevan dan komprehensi dalam
mengembangkan ekonomi syariah di
Indonesia...”
 Masterplan Industri Halal Indonesia

1 Masterplan Aksi Keuangan Syariah (MAKSI)

Kerangka cetak biru ekonomi dan keuangan

2
syariah

Pengembangan kerangka Masterplan Ekonomi

3
Syariah Indonesia
 Pertumbuhan Ekonomi
(yoy)
6

Pertumbuhan Ekonomi 5

4,94 % 5,04 %
Indonesia 4

3
Pertumbuhan ekonomi Indonesia
pada tahun 2023 mengalami 2

pertumbuhan cukup kuat sebesar 1

5,05 persen di tengah ketidakpastian

global, didukung oleh hampir seluruh 0
Tw III 2023 Tw IV 2023
Sumber data: bi.go.id
komponen PDB. Sektor yang tetap
menunjukkan ketahanan yang
signifikan dalam konsumsi rumah
tangga, investasi, dan ekspor.
2023: 5,05%
Perkembangan Kinerja Sektor Jasa Keuangan
Syariah di Indonesia 2023
 Perkembangan Kinerja Perbankan Syariah di Indonesia
2023

Aset DPK Pembiayaan

Sulsel: 15.183 Sulsel: 10.220 Sulsel: 11.860

Nasional: 914.938 Nasional: 684.519 Nasional: 585.461

*dalam milyar
sumber: ojk.go.id
 Perkembangan Kinerja IKNB Syariah di Indonesia
Asuransi Rp45.723 M LJK Syariah Rp60.543 M
Aset Aset
Syariah Rp45.540 M Khusus Rp47.643 M

0 10,000 20,000 30,000 40,000 50,000

00
00

00
00

00

00

00
0

,0
,0

,0
,0

,0

,0

,0
30
20

60
10

40

50

70
Rp36.901 M
Lembaga Aset Fintek Syariah Rp128 M
Pembiayaan Rp25.471 M Aset
Rp98 M
Syariah
0 10,000 20,000 30,000 40,000 0 20 40 60 80 100 120 140

Rp11.110 M
Dana Pensiun Aset LKM Syariah Rp588 M
Aset
Rp9.316 M
Syariah Rp567 M

0 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 0 100 200 300 400 500 600

Apr 2023 Apr 2022

Berdasarkan data per April 2023, perkembangan kinerja IKNB syariah berdasarkan secara nasional
terlihat bertumbuh secara signifikan secara y.o.y. Peningkatan yang sangat maksimal dapat dilihat
pada pertumbuhan LJK Syariah Khusus yang di dalamnya termasuk lembaga penjaminan syariah,
pergadaian syariah, LPEI Syariah, Pembiayaan Sekunder Perumahan Syariah dan PNM.
 Perkembangan Kinerja Pasar Modal Syariah di Indonesia
Kapitalisasi Pasar Indeks Syariah di Bursa Efek Indonesia Jumlah Saham Syariah Dalam Daftar Efek Syariah
(Rp Miliar) per Desember 2023 per Desember 2023

7,000,000.00 700

2
7.9
,95
45
6,000,000.00 600 637

6,1
4
5.7

574
542
,01

5,000,000.00 500
86

504
484
4,7

3
443

1.0
4,000,000.00 400

,08
7
9

1.8

06
5.6

,04

3,3
1

3,000,000.00
9.4

48

300
68
01,
,44

2,6
2,5
55
2,1

2,000,000.00 200

1,000,000.00 100

0.00 0
JII ISSI JII-70 2021 2022 2023

Des-2022 Des-2023 Periode 1 Periode 2

 Overview Keuangan Syariah
Kebijakan ekonomi dan keuangan syariah merupakan bagian dari bauran kebijakan Bank Indonesia dan
sinergi kebijakan nasional, yang diarahkan untuk mendukung pemulihan ekonomi nasional dan menjadi
sumber pertumbuhan baru yang inklusif.

Hal ini dilakukan dengan tiga strategi utama,

Pemberdayaan ekonomi syariah melalui

pengembangan ekosistem halal value
chain.

Pendalaman pasar keuangan syariah

untuk mendorong pembiayaan syariah.

Penguatan riset, edukasi dan sosialisasi

untuk meningkatkan literasi ekonomi
syariah.
 Strategi
Pengembangan
Ekonomi Syariah
melalui
Pengembangan
Ekosistem Halal
Value Chain
 Fenomena digitalisasi yang semakin
meluas mengakibatkan terjadi
pergeseran perilaku yang sedang
dialami oleh dunia bisnis, tak terkecuali
perbankan syariah, sehingga perbankan
perlu mencari cara baru berinovasi agar
tetap relevan di dunia yang semakin
digital.
Pendalaman
Pasar Penciptaan ekosistem digital dapat
memberikan keunggulan kompetitif bagi
Keuangan bank syariah untuk menarik nasabah
dan memenuhi kebutuhan nasabah.
Syariah untuk Digitalisasi dan inovasi diharapkan
mampu mendukung akselerasi
Mendorong perbankan syariah dan dapat
Pembiayaan digunakan untuk menciptakan
ekosistem dan bersinergi dengan sektor
Syariah keuangan lain, sehingga menciptakan
ekosistem yang lebih efisien.

Di sisi lain, sinergi antara induk dan anak

perusahaan merupakan strategi lain
yang perlu dioptimalkan dalam
membantu pertumbuhan perbankan
syariah.
 Penguatan identitas perbankan
syariah

Roadmap
Pengembangan Sinergi ekosistem ekonomi
Perbankan syariah
Syariah Indonesia
2020-2025

Penguatan perizinan,
pengaturan dan pengawasan
 Penguatan Identitas Perbankan Syariah
Telah disusun Kajian Dewan Pengawas Syariah dalam rangka memperkuat implementasi
fungsi kepatuhan dan audit intern atas kepatuhan prinsip syariah
Telah diterbitkan POJK Kelembagaan BPR Syariah Nomor 26 Tahun 2022 pada 26 Desember
2022

7 BUS yang memiliki Bank Induk telah membentuk Kelompok Usaha Bank (KUB)

Telah terdapat BUS yang memiliki modal inti lebih dari Rp30 triliun. Peningkatan share BUS dan
UUS terhadap induknya

Terdapat BUS yang melakukan Sinergi Perbankan dalam rangka peningkatan efisiensi

Telah diluncurkan produk Tabungan Ukhuwah oleh Asbisindo BPR Syariah yang telah
diterbitkan oleh 37 BPRS

Terdapat BUS yang melanjutkan pengembangan/implementasi modul pendanaan

dan pembiayaan sesuai dengan karakteristik akad syariah
 Sinergi Ekosistem Ekonomi Syariah

Penyaluran KUR Syariah

Optimalisasi BUS sebagai media

transaksi Marketplace

Peningkatan peran bank syariah dalam

aktivitas pasar modal syariah

Sinergi dengan LJK Syariah Non

Bank

Peningkatan integrasi fungsi sosial

bank syariah

Peningkatan Islamic Financial

Awareness, Literasi dan Inklusi
Keuangan Syariah
 Penguatan Keuangan Syariah oleh OJK

OJK mempersiapkan prasarana pengawasan berbasis risiko berupa peraturan-peraturan kehati-hatian dan
sistem pengawasan khusus bagi industri jasa keuangan syariah yang mengadopsi standar pengawasan yang
diakui secara internasional untuk memastikan bahwa industri keuangan syariah memiliki kapasitas yang
mapan dalam menghadapi gejolak dalam sistem keuangan.

PENINGKATAN INFRASTRUKTUR PERATURAN YANG DITERBITKAN PERATURAN YANG DITERBITKAN

DAN KUALITAS SDM TAHUN 2022 TAHUN 2023

Peluncuran OJK Suptech Integrated Data
Analytics (OSIDA)
Implementasi pengembangan
Supervisory Technology (Suptech) yang
mengotomasi analisis data laporan IJK
POJK Nomor 16/POJK.03/2022
tentang Bank Umum Syariah
POJK Nomor 26/POJK.03/2022
tentang Bank Pembiayaan Rakyat Syariah
P​OJK Nomor 12 Tahun 2023
tentang Unit Usaha Syariah (POJK UUS)
SEOJK Nomor 25/SEOJK.03/2023
tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum
Syariah dan Unit Usaha Syariah​

Peningkatan kapasitas SDM, termasuk
update standar perbankan syariah yang
diselenggarakan Lembaga internasional
seperti AAOFI dan IFSB
SEOJK Nomor 3/SEOJK.04/2022 POJK Nomor 25 Tahun 2023
tentang Mekanisme dan Prosedur Penetapan Efek tentang ​Penyelenggaraan Usaha Perusahaan
Bersifat Ekuitas Sebagai Efek Syariah Dalam Modal Ventura dan Perusahaan Modal Ventura
Layanan Urun Dana Berbasis Teknologi Informasi Syariah
 Inovasi Keuangan Digital di Keuangan
Syariah
Amanat Undang-Undang Nomor 4 Tahun 2023 tentang Pengembangan dan Penguatan Sektor
Keuangan (UU P2SK) Terhadap Penyelenggaraan LPBBTI
Amanat UU P2SK memberikan dasar yang kuat untuk regulasi dan pengawasan Penyelenggara LPBBTI.
Beberapa poin kunci dalam UU P2SK yang relevan dengan penyelenggaraan LPBBTI adalah sebagai berikut:
Penguatan landasan hukum di level undang-undang: UU P2SK memberikan landasan
hukum bagi penyelenggara LPBBTI yang selama ini belum memiliki payung hukum
setingkat undang-undang. Hal ini penting untuk memberikan kejelasan hukum dan
meningkatkan kepercayaan publik terhadap sektor ini.

Kewenangan OJK untuk mengajukan permohonan pernyataan pailit atau penundaan kewajiban
pembayaran utang: UU P2SK memberikan kewenangan kepada OJK untuk mengajukan permohonan
pernyataan pailit dan/atau penundaan kewajiban pembayaran utang terhadap penyelenggara
LPBBTI yang bermasalah. Ini adalah langkah preventif yang efektif dalam menjaga stabilitas sektor
keuangan.

Ketentuan Pidana: UU P2SK memberikan sanksi pidana bagi penyelenggara LPBBTI yang tidak berizin
dari OJK. Sanksi ini melibatkan denda yang signifikan, dengan rentang antara Rp 1 miliar hingga Rp 5
miliar. Jika penyelenggara LPBBTI menyebabkan kerugian terhadap harta benda atau kerusakan
barang debitur, mereka juga dapat dikenakan pidana tambahan berupa penggantian kerugian.

Amanat Penyusunan Peraturan OJK: UU P2SK mengamanatkan penyusunan Peraturan OJK yang merinci
aspek-aspek penting terkait penyelenggaraan usaha, penilaian kemampuan dan kepatutan, sumber dana
penyertaan, izin usaha, pembukaan dan pelaporan kantor cabang, konversi konvensional menjadi syariah,
pendirian UUS, spin off UUS, perjanjian dengan nasabah, tata kelola, manajemen risiko, tingkat kesehatan,
aksi korporasi, pencabutan izin usaha, pelaporan dan pengawasan, serta pengenaan sanksi administratif. Ini
memastikan bahwa setiap aspek operasional LPBBTI diatur secara rinci dan sesuai dengan standar yang
ditetapkan.
 Inovasi Keuangan Digital Keuangan
Syariah
Infografis Industri LPBBTI Indonesia Periode Agustus 2023
Berdasarkan data OJK, Rp 7,28 triliun
merupakan aset penyelenggara
LPBTTI konvensional dan Rp 139,48
miliar adalah aset penyelenggara
LPBBTI syariah. Pasar pembiayaan
syariah memiliki potensi untuk
dikembangkan lebih besar. Survei
yang pernah dilakukan oleh OJK
terhadap masyarakat pada tahun
2023 menunjukkan indikasi
tingginya minat dari masyarakat
terhadap produk-produk keuangan
syariah. Sampai dengan Agustus
2023, total Penyelenggara LPBBTI
adalah 101 penyelenggara.
Diantaranya, hanya 7 dengan
model bisnis syariah dan sisanya
dengan model bisnis konvensional.
Secara persentase, porsi
penyaluran pendanaan dari
penyelenggara syariah hanya 1,37%
atau sebesar Rp 0,28 triliun. Dari
sudut pandang literasi,
pengetahuan masyarakat
mengenai model bisnis syariah
juga masih perlu ditingkatkan.
 Peran Teknologi Memajukan Sektor
Keuangan Syariah
Perkembangan teknologi disertai
dengan perubahan kebiasaan Indonesia memiliki populasi Muslim terbesar di dunia.
masyarakat pascapandemi COVID-19, Menurut laporan The Royal Islamic Strategic Studies
telah membangkitkan industri Centre (RISSC), populasi muslim di Indonesia
Financial Technology (Fintech) untuk diperkirakan sebanyak 237,56 juta jiwa atau lebih dari
86% dari total penduduk Indonesia
terus berkembang. Beragam pilihan
layanan dan produk industri fintech
tanpa disadari telah merambah ke
berbagai sektor. Indonesia diakui
Financial Technology diharapkan dapat lebih leluasa
sebagai salah satu negara dengan
dalam berkolaborasi dengan Industri Jasa Keuangan
ekosistem yang siap untuk dan membentuk ekosistem ekonomi syariah guna
pertumbuhan Fintech Syariah dengan mewujudkan percepatan pertumbuhan perekonomian
pertumbuhan volume pembiayaan di Indonesia.
sebesar 130%+ year on year sejak
tahun 2020 hingga tahun 2021.
 Tingkat Literasi dan Inklusi Keuangan Tahun 2022

Nasional Syariah

TINGKAT LITERASI
49,68% 9,14%
KEUANGAN

Nasional Syariah

TINGKAT INKLUSI
85,10% 12,12% Sulawesi Selatan Sulawesi Barat
Literasi: 36,88% Literasi: 46,49%
KEUANGAN Inklusi: 88,57% Inklusi: 70,39%
 Islamic Financial Awareness

Literasi dan Edukasi Keuangan Syariah Indonesia Sharia Financial Olympiad

Telah dilaksanakan 10 kegiatan edukasi keuangan (ISFO) 2023
syariah di Sulawesi Selatan maupun Sulawesi Barat. Pelaksanaan olimpiade dilaksanakan
secara rutin di seluruh Kantor OJK daerah.

Partisipasi pada Festival

Ekonomi Syariah Kolaborasi dengan Komunitas
OJK turut serta dalam kegiatan Festival Ekonomi Islam
Ekonomi Syariah yang diselenggarakan
Berbagai kerjasama dan diskusi telah
oleh Bank Indonesia melalui
dilaksanakan dengan berbagai
pemasangan booth dan menjadi
komunitas umum, seperti FOSSEI, Asosiasi
narasumber pada sesi talkshow.
Dosen Perbankan Syariah, dan Forkeis.

Klinik Bisnis Syariah OJK Goes To School - Syariah

Saat ini klinik bisnis syariah telah berjalan di Pelaksanaan edukasi keuangan
Kabupaten Wajo atas inisiasi OJK dan Bank bersama dengan perbankan syariah
Syariah Indonesia. untuk mengenalkan para pelajar
tentang bertransaksi di bank syariah.
 Kanal Layanan OJK

Kantor OJK Prov Sulsel dan Sulbar ojk.go.id

Jl. Sultan Hasanuddin No. 3-5
Makassar kontak157.ojk.go.id

@ojkindonesia
157 @ojk_sulselsulbar

081 157 157 157

Terima Kasih