DAFTAR ISI

SOP CUSTOMER SERVICE

A. PENGERTIAN UMUM ………………………………………………….. 1
B. KEBIJAKAN CUSTOMER SERVICE ………………………………….. 2
C. KEBIJAKAN PENERIMAAN NASABAH …………………………….. 3
D. SEBELUM TRANSAKSI ……………………………………………….. 4
E. SETELAH TRANSAKSI ……………………………………………....... 4
F. ALUR KERJA CUSTOMER SERVICE…………………………………. 5
A. PELAYANAN TABUNGAN DAN DEPOSITO …………………….. 5
1. Alur Pembukaan Rekening Tabungan Datang Ke Kantor………… 5
2. Alur Pembukaan Rekening Tabungan Datang Melalui FO………. 6
3. Alur Mencetak Transaksi Buku Tabungan……………………...... 7
4. Alur Penggantian Buku Tabungan Hilang/Rusak/Habis ………… 8
5. Alur Penutupan Rekening Tabungan Permintaan Nasabah ……… 9
6. Alur Transaksi Setoran Tabungan Non Kas (Penyelesaian KL
atau Setoran PBL) ………………………………………………... 10
7. Alur Pembukaan Rekening Deposito Tunai Datang Ke Kantor ... .. 11
8. Alur Pembukaan Rekening Deposito Tunai Melalui FO ……….... 14
9. Alur Pembukaan Rekening Deposito Non Tunai ……………..….. 16
10. Alur Pembayaran Bunga Deposito Di Kantor Kas……………..…. 17
11. Alur Pembayaran Bunga Deposito …………………………..…… 19
12. Alur Penggantian Bilyet Deposito Hilang/Rusak ……………..….. 20
13. Alur Pencairan Deposito Saat Jatuh Tempo ………..…………….. 21
14. Alur Proses Akhir Hari Tabungan Dan Deposito ……………….... 22
15. Alur Proses Akhir Bulan Tabungan Dan Deposito ……………….. 23
16. Alur Perubahan Specimen Tanda Tangan Nasabah Tabungan
Dan Deposito…………………………………………………..….. 23
17. Alur Penggunaan Buku Tabungan Dan Bilyet Deposito ………..... 24
18. Alur Penggunaan Slip Funding (Setoran & Penarikan Tabungan
dan Slip Lending) …………………………………………………. 26
19. Alur Penutupan Tabungan/Pencairan Deposito Apabila Nasabah
Meninggal Dunia ………………………………………..………... 27

B. PELAYANAN KREDIT
1. Alur Permohonan Kredit………………………………..……….. 28
2. Alur Pelayanan Pelunasan Kredit Dan Pengambilan
Barang Jaminan ……………………………..…………………... 29
 DAFTAR ISI
SOP TELLER
A. PENGERTIAN UMUM …………………………………………………..…. 1
B. KEBIJAKAN POKOK ……………….. …………………………………..... 1
C. ALUR BAGIAN TELLER …………………………………………………... 2
1. Alur Pembukaan Khazanah Dan Pengambilan Uang Tunai …………….... 2
2. Alur Penarikan Tabungan/Deposito Dari Bank Lain ( Bank Aktiva ) ..…... 2
3. Alur Penyetoran Ke Bank Lain ( Bank Aktiva ) ………………………….. 3
4. Alur Kirim Uang Ke Kantor Kas …………………………………………. 4
5. Alur Realisasi Pinjaman …………………………………………………... 5
6. Alur Pembayaran Angsuran Oleh Nasabah ……………………………….. 6
7. Alur Pembayaran Denda Harian Nasabah Aktif …………………………... 7
8. Alur Pembayaran Hutang Denda Nasabah Sudah Lunas ………………….. 7
9. Alur Pelunasan Kredit ……………………………………………………... 8
10. Alur Pembayaran Angsuran/Bunga Kredit Belum Penuh …………………. 9
11. Alur Penyelesaian Titipan Nasabah ………………………………………... 9
12. Alur Setoran Tabungan Di Kantor Oleh Nasabah ………………………….10
13. Alur Setoran Tabungan Via M Call Assist ………………………………. 11
14. Alur Setoran Tabungan Dari FO Menggunakan Slip Setoran Manual
(Apabila Terjadi Gangguan Pada Alat/Sistem M Call) ………………….. 11
15. Alur Penarikan Tabungan Di Kantor Oleh Nasabah …………………….. 12
16. Alur Otoritas Setoran/Penarikan Tabungan ……………………………… 13
17. Alur Penarikan Tabungan Via FO ……………………………………….. 14
18. Alur Penutupan Tabungan ……………………………………………….. 15
19. Alur Penempatan Deposito ………………………………………………. 16
20. Alur Pencairan Deposito …………………………………………………. 16
21. Alur Pembayaran Bunga Deposito ………………………………………. 17
22. Alur Transaksi Biaya/Tagihan Lainnya (TL) ……………………………. 17
23. Alur Transaksi Antar Kantor …………………………………………….. 19
24. Alur Akhir Hari/Akhir Bulan ……………………………………………. 19
 DAFTAR ISI
SOP PEMBUKUAN/AKUTANSI
A. PENGERTIAN UMUM ……………………..……………………………….. 1
B. SIKLUS AKUTANSI ……………………………………………………….. 1
C. ALUR AKUTANSI …………………………………………………………. 2
1. Alur Tugas Harian Buka Awal Hari ………………………………………... 2
2. Alur Input Transaksi Pembayaran Bunga Deposito Non Kas
Dari Penempatan Bank Lain (PBL) ……………………………………….... 3
3. Alur Input Transaksi Non Kas Oper Booking Antar PBL ………………….. 3
4. Alur Input Transaksi Kiriman Uang Dari PBL (No Name) ……………….... 3
5. Alur Input Transaksi Penyelesaian PBL ……………………………………. 4
6. Alur Proses Akhir Hari ……………………………………………………… 4
7. Alur Proses Akhir Bulan Export Lapbul ……………………………………. 5
8. Alur Proses Akhir Bulan ……………………………………………………. 6
9. Alur Inventarisasi Aktiva ………………………………………………….... 6
10. Alur Proses Akhir Tahun …………………………………………………… 7
11. Alur Menghitung Penyusutan Aktiva ………………………………………. 8
12. Alur Menghitung Stok Barang Cetak Dan Souvenir ……………………….. 9
13. Alur Menghitung Biaya Dibayar Dimuka ………………………………….. 9
 DAFTAR ISI
SOP ADMINISTRASI KREDIT
1. Alur Realisasi Kredit …………………………………………………………… 1
2. Alur Realisasi Kredit Kantor Kas ………………………………………………. 4
3. Alur Rescheduling/Restrukturisasi ………………………………………………
6
4. Alur Input Pemindahbukuan (PB) Angsuran/KL/Titipan Kiriman Uang ……….
9
5. Alur Input Transaksi Penyelesaian PBL (No Name) Yang Sudah Dibukukan … 9
6. Alur Proses Akhir Hari …………………………………………………………
10
7. Alur Proses Akhir Bulan ………………………………………………………..
10
8. Alur Permintaan IDEB SLIK OJK…………………………………………….. 11
9. Alur Pelunasan Kredit Dan Pengambilan Barang Jaminan …………………… 12
 DAFTAR ISI
SOP PEMBERKASAN
1. Alur Penyimpanan Barang Jaminan …………………………………………… 1
2. Alur Pengambilan Barang Jaminan ……………………………………………. 2
3. Alur Pengambilan Barang Jaminan Untuk Kantor Kas
(Pelunasan Di Kantor Kas) …………………………………………………….. 3
4. Alur Pengurusan BPKB Untuk Perpanjangan STNK, Mutasi
Dan Balik Nama ……………………………………………………………….. 4
5. Alur Pengembalian BPKB Untuk Perpanjangan STNK, Mutasi
Dan Balik Nama ……………………………………………………………….. 5
 DAFTAR ISI
SOP AGUNAN YANG DIAMBIL ALIH
(AYDA), LELANG DAN HAPUS BUKU

1. Alur Agunan Yang Diambil Alih (AYDA) ……………………………………. 1

2. Alur Penjualan AYDA ………………………………………………………… 2
3. Alur Lelang Kendaraan ………………………………………………………... 3
4. Alur Hapus Buku Kredit ………………………………………………………. 4
5. Alur Keringanan Pembayaran Pelunasan ……………………………………... 6
 DAFTAR ISI
SOP PELAYANAN KANTOR KAS

1. Alur Kiriman Uang Ke Kantor Kas ………………………………………. 1

2. Alur Pembukaan Rekening Tabungan Di Kantor Kas ……………………. 1
3. Alur Penutupan Rekening Tabungan Di Kantor Kas …………………….. 3
4. Alur Penempatan Deposito Di Kantor Kas ………………………………. 4
5. Alur Pencairan Deposito Di Kantor Kas …………………………………. 6
6. Alur Realisasi Kredit Di Kantor Kas …………………………………….. 7
7. Alur Pelunasan Kredit Di Kantor Kas ……………………………………
9
8. Alur Berkas Operasional Di Kantor Kas Pagi Hari ………...……………. 10
9. Alur Berkas Operasional Di Kantor Kas Sore Hari ……………………… 11
10. Transaksi Teller Di Kantor Kas …………………………………………. 11
 DAFTAR ISI
SOP PERSONALIA

1. Alur Sistem Absensi ……………………...……………………………………. 1

2. Alur Penggajian……… ………………………………………………………... 2
3. Alur Cuti………………..………………………………………………………. 3
4. Alur Lembur……………………………..……………………………………... 4
5. Alur Mutasi ……………………………………………………………………. 4
6. Alur Perjalanan Dinas …………………………………………………………. 5
7. Alur Jasa Produksi …………………………………………………………….. 6
8. Fasilitas Pengurus/Pimpinan Cabang ………………………………………….. 7
9. Alur Seleksi Penerimaan Karyawan …………………………………………… 7
10. Alur Jenjang karir ……………………………………………………………… 8
11. Alur Program Pelatihan ………………………………………………………... 9
 DAFTAR ISI
SOP KEPALA BAGIAN OPERASIONAL

1. Alur Permintaan Kas Bon Sementara …………………….....…………………. 1

2. Alur Pertanggungjawaban Bon Sementara …… ……….…………………….... 1
3. Alur Perbaikan Inventaris ..……………………………………………………. 2
4. Alur Pengadaan ATK …………………..……………………………………... 3
5. Alur Pengadaan Barang Melalui Order .………………………………………. 4
6. Alur Prosedur Kebersihan Kantor .……………………………………………. 5
7. Alur Prosedur Keamanan Kantor …………………….……………………….. 6
8. Alur Inventaris Aktiva …………….. …………………………………………. 6
9. Alur Otorisasi Pelunasan…………. …………………………………………… 7
10. Alur Otorisasi Setoran/Penarikan Otoritas Kabag.Operasional/
Staff Pembukuan Cabang …………………………………………………… . 8
11. Alur Pengambilan Tabungan Melalui FO ……………………………………... 8
12. Alur Otoritas Penutupan Tabungan ……………………………………………. 9
13. Alur Transaksi Setoran Tabungan Non Kas
(Penyelesaian KL atau Setoran PBL)……………………………………………. 9
14. Alur Transaksi Pengambilan Tabungan Non Kas (Pengambilan Lewat PBL) .. 10
15. Alur Hapus Transaksi/Edit Data ……………………………………………… 10
16. Alur Proses Akhir Bulan Tabungan & Deposito ……………………………… 11