WASPADA

INVESTASI ILEGAL!

Otoritas Jasa Keuangan

Regional 8 Bali dan Nusa Tenggara
Universitas Dhyana Pura, 10 Agustus 2018
SEKILAS OTORITAS JASA KEUANGAN
 OJK?

X
OJeK? X
O...JK?

UU No. 21 Tahun 2011

Integrated Supervision
Waspada Investasi Ilegal 3
 Regulator Baru
Regulator &
Pengawas
Perbankan
(31 Des 2013)

Lembaga
Regulator & Keuangan Mikro
Pengawas (LKM), BPJS &
Industri Pasar Lembaga
Modal dan Keuangan Khusus
IKNB lainnya (2015)
(31 Des 2012)

Waspada Investasi Ilegal 4

 Tugas OJK
PENGATURAN DAN PENGAWASAN SEKTOR JASA KEUANGAN

INDUSTRI PASAR
PERBANKAN KEUANGAN MODAL
NON BANK
Bank Umum Perusahaan Efek dan
Konvensional Perasuransian Manajer Investasi

Wakil Perusahaan Efek

Bank Umum Syariah
Bank Perkreditan Rakyat
(BPR) Konvensional
Bank Perkreditan Rakyat
(BPR) Syariah
Lembaga Pembiayaan
Lembaga dan Profesi
Penunjang
Dana Pensiun
Emiten dan Perusahaan
Publik
Lembaga Jasa
Keuangan Lainnya
Pasar Modal Syariah

Sumber: sikapiuangmu.ojk.go.id Waspada Investasi Ilegal 5

 Lembaga Jasa Keuangan
di ProvinsiPIALANG
Bali
ASURANSI ASURANSI
73 Perusahaan
137 Kantor 2 Perusahaan
2 Kantor
PERGADAIAN
1 Perusahaan PNM
22 Kantor
1 Perusahaan
55 BANK 1 Kantor 16 Entitas Perusahaan
PEMBIAYAAN
UMUM 51 Perusahaan Efek
135 Kantor LPEI (20 kantor)
44 Bank Umum Konvensional
1 Perusahaan +
11 Bank Umum Syariah PENJAMINAN PT Bursa Efek Indonesia
2 Perusahaan 1 Kantor
2 Kantor KPw Denpasar
+
136 BPR DANA PENSIUN 24 Entitas APERD
2 Perusahaan (79 kantor)
2 Kantor
135 BPR Konvensional
1 BPRS
MODAL VENTURA
2 Perusahaan
3 Kantor
Waspada Investasi Ilegal 6
 Tugas OJK
PERLINDUNGAN KONSUMEN SEKTOR JASA KEUANGAN
KANTOR REGIONAL OJK 8 BALI DAN NUSA TENGGARA
Jl. Diponegoro No.134, Denpasar 80114
(0361) 849 7074| (0361) 849 7075| (0361) 849 7566
(Fax)
Pusat Edukasi, Layanan
SURAT PELAKU Konsumen, dan Akses Keuangan
UMKM yang terdapat pada Kantor
Regional maupun Kantor OJK

Jam
EMAIL TELEPON operasional:
konsumen@ojk.go.id 08.00 – 17.00
WIB

WEBSITE
FAX 021 386-6032
sikapiuangmu.ojk.go.id Sumber: sikapiuangmu.ojk.go.id

Waspada Investasi Ilegal 7

 Informasi Debitur (IDEB)

Sejak tahun 2018, OJK

membuka layanan
permintaan Informasi
Debitur melalui Sistem
Layanan Informasi
Keuangan (SLIK) OJK

Waspada Investasi Ilegal 8

 JARINGAN KANTOR REGIONAL DAN KANTOR OJK
9 KANTOR REGIONAL
26 KANTOR OJK BANJARMASIN
Sumatera Bag. Sulawesi,
(R9)
Selatan (R7)
• Pontianak Maluku, Papua
• Bengkulu
• Samarinda (R6)
• Lampung • Jayapura
• Palangkaraya
• Jambi • Ambon
• Manado
• Palu
• Kendari

Sumatera
Bag. Utara Jawa Tengah & DIY
(R5) (R3)
• Banda Aceh JAKARTA (R1) • Solo
• Padang • Yogyakarta
• Batam • Purwokerto Jawa Timur
• Pekanbaru • Tegal (R4)
• Malang
• Kediri
Jawa Barat (R2) DENPASAR(R8) • Jember
• Cirebon • Mataram
• Tasikmalaya • Kupang
 Survey Nasional
2013 2016
80 71,30% 76,00%
80
70 67,82%
59,74% 70
60 60
50 37,45%
19,50% Nasional 50 Nasional
40 40
Bali 29,66% Bali
30 21,84% 30
20 20
10 Bali 10 Bali
0 Nasional 0 Nasional
Literasi Literasi
Inklusi Inklusi
Target Presiden
LITERASI INKLUSI
Inklusi 75%
• Pemahaman Produk/Layanan Keuangan • Penggunaan Produk/Layanan Keuangan Tahun 2019

Waspada Investasi Ilegal 10

WASPADA INVESTASI ILEGAL
 Investasi
MENGAPA HARUS TIPS BERINVESTASI
BERINVESTASI? YANG BENAR

TIME VALUE OF MONEY

 Untuk mempersiapkan masa depan
yang lebih baik
 Harga-harga selalu mengalami
kenaikan (inflasi)
 Perlu alternatif produk selain
tabungan/ deposito, disesuaikan
dengan kebutuhan

MITIGASI RISIKO
Don’t put all your
eggs in one basket

Waspada Investasi Ilegal 12

 Investasi Ilegal yang Merugikan
Masyarakat
Penyebab Utama:
 Masyarakat mudah tergiur bunga tinggi.
 Masyarakat belum paham investasi.
 Pelaku menggunakan tokoh agama, tokoh
masyarakat dan selebriti.

Dampak yang Ditimbulkan:

 Menimbulkan ketidakpercayaan dan image
negatif terhadap produk keuangan.
 Menimbulkan potensi instabilitas (korban yang
cukup besar).
 Mengganggu proses pembangunan.
Waspada Investasi Ilegal 13
 Perkiraan Kerugian Masyarakat
KASUS 4 TRAVEL
UMRAH
Korban 164.757 ribu
Korban 549 ribu
Proses Hukum
Putusan PN Depok
7 s.d. 15 Tahun Kerugian Rp. 3,042.T
Kerugian Rp3,8 T

Korban 700 ribu

Perkiraan total kerugian dari
Putusan PN Cirebon Korban 170 ribu Putusan PN
7 Tahun tahun 2007 - 2017 Jakbar 4 Tahun
Kerugian Rp1,6 T ± Rp105,81 Triliun Kerugian Rp3,5 T

Kerugian masyarakat tidak dapat dicover oleh aset yang

disita dalam rangka pengembalian dana masyarakat

Waspada Investasi Ilegal 14

 Karakteristik Investasi Ilegal
KENALI MODUL INVESTASI ILEGAL KENALI CIRI INVESTASI ILEGAL
Mengimingi high rate of return Jaminan free risk
Penyalahgunaan testimoni pemuka
agama/pejabat publik untuk endorsement
Janji penarikan dana Jaminan buy back
easy & flexible guarantee
Janji aset yang Perekrutan konsumen baru
diinvestasikan aman = bonus & cashback besar
Badan Hukum tidak Usaha tidak sesuai
jelas legalitas

Sebelum berinvestasi, pastikan: LEGAL DAN LOGIS

Cek Investor Alert Portal

(sikapiuangmu.ojk.go.id)

Waspada Investasi Ilegal 15

 Latar Belakang SWI

Maraknya ajakan Tingkat literasi Amanat UU OJK dan POJK 1/2013

investasi ilegal 29,66% well literate Perlindungan Konsumen
Kegiatan penghimpunan dana
Untuk meningkatkan masyarakat tanpa izin banyak
perlindungan konsumen serta terjadi di daerah serta perlu
kepercayaan masyarakat optimalisasi dan efisiensi serta
kepada industri keuangan respon cepat atas pengaduan
 OJK perlu melakukan dan/atau pelaporan dari
tindakan preventif, kuratif, masyarakat
ataupun represif melalui  Pembentukan Tim Kerja
pembentukan Satgas Satgas Waspada Investasi
Waspada Investasi Daerah
Waspada Investasi Ilegal 16
 Keanggotaan SWI
OJK, Bank Indonesia, PPATK, Kementerian Perdagangan, Kementerian
Regulator Koperasi dan UKM, Badan Koordinasi Penanaman Modal (BKPM)

Penegak Kepolisian, Kejaksaan

Hukum

Kementerian Komunikasi dan Informatika, Kementerian Agama,

Pendukung Kementerian Dalam Negeri, Kementerian Pendidikan dan Kebudayaan,
Kementerian Riset Teknologi dan Perguruan tinggi

Waspada Investasi Ilegal 17

Tujuan Tim Kerja SWI Daerah

Waspada Investasi Ilegal 18

Anggota :
Tim Kerja SWI Provinsi Bali
OJK Regional 8, Pemda Prov. Bali, Polda Bali,
Kejati Bali, BI Bali, Kemenag Kanwil Bali

Program Kerja :
• Rapat Koordinasi Anggota/Khusus Contoh Penanganan
(dilaksanakan dwibulanan atau jika Bersama 2017
diperlukan penanganan kasus
tertentu) • UN Swissindo
• Sosialisasi Bersama mengenai • Mi One
waspada investasi bodong/ilegal • First Travel
oleh Anggota SWI
• Publikasi : Press Converence,
advetorial media massa, baliho dll

Waspada Investasi Ilegal 19

 Entitas yang Ditangani
Tahun 2017 Tahun 2018
Himbauan untuk Berhati-Hati terhadap kegiatan 80 (delapan puluh) Bulan Maret dan April 2018, Satgas Waspada Investasi telah
Entitas mengumumkan Siaran Pers untuk menghimbau masyarakat agar
berhati-hati terhadap 78 (tujuh puluh delapan) entitas yang
ENTITAS YANG DITANGANI TAHUN 2017
diduga melakukan kegiatan usaha tanpa izin dan berpotensi
35 merugikan masyarakat.
30
25 ENTITAS YANG DITANGANI TAHUN 2018
20 (PER MEI 2018)
15 30
10 18 35
5 7 7
0 3 3 2 2 2 2 2 2 30
25
20
33
15
10 20
Jumlah entitas 15
5 10
* Lainnya: alat kesehatan, arisan online, ATM, commercial paper, distributor 0
sabun wajah, e-commerce marketplace, enterpreneurship, investasi emas,
Forex / Future Cryptocurrency MLM Tanpa Izin Lain-Lain
investasi gula merah, investasi penyertaan modal, investasi pulsa, investasi
Trading
sarang burung walet, investasi singkong, jasa teknologi, penitipan mobil,
trading binary, transaksi digital, dan travel umrah. Jumlah entitas

Waspada Investasi Ilegal 20

 Siaran Pers Terbaru
Siaran Pers SP-05/VII/SWI/2018 Siaran Pers SP-06/VII/SWI/2018
Satgas Waspada Investasi Imbau Masyarakat Waspadai Juli, Satgas Waspada Investasi Temukan Lagi 20 Entitas
Fintech Peer To Peer Lending Tidak Berizin Yang Beroperasi Tanpa Izin
No Entitas No Entitas
1 PT Nusa Media Creative (NMC) 11 CV Trans Anugerah Mandiri/
Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Bestwinner.id

2 PT Graha Sahabat Indomedia/ 12

Nomor 77/POJK.01/2016, penyelenggara peer to grahawarta.com/Klik Bonus/ PT
Koperasi Indonesia Bersatu/
Koperasi Ekonomi Rakyat
peer lending wajib mengajukan pendaftaran dan Sarana Indomedia Nusantara/
https://indomedia.club/ i - Club Nusantara
perizinan kepada OJK 3 PT Bisnis Cerdas Indonesia/ 13 ExoCoin/ Exotic Team Indonesia
www.smartpaybisnis.co.id

4 PT Satu Anugerah Bersama 14 Bitcoin Trading & Cloud Mining

Limited/BtcRush/ https://btcrush.io
Satgas Waspada Investasi menemukan 227 5 www.netklikshare.com 15 Btc-rush.com
entitas yang melakukan kegiatan usaha peer to
6 PT Forgewinner Sejahtera 16 Cryptopia Indonesia
peer lending tidak terdaftar atau tidak memiliki izin Indonesia/
https://forgewinner.com
usaha dalam penawaran produk fintech peer to
7 PT Dxplor Duta Media/ 17 Rahasia Cara Sukses Bisnis Online
peer lending sehingga berpotensi merugikan www.olivezaitun.com (RCSBO)/ rcsbo.com

masyarakat 8 PT Flavia Sejahtera Indonesia/

http://flashin.co.id
18 PT Danareksa Futures/ www.pt-
danareksa.com

9 PT Internasional Limau Kasturi 19 PT Admis Investment Indonesia/

http://www.admisinvest ment.id

10 PT Ganesha Putra Indonesia 20 PT BPR Darwan Yogyakarta

Waspada Investasi Ilegal 21

Perkembangan Informasi Terkini (2018)
Koperasi Indonesia Bersatu / Koperasi Ekonomi Rakyat Nusantara
• Koperasi Indonesia Bersatu (Koperasi Ekonomi Rakyat Nusantara) merupakan
koperasi yang telah memiliki izin badan hukum koperasi, namun berstatus tidak
aktif karena telah 3 tahun berturut-turut tidak melaksanakan dan melaporkan
Rapat Anggota Tahunan.
• Pengaturan dan pengawasan Koperasi Indonesia Bersatu merupakan kewenangan
dari Kementerian Koperasi dan UKM (pusat) dan telah dilakukan kunjungan
bersama oleh Deputi Pengawasan bersama Polda Bali pada 15 Juni 2016.
• Berdasarkan laporan dari masyarakat dan informasi media sosial, Koperasi
Indonesia Bersatu diduga menawarkan paket investasi dengan keuntungan yang
tidak wajar dengan sistem MLM untuk penjualan produk “AIROBAT”.
• Atas informasi tersebut, Penyelidik Polda Bali telah melakukan koordinasi dengan
BPOM Bali, Dinas Koperasi dan UKM Prov Bali, OJK Regional 8 Bali dan Nusa
Tenggara serta klarifikasi langsung dengan Koperasi bersangkutan.
• Selanjutnya, dilakukan koordinasi intensif dan pemeriksaan bersama antara Dinas
Koperasi dan UKM Provinsi Bali dengan Kementerian Koperasi dan UKM serta Polda
Bali terkait izin usaha yang dikeluarkan, izin pemasaran produk berupa MLM serta
status kepemilikan Koperasi Indonesia Bersatu.
Perkembangan Informasi Terkini (2018)
Koperasi Indonesia Bersatu / Koperasi Ekonomi Rakyat Nusantara
Perkembangan Informasi Terkini (2018)
Koperasi Indonesia Bersatu / Koperasi Ekonomi Rakyat Nusantara
Perkembangan Informasi Terkini (2018)
Koperasi Indonesia Bersatu / Koperasi Ekonomi Rakyat Nusantara
Perkembangan Informasi Terkini (2018)
Koperasi Indonesia Bersatu / Koperasi Ekonomi Rakyat Nusantara
Perkembangan Informasi Terkini (2018)
Koperasi Indonesia Bersatu / Koperasi Ekonomi Rakyat Nusantara
Perkembangan Informasi Terkini (2018)
Koperasi Indonesia Bersatu / Koperasi Ekonomi Rakyat Nusantara
Perkembangan Informasi Terkini (2018)
Koperasi Indonesia Bersatu / Koperasi Ekonomi Rakyat Nusantara
Waspada dan Laporkan!

Kontak OJK
157
Kontak OJK
157
Jam operasional: Fax: 021 386 6032
08.00 – 17.00 WIB
konsumen@ojk.go.id
waspadainvestasi@ojk.go.id Anggota Dewan Komisioner OJK
Bidang EPK, Menara Radius Prawiro Lt 24
Komplek Perkantoran Bank Indonesia
Jl. M.H. Thamrin No. 2, Jakarta
Investor Alert Portal
http://sikapiuangmu.ojk.go.id/FrontEnd/AlertPortal/

Waspada Investasi Ilegal 30

Jalan Diponegoro No. 134
No. Tlp: 0361-8497074
No. Fax: 0361-8497566
CONTOH KASUS DAN PENANGANAN INVESTASI ILEGAL
 UNITED NATIONS SWISSINDO WORLD TRUST
INTERNATIONAL ORBIT
Sdr. Sino AS
Soegihartonotonegoro atau
Sugihartono
Mengklaim SBI di Bank Indonesia dan
enam Prime Bank (BCA, Mandiri, BRI, BNI,
Lippo Group/CIMB, dan Danamon) senilai
$ 6,1 triliun untuk membebaskan utang
rakyat indonesia sejak 4 Februari 2016.
DUGAAN TINDAK PIDANA
Memalsukan surat berharga dengan menggunakan logo Bank
Indonesia (BI) Pasal 263 KUHP dan Tindak Pidana Penipuan Pasal 378
KUHP.
Hal-Hal Yang Telah Dilakukan :
• Rapat Pembahasan tindak lanjut penanganan UN Swissindo.
• Satgas Waspada Investasi telah mengirimkan :
1. Laporan Informasi kepada Bareskrim Polri.
2. Surat kepada UN Swissindo.
3. Surat Kepada Bareskrim Polri untuk mengundang nasabah dan
konfirmasi kepada bank/ lembaga pembiayaan.
• Pada tanggal 1 November 2016, melakukan jumpa pers.
• Focus Group Discussion (FGD) di Palu, Batam dan Makassar.
• Polresta Samarinda menetapkan dua tersangka kasus penipuan
berkedok penjamin pelunasan utang dengan Tersangka M Ibnu Fatihah
dan Frengky.
• Sdr. Sino AS Soegihartonotonegoro atau Sugihartono hadir dalam Rapat
Satgas Waspada Investasi tanggal 23 Agustus 2017.
• Menyampaikan Surat kepada Sdr. Sino AS Soegihartonotonegoro atau
Sugihartono untuk menghentikan kegiatannya
• Sdr. Sino AS Soegihartonotonegoro atau Sugihartono telah
menandatangani Surat Pernyataan bermaterai tanggal 23 Agustus 2017.
UNITED NATIONS SWISSINDO WORLD
TRUST INTERNATIONAL ORBIT

Surat Satgas Waspada

Investasi kepada Sdr.
Sugihartono untuk
menghentikan kegiatannya
Perkembangan Informasi Terkini

Surat Pernyataan Sdr. Sino AS Soegihartonotonegoro atau

Sugihartono tanggal 23 Agustus 2017 yang berisi:
1. UN Swissindo menghentikan kegiatan yang selama ini
telah dilakukan terkait dengan

serta segala kegiatan lainnya

yang dilakukan UN Swissindo mulai tanggal 23 Agustus
2017 karena tidak memilii izin sesuai dengan ketentuan
peraturan perundang-undangan.
2. Sdr. Sino selaku pimpina UN Swissindo meminta maaf
atas segala tindakan yang telah dilakukan yang
mengakibatkan keresahan pada masyarakat dan sektor
jasa keuangan dan yang bersangkutan tidak akan
mengulangi perbuatannya kembali.
3. Berdasarkan hal tersebut, Sdr. Sino meminta kepada
seluruh pimpinan UN Swissindo dan masyarakat agar
dapat mengetahui pernyataan ini dan berhati-hati
apabila ada penawaran sejenis yang mengatasnamakan
UN Swissindo.
 Perkembangan Informasi Terkini
di Provinsi Bali
• Berdasarkan hasil Rapat Koordinasi Tim Kerja Satuan Tugas Waspada
Investasi (SWI) Daerah Provinsi Bali, Kepolisian Daerah Provinsi Bali telah
secara proaktif melakukan upaya-upaya penanggulangan diantaranya
dengan menghentikan

• Selain itu, sebagai langkah antisipasi terhadap praktik yang dilakukan oleh
UN Swissindo, Koperasi Indonesia dan tindakan ilegal lainnya kepada
Lembaga Jasa Keuangan resmi, OJK Regional 8 Bali dan Nusa Tenggara
telah menyampaikan Surat No. S-34/KR.081/2017 tanggal 6 April 2017 Hal :
Himbauan Kewaspadaan Lembaga Jasa Keuangan terhadap Penipuan dan
Tindakan Ilegal yang disampaikan kepada seluruh bank dan perusahaan
pembiayaan di Provinsi Bali.
• Dalam perkembangannya, UN Swissindo juga mengklaim bahwa
masyarakat dapat
dengan dana sebesar USD1.200
(Rp15.600.000). Adapun voucher M1 tersebut dapat diperoleh dengan
menyerahkan fotocopy e-KTP dan membayar biaya administrasi Rp10.000-
Rp30.000
 Perkembangan Informasi Terkini
di Provinsi Bali
• OJK Regional 8 Bali dan Nusa Tenggara menerima informasi dari
masyarakat bahwa akan diselenggarakan kegiatan oleh UN Swissindo yang
di Wantilan
Jaba Pura, Samuan Tiga, Gianyar pada Selasa, 23 Januari 2018.
• Atas informasi tersebut, OJK kemudian berkoordinasi dengan Penyelidik
Polda Bali untuk mengkonfirmasi dan menindaklanjuti penyelenggaraan
kegiatan tersebut kepada Bendesa setempat.
• Sehubungan tidak adanya izin keramaian, maka kegiatan UN Swissindo
berkedok acara syukuran batal diselenggarakan sedangkan acara
persembahyangan tetap berjalan.
• Selanjutnya seluruh anggota Tim Kerja SWI Provinsi Bali turut
mensosialisasikan entitas yang telah diduga ilegal kepada seluruh lapisan
masyarakat, diantaranya UN Swissindo.
 38
PERMASALAHAN TRAVEL UMRAH

Modus Operandi Travel Umrah

1. Paket program promo dibawah harga pasar.
2. Fasilitas menggiurkan dengan harga murah.
3. Jadwal keberangkatan yang tidak jelas.
4. Menggunakan Skema Ponzi (member get member) dengan iming-iming bonus.
5. Kemudahan pembayaran dengan cara mencicil.
6. Menggunakan dana talangan.

Pedoman Kerja Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang
Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi
 Perkembangan Informasi
First Travel
 Modus Operandi
Paket yang ditawarkan:
1. Menawarkan paket perjalanan umrah dengan biaya Rp.8.888.888.
2. Menawarkan paket promo perjalanan umrah dengan biaya Rp.14.300.000.
Isu Terkini
Penawaran Berkedok Paket Umrah/Haji

Kemenag Telah Cabut Izin 13 Travel Umrah yang Langgar Aturan

(Sumber : Tempo, 4 April 2018)

Kementerian Agama telah mencabut 13 izin penyelenggara perjalanan ibadah umrah (PPIU) sejak
2015

2015:
- PT Kopindo Swasta
- PT Ronalditya
- PT Mustaqbal Lima
- PT Mediterrania Travel
2016:
- PT Hikmah Sakti Perdana
- PT Diva Sakinah
- PT Timur Sarana Tour & Travel
2017:
- PT Biro Perjalanan Wisata Al-Utswaniyah Tours
- PT First Anugerah Karya Wisata
2018:
- PT Mustaqbal Wisata Prima
- PT Solusi Balad Lumampah
- PT Amanah Bersama Umat
- PT Interculture Tourindo
 Perkembangan Informasi Terkini
Virtual/Crypto Currency
Bank Indonesia mengeluarkan siaran pers tanggal 13 Januari 2018 memuat 2 (dua)
stance kebijakan atau sikap BI terkait Virtual Currency (VC)...

MELARANG:
• Penggunaan VC sebagai alat pembayaran di Indonesia
• PJSP dan PTF, baik Bank dan Lembaga Selain Bank, untuk
memproses transaksi pembayaran dg VC
Konteks Pelarangan: UU Mata Uang, PBI PTP, PBI TekFin

MEMPERINGATKAN:
Masyarakat utk tidak melakukan kegiatan jual/beli atau perdagangan
VC (investasi)
Konteks Peringatan: APU/PPT, Perlindungan Konsumen, Stabilitas
Sistem Keuangan (SSK)
PERMASALAHAN CRYPTO CURRENCY
Risiko Tinggi Crypto Currency
• Perkembangan Cryptocurrency perlu menjadi perhatian karena:
o Tidak ada regulator yang mengawasi.
o Tidak ada yang memastikan keamanannya.
o Harga sangat berfluktuasi dan berpotensi mengakibatkan kerugian
yang signifikan bagi investor.
o Tidak ada kepastian hukum.
• Bitcoin, harga meroket hingga USD19.000 bulan Desember lalu, turun
hingga level USD6.000 pertengahan Januari 2018 dan minggu ini
sekitar USD6.000.
• Penurunan ini antara lain disebabkan oleh banyaknya regulator dan
lembaga jasa keuangan global yang mulai memberikan perhatian dan
menekan/melarang perdagangan Bitcoin.
Pedoman Kerja Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang 42
Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi
PERMASALAHAN CRYPTO CURRENCY
(LANJUTAN…)
SIKAP BANK INDONESIA
• Bitcoin dan virtual currency lainnya bukan merupakan mata uang atau alat pembayaran
yang sah di Indonesia, sehingga dilarang digunakan sebagai alat pembayaran di Indonesia
• Bank Indonesia memperingatkan seluruh pihak agar tidak menjual, membeli, atau
memperdagangkan virtual currency karena:
o Virtual currency bukan merupakan mata uang
o Nilai tukarnya sangat fluktuatif sehingga rentan terhadap risiko bubble
o Tidak ada otoritas yang bertanggung jawab dan tidak ada administrator resmi
o Tidak terdapat underlying asset yang mendasari harga virtual currency
o Rendahnya perlindungan konsumen
• Bank Indonesia melarang seluruh penyelenggara jasa sistem pembayaran dan
penyelenggara Teknologi Finansial di Indonesia baik Bank dan Lembaga Selain Bank untuk
memproses transaksi pembayaran dengan virtual currency.

Sumber: Siaran Pers Bank Indonesia No. 20/4/Dkom tanggal 13 Januari 2018 tentang Bank Indonesia Memperingatkan Kepada Seluruh Pihak Agar Tidak Menjual, Membeli atau
Memperdagangkan Virtual Currency

Pedoman Kerja Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang 43
Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi
PERMASALAHAN CRYPTO CURRENCY
(LANJUTAN…)
SIKAP OTORITAS JASA KEUANGAN
• Virtual currency bukan merupakan produk sektor jasa keuangan.
• POJK No. 18/POJK.03/2016 tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum,
Perbankan harus menerapkan manajemen risiko pada setiap produk dan kegiatan usaha
bank. Sementara virtual currency justru memiliki unsur spekulasi yang sangat tinggi.
• POJK No. 12/POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme di SJK, Pelaku usaha jasa keuangan bertanggung jawab
untuk melakukan analisis secara berkala penilaian risiko tindak pidana pencucian uang
atau pendanaan terorisme terkait nasabah dll. Virtual currency tidak memiliki data
nasabah, data base sehingga rawan digunakan untuk money laundering.
• OJK tegas melarang lembaga jasa keuangan untuk menggunakan dan memasarkan
produk yang tidak memiliki legalitas izin dari otoritas terkait, termasuk dalam hal ini
produk berupa cryptocurrency.

Pedoman Kerja Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang 44
Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi
PERMASALAHAN CRYPTO CURRENCY
(LANJUTAN…)

Penanganan Oleh Satgas Waspada Investasi

Siaran Pers Satgas Waspada Investasi Nomor SP 4/SWI/2017 tanggal 14 Desember 2017
Siaran Pers Satgas Waspada Investasi Nomor SP 3/SWI/2017 tanggal 23 Oktober 2017

• Himbauan kepada masyarakat agar waspada terhadap

penawaran Bitcoin atau virtual currency yang saat ini sedang
marak.
• Virtual currency bukan merupakan instrumen investasi
keuangan yang memiliki regulasi
• Perdagangan virtual currency lebih bersifat spekulatif karena
memiliki risiko yang sangat tinggi.
• Beberapa entitas yang menawarkan virtual currency bukan
bertindak sebagai marketplace tetapi memberikan janji
imbal hasil tinggi apabila membeli virtual currency .

Pedoman Kerja Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang 45
Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi
PERMASALAHAN CRYPTO CURRENCY
(LANJUTAN…)
Himbauan
Penanganan Oleh Satgas Waspada Investasi Untuk
Mewaspadai
Siaran Pers Satgas Waspada Investasi Nomor SP 4/SWI/2017 tanggal 14 Desember 2017 Entitas

PT Bitconnect Coin Melakukan penjualan dan pembelian Bitconnect Coin (BCC) melalui situs exchanger
Indonesia/ Bitconnect www.bitconnect.id.
Menawarkan program investasi Ucoin Cash dalam bentuk lending, trading, mining, dan
Ucoin Cash
staking.

Siaran Pers Satgas Waspada Investasi Nomor SP 3/SWI/2017 tanggal 23 Oktober 2017
Pelatihan dan edukasi atas produk Bitcoin serta jual beli paket bitcoin tanpa dilengkapi
PT Dunia Coin Digital
dengan izin usaha yang dikeluarkan oleh otoritas yang berwenang
Melakukan penawaran penggunaan mata uang digital yaitu Cryptocurrency dan
Tractoventure/ Tracto
menggunakan sistem multi level marketing dalam menawarkan mata uang tersebut
Venture Network Indonesia
tanpa dilengkapi izin dari otoritas yang berwenang.
PT Purwa Wacana Tertata/ Pelatihan dan edukasi atas produk bitcoin serta jual beli paket Bitcoin tanpa dilengkapi
Share Profit System Coin/ SPS dengan izin usaha yang dikeluarkan oleh otoritas yang berwenang
Coin.co

Pedoman Kerja Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang 46
Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi
PERMASALAHAN CRYPTO CURRENCY
(LANJUTAN…)
Himbauan
Untuk
Penanganan Oleh Satgas Waspada Investasi Mewaspadai
Entitas
Siaran Pers Satgas Waspada Investasi Nomor SP 01/III/SWI/2018 tanggal 7 Maret 2018
Aladin Capital / Aladin Coin/www.aladincoins.com Jual beli crytocurrency
BTC Panda / btcpanda.com Jual beli crytocurrency
Hero Token / https://herotoken.com Jual beli crytocurrency

Hextra Coin / https://hextracoin.com Jual beli crytocurrency

Matador Coin / https:///www.matadorscoin.io Jual beli crytocurrency

Near Plus Coin (NPC) Jual beli crytocurrency
Zapphire Coin / www.zapphirecoin.com /
Jual beli crytocurrency
www.zapphirecoin.net

Pedoman Kerja Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang 47
Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi
PERMASALAHAN CRYPTO CURRENCY
(LANJUTAN…)
Himbauan
Untuk
Penanganan Oleh Satgas Waspada Investasi Mewaspadai
Entitas
Siaran Pers Satgas Waspada Investasi Nomor SP 02/IV/SWI/2018 tanggal 10 April 2018
Cavallo Coin/ cavallocoin.co/ cavallocoin.net/ www.cavallo-coin.com Jual beli crytocurrency
Voltroon/https://voltroon.com Jual beli crytocurrency
Bitwincoin/Bitwincoin.com/https://bwex.co/ Jual beli crytocurrency
Java Coin/javacoin.co Jual beli crytocurrency
WX Coin/wxcoins.com Jual beli crytocurrency
Cryptolabs/https://cryptolabs.biz/ Jual beli crytocurrency

Pedoman Kerja Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang 48
Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi
Isu Terkini
Virtual /Crypto Currency
Bappebti: Bitcoin Cs Masuk Kategori Komoditas Bursa
Berjangka
(Sumber : www.cnbcindonesia.com, 5 Juni 2018)

Dharmayugo Hermansyah Kepala Biro Pembinaan dan Pengembangan

Pasar Bappebti menyatakan setidaknya ada tiga alasan yang
membuat cryptocurrency diatur dalam aturan amandemen UU Nomor 10
tahun 2011 tentang Perdagangan Berjangka Komoditi serta diperbolehkan
dan masuk sebagai komoditas bursa berjangka.

1) mata uang kripto merupakan produk yang tidak diintervensi

pemerintah, di antaranya melalui pemberian subsidi;
2) mata uang digital merupakan produk berjangka yang bersifat volatil;
3) Cryptocurrency memiliki supply (penawaran) & demand (permintaan)
yang cukup besar sehingga masuk dalam kategori komoditas bursa
berjangka

Klarifikasi Dinas Perdagangan dan Perindustrian Provinsi Bali :

Belum ada keputusan resmi BAPPEBTI terkait pengaturan BitCoin dan cryptocurrency
sebagai komoditas bursa berjangka
 KOPERASI KARANGASEM MEMBANGUN
1. TKP.
KARANGASEM
2. PELAPOR
NASABAH
3. TERLAPOR
A. ADY WIJAYA,S.E.
B. RUDYSANJAYA
4. KEJADIAN
PD TH 2007 MENGHIMPUN DANA DARI MASYARAKAT YG TERDIRI DARI :
A. SIMPAN PINJAM RP. 44.591.772.772,- ( 31 DES 2008)
B. PERDAGANGAN RP. 131.881.285.115,-
C. MODAL PENYERTAAN RP. 7.150.371.749,-
D. CAPITAL INVESMENT RP. 113.602.877.708,-
E. DANA NASABAH RP. 268.851.309.778,-
 KOPERASI KARANGASEM MEMBANGUN
(KKM)

MODUS OPERANDI :
 Layanan Capital Investment menjanjikan investasi dengan
tingkat pengembalian 150% setelah 3 bulan, yang
sebenarnya adalah penipuan model Piramida Uang
 Mengusung “nama-nama besar” seperti pejabat daerah
dan penegak hukum dengan tujuan agar semakin banyak
masyarakat yang percaya
PT. BALICONSULTAN LIFE INSURANCE
1. TKP.
A. PT. BALICONSULTAN LIFE INSURANCE, JL. PB.SUDIRMAN NO.10 DPS
B. PT. BALICONSULTAN LIFE INSURANCE, JL. SERUNI NO.7 KEL.BB AGUNG,NEGARA,
JEMBRANA, TKD UNDA V NO 5 DENPASAR
2. PELAPOR
A. HENI NUGRAHENI (BAPPEPAM), I WYN PUDJA BSc, NI KETUT KERNI,Ssos.
B. HENI NUGRAHENI (BAPPEPAM), I KETUT AGUS ASTUDI
3. TERLAPOR
A. Ir. I GST AYU RAKA PERDANI KUSUMA
B. SAYU KETUT KUSUMAYANI, HERLINA, PUTU CANDRA MARITA
4. KEJADIAN
A. DIDUGA TLH TERJADI TINDAK PIDANA PENGHIMPUNAN DANA MASYRAKAT DGN GIAT ASURANSI TANPA MEMILIKI IJIN
OPERASIONAL DR MENTERI KEUANGAN RI, SBGMN DIMAKSUD DLM PASAL 21 AYAT (1) JO PASAL 9 AYAT(1) UU NO.2
THN 1992 TTG PERASURANSIAN JO. PASAL 55 AYAT(1) KE 1 KUHP YG DILAKUKAN OLEH Ir. I GST AYU RAKA PERDANI
KUSUMA ( KEPALA KANTOR CABANG DENPASAR ) PT. BALICONSULTANT LIFE INSURANCE KANTOR CABANG
DENPASAR YG BERALAMAT DI JLN. PB. SUDIRMAN NO.18 DENPASAR, YG TELAH MERUGIKAN NASABAH/SAKSI
PELAPOR AN. I WAYAN PUDJA.BSC, DKK SEBESAR RP.3667.505.000.00 (TIGA MILYAR ENAM RATUS ENAM PULUH
TUJUH JUTA LIMA RATUS LIMA RIBU Rp)..-
B. PD TGL 1 MARET 2010 PLP(I KT AGUS ASTUDI) IKUT DLM ASURANSI JIWA PT.BALICONT DALAM 3 TAHAP I
RP.3.750.000 YG DIJANJIKAN DPT PREMI DLM 1 THN RP.6.000.000.-BARU BERJALAN 7 BLN, TAHAP 2 TGL 7 JULI 2010
SETOR RP.24.000.000.-BERJALAN 3 BLN DIJANJIKAN RP.38.400.000.- DLM 1 YHN DAN YG KE 3 TGL 2 AGUSTUS 2010
SETOR RP.97.000.000.- DIJANJIKAN PREMI RP.150.000.000.- SETAHUN SDH BERJALAN 2 BLN SELANJUTNYA TIDAK
LAGI PREMI DIBAYARKAN SESUAI PERJANJIAN SEHINGGA PELAPOR MERASA DIRUGIKAN
RP.355.000.000.-
 PT. BALICONSULTAN LIFE INSURANCE

MODUS OPERANDI :
 Penghimpunan dana masyarakat berkedok asuransi tanpa
izin dari Bapepam-LK
 Menjanjikan keuntungan berupa bunga sebesar 5 %
perbulan atau 60 % pertahun atas program asuransi yang
ditawarkan
 PT. FUTURINDO MULTI SEJAHTERA
1. TKP.
KANTOR DI SESETAN
2. PELAPOR
A.A. WIRYA SANJAYA (DKK)
3. TERLAPOR
A. ADY WIJAYA,S.E.
B. RUDYSANJAYA
4. KEJADIAN
ADY WIIJAYA,S.E. DAN RUDY SANJAYA SEBAGAI PENGURUS PT FUTURINDO
MULTI SEJAHTERA, PT FUTURINDO VENTURA SEJAHTERA, CV. FUTURINDO GRUP
TIDAK MENEPATI JANJI UNTUK MEMBERIKAN BANTUAN PINJAMAN MODAL
KEPADA NASABAH/KLIEN YANG MANA PARA NASABAH/KLIEN SUDAH
MENYETORKAN UANG JPM (JAMINAN PENILAIAN MANAJEMEN) KEPADA
PERUSAHAN. UANG YANG TELAH DISETORKAN OLEH PARA NASABAH/KLIEN
DIDUGA DI ALIRKAN KEPADA PIHAK LAIN SEBAGAII UPAYA UNTUK
MENYEMBUNYIKAN ATAU MENYAMARKAN UANG/HARTA KEKAYAAN TERSEBUT.
 PT. FUTURINDO MULTI SEJAHTERA

MODUS OPERANDI :
 Menjanjikan pemberian bantuan modal usaha kepada
nasabah tanpa jaminan dengan hanya menyetorkan dana
Jaminan Penilaian Manajemen (JPM) sebesar 20 persen
dari total kebutuhan modal yang diajukan.
 Tidak memiliki izin dari Bapepam-LK