HUKUM PERBANKAN

“PEMBOBOLAN REKENING
BANK ELNUSA DI BANK
MEGA”
KRONOLOGI PEMBOBOLAN DANA
• 7 SEPTEMBER 2009
• ELNUSA MULAI MENEMPATKAN DANA DI BANK MEGA CABANG JABABEKA, CIKARANG SEJAK 7 SEPTEMBER 2009 SEBESAR
RP161 MILIAR. DANA TERSEBUT TERBAGI DALAM LIMA BILYET DEPOSITO BERJANGKA WAKTU ANTARA 1-3 BULAN. SELURUH
DANA TELAH DITRANSFER ELNUSA DAN DITERIMA OLEH BANK MEGA.

• 5 MARET 2010
• PADA TANGGAL 5 MARET 2010 ELNUSA MENCAIRKAN DEPOSITO SENILAI RP50 MILIAR DAN DANANYA TELAH DITERIMA
DENGAN BAIK DI REKENING SESUAI PERINTAH ELNUSA. SEHINGGA DANA ELNUSA PADA BANK MEGA TERSISA SEBESAR RP111
MILIAR DALAM BENTUK DEPOSITO.

• 19 APRIL 2011
• PERMASALAHAN TENTANG DANA DEPOSITO ELNUSA BARU MUNCUL KETIKA ELNUSA AKAN MENCAIRKAN DEPOSITO TERSEBUT
PADA 19 APRIL 2011. MENURUT KEPALA CABANG BANK MEGA JABABEKA CIKARANG, PENEMPATAN DANA ITU SUDAH TIDAK
ADA KARENA TELAH DICAIRKAN. ELNUSA MEMPERTANYAKAN SISTEM DAN PROSEDUR YANG ADA DI BANK MEGA. KARENA
PIHAK ELNUSA MERASA BELUM PERNAH MENCAIRKAN DANA MEREKA, MEREKA MENYATAKAN BARU SATU KALI MELAKUKAN
PENCAIRAN DANA DEPOSITO YAITU SEJUMLAH RP50 MILIAR DARI TOTAL PENEMPATAN DANA SEBESAR RP161 MILIAR PADA
TANGGAL 5 MARET 2010.
• PIHAK DIREKTUR KEUANGAN ELNUSA YAITU PAK ETENG (DIRUT ELNUSA SEBELUMNYA) DAN DIREKTUR SDM
MERANGKAP DIREKTUR KEUANGAN ELNUSA, LUCY SYICILIA (DIRUT ELNUSA SEKARANG) TIDAK PERNAH
MEMBUBUHKAN TANDA TANGAN PERINTAH PENCAIRAN SEHINGGA TANDA TANGAN YANG ADA DI DALAM
SURAT TERSEBUT DIDUGA PALSU. PENCAIRAN DANA TERSEBUT DIDUGA DILAKUKAN DENGAN CARA YANG
TIDAK SESUAI DENGAN PROSEDUR PERBANKAN YANG BERLAKU. DAN DI DUGA BAHWA DANA DEPOSITO
TERSEBUT DITRANSFER KE PADA DUA PERUSAHAAN LAIN YAITU DISCOVERY DAN HARVESTINDO.

• UNTUK MENANGANI KASUS INI, PT BANK MEGA TBK MENYERAHKAN KASUS PENCAIRAN DANA PT ELNUSA
TBK KEPADA PIHAK BERWAJIB.

• BANK MEGA JUGA MENEGASKAN TELAH MEMECAT KEPALA CABANG BANK MEGA JABABEKA. DIREKTUR
RISK COMPLIANCE AND HUMAN RESOURCES BANK MEGA (SUWARTINI) MENYATAKAN BAHWA PIHAKNYA
MENUNGGU HASIL PEMERIKSAAN KEPOLISIAN TERHADAP MANTAN PEGAWAINYA. PIHAK DIREKTUR JUGA
MENYATAKAN BAHWA PENEMPATAN DANA YANG DILAKUKAN PADA MASA DIREKTUR UTAMA ELNUSA
(ETENG A SALAM) SUDAH SESUAI DENGAN STANDAR PERBANKAN YANG BERLAKU.
• PENYIDIK PUN BERHASIL MENANGKAP :
• DIREKTUR KEUANGAN PT ELNUSA BERINISIAL SN,
• KEPALA CABANG BANK MEGA JABABEKA IHB,
• KOMISARIS PT DISCOVERY BERINISIAL AJ,
• DIRUT PT DISCOVERY BERINISIAL IL DAN
• RL (RL TERCATAT SEBAGAI DAFTAR PENCARIAN ORANG YANG TELAH BEBERAPA KALI
MELAKUKAN PENCURIAN DANA REKENING BANK SALAH SATU KASUSNYA PEMBOBOLAN
DANA PEMKAB ACEH DI BANK MANDIRI CABANG JELAMBAR, JAKARTA BARAT.)

• PARA TERSANGKA DIKENAKAN PASAL PENYALAHGUNAAN JABATAN, PENCUCIAN UANG DAN

TINDAK KEJAHATAN PERBANKAN.
• KABID HUMAS POLDA METRO JAYA (KOMBES BAHARUDIN DJAFAR) MENAMBAHKAN TERDAPAT LIMA
REKENING YANG TELAH DIBLOKIR PIHAK KEPOLISIAN KARENA DIDUGA TERKAIT ALIRAN DANA PT ELNUSA
TBK SEBESAR 20 PERSEN DARI TOTAL DEPOSITO BERJANGKA SENILAI RP 111 MILIAR DI BANK MEGA.

• KEPOLISIAN JUGA MENYATAKAN 80 PERSEN DANA ELNUSA DI BANK MEGA YANG DIDUGA MENGALIR
JUGA KE TIGA PERUSAHAAN INVESTASI DI BAHWA PT DISCOVERY DAN PT HARVESTINDO.

• NAMUN, DARI LIMA REKENING MILIK PARA TERSANGKA TERSEBUT, JUMLAH DANANYA TAK LAGI
SIGNIFIKAN. REKENING YANG DIBLOKIR YAKNI ATAS NAMA ICL DUA BUAH YANG DILETAKKAN DI BANK
PEMERINTAH DAN BANK SWASTA MILIK PT DISCOVERY.

• DI REKENING PERTAMA HANYA TERSISA RP 400.000 SEDANGKAN DI REKENING KEDUA HANYA TERSISA RP
11,4 JUTA. REKENING YANG DIBLOKIR SELANJUTNYA ATAS NAMA AG YANG HANYA BERJUMLAH RP 1 JUTA
SERTA REKENING MILIK SN SENILAI RP 2 MILIAR. SELAIN ITU, ADA SEBUAH REKENING ATAS NAMA
KELUARGA DARI SEORANG TERSANGKA YANG MASIH BELUM DIKETAHUI JUMLAHNYA.
• POLDA METRO JAYA JUGA BERHASIL MENEMUKAN BUKTI BAHWA 80 PERSEN DANA PT ELNUSA
TBK DARI RP 111 MILIAR DIALIRKAN BANK MEGA KE DUA PERUSAHAAN INVESTASI BERJANGKA,
PT DISCOVERY INDONESIA DAN PT HARVESTINDO. TEMUAN POLDA METRO JAYA INI
BERDASARKAN KETERANGAN DARI PARA TERSANGKA YANG KINI MENDEKAM DI SEL POLDA
METRO JAYA.

• NAMUN, DIREKTUR UTAMA ELNUSA SUHARYANTO MENGAKU TAK TAHU MENAHU ADANYA
ALIRAN DANA TERSEBUT. IA MENJELASKAN, POLDA METRO JAYA MEMANG PERNAH
MENYEBUTKAN ADA PROSES LANJUTAN SETELAH ELNUSA MEMBUAT DEPOSITO BERJANGKA DI
BANK MEGA. TERDAPAT SEBUAH REKENING GIRO YANG TERCATAT MELAKUKAN TRANSAKSI KE
PT DISCOVERY INDONESIA DAN PT HARVESTINDO. SUHARYANTO JUGA MENYATAKAN SEJAK
AWAL PERUSAHAANNYA HANYA MEMBUAT DEPOSITO BERJANGKA DENGAN JANGKA WAKTU 1-3
BULAN DI BANK MEGA.
• KEPALA SATUAN FISKAL MONETER DEVISA DITRESKRIMSUS POLDA METRO JAYA, AJUN KOMISARIS
BESAR POLISI ARISMUNANDAR MENYATAKAN PELAKU MELAKUKAN MODUS MENCAIRKAN DANA
DEPOSITO MILIK PT ELNUSA PADA BANK MANDIRI DENGAN MEMALSUKAN TANDA TANGAN
DIREKTUR UTAMA PT ELNUSA BERINISIAL E.

• SELANJUTNYA, TERSANGKA MENGIRIMKAN DANA SENILAI RP 161 MILIAR UNTUK KEPENTINGAN

INVESTASI PADA PT DISCOVERY DAN HARVESTINDO KE REKENING PENAMPUNG PADA BANK MEGA
CABANG JABABEKA. PARA TERSANGKA TIDAK MENGGUNAKAN DANA MILIK PT ELNUSA UNTUK
KEPENTINGAN INVESTASI, NAMUN DIBAGIKAN KEPADA PELAKU.

• SELAIN MENANGKAP PARA PELAKU, POLISI JUGA MENYITA UANG TUNAI SENILAI RP 2 MILIAR,
34.400 DOLLAR AMERIKA SERIKAT, EMPAT UNIT KENDARAAN MEWAH, MOTOR KAWASAKI SENILAI
RP 45 JUTA, RUKO DI MAKASSAR SENILAI RP 1,4 MILIAR, DAN SEBIDANG TANAH DI DAERAH BEKASI
SENILAI RP 4,5 MILIAR.
PUTUSAN AKHIR
• MENGABULKAN GUGATAN PENGGUGAT UNTUK SEBAGIAN.
• MENYATAKAN BAHWA PENGGUGAT BERIKTIKAT BAIK.
• MENYATAKAN PENEMPATAN DANA DEPOSITO PENGGUGAT PADA TERGUGAT SELURUHNYA SEBESAR RP
111.000.000.000,- ( SERATUS SEBELAS MILYAR RUPIAH )

• MENYATAKAN SECARA HUKUM BAHWA TERGUGAT TELAH MELAKUKAN PERBUATAN MELAWAN HUKUM ;
• - MENYATAKAN SAH DAN BERHARGA SITA JAMINAN YANG DILAKUKAN OLEH PENGADILAN NEGERI
JAKARTA SELATAN BERDASARKAN PENETAPAN NO.284/ PDT.G/2011/PN.JKT.SEL TERTANGGAL 21 JULI
2011 ;
• - MENGHUKUM TERGUGAT UNTUK MEMBAYAR KERUGIAN MATERIIL SECARA TUNAI DAN
SEKALIGUS KEPADA PENGGUGAT BERUPA POKOK ATAS PENEMPATAN DANA DEPOSITO SEBESAR
RP 111.000.000.000,- ( SERATUS SEBELAS MILYAR RUPIAH ) DAN BUNGA 6% PERTAHUN DARI
JUMLAH DANA SEBESAR RP 111.000.000.000,-( SERATUS SEBELAS MILYAR RUPIAH ) TERSEBUT
TERHITUNG SEJAK GUGATAN INI DIDAFTARKAN DI PENGADILAN NEGERI JAKARTA SELATAN
SAMPAI DILUNASINYA DANA DEPOSITO MILIK PENGGUGAT TERSEBUT OLEH TERGUGAT.

• MEMERINTAHKAN TERGUGAT UNTUK MELAKSANAKAN PUTUSAN INI.

• - MENGHUKUM TERGUGAT UNTUK MEMBAYAR BEAYA YANG TIMBUL DALAM
• PERKARA INI SEBESAR RP.2.016.000.- ( DUA JUTA ENAM BELAS RIBU RUPIAH ) ;
• - MENOLAK GUGATAN PENGGUGAT UNTUK SELEBIHNYA
THANKYOU