MINGGU 13

ANALISIS RBBR
(Risk-based Bank Rating)

1
2
Metode Risk-Based Bank Rating
 Risk Profile
 Good Corporate Governance
 Earnings
 Capital

3
Risk Profile
Net Performing Loan (NPL)
Loan to Deposit Ratio (LDR)

4
NPL (Non Performing Loan)
 Nilai NPL < 5%
 Semakin rendah nilai NPL maka
semakin sehat kondisi bank tersebut

5
Good Corporate Governance
 Berdasarkan PBI No. 8/4/PBI/2006
Good Corporate Governance adalah suatu tata
kelola bank yang menerapkan prinsip-prinsip
keterbukaan (transparency), akuntabilitas
(accountability), pertanggungjawaban
(responsibility), independensi (independency)
dan kewajaran (fairness).

6
Earnings

7
Rasio NIM

a Pendapatan bunga bersih

b Rata-rata aktiva produktif

  - Kredit yang diberikan

  -Antarbank aktiva diluar Giro/Aktv. Prod. lainnya

Total Rata-rata aktiva produktif

Rasio (a:b)

8
PREDIKAT ROA dan NIM
No Rasio ROA Predikat
1 2% < ROA Sangat Sehat
2 1,25% < ROA ≤ 2% Sehat
3 0,5% < ROA ≤ 1,25% Cukup Sehat
4 0% < ROA ≤ 0,5% Kurang Sehat
5 ROA ≤ 0 % (atau negatif) Tidak Sehat

No Rasio NIM Predikat

1 3% < NIM Sangat Sehat

2 2% < NIM ≤ 3% Sehat
3 1,5% < NIM ≤ 2% Cukup Sehat
4 1% < NIM ≤ 1,5% Kurang Sehat

5 NIM ≤ 1% (atau negatif) Tidak Sehat

9
Capital

10
Capital

No Rasio CAR Predikat

1 12% < CAR Sangat Sehat
2 9% < CAR ≤ 12% Sehat
3 8% < CAR ≤ 9% Cukup Sehat
4 6% < CAR ≤ 8% Kurang Sehat
5 CAR ≤ 6% Tidak Sehat

11
12
13
14
15