PROPOSAL USAHA

PERSEWAAN KENDARAAN

Kopkar Sekupang Makmur Abadi

Diajukan kepada :
LPDB KUMKM

I.

PENDAHULUAN

I.1 Dasar Gagasan Usaha

Meningkatnya aktivitas di Kawasan Sekupang Makmur Abadi memberi banyak
peluang usaha yang akan sangat sayang apabila dilewatkan. Dan sebagaimana
pencanangan Program Kerja Pengurus 2011 yang telah disyahkan dalam RAT
tanggal 12 Januari 2011 bahwa Kopkar Sekupang Makmur Abadi kedepan akan
lebih intensif dalam menangkap berbagai peluang usaha. Dan dari sekian banyak
peluang usaha, persewaan kendaraan menjadi gagasan yang layak dikedepankan.
Dari beberapa pembicaraan dan hasil survey kepada calon customer, kebutuhan
akan persewaan kendaraan masih sangat terbuka, dan bahkan salah satu calon
pelanggan sudah ada kesepakatan secara lisan dalam hal penggunaan kendaraan
sewa.
Melihat begitu besarnya peluang pasar untuk persewaan kendaraan ini kami
pengurus Koperasi Karyawan Sekupang Makmur Abadi berencana memperluas
usaha dalam hal jasa persewaan kendaraan. Berdasarkan perhitungan proyeksi
pendapatan dari persewaan kendaran didapat Net Profit Margin sebesar 19% yang
akan mampu meningkatkan Laba Setelah Pajak sebesar 40% dari laba tahun 2010.
Guna merealisasikan program kerja tersebut dibutuhkan suntikan dana tambahan
sebesar Rp. 460.000.000,-(empat ratus enam puluh juta rupiah) yang akan
kami alokasikan untuk pembelian 2(dua) unit mobil KIJANG INNOVA
sebagaimana asumsi pada table proyeksi.
Tentang Kopkar Sekupang Makmur Abadi
Kopkar Sekupang Makmur Abadi berdiri 30 April 1992 yang semula bernama
Kopkar Senawangi; dengan akte notaries No: 04/PAD/KWK.4/5.1/IX/95, tertanggal 11
September 1995.Sebagai koperasi karyawan pendapatan utama diperoleh dari Jasa
Simpan Pinjam dan baru beberapa tahun terakhir Kopkar mengembangkan pada
sector usaha lainnya seperti pengelolaan kantin dan jasa scrapt.
I.2 Visi dan misi:
Visi :
Menjadi Koperasi yang handal untuk mensejahterakan anggota.
Misi :
- Menyediakan layanan cepat untuk produk simpan pinjam.
- Menciptakan kemitraan dengan anggota dalam berbagai usaha.
I.3 Struktur Organisasi/Susunan Pengurus periode 2010-2012
Ketua
: Dadang Rachmatulcholik
Ketua I
: Ruwandi
Ketua II
: Hadi Mulyo
Bendahara : Azrianto
Sekretaris
: Riswan HB
BPK :
- Muhammad Hidayat
- Ganepo Pelawi
- Naslim

II.
MANFAAT EKONOMI
Kopkar Sekupang Makmur Abadi saat ini tengah sedang bertumbuh, hal ini
tercermin dalam Laporan keuangan beberapa tahun terakhir. Sebagai sebuah
entitas usaha, mendapatkan keuntungan / manfaat ekonomi adalah sebuah
keniscayaan, yang mana semuanya harus bermuara kepada kesejahteraan
anggota. Dari data keuangan Kopkar Sekupang Makmur Abadi selama 5 tahun
terakhir ini, terlihat bahwa Koperasi sudah mampu membagikan Sisa Hasil Usaha
kepada anggotanya dan dengan differensiasi usaha ini diharapkan Kopkar
Sekupang Makmur Abadi akan semakin besar memberikan keuntungan untuk
anggotanya.
Aspek Keuangan
Berikut kami sajikan data historis Laporan Keuangan 2009 dan 2010 dan Proyeksi
Laporan Keuangan setelah adanya tambahan pendanaan dan differensiasi usaha.
KOPKAR SEKUPANG MAKMUR ABADI
NERACA
PERIODE: 31 Desember 2010(Dengan angka-angka 31 Desember 2009 sebagai pembanding)
AKTIVA
Aktiva Lancar
Kas
Bank Mandiri
Bank Bukopin
Piutang Simpan Pinjam
Anggota
Piutang Kredit Usaha
Piutang kepada Non
Anggota
Cad. Penghapusan
Piutang
Uang Muka Pajak

Aktiva Tetap
Bangunan

Akumulasi Penyusutan
Total Aktiva

31/12/20
10
719.62
1.822
5.00
0.000
285.465
.915
6.16
5.736
362.469
.856
28.96
6.211
33.80
7.563
(3.000
.000)
74
6.541

31/12/20
09
628.65
7.174
5.00
0.000
270.091
.978
37.17
9.155
260.322
.502
36.10
1.688
19.25
4.181

11.3
33.333
40.00
0.000

19.3
33.333
40.00
0.000

(28.666
.667)

(20.666
.667)

70
7.670

PASSIVA
Hutang Lancar
Hutang Dana-dana
Sosial
Hutang Dana-dana
Pemdaker
Simpanan Sukarela
Hutang Jangka
Panjang
Hutang Bank

Kekayaan Bersih
Simpanan Pokok
Simpanan Wajib
Simpanan Khusus
Cadangan
SHU Tahun Berjalan
Total Passiva

31/12/20
10
71.7
67.874
18.34
7.280
16.96
6.431
36.45
4.163

31/12/20
09
62.7
43.245
18.59
0.580
15.65
6.444
28.49
6.221

23.4
08.830
23.40
8.830

37.5
17.959
37.51
7.959

635.77
8.451
1.97
0.000
301.520
.000
43.03
2.379
146.311
.203
142.944
.869

547.72
9.303
1.43
0.000
263.110
.000
45.36
6.421
125.423
.391
112.399
.491

730.955.
155

647.990.
507

730.955.
155

KOPKAR SEKUPANG MAKMUR ABADI

Laporan Hasil Usaha
PERIODE: 31 Desember 2010(Dengan angka 31 Desember 2009 sbg
pembanding)

31/12/201
0

31/12/200
9

Pendapatan Jasa

145.555.0
00

132.773.5
00

12.781.500

Simpan Pinjam

101.110.00
0

87.273.500

13.836.500

Kredit Usaha

8.945.000

2.500.000

6.445.000

Penyewaan Kantin

35.500.000

43.000.000

(7.500.000)

Beban Operasi

2.674.000

8.686.000

(6.012.000
)

Biaya Perawatan

2.674.000

8.686.000

(6.012.000)

Beban Administrasi &

Umum

15.711.03
7

13.171.20
0

2.539.837

Beban ATK

1.610.000

672.000

938.000

Beban Audit 2008

3.000.000

2.000.000

1.000.000

Beban RAT 2008

1.450.000

1.650.000

(200.000)

Beban Pajak

901.037

849.200

51.837

Beban Penyusutan

8.000.000

8.000.000

Biaya Perubahan Akte

750.000

750.000

SHU Operasi

127.169.9
63

110.916.3
00

16.253.663

Selisih

647.990.
507

Pendapatan Lain-lain

22.838.39
9

19.431.93
3

3.406.466

Jasa Giro

3.012.701

2.340.487

672.214

Pendapatan Denda

100.000

(100.000)

Pendapatan Lainnya

19.825.698

16.991.446

2.834.252

Biaya Lain2

7.063.493

17.948.74
2

(10.885.24
9)

Biaya Administrasi Bank

1.500.336

1.102.766

397.570

Biaya Pengh Piutang

3.000.000

3.000.000

Beban Bunga Pinjaman

1.738.142

1.606.514

131.628

Biaya Lainnya

825.015

15.239.462

(14.414.447
)

Jumlah Pendapatan &

By Lain

15.774.90
6

1.483.191

14.291.715

Hasil Usaha Sebelum

Pajak

142.944.8
69

112.399.4
91

30.545.378

Beberapa Rasio Keuangan Tahun buku 2010:

Quick Ratio
:
10,03
DER(Debt To Equity Ratio):
0,15
OPM (Operating Profit Margin) :
87.40%
GPM (Gross Profit Margin) :
98.20%

PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN PERSEWAAN KENDARAAN:

Berikut adalah proyeksi Laporan Keuangan untuk persewaan kendaraan :
Asumsi :

Tahap I Kopkar akan membeli 2 Unit Mobil Innova(@230.000.000)

Pinjaman LPDB adalah sama dengan harga pembelian mobil
Jangka waktu pinjaman adalah 5 tahun
Bunga pinjaman 4%/tahun saldo menurun
Sales Rental adalah 7juta/bulan per mobil dengan system kontrak tahunan
PPh 23 dipotong oleh customer sebesar 2%

PROYEKSI LAPORAN HASIL USAHA (5 TAHUN)

Rental

Tahun I
168.
000.000

Tahun II
168.00
0.000

Tahun
III
168.00
0.000

Tahun
IV
168.00
0.000

Tahun V
168.00
0.000

Total
840.
000.000

Harga Pokok
:
-Beban
Penyusutan
-Beban
Perbaikan
-Beban
Asuransi
-Beban bunga
pinjaman
-Beban Pajak
Kendaraan

138.
656.493
92.0
00.000
16.8
00.000
8.0
00.000
16.8
56.493
5.0
00.000

135.20
1.500
92.000
.000
16.800
.000
8.000
.000
13.401
.500
5.000
.000

131.60
5.745
92.000
.000
16.800
.000
8.000
.000
9.805
.745
5.000
.000

127.86
3.493
92.000
.000
16.800
.000
8.000
.000
6.063
.493
5.000
.000

123.96
8.777
92.000
.000
16.800
.000
8.000
.000
2.168
.777
5.000
.000

657.
296.008
460.0
00.000
84.0
00.000
40.0
00.000
48.2
96.008
25.0
00.000

Laba Sebelum
Pajak

29.3
43.507
7.3
35.877

32.798
.500
8.199
.625

36.394
.255
9.098
.564

40.136
.507
10.034
.127

44.031
.223
11.007
.806

182.7
03.992
45.6
75.998

22.
007.630

24.59
8.875

27.29
5.691

30.10
2.380

33.02
3.417

137.
027.994

Tahun III

Tahun IV

Tahun V

Keterangan

PPh 25%
Laba
Setelah
Pajak

PROYEKSI CASHFLOW (5 TAHUN)

Tahun I

Tahun II

Total

Cash In
-Pinjaman LPDB
-Rental
Cash Out
-Pembelian 2
Unit Innova
-Angsuran
Hutang
-Beban
Perbaikan
-Beban Asuransi
-Beban Pakak
Kendaraan
-PPh
Surplus/devisi
t

624.
640.000
460.0
00.000
164.6
40.000
595.
435.077
460.0
00.000
101.6
59.200
16.8
00.000
8.0
00.000
5.0
00.000
3.9
75.877
29.
204.923

Beberapa Rasio Keuangan

TH V
TOT
-OPM
17%
-NPM
13%
III.

164.64
0.000

164.64
0.000

164.64
0.000

164.64
0.000

164.640
.000

164.640
.000

164.640
.000

164.640
.000

1.283.2
00.000
460.00
0.000
823.20
0.000

136.29
8.825

137.19
7.764

138.13
3.327

139.10
7.006

1.146.1
71.998

101.659
.200
16.800
.000
8.000
.000
5.000
.000
4.839
.625
28.34
1.175

101.659
.200
16.800
.000
8.000
.000
5.000
.000
5.738
.564
27.44
2.236

101.659
.200
16.800
.000
8.000
.000
5.000
.000
6.674
.127
26.50
6.673

101.659
.200
16.800
.000
8.000
.000
5.000
.000
7.647
.806
25.53
2.994

508.29
6.000
84.00
0.000
40.00
0.000
25.00
0.000
28.87
5.998
137.0
28.002

TH I
20%
15%

TH II
22%
16%

TH III
24%
18%

TH IV
26%
20%

22%
16%

MANFAAT SOSIAL

Disamping sebagai sebuah usaha mencari keuntungan, Kopkar Sekupang Makmur

Abadi juga concern pada berbagai masalah sosial. Upaya yang ditempuh salah
satunya adalah dengan pemberian beasiswa kepada anggota maupun masyarakat
yang kurang mampu.
IV.

ASPEK PEMASARAN

Hubungan yang sudah terjalin baik dengan para tenant di kawasan Sekupang
Makmur Abadi adalah modal yang sangat berharga dalam hal pemasaran. Dan
sebagai koperasi karyawan kami juga mempunyai akses informasi terhadap
berbagai kebutuhan pelanggan, dan hal inilah yang menjadi kekuatan kami dalam
menjalankan pengembangan usaha dan menghadapi persaingan.

SWOT Analisis :
Strenght/Kekuatan:
Sebagai koperasi karyawan kami mempunyai akses informasi terhadap
berbagai kebutuhan tenant di kawasan Sekupang Makmur Abadi.
Weakness / Kelemahan :
Sebagai sebuah langkah awal dalam pengembangan usaha, Kopkar
Sekupang Makmur Abadi belum mempunyai pengalaman dalam hal
persewaan kendaraan.
Oportunity / Peluang :
Peningkatan aktivitas dikawasan Sekupang Makmur Abadi membuat peluang
persewaan kendaraan menjadi sangat terbuka dimana perusahaan asing
cenderung lebih memilih kendaraan sewa daripada harus membeli.
Treath / Ancaman :
Ancaman datang dari pemain lama dalam usaha persewaan kendaraan
dimana mereka sudah pasti akan mempertahankan pasar yang ada.
Daftar Perusahaan yang memakai kendaraan sewa:
Sebagian besar tenant di kawasan Sekupang Makmur abadi adalah pengguna jasa
kendaraan sewa, berikut adalah data perusahaan dimaksud:
Global Prosess System, perusahaan fabrikasi asal Dubai saat ini
menggunakan 5(lima) kendaraan sewa.
Halliburton Indonesia, menggunakan 2(dua) kendaraan sewa.
Weatherford Indonesia, menggunakan 5(lima) kendaraan sewa.
RPC Indonesia, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa.
Jaya Indah Abadi, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa.
Mepr Indonesia, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa.
Neptune Indonesia, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa.
V.
PENUTUP
Perhitungan yang matang serta konsep yang jelas ditunjang dengan fundamental
keuangan yang kami miliki saat ini, sungguh merupakan factor yang membuat
kami percaya diri dalam mengajukan proposal ini, sunggguhpun demikian kami
sadar sepenuhnya bahwa dalam setiap usaha selalu saja ada halangan dan
rintangan yang dengan ini kami mencoba untuk meminimalisirnya.
Sebuah peluang di depan mata, sungguh-sungguh baru akan menjadi sebuah
peluang ketika kita mampu menangkap dan mengelolanya. Differensiasi dalam
pengelolaan kantin dan scrapt sungguh merupakan pengalaman berharga yang
dikemudian hari akan menjadi penuntun kami dalam berbagai pengambilan
keputusan.
Kami sepenuhnya yakin bahwa ada masa depan cerah disana.