7.
8.
1. Nama
: Staff internal control swamitra
2. Atasan langsung : Pengelola swamitra sebagai pengendalian
operasional swamitra
3. Membawahi
:4. Area Tugas
: Aktivitas control dan memonitoring operasional dan
pembukuan usaha swamitra.
5. Fungsi
: Mengkoordinir dan bertanggung jawab terhadap
kegiatan, memonitoring pengecekan dan control operasional serta
pembukuan di program swamitra sampai dengan pembentukan neraca
dan laba atau rugi sesuai pedoman umum operasi swamitra dan
kebijaksanaan dari pengelola swamitra.
6. Tugas dan tanggung jawab utama
Mengontrol terhadap operasional dan pembukuan swamitra setiap
hari secara rutin dan kontinyu
Mengawasi operasional kerja dan kegiatan di masing-masing bagian
sampai dengan pengadministrasian dan pembukuan transaksi
secara harian, mingguan, bulanan dan triwulanan.
Mengadministrasi atas hasil pengawasan dan control pada masingmasing bagian
Memeriksa kelengkapan dokumen di masing-masing bagian secara
kontinyu sesuai ketentuan operasi swamitra.
Bertugas sebagai helpdesk dalam rangka supporting operasional
swamitra agar tetap sesuai dengan ketentuan operasional
swamitra.
7. Wewenang
Memeriksa kewajiban tugas yang harus dipenuhi oleh masingmasing bagian di swamitra.
Mengusulkan pemberian teguran atas pelaksanaan operasional
swamitra. Khususnya yang berkaitan dengan proses operasional
pelayanan simpan pinjam beserta pengadministrasian slip dan form
transaksi pengalihan di swamitra ke pengolah swamitra.
Mengusulkan kebijakan yang bersifat pelaksanaan system
pengawasan dan control di swamitra terhadp proses operasional
pelayanan transaksi penagihan serta pengadministrasian ke
pengelola swamitra.
8. Larangan
Melakukan pelanggaran atau menyalahgunakan semua ketentuan
atau aturan yang berlaku.
Memberi kepuasan, persetujuan, memberi perintah dan melakukan
sesuatu yang bukan kewenangan atau tanpa persetujuan dari
manager komersial swamitra.
Memberi keputusan, persetujuan, memerintah dan melaksanakan
suatu tindakan yang belum diatur ketentuannya (belum ada
peraturannya) dan hal tersebut tidak lazim dilakukan atau patut
diperkirakan berdampak buruk bagi koperasi swamitra.
UNIT / USAHA SIMPAN PINJAM SWAMITRA
URAIAN TUGAS PEMBINA PINJAMAN SWAMITRA
1.
2.
3.
4.
Nama
: Pembina pinjaman swamitra
Atasan langsung
: Manager komersial swamitra
Membawahi
:Area Tugas
: Seluruh usaha aspek pembiayaan swamitra
kepada anggota, calon anggota koperasi yang bersangkutan.
5. Fungsi
: bertanggung jawab terhdap kegiatan usaha
pembiayaan dan usaha penghimpunan target pembiayaan dan usaha
penghimpunan target pembiayaan dan pendanaan sampai
5. Fungsi
: mengkoordinir dan bertanggung jawab terhadap
kegiatan operasi swamitra di wilayahny melalui penyusunan rencana
kegiatan tahunan operasi swamitra, mengacu pada proker dan anggaran
swamitra, yang sudah ditetapkan oleh pengurus koperasi bersama
pengelola swamitra, sampai pelaksanaan serta pencapaian rencana
kegiatan tahunan.
6. Tugas dan Tanggung jawab
1) Memimpin, mengawasi, mengontrol pelaksanaan pedoman, ketentuan
serta sistem prosedur operasi swamitra
2) Mengevaluasi pelaksanaan pedoman operasi swamitra
3) Bertugas sebagai helpdesk dalam rangka koordinasi teknis dengan
aparat operasional dibawahnya
4) Menyusun rencana kegiatan tahunan operasi swamitra di wilayahnya
5) Melakukan kajian terhadap pelaksanaan operasi swamitra terkait
dengan bisnis swamitra, secara kontinyu dan bekerjasama dengan
bagian terkait di swamitra, meliputi :
a. Mengawasi pelaksanaan operasi swamitra
b. Menjaga kegiatan bisnis swamitra lainnya di lihat dari
sidukungan / supporting operasional swamitra
c. Memberikan saran berdasarkan informasi dalam rangka
mendukung pencapaian target bisnis swamitra.
d. Mengkonsolidasikan laporan keuangan swamitra secara
keseluruhan dari bagian komersial serta aparat operasional
dibawah supervisinya.
6) Melakukan administrasi bidang operasi swamitra bekerjasama dengan
bagian komersial swamitra, dalam hal penyusunan kebijakan
pelaksanaan operasi swamitra, berdasarkan pada pedoman umum
operasi swamitra serta progam kerja swamitra dan anggaran swamitra.
7) Memeriksa kebenaran serta melaksanakan pelaporan :
a. Atas pelaksanaan operasi swamitra di wilayahnya
b. Konsolidasi andangan dan portofolio pinjaman swamitra
c. Konsolidasi neraca dan laporan keungan swamitra
d. Perkembangan pelaksanaan sistem dan operasi swamitra dan
wilayahnya
7. Wewenang
1) Memonitor pelaksanaan system dan operasi serta pelaporan
keuangan swamitra
2) Memberikan teguran atas pelaksanaan pedoman system dan
operasi swamitra ke pengelola swamitra
3) Mengusulkan kebijakan yang bersifat pelaksanaan system dan
operasi swamitra terhadap monitoring dan pelaporan keuangan ke
pengelola swamitra
4) Merekomendasikan kebijakan operasi bisnis swamitra sepanjan
berkaitan dengan aspek operasi dan pelaporan keuangan swamitra,
untuk melakukan perubahan, penambahan atau penyesuaian
kebijakan sesuai ketentuan yang berlaku.
5) Menilai kinerja aparat / staff dibawah kewenangannya
6) Merekomendasikan ke pengelola swamitra untuk melakukan
rekruitment, pengangkatan serta memberhentikan karyawan
dibawah kewenangannya sesuai 8. ketentuan yang berlaku.
8. Larangan
1. Melakukan pelanggaran atau menyalahgunakan semua ketentuan atau
aturan yang berlaku.
2. Memberi kepuasan, persetujuan, memberi perintah dan melakukan
sesuatu yang bukan kewenangan atau tanpa persetujuan dari
pengelola swamitra.
3. Memutuskan, menyetujui atau melaksanakan sesuatu tindakan yang
belum diatur ketentuannya (belum ada peraturannya) dan hal tersebut
tidak lazim dilakukan atau patut diperkirakan berdampak kurang baik
bagi koperasi serta swamitra/anggota/karyawan koperasi dan
swamitra.