SOP PT BPR PASARRAYA KUTA

NO DIVISI SOP SOP 2019

Prosedur Permohonan Kredit Agunan Kendaraan Bermotor

Prosedur Permohonan Kredit Rekening Koran Cek KTP
Prosedur Permohonan Kredit Di Luar Kota Kredit Cash Collateral
Prosedur Pencairan Kredit Kredit Elektronik
Prosedur Pemantauan Kredit Setelah Realisasi Kredit Haji
Prosedur Pelunasan Dan Penyelamatan Kredit Kredit Mingguan
Prosedur Perkreditan yang Sehat Kredit Pihak Terkait
Maintenance Debitur Setelah
Prosedur Restrukturisasi dan Penyelesaian Kredit Pencairan Kredit
Prosedur Penghapusbukuan Kredit Macet Monitoring Debitur
Prosedur Penilaian Agunan Pengambilan Agunan Kredit
Tatacara Pemberian Kredit PPAP

1. KREDIT
Kredit Yang Perlu Mendapat Perhatian Khusus Serah Terima Dokumen ke Nasabah
Tatacara Penyelesaian Barang Agunan Kredit yang
Telah Dikuasai Bank yang Diperoleh dari Hasil
Penyelesaian Kredit Share Lokasi WA

Kebijakan Pemberian Kredit kepada Pihak Terkait

dengan BPR Raya Kuta, Kelompok Peminjam (debitur
grup) dan/atau Debitur Besa

Pemberian Kredit Kepada Sektor Ekonomi, Kegiatan

Usaha, dan Debitur yang Mengandung Risiko Tinggi
Pemberian Kredit kepada Debitur yang Tergolong
Politically Exposed Person (PEP
Jenis Usaha yang Dilarang atau Dihindari untuk
Dibiayai
Posedur Memeriksa Nota/voucher
Prosedur Rekonsiliasi
Prosedur Validasi/Posting Data
Prosedur Pelaporan
Prosedur Arsip Nota
Prosedur Penerimaan Titipan Cek/BG
Prosedur Pengembalian Titipan Cek/BG
Prosedur Warkat Rusak/Batal Terpakai
Prosedur Konfirmasi Nasabah
Prosedur Proses Transfer Dari Nasabah
Prosedur Penerimaan Titipan Cek/ BG
Prosedur Penyetoran titipan Cek/BG
Titipan warkat yang ditolak oleh Bank Umu
Titipan dikembali kepada Nasabah

2. OPERASIONAL
 Prosedur Warkat Rusak/ Batal terpakai

Prosedur Pengeluaran Uang Dari Brankas/ Khasanah

2. OPERASIONAL Prosedur Penerimaan Setoran Uang Tunai Virtual Account
Prosedur pembayaran uang tunai
Prosedur Penyetoran Uang Tunai ke Bank Lain
Prosedur Penarikan Uang Tunai ke Bank Lain
Prosedur Selisih Kas Lebih
Prosedur Selisih Kas Kurang
Prosedur Penutupan Kas
Prosedur Setoran Uang Palsu
Prosedur Memberikan Informasi Produk Bank
Prosedur Nasabah Buka Rekening Tabungan
Prosedur Pembukaan Rekening Deposito
Prosedur Permohonan Kredit
Prosedur Nasabah Bayar Angsuran Kredit dan Setoran
Tabungan Tunai
Prosedur Terima Telepon Dari Luar
Prosedur Laporan Bulanan dan Triwulan
Prosedur Penerimaan Surat Masuk
Prosedur Pencatatan Tanda Terima AO
Prosedur Pemeliharaan Software dan Hardware
3 IT Prosedur Desain Iklan, Brosur, dan Promosi
Prosedur Download Peraturan Perbankan
Prosedur Pembukaan Rekening Tabungan Bunga deposito
Prosedur Penarikan Tabungan
Prosedur Pembukaan Deposito
Prosedur Pembayaran Bunga Deposito
4 FUNDING
Prosedur Pencairan Deposito
Prosedur Bilyet Deposito dan Tabungan Sikencana
sebagai Jaminan Kredit
Prosedur Pelaporan
Prosedur Penerimaan Surat Cuti
Prosedur Pengiriman Surat Denda Karyawan
Prosedur Pengadaan Inventaris Jaminan Kerja
Prosedur Pengadaan Alat Tulis Kantor Karyawan baru
Prosedur Seleksi Pegawai Menerima Tamu
Proses Pengangkatan Karyawan Menerima Telp
Pembelian dan Pemeliharaan
Mutasi, Promosi Dan Demosi Inventaris
Prosedur Penggajian Pengaduan Nasabah
Prosedur Pembayaran THR dan Cuti Karyawan Penjualan Inventaris
Penilaian Kinerja Karyawan Tunjangan Entertainment
Pengajuan Remunerasi Tunjangan Holliday Allowance
Pengajuan Ijin dan Cuti Karyawan Tunjangan Kesehatan Pengurus
 Prosedur Keamanan, Kebersihan Kantor, dan
Penugasan Sopir
Prosedur Laporan
Perbaikan dan Perubahan Sistem Komputerisasi
Pembinaan Kepada Karyawan
5 HRD
Penghargaan Karyawan Akhir Tahun
Pembagian Bonus Akhir Tahun
Rapat
Pendaftaran dan Pembayaran Asuransi Karyawan
Perubahan Struktur Organisasi
Pelatihan
Pelaksanaan Lelang
Pengangkatan Direksi/ Komisaris
Pengunduran Diri Direksi/ Komisaris
Pemberhentian Direksi
Prosedur Penerimaan Surat
Prosedur Pengiriman Surat
Prosedur Pengadaan Inventaris
Prosedur Pengadaan Alat Tulis Kantor
Prosedur Laporan

Perbaikan dan Perubahan Sistem Komputerisasi

Pelaksanaan Lelang

Tatacara penanganan untuk setiap kredit bermasalah

Perkiraan Jangka Waktu Penyelesaian
Perkiraan Hasil Penyelamatan Atau Penyelesaian
6 REMIDIAL Kredit Bermasalah
Prioritas penanganan kredit bermasalah
Restrukturisasi Kredit
Pengambilalihan Agunan
Hapus Buku dan/atau Hapus Tagih
Pemeriksaan Bagian Operasional
Pemeriksaan Bagian Pemasaran/Dana
Pemeriksaan Bagian Umum dan SDM
7 INTERNAL AUDIT
Pemeriksaan Bagian Kredit
Prosedur Pelaporan
Pemeriksaan Bagian Pemasaran/Dana
A
Rencana SOP KET

Kredit Umum
Pengajuan Kredit
Survey Kredit
Analisa Kredit
Pembuatan PK Kredit
Pencairan Kredit
Pengikatan Agunan
 SK DIREKSI PT BPR PASAR
NO DIVISI SK LAMA
Ketentuan Kredit Umum
Ketentuan Premi Resiko dan Asuransi
Ketentuan Kredit dg Jaminan Likuid (Back to Back Loan)
Pembentukan Tim Remedial
Pengambilalihan Jaminan Penghapusan Aktiva Produktif
Pembentukan Penyisihan
(PPAP)
Skema Realisasi / Pencairan Kredit
Batas Wewenang Pemutus Kredit
1. KREDIT Kredit Kelompok
Kredit Mingguan
Pemberian Surat Peringatan Nasabah

Pembentukan Cadangan Dana Pensiun

Penyediaan Dana Kas Harian & Kas Kecil
Perubahan Limit Kas Harian dan Kas Kecil
Penyediaan Dana Kas Harian & Kas Kecil
Perstujuan Pengeluaran Biaya
Penyediaan Dana Kas Harian dan Kas Kecil Kantor Pusat
Pengecekan cash Opname Kantor Pusat dan KKND
Batas Wewenang Pengeluaran Kas Kantor Pusat
Batas Wewenang Pengeluaran Kas KKND
2. OPERASIONAL
Peneydiaan Dana Kas Harian dan Kas Kecil Kantor Pusat

Penyelenggaraan TI bagi BPR

3 IT

Ketentuan Insentif Funding

Tabungan Bank Raya
Tabungan Exclusive
 Tabungan SIM BPRK
Tabungan BR+ MGM
Tabungan Haji dan Umroh
Tabungan Pelajar
Tabungan BR+ MGM
SIMARA
Tabungan Pelajar
Suku Bunga, hadiah dan Cash Back Deposito
Deposito Raya Gold
Insentive Head of Funding
Deposito Raya Gold
Insentive CS PBO
Insentive Koordinator Funding
Deposito Raya Gold
Kontes SIMARA
Program Tabungan JKN
Tunjangan PBO
4 FUNDING
Suku Bunga, hadiah dan Cash Back Deposito
Tabungan SIM BPRK
Perubahan Tabungan Bank Raya
Tabungan Pelajar
Tabungan Exclusive
Insentif CS PBO
Insnetif Koordinator Funding
Target Funding, Skema Insentif dan Punishment
Perubahan Suku Bunga Deposito Raya Gold
Insentif Non Funding
Insentif Head of Funding
Penonaktifan CS PBO
Acuan Pemberian Hadiah Nasabah Ulang tahun dan Hari Raya
Perubahan Tabungan BR+

Ketentuan Perjalanan Dinas

Pengesahan Visi, Misi, Makna dan Nilai-nilai Perusahaan Yang
Persetujuan Pengeluaran Biaya
Penetapan Struktur Organisasi
Limit Biaya Bensin Fasilitas Kantor
Kredit Pengurus dan Karyawan
Pedoman Dasar Kepegawaian
Perubahan Struktur Organisasi (Perubahan Komisaris)
 Perubahan Struktur Organisasi (Perubahan Admin dari
Operasional ke Lending)
Perubahan Tunjangan Uang Makan dan Transport
Perubahan Limit Kas Harian dan Kas Kecil
Struktur Organisasi
Prosedur BI Checking
Perubahan Petugas FO dan AO
Kenaikan Uang Transportasi dan Uang Makan Kryawan
5 HRD Tantiem Grafika
Kenaikan Uang Transportasi dan Uang Service Petugas Funding Officer
Kenaikan Gaji Pokok dan Tunjangan
Tunjangan Lembur Funding dan Lending
Penghargaan Kesetiaan Satya Lencana
Ketentuaan Dana Pesangon Karyawan
Penawaran Pensiun Dini Karyawan
Kenaikan Tunjangan Hari Tua
Dana Pensiun Pengurus
Pembentukan Cadangan Dana Pensiun
Kredit Pengurus dan Karyawan
Peraturan Perusahaan

6 REMIDIAL

7 INTERNAL AUDIT
SK DIREKSI PT BPR PASARRAYA KUTA
SK 2019

Target, Skema Insentif dan Punishment

Suku Bunga, Cash Back dan Hadiah Deposito Berjangka
an Hari Raya

Ketentuan dan tata Cara Perjalanan Dinas

Pedoman Dasar gaji Karyawan
Jaminan Kerja
Peraturan Perusahaan
ugas Funding Officer

Pembentukan Divisi Remedial dan Insentif

KUTA
Rencana Pembaruan SK KET

Skema Realisasi / Pencairan Kredit

Batas Wewenang Pemutus Kredit

Prosedur Permintaan Data

Prosedir Pengecekan IDEB
Prosedur Pengecekan NIK Dukcapil
Insentif Funding
Insentif Head of Funding
Insentif Koordinator Funding
Suku Bunga, hadiah dan Cash Back Deposito

Pensiun Dini Karyawan

Pedoman Dasar Kepegawaian
Kenaikan Uang Transportasi dan Uang Makan Kryawan
SK Tunjangan Karyawan
SK Lembur Karyawan
SK Penggunaan Fasilitas Kantor