Smart Investment for Smart People

Investment for Your Better Future

Sesi 2

DRP 2021
Kondisi Pandemi vs Kondisi Normal
 Penyebaran Covid-19 di Seluruh Dunia
Covid-19 sudah menginfeksi lebih dari 200 negara
Rank Negara Jumlah Kasus Jumlah Kematian Jumlah Kesembuhan % Tingkat Kematian % Tingkat Kesembuhan
World 242,045,120 4,923,939 219,360,619 2.0% 90.6%
1 USA 45,909,094 746,516 35,573,510 1.6% 77.5%
2 India 34,094,373 452,485 33,458,801 1.3% 98.1%
3 Brazil 21,651,910 603,521 20,813,408 2.8% 96.1%
4 UK 8,497,868 138,629 6,954,653 1.6% 81.8%
5 Russia 8,060,752 225,325 7,040,481 2.8% 87.3%
6 Turkey 7,683,517 67,837 7,116,305 0.9% 92.6%
7 France 7,090,109 117,306 6,890,922 1.7% 97.2%
8 Iran 5,809,967 124,423 5,347,483 2.1% 92.0%
14 Indonesia 4,236,287 143,049 4,076,541 3.4% 96.2%

Sumber: World Health Organization (WHO) 19 Oktober 2021

 Sektor Usaha yang Paling Terdampak Covid-19

“Covid-19 berdampak pada 82,85% perusahaan di Indonesia.”

– Badan Pusat Statistik (BPS) 2020

Sektor usaha yang paling terdampak Covid-19 (BPS 2020):

1. Akomodasi dan makanan/minuman
2. Transportasi dan pergudangan
3. Konstruksi
4. Industri pengolahan
5. Perdagangan
 Perlukah Investasi Walaupun dalam Situasi Pandemi?

Return Investasi

Tingkat inflasi Inflasi = Kenaikan harga

barang secara umum &
Value of terus-menerus
Money
Rata-rata tingkat inflasi
di Indonesia 6.5%/tahun

Uang Anda!!

Time
 Faktanya

Source: Bank Indonesia

 Alokasikan Pendapatanmu dengan Cermat!

Konsep 4-3-2-1

10%
Makan, transportasi, listrik, air, kuota
internet, dst.
20% 40% Kebutuhan Hidup
Cicilan kendaraan, rumah, utang
Cicilan Utang lain-lain, dst.
Masa Depan
Tabungan, investasi, dst.
Kebaikan
Zakat, sedekah, dana cadangan,
dana darurat, dst.
30%
Kebutuhan vs Keinginan
 Apa Tujuan Investasi Kamu?

Rumah? Nongkrong di
Kebutuhan anak?
Starbucks?
Mobil? Gadget?
Motor? Lifestyle?
Terlihat keren?
Masa pensiun?
Pergi haji? Buat mantan menyesal?
 Alternatif Investasi

Rumah Bisnis
P2P
Obligasi
Tanah
Reksadana ETF Deposito
Saham Sukuk
Emas
 Saham

Yang mau join, Bukti kepemilikan

merapat ya!
suatu perusahaan

Minimal beli saham

1 Lot = 100 lembar saham
 Konsep Dasar Saham (1)

Kurang modal untuk usaha Inisiatif mengajak teman untuk bergabung Berkembang

Bingung nih, mau Bro, mau join gak

usaha cendol duit di usaha cendol
harus 6jt, tapi gw? Gw cuma ada Alhamdulillah, usaha
Eh boleh nih, Gw ikut juga
modalnya cuma modal 2jt nih.. tapi gw join cendolnya berkembang
bro.. 2jt cash
2jt.. Hufft! Butuh 4jt lagi.. 2jt ya. jadi 12jt
ya nih!

A B C
 Konsep Dasar Saham (2)

Pembagian keuntungan

Oke saatnya bagi

keuntungan nih.
Gw dapet untung Iya, sama gw
2jt ya. juga 2jt bro. Sama!

Perhitungan keuntungan.
Perhitungan keuntungan.
Si B dan C masing-masing menyetor
Si A menyetor dana 2jt dari total 6jt. dana 2jt dari total 6jt.
Kepemilikan A sebesar 33,3% [2jt/6jt]. Kepemilikan B sebesar 33,3% [2jt/6jt].
Jika usaha cendolnya berkembang jadi Kepemilikan C sebesar 33,3% [2jt/6jt].
12jt dari 6jt, maka uang A menjadi 4jt Jika usaha cendolnya berkembang jadi
[33.33% x 12jt). 12jt dari 6jt, maka uang B dan C masing-
masing menjadi 4jt [33.33% x 12jt).
A B C
SAHAM ITU HALAL ATAU HARAM?

Fatwa DSN MUI No. 80 Tahun 2011

Perbandingan Pertumbuhan Tahunan
Pasar Saham Global 30 Tahun
Index CAGR 1990-2019
Nifty 50 (India) 3 11.4% Source: Data diolah
PSI (Philippine) 8 11.1%
IDX (Indonesia) 9.8%
TASI (Arab Saudi) 4 8.9%
SSEC (China) 1 8.7%
DJIA (USA) 8.6%
DAX (Germany) 8.1%
Hang Seng (Hong Kong) 8.0%
AEX (Netherland) 6.3%
ASX 200 (Australia) 2 5.5%
KLSE (Malaysia) 7 5.1%
CAC 40 (France) 4.8% 1 1991-2019
KOSPI (Korea) 4.0% 2 1992-2019
SET (Thailand) 3.3% 3 1995-2019
FTSE 100 (UK) 6 2.0% 4 1998-2019
5 1999-2019
STI (Singapore) 5 1.2% 6 2001-2019
FTMIB (Italy) 7 -0.0005% 7 2002-2019
Nikkei 225 (Japan) -0.03% 8 2003-2019
Perbandingan Kenaikan Pasar Saham
Global 30 Tahun
Index Growth 1990-2019
Source: Data diolah
IDX (Indonesia) 1407.8%
Nifty 50 (India) 3 1239.4%
DJIA (USA) 983.6%
SSEC (China) 1 941.9%
DAX (Germany) 853.6%
Hang Seng (Hong Kong) 832.0%
TASI (Arab Saudi) 4 493.7%
AEX (Netherland) 481.3%
PSI (Philippine) 8 441.8%
ASX 200 (Australia) 2 327.2%
CAC 40 (France) 293.8%
KOSPI (Korea) 215.7% 1 1991-2019
SET (Thailand) 157.8% 2 1992-2019
KLSE (Malaysia) 7 145.8% 3 1995-2019
FTSE 100 (UK) 6 44.6% 4 1998-2019
5 1999-2019
STI (Singapore) 5 27.6%
6 2001-2019
Nikkei 225 (Japan) -0.81% 7 2002-2019
FTMIB (Italy) 7 -0.0088% 8 2003-2019
 Pasar Saham vs Emas vs Bitcoin
20 Tahun Terakhir ~ 2019

Pasar Saham Emas Bitcoin*

Pertumbuhan tahunan dalam 20 tahun 15.4% 9.5% 57.9%
Kenaikan dalam 20 tahun 1413.1% 458.6% 1449.2%
Risiko 33.7% 14.4% 224.8%
Perbandingan Keuntungan & Risiko 41.92 31.80 6.45

*Periode Bitcoin April 2014 - April 2020

Source: Data diolah

 Perbandingan Keuntungan
Instrumen Investasi

Instrumen Keuntungan per Tahun

Pasar Saham (20 Tahun) 15.4%
Emas (20 Tahun) 9.5%
Sukuk (PBS015, Fixed Rate, 30 Tahun) 8.0%
Obligasi Negara (FR0083, Fixed Rate, 20 Tahun) 7.5%
Deposito (Rate tertinggi per 9 April 2020) 5.9%
Tabungan (Rate tertinggi) 2.0%
Source: Data diolah
 Perkembangan Pasar Saham Indonesia di Masa Krisis
Perang Dagang AS & China
Geopolitik
Brexit 2018
Krisis Komoditas 2015

Krisis Yunani 2013

Pandemi Covid-19
2020
Krisis Keuangan 2008
Subprime Mortgage

Titik terendah pasar saham

Indonesia di masa pandemi
Covid-19
Krisis Moneter 1998 Krisis Bubble Dotcom 2000
24 Maret 2020 = 3.937,63
TIPS MEMILIH SAHAM UNTUK PEMULA DENGAN
ANALISIS FUNDAMENTAL
1. Kenali & Tahu Perusahaannya
kayak PDKT sama si “dia”
 2. Saham Syariah atau gak? Syariah dong!
Saham yang terdaftar di indeks JII (Jakarta Islamic Index)
3. Pilih banyak utang atau sedikit utang? Sedikit lah!

Debt to Equity Ratio atau DER < 1

𝑇𝑜𝑡𝑎𝑙 𝑈𝑡𝑎𝑛𝑔
DER =
𝑇𝑜𝑡𝑎𝑙 𝑀𝑜𝑑𝑎𝑙 𝑎𝑡𝑎𝑢 𝐸𝑘𝑢𝑖𝑡𝑎𝑠
4. Kinerja pendapatannya meningkat dan stabil selama
5 tahun terakhir
5. Bonus bonus bonus! (selalu membagikan Dividen)
6. Nguntungin! (return-nya tinggi)

Return on Equity atau ROE > 15%

𝐿𝑎𝑏𝑎 𝐵𝑒𝑟𝑠𝑖ℎ
ROE =
𝑇𝑜𝑡𝑎𝑙 𝑀𝑜𝑑𝑎𝑙 𝑎𝑡𝑎𝑢 𝐸𝑘𝑢𝑖𝑡𝑎𝑠
7. Murah (dibaca: bukan murahan) adalah bonus

Price Earnings Ratio atau PER < 15x

𝐻𝑎𝑟𝑔𝑎 𝑆𝑎ℎ𝑎𝑚
PER =
𝐸𝑎𝑟𝑛𝑖𝑛𝑔𝑠 𝑝𝑒𝑟 𝑆ℎ𝑎𝑟𝑒
Ringkasan
1. Kenali dan tahu perusahaannya
2. Saham Syariah
3. Sedikit utang (DER < 1)
4. Pendapatan meningkat & stabil dalam 5 tahun terakhir
5. Sering bagi dividen
6. Nguntungin (ROE > 15%)
7. Murah adalah bonus (PER < 15x)

Tambahan: wajib download aplikasi RTI Business

Media Penggerak Pasar Modal & Perencanaan Keuangan di
Instagram

1. @idxislamic
2. @ngertisaham
3. @investorsahampemula
4. @syariahsaham
5. @bapak2id
6. @investashe_
7. @finansialku_com
8. @gatherich
9. @investabook_
10. @overheardkeuangan
“BUAT (REKENING INVESTASI) TANPA TAPI.
LAKUKAN (INVESTASI) TANPA NANTI.”