VIDEO CONFERENCE

MANDIRI TABUNGAN PAYROLL

Retail Deposit Product & Solution Group

26 Februari 2020
Sebelumnya identifikasi nasabah payroll dilakukan berdasarkan
realisasi transaksi dari channel pembayaran payroll
Sehingga data nasabah masih fluktuatif dan diperlukan metode identifikasi yang lebih akurat

Nasabah payroll Dec 2018 – Dec 2019 (Ribu)

3.620 3.690
3.429 3.419 3.533 3.447 3.554 3.488
3.410 3.393
3.236 3.304
3.054

Dec-18 Jan-19 Feb-19 Mar-19 Apr-19 May-19 Jun-19 Jul-19 Aug-19 Sep-19 Oct-19 Nov-19 Dec-19

Data diambil dari Host

realisasi transaksi CTO MCM to JPP SPAN
pembayaran payroll Host

Sementara cabang dan Many Batch

nasabah masih melakukan to upload
transaksi dengan Many MCM
mekanisme lain
2
Potensi cross selling terhadap nasabah payroll masih cukup tinggi
Diperlukan identifikasi yang lebih akurat yang dapat dimanfaatkan oleh unit bisnis lainnya

Penetrasi Product Holding (posisi Desember 2019)

Product Holding
Mandol KSM KPR KK
Ratio
992,082 442,316 21,973 325,221
1.53
29.2% 13.0% 0.6% 9.6%

REGION NASABAH MANDOL % KSM % KPR % KK % PH RATIO

ALL REGION 3,393,387 992,082 29.2% 442,316 13.0% 21,973 0.6% 325,221 9.6% 1.53
REGION 1 363,035 83,266 22.9% 59,634 16.4% 2,095 0.6% 28,604 7.9% 1.48
REGION 2 218,452 65,923 30.2% 31,318 14.3% 2,063 0.9% 22,958 10.5% 1.56
REGION 3 388,765 112,885 29.0% 56,222 14.5% 1,889 0.5% 41,875 10.8% 1.55
REGION 4 388,053 150,650 38.8% 63,187 16.3% 2,970 0.8% 56,054 14.4% 1.70
REGION 5 271,258 117,688 43.4% 32,721 12.1% 2,239 0.8% 43,543 16.1% 1.72
REGION 6 399,429 91,601 22.9% 42,112 10.5% 1,874 0.5% 28,737 7.2% 1.41
REGION 7 351,806 77,012 21.9% 23,688 6.7% 1,999 0.6% 22,260 6.3% 1.36
REGION 8 427,622 117,890 27.6% 50,309 11.8% 2,654 0.6% 34,917 8.2% 1.48
REGION 9 288,408 90,284 31.3% 41,147 14.3% 1,890 0.7% 21,225 7.4% 1.54
REGION 10 154,859 42,928 27.7% 19,919 12.9% 1,312 0.8% 11,625 7.5% 1.49
REGION 11 87,688 25,895 29.5% 13,711 15.6% 611 0.7% 9,056 10.3% 1.56
REGION 12 54,012 16,060 29.7% 8,348 15.5% 377 0.7% 4,367 8.1% 1.54

3
81% rekening Tabungan KAPEL mendapatkan admin deposit bulanan gratis
hingga 3,000 sehingga terdapat opportunity loss FBI sebesar 20 M per bulan
Perlu dilakukan monitoring terhadap pengguna tabungan dengan fasilitas keringanan biaya
administrasi tabungan bahwa kerjasamanya masih berlangsung
Komposisi berdasarkan jumlah rekening

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

Bankwide [CELLRANGE] [CELLRANGE][CELLRANGE]

WILAYAH I [CELLRANGE] [CELLRANGE] [CELLRANGE]

WILAYAH II [CELLRANGE] [CELLRANGE]

[CELLRANGE]

WILAYAH III [CELLRANGE] [CELLRANGE] [CELLRANGE]

WILAYAH IV [CELLRANGE] [CELLRANGE] [CELLRANGE]

WILAYAH V [CELLRANGE] [CELLRANGE]

[CELLRANGE]

WILAYAH VI [CELLRANGE] [CELLRANGE]

[CELLRANGE]

WILAYAH VII [CELLRANGE] [CELLRANGE][CELLRANGE]

WILAYAH VIII [CELLRANGE] [CELLRANGE] [CELLRANGE]

WILAYAH IX [CELLRANGE] [CELLRANGE]

[CELLRANGE]

WILAYAH X [CELLRANGE] [CELLRANGE]

[CELLRANGE]

WILAYAH XI [CELLRANGE] [CELLRANGE]

[CELLRANGE]

WILAYAH XII [CELLRANGE] [CELLRANGE]

[CELLRANGE]

0 -3000 3000-<12500 12500

4
Pembuatan kode produk khusus payroll : Mandiri Tabungan Payroll

Mandiri Tabungan Payroll adalah

produk simpanan dalam bentuk
Tabungan mata uang Rupiah yang
diperuntukkan bagi nasabah
perorangan
(karyawan/anggota/peserta dari suatu
institusi/kelompok) yang institusinya
telah menandatangani Perjanjian
Kerjasama (PKS) terkait pengelolaan
rekening Tabungan karyawan dan
menerima pembayaran payroll secara
rutin.

5
Fitur Mandiri Tabungan Payroll (1/2)
Valuta Rupiah

Minimal Rp 10.000. Apabila setoran tersebut akan dikompensasikan dengan

Setoran awal gaji yang akan diterima, maka setoran awal dimungkinkan sebesar Rp 0 sampai
dengan gaji tersebut dibayarkan

Tier Suku Bunga (p.a)

0 - < Rp 1 Juta 0.00%
Rp 1 Juta - <Rp 50 Juta 0.15%
Suku Bunga
Rp 50 Juta - <Rp 500 Juta 0.25%
Rp 500 Juta - <Rp 1 Miliar 0.60%
>= Rp 1 Miliar 1.25%

Kode
No Penjelasan
Produk
1 TABFP-1 Tabungan Payroll dengan tier biaya administrasi <= Rp 2.000
Sub Kode Produk 2 TABFP-2 Tabungan Payroll dengan tier biaya administrasi > Rp 2.000- 3.000

3 TABFP-3 Tabungan Payroll dengan tier biaya administrasi > Rp 3.000 – Rp 7.000

4 TABFP-4 Tabungan Payroll dengan tier biaya administrasi > Rp 7.000–Rp 12.500

6
Fitur Mandiri Tabungan Payroll (2/2)
Biaya Administrasi Rp 0 s.d Rp 12.500

Biaya Rekening Pasif Rp 5.000

Denda dibawah saldo
Rp 5.000
minimal
Buku Tabungan Diterbitkan

Mandiri Debit Diberikan

E-Banking Diberikan layanan e-banking

Underlying PKS terkait pengelolaan rekening Tabungan

Jangka waktu PKS Maksimal 2 tahun

Channel Pembukaan Dilakukan kolektif melalui Cash and Trade Operation Group

Dapat dilakukan dengan Buku Tabungan dan/atau Mandiri Debit oleh

Penarikan Rekening
pemilik rekening atau melalui surat kuasa

Penutupan Rekening Mengacu kepada SPO Produk Dana

Rekening Gabungan Tidak dapat dibuka 7

Kewenangan pemberian keringanan biaya administrasi rekening
disesuaikan dengan sub kode produk Mandiri Tabungan Payroll
Kewenangan Pemberian Keringanan
No Sub Kode Produk Biaya Administrasi Rekening
Biaya Administrasi
Direktur yang membidangi unit kerja
1 TABFP-1 ≤ Rp 2.000
pengelola Mandiri Tabungan Payroll

2 TABFP-2 > Rp 2.000 - Rp 3.000 Group Head RDPS / Regional CEO/RTCH

Area Head / Area Transaction & Funding

3 TABFP-3 > Rp 3.000 – Rp 7.000
Manager

4 TABFP-4 > Rp 7.000 – Rp 12.500 Branch Manager

Hal - hal yang perlu diperhatikan :

1. Default biaya administrasi rekening adalah Rp 12.500
2. Pemberian keringanan biaya administrasi harus melampirkan persetujuan sesuai kewenangan
sebagai underlying perubahan biaya administrasi rekening di CTO
3. Pengajuan permohonan keringanan diajukan oleh unit bisnis setingkat di bawah pemegang
kewenangan dengan menyertakan Customer Profitability Analysis (CPA)
4. Untuk sub kode produk TABFP-1 yang merupakan kewenangan Direksi, permohonan keringanan
dapat disampaikan melalui PIC Payroll Business di RDPS 8
Flow Pembukaan Bulk Account Opening melalui CTO
Cabang CTO
CSR CSO/BOM/BOS Pelaksana CTO Officer CTO

start

Menerima permintaan dan Verifikasi dokumen

dokumen dari nasabah permintaan dan pendukung

Verifikasi dokumen
Input 29 file data BAO di excel Kirim permintaan ke CTO*
permintaan dan pendukung

Upload file data BAO di

BDS

No Cek
status Yes

Proses Upload

Rekening Terbentuk

*Kelengkapan dokumen yang diemail ke :

Export ke Excel
cto.bao@bankmandiri.co.id
- 2 Template excel (data nasabah & summary perusahaan )
- Surat pengantar Cabang Kirim ke Cabang
- PKS Payroll
- Persetujuan pemberian keringanan biaya administrasi
Finish
(bila ada)
9
Terdapat 2 template data dan dokumen pendukung yang harus
dilengkapi saat pengajuan pemintaan Bulk Account Opening ke CTO

1. Surat 2. Perjanjian Kerja Sama 3. Persetujuan

4. Data Detail
Permohonan Payroll (PKS) pemberian keringanan
Nasabah
Pembukaan BAO biaya administrasi (bila
• Mencantumkan • Sebagai underlying
diberikan)
• Data detail nasabah
informasi Perusahaan, kerjasama payroll • Persetujuan
sesuai template
No PKS, Kode Produk, dengan perusahaan/ pemberian
dalam format excel
Biaya Admin dan instansi yang akan keringanan biaya
• Meliputi 29 fields
Jumlah Rekening yang dibukakan rekening administrasi rekening
akan dibuka pegawainya oleh pemegang
kewenangan
5. Data Summary
• Ditandatangani oleh
Perusahaan
• Scan dalam format
Branch Manager PDF • Scan dalam format
• Data mitra
PDF
perusahaan (PKS,
• Scan dalam format pdf PIC dll)
template data dan dokumen pendukung diemail ke cto.bao@bankmandiri.co.id • Meliputi 10 Fields
10
Terdapat 29 field data detail nasabah pada template excel Bulk
Opening Account yang harus dilengkapi Cabang

1. Nama 16. Currency (IDR)

2. Kelamin (M/F) 17. Pekerjaan
3. Tanggal Lahir (ddmmyyyy) 18. Jabatan
4. Kota Lahir 19. Employer
5. No KTP (16 Digit NIK) 20. Tanggal Mulai Bekerja
6. Expired KTP 21. Kode Industri
7. Kota KTP 22. Gaji
8. Gelar Sebelum 23. Pendapatan Lain
9. Gelar Sesudah 24. Telepon Rumah
10. Nama Ibu Kandung 25. Kewarganegaraan
11. Alamat 1 26. Status Perkawinan
12. Alamat 2 27. Tujuan Pembukaan Rekening
13. Kode Pos 28. Biaya Admin Tabungan
14. CIF No (nasabah eksisting) 29. Kode Cabang
15. Produk (TABFP1/2/3/4)

11
Terdapat 10 field data summary mitra perusahaan pada template
excel Bulk Opening Account yang harus dilengkapi Cabang

1. Nama Perusahaan
2. No PKS
3. Tgl Mulai PKS
4. Tgl Akhir PKS
5. Nama PIC Perusahaan
6. No HP PIC Perusahaan
7. Alamat Perusahaan
8. Kode Cabang
9. Kode Area
10. Region

12
Surat permohonan Bulk Account Opening ke CTO harus
ditandatangani oleh Branch Manager

Informasi yang dicantumkan :

• Jumlah rekening yang dibuka

• Jenis rekening (ACTIVE)
• Kode Sub Produk Tabungan (sesuai
tiering biaya admin)
• Biaya Admin Tabungan (sesuai
kesepakatan dengan perusahaan/
instansi)
• No Perjanjian Kerjasama Payroll
dengan perusahaan/ instansi
• Tanggal mulai dan berkahir Perjanjian
Kerjasama Payroll
• Telah diperiksa NIK, Nama dan Tanggal
Lahir sesuai e-KTP

13
Perjanjian Kerjasama Payroll menggunakan template eksisting
…dengan memperhatikan jenis produk tabungan yang dibuka oleh pegawai dan masa berlaku perjanjian

Jenis tabungan yang ditawarkan

adalah Mandiri Tabungan Payroll

Jangka waktu perjanjian maksimum

2 tahun, selanjutnya agar dapat
dilakukan perpanjangan

14
Timeline implementasi Mandiri Tabungan Payroll
14 Februari 2020 14-29 Februari 2020
Telah dilakukan patching
Pembukaan rekening untuk
terhadap kode produk
tujuan payroll masih dapat
nasabah payroll dari kode
dilakukan seperti biasa (Tab
produk awal menjadi
Mandiri, Tab KAPEL)
Mandiri Tabungan Payroll
Cabang (melalui Region)
dapat menyampaikan klaim
data nasabah payroll jika
masih belum tercantum pada
daftar patching 14 Februari
2020
>= 1 Maret 2020
Cabang (melalui Region)
menyampaikan daftar
rekening payroll yang dibuka
pada periode 14-29 Februari
Patching data klaim cabang
dikonversi ke Mandiri
Tabungan Payroll.
Data nasabah payroll
diterima RDPS paling lambat
14 Maret 2020
Sentralisasi Pembukaan
Mandiri Tabungan Payroll
di CTO dimulai 1 Maret 2020
15
Telah dilakukan konversi kode produk Mandiri Tabungan Payroll
terhadap nasabah yang terindikasi sebagai penerima payroll

Tab FP 1 Tap FP 2 Tab FP 3 Tab FP 4

Total per
REGION > Rp 2.000 – > Rp 3.000 – > Rp 7.000 –
≤ Rp 2.000 Region
Rp 3.000 Rp 7.000 Rp 12.500

Region I / Sumatera 1 37,848 82,513 10,412 212,586 343,359

Region II / Sumatera 2 22,451 76,564 5,166 114,353 218,534
Region III / Jakarta 1 15,692 126,184 28,412 224,540 394,828
Region IV / Jakarta 2 24,921 60,314 7,311 284,335 376,881
Region V / Jakarta 3 22,893 76,944 5,087 161,278 266,202
Region VI / Jawa 1 26,904 210,984 20,243 119,348 377,479
Region VII / Jawa 2 21,386 157,145 51,113 104,723 334,367
Region VIII / Jawa 3 65,652 222,441 18,629 123,637 430,359
Region IX / Kalimantan 40,934 63,338 2,817 184,154 291,243
Region X / Sulawesi & Maluku 27,268 37,233 1,684 70,897 137,082
Region XI / Bali & Nusa Tenggara 15,384 32,650 2,617 38,539 89,190
Region XII / Papua 5,522 7,069 252 27,363 40,206

TOTAL per Tiering 326,855 1,153,379 153,743 1,665,753 3,299,730

16
Pembukaan rekening untuk tujuan payroll yang dibuka sebelum
tanggal 1 Maret 2020 akan dilakukan konversi menjadi Mandiri
Tabungan Payroll

Region agar melakukan rekapitulasi sesuai format berikut

Jenis
Perusahaan Jenis
No. No. Rekening Nama Nasabah Tabungan
Mitra Tabungan Asal
Konversi*

1.

2.

3.

Dst.

17
Benefit Khusus Nasabah Mandiri Tabungan Payroll
Mengikuti program Thanks Godness Its Fiestapoin Payday

18
Benefit Khusus Nasabah Mandiri Tabungan Payroll
Memperoleh edukasi finansial dan mendapatkan penawaran paket produk serta
kemudahan dalam mengajukan aplikasi produk pinjaman melalui digital platform
abisgajian.com

1 General Homepage &

Media Content
Halaman Depan berisi Konten-
konten edukasi finansial dari
konsultan keuangan personal
(Halofina)
2 Personalized homepage
& Product Offering
Halaman khusus yang di
personalisasi dengan penawaran
indicative limit sesuai dengan gaji
pegawai yang telah terverifikasi
3 Product Catalog Page
Halaman Penawaran produk
seperti KSM, KPR, KKB bekerja
sama dengan developer /
distributor
4 e-Form to LOS
& Referral System
Nasabah dapat langsung
mengajukan pinjaman didalam
aplikasi, dimana untuk tahap
pertama, produk KSM langsung
ter-integrasi LOS

19
End of Presentation

THANK YOU

20