PENCUCI

ANUANG

Makal
ahi
nidi
buatdandi
ajukanunt
ukmemenuhi
tugaspadamat
akul
i
ah

“Hukum Pi
dana”

DosenPengampuh:
Mar
win,
S.H.
,
M.H

Di
susunol
eh:

1.M I
qbal
Fat
urr
ahman 2021010191

2.RezaSof
ianPr
atama 2021010148

3.Mer
yHor
isa 2021010076

4.Muf
ti
rurRoudhoh 2021010078

5.Rat
naFauzi
a 2021010299

FAKULTASSYARI
'
AH

PRODIHUKUM KELUARGAI
SLAM

UNI
VERSI
TASI
SLAM NEGERIRADENI
NTANLAMPUNG

TP.2021/
2022
 DAFTARI
SI

DAFTARI
SI 2
KATAPENGANTAR 3
BABI 4
PENDAHULUAN 4
A.LATARBELAKANG 4
B.
RUMUSANMASALAH 4
C.
TUJUANPENULI
SAN 5
BABI
I 6
PEMBAHASAN 6
A.Penger
ti
anPncuci
anUang 6
B.Sej
arahMuncul
nyaMoneyLaunder
ing 7
C.Obj
ekMoneyLaunder
ing 10
D.Tuj
uanMoneyLaunder
ing 10
E.TahapanMoneyLaunder
ing 11
F.Unsur
-unsurt
indakPi
danaMoneyLaunder
ig 12
BABI
II 13
PENUTUP 13
A.Kesi
mpul
an 13
B.Sar
an 14
DAFTARPUSTAKA 15
 KATAPENGANTAR

Puj
iser
tasy
ukurkehadi
ratAl
l
ahSwtat
askar
uni
any
asehi
nggapeny
usunnmakal
ahi
ni
t
elaht
ersel
esai
kan.Shol
awatser
tasal
am semogat
etapt
erl
i
mpahkankepadaNabi
AgungMuhammadSaw y
angt
elahmembawaki
tadar
izamandzul
umat
iAl
-jahi
l
iyy
ati
i
l
azamani
AnNur
ili
l
mi.

Makal
ahi
niber
judul“PENCUCI
ANUANG”
,makal
ahi
nimer
upakanbent
ukpemenuhan
t
ugasdar
imat
akul
i
ahHukum Pi
dana.

Tent
umakal
ahi
nibel
um bi
sadi
kat
akanbai
kdansempur
na.Unt
uki
tul
ah,kamidengan
senanghat
iakanmener
imakr
it
ikdansar
any
angsi
fat
nyamembangundar
iber
bagai
pi
hak.Supay
adi
kemudi
anhar
ikami
dapatmemper
bai
kidanmeny
empur
nakanmakal
ah
i
ni,
ser
takami
dapatbel
ajardar
ikesal
ahan-
kesal
ahany
angt
elahkami
lakukan.

Akhi
rny
akamiber
har
apsemogamakal
ahi
nidapatber
manf
aatkhusuny
abagikami
pr
ibadi
danumumny
abagi
semuapi
haky
angber
kepent
ingan.Aami
i
n.

Bandarl
ampung,
20Nov
ember2021

Peny
usun
 BABI

PENDAHULUAN

A.Lat
arBel
akang

Padaumumny
aset
iappel
akut
indakpi
danaakanber
usahameny
embuny
ikanat
au
meny
amar
kan asal
-usulhar
ta kekay
aan y
ang mer
upakan hasi
ldar
iti
ndak pi
dana
denganber
bagaicar
aagarhar
takekay
aanhasi
lti
ndakpi
danany
asusahdi
tel
usur
iol
eh
apar
atpenegak hukum,sehi
ngga i
a dapatdengan l
eluasa memanf
aat
kan har
ta
kekay
aan t
ersebutbai
k unt
uk kegi
atan y
ang sah maupun y
ang t
idak sah.Ol
eh
kar
enany
aUURINo.8Tahun2010t
ent
angPencegahandanPember
ant
asanTi
ndak
Pi
dana Pencuci
an Uang meny
atakan t
indak pi
dana pencuci
an uang t
idak hany
a
mengancam st
abi
l
itasdani
ntegr
it
assi
stem per
ekonomi
andansi
stem keuangan,
tet
api
j
uga dapat membahay
akan sendi
-sendikehi
dupan masy
arakat
,ber
bangsa,dan
ber
negar
aber
dasar
kanUUDNegar
aRepubl
i
kIndonesi
aTahun1945.

Pencuci
an uang (
money l
aunder
ing)adal
ah suat
u kej
ahat
an ganda.Dengan
penanganan per
kar
a secar
atunt
as adany
a dua kej
ahat
an,y
ait
u kej
ahat
an asal
(
predi
cat
ecr
ime)dankej
ahat
anpencuci
anuangsehar
usny
adapatdi
l
akukandengan
1
l
ebi
h ef
isi
en dan ef
ekt
if
. Pel
aku dan hasi
lti
ndak pi
dana dapatdi
ket
ahuimel
alui
penel
usur
anasetat
auhar
takekay
aanunt
uksel
anj
utny
ahasi
lti
ndakpi
danat
ersebut
di
rampasunt
ukNegar
aat
audi
kembal
i
kankepaday
angber
hak.Dal
am konsepant
i
pencuci
anuang,apabi
l
ahar
takekay
aany
angdi
kuasaiol
ehpel
akuat
auor
gani
sasi
kej
ahat
an dapatdi
sit
a at
au di
rampas,dengan sendi
ri
nya akan dapatmenur
unkan
t
ingkatkr
imi
nal
i
tas.

Padat
indakpi
danapencuci
anuangy
angut
amadi
kej
aradal
ahuangat
auhar
ta
kekay
aany
angdi
per
olehdar
ihasi
lkej
ahat
andenganbeber
apaal
asan.Per
tama,bi
l
a
mengej
arpel
akuny
alebi
hsul
i
tdanber
isi
ko.Kedua,
bil
adi
bandi
ngkandenganmengej
ar

1
Jahj
a,JuniSj
afr
ien,Mel
awanMoneyLaunder
ingMengenal
,Mencegah&Member
ant
asTi
ndakPi
danaPencuci
an
Uang,VisiMedi
a,Jakar
ta,2012,
hlm.5
pel
akumakaakanl
ebi
hmudahdenganmengej
arhasi
ldar
ikej
ahat
an.Ket
iga,hasi
l
kej
ahat
an mer
upakan dar
ah y
ang menghi
dupit
indak pi
dana i
tu sendi
ri
.Bi
l
a hasi
l
kej
ahat
an i
tu di
kej
ardan di
sit
a unt
uknegar
a dengan sendi
ri
nya akan mengur
angi
kej
ahat
anpencuci
anuang.

B.RumusanMasal
ah

Dar
ilat
arbel
akangdi
atasdapatdi
buat
kanbeber
apar
umusanmasal
ah:

1.ApaPenger
ti
anPencuci
anUang?

2.Bagai
manaSej
arahAwal
Pencuci
anUang?

3.ApaObj
ekPencuci
anUang?

4.ApaTuj
uanDar
iPencuci
anUang?

5.Bagai
manaTahapDar
iPencuci
anUang?

6.ApaSaj
akahUnsur
-UnsurTi
ndakPi
danaPencuci
anUang

C.Tuj
uanPenul
i
san

Ber
dasar
kanr
umusanmasal
ahdi
atasmakat
ujuandar
ipenul
i
sanmakal
ahi
niadal
ah:

1.Unt
ukMenget
ahuiPenger
ti
anPencuci
anUang

2.Unt
ukMenget
ahuiSej
arahPencuci
anUang

3.Unt
ukMenget
ahui
Obj
ekPencuci
anUang

4.Unt
ukMenget
ahui
Tuj
uanDar
iPencuci
anUang

5.Unt
ukMenget
ahui
TahapPencuci
anUang

6.Unt
ukMenget
ahui
Unsur
-UnsurPencuci
anUang
 BABI
I

PEMBAHASAN

A.Penger
ti
anPencuci
anUang

I
sti
l
ahpencuci
anuangber
asaldar
ibahasaI
nggr
is,y
akni“
moneyl
aunder
ing”
.
Ji
ka mel
i
hatpenger
tan money l
i aunder
ing y
ang di
art
ikan secar
ater
pisah akan
mendapat
kankat
amoneydanl
aunder
ing.Sehi
nggakat
amoney(
noun)dal
am Kamus
LengkapI
nggr
is-
Indonesi Moneyadal
a:“ ahuang“danar
tiLaunder
ingber
asaldar
ikat
a
dasarLaundr
y(v
erb)dal
am Kamus Lengkap I
nggr
is-
Indonesi Laundr
a:“ y adal
ah
2
pencuci
an;
cuci
an”
. Kat
aMoneyl
aunder
ingj
i
kadi
gabungkanakanmenj
adisuat
uist
il
ah
danakanmemper
olehpenger
ti
ansebagai
kat
aker
ja(
ver
b)y
ait
u“Pencuci
anUang”y
ang
di
art
ikanl
ebi
hluasl
agi
adal
ahuangy
angt
elahdi
cuci
,di
ber
sihkan,
ataudi
put
ihkan.

Pencuci
anuangat
aumoneyl
aunder
ingmenur
utS.
R.Sj
ahdei
nimember
ikan
penger
ti
an y
ait
urangkai
an kegi
atan y
ang mer
upakan pr
oses y
ang di
l
akukan ol
eh
seseor
angat
auor
gani
sasit
erhadapuanghar
am,y
ait
uuangy
angber
asaldar
iti
ndak
pi
dana,denganmaksudunt
ukmeny
embuny
ikanat
aumeny
amar
kanasal
-usuluang
t
ersebut dar
ipemer
int
ah at
au ot
ori
tas y
ang ber
wenang mel
akukan peni
ndakan
t
erhadapt
indakpi
dana,dengancar
alai
ndant
erut
amamemasukkanuangt
ersebut
3
kemudi
an dapatdi
kel
uar
kan dar
isy
stem keuangan i
tu sebagaiuang y
ang hal
al.
Sedangkanmenur
utBl
ackLawDi
cti
onar
ypencuci
anuang(
moneyl
aunder
ing)di
art
ikan
sebagaii
sti
l
ahy
angdi
gunakanunt
ukmenj
elaskani
nvest
asiat
aut
ransf
eruanghasi
l
dar
ikor
upsi
,tr
ansaksiobatbi
us,dansumber
-sumberi
l
egall
ainny
akedal
am sal
uran
4
y
angl
egal
/sahsehi
nggasumbery
angasl
i
nyat
idakdapatdi
tel
usur
i. M.Gi
ovanol
idar
i

2
S.Wij
owasit
o-Ti
to Wasi
to, Kamus Lengkap I
nggr
is-
Indonesi
a& I
ndonesi
aInggr
is Dengan Ej
aan Yang
Di
sempur
nakan,Mal
ang:C.
VHast a,
1980,
hlm.117.
3
Tr
iAndr
i Ti
sman, ndakPi
danaKhususDi
l
uarKUHP,
BandarLampung:
Uni
ver
sit
asLampung,
2010,
hlm.98.
4
BambangSeti
opr o,MoneyLaunder
oj ingPandanganDal
am RangkaPengat
uran,Jakar
ta:Jur
nalHukum Bi
sni
s,
v
olume3,
1998,hl
m.9.
Bankf
orI
nter
nat
ionalSet
tl
ementmengat
akanbahwapencuci
anuangmer
upakansal
ah
sat
upr
oses,y
angdengancar
ait
uasett
erut
amaasett
unaiy
angdi
per
olehdar
iti
ndak
pi
dana,di
mani
pul
asi
kan sedemi
ki
an r
upa sehi
ngga asett
ersebutseol
ah-
olah dar
i
5
sumbery
angsah.

Secar
aumum pencuci
anuangdapatdi
rumuskansebagaisuat
upr
osesdi
mana
seseor
ang meny
embuny
ikan penghasi
l
anny
ayang ber
asaldar
isumberi
l
egaldan
kemudi
anmeny
amar
kanpenghasi
l
ant
ersebutagart
ampakl money
egal( launder
ingi
s
t
hepr
ocesbywhi
chonceconceal
stheexi
stenceofi
t’
si
ll
egal
ssour
ces,ori
til
l
egal
appl
i
cat
ionofi
ncomeandt
hedi
squi
sest
hati
ncome,t
omakei
tappearl
egi
mat
e).
Denganper
kat
aanl
ainper
umusant
ersebutber
art
isuat
upr
osesmer
ubahuanghar
am
(
dir
tymoney
)at
auuangy
angdi
per
olehdar
iakt
ivi
tasi
l
egalmenj
adihal
al(
legi
mat
e
6
money
).

Dal
am Pasal1angka(
1)Undang–UndangNomor25Tahun2003t
ent
ang
per
ubahan at
as Undang–Undang Nomor15 Tahun 2002 t
ent
ang Ti
ndak Pi
dana
Pencuci
anUang,
penger
ti
anmoneyl
aunder
ingadal
ah:

“
Per
buat
an menempat
kan, ment
ransf
er, membay
arkan, membel
anj
akan,
mengi
bahkan,meny
umbangkan,meni
ti
pkan,membawa kel
uarneger
i,menukar
kan
at
au per
buat
an l
ainny
a at
as har
ta kekay
aan y
ang di
ket
ahui
nya at
au pat
utdi
duga
mer
upakanhasi
lti
ndakpi
danadenganmaksudmeny
embuny
ikan,at
aumeny
amar
kan
7
asal
–usul
har
takekay
aansehi
nggaseol
ah-
olahmenj
adi
har
takekay
aany
angsah”

B.Sej
arahmuncul
nyaMoneyLaunder
ing.

Secar
ahi
stor
isi
sti
l
ahpencuci
anuangat
aumoneyl
aunder
ingt
elahdi
kenal
sej
akt
ahun1930diAmer
ikaSer
ikat
,yai
tuket
ikamaf
iamembel
iper
usahaany
angsah

5
I
bid,
hlm.10.
6
Supar
apt
o,MoneyLaunder
ing,
War
taBRI,
hlm.8.
7
Bi
smarNasuti
on,Rej
im Ant
i–Moneyl
aunder
ingDiI
ndonesi
a,Bandung:
BooksTer
race&Li
brar
yPusatI
nfor
masi
Hukum I
ndonesi
a,2005,hal
.18.
dan r
esmisebagaisal
ah sat
u st
rat
egi
nya.I
nvest
asit
erbesaradal
ah per
usahaan
pencuci
anpakai
anat
audi
sebutLaundr
omaty
angket
ikai
tut
erkenaldiAmer
ikaSer
ikat
.
Usahapencuci
ani
tuber
kembangmaj
u,danber
bagaiper
olehanuanghasi
lkej
ahat
an
seper
tidar
icabangusahal
ainny
adi
tanamkankeusahapencuci
anpakai
ani
ni,seper
ti
8
uanghasi
lmi
numanker
asi
l
legal
,hasi
lper
judi
an,
danhasi
lusahapel
acur
an.

Ti
ndakPencuci
anuangbukanmer
upakanf
enomenabar
u.I
sti
l
ahpencuci
an
uangdi
gunakanunt
ukper
tamakal
i
nyadal
am dokumenhukum pr
imerpadat
ahun1992
mel
aluikasuspeny
itaanper
dat
aant
araAmer
ikaSer
ikatv
s$4,
255,
625,
39.Kasusi
ni
adal
ah t
ent
ang upay
a meny
embuny
ikan at
au meny
amar
kan keunt
ungan i
l
egaldan
peny
itaanper
dat
aat
assej
uml
ahbesaruangdar
iMol
i
nsdiCol
umbi
akepadaSonaldi
Mi
ami
,Fl
ori
da.Dal
am put
usanny
a,pengadi
l
anmeny
impul
kanbahwapengai
handana
darMol
i
nskebankdiSonalsangatmungki
n mer
upakan pr
osespencuci
an uang.
Pengadi
l
an t
ersebutmemang t
idak menef
ini
sikan i
sti
l
ah i
tu,namun par
a pakar
9
meny
impul
kanbahwaf
enomenai
nimengacukepadapencuci
anuang.

I
sti
l
ahpencuci
anuangdi
bawakej
enj
angi
nter
nasi
onalmel
aluipember
lakuan
Konv
ensiPBB mel
awanPengedar
anGel
apNar
kot
ikadanPsi
kot
ropi
ka(
sel
anj
utny
a
10
di
sebutKonv
ensiWi
naPBB 1998)
. Konv
ensii
nimer
ekomendasipar
api
hakunt
uk
mengkr
imi
nal
i
sasipr
akt
ikpencuci
anuangdanpengedar
annar
koba.Konv
ensii
nidi
akui
sebagail
angkah t
erpent
ing i
nter
nasi
onal
i
sasidan kr
imi
nal
i
sasidal
am mer
espon
kegi
atan pencuci
an uang.Konv
ensii
nij
uga memai
nkan per
an si
gni
fi
kan dal
am
memper
kenal
kankonseppencuci
anuangkesel
uruhduni
a.Dar
iini
siat
ifi
nter
nasi
onal
i
ni,i
sti
l
ahpencur
ianuangmeny
ebarkesel
uruhduni
amel
aluil
egi
slasidanr
egul
asi
11
domest
iknegar
amasi
ng-
masi
ng.

8
Adr
ianSut
edi
,Hukum Per
bankan:
Suat
uTi
njauanPencuci
anUang,
Mer
ger
,danKepai
l
itan,
Cet
akan1,
Jakar
ta:
Sinar
Graf
ika,
2008,
hal17.
9
HanafiAmr ,Hukum Pi
ani danaPencuri
an Uang:PerkembanganRezim AntiPencuci
an Uang dan I
mpli
kasinya
terhadapPri
nsipDasarKedaul
atanNegar
a,Yur
isdi
ksiPi
dana,danPenegakanHukum,CetakanPer
tama,Yogyakart
a:
UIIPress,
2015,hlm 3.
10
I
bid.
,hl
m4
11
I
bid.
,hl
m5
 Set
iapnegar
amemi
l
ikiunsur
-unsuract
usr
eusdanmensr
eat
indakpi
dana
pencuci
anuangy
angser
upabahkani
dent
ik,
namunmer
ekamemi
l
ikit
indakpi
danaasal
y
angber
beday
angmendasar
iti
ndakpi
danapencuci
anuangber
dasar
kanpendekat
an
y
ang mer
ekat
erapkan.I
nibi
sat
erj
adikar
enat
iap-
ti
ap negar
amemper
ti
mbangkan
ber
macam ur
usan dal
am neger
iny
a. Sel
ain i
tu,t
iapt
iap negar
a j
uga memi
l
iki
kemampuan ber
beda dal
am membukt
ikan ket
erkai
tan ant
ara pencuci
an uang dan
12
t
indakpi
danaasal
nya.

PadaTanggal17Apr
il2002,mer
upakanhar
iyangber
sej
arahbagiI
ndonesi
a,
kar
enapadasaati
tudi
sahkanny
aUndang-
undangNomor15t
ahun2002t
ent
angTi
ndak
Pi
danaPencuci
anUangy
angset
ahunkemudi
ant
epat
nyapadat
anggal13Okt
ober
2003di
ubahdenganadany
aUndang-
UndangNomor25Tahun2003Tent
angPer
ubahan
at
asUndang-
undangNomor15t
ahun2002Tent
angTi
ndakPi
danaPencuci
anUang.
Undang-
undangt
ersebutmer
upakandesakani
nter
nasi
onalt
erhadapI
ndonesi
aant
ara
l
ain dar
iFi
nanci
alAct
ion Task For
ce (
FATF)
,badan i
nter
nasi
onaldil
uarPBB .
Anggot
any
ater
dir
idar
inegar
a donordan f
ungsi
nya sebagaisat
uan t
ugas dal
am
pember
ant
asanpencuci
anuang.Sebel
umny
apada2001I
ndonesi
aber
sama17negar
a
l
ainny
adi
ancam sanksii
nter
nasi
onal
.Pada23 Okt
ober2003,FATF,diSt
ockhol
m,
Swedi
a, meny
atakan I
ndonesi
a sebagai negar
a y
ang t
idak kooper
ati
f dal
am
pember
ant
asanpencuci
anuang.Negar
aCookI
slands,Mesi
r,Guat
emal
a,My
anmar
,
Naur
u,Ni
ger
ia,
Fil
i
pinadanUkr
ainamasukkat
egor
isama.

Beber
apa t
ahun sebel
umny
a,t
epat
nya pada t
ahun 1997 I
ndonesi
atel
ah
mer
ati
fi
kasiUni
tedNat
ionConv
ent
ionAgai
nstI
ll
uci
tTr
aff
ici
nNar
cot
icDr
ugsand
Psy
chot
ropi
c Subst
ances 1998 (
Konv
ensi1998)
.Konsekuensir
ati
fi
kasit
ersebut
,
I
ndonesi
ahar
usseger
amembuatat
uranunt
ukpel
aksanaany
a.Keny
ataanny
ameski
pun
sudahadaUU No15Tahun2002,namunpener
apanny
akur
ang,sehi
nggaakhi
rny
a
masukdaf
tarhi
tam negar
ayangt
idakkooper
ati
f.BahkanI
ndonesi
adi
cur
igaisebagai
sur
gabagipencuci
anuang.Ant
aral
ainkar
enamenganutsi
stem dev
isabebas,r
ahasi
a
banky
angket
at,kor
upsiy
angmer
ajal
ela,mar
akny
akej
ahat
annar
kot
ik,dant
ambahan

12
I
bid.
,hal
17
l
agipadasaati
tuper
ekonomi
anI
ndonesi
adal
am keadaany
angt
idakbai
k,sehi
ngga
adakecender
unganakanmener
imadanadar
imanapununt
ukkeper
luanpemul
i
han
13
ekonomi
.

Keber
adaan I
ndonesi
a ber
ada pada daf
tarNon Cooper
ati
ve Count
ri
es and
Ter
ri
tor
iessesuaidenganr
ekomendasi(
NCCT’
s)dar
iFi
nanci
alAct
ionsTaskFor
ceon
MoneyLaunder
ing.Bahwaset
iapt
ransaksidenganper
oranganmaupunbadanhukum
y
angber
asaldar
inegar
aNCCT‟
shar
usdi
l
akukandenganpenel
i
tianseksama.Ber
bagai
upay
asel
amabeber
apat
ahun,
ant
araI
aindenganmengesahkanUUNo.25Tahun2003
Tent
angPer
ubahanAt
asUU No.15Tahun2002Tent
angTi
ndakPi
danaPencuci
an
Uang,
mendi
ri
kanPPATK,
mengel
uar
kanket
ent
uanpel
aksanaandanmengadakanker
ja
samai
nter
nasi
onal
,akhi
rny
amembuahkanhasi
l
.Febr
uar
i2006I
ndonesi
adi
kel
uar
kan
14
dar
idaf
tarNCCT‟
sset
elahdi
l
akukanf
ormalmoni
tor
ingsel
amasat
utahun. Beber
apa
t
ahunkemudi
an,t
epat
nyadit
ahun2010,DPRber
samaPr
esi
denmeny
epakat
iUndang-
UndangNomor8Tahun2010Tent
angPencegahandanPember
ant
sanTi
ndakPi
dana
Pencuci
anUang.Adany
aUndang-
Undangi
ni,ber
tuj
uanagart
indakpi
danapencuci
an
uangdapatdi
cegahdandi
ber
ant
as.

C.Obj
ekMoneyLaunder
ing

Obj
ekdar
iPencuci
anUangmenur
utSar
ahN.Wel
l
ing,
money
launder
ingdi
mul
ai
denganadany
aDi
rt
ymoneyat
au“
uangkot
or”at
au“
uanghar
am”
.Menur
utWel
l
ing,
uang
dapatmenj
adikot
ordenganduacar
a,car
aper
tamai
alahmel
aluipengel
akanpaj
ak(
tax
ev
asi
on)
.Yangdi
maksuddengan“
pengel
akanpaj
ak”i
alahmemper
olehuangsecar
a
l
egalat
auhal
al,t
etapij
uml
ahy
angdi
l
apor
kankepadapemer
int
ahunt
ukkeper
luan
per
hit
unganpaj
akl
ebi
hsedi
ki
tdar
ipaday
angsebenar
nyadi
per
oleh.Car
ayangkedua
15
i
alahmemper
olehuangmel
alui
car
a-car
ayangmel
anggarhukum.

13
Nurmalawaty,FaktorPenyebab Ter
jadi
nya Ti
ndak Pidana Pencuci
an Uang (
Money Launder
ing)dan Upay
a
Pencegahanny
a,JurnalEqual
i
ty,
Vol.
11No.1Februar
i2006,Medan,USU,2006,hl
m.2.
14
I
bid.
,hl
m.2
15
Sut
anRemySj
ahdei
diOp.Ci
, t,hl
m 7.
 D.Tuj
uanMoneyLaunder
ing

16
Pencuci
anuangdapatdi
l
akukanunt
ukber
bagai
tuj
uandi
ant
arany
a:

1.Meny
embuny
ikanuangat
auhar
takekay
aany
angdi
per
olehdar
ikej
ahat
an.Hal
ini
ber
tuj
uan agaruang at
au kekay
aan t
ersebutt
idak di
per
masal
ahkan secar
a
hukum dant
idakdi
sit
aol
ehpi
haky
angber
waj
i
bat
auj
ugaagart
idakdi
cur
igai
bany
akor
ang.

2.Menghi
ndar
ipeny
eli
dikan dan/
atau t
unt
utan hukum.Pel
aku kej
ahat
an i
ngi
n
mel
i
ndungiat
aumenghi
ndar
itunt
utanhukum dengancar
a“menj
auhkan”di
ri
mer
ekasendi
ridar
iuangat
auhar
takekay
aan,mi
sal
nyadenganmeny
impanny
a
at
asnamaor
angl
ain.

3.Meni
ngkat
kan keunt
ungan.Pel
akukej
ahat
anbi
sasaj
amempuny
aibeber
apa
usaha l
ainy
ang l
egal
.Ser
ingkal
i
,uang hasi
lkej
ahat
an di
ser
takan kedal
am
per
put
aran usaha-
usaha mer
eka y
ang sah t
ersebut
.Aki
bat
nya,uang hasi
l
kej
ahat
anbi
samel
eburkedal
am usahaat
aubi
sni
syangsah,menj
adil
ebi
hsul
i
t
t
erdet
eksisebagaihasi
lkej
ahat
an,danj
ugadapatmeni
ngkat
kankeunt
ungan
bi
sni
syangsaht
ersebut
.

E.Tahap-
tahappr
osesMoneyLaunder
ing

Ter
dapatbeber
apat
ahapandal
am pr
osespencuci
anuang,
tahapant
ersebutant
aral
ain:

1.Pl
acement(
penempat
an)

Padat
ahappenempat
anbent
ukuangdi
rubahkar
enasebagi
anbesarakt
ivi
tas
kej
ahat
anmoder
nber
gant
ungpadauangt
unaisebagaial
atper
tukar
anut
ama,
mekani
smepenempat
anbi
asany
amel
i
bat
kanpengubahanmat
auangmenj
adi
bent
ukl
ainny
a,cont
ohny
asej
uml
ahbesaruangt
unaiy
angdi
ter
imaol
ehpenj
ual
nar
kobadi
deposi
tokandal
am t
ransaksiber
ulangdal
am r
ekeni
ngbank,sehi
ngga

16
ht
tp:
//el
ear
ning.
ppat
k.go.
id.20Mei
2018.13.
27
 bent
ukuangi
tusat
ulangkahl
ebi
hjauhdar
iasali
l
egal
nyasemuauangt
unai
17
sekar
angt
elahmenj
adi
suat
ubagi
anel
ekt
roni
kdal
am l
aut
anuang.

2.Lay
eri
ng(
peny
elubungan,
pel
api
san)

Set
elahpencuci
anuangber
hasi
lmel
akukant
ahappl
acement
,tahapber
ikut
nya
adal
ahl
ayer
ingat
audi
sebutpul
ahaev
ysoapi
ng.Dal
am t
ahapi
nipencuciuang
ber
usahaunt
ukmemut
uskanhubunganuanghasi
lkej
ahat
ani
tudar
isumber
nya.
18
Adapunhali
tudi
l
akukandengancar
amemi
ndahkanuangt
ersebutdar
isat
u
bankkebanky
angl
aindandar
inegar
ayangsat
ukenegar
ayangl
ainsampai
beber
apakal
i
,yangser
ingkal
ipel
aksanaanny
adi
l
akukandengancar
amemecah-
mecahj
uml
ahny
a,sehi
nggadenganpemecahandanpemi
ndahanbeber
apakal
i
i
tuasal
-usul
uangt
ersebutt
idak

3.I
ntegr
ati
on(
pengi
ntegr
asi
an)

Dal
am t
ahapi
nidapatdi
kat
akanj
ugabahwapel
akumenggabungkandanay
ang
bar
udi
cucidengandanay
angber
asaldar
isumbery
angsahsehi
nggal
ebi
hsul
i
t
unt
ukmemi
sahkan keduany
a.Set
elah mencapait
ahap i
ni,pel
aku kej
ahat
an
bebasmenggunakandanat
ersebutdenganber
bagaicar
a.Hasi
lkej
ahat
ani
ni
bi
sadi
i
nvest
asi
kankembal
ikedal
am kegi
atankr
imi
naldankemudi
andi
gunakan
unt
uk mel
akukan kej
ahat
an l
ain seper
tit
eror
isme.Dana i
l
egalj
uga dapat
19
di
gunakanunt
ukber
inv
est
asi
dal
am per
ekonomi
any
angsah.

F.Unsur
-unsurt
indakpi
danamoneyLaunder
ing

Ber
dasar
kanket
ent
uanpasal
-pasal
3,4,
5,
6,
7,
8,
9,dan10Undang-
UndangNomor8Tahun
2010,y
angt
ermasukkedal
am unsur
-unsurt
indakpi
danamoneyl
aunder
ingadal
ah
sebagai
ber
ikut
:

17
Tb.I
r Hukum Pembukt
manS, ianPencuci
anUang,
Cet
akan1,
Bandung:
MQSPubl
i
shi
ng,
hlm.41.

18
Sut
anRemySj
ahdei
diLoc.Ci
, t.
19
Hanaf
iAmr
ani
,Op.Ci
t.
,hl
m 16
1.Set
iap or
ang bai
k or
ang per
seor
angan maupun kor
por
ati
f dan per
soni
l
pengendal
ikor
por
asi
.

2.Menempat
kan, ment
ransf
er, mengal
i
hkan, membel
anj
akan, membay
arkan,
menghi
bahkan,meni
ti
pkan,membawa ke l
uar neger
i,mengubah bent
uk,
menukar
kandenganmat
auangat
ausur
atber
har
gaat
auper
buat
anl
ainat
as
Har
takekay
aany
angdi
ket
ahui
nyaat
aupat
utdi
dugany
amer
upakanhasi
l
tindak-
t
indakpi
danasebagai
manadi
tent
ukandal
am Pasal2ay
at(
1)Undang-Undang
Nomor8Tahun2010

3.Mener
ima at
au menguasaipenempat
an,pent
ransf
eran,pembay
aran,hi
bah,
sumbangan,peni
ti
pan,penukar
an at
au menggunakan har
ta kekay
aan y
ang
di
ket
ahui
nya at
au pat
ut di
dugany
a mer
upakan hasi
lti
ndak-
ti
ndak pi
dana
sebagai
manadi
tent
ukandal
am Pasal2Ay
at(
1)Undang-
UndangNomor8Tahun
2010.

4.Ber
tuj
uan meny
embuny
ikan at
au meny
amar
kan asalusulsumber
,lokasi
,
per
unt
ukan,pengal
i
hanhak-
hak,at
aukepemi
l
ikany
angsebenar
nyaat
ashar
ta
kekay
aany
angdi
ket
ahui
nyaat
aupat
utdi
dugany
amer
upakanhasi
lti
ndak-
ti
ndak
pi
danasebagai
manadi
tent
ukandal
am Pasal
2Ay
at(
1)Undang-
UndangNomor8
Tahun2010.
 BABI
II

PENUTUP

A.Kesi
mpul
an

I
sti
l
ahpencuci
anuangber
asaldar
ibahasaI
nggr
is,y
akni“
moneyl
aunder
ing”
.
Ji
ka mel
i
hatpenger
tan money l
i aunder
ing y
ang di
art
ikan secar
ater
pisah akan
mendapat
kankat
amoneydanl
aunder
ing.Sehi
nggakat
amoney(
noun)dal
am Kamus
LengkapI
nggr
is-
Indonesi Moneyadal
a:“ ahuang“danar
tiLaunder
ingber
asaldar
ikat
a
dasarLaundr
y(v
erb)dal
am Kamus Lengkap I
nggr
is-
Indonesi Laundr
a:“ y adal
ah
20
pencuci
an;cuci
an”
. Kat
aMoneyl
aunder
ing j
i
kadi
gabungkanakanmenj
adisuat
u
i
sti
l
ahdanakanmemper
olehpenger
ti
ansebagaikat
aker
ja(
ver
b)y
ait
u“Pencuci
an
Uang”y
angdi
art
ikanl
ebi
hluasl
agiadal
ahuangy
angt
elahdi
cuci
,di
ber
sihkan,at
au
di
put
ihkan.Dal
am Pasal1angka(
1)Undang–UndangNomor25Tahun2003t
ent
ang
per
ubahan at
as Undang–Undang Nomor15 Tahun 2002 t
ent
ang Ti
ndak Pi
dana
Pencuci
anUang,
penger
ti
anmoneyl
aunder
ingadal
ah:

“
Per
buat
an menempat
kan, ment
ransf
er, membay
arkan, membel
anj
akan,
mengi
bahkan,meny
umbangkan,meni
ti
pkan,membawa kel
uarneger
i,menukar
kan
at
au per
buat
an l
ainny
a at
as har
ta kekay
aan y
ang di
ket
ahui
nya at
au pat
utdi
duga
mer
upakanhasi
lti
ndakpi
danadenganmaksudmeny
embuny
ikan,at
aumeny
amar
kan
asal
–usulhar
takekay
aansehi
nggaseol
ah-
olahmenj
adihar
takekay
aany
angsah.
”
Obj
ekdar
iPencuci
anUangmenur
utSar
ahN.Wel
l
ing,
moneyl
aunder
ingdi
mul
aidengan
adany
aDi
rt
ymoneyat
au“
uangkot
or”at
au“
uanghar
am”
.

Tuj
uanMoneyLaunder
ing:

1.Meny
embuny
ikanuangat
auhar
takekay
aany
angdi
per
olehdar
ikej
ahat
an.

20
S.Wijowasi
to-
Tito Wasi
to,Kamus Lengkap Inggr
is-
Indonesi
a& I
ndonesi
aInggr
is Dengan Ej
aan Yang
Di
sempur
nakan,Malang:
C.VHast
a,1980,
hlm.117.
 2.Menghi
ndar
ipeny
eli
dikandan/
ataut
unt
utanhukum.

3.Meni
ngkat
kankeunt
ungan.

Tahap-
tahappr
osesMoneyLaunder
ing

1.Pl
acement(
penempat
an)

2.Lay
eri
ng(
peny
elubungan,
pel
api
san)

3.I
ntegr
ati
on(
pengi
ntegr
asi
an)

B.Sar
an

Kamimeny
adar
ibahwa dal
am makal
ah i
nimasi
h bany
ak kekur
angan dan
kesal
ahandal
am t
uli
sanmaupunpeny
usunanny
a,kar
nasel
ainkamimasi
hdal
am t
ahap
bel
ajar
,kami
jugamanusi
abi
asay
angt
idakakanl
epasdar
isal
ahdandosa.Ol
ehkar
ena
i
tu,kamimenghar
apkankr
it
ikdansar
ankonst
rukt
ifpembacademiper
bai
kanmakal
ah
kami
sel
anj
utny
a.
 DAFTARPUSTAKA

Amr
aniHanaf,Hukum Pi
i danaPencur
ianUang:PerkembanganRezim AntiPencuci
an
Uang dan I
mpli
kasinyater
hadap Pri
nsi
p DasarKedaulat
an Negara,Yurisdi
ksi
Pi
dana,danPenegakanHukum,CetakanPer
tama,Yogyakar
ta:
UIIPress,
2015.

Amr
ani
Hanaf
i,Op.Ci
t.

Andr
isman Tr,Ti
i ndak Pi
dana Khusus Di
l
uarKUHP,BandarLampung:Uni
ver
sit
as
Lampung,2010.

-
--
--
--
--
Ibi
d,

Jahj
a,JuniSj
afr
ien,Mel
awanMoneyLaunder
ingMengenal,Mencegah&Member
ant
as
Ti
ndakPidanaPencuci
anUang,
Visi
Media,Jakar
ta,
2012.

Nasut
ionBismar,Rej
i
m Anti–Moneylaunder
ingDiIndonesi
a,Bandung:BooksTer
race
&Libr
aryPusatInf
ormasi
Hukum I
ndonesia,
2005.

Nur
mal awat,Fakt
y orPeny
ebab Terj
adiny
a Tindak Pi
dana Pencuci
an Uang (
Money
Launderi
ng)danUpayaPencegahannya,
JurnalEqual
i
ty,
Vol.11No.1Febr
uar
i2006,
Medan,USU, 2006.

RemySj
ahdei
diSut Op.Ci
an, t.

Set
iopr
ojoBambang,MoneyLaunder
ingPandanganDal
am RangkaPengat
uran,
Jakar
ta:
Jur
nalHukum Bi
sni
s,vol
ume3,1998.

Supar
apt
o,MoneyLaunder
ing,
War
taBRI.

Sut
ediAdrian,Hukum Perbankan :Suatu Tinj
auan Pencuci
an Uang,Mer
ger
,dan
Kepai
l
itan,
Cetakan1,
Jakart
a:SinarGr
afika,2008.

Wi
j
owasit
o S.,Tito Wasi
to,Kamus Lengkap Inggri
s-I
ndonesi
a& Indonesi
aInggr
is
DenganEjaanYangDisempur
nakan,Malang:C.VHasta,1980.

Wi
j
owasit
o S.,Tito Wasi
to,Kamus Lengkap Inggri
s-I
ndonesi
a& Indonesi
aInggr
is
DenganEjaanYangDisempur
nakan,Malang:C.VHasta,1980.