FIRST ROUND

QUESTION 1 QUESTION 2 QUESTION 3

QUESTION 1

Kasus :
1. PT KLOP Indonesia merupakan nasabah Bank sejak tahun 2020.
2. PT KLOP Indonesia menjalankan usaha di bidang logistik dimana terdapat
kebutuhan melakukan transaksi valas.
3. PT KLOP Indonesia saat ini dipimpin oleh Ibu Budi Park.
4. Pada tanggal 1 September 2021 PT KLOP Indonesia melakukan transaksi
spot beli valas sebesar USD 50,000. Tiga hari kemudian PT KLOP melakukan
transaksi spot beli valas sebesar USD 30,000. Di tanggal 24 September 2021
Ibu Budi Park melakukan transaksi outgoing remmitance untuk dan atas
nama kepentingan PT KLOP sebesar USD 50,000. Kemudian di tanggal 2
Oktober PT KLOP Indonesia melakukan transaksi spot beli valas sebesar USD
120,000.
Apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?
Pilih jawaban paling tepat hal apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?
1. Meminta dokumen underlying atas transaksi valas PT KLOP dengan total nilai
transaksi USD 250,000.
2. Meminta dokumen underlying atas transaksi valas PT KLOP dengan total nilai
USD 200,000 dan underlying outgoing remmittance dengan total nilai USD
120,000. Atas transaksi Ibu Budi Park dimintakan surat pernyataan tersendiri.
3. Meminta dokumen underlying atas transaksi valas PT KLOP dengan total nilai
USD 200,000 dan underlying outgoing remmittance atas transaksi Ibu Budi
Park yang dilakukan untuk kepentingan PT KLOP.
4. Meminta surat pernyataan PT KLOP atas semua transaksi.
QUESTION 2

Kasus :
1. PT QWER adalah perusahaan yang memperkerjakan beberapa karyawan asing.
2. Pembayaran gaji karyawan PT QWER dilakukan oleh Bank sejak tahun 2019.
3. Pembayaran gaji diberikan dengan mata uang USD setiap tanggal 25 bulan
berjalan.
4. Mr Budi Park merupakan karyawan asing dari PT QWER yang digaji sebesar USD
102,000.
5. Mr Budi Park akan mengirimkan uang ke Korea dengan menggunakan dokumen
underlying berupa kontrak kerja dan slip gaji dari PT QWER.

Apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?

Pilih jawaban paling tepat hal apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?
1. Menjalankan transaksi mengingat dokumen underlying sudah diberikan yaitu
berupa kontrak kerja dan slip gaji.
2. Menjalankan transaksi dengan memastikan terdapat pernyataan dari nasabah
terkait dengan perbedaan jenis mata uang yang digunakan untuk transaksi
dengan dokumen underlying yang digunakan.
3. Menjalankan transaksi dengan memastikan terdapat pernyataan dari
perusahaan PT QWER bahwa TKA tersebut bekerja di perusahaan tersebut dan
memiliki kebutuhan pengiriman uang.
4. Menolak transaksi karena transaksi dilakukan di wilayah Indonesia sehingga
wajib menggunakan rupiah.
 QUESTION 3

Kasus :
1. PT KFCG Merupakan Nasabah Bank sejak 2020.
2. PT KFCG memiliki beberapa transaksi valas dengan supplier di luar
Indonesia maupun di dalam negeri.
3. PT KFCG mengalami keterlambatan transaksi berupa penundaan
pengiriman barang dari salah satu suppliernya yaitu Perusahaan Amerika.
Dimana dalam invoice transaksi ditulis tanggal transaksi 3 Juni 2022.
Namun transaksi baru bisa dibayarkan pada tanggal 6 Oktober 2022.
4. PT KFCG juga mengalami keterlambatan pembayaran dengan PT KJNM
sebesar USD 200,000 yang seharusnya dibayarkan pada tanggal 3
September 2022 pada invoice namun baru bisa dibayarkan pada 6 Oktober
2022.

Apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?

Pertanyaan :
Pilih jawaban paling tepat hal apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?
1. Meminta dokumen underlying tambahan yang memuat informasi dari supplier yang
menyatakan bahwa transaksi dengan Perusahaan Amerika dan PT KJNM belum pernah
dijalankan.
2. Meminta dokumen underlying tambahan yang memuat informasi dari supplier yang
menyatakan bahwa transaksi dengan Perusahaan Amerika. Menolak transaksi dengan PT KJNM.
3. Meminta dokumen underlying tambahan yang memuat informasi dari supplier yang
menyatakan bahwa transaksi dengan Perusahaan Amerika dan meminta dokumen surat
pengecualian dari BI atas transaksi dengan PT KJNM.
4. Menolak transaksi dengan Perusahaan Amerika mengingat transaksi telah melewati batas waktu
dokumen underlying dan meminta dokumen surat pengecualian dari BI atas transaksi dengan
PT KJNM sebagaimana ketentuan kewajiban rupiah
 SECOND ROUND

QUESTION 1 QUESTION 2 QUESTION 2

QUESTION 1

Kasus :
1. Ibu Rohali merupakan pemilik usaha PT ZXCV.
2. Ibu Rohali memiliki tagihan berupa invoice kepada perusahaan BNMD di Belanda
sebesar USD 171,800.
3. Ibu Rohali akan membeli valas juga untuk anaknya yang akan sekolah di Amerika sebesar
USD 130,000.
4. Ibu Rohali akan melakukan transaksi valas berupa pembelian USD sebesar USD 180,000
dengan underlying invoice dan USD 130,000 dengan dokumen invoice yang sama.

Apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?

Pertanyaan :
Pilih jawaban paling tepat hal apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?
1. Menjalankan transaksi Ibu Rohali hanya untuk pembelian valas kepada
Perusahaan Belanda sebesar USD 171,800.
2. Menjalankan transaksi Ibu Rohali hanya untuk pembelian valas kepada
Perusahaan Belanda sebesar USD 180.000.
3. Menjalankan transaksi Ibu Rohali hanya untuk pembelian valas kepada
Perusahaan Belanda sebesar USD 171,800 dan meminta dokumen perkiraan
biaya pendidikan beserta surat pernyataan untuk transaksi USD 130,000.
4. Menjalankan transaksi Ibu Rohali hanya untuk pembelian valas kepada
Perusahaan Belanda sebesar USD 180,000 dan meminta dokumen perkiraan
biaya pendidikan beserta surat pernyataan untuk transaksi USD 130,000.
 QUESTION 2
Kasus :
1. PT SDFG merupakan nasabah Bank sejak tahun 2020. Pada tahun
yang sama Nasabah mendapatkan fasilitas kredit dari Bank.
2. PT SDFG melakukan transaksi Forward beli dengan sebesar USD
250,000 dengan jangka waktu selama 3 bulan terhitung sejak
tanggal 1 September 2022.
3. Pada 1 Desember 2022, PT SDFG tidak memiliki dana rupiah
untuk memenuhi kewajiban yang dimiliki sehingga PT SDFG
mengajukan tambahan pinjaman kredit kepada Bank dengan
pertimbangan saat ini kolektibilitas nasabah berada di status
Lancar. Atas dana tersebut maka PT SDFG melakukan transaksi
valas kepada petugas Bank.

Apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?

Pertanyaan :
Pilih jawaban paling tepat hal apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?
a. Menolak transaksi karena Bank dilarang memberikan kredit rupiah kepada nasabah
yang dananya akan digunakan untuk menyelesaikan transaksi forward tersebut dimana
transaksi tsb tergolong sebagai cerukan.
b. Menolak transaksi karena Bank tidak menerima dokumen underlying ataupun surat
pernyataan apapun. Dimana berdasarkan ketentuan seluruh transaksi wajib didasari
oleh dokumen underlying sehingga diketahui nilainya tidak melebihi nilai underlying.
c. Menolak transaksi karena transaksi forward yang akan dilakukan belum jatuh tempo,
sehingga tanggal kontrak belum sesuai sehingga berdasarkan ketentuan tidak dapat
dijalankan.
d. Dapat dijalankan dengan meminta nasabah menyampaikan dokumen kredit berupa PKS
kredit dan bukti pencairan kredit berupa MT 103 mengingat transaksi didasari untuk
tujuan kredit.
QUESTION 3
Kasus :
1. PT ABCD Indonesia adalah nasabah Bank sejak tahun 2000.
2. Pada tanggal 2 Januari 2000 ditandatangani Consulting Agreement antara PT
ABCD Indonesia dengan PT KLMN dengan nomor 201. Disepakati sebuah
kerjasama dimana dalam Consulting Agreement bahwa pembayaran dilakukan
dalam mata uang USD sebesar USD 200,000. Pada tahun 2010 PT KLMN
berubah nama menjadi PT DEFG Indonesia.
3. PT ABCD Indonesia akan melakukan transaksi valas sebesar USD 300,0000
dengan menggunakan dokumen underlying berupa Consulting Agreement
Nomor 201. Transaksi akan dilakukan pada 20 September 2022.

Apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?

Pertanyaan :
Pilih jawaban paling tepat hal apa yang harus dilakukan oleh petugas Bank ?
a. Menjalankan transaksi tersebut dengan pertimbangan nasabah merupakan nasabah
bank sejak 2000, dimana transaksi tersebut merupakan transaksi rutin sejak tahun
2000 dan telah terdapat underlying transaksi yang disampaikan berupa Consulting
Agreement.
b. Menjalankan transaksi tersebut dengan meminta dokumen tambahan berupa surat
pernyataan dimana terdapat perubahan nama perusahaan PT KLMN menjadi PT
DEFG Indonesia.
c. Menolak transaksi tersebut dengan pertimbangan bahwa dokumen Consulting
Agreement yang digunakan sudah tidak sesuai tujuan peruntukannya beserta
nilainya sejak 2010.
d. Menolak transaksi tersebut dengan pertimbangan bahwa dokumen Consulting
Agreement nilainya tidak sesuai dengan dokumen underlying.