Key Risk Indicator (KRI) Terpilih - Div USK/SKC

Kode Data Pendukung DISKRIPSI SCORE

No. Nama KRI - Indonesia
KRI Sumber Data
Divisi Ada Tidak Ada KET 1 2 3 4 5 FORMULA SUMBER PEROLEHAN DATA
Pendukung *)
1 10128 Penilaian agunan - Jumlah penilaian yang tidak USK/ x Icons, PAK jumlah agunan yg ditaksasi melebihi 5 4 3 2 1 Kemungkinan Komponen yang
dibuat pada periode tertentu SKC jangka waktu yg ditentukan terkait Nominal / total
agunan ? , open date agunan and
2 10176 Pelanggaran kebijakan kredit - total jumlah USK/ x Laporan Hasil Seberapa banyak jumlah pelanggaran 5 4 3 2 1
pelanggaran kebijakan internal SKC kebijakan internal maturity agunan and term agunan
Audit manual
3 10294 Pelanggaran limit - angka pelanggaran legal USK/ √ Laporan 0 0-<1 1 - < 10 10 - < 15 > 15
lending SKC Hasil Audit, manual
Laporan
4 10566 Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar USK/ x USK
BMPKOn Line /
Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5% 4% - 2% < 2% NPL/Total Pinjaman * 100 % ? A/C di Icons dg Handling Code
dibanding total pinjaman SKC EIS Nominal ? Juml rekg ? produktif 30100.

5 10610 Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan USK/ x USK On Line < 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - < > 5.73%
tunggakan pembayaran SKC 2.43% 4.63% 5.73% Nilai baki Debet thd tunggakan ?
6 30023 Aplikasi fasilitas kredit - waktu rata-rata yang USK/ x Sirkulasi PAK Waktu rata-rata proses persetujuan > 9 hari 7 - 9 hr 5 - 7 hari 4 - 5 hari < 4 hari Sumber data (e-Lo) belum masuk ke
diperlukan untuk memproses persetujuan dan SKC (manual) dan penolakan Repository - MIS
penolakan
manual
7 30028 Aplikasi fasilitas kredit - Jumlah persetujuan USK/ x Register Seberapa banyak jumlah persetujuan 5 4 3 2 1
pending SKC Permohonan manual yang masih pending.
(manual)
8 30030 Aplikasi fasilitas kredit - total nilai persetujuan USK/ x Register Seberapa banyak jumlah 5 4 3 2 1
yang masih pending SKC Permohonan nilai/maksimum kredit persetujuan
yang masih pending.
(manual) manual
9 60215 Kegagalan kredit - total nilai USK/ x USK On Line <13.5m 13.5m - 16.5m - 22.7m - >25.7m
SKC <16.5m <22.7m <25.7m
10 60220 Aplikasi fasilitas kredit -Jumlah aplikasi yang USK/ X Register Jumlah aplikasi yang ditolak 5 4 3 2 1
ditolak SKC manual manual
Key Risk Indicator (KRI) Terpilih - Rekap

Key Risk Indicator (KRI) Terpilih - Div BSK

Kode
No. Nama KRI
KRI

1 10006 Access Rights to Critical Systems - Number of Temporary

and Contract Staff with Access

2 10102 Card Transactions Disputed - Number Open

3 10104 Card Transactions Disputed - Total Value

4 10108 Cards - Number of Reported Non-Receipts of Cards by

Customers
5 10136 Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries and
Counterparties - Number Received

6 10140
Complaints from Intermediaries - Number Received
7 10141
Complaints from Merchants and Vendors - Number Open
8 10242 External Fraud and Theft Loss Events against the
Organisation - Number
9 10243 External Fraud and Theft Loss Events against the
Organisation - Total Value
10 10578 Cards - Number of Lost or Stolen Cards Reported

11 50027 Staff - Average Number of Sick or Non-Holiday Absence

Days per Employee
12 50141 Staff Turnover Percentage

13 60106 Kejahatan kartu - Total tingkat pelunasan kembali

tunggakan
14 10136 Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries and
Counterparties - Number Received
15 10174 Credit Facility Reviews - Number not Performed within
Policy Threshold
16 10243 External Fraud and Theft Loss Events against the
Organisation - Total Value
17 10273 Internal Audit Points - Number Open

18 10274 Internal Audit Points - Number Overdue

19 10566 Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans to

Total Loans
20 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses

21 50015 Internal Frauds - Total Value Lost

22 60214 Credit Defaults - Total Number

23 60215 Credit Defaults - Total Value

24 60841 Workouts - Number Completed

25 60842 Workouts - Number in Progress

26 60857 Workouts - Number of Workouts Completed through

Restructuring
27 10374 Procurement - Number of Purchases from Unapproved
Vendors
28 10578 Cards - Number of Lost or Stolen Cards Reported

29 30087 Policies and Procedures - Number of Changed Policies,

Procedures and Controls
30 50016 Internal Frauds - Number Detected

31 10355 Policies and Procedures - Number not Reviewed since

Implementation

32 10577 Interest Claims - Ratio of Interest Claims Received to

Payments Processed
33 50015 Internal Frauds - Total Value Lost

34 60724 Taxation Reporting - Number of Late Report Submissions

35 60751 Transaction Maintenance - Number of Maintenance Events
Completed
36 10071 Brokers, Agents and Intermediaries - Number of Bills
Unsettled beyond Threshold
37 10136 Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries and
Counterparties - Number Received
38 10452 Suspicious Transactions - Number Reported
39 10543 Payments - Number not Made due to System Outages
(Diganti dengan system failure)

40 50015 Internal Frauds - Total Value Lost

41 50016 Internal Frauds - Number Detected

42 50126 Staff - Total Amount of Overtime Worked

43 60271 Customer and Client Accounts - Number of Transactions
Booked on Temporary Accounts
44 60543 Payments - Number not Made due to System Outages

45 60547 Payments - Number of Unqualified Payment Instructions

46 60715 Straight-Through-Processing - Number of Manual

Interventions
47 10355 Policies and Procedures - Number not Reviewed since
Implementation
48 10407 Regulatory Fines - Total Value

49 10607 Operational Loss Events - Total Number of Losses

50 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses

51 50027 Staff - Average Number of Sick or Non-Holiday

Absence Days per Employee
52 50050 Staff - Number of Internal Disciplinary Cases

53 60130 Cash Management - Average Daily Long Balance

54 60135 Cash Management - Number of Deviations from Benchmark

in Cost of Financing Transactions
55 60137 Cash Management - Number of Late Financing Inputs

56 60420 Margin Calculation Differences - Number

57 60507 Payment Instructions - Number of Payment Instructions
Cancelled
58 60509 Payment Instructions - Number of Payment Instructions not
Processed

59 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses

60 50027 Staff - Average Number of Sick or Non-Holiday

Absence Days per Employee
61 50050 Staff - Number of Internal Disciplinary Cases

62 50126 Staff - Total Amount of Overtime Worked

63 60125 Cash Balances - Number of Differences between Daily

Forecast and Actual Balances
64 30119 Workouts - Percentage of Workout Recovery Activity
Outsourced
65 60833 Workouts - Avarage Duration of Work out Process

66 60836 Workouts - Average Number of Assets per Workout

67 60847 Workouts - Number of Customers wiyh Incomplete

Documentation Entering Workout
68 60850 Workouts - Number of Instances of Incomplete Debtor Asset
Inventories

69 60869 Workouts - Total Shortfall in Value of Workouts with Actual

Recovery Value less than Expected Market Value

70 60911 Credit Facilities - Total Value of Loans covered by Credit

Default Provisions
71 10093 Call Monitoring - Number of Calls Scheduled for
Monitoring Not Monitored

72 10128 Collateral Valuation - Number of Valuations not Made

within Threshold Period
73 10170 Credit Facility Applications - Number Approved Based on
Financial Reports Older than Threshold

74 10171 Credit Facility Applications - Number Approved Based on

Unaudited Financials
75 10566 Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans to
Total Loans
76 10610 Credit Facilities - Total Value of Loans with Payment Arrears
77 30019 Credit Facilities - Total Utilisation Value

78 30028 Credit Facility Applications - Total Number Pending

Approval
79 60288 Customer and Client Relationships - Number per
Relationship Manager
80 10176 Credit Policy Breaches - Total Number of Internal Credit
Policy Breaches
81 10294 Limit Breaches - Number of Legal Lending Breaches
82 10355 Policies and Procedures - Number not Reviewed since
Implementation
83 10566 Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans to
Total Loans
84 10607 Operational Loss Events - Total Number of Losses

85 10610 Credit Facilities - Total Value of Loans with Payment Arrears

86 30020 Credit Facilities - Total Value

87 10340 Payment and Settlement Disputes - Value Open with

Customers and Counterparties
88 10355 Policies and Procedures - Number not Reviewed since
Implementation
89 60179 Suspense Accounts - Number of Aged Items Greater
90 60180 than Threshold
Suspense Accounts - Value of Aged Items Greater
than Threshold
91 60494 Payment and Settlement Fails - Percentage of Total
Transaction Volume
92 60495 Payment and Settlement Fails - Total Number of Fails

93 60632 Reconciliation Differences - Number of Open Items beyond

94 80001 Threshold
ATM Facilities - Number of Network Failures

95 10566 Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans

to Total Loans
96 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses

97 10610 Credit Facilities - Total Value of Loans with Payment

Arrears
98 30022 Credit Facility Applications - Total Value Received
99 30023 Credit Facility Applications - Average Duration of
Approval and Rejection Process
100 50015 Internal Frauds - Total Value Lost

101 60899 Mortgages, Commercial Property and Home Loans -

Number of Loans Approved but not Taken Up
102 10171 Credit Facility Applications - Number Approved Based on
103 10566 Unaudited Financials
Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans to
Total Loans
104 10610 Credit Facilities - Total Value of Loans with Payment Arrears

105 30019 Credit Facilities - Total Utilisation Value

106 30023 Credit Facility Applications - Average Duration of Approval

and Rejection Process
107 30026 Credit Facility Applications - Number Rejected Despite
Meeting Approval Criteria

108 30103 Relationship Managers - Total Number of Relationship

Managers

109 60220 Credit Facility Applications - Number of Applications

Rejected

110 60902 Credit Defaults - Number of Requests to Rescind Credit

Judgements

111 10274 Internal Audit Points - Number Overdue

112 10453 Suspicious Transactions - Value Reported

113 10566 Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans to

Total Loans
114 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses

115 30023 Credit Facility Applications - Average Duration of Approval

and Rejection Process
116 30029 Credit Facility Applications - Total Value Approved

117 50016 Internal Frauds - Number Detected

118 50027 Staff - Average Number of Sick or Non-Holiday Absence

Days per Employee
119 50126 Staff - Total Amount of Overtime Worked

120 60125 Cash Balances - Number of Differences between Daily

Forecast and Actual Balances
121 10526 Payment and Settlement Fail - Total Value of Fails

122 10584 Rates and Prices - Number of Erroneous or Amended Data

Feeds

123 60087 Brokerage Fees-Procentage by Value of Total Transactional

Turnover
124 60454 Nostro Breaks-Total Value of Open Items
125 60881 Overdraft Charges-Value of Charges Paid

126 60944 Transaction Volumes - Percentage of Total Transaction

Volume Amended or Corrected
127 60945 Transaction Volumes - Percentage of Total Transaction
Volume Cancelled
128 10610 Credit Facilities - Total Value of Loans with Payment Arrears

129 30019 Credit Facilities - Total Utilisation Value

130 60220 Credit Facility Applications - Number of Applications

Rejected

131 60224 Credit Facility Applications - Percentage of Total

Applications Rejected

132 60278 Customer and Client Interactions - Number per Relationship

Manager

133 60288 Customer and Client Relationships - Number per

Relationship Manager
134 10176 Credit Policy Breaches-Total number of Internal Credit
Policy Breaches
135 10566 Credit Facilities-Percentage of Non-Performing Loans
to Total Loans
136 10610 Credit Facilities-Total Value of Loans with Payment
Arreas
137 30023 Credit Facility Applications-Average Duration of
Approval and Rejection Process
138 30028 Credit Facility Applications-Total Number Pending
Approval
139 30030 Credit Facility Applications-Total Value Pending
Approval

140 60215 Credit Defaults-Total Value

141 10273 Internal Audit Points - Number Open

142 10274 Internal Audit Points - Number Overdue

143 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses

144 50015 Internal Frauds - Total Value Lost

145 60214 Credit Defaults - Total Number

146 60215 Credit Defaults - Total Value

147 60841 Workouts - Number Completed

148 60842 Workouts - Number in Progress

149 60857 Workouts - Number of Workouts Completed through

Restructuring
150 10551 Transaction Value - Value of Errors in Transaction
151 10553 Processing
Transaction Volumes - Number of Customer Transactions
Executed Using Unsuitable Products
152 10583 Transaction Documentation - Number of Detected Instances
153 10584 of Missing
Rates and Documentation
Prices - NumberFiles
of Erroneous or Amended Data
Feeds
154 10596 Transaction Volumes - Percentage Error Rate

155 10603 Policy and Procedure Breaches - Total Number of Detected

Compliance Breaches
156 30087 Policies and Procedures - Number of Changed Policies,
Procedures and Controls
157 50050 Staff - Number of Internal Disciplinary Cases

158 50092 Staff - Number of Transactional Errors

159 60468 Orders and Instructions - Number of Incorrectly Routed
Orders or Instructions
160 60483 Orders and Instructions - Percentage of Total Orders and
Instructions which are Open or Unexecuted
161 60493 Payment and Settlement Fails - Number of Fails due to
Unmatched Transactions
162 60800 Transaction Volumes - Number of Transactions Initiated
through Intermediaries

163 10274 Internal Audit Points - Number Overdue

164 10407 Regulatory Fines - Total Value

165 10607 Operational Loss Events - Total Number of Losses

166 50015 Internal Frauds - Total Value Lost

167 50027 Staff - Average Number of Sick or Non-Holiday

Absence Days per Employee
168 50050 Staff - Number of Internal Disciplinary Cases
360.00
30
390.00
17
373.00
 Data Pendukung
Nama KRI - Indonesia Sumber Data
Divisi
Pendukung *)
Ada Tidak Ada
Hak akses ke sistem kritikal - Jumlah pegawai sementara BSK x Data base
dan kontrak dengan akses internal

Masalah Transaksi Kartu - Jumlah terbuka BSK x Register

Manual
Masalah Transaksi Kartu - Total nilai BSK x Register
Manual
Kartu - Jumlah laporan kartu yang tidak diterima nasabah BSK x Data base
internal
Keluhan dari nasabah klien, beneficiary dan counterpart- BSK x Laporan
jumlah yang diterima komplain
nasabah
Keluhan dari merchant - jumlah diterima BSK x Icons

Keluhan dari merchant dan vendor - jumlah terbuka BSK x Icons

Eksternal fraud dan kerugian akibat pencurian terhadap BSK x Data base
perusahaan - Jumlah internal/WEB
Eksternal fraud dan kerugian akibat pencurian terhadap BSK x internal
Data base
perusahaan - Total nilai internal/WEB
Kartu - Jumlah kartu hilang atau dicuri yang dilaporkan BSK x internal
Data base
internal (Data
MIS/ Blok
Card)
Pegawai - angka rata-rata absensi per pegawai karena BSK x Sistem
sakit atau bukan hari libur Absensi
Persentase - perputaran pegawai BSK x Pegawai
Register
(Handkey)
manual
Kejahatan kartu - Total tingkat pelunasan kembali BSK x Icons
tunggakan
Keluhan dari nasabah klien, beneficiary dan CAB x OCC (Online
counterpart- jumlah yang diterima SYAR Customer
Complaint)
Review fasilitas kredit - jumlah kredit macet dalam CAB x Icons
batasan tertentu kebijakan SYAR
Eksternal fraud dan kerugian akibat pencurian CAB x Icons
terhadap perusahaan - Total nilai SYAR
Internal Audit - Jumlah terbuka CAB x Manual
SYAR
Internal Audit - Jumlah kadaluarsa CAB x Manual
SYAR
Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar CAB x Icons
dibanding total pinjaman SYAR
Kerugian operasioanl - total nilai kerugian CAB x Icons
SYAR
Fraudinternal - Total nilai kerugian CAB x Icons
SYAR
Kegagalan kredit - total angka CAB x Icons
SYAR
Kegagalan kredit - total nilai CAB x Icons
SYAR
Penyelamatan - Jumlah selesai CAB x Manual
SYAR
Penyelamatan - Jumlah sedang berlangsung CAB x Manual
SYAR
Penyelamatan - Jumlah penyelamatan yang CAB x Manual
diselesaikan melalui restrukturisasi SYAR 33%
Pengadaan - Jumlah Pembelian dari Vendor yang DJK x Register
bukan Rekanan Manual
Kartu - Jumlah Kartu Hilang atau dicuri yang DJK x Icons
dilaporkan
Kebijakan dan Prosedur - Jumlah DJK x Register
Kebijakan ,prosedur dan Pengawasan yang berubah Manual
Fraud Internal - Jumlah terdeteksi DJK x Register
Manual
Kebijakan & Prosedur - Jumlah yg tidak direview DPLK
sejak implementasi

Klaim Bunga - Perbandingan klaim bunga diterima DPLK

dengan proses pembayaran
Fraud Internal - Total Nilai Kerugian DPLK

Laporan Pajak - angka laporan yg terlambat DPLK

disampaikan
Pengelolaan Transaksi - Jumlah pengelolaan yg DPLK
diselesaikan
Brokers, Agents and Intermediaries - Number of Bills INT x EX3 :
Unsettled beyond Threshold Surrounding
Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries INT x IBOC; EX4 &
OCC (Online
and Counterparties - Number Received EX5 : manual
Custumer
Suspicious Transactions - Number Reported INT x Manual :
Complain)
report
Payments - Number not Made due to System INT X
Outages

Internal Frauds - Total Value Lost INT x Manual :

Internal Frauds - Number Detected INT x report
Interview

Staff - Total Amount of Overtime Worked INT x Sistem/daftar

Customer and Client Accounts - Number of INT x absensi
Icons (KU
Transactions Booked on Temporary Accounts pegawai
YADIB)
Payments - Number not Made due to System INT x Interview
Outages
Payments - Number of Unqualified Payment INT x Surrounding
Instructions IBOC +
Straight-Through-Processing - Number of Manual INT x manual
Surrounding
Interventions IBOC (query
yang
Kebijakan dan prosedur - jumlah yang tidak direview JAL x SOP/BPP
dimanual)
sejak implementasi
Denda atas regulator BI - Laporan Complain JAL x Lap BI
Handling - total nilai
Kerugian operasional - total angka kerugian JAL x Lap. DOP
Kerugian operasioanl - total nilai kerugian JAL x Lap DOP

Pegawai - angka rata-rata absensi per pegawai JAL x Daftar

karena sakit atau bukan hari libur Absensi
Pegawai - Jumlah kasus disiplin internal JAL x Daftar
Absensi
Pengelolaan kas – rata-rata selisih lebih/kurang JDI x Catatan
harian Ekstra dengan
Manajemen Kas – Jumlah deviasi dari bencmark JDI x fisik kas yang
dalam biaya transaksi finansial ada
Manajemen Kas – Jumlah keterlambatan input JDI x
finansial
Perbedaan perhitungan margin – Jumlah JDI x Analisa
Instruksi pembayaran – Jumlah instruksi JDI X Profitabilitas
Perintah
pembayaran dibatalkan Pembukuan
Instruksi pembayaran – Jumlah instruksi JDI X Perintah
pembayaran yang tidak diproses pembukuan
Kerugian operasioanl - total nilai kerugian KCU x Daftar DOP

Pegawai - angka rata-rata absensi per pegawai KCU x Daftar

karena sakit atau bukan hari libur Absensi
Pegawai - Jumlah kasus disiplin internal KCU x Daftar
Absensi
Pegawai - jumlah lembur kerja KCU x Daftar Lembur

Saldo kas - jumlah selisih antara perkiraan harian KCU x Register Kas
dan saldo aktual
Penyelamatan - Persentase aktivitas perolehan KKS x Hasil
kembali penyelamatan yang dioutsourcekan. recovery.
Penyelamatan - Rata-rata durasi proses KKS x Laporan
penyelamatan penyelesaian
Penyelamatan - rata-rata angka asset setiap KKS x Register
penyelamatan. recovery,
Penyelamatan - Jumlah debitur dengan dokumen KKS x Icons
Laporan Audit
tidak lengkap yang mengarah penyelamatan.
Penyelamatan - Jumlah inventaris (persediaan) KKS x PAK 06.
asset debitur yang tidak lengkap.
Penyelamatan - Total kekurangan nilai KKS x Register nilai
penyelamatan dengan nilai perolehan aktual yang taksasi, nilai
lebih kecil dibandingkan dengan harga pasar yang NJOP dan
diharapkan.
Fasilitas kredit -Total nilai pembiayaan yang harus KKS x nilai pasar.
- Icons,
ditutup dengan provisi tunggakan kredit. Control D.
Pemantauan panggilan - jumlah panggilan yang KPI x Call Budget
dijadwalkan untuk pemantauan tetapi tidak dilakukan

Penilaian agunan - Jumlah penilaian yang tidak dibuat KPI x Icons, PAK
pada periode tertentu
Aplikasi fasilitas kredit - Jumlah disetujui berdasarkan KPI x PAK
atas laporan keuangan yang melampaui batas waktu
tertentu
Aplikasi fasilitas kredit - Jumlah disetujui yang laporan KPI x PAK
keuangan debiturnya belum diaudit
Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar KPI x Icons, Report
dibanding total pinjaman Manual
Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan tunggakan KPI x Icons, Report
pembayaran Manual
Fasilitas Kredit - total nilai penggunaan KPI x Icons, Report
Manual
Struktur Organisasi - Jumlah perubahan struktural yang KPI x Report
signifikan pada entitas legal Manual
Hubungan dengan nasabah dan klien - jumlah per KPI x Icons, Report
Relationship Manager Manual
Pelanggaran kebijakan kredit - total angka KSN √ Laporan
pelanggaran kebijakan internal
Pelanggaran limit - angka pelanggaran legal lending KSN √ Hasil Audit
Laporan
Kebijakan dan prosedur - jumlah yang tidak KSN √ Hasil Audit,
Kebijakan
direview sejak implementasi Laporan
dan Prosedur
Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar KSN √ BMPK
ICons, EIS,
dibanding total pinjaman Laporan
Kerugian operasional - total angka kerugian KSN √ Monitoring
Laporan Zero
Kredit
Fraud
Konsumtif
Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan KSN √ ICons, EIS,
tunggakan pembayaran Laporan
KSN Monitoring
Fasilitas kredit - Total nilai √ ICons, EIS
Kredit
Konsumtif
Masalah pembayaran dan penyelesaian - nilai OPR x BPS
terbuka dengan nasabah dan pihak ketiga.
Kebijakan dan prosedur - jumlah yang tidak direview OPR x -
sejak implementasi.
Rekening ditahan - Jumlah item yang berumur lebih OPR x Icons, Neraca
lama daripada
Rekening batas
ditahan waktu
- Nilai yang
item ditetapkan.
yang berumur lebih OPR x Icons, Neraca
lama daripada batas waktu yang ditetapkan.
Kegagalan pembayaran dan penyelesaian - OPR x BPS
persentase jumlah volume transaksi.
Kegagalan pembayaran dan penyelesaian - jumlah OPR x BPS
kegagalan.
Rekonsiliasi selisih - angka DPT yang melebihi batas OPR x
tertentu
Fasilitas ATM - Jumlah kegagalan jaringan. OPR x B24,
Prognosis,
Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar SKK X Comm.Center
Control D,
dibanding total pinjaman iCons dan
Kerugian operasional - total nilai kerugian SKK X Laporan
Sistem iCons
Portepel
dan register
Kredit
montitoring
Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan SKK X Sistem e-LO
tunggakan pembayaran. dan Control D
(LMK), iCONs
Aplikasi fasilitas kredit - total nilai diterima SKK X Register CA;
Sistem e-Lo
Aplikasi fasilitas kredit - waktu rata-rata yang SKK X Sistem e-Lo
diperlukan untuk memproses persetujuan dan
penolakan
Fraud internal - total nilai kerugian SKK X Laporan
Monitoring
Hipotek, properti komersial, dan pinjaman SKK X Kredit dan
Register ADK
perumahan - Jumlah pinjaman disetujui namun Pemeriksaan
36%
belum dicairkan
Aplikasi fasilitas kredit - Jumlah disetujui SKM X Berdasarkan
berdasarkan
Fasilitas kredit- atas laporanpinjaman
persentase keuangan yang belum SKM
tidak lancar X hasil
iCONS temuan
diaudit
dibanding total pinjaman SPI/EY D),
(control
Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan SKM X EIS.
iCONS
tunggakan pembayaran (control D),
Fasilitas Kredit - total nilai penggunaan SKM X EIS.
iCONS
(control D),
Aplikasi fasilitas kredit - waktu rata-rata yang SKM X EIS.
PMS, manual
diperlukan untuk memproses persetujuan dan
penolakan
Aplikasi fasilitas kredit - Jumlah ditolak meskipun SKM X Register
memenuhi kriteria untuk persetujuan manual

Relationship manager - jumlah RM SKM X HCMS

Aplikasi fasilitas kredit -Jumlah aplikasi yang ditolak SKM X Register

manual
Kegagalan kredit - jumlah permohonan untuk SKM X Register
pertimbangan hapus kredit manual

Internal Audit - Jumlah kadaluarsa STA x Copy Berkas

Transakasi mencurigakan - nilai yang dilaporkan STA x Laporan/Reg

Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar STA x Control-D

dibanding total pinjaman
Kerugian operasioanl - total nilai kerugian STA x

Aplikasi fasilitas kredit - waktu rata-rata yang diperlukan STA x Register

untuk memproses persetujuan dan penolakan
Aplikasi fasilitas kredit - Total nilai disetujui STA x Register PK

Fraud internal - Jumlah terdeteksi STA x

Pegawai - angka rata-rata absensi per pegawai karena STA x Kartu Absensi
sakit atau bukan hari libur Peg
Pegawai - jumlah lembur kerja STA x Kartu Lembur

Saldo kas - jumlah selisih antara perkiraan harian dan STA x Register Kas
saldo aktual 50%
Pembayaran dan penyelesaian - angka pelanggaran atas TRS X Kondor+
kebijakan otorisasi
Nilai tukar dan harga - angka kesalahan atau perubahan TRS X Kondor+
feed data

Fee pialang - persentase berdasarkan nilai total turnover TRS X Bloter

transaksi
Pecahan Nostro - Total nilai item terbuka TRS X Icons
Volume pembayaran - persentase jumlah volume TRS X Icons
pembayaran sesuai pemrosesan langsung
Volume transaksi - persentase total volume transaksi TRS X
yang diubah atau dikoreksi
Volume transaksi - persentase total volume transaksi TRS X
yang dibatalkan
Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan UMN/ X EIS
tunggakan pembayaran SKM
Fasilitas Kredit - total nilai penggunaan UMN/ X EIS
SKM

Aplikasi fasilitas kredit -Jumlah aplikasi yang ditolak UMN/ X Register manua
SKM

Aplikasi fasilitas kredit -Persentase total aplikasi UMN/ X Register manua

yang ditolak SKM

Interaksi nasabah dan klien - jumlah per UMN/ X Data manual

Relationship Manager SKM

Hubungan dengan nasabah dan klien - jumlah per UMN/ X Data manual
Relationship Manager SKM 70%
Pelanggaran kebijakan kredit - total jumlah pelanggaran USK/ x Laporan Hasil
kebijakan internal SKC Audit
Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar USK/ x USK On Line /
dibanding total pinjaman SKC EIS
Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan tunggakan USK/ x USK On Line
pembayaran SKC

Aplikasi fasilitas kredit - waktu rata-rata yang diperlukan USK/ x Sirkulasi PAK
untuk memproses persetujuan dan penolakan SKC (manual)
Aplikasi fasilitas kredit - Jumlah persetujuan pending USK/ x Register
SKC Permohonan
(manual)
Aplikasi fasilitas kredit - total nilai persetujuan yang masih USK/ x Register
pending SKC Permohonan
(manual)
Kegagalan kredit - total nilai USK/ x USK On Line
SKC
Internal Audit - Jumlah terbuka USY x Manual

Internal Audit - Jumlah kadaluarsa USY x Manual

Kerugian operasioanl - total nilai kerugian USY x Icons

Fraudinternal - Total nilai kerugian USY x Icons

Kegagalan kredit - total angka USY x Icons

Kegagalan kredit - total nilai USY x Icons

Penyelamatan - Jumlah selesai USY x Manual

Penyelamatan - Jumlah sedang berlangsung USY x Manual

Penyelamatan - Jumlah penyelamatan yang USY x Manual

diselesaikan melalui restrukturisasi 36%
Nilai transaksi - Nilai kekeliruan dalam proses WEM x
transaksi
Volume transaksi - jumlah tansaksi nasabah yang WEM x
dilakukan menggunakan produk yang tidak tepat
Dokumentasi transaksi - jumlah kejadian file WEM x
dokumen
Nilai tukaryang hilang-yang
dan harga terdeteksi
angka kesalahan atau WEM x
perubahan feed data
Volume transaksi - Persentase tingkat kesalahan WEM x

Pelanggaran atas kebijakan dan prosedur - total WEM x

angka atas pelanggaran kepatuhan yang terdeteksi
Kebijakan dan prosedur - jumlah kebijakan, prosedur WEM x
dan pengawasan yg berubah
Pegawai - Jumlah kasus disiplin internal WEM x

Pegawai - jumlah kesalahan transaksi WEM x

Order dan instruksi - jumlah order atau instruksi yang WEM x
salah disalurkan
Order dan instruksi - persentase jumlah order dan WEM x
instruksi terbuka atau belum dilaksanakan
Kegagalan pembayaran dan penyelesaian - jumlah WEM x
kegagalan dikarenakan transaksi yang tidak cocok
Volume transaksi - Jumlah transaksi yang dilakukan WEM x Register
melalui perantara Manual
Internal Audit - Jumlah kadaluarsa WIL x Aplikasi IAMS

Denda atas regulator - total nilai WIL x Kartu Biaya

Kerugian operasional - total angka kerugian WIL x

Fraudinternal - Total nilai kerugian WIL x Lap/Register

Pegawai - angka rata-rata absensi per pegawai WIL x Kartu Absensi

karena sakit atau bukan hari libur
Pegawai - Jumlah kasus disiplin internal WIL Laporan

x 75%
 DISKRIPSI SCORE

KET 1 2 3 4
Jumlah pegawai kontrak dan 0 1 2 3
sementara yang telah selesai kontrak
yang masih mempunyai akses ke
sistem kritikal
Jumlah transaksi kartu dispute pihak 0 0-<1 1 - < 10 10 - < 15
manual ketiga (customer dan klien) yang
masih terbuka
Nilai traksaksi kartu yang dispute 0% 0% - < 0.5% - < 1.5% - <
manual 0.5% 1.5% 2%
Jumlah kartu yang dilaporkan tidak 0 0-<1 1 - < 10 10 - < 15
diterima oleh pemegang kartu
Keluhan dari nasabah klien, 0/month 0-1/ 2 month 2-3/month
beneficiary dan counterpart- month
jumlah yang diterima
Jumlah komplain dari intermediaries 0 0-<4 4 - < 30 30 - < 44
karena kesalahan pegawai.

Jumlah komplain dari merchants dan 0 0-<4 4 - < 30 30 - < 44

vendor karena kesalahan pegawai.

Frekuensi fraud dan peristiwa <0 0 - < 2.5 2.51- < 37.88 <
pencurian yang mengakibatkan 37.88 55.57
kerugian bagi bank
Total nilai kerugian bank yang <0 0 - < 2.5 2.51- < 37.88 <
diakibatkan karena fraud dan 37.88 55.57
peristiwa pencurian
Jumlah kartu hilang atau dicuri yang 0 0-<1 1 - < 10 10 - < 15
dilaporkan oleh pemegang kartu

Jumlah rata-rata pegawai yang tdk > 5 hari 4 hari 3 hari 2 hari
masuk krn sakit.
Persentase perputaran pegawai < 0% 0% -< 0.5% -< 1.5% - <
manual 0.5% 1,5% 2%

JUDGEMENT
Keluhan dari nasabah klien, 0/month 0-1/ 2 month 2-3/month
beneficiary dan counterpart- month
jumlah yang diterima
 Jumlah kredit macet dalam batasan 5 4 3 2
tertentu kebijakan

Total nilai kerugian bank yang <0 0 - < 2.5 2.51- < 37.88 <
diakibatkan karena fraud dan 37.88 55.57
peristiwa pencurian
0-2 3-5 items 6 items 6-9 items
manual items
0-1 2-3 items 4 items 5-6 items
manual items
Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5% 4% - 2%

< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <

2.43% 4.63% 5.73%
<0 0 - < 2.5 2.51- < 37.88 <
37.88 55.57
<22 22 - < 32 32 - < 53 53 - < 64

<13.5m 13.5m - 16.5m - 22.7m -

<16.5m <22.7m <25.7m
>6.3m 4.3m- 0.231m- 0-<0.231m
manual <6.3m <4.3m
<22 22 - < 32 32 - < 53 53 - < 64
manual
>6 5-6 3-4 1-2
manual

manual JUDGEMENT
Jumlah kartu hilang atau dicuri yang 0 0-<1 1 - < 10 10 - < 15
dilaporkan oleh pemegang kartu
Judgement
manual
<0 0 - < 2.5 2.51- < 37.88 <
manual 37.88 55.57
Berapa banyak jumlah kebijakan baru 5 4 3 2
yang belum direview

JUDGEMENT
<0 0 - < 2.5 2.51- < 37.88 <
37.88 55.57
Judgement
 ≤ 448 > 448 - > 965 - > 2.000 -
per 965 2.000 per 2.518 per
month per month month month
0 0-<3 3 - < 42 42 - < 62
Keluhan dari nasabah klien, 0/month 0-1/ 2 month 2-3/month
beneficiaryJudgement
dan counterpart- month
manual
jumlah yang diterima
0 1 2 3

manual <0 0 - < 2.5 2.51- < 37.88 <

<0 0 - < 2.5 37.88<
2.51- 55.57<
37.88
manual 37.88 55.57
< 30 30 - < 1 1 jam -< 2 2 jam -<
manual menit jam jam 2.5 jam
0% 0% - < 0.5% - < 1.5% - <
0.5% 1.5% 2%
0 1 2 3
manual

0 0-<3 3 - < 42 42 - < 62

0 1 2 3

Berapa banyak jumlah kebijakan baru 5 4 3 2

yang belum direview
manual
< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <
manual 2.43% 4.63% 5.73%
manual 0-1 2-3 items 4 items 5-6 items
items
< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <
manual 2.43% 4.63% 5.73%
Jumlah rata-rata pegawai yang tdk > 5 hari 4 hari 3 hari 2 hari
manual masuk krn sakit.

0.00% >0%- >0.8%- >2.73%-

manual 0.8% 2.73% 3.7%

manual JUDGEMENT

JUDGEMENT

JUDGEMENT
Judgement
Judgement
manual
 Judgement
manual
< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <
manual 2.43% 4.63% 5.73%
Jumlah rata-rata pegawai yang tdk > 5 hari 4 hari 3 hari 2 hari
manual masuk krn sakit.

0.00% >0%- >0.8%- >2.73%-

manual 0.8% 2.73% 3.7%
< 30 30 - < 1 1 jam -< 2 2 jam -<
manual menit jam jam 2.5 jam
jumlah nilai maksimum kredit yang 5 4 3 2
gagal/macet.
manual
Prosentase recovery asset yang < 8,95% 8.95% - 10.65% - 14,06% -
dilakukan oleh pihak ketiga 10,65% 14.06% 15,76
manual
Rata-rata waktu yang diperlukan untuk 5 4 3 2
proses penyelamatan
manual
Rata-rata nilai penyelamatan asset < 0.93% 0.93% - 30.12% - 88.50% -
30.12 % 88.50% 117.68%
Prosentase debitur dengan dokumen 5 4 3 2
manual yang tidak lengkap
Prosentase asset dengan dokumen yang 5 4 3 2
tidak lengkap
manual
Jumlah nilai penyelamatan yang dibawah 5 4 3 2
target penjualan yang diharapkan
manual
Total nilai pinjaman yang harus ditutup 5 4 3 2
dengan provisi/ cadangan kredit
Jumlah pemantauan yang tidak 5 4 3 2
dilakukan sesuai dengan jadwal yang
manual ditentukan
jumlah agunan yg ditaksasi melebihi 5 4 3 2
jangka waktu yg ditentukan

Jumlah persetujuan kredit yang berdasar 5 4 3 2

atas laporan keuangan yang
kadaluwarsa
manual
jumlah persetujuan kredit yg 5 4 3 2
manual menggunakan un audited report

Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5% 4% - 2%

< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <

2.43% 4.63% 5.73%
 Total penggunaan atas fasilitas kredit >80% 80% - 85% 85% - 90% 90%-95%

Seberapa banyak jumlah persetujuan 5 4 3 2

manual yang masih pending.
Jumlah kelolaan RM 5 4 3 2
50%
manual Seberapa banyak jumlah pelanggaran 5 4 3 2
kebijakan internal
manual 0 0-<1 1 - < 10 10 - < 15
Berapa banyak jumlah kebijakan baru 5 4 3 2
manual yang belum direview
Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5% 4% - 2%

0-1 2-3 items 4 items 5-6 items

items
< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <
2.43% 4.63% 5.73%
< 6869 6869 - < 8089 - < 10527 - <
8089 10527 11747
0 0-<1 1 - < 10 10 - < 15
manual
Berapa banyak jumlah kebijakan baru 5 4 3 2
yang belum direview

JUDGEMENT
0% 0% - < 0.5% - < 1.5% - <
0.5% 1.5% 2%
0% 0% - < 0.5% - < 1.5% - <
manual 0.5% 1.5% 2%
0 0-<4 4 - < 30 30 - < 44
manual
0 0-<1 1 - < 10 10 - < 15
< 0.60% 0.60 - < 0.70 - < 0.88% - <
0.70% 0.88% 0.98%
Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5% 4% - 2%

< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <

2.43% 4.63% 5.73%
< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <
2.43% 4.63% 5.73%
JUDGEMENT
 Waktu rata-rata proses persetujuan dan > 9 hari 7 - 9 hr 5 - 7 hari 4 - 5 hari
penolakan

<0 0 - < 2.5 2.51- < 37.88 <

manual 37.88 55.57
< 0.2% 0.2% -< 0.3% -< 0.4% - <
manual 0.3% 0.4% 0.5%
manual jumlah persetujuan kredit yg 5 4 3 2
menggunakan un
Prosentase NPL audited report > 7% 5% - 7% 4% - 5% 4% - 2%

< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <

2.43% 4.63% 5.73%
Total penggunaan atas fasilitas kredit >80% 80% - 85% 85% - 90% 90%-95%

Waktu rata-rata proses persetujuan dan > 9 hari 7 - 9 hr 5 - 7 hari 4 - 5 hari

penolakan
manual
Jumlah penolakan meskipun aplikasi 5 4 3 2
kredit memenuhi persyaratan untuk
manual disetujui
Jumlah RM 5 4 3 2

Jumlah aplikasi yang ditolak 5 4 3 2

manual
Jumlah permohonan untuk 5 4 3 2
dipertimbangkan agar dilakukan hapus
manual buku

0-1 2-3 items 4 items 5-6 items

manual items
0 0-<50jt 50-<75jt 75-<100jt
manual
Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5% 4% - 2%

< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <

2.43% 4.63% 5.73%
Waktu rata-rata proses persetujuan dan > 9 hari 7 - 9 hr 5 - 7 hari 4 - 5 hari
manual penolakan

>500jt >250- >100- >0-100jt

500jt 250jt
manual
<0 0 - < 2.5 2.51- < 37.88 <
37.88 55.57
Jumlah rata-rata pegawai yang tdk > 5 hari 4 hari 3 hari 2 hari
manual masuk krn sakit.
 < 30 30 - < 1 1 jam -< 2 2 jam -<
manual menit jam jam 2.5 jam
jumlah nilai maksimum kredit yang 5 4 3 2
gagal/macet.
manual
< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <
2.43% 4.63% 5.73%

JUDGEMENT
< 0.2% 0.2% -< 0.3% -< 0.4% - <
0.3% 0.4% 0.5%
0% 0% - < 0.5% - < 1.5% - <
< 0.2% 0.5%-<
0.2% 1.5%-<
0.3% 2%- <
0.4%
0.3% 0.4% 0.5%
< 0.2% 0.2% -< 0.3% -< 0.4% - <
0.3% 0.4% 0.5%
< 0.2% 0.2% -< 0.3% -< 0.4% - <
0% 0.3% 0.4% 0.5%
< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <
2.43% 4.63% 5.73%
Total penggunaan atas fasilitas kredit >80% 80% - 85% 85% - 90% 90%-95%

Jumlah aplikasi yang ditolak 5 4 3 2

manual
Persentase aplikasi yang ditolak 5 4 3 2
manual
Tingkat interaksi nasabah dengan RM 5 4 3 2
manual
Jumlah kelolaan RM 5 4 3 2
manual
Seberapa banyak jumlah pelanggaran 5 4 3 2
kebijakan internal
manual
Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5% 4% - 2%

< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <

2.43% 4.63% 5.73%
Waktu rata-rata proses persetujuan dan > 9 hari 7 - 9 hr 5 - 7 hari 4 - 5 hari
penolakan
manual
 Seberapa banyak jumlah persetujuan 5 4 3 2
yang masih pending.
manual
Seberapa banyak jumlah nilai/maksimum 5 4 3 2
kredit persetujuan yang masih pending.
manual
<13.5m 13.5m - 16.5m - 22.7m -
<16.5m <22.7m <25.7m
0-2 3-5 items 6 items 6-9 items
manual items
0-1 2-3 items 4 items 5-6 items
manual items
< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <
2.43% 4.63% 5.73%
<0 0 - < 2.5 2.51- < 37.88 <
37.88 55.57
<22 22 - < 32 32 - < 53 53 - < 64
<13.5m 13.5m - 16.5m - 22.7m -
<16.5m <22.7m <25.7m
>6.3m 4.3m- 0.231m- 0-<0.231m
manual
<6.3m <4.3m
<22 22 - < 32 32 - < 53 53 - < 64
manual
>6 5-6 3-4 1-2
manual
Judgement
Judgement

JUDGEMENT

JUDGEMENT
Judgement

Judgement

Judgement

0.00% >0%- >0.8%- >2.73%-

0.8% 2.73% 3.7%
JUDGEMENT
 Judgement

Judgement

Judgement

Judgement
manual
0-1 2-3 items 4 items 5-6 items
items
< 1.33% 1.33% - < 2.43% - < 4.63% - <
manual 2.43% 4.63% 5.73%
0-1 2-3 items 4 items 5-6 items
items
<0 0 - < 2.5 2.51- < 37.88 <
manual 37.88 55.57
Jumlah rata-rata pegawai yang tdk > 5 hari 4 hari 3 hari 2 hari
masuk krn sakit.
manual
0.00% >0%- >0.8%- >2.73%-
0.8% 2.73% 3.7%
manual
 5 FORMULA
>3

> 15

> 2%

> 15

>4
month

> 44

> 44

> 55.57

> 55.57

> 15

1 hari

> 2%

>4
month
 1

> 55.57

>9 items

>7 items

< 2%

> 5.73%

> 55.57

>64

>25.7m

>64

> 15

> 55.57

> 55.57
> 2518
per
month
> 62
>4
month
>3

> 55.57
> 55.57

>2.5 jam
> 2%

>3

> 62
>3

> 5.73%

>7 items
> 5.73%

1 hari

>3.7%
> 5.73%

1 hari

>3.7%

>2.5 jam
1

> 15,76%

> 117.68%

< 2%

> 5.73%
 95%-
100%

1
> 15
1

< 2%

>7 items

> 5.73%

> 11746

> 15

> 2%

> 2%

> 44

> 15
> 0.98%

< 2%

> 5.73%

> 5.73%
 < 4 hari

> 55.57

> 0.5%

1
< 2%

> 5.73%

95%-
100%

< 4 hari

>7 items

>100jt

< 2%

> 5.73%

< 4 hari

> 55.57

1 hari
>2.5 jam
1

> 5.73%

> 0.5%

> 2%
> 0.5%

> 0.5%

> 0.5%

> 5.73%

95%-
100%

< 2%

> 5.73%

< 4 hari
 1

>25.7m

>9 items

>7 items

> 5.73%

> 55.57

>64
>25.7m

>64

>3.7%
>7 items

> 5.73%

>7 items

> 55.57

1 hari

>3.7%
PEROLEHAN DATA
Key Risk Indicator (KRI) Terpilih - Rekap

Data Pendukung DISKRIPSI SCORE

Kode
No. Nama KRI Nama KRI - Indonesia Sumber Data
KRI Divisi
Pendukung *)
Ada Tidak Ada KET 1 2 3
1 10006 Access Rights to Critical Systems - Number of Temporary Hak akses ke sistem kritikal - Jumlah pegawai sementara BSK x Data base Jumlah pegawai kontrak dan 0 1 2
and Contract Staff with Access dan kontrak dengan akses internal sementara yang telah selesai kontrak
yang masih mempunyai akses ke
sistem kritikal

2 10059 Best Execution - Number of Time Deviations from Order Best Execution - Number of Time Deviations from INT x Trade
Receipt to Order Execution Order Receipt to Order Execution Application Diskripsi ? <86 86 - < 93 93 - <106
3 10071 Brokers, Agents and Intermediaries - Number of Bills Brokers, Agents and Intermediaries - Number of Bills INT x Support
EX3 :
Unsettled beyond Threshold Unsettled beyond Threshold System
Surrounding 0 0-<3 3 - < 42
Diskripsi ?
IBOC; EX4 &
4 10093 Call Monitoring - Number of Calls Scheduled for Pemantauan panggilan - jumlah panggilan yang KPI x Call Budget Jumlah pemantauan yang tidak 5 4 3
dijadwalkan untuk pemantauan tetapi tidak dilakukan EX5 : manual dilakukan sesuai dengan jadwal yang
Monitoring Not Monitored
ditentukan

5 10093 Call Monitoring - Number of Calls Scheduled for Monitoring Pemantauan panggilan - jumlah panggilan yang SKM X Jadwal Jumlah pemantauan yang tidak 5 4 3
not Monitored dijadwalkan untuk pemantauan tetapi tidak dilakukan kunjungan dilakukan sesuai dengan jadwal yang
ditentukan
debitur
6 10101 Card Transactions Disputed - Number of Fraudulent Masalah Transaksi Kartu - Jumlah transaksi fraud yang OPR X (manual)
Data base 0 0-<1 1 - < 10
Transaction Disputes Detected dideteksi internal Diskripsi ?
7 10102 Card Transactions Disputed - Number Open Masalah Transaksi Kartu - Jumlah terbuka BSK x Register Jumlah transaksi kartu dispute pihak 0 0-<1 1 - < 10
Manual ketiga (customer dan klien) yang
masih terbuka

8 10104 Card Transactions Disputed - Total Value Masalah Transaksi Kartu - Total nilai BSK x Register Nilai traksaksi kartu yang dispute 0% 0% - < 0.5% - <
Manual 0.5% 1.5%
9 10108 Cards - Number of Reported Non-Receipts of Cards by Kartu - Jumlah laporan kartu yang tidak diterima nasabah BSK x Data base Jumlah kartu yang dilaporkan tidak 0 0-<1 1 - < 10
Customers internal diterima oleh pemegang kartu

10 10109 Cards - Number of Stolen Cards Reported Kartu - Jumlah kartu yang dilaporkan dicuri DJK x Icons Hanya diidentifikasi sbg Blocking Card (Tdk
≤ 597 > 597 - > 761 -
ada kriteria detail al hilang/dicuri).
per 761 per 1089 per
month month month

11 10128 Collateral Valuation - Number of Valuations not Made Penilaian agunan - Jumlah penilaian yang tidak dibuat KPI x Icons, PAK Kemungkinan Komponen yang terkait jumlah agunan yg ditaksasi melebihi 5 4 3
within Threshold Period pada periode tertentu Nominal / total agunan ? , open date agunan jangka waktu yg ditentukan
and maturity agunan and term agunan
(Rumusan /formula ?) - Kriteria KPI
?/Handling Code ?

12 10128 Collateral Valuation - Number of Valuations not Made within Penilaian agunan - Jumlah penilaian yang tidak SKM X iCONS Kemungkinan Komponen yang terkait jumlah agunan yg ditaksasi melebihi 5 4 3
Threshold Period dibuat pada periode tertentu (control D), Nominal / total agunan ? , open date agunan jangka waktu yg ditentukan
and maturity agunan and term agunan
EIS. (Rumusan /formula ?) - Kriteria
Midle?/Handling Code ?

13 10135 Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries and Keluhan dari konsumer, klien, beneficiary dan KSN √ Surat Debitur, 0 0-<4 4 - < 30
Counterparties - Number Open counterpart - jumlah terbuka Surat Diskripsi ?
14 10135 Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries and Keluhan dari Nasabah, Klien, Beneficiary & DPLK Pembaca, 0 0-<4 4 - < 30
Counterparties - Number Open Counterpart - Intranet KSN, Diskripsi ?
15 10136 Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries and Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries INT x OCC (Online
OCC dsb Sumber Data Belum ada di Repository MIS Keluhan dari nasabah klien, 0/month 0-1/ 2 month
Counterparties - Number Received and Counterparties - Number Received Custumer beneficiary dan counterpart- month
Complain) jumlah yang diterima
16 10136 Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries and Keluhan dari nasabah klien, beneficiary dan counterpart- BSK x Laporan Sumber Data Belum ada di Repository MIS Keluhan dari nasabah klien, 0/month 0-1/ 2 month
Counterparties - Number Received jumlah yang diterima komplain beneficiary dan counterpart- month
nasabah jumlah yang diterima
17 10136 Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries and Keluhan dari nasabah klien, beneficiary dan CAB x OCC (Online Sumber Data Belum ada di Repository MIS Keluhan dari nasabah klien, 0/month 0-1/ 2 month
Counterparties - Number Received counterpart- jumlah yang diterima SYAR Customer beneficiary dan counterpart- month
Complaint) jumlah yang diterima
18 10136 Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries and Keluhan dari nasabah klien, beneficiary dan KCU x Rekap Sumber Data Belum ada di Repository MIS Keluhan dari nasabah klien, 0/month 0-1/ 2 month
Counterparties - Number Received counterpart- jumlah yang diterima Komplain via beneficiary dan counterpart- month
SMS jumlah yang diterima
19 10136 Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries and Keluhan dari nasabah klien, beneficiary dan counterpart- STA x Rekap Sumber Data Belum ada di Repository MIS Keluhan dari nasabah klien, 0/month 0-1/ 2 month
Counterparties - Number Received jumlah yang diterima Komplain via beneficiary dan counterpart- month
SMS jumlah yang diterima
20 10136 Complaints from Customers, Clients, Beneficiaries and Keluhan dari nasabah klien, beneficiary dan counterpart- KLN x Rekap Sumber Data Belum ada di Repository MIS Keluhan dari nasabah klien, 0/month 0-1/ 2 month
Counterparties - Number Received jumlah yang diterima komplain via beneficiary dan counterpart- month
SMS jumlah yang diterima
21 10140 Keluhan dari merchant - jumlah diterima BSK x Icons Jumlah komplain dari intermediaries 0 0-<4 4 - < 30
Complaints from Intermediaries - Number Received Apakah di Icons ada ? - Rumusan ? karena kesalahan pegawai.
22 10141 Keluhan dari merchant dan vendor - jumlah terbuka BSK x Icons Jumlah komplain dari merchants dan 0 0-<4 4 - < 30
vendor karena kesalahan pegawai.
Complaints from Merchants and Vendors - Number Open Apakah di Icons ada ? - Rumusan ?
23 10169 Credit Defaults-Total Value do Incorrect, Inadequate or Kegagalan kredit - Total nilai akibat kesalahan, ketidak USK/ x Laporan Hasil Total nilai kegagalan kredit akibat 5 4 3
Untimely Data cukupan atau penerimaan data yang tidak tepat waktu SKC Audit kesalahan, ketidakcukupan atau
ketidaktepatan waktu

24 10169 Credit Defaults - Total Value due to Incorrect, Kegagalan kredit - total nilai akibat kesalahan, SKK X Sistem e-LO Sumber Data (E-Lo) Belum ada di Repository Total nilai kegagalan kredit akibat 5 4 3
Inadequate or Untimely Data ketidakcukupan atau penerimaan data yang tidak dan Laporan MIS kesalahan, ketidakcukupan atau
ketidaktepatan waktu
tepat waktu Monitoring
Kredit

25 10170 Credit Facility Applications - Number Approved Based on Aplikasi fasilitas kredit - Jumlah disetujui berdasarkan KPI x PAK Jumlah persetujuan kredit yang berdasar 5 4 3
Financial Reports Older than Threshold atas laporan keuangan yang melampaui batas waktu atas laporan keuangan yang
tertentu kadaluwarsa

26 10171 Credit Facility Applications - Number Approved Based on Aplikasi fasilitas kredit - Jumlah disetujui yang laporan KPI x PAK jumlah persetujuan kredit yg 5 4 3
Unaudited Financials keuangan debiturnya belum diaudit menggunakan un audited report

27 10171 Credit Facility Applications - Number Approved Based on Aplikasi fasilitas kredit - Jumlah disetujui SKM X Berdasarkan jumlah persetujuan kredit yg 5 4 3
Unaudited Financials berdasarkan atas laporan keuangan yang belum hasil temuan menggunakan un audited report

28 10174 Credit Facilities Review-Number not performed within diaudit

Review fasilitas kredit - jumlah kredit macet dalam USK/ x SPI/EY
Icons Collectibility ? 3/4/5 utk kategori macet ? Jumlah kredit macet dalam batasan 5 4 3
Policy Threshold batasan tertentu kebijakan SKC Batasan kebijakan ? tertentu kebijakan

29 10174 Credit Facility Reviews - Number not Performed within Review fasilitas kredit - jumlah kredit macet dalam KSN √ ICons, EIS, KSN ? Segmen ? Handling code ? Others ? Jumlah kredit macet dalam batasan 5 4 3
Policy Threshold batasan tertentu kebijakan Laporan tertentu kebijakan
Monitoring
30 10174 Credit Facility Reviews - Number not Performed within Review fasilitas kredit - jumlah kredit macet dalam CAB x Icons Collectibility ? 3/4/5 utk kategori macet ? Jumlah kredit macet dalam batasan 5 4 3
Policy Threshold batasan tertentu kebijakan SYAR Kredit Batasan kebijakan ? tertentu kebijakan
Konsumtif
31 10174 Credit Facility Reviews - Number not Performed within Review fasilitas kredit - jumlah kredit macet dalam USY x Icons Collectibility ? 3/4/5 utk kategori macet ? Jumlah kredit macet dalam batasan 5 4 3
Policy Threshold batasan tertentu kebijakan Batasan kebijakan ? tertentu kebijakan

32 10176 Credit Policy Breaches-Total number of Internal Credit Pelanggaran kebijakan kredit - total jumlah pelanggaran USK/ x Laporan Hasil Seberapa banyak jumlah pelanggaran 5 4 3
Policy Breaches kebijakan internal SKC Audit kebijakan internal

33 10176 Credit Policy Breaches - Total Number of Internal Credit Pelanggaran kebijakan kredit - total angka KSN √ Laporan Seberapa banyak jumlah pelanggaran 5 4 3
Policy Breaches pelanggaran kebijakan internal Hasil Audit kebijakan internal
34 10242 External Fraud and Theft Loss Events against the Eksternal fraud dan kerugian akibat pencurian terhadap BSK x Data base Sumber Data (BSK) Belum ada di Repository Frekuensi fraud dan peristiwa <0 0 - < 2.5 2.51- <
Organisation - Number perusahaan - Jumlah internal/WEB MIS pencurian yang mengakibatkan 37.88
internal kerugian bagi bank

35 10243 External Fraud and Theft Loss Events against the Eksternal fraud dan kerugian akibat pencurian terhadap BSK x Data base Sumber Data (BSK) Belum ada di Repository Total nilai kerugian bank yang <0 0 - < 2.5 2.51- <
Organisation - Total Value perusahaan - Total nilai internal/WEB MIS diakibatkan karena fraud dan 37.88
internal peristiwa pencurian

36 10243 External Fraud and Theft Loss Events against the Eksternal fraud dan kerugian akibat pencurian CAB x Icons Sumber Data (BSK) Belum ada di Repository Total nilai kerugian bank yang <0 0 - < 2.5 2.51- <
Organisation - Total Value terhadap perusahaan - Total nilai SYAR MIS diakibatkan karena fraud dan 37.88
peristiwa pencurian

37 10243 External Fraud and Theft Loss Events against the Eksternal fraud dan kerugian akibat pencurian USY x Icons Sumber Data (BSK) Belum ada di Repository Total nilai kerugian bank yang <0 0 - < 2.5 2.51- <
Organisation - Total Value terhadap perusahaan - Total nilai MIS diakibatkan karena fraud dan 37.88
peristiwa pencurian
38 10243 External Fraud and Theft Loss Events against the Eksternal fraud dan kerugian akibat pencurian WIL x Register Total nilai kerugian bank yang <0 0 - < 2.5 2.51- <
Organisation - Total Value terhadap perusahaan - Total nilai diakibatkan karena fraud dan 37.88
peristiwa pencurian

39 10269 Interest Claims - Number Received Klaim Bunga - Jumlah diterima DPLK Judgement

40 10273 Internal Audit Points - Number Open Internal Audit - Jumlah terbuka CAB x Manual 0-2 3-5 items 6 items
SYAR Diskripsi ? items
41 10273 Internal Audit Points - Number Open Internal Audit - Jumlah terbuka USY x Manual Diskripsi ? 0-2 3-5 items 6 items
items
42 10273 Internal Audit Points - Number Open Internal Audit - Jumlah terbuka JAL x Aplikasi IAMS Diskripsi ? 0-2 3-5 items 6 items
43 10273 Internal Audit Points - Number Open Internal Audit - Jumlah terbuka WIL x Aplikasi IAMS Diskripsi ? items
0-2 3-5 items 6 items
items
44 10273 Internal Audit Points - Number Open Internal Audit - Jumlah terbuka STA x Copy Berkas Diskripsi ? 0-2 3-5 items 6 items
45 10274 Internal Audit Points - Number Overdue Internal Audit - Jumlah kadaluarsa CAB x Manual items
0-1 2-3 items 4 items
SYAR Diskripsi ? items
46 10274 Internal Audit Points - Number Overdue Internal Audit - Jumlah kadaluarsa USY x Manual Diskripsi ? 0-1 2-3 items 4 items
47 10274 Internal Audit Points - Number Overdue Internal Audit - Jumlah kadaluarsa JAL x Aplikasi IAMS items
0-1 2-3 items 4 items
Aplikasi Integrasi IAMS - Icons/Repository? items
48 10274 Internal Audit Points - Number Overdue Internal Audit - Jumlah kadaluarsa WIL x Aplikasi IAMS 0-1 2-3 items 4 items
Aplikasi Integrasi IAMS - Icons/Repository? items
49 10274 Internal Audit Points - Number Overdue Internal Audit - Jumlah kadaluarsa STA x Copy Berkas Diskripsi ? 0-1 2-3 items 4 items
items
50 10293 Pelanggaran ambang batas-jumlah pelanggaran batas Pelanggaran ambang batas-jumlah pelanggaran TRS X < 422 422 < 1068 <
transaksi dan perdagangan batas transaksi dan perdagangan Diskripsi ? 1068 2361
51 10294 Limit Breaches - Number of Legal Lending Breaches Pelanggaran limit - angka pelanggaran legal lending KSN √ Laporan 0 0-<1 1 - < 10
52 10328 Mortgages, Commercial Property and Home Loans - Hipotek, properti komersial dan pinjaman perumahan SKK x Hasil
Icons Audit, < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
Number of Delinquent Rate - jumlah tunggakan pinjaman. Laporan 2.43% 4.63%
Diskripsi ?
BMPK
53 10339 Payment and Settlement Disputes - Number Open with Masalah pembayaran dan penyelesaian - jumlah OPR x BPS 0 0-<1 1 - < 10
Customers and Counterparties terbuka dengan nasabah dan pihak ketiga. Diskripsi ?
54 10340 Payment and Settlement Disputes - Value Open with Masalah pembayaran dan penyelesaian - nilai OPR x BPS 0 0-<1 1 - < 10
Customers and Counterparties terbuka dengan nasabah dan pihak ketiga. Diskripsi ?
55 10355 Policies and Procedures - Number not Reviewed since Kebijakan dan prosedur - jumlah yang tidak direview OPR x - Berapa banyak jumlah kebijakan baru 5 4 3
Implementation sejak implementasi. yang belum direview

56 10355 Policies and Procedures - Number not Reviewed since Kebijakan dan prosedur - jumlah yang tidak KSN √ Kebijakan Berapa banyak jumlah kebijakan baru 5 4 3
Implementation direview sejak implementasi dan Prosedur yang belum direview

57 10355 Policies and Procedures - Number not Reviewed since Kebijakan dan prosedur - jumlah yang tidak direview JAL x SOP/BPP Berapa banyak jumlah kebijakan baru 5 4 3
Implementation sejak implementasi yang belum direview

58 10355 Policies and Procedures - Number not Reviewed since Kebijakan & Prosedur - Jumlah yg tidak direview DPLK Berapa banyak jumlah kebijakan baru 5 4 3
Implementation sejak implementasi yang belum direview

59 10374 Procurement - Number of Purchases from Unapproved Pengadaan - Jumlah Pembelian dari Vendor yang DJK x Register
Vendors bukan Rekanan Manual JUDGEMENT
60 10406 Regulatory Fines - Number Imposed Denda atas regulator – angka yang dikenakan JDI x Laporan JUDGEMENT
61 10407 Regulatory Fines - Total Value denda.
Denda atas regulator BI - Laporan Complain JAL x terlambat
Lap BI < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
Handling - total nilai Diskripsi ? 2.43% 4.63%
62 10407 Regulatory Fines - Total Value Denda atas regulator - total nilai WIL x Kartu Biaya < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
Diskripsi ? 2.43% 4.63%
63 10407 Regulatory Fines - Total Value Denda atas regulator – total nilai JDI x Debet biaya < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
Unit Diskripsi ? 2.43% 4.63%
64 10452 Suspicious Transactions - Number Reported Suspicious Transactions - Number Reported INT x Manual : Judgement
65 10452 Suspicious Transactions - Number Reported Transaksi mencurigakan - Jumlah dilaporkan WEM x report Judgement
66 10453 Suspicious Transactions - Value Reported Transakasi mencurigakan - nilai yang dilaporkan STA x Laporan/Reg 0 0-<50jt 50-<75jt
Diskripsi ?
67 10466 Transaction Maintenance- Number of Failed Settlements Pengelolaan Transaksi - Jumlah settlement yang gagal TRS X Kondor + 0 0-<3 3 - < 42
Sumber Data (K+) Belum ada di Repository
MIS
68 10511 Customer and Client Relationships - Ratio of Relationship Hubungan nasabah dan klien - rasio pertumbuhan UMN/ X Data manual Rasio pertumbuhan jumlah kelolaan 5 4 3
Growth to Relationship Management Staff relasi dengan RM SKM setiap RM

69 10515 Fees and Charges - Total Value of Differences between Fee dan Biaya - Total nilai perbedaan antara WEM x Judgement
Expected and Actual Fee Revenue pendapatan fee yang diharapkan dengan
70 10526 Payment and Settlement Fail - Total Value of Fails pendapatan fee aktual
Pembayaran dan penyelesaian - angka pelanggaran atas TRS X Kondor+ < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
Sumber Data (K+) Belum ada di Repository
kebijakan otorisasi MIS 2.43% 4.63%
71 10543 Payments - Number not Made due to System Outages Payments - Number not Made due to System INT X 0 1 2
(Diganti dengan system failure) Outages Diskripsi ?
72 10551 Transaction Value - Value of Errors in Transaction Nilai transaksi - Nilai kekeliruan dalam proses WEM x Judgement
Processing transaksi
73 10553 Transaction Volumes - Number of Customer Transactions Volume transaksi - jumlah tansaksi nasabah yang WEM x Judgement
Executed Using Unsuitable Products dilakukan menggunakan
74 10566 Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans to Fasilitas kredit- persentaseproduk yang
pinjaman tidak
tidak tepat
lancar KPI x Icons, Report NPL/Total Pinjaman * 100 % ? Nominal ? Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5%
Total Loans dibanding total pinjaman Manual Juml rekg ?
75 10566 Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans to Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar UMN/ X EIS Kriteria KPI ? Segmen ? Handling Code ? Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5%
Total Loans dibanding total pinjaman SKM Othes ?

76 10566 Credit Facilities-Percentage of Non-Performing Loans Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar USK/ x USK On Line / NPL/Total Pinjaman * 100 % ? Nominal ? Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5%
to Total Loans dibanding total pinjaman SKC EIS Juml rekg ?

77 10566 Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans to Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar SKM X iCONS NPL/Total Pinjaman * 100 % ? Nominal ? Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5%
Total Loans dibanding total pinjaman (control D), Juml rekg ?

78 10566 Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans to Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar KSN √ EIS.
ICons, EIS, NPL/Total Pinjaman * 100 % ? Nominal ? Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5%
Juml rekg ?
79 10566 Total Loans
Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans
dibanding total pinjaman
Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar SKK X LaporanD,
Control NPL/Total Pinjaman * 100 % ? Nominal ? Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5%
to Total Loans dibanding total pinjaman Monitoring
iCons dan Juml rekg ?
Kredit
Laporan
80 10566 Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans to Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar CAB x Icons NPL/Total Pinjaman * 100 % ? Nominal ? Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5%
Total Loans dibanding total pinjaman SYAR Konsumtif
Portepel Juml rekg ?
Kredit
81 10566 Credit Facilities - Percentage of Non-Performing Loans to Fasilitas kredit- persentase pinjaman tidak lancar STA x Control-D NPL/Total Pinjaman * 100 % ? Nominal ? Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5%
Total Loans dibanding total pinjaman Juml rekg ?

82 10577 Interest Claims - Ratio of Interest Claims Received to Klaim Bunga - Perbandingan klaim bunga diterima DPLK JUDGEMENT
83 10578 Payments Processed
Cards - Number of Lost or Stolen Cards Reported dengan
Kartu proseskartu
- Jumlah pembayaran
hilang atau dicuri yang dilaporkan BSK x Data base Sumber Data (BSK) Belum ada di Repository
Jumlah kartu hilang atau dicuri yang 0 0-<1 1 - < 10
internal (Data MIS
dilaporkan oleh pemegang kartu
MIS/ Blok
84 10578 Cards - Number of Lost or Stolen Cards Reported Kartu - Jumlah Kartu Hilang atau dicuri yang DJK x Icons Hanya diidentifikasi sbg Blocking Card (Tdk Jumlah kartu hilang atau dicuri yang 0 0-<1 1 - < 10
Card) ada kriteria detail al hilang/dicuri). dilaporkan oleh pemegang kartu
dilaporkan
85 10583 Transaction Documentation - Number of Detected Instances Dokumentasi transaksi - jumlah kejadian file WEM x
of Missing Documentation Files dokumen yang hilang yang terdeteksi JUDGEMENT
86 10584 Rates and Prices - Number of Erroneous or Amended Data Nilai tukar dan harga - angka kesalahan atau perubahan TRS X Kondor+
Feeds feed data JUDGEMENT
87 10584 Rates and Prices - Number of Erroneous or Amended Data Nilai tukar dan harga - angka kesalahan atau WEM x
Feeds perubahan feed data JUDGEMENT
88 10596 Transaction Volumes - Percentage Error Rate Volume transaksi - Persentase tingkat kesalahan WEM x Judgement

89 10603 Policy and Procedure Breaches - Total Number of Detected Pelanggaran atas kebijakan dan prosedur - total WEM x Judgement
Compliance Breaches angka atas pelanggaran kepatuhan yang terdeteksi
90 10607 Operational Loss Events - Total Number of Losses Kerugian operasional - total angka kerugian KSN √ Laporan Zero 0-1 2-3 items 4 items
Fraud Diskripsi ? items
91 10607 Operational Loss Events - Total Number of Losses Kerugian operasional - total angka kerugian JAL x Lap. DOP 0-1 2-3 items 4 items
Diskripsi ? items
92 10607 Operational Loss Events - Total Number of Losses Kerugian operasional - total angka kerugian WIL x Diskripsi ? 0-1 2-3 items 4 items
93 10607 Operational Loss Events - Total Number of Losses Kerugian operasional - total angka kerugian KCU x Daftar DOP items
0-1 2-3 items 4 items
Diskripsi ? items
94 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses Kerugian operasional - total nilai kerugian SKK X Sistem iCons < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
dan register Diskripsi ? 2.43% 4.63%
95 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses Kerugian operasioanl - total nilai kerugian CAB x montitoring
Icons < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
SYAR Diskripsi ? 2.43% 4.63%
96 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses Kerugian operasioanl - total nilai kerugian USY x Icons Diskripsi ? < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
97 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses Kerugian operasioanl - total nilai kerugian JAL x Lap DOP Diskripsi ? 2.43%- <
< 1.33% 1.33% 4.63%- <
2.43%
98 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses Kerugian operasioanl - total nilai kerugian KCU x Daftar DOP 2.43%- <
< 1.33% 1.33% 4.63%- <
2.43%
Diskripsi ?
2.43% 4.63%
99 10608 Operational Loss Events - Total Value of Losses Kerugian operasioanl - total nilai kerugian STA x < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
Diskripsi ? 2.43% 4.63%
100 10610 Credit Facilities - Total Value of Loans with Payment Arrears Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan tunggakan KPI x Icons, Report < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
pembayaran Manual Nilai baki Debet thd tunggakan ?/Diskripsi? 2.43% 4.63%
101 10610 Credit Facilities - Total Value of Loans with Payment Arrears Fasilitas Kredit - Total nilai pinjaman dengan KKS x Icons, Control < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
tunggakan pembayaran D. Nilai baki Debet thd tunggakan ?/Diskripsi? 2.43% 4.63%
102 10610 Credit Facilities - Total Value of Loans with Payment Arrears Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan UMN/ X EIS < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
tunggakan pembayaran SKM Nilai baki Debet thd tunggakan ?/Diskripsi? 2.43% 4.63%
103 10610 Credit Facilities-Total Value of Loans with Payment Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan tunggakan USK/ x USK On Line < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
Arreas pembayaran SKC Nilai baki Debet thd tunggakan ?/Diskripsi? 2.43% 4.63%
104 10610 Credit Facilities - Total Value of Loans with Payment Arrears Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan SKM X iCONS < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
tunggakan pembayaran (control D), Nilai baki Debet thd tunggakan ?/Diskripsi? 2.43% 4.63%
105 10610 Credit Facilities - Total Value of Loans with Payment Arrears Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan KSN √ EIS.
ICons, EIS, < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
tunggakan pembayaran Laporan Nilai baki Debet thd tunggakan ?/Diskripsi? 2.43% 4.63%
Monitoring
Kredit
Konsumtif
106 10610 Credit Facilities - Total Value of Loans with Payment Fasilitas kredit - total nilai pinjaman dengan SKK X Sistem e-LO < 1.33% 1.33% - < 2.43% - <
Arrears tunggakan pembayaran. dan Control D 2.43% 4.63%
(LMK), iCONs Nilai baki Debet thd tunggakan ?/Diskripsi?
107 30019 Credit Facilities - Total Utilisation Value Fasilitas Kredit - total nilai penggunaan KPI x Icons, Report Kriteria KPI ? Segmen ? Handling Code ? Total penggunaan atas fasilitas kredit >80% 80% - 85% 85% - 90%
Manual Othes ?

108 30019 Credit Facilities - Total Utilisation Value Fasilitas Kredit - total nilai penggunaan UMN/ X EIS Kriteria UMN ? Segmen ? Handling Code ? Total penggunaan atas fasilitas kredit >80% 80% - 85% 85% - 90%
SKM Othes ?

109 30019 Credit Facilities - Total Utilisation Value Fasilitas Kredit - total nilai penggunaan SKM X iCONS Kriteria SKM ? Segmen ? Handling Code ? Total penggunaan atas fasilitas kredit >80% 80% - 85% 85% - 90%
(control D), Othes ?

110 30020 Credit Facilities - Total Value Fasilitas kredit - Total nilai KSN √ EIS.
ICons, EIS Kriteria KSN ? Segmen ? Handling Code ? < 6869 6869 - < 8089 - <
Othes ? 8089 10527
111 30022 Credit Facility Applications - Total Value Received Aplikasi fasilitas kredit - total nilai diterima SKK X Register CA; JUDGEMENT
112 30023 Credit Facility Applications-Average Duration of Aplikasi fasilitas kredit - waktu rata-rata yang diperlukan USK/ x Sistem e-Lo
Sirkulasi PAK Waktu rata-rata proses persetujuan dan > 9 hari 7 - 9 hr 5 - 7 hari
Approval and Rejection Process untuk memproses persetujuan dan penolakan SKC (manual) penolakan

113 30023 Credit Facility Applications - Average Duration of Approval Aplikasi fasilitas kredit - waktu rata-rata yang SKM X PMS, manual Waktu rata-rata proses persetujuan dan > 9 hari 7 - 9 hr 5 - 7 hari
and Rejection Process diperlukan untuk memproses persetujuan dan penolakan
penolakan
114 30023 Credit Facility Applications - Average Duration of Aplikasi fasilitas kredit - waktu rata-rata yang SKK X Sistem e-Lo Sumber data (e-Lo) belum masuk ke Waktu rata-rata proses persetujuan dan > 9 hari 7 - 9 hr 5 - 7 hari
Approval and Rejection Process diperlukan untuk memproses persetujuan dan Repository - MIS penolakan
penolakan

115 30023 Credit Facility Applications - Average Duration of Approval Aplikasi fasilitas kredit - waktu rata-rata yang diperlukan STA x Register Waktu rata-rata proses persetujuan dan > 9 hari 7 - 9 hr 5 - 7 hari
and Rejection Process untuk memproses persetujuan dan penolakan penolakan

116 30026 Credit Facility Applications - Number Rejected Despite Aplikasi fasilitas kredit - Jumlah ditolak meskipun SKM X Register Jumlah penolakan meskipun aplikasi 5 4 3
Meeting Approval Criteria memenuhi kriteria untuk persetujuan manual kredit memenuhi persyaratan untuk
disetujui
117 30028 Credit Facility Applications - Total Number Pending Approval Struktur Organisasi - Jumlah perubahan struktural yang KPI x Report Seberapa banyak jumlah persetujuan 5 4 3
signifikan pada entitas legal Manual yang masih pending.

118 30028 Credit Facility Applications-Total Number Pending Aplikasi fasilitas kredit - Jumlah persetujuan pending USK/ x Register Seberapa banyak jumlah persetujuan 5 4 3
Approval SKC Permohonan yang masih pending.
119 30029 Credit Facility Applications - Total Value Approved Aplikasi fasilitas kredit - Total nilai disetujui STA x (manual)
Register PK >500jt >250- >100-
500jt 250jt
120 30030 Credit Facility Applications-Total Value Pending Aplikasi fasilitas kredit - total nilai persetujuan yang masih USK/ x Register Seberapa banyak jumlah nilai/maksimum 5 4 3
Approval pending SKC Permohonan kredit persetujuan yang masih pending.
(manual)
121 30087 Policies and Procedures - Number of Changed Policies, Kebijakan dan prosedur - jumlah kebijakan, prosedur WEM x Judgement
Procedures and Controls dan pengawasan yg berubah
122 30087 Policies and Procedures - Number of Changed Policies, Kebijakan dan Prosedur - Jumlah DJK x Register Judgement
Procedures and Controls Kebijakan ,prosedur dan Pengawasan yang berubah Manual
123 30103 Relationship Managers - Total Number of Relationship Relationship manager - jumlah RM SKM X HCMS Sumber data (HCMS) belum masuk ke Jumlah RM 5 4 3
Managers Repository - MIS

124 30117 Workouts - Appraiser Valuation Rotation Rate Penyelamatan - Tingkat rotasi valuasi jasa penilai. KKS x Laporan / Lamanya waktu taksasi ulang terhadap 5 4 3
hasil jaminan kredit oleh pihak ketiga/jasa
penilai.
appraisal.
125 30119 Workouts - Percentage of Workout Recovery Activity Penyelamatan - Persentase aktivitas perolehan KKS x Hasil Prosentase recovery asset yang < 8,95% 8.95% - 10.65% -
Outsourced kembali penyelamatan yang dioutsourcekan. recovery. dilakukan oleh pihak ketiga 10,65% 14.06%

126 50015 Internal Frauds - Total Value Lost Internal Frauds - Total Value Lost INT x Manual : <0 0 - < 2.5 2.51- <
report Diskripsi ? 37.88
127 50015 Internal Frauds - Total Value Lost Fraud internal - total nilai kerugian SKK X Laporan <0 0 - < 2.5 2.51- <
Monitoring Diskripsi ? 37.88
128 50015 Internal Frauds - Total Value Lost Fraudinternal - Total nilai kerugian CAB x Kredit
Icons dan <0 0 - < 2.5 2.51- <
Diskripsi ?
SYAR Pemeriksaan 37.88<
129 50015 Internal Frauds - Total Value Lost Fraudinternal - Total nilai kerugian USY x Icons Diskripsi ? <0 0 - < 2.5 2.51-
37.88
130 50015 Internal Frauds - Total Value Lost Fraudinternal - Total nilai kerugian WIL x Lap/Register <0 0 - < 2.5 2.51- <
Diskripsi ? 37.88
131 50015 Internal Frauds - Total Value Lost Fraud Internal - Total Nilai Kerugian DPLK <0 0 - < 2.5 2.51- <
Diskripsi ? 37.88
132 50016 Internal Frauds - Number Detected Internal Frauds - Number Detected INT x Interview <0 0 - < 2.5 2.51- <
Diskripsi ? 37.88
133 50016 Internal Frauds - Number Detected Fraud internal - Jumlah terdeteksi STA x <0 0 - < 2.5 2.51- <
Diskripsi ? 37.88
134 50016 Internal Frauds - Number Detected Fraud Internal - Jumlah terdeteksi DJK x Register <0 0 - < 2.5 2.51- <
Manual Diskripsi ?
37.88
135 50027 Staff - Average Number of Sick or Non-Holiday Absence Pegawai - angka rata-rata absensi per pegawai karena BSK x Sistem Jumlah rata-rata pegawai yang tdk > 5 hari 4 hari 3 hari
Days per Employee sakit atau bukan hari libur Absensi masuk krn sakit.
136 50027 Staff - Average Number of Sick or Non-Holiday Pegawai - angka rata-rata absensi per pegawai JAL x Pegawai
Daftar Jumlah rata-rata pegawai yang tdk > 5 hari 4 hari 3 hari
Absence Days per Employee karena sakit atau bukan hari libur (Handkey)
Absensi masuk krn sakit.
137 50027 Staff - Average Number of Sick or Non-Holiday Pegawai - angka rata-rata absensi per pegawai WIL x Kartu Absensi Jumlah rata-rata pegawai yang tdk > 5 hari 4 hari 3 hari
Absence Days per Employee karena sakit atau bukan hari libur masuk krn sakit.

138 50027 Staff - Average Number of Sick or Non-Holiday Pegawai - angka rata-rata absensi per pegawai KCU x Daftar Jumlah rata-rata pegawai yang tdk > 5 hari 4 hari 3 hari
Absence Days per Employee karena sakit atau bukan hari libur Absensi masuk krn sakit.

139 50027 Staff - Average Number of Sick or Non-Holiday Absence Pegawai - angka rata-rata absensi per pegawai karena STA x Kartu Absensi Jumlah rata-rata pegawai yang tdk > 5 hari 4 hari 3 hari
Days per Employee sakit atau bukan hari libur Peg masuk krn sakit.

140 50050 Staff - Number of Internal Disciplinary Cases Pegawai - Jumlah kasus disiplin internal JAL x Daftar 0.00% >0%- >0.8%-
Absensi 0.8% 2.73%
91%
141 50050 Staff - Number of Internal Disciplinary Cases Pegawai - Jumlah kasus disiplin internal WIL Laporan 0.00% >0%- >0.8%-
x 75% 0.8% 2.73%
142 50050 Staff - Number of Internal Disciplinary Cases Pegawai - Jumlah kasus disiplin internal KCU x Daftar 0.00% >0%- >0.8%-
Absensi 0.8% 2.73%
143 50050 Staff - Number of Internal Disciplinary Cases Pegawai - Jumlah kasus disiplin internal WEM x 0.00% >0%- >0.8%-
0.8% 2.73%
144 50092 Staff - Number of Transactional Errors Pegawai - jumlah kesalahan transaksi WEM x
JUDGEMENT
145 50126 Staff - Total Amount of Overtime Worked Staff - Total Amount of Overtime Worked INT x Sistem/daftar < 30 30 - < 1 1 jam -< 2
absensi menit jam jam
pegawai
146 50126 Staff - Total Amount of Overtime Worked Pegawai - jumlah lembur kerja KCU x Daftar Lembur < 30 30 - < 1 1 jam -< 2
menit jam jam
147 50126 Staff - Total Amount of Overtime Worked Pegawai - jumlah lembur kerja STA x Kartu Lembur < 30 30 - < 1 1 jam -< 2
menit jam jam
148 50141 Staff Turnover Percentage Persentase - perputaran pegawai BSK x Register Persentase perputaran pegawai < 0% 0% -< 0.5% -<
manual 0.5% 1,5%

149 60087 Brokerage Fees-Procentage by Value of Total Transactional Fee pialang - persentase berdasarkan nilai total turnover TRS X Bloter < 0.2% 0.2% -< 0.3% -<
Turnover transaksi 0.3% 0.4%
150 60106 Kejahatan kartu - Total tingkat pelunasan kembali Kejahatan kartu - Total tingkat pelunasan kembali BSK x Icons JUDGEMENT
151 60125 tunggakan tunggakan
Cash Balances - Number of Differences between Daily Saldo kas - jumlah selisih antara perkiraan harian KCU x Register Kas jumlah nilai maksimum kredit yang 5 4 3
Forecast and Actual Balances dan saldo aktual 92% gagal/macet.

152 60125 Cash Balances - Number of Differences between Daily Saldo kas - jumlah selisih antara perkiraan harian dan STA x Register Kas jumlah nilai maksimum kredit yang 5 4 3
Forecast and Actual Balances saldo aktual gagal/macet.
50%
153 60130 Cash Management - Average Daily Long Balance Pengelolaan kas – rata-rata selisih lebih/kurang JDI x Catatan
harian Ekstra dengan
fisik kas yang
ada JUDGEMENT
154 60135 Cash Management - Number of Deviations from Benchmark Manajemen Kas – Jumlah deviasi dari bencmark JDI x
in Cost of Financing Transactions dalam biaya transaksi finansial JUDGEMENT
155 60137 Cash Management - Number of Late Financing Inputs Manajemen Kas – Jumlah keterlambatan input JDI x JUDGEMENT
156 60179 Suspense Accounts - Number of Aged Items Greater finansial ditahan - Jumlah item yang berumur lebih
Rekening OPR x Icons, Neraca
than Threshold lama daripada batas waktu yang ditetapkan. JUDGEMENT
157 60180 Suspense Accounts - Value of Aged Items Greater than Rekening ditahan - Nilai item yang berumur lebih OPR x Icons, Neraca 0% 0% - < 0.5% - <
Threshold lama daripada batas waktu yang ditetapkan. 0.5% 1.5%
158 60214 Credit Defaults - Total Number Kegagalan kredit - total angka CAB x Icons <22 22 - < 32 32 - < 53
SYAR Diskripsi ?
159 60214 Credit Defaults - Total Number Kegagalan kredit - total angka USY x Icons Diskripsi ?
<22 22 - < 32 32 - < 53
160 60215 Credit Defaults-Total Value Kegagalan kredit - total nilai USK/ x USK On Line <13.5m 13.5m - 16.5m -
SKC <16.5m <22.7m
161 60215 Credit Defaults - Total Value Kegagalan kredit - total nilai CAB x Icons <13.5m 13.5m - 16.5m -
SYAR <16.5m <22.7m
162 60215 Credit Defaults - Total Value Kegagalan kredit - total nilai USY x Icons <13.5m 13.5m - 16.5m -
<16.5m <22.7m
163 60220 Credit Facility Applications - Number of Applications Aplikasi fasilitas kredit -Jumlah aplikasi yang ditolak UMN/ X Register manua Jumlah aplikasi yang ditolak 5 4 3
Rejected SKM
164 60220 Credit Facility Applications - Number of Applications Aplikasi fasilitas kredit -Jumlah aplikasi yang ditolak SKM X Register Jumlah aplikasi yang ditolak 5 4 3
Rejected manual
165 60224 Credit Facility Applications - Percentage of Total Aplikasi fasilitas kredit -Persentase total aplikasi UMN/ X Register manua Persentase aplikasi yang ditolak 5 4 3
Applications Rejected yang ditolak SKM
166 60271 Customer and Client Accounts - Number of Transactions Customer and Client Accounts - Number of INT x Icons (KU 0% 0% - < 0.5% - <
Booked on Temporary Accounts Transactions Booked on Temporary Accounts YADIB) 0.5% 1.5%
167 60278 Customer and Client Interactions - Number per Relationship Interaksi nasabah dan klien - jumlah per UMN/ X Data manual Tingkat interaksi nasabah dengan RM 5 4 3
Manager Relationship Manager SKM
168 60288 Customer and Client Relationships - Number per Hubungan dengan nasabah dan klien - jumlah per KPI x Icons, Report Jumlah kelolaan RM 5 4 3
Relationship Manager Relationship Manager Manual
169 60288 Customer and Client Relationships - Number per Hubungan dengan nasabah dan klien - jumlah per UMN/ X Data manual Jumlah kelolaan RM 5 4 3
Relationship Manager Relationship Manager SKM
70%
170 60359 Forged Banknotes and False Metals Delivered - Total Value Uang kertas dan logam palsu yang dikirim - Total nilai KLN x Register Kas < 0.2% 0.2% -< 0.3% -<
0.3% 0.4%
171 60420 Margin Calculation Differences - Number Perbedaan perhitungan margin – Jumlah JDI x Analisa Judgement
Profitabilitas
172 60454 Nostro Breaks-Total Value of Open Items Pecahan Nostro - Total nilai item terbuka TRS X Icons 0% 0% - < 0.5% - <
0.5% 1.5%
173 60468 Orders and Instructions - Number of Incorrectly Routed Order dan instruksi - jumlah order atau instruksi yang WEM x Judgement
174 Orders or
60483 Orders andInstructions
Instructions - Percentage of Total Orders and salah disalurkan
Order dan instruksi - persentase jumlah order dan WEM x Judgement
Instructions which are Open or Unexecuted instruksi terbuka atau belum dilaksanakan
175 60493 Payment and Settlement Fails - Number of Fails due to Kegagalan pembayaran dan penyelesaian - jumlah WEM x Judgement
176 60494 Unmatched Transactions
Payment and Settlement Fails - Percentage of Total kegagalan
Kegagalan dikarenakan
pembayaran transaksi yang tidak
dan penyelesaian - cocok OPR x BPS 0% 0% - < 0.5% - <
Transaction Volume persentase jumlah volume transaksi. 0.5% 1.5%
177 60495 Payment and Settlement Fails - Total Number of Fails Kegagalan pembayaran dan penyelesaian - jumlah OPR x BPS 0 0-<4 4 - < 30
kegagalan.
178 60507 Payment Instructions - Number of Payment Instructions Instruksi pembayaran – Jumlah instruksi JDI X Perintah Judgement
Cancelled pembayaran dibatalkan Pembukuan
179 60509 Payment Instructions - Number of Payment Instructions not Instruksi pembayaran – Jumlah instruksi JDI X Perintah Judgement
180 60543 Processed
Payments - Number not Made due to System Outages pembayaran yang tidak
Payments - Number not diproses
Made due to System INT x pembukuan
Interview 0 1 2
181 60547 Payments - Number of Unqualified Payment Instructions Outages
Payments - Number of Unqualified Payment INT x Surrounding
Instructions IBOC + 0 0-<3 3 - < 42
182 60632 Reconciliation Differences - Number of Open Items beyond Rekonsiliasi selisih - angka DPT yang melebihi batas OPR x manual 0 0-<1 1 - < 10
Threshold tertentu
183 60715 Straight-Through-Processing - Number of Manual Straight-Through-Processing - Number of Manual INT x Surrounding 0 1 2
Interventions Interventions IBOC (query
184 60724 Taxation Reporting - Number of Late Report Submissions Laporan Pajak - angka laporan yg terlambat DPLK yang Judgement
185 60751 Transaction Maintenance - Number of Maintenance Events disampaikan Transaksi - Jumlah pengelolaan yg
Pengelolaan DPLK dimanual) ≤ 448 > 448 - > 965 -
Completed diselesaikan per 965 2.000 per
month per month month
186 60800 Transaction Volumes - Number of Transactions Initiated Volume transaksi - Jumlah transaksi yang dilakukan WEM x 7% Register Judgement
187 60833 through
WorkoutsIntermediaries
- Avarage Duration of Work out Process melalui perantara -
Penyelamatan Rata-rata durasi proses KKS x Manual
Laporan Rata-rata waktu yang diperlukan untuk 5 4 3
penyelamatan penyelesaian proses penyelamatan

188 60836 Workouts - Average Number of Assets per Workout Penyelamatan - rata-rata angka asset setiap KKS x Register Rata-rata nilai penyelamatan asset < 0.93% 0.93% - 30.12% -
penyelamatan. recovery, 30.12 % 88.50%

189 60841 Workouts - Number Completed Penyelamatan - Jumlah selesai CAB x Icons
Manual >6.3m 4.3m- 0.231m-
SYAR <6.3m <4.3m
190 60841 Workouts - Number Completed Penyelamatan - Jumlah selesai USY x Manual >6.3m 4.3m- 0.231m-
<6.3m <4.3m
191 60842 Workouts - Number in Progress Penyelamatan - Jumlah sedang berlangsung CAB x Manual <22 22 - < 32 32 - < 53
SYAR
192 60842 Workouts - Number in Progress Penyelamatan - Jumlah sedang berlangsung USY x Manual <22 22 - < 32 32 - < 53
193 60847 Workouts - Number of Customers wiyh Incomplete Penyelamatan - Jumlah debitur dengan dokumen KKS x Laporan Audit Prosentase debitur dengan dokumen 5 4 3
Documentation Entering Workout tidak lengkap yang mengarah penyelamatan. yang tidak lengkap

194 60850 Workouts - Number of Instances of Incomplete Debtor Asset Penyelamatan - Jumlah inventaris (persediaan) KKS x PAK 06. Prosentase asset dengan dokumen yang 5 4 3
Inventories asset debitur yang tidak lengkap. tidak lengkap

195 60857 Workouts - Number of Workouts Completed through Penyelamatan - Jumlah penyelamatan yang CAB x 33% Manual >6 5-6 3-4
Restructuring diselesaikan melalui restrukturisasi SYAR
196 60857 Workouts - Number of Workouts Completed through Penyelamatan - Jumlah penyelamatan yang USY x 36% Manual >6 5-6 3-4
Restructuring diselesaikan melalui restrukturisasi
197 60869 Workouts - Total Shortfall in Value of Workouts with Actual Penyelamatan - Total kekurangan nilai KKS x Register nilai Jumlah nilai penyelamatan yang dibawah 5 4 3
Recovery Value less than Expected Market Value penyelamatan dengan nilai perolehan aktual yang taksasi, nilai target penjualan yang diharapkan
198 60881 Overdraft Charges-Value of Charges Paid lebih kecil dibandingkan dengan harga pasar
Volume pembayaran - persentase jumlah volume yang TRS X NJOP
Icons dan < 0.2% 0.2% -< 0.3% -<
diharapkan. sesuai pemrosesan langsung
pembayaran nilai pasar. 0.3% 0.4%
199 60899 Mortgages, Commercial Property and Home Loans - Hipotek, properti komersial, dan pinjaman SKK X Register ADK < 0.2% 0.2% -< 0.3% -<
Number of Loans Approved but not Taken Up perumahan - Jumlah pinjaman disetujui namun 36% 0.3% 0.4%
belum dicairkan
200 60902 Credit Defaults - Number of Requests to Rescind Credit Kegagalan kredit - jumlah permohonan untuk SKM X Register Jumlah permohonan untuk 5 4 3
Judgements pertimbangan hapus kredit manual dipertimbangkan agar dilakukan hapus
54% buku

201 60911 Credit Facilities - Total Value of Loans covered by Credit Fasilitas kredit -Total nilai pembiayaan yang harus KKS x - Icons, Total nilai pinjaman yang harus ditutup 5 4 3
Default Provisions ditutup dengan provisi tunggakan kredit. Control D. dengan provisi/ cadangan kredit

202 60944 Transaction Volumes - Percentage of Total Transaction Volume transaksi - persentase total volume transaksi TRS X < 0.2% 0.2% -< 0.3% -<
Volume Amended or Corrected yang diubah atau dikoreksi 0.3% 0.4%
203 60945 Transaction Volumes - Percentage of Total Transaction Volume transaksi - persentase total volume transaksi TRS X < 0.2% 0.2% -< 0.3% -<
Volume Cancelled yang dibatalkan 0.3% 0.4%
204 80001 ATM Facilities - Number of Network Failures Fasilitas ATM - Jumlah kegagalan jaringan. OPR x B24, < 0.60% 0.60 - < 0.70 - <
Prognosis, 0.70% 0.88%
Comm.Center
SCORE

4 5
3 >3

106 - <113 > 113

42 - < 62 > 62
2 1

2 1

10 - < 15 > 15

10 - < 15 > 15

1.5% - < > 2%

2%
10 - < 15 > 15

>1089 - > 1253

1253 per per
month month
2 1

2 1

30 - < 44 > 44

30 - < 44 > 44

2-3/month >4
month

2-3/month >4
month

2-3/month >4
month
2-3/month >4
month

2-3/month >4
month

2-3/month >4
month

30 - < 44 > 44

30 - < 44 > 44

2 1

2 1

2 1

2 1

2 1

2 1

2 1

2 1

2 1

2 1

2 1

37.88 < > 55.57

55.57

37.88 < > 55.57

55.57

37.88 < > 55.57

55.57

37.88 < > 55.57

55.57

37.88 < > 55.57

55.57

6-9 items >9 items

6-9 items >9 items

6-9 items >9 items
6-9 items >9 items
6-9 items >9 items
5-6 items >7 items

5-6 items >7 items

5-6 items >7 items

5-6 items >7 items

5-6 items >7 items

2361 - < > 3007
3007
10 - < 15 > 15
4.63% - < > 5.73%
5.73%
10 - < 15 > 15

10 - < 15 > 15

2 1

2 1

2 1

2 1

4.63% - < > 5.73%

5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%

75-<100jt >100jt

42 - < 62 > 62

2 1

4.63% - < > 5.73%

5.73%
3 >3

4% - 2% < 2%
 4% - 2% < 2%

4% - 2% < 2%

4% - 2% < 2%

4% - 2% < 2%
4% - 2% < 2%

4% - 2% < 2%

4% - 2% < 2%

10 - < 15 > 15

10 - < 15 > 15

5-6 items >7 items

5-6 items >7 items

5-6 items >7 items

5-6 items >7 items

4.63% - < > 5.73%

5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%- <
4.63% > 5.73%
5.73%- <
4.63% > 5.73%
5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%
4.63% - < > 5.73%
5.73%

90%-95% 95%-100%

90%-95% 95%-100%

90%-95% 95%-100%

10527 - < > 11746

11747

4 - 5 hari < 4 hari

4 - 5 hari < 4 hari

4 - 5 hari < 4 hari

4 - 5 hari < 4 hari

2 1

2 1

2 1

>0-100jt 0

2 1

2 1

2 1

14,06% - > 15,76%

15,76

37.88 < > 55.57

55.57
37.88 < > 55.57
55.57
37.88 < > 55.57
55.57<
37.88 > 55.57
55.57
37.88 < > 55.57
55.57
37.88 < > 55.57
55.57
37.88 < > 55.57
55.57
37.88 < > 55.57
55.57
37.88 < > 55.57
55.57
2 hari 1 hari

2 hari 1 hari

2 hari 1 hari

2 hari 1 hari

2 hari 1 hari

>2.73%- >3.7%
3.7%

>2.73%- >3.7%
3.7%
>2.73%- >3.7%
3.7%
>2.73%- >3.7%
3.7%

2 jam -<
2.5 jam >2.5 jam
2 jam -<
2.5 jam >2.5 jam
2 jam -<
2.5 jam >2.5 jam
1.5% - < > 2%
2%

0.4% - < > 0.5%

0.5%

2 1

2 1

1.5% - < > 2%

2%
53 - < 64 >64

53 - < 64 >64
22.7m - >25.7m
<25.7m
22.7m - >25.7m
<25.7m
 22.7m - >25.7m
<25.7m
2 1

2 1
2 1

1.5% - < > 2%

2%
2 1

2 1

2 1

0.4% - < > 0.5%

0.5%

1.5% - < > 2%

2%

1.5% - < > 2%

2%
30 - < 44 > 44

3 >3

42 - < 62 > 62
10 - < 15 > 15

3 >3

> 2.000 - > 2518

2.518 per per
month month

2 1

88.50% - > 117.68%

117.68%

0-<0.231m 0

0-<0.231m 0

53 - < 64 >64
53 - < 64 >64
2 1

2 1

1-2 0
1-2 0
 2 1

0.4% - < > 0.5%

0.5%
0.4% - < > 0.5%
0.5%
2 1

2 1

0.4% - < > 0.5%

0.5%
0.4% - < > 0.5%
0.5%
0.88% - < > 0.98%
0.98%
1 10273 Internal Audit Internal Audit USY x Manual
Points - - Jumlah
Number Open terbuka
manual
2 10274 Internal Audit Internal Audit - STA x Copy
Points - Jumlah Berkas
Number kadaluarsa
Overdue
manual
3 50126 Staff - Total Staff - Total INT x Sistem/
Amount of Amount of daftar
Overtime Overtime absensi
Worked Worked pegawai manual

1 10407 Regulatory Denda atas WIL x Kartu

Fines - Total regulator - Biaya
Value total nilai manual
2 30087 Policies and Kebijakan DJK x Register
Procedures - dan Prosedur Manual
Number of - Jumlah
Changed Kebijakan ,pr
Policies, osedur dan
Procedures
and Controls
Pengawasan
yang berubah

manual
2 10176 Credit Policy Pelanggaran USK/ x Laporan
Breaches- kebijakan SKC Hasil manual
Total number kredit - total Audit
of Internal jumlah
Credit Policy pelanggaran
1 10577 Interest Claims Klaim Bunga DPLK
kebijakan
Breaches
- Ratio of -
internal
Interest Claims Perbandinga
Received to n klaim
Payments bunga
2 10136 Complaints
Processed Complaints INT x OCC
from diterima
from (Online
Customers, dengan
Customers, Custum
Clients, proses
Clients, er
Beneficiaries pembayaran
Beneficiaries Complai
and
Counterparties
and n)
- Number Counterpartie
Received s - Number
Received
3 60899 Mortgages, Hipotek, SKK X Register
Commercial properti ADK
Property and komersial,
Home Loans dan pinjaman
- Number of perumahan - manual
Loans Jumlah
Approved but pinjaman
not Taken Up disetujui
1 30023 Credit Facility namun belum STA
Aplikasi x Register
Applications - dicairkan
fasilitas kredit -
Average waktu rata-rata
Duration of yang
manual
Approval and diperlukan
2 30028 Credit Facility
Rejection Aplikasi
untuk USK/ x Register
Applications-
Process fasilitas
memproses kredit - SKC Permoh
Jumlah
Total Number persetujuan onan
Pending persetujuan
dan penolakan (manual
Approval pending ) manual
3 30030 Credit Facility Aplikasi USK/ x Register
Applications- fasilitas kredit - SKC Permoh
Total Value total nilai onan
Pending persetujuan (manual
Approval yang masih )
pending
manual
10 60220 Credit Facility Aplikasi USK/ X Register
Applications - fasilitas kredit SKC manual manual
Number of -Jumlah
11 30029 Credit Facility
Applications Aplikasi STA x Register
Applications - aplikasi yang-
fasilitas kredit PK
Rejected ditolak
Total Value Total nilai
Approved disetujui
manual
4 10566 Credit Facilities Fasilitas kredit- STA x Control-
- Percentage persentase D
of Non- pinjaman tidak
Performing lancar
Loans to Total dibanding total
Loans pinjaman
Jumlah temuan audit intern 0-2 3-5 6 items 6-9 >9 items
yg masih terbuka/blm items items items
terselesaikan. Aplikasi
Integrasi
Jumlah temuan audit yg 0-1 2-3 4 items 5-6 >7 items IAMS -
lewat batas waktu yg telah items items items Icons /
ditentukan.
Repositor
y ?

< 30 30 - < 1 1 jam -< 2 jam -<

menit jam 2 jam 2.5 jam >2.5 jam

< 1.33% 1.33% - 2.43% - 4.63% - > 5.73%

< 2.43% < 4.63% < 5.73%

Judgement

Seberapa banyak jumlah 5 4 3 2 1

pelanggaran kebijakan internal

JUDGEMENT
Keluhan dari nasabah 0/month 0-1/ 2 month 2-3/ >4 Sumber
klien, beneficiary dan month month month Data
counterpart- jumlah yang Belum
diterima ada di
Repositor
y MIS
 < 0.2% 0.2% -< 0.3% -< 0.4% - < > 0.5%
0.3% 0.4% 0.5%

Waktu rata-rata proses > 9 hari 7 - 9 hr 5 - 7 hari 4 - 5 hari < 4 hari Sumber
persetujuan dan penolakan data (e-
Lo) belum
masuk ke
Seberapa banyak jumlah 5 4 3 2 1 Repositor
persetujuan yang masih y - MIS
pending.

Seberapa banyak jumlah 5 4 3 2 1

nilai/maksimum kredit
persetujuan yang masih
pending.

Jumlah aplikasi yang ditolak 5 4 3 2 1

>500jt >250- >100- >0-100jt 0

500jt 250jt

Prosentase NPL > 7% 5% - 7% 4% - 5% 4% - 2% < 2% NPL/ A/C di

Total Icons dg
Pinjaman Handling
Code
* 100
30100.
% ?
Nominal
? Juml
rekg ?