PROGRAM KERJA

BUM DESA JAYA LESTARI

DESA WARANDETE KECAMATAN AMONGGEDO

KABUPATEN KONAWE PROVINSI SULAWESI TENGGARA
TAHUN 2022

BUM DESA JAYA LESTARI Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
 BERITA ACARA
PENGESAHAN DOKUMEN RENCANA KERJA BUM DESA JAYA
LESTARI WARANDETE TAHUN ANGGARAN 2022/2023

Pada Hari ini Selasa, tanggal Dua Puluh Juli Dua ribu Dua Puluh satu bertempat di desa
Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe Provinsi Sulawesi Tenggara,
telah diselesaikannya Penyusunan Dokumen Rencana Program Kerja BUM Desa Jaya
Lestari Desa Warandete Tahun Anggaran 2022.

Penyusunan dokumen ini rnelalui rnekanisrne perencanaan program kerja yang partisipatif
dengan rnelibatkan seluruh unsur kepengurusan BUM Desa. Konsep dalam penyusunan
rencana program kerja ini rnelalui diskusi, pendapat, saran dan kritikan dari unsur-unsur
yang terkait.

Diharapkan dokumen ini sebagai acuan dan arahan kerja BUM Desa Jaya
Lestari dalam melaksanakan program/kegiatan selama tahun anggaran 2021, dan jika ada
yang perlu dilakukan perubahan rnaka dapat dilakukan perubahan dengan syarat harus
rnelalui persetujuan Dewan Pengawas dan Penasehat sesuai mekanisme sesuai dengan
perundang-undangan yang berlaku.

Demikian berita acara pengesahan Dokumen Rencana Program Kerja BUM Desa Jaya
Lestari ini dibuat untuk dapat diperguanakan sebagimana mestinya.

Amendete, ……………………2022
Ketua Dewan Pengawas Penasehat

WAGITO, Ama.Pd. JUMONO

BUM DESA JAYA LESTARI Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
 KATA PENGANTAR

Dengan mengucap puji syukur kehadirat Tuhan Yang Maha Esa, atas rahmat
dan karunia-Nya sehingga penyusunan Rencana Program Kerja Badan Usaha
Milik Desa Jaya Lestari ini dapat diselesaikan dengan penuh tanggung, jawab yang
metode serta tahapan sesuai dengan Peraturan Menteri esa, Pembangunan Daerah
Tertinggal dan Transmigrasi Nomor 3 Tahun 2021 tentang tentang Pendaftaran,
Pendataan dan Pemeringkatan, Pembinaan dan Pengembangan, dan Pengadaan Barang
dan/atau Jasa Bumdes dan Bumdes Bersama.

Sajian data dalam Dokumen Rencana Program Kerja Badan Usaha Milik
Desa Jaya lestari Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
Provinsi Sulawesi Tenggara ini sebagai penyajian informasi secara terbuka
dan sistematis tentang gambaran umum kerja BUM Desa Jaya Lestari selama tahun
anggaran 2021.

Adapun penyusunan Dokumen Rencana Program Kerja Badan Usaha

Milik Desa Jaya Lestari ini meliputi:

1. Perencanaan Kegiatan;

2. Perencanaan Keuangan; dan

3. Perencanaan Kerjasama.

Kami menyadari bahwa dalam menyediakan data dan informasi

dalam Dokumen Rencana Program Kerja ini masih banyak kekurangan, oleh karena
itu pendapat, kritik dan saran yang membangun sangat kami harapkan guna perbaikan
buku ini dimasa yang akan datang.

Harapan kami, sernoga buku ini bermanfaat dan dapat digunakan sebagaimana
mestinya.

BUM DESA JAYA LESTARI Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
 DAFTAR ISI

LEMBAR PENGESAHAN.................................................................................................. 1
KATA PENGANTAR.......................................................................................................... 2
DAFTAR ISI......................................................................................................................... 3

BAB I PROFIL BUM DESA................................................................................................ 4

A. Visi Misi................................................................................................................... 4
B. Struktur organisasi dan daftar SDM.................................................................... 4
C. Daftar SDM............................................................................................................. 5
D. Kepemilikan Modal................................................................................................ 5
E. Penyertaan Modal Desa.......................................................................................... 5

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA................................................ 6

A. Kondisi Internal.............................................................................................................. 6
1. Kondisi Sumber Daya Manusia ..................................................................... 6
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa..................... 6
3. Kondisi K e a n g a n....................................................................................... 6

B. Kondisi Eksternal.................................................................................................... 7
1. Tantangan Hambatan..................................................................................... 7
2. Potensi............................................................................................................. 7
3. Peluang............................................................................................................ 8
4. Prospek ………...................................................................................................... 8

BAB III RENCANA KERJA.............................................................................................. 9

A. Sasaran dan Target U s a h a .................................................................................. 9
B. Strategi dan K e b i j a k a n ................................................................................... 9
C. Rencana Kerja................................................................................................................. 10
1. Matrik Rencana.............................................................................................. 10
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang......................................................... 11
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang............................................................... 12
4. Proyeksi Arus Kas Tahun Mendatang........................................................... 13
5. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun
Mendatang.............................................................................................................. 14

BAB IV PENUTUP .............................................................................................................. 15

BUM DESA JAYA LESTRI Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
 PROFIL BUM-DESA
A. VISI MISI BUM DESA
1. Visi
Mewujudkan kesejahteraan masyarakat Desa Warandete melalui pengembangan Usaha E
konomi dan pelayanan sosial dengan Motto : "JAYA LESTARI"

2. Misi

a) Menciptakan lapangan pekerjaan

b) Meningkatkan usaha masyarakat dalam pengelolaan potensi Ekonomi Desa
c) Meningkatkan pendapatan masyarakat Desa dan Pendapatan Asli Desa dan
Meningkatkan kesejahteraan masyarakat

B. STRUKTUR ORGANISASI DAN DAFTAR SDM

1. Bagan Organisasi

PENASEHA
T

PENGAWAS

DIREKTUR

SEKRETARIS BENDAHARA

BUM DESA JAYA LESTRI Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
2. Daftar SDM BUM Desa

NO NAMA JABATAN KETERANGAN

1 JUMONO PENASEHAT
2 WAGITO, Ama. Pd DEWAN PENGAWAS
3 NYOMAN SUARNAYA DIREKTUR
4 PUTU SETIAWAN SEKRETARIS
5 ARYANTO BENDAHARA

. KEPEMILIKAN MODAL

1). Penyertaan Modal Desa

Pada tanggal 10 D e s e m b e r 2019 Desa menyertakan modal awal sebesar Rp.

92.000.000 dari Dana Desa, kemudian pada tanggal 26 Desember 2021 sebesar Rp.
100.000.000 dari Dana Desa. Modal penyertaan ini sebagai aset desa yang
terpisahkan yang dikelola oleh BUM Desa Jaya Lestari .

BUM DESA JAYA LESTRI Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
 EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

. KONDISI INTERNAL

1). Kondisi Sumber Daya Manusia

Dalam rangka mengembangkan kegiatan BUMDes Jaya Lestari melakukan

identifikasi potensi desa. Ketepatan dalam memilih jenis usaha potensial menjadi
salah satu faktor keberhasilan usaha dalam menjalankan BUMDes Jaya Lestari.

Pada awal berdiri BUMDes Jaya Lestari tidak langsung melakukan kegiatan
operasional usaha melainkan menggali beberapa potensi yang ada di desa Warandete.
Penggalian potensi ini memakan waktu kurang lebih satu bulan, dikarenakan letak
geografis wilayah desa Warandete yang terdiri dari 3 RW dan mayoritas
penduduknya bermata pencaharian sebagai petani sawah.

Penggalian potensi ini dilakukan antara bulan Juni dan Desember 2019. Setelah
didapat beberapa data kemudian, dibuatlah peta konsep di masing-masing
tempat yang tentunya dengan memperhatikan sumber daya manusia dan
sumber daya alam sebagai pendukung kegiatan dalam menetukan unit usahaa

2). Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa

BUMDes Jaya Lestari didasarkan pada peta konsep yang telah dibuat
dalam penggalian potensi. Unit kegiatan BUMDes Jaya Lestari, yaitu pengelolaan
keuangan yang berkaitan dengan perekonomian masyarakat dikelola secara
mandiri yang hasilnya bisa dinikmati kembali oleh masyarakat dengan bentuk
usaha kredit mikro ( Simpan Pinjam ). Unit kegiatan ini modalnya bersumber
dari Dana Desa Desa Warandete sehingga ada pembagian PAD Desa Warandete
sebesar 30% dari keuntungan bersih usaha.

3). Kondisi Keuangan

Kondisi keuangan BUMDes Jaya Lestari sempat mengalami

kesalahan pengelolaan pada awal berdirinya usaha. Namun seiring
berjalannya waktu, kondisi keuangan mulai stabil, sudah aman dan mulai
terkendali.

BUM DESA JAYA LESTRI Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
 KONDISI EKSTERNAL

Dalam pengelolaaan BUMDes Jaya Lestari masih banyak masyarakat yang

masih kurang paham tentang pengelolaan yang sudah di kelola oleh pengelola
BUMDes, sama halnya perangkat desa, karna sistem managemen BUMDes
memang harus benar-benar terpisah dengan pemerintah desa.

Kendala yang lebih urgensi adalah permasalahan bangunan Bumdes, terutama

untuk Gudang peralatan karena hingga saat ini kami belum memiliki kantor dan
Gudang, sejauh ini kami bekerja di rumah direktur. Untuk itu di tahun 2022 nanti
mudah-mudahan kami sudah bisa memiliki aset bangunan.

Tantangan Usaha

Tantangan Usaha Kondisi Harapan Strategi Mengadapi Tantangan

Banyaknya Pelanggan yang Seluruh Pelanggan Menyewa Meningkatkan Layanan
Menyewa Dengan tepat waktu Pelanggan yang Ramah dan
Pendapatan yang Rendah Sopan dengan Mengedepankan
Kebersamaan Sosial Masyarakat

Sebuah usaha Kredit Mikro bisa berjalan lancar atau tidak, tergantung dari
kerja sama antara pengelola dengan nasabah. Tantangan Usaha BUMDes Nunulai
yaitu masih ada nasabah yang terlambat mengembalikan jasa pinjaman dari waktu
yang sudah ditentukan dikarenakan beberapa faktor diantaranya ada yang
mengalami gagal panen, masih belum mendapatkan harga gabah maupun beras
dari pedagang, yang mana sebagian besar nasabah berprofesi sebagai petani atau
pengolah sawah

POTENSI

Potensi Kondisi Harapan Strategi memanfaatkan potensi

Banyaknya Pelangan yang Seluruh Pelanggan Menyewa Meningkatkan Layana
Menyewa Dengan tepat waktu Pelanggan yang Ramah dan
Pendapatan yang Rendah Sopan dengan Mengedepankan
Kebersamaan Sosial Masyarakat
Masih ada lahan tidur (belum Agar bias Memberikan pinjaman produktif)
yang belum dikelola dikelola dana masyarakat Sebagian besar wilayah di Desa

BUM DESA JAYA LESTRI Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
Warandete merupakan wilayah persawahan dan sebagian besar
penduduknya berprofesi sebagai petani, sehingga potensi yang terlihat yaitu
masih ada lahan yang belum produktif yang bisa di kelola kembali dengan
memberikan pinjaman kepada masyarakat yang ingin mengelolanya.

3). Peluang

peluang Kondisi Harapan Kondisi

mendapatkan
Menjual Segala Adanya Toko Tani peluang
Usaha dalam Usaha
Kebutuhan di Bidang Bidang Sewa - Menyewa
Sewa - Menyewa
Sebagian besar wilayah di Desa Warandete merupakan wilayah persawahan
dan sebagian besar penduduknya berprofesi sebagai petani, sehingga
dengan otomatis membutuhkan alat maupun bahan untuk mengelolanya.
Dengan adanya usaha dalam bidang pertanian yaitu membangun Toko
Tani akan sangat membantu masyarakat setempat

4). Prospek Usaha

Prospek Usaha Kondisi Harapan Strategi Pemanfaatan

Prospek Usaha
Mengelola hasil Pertanian Menyalurkan hasil pertanian Usaha dalam bidang
Ke pasar yang lebih besar perdagangan

Sebagian Besar di Wilayah Desa Warandete Merupakan Wilayah Pertanian palawija

dan sebagian besar penduduknya berprofesi sebagai petani palawija, dengan
demikian di daerah BUMDes Jaya Lestari ini diperoleh hasil tani berupa
semangka dan sayur - sayuran yang melimpah setiap musimnya. Melihat kondisi
tersebut maka adanya usaha dibidang perdagangan,BUMDes Jaya Lestari bisa menjadi
wadah bagi masyarakat untuk menjual dan menyalurkan hasil pertanian.

BUM DESA JAYA LESTRI Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
 A. SASARAN DAN TARGET USAHA
Sasaran usaha ini meliputi pengelolaan aset ekonomi dan potensi Desa,
serta sentra kegiatan ekonomi masyarakat yang ada di wilayah Desa Warandete.
Sedangkan target kegiatan di fokuskan kepada :
1) Masyarakat produktif, seperti petani palawija.
2) Masyarakat prasejahtera, yang mempunyai penghasilan tidak tetap.

B. STRATEGI DAN KEBIJAKAN

Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah

sebagai berikut:

a. Benahi Kondisi Internal Usaha

Jika sebuah Usaha telah berdiri dalam waktu yang cukup lama tanpa
ada perkembangan, maka perlu suatu pembenahan. Pembenahan ini harus
diawali dari dalam Usaha sendiri seperti kondisi internal. Cek semua
kondisi internal Usaha secara detail, baik masalah operasional maupun
masalah manajerial. Jika terdapat sesuatu yang tidak sesuai, maka
segera benahi masalah tersebut. Setelah masalah internal dibenahi, baru
kemudian mengatasi masalah eksternal.

b. Buat Promosi
Kredit Mikro juga termasuk dalam usaha keuangan, oleh karena itu juga
perlu mengenalkannya pada masyarakat sehingga akan ada orang baru
yang tertarik menjadi anggota. Jika anggota bertambah secara otomatis
keuangan Usaha semakin banyak dan usaha semakin berkembang.

c. Merekrut Anggota yang Kompeten

Untuk mengembangkan usaha kredit mikro bisa dimulai dengan
mencari anggota yang kompeten. Sehingga proses perjalanan usaha bisa
berjalan dengan lancar dan tentunya bisa semakin berkembang.

BUM DESA JAYA LESTRI Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
 d. Tata Kelola yang Baik
Sebuah usaha bisa berjalan lancar atau tidak, tergantung dari tata
kelola perusahaan tersebut, termasuk juga usaha kredit mikro. Kredit
mikro bisa berjalan dengan lancar dan berkembang jika dikelola dengan
baik. Pengelolaan tugas dari masing-masing anggota dan pengelolaan
keuangan dalam kredit mikro harus jelas dan rapi.

Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah

sebagai berikut:
a. memperluas perolehan modal, melalui pendanaan atau investasi
usaha
B. RENCANAKERJA

No Program Alokasi Sumber Output Indikato Wakt

r u
Kegiatan Anggran
Keberhasila Pelaksanaa
1 Lahan Bangunan 50.000.000 APBD Adanya 100% Berhasil 5 Tahun
/Kantor Bumdes
2 Kredit Mikro 50.000.000 APBD Memenuhi 100% Berhasil 5 Tahun
Kebutuha
n
Nasabah
Dalam

BUM DESA JAYA LESTRI Desa Warandete Kecamatan Amonggedo Kabupaten Konawe
2). Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang

uraian RKAP Tahun RKAP

mendatang terakhir jumlah % %
jumlah
1 2 3 4 5 6=2:4
Pendapatan Jasa 40.000.000 25.000.000 16 %
Behan Pokok
Penjualan
Beban Bruto

Beban Usaha
-Beban 10.000.000 6.500.000 1,5%
adminstrasi
-Beban Penjualan
Jumlah Behan 30.000.000 18.5000.000 1,6%
Usaha
Beban bunga
Pendapatan Beban
Lain-lain
- Jumlah Beban
usaha
-beban bunga
Laba(rugi)konsolid
asi sebelum pajak
Pendapatan/ beban
pajak
Penghasilan
tahun berjalan

Laba
setelah
Konfrehensif lain tangguhan
Laba(rugi)konfrehen
sif sebelum pajak

BUM DESA NUNULAI I Desa Wawosanggula Kecamatan Puriala Kabupaten Konawe

 3). Proyeksi Neraca Tahun Mendatang

URAIAN RKAP tahun Mendatang RKAP %

1 2 3 4=2-3
1.ASET 90.000.000 10.000.000 9%
a. Aset Lancar
- Kas dan Setara Kas
Piutang Usaha
Piutang Pajak
- Piutang Jangka
Pendek Lainnya
Persediaan
- Pembayaran Uang
Muka
Jumalah Aset Lancar
b. Aset Tidak Lancar50.000.000 12.000.000 4%
- Penyertaan 10.000.000 5.000.000 2%
- Aset Tetap
- Aset Tidak
Berwujud
- Aset Lain-lain
Jumlah Aset 15.000.0000 15 %
JUMLAH ASET
2. LEABILITAS
A. Liabilitas Jangka Pendek
- Utang Usaha
- Utang Bank / Pihak ke III
- Utang Bunga
- Utang Pajak
- U ang Muka Pemesanan
- Beban yang Masih Hams
Dibayar Utang Lain-lain
Jumlah Liabilitas Jangka Pendek
b. Liabilitas Jangka Panjang
- Utang Jangka Panjang
- Kewajiban Imbalan Kerja
- Kewajiban Pajak Tangguhan
Jumlah Liabilitas Jangka Panjang
JUMLAH LEABILITAS
3. EKUITAS
- Modal Dasar RP 150.000.000 10.000.000
- Penyertaan modal pemerinta
- Saham yang belum
ditempatkan dan disetor RP
PMN yang belum ditentukan
Statusnya
- Penyertaan modal pemerintah
- Penyertaan modal ex PPA
- Cadangan Likudasi
- Modal Hibah
- Kepentingan nonpengendali
- Selisih revaluasi aset tetap
- Saldo defisit
JUMLAH EKUITAS 150.000.000 10.000.000 15 %
JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS

BUM DESA NUNULAI I Desa Wawosanggula Kecamatan Puriala Kabupaten Konawe

4). Proyeksi Arus Kas Tahun Mendatang

Uraia RKAP Tahun RKAP Akhir %

n
1 Mendatang
2 3 4=2.3
SALDO AWAL KAS DAN
1. AKTIVITAS
SETARA KAS OPERASI
a.
Penerimaan
- Piutang (Progress Proyek)
- Lainnya
Sub total 50.000.000 20.000.000
b. Penerimaan
Pengeluara
n
- Biaya langsung order
- Gaji & Upah 15.000.000
Sub total Pengeluaran
Surplus (Defisit) operasional 35.000.000 20.000.000
2. AKTIVITAS INVESTASI
a. Penerimaan
- Optimalisasi Aset Tetap 10.000.000
b. Pengeluaran
- Investasi Aset Tetap
- Investasi Aset Tak 10.000.000
Surplus (Defisit) Investasi
3. AKTIVITAS PENDANAAN
c.
Penerimaan 50.000.000 50.000.000
- PMN – Equity
Sub total Penerimaan
d. Pengeluaran
- Utang pajak
- Pemberhentian Karyawan
- Utang Usaha Lama 2.000.000 20.000.000
Sub total Pengeluaran 48.000.000 48.000.000
Surplus (defisit)
SALDO AKHIR KAS & SETARA 73.000.000 68.000.000 2%

BUM DESA NUNULAI I Desa Wawosanggula Kecamatan Puriala Kabupaten Konawe

 5) Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun
Mendatang

A. RENCANA INVESTASI TAHUN 2022

KONSOLIDASIAN

No Uraia RKAP Tahun RKAP Akhir %

1 n
2 Mendatang
3 4 5=2.3
1 Aset Tetap Berwujud
1 Tanah
2 Gedung dan Perlengkapannya 50.000.000
3 Mesin dan Peralatan
4 Kendaraan
50.000.000
2 Aset Tidak Terwujud
1 Software
2 Lisensi/ Sertifikat
3 Software Desain Enginering
4 Training
TOTAL

BUM DESA NUNULAI I Desa Wawosanggula Kecamatan Puriala Kabupaten

Konawe
 PENUTUP

Berdasarkan uraian diatas, secara umum dapat disimpulkan

bahwa Rencana Program BUMDes Jaya Lestari tahun 2021/2026 merupakan
unsur yang sangat penting dalam pengelolaan BUMDes untuk mencapai tujuan yang
diinginkan.

Keberhasilan Badan Usaha Milik Desa "Jaya Lestari" dalam melaksanakan

rencana program yang disusun pada dasarnya ditentukan oleh sejauh mana
dan konsistensi kepengurusan dan keterlibatan masyarakat Desa dalam
pengembangan usaha yang dikelola.

Kami menyadari bahwa dalam menyediakan data dan inform asi

dalam Dokumen Rencana Program Kerja ini masih banyak kekurangan,
oleh karena itu pendapat, kritik dan saran yang membangun sangat kami
harapkan guna perbaikan buku ini dimasa yang akan datang.

Harapan kami, semoga Rencana Program ini bermanfaat dan dapat

digunakan sebagaimana mestinya

Warandete, 26 Februari 2021

Mengetahui,

NYOMAN SUARNAYA
PUTU SETIYAWAN DIREKTUR
SEKERTARIS

BUM DESA NUNULAI I Desa Wawosanggula Kecamatan Puriala Kabupaten

Konawe
BUM DESA NUNULAI I Desa Wawosanggula Kecamatan Puriala Kabupaten Konawe