Rencana Program Kerja BUM Desa USAHA BERSAMA

DESA SUMBER JAYA KEC.
KINTAP
2022
BERITA ACARA
PENGESAHAN DOKUMEN RENCANA PROGRAM KERJA
BADAN USAHA MILIK DESA “USAHA BERSAMA SUMBER JAYA”
TAHUN ANGGARAN 2022
DESA SUMBER JAYA KECAMATAN KINTAP

KABUPATEN TANAH LAUT
Pada hari ini, Rabu tanggal Sembilan Belas bulan Januari tahun dua ribu dua puluh dua
(19/01/2022) bertempat di ruang Kantor Desa SUMBER JAYA Kecamatan Kintap
Kabupaten Tanah Laut Provinsi Kalimantan Selatan telah diselesaikannya penyusunan
Dokumen Rencana Program Kerja Badan Usaha Milik Desa “USAHA BERSAMA
SUMBER JAYA” pada tahun anggaran 2022.
Penyusunan dokumen ini melalui mekanisme perencanaan program kerja yang

partisipatif dengan melibatkan seluruh unsur kepengurusan BUM Desa. Konsep dalam
penyusunan rencana program kerja ini melalui diskusi, penyampaian saran dan
pendapat serta kritikan membangun dari berbagai unsur terkait.
Dokumen rencana program kerja merupakan acuan dan arahan BUM Desa
“USAHA BERSAMA SUMBER JAYA” dalam melaksanakan program/ kegiatan tahun
anggaran dan jika ada yang perlu dilakukan perubahan dengan syarat harus melalui
persetujuan Dewan Pengawas dan Penasehat sesuai mekanisme perundangan yang
berlaku.
Demikian berita acara pengesahan Dokumen Rencana Program Kerja BUM Desa
“USAHA BERSAMA SUMBER JAYA” ini dibuat untuk dapat dipergunakan
sebagaimana mestinya.
Sumber Jaya, 19 Januari 2022

Penasehat, Pengawas,
NUR HOLID ABDUL HANAN
i BUM DESA USAHA BERSAMA SUMBER JAYA | Desa Sumber Jaya Kec. Kintap Kab. Tanah Laut
KATA PENGANTAR
Dengan mengucap puji syukur kehadirat Tuhan Yang Maha Esa atas rahmat dan
karunia-Nya sehingga penyusunan Rencana Program Kerja Badan Usaha Milik Desa
“USAHA BERSAMA SUMBER JAYA” ini dapat diselesaikan dengan penuh rasa
tanggung jawab yang metode dan tahapannya telah sesuai dengan Peraturan Menteri
Desa, Pembangunan Daerah Tertinggal dan Transmigrasi Nomor 3 Tahun 2021 tentang
Pendaftaran, Pendataan dan Pemeringkatan, Pembinaan dan Pengembangan, dan
Pengadaan Barang dan/atau Jasa Bumdes dan Bumdes Bersama.
Sajian data dalam Dokumen Rencana Program Kerja Badan Usaha Milik Desa “
USAHA BERSAMA SUMBER JAYA” Desa SUMBER JAYA Kecamatan Kintap
Kabupaten Tanah Laut ini sebagai penyajian informasi secara terbuka dan sistematis
tentang gambaran umum kerja BUM Desa “USAHA BERSAMA SUMBER JAYA”.
Adapun penyusunan Dokumen Rencana Program Kerja Badan Usaha Milik

Desa “USAHA BERSAMA SUMBER JAYA” ini meliputi :
1. Perencanaan Kegiatan;
2. Perencanaan Keuangan; dan
3. Perencanaan Kerjasama.
Kami menyadari bahwa dalam menyediakan data dan informasi dalam

Dokumen Rencana Program Kerja ini masih banyak kekurangan, oleh karena itu
pendapat, saran dan kritik membangun sangat kami harapkan guna perbaikn dokumen
ini dimasa yang akan datang.
Harapan kami, semoga dokumen ini bermanfaat dan dapat dipergunakan

sebagaimana mestinya.

Direktur
DAVID MUHAMMAD PRANOMO
ii BUM DESA USAHA BERSAMA SUMBER JAYA | Desa Sumber Jaya Kec. Kintap Kab. Tanah Laut
DAFTAR ISI
LEMBAR PENGESAHAN...............................................................................................
KATA PENGANTAR ......................................................................................................
DAFTAR ISI ......................................................................................................................
BAB I PROFIL BUM DESA ....................................................................................
A. Visi Misi.………………………………………………………………. .
B. Struktur organisasi dan daftar SDM ....................................................
C. Kepemilikan Modal ................................................................................
1) Penyertaan Modal Awal .................................................................
2) Penyertaan Modal Desa ..................................................................
3) Penyertaan Modal Masyarakat ......................................................
BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA ....................................
A. Kondisi Internal ......................................................................................
1) Kondisi Sumber Daya Manusia .....................................................
2) Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
3) Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha ...........
4) Kondisi Keuangan ...........................................................................
B. Kondisi Eksternal....................................................................................
1) Tantangan Usaha .............................................................................
2) Potensi ...............................................................................................
3) Peluang ..............................................................................................
BAB III RENCANA KERJA .......................................................................................
A. Sasaran Perusahaan ................................................................................
B. Strategi dan Kebijakan ...........................................................................
C. Rencana Kerja ..........................................................................................
1) Matrik Rencana Kerja ......................................................................
2) Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang .......................................
3) Proyeksi Beban Pokok Penjualan Tahun Mendatang ................
4) Proyeksi Neraca Tahun Mendatang .............................................
5) Proyeksi Arus Kas Tahun Mendatang .........................................
6) Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun
Mendatang ........................................................................................
7) Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang ...
BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL .....
Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/ Rencana Program
Kerja secara terperinci :
BAB V RENCANA KERJA SAMA .........................................................................
A. Rencana Kerja Sama Usaha ...................................................................
1) Pihak-Pihak ......................................................................................
2) Sumber Daya yang Dikerjasamakan.............................................
3) Besaran Investasi .............................................................................
iii BUM DESA USAHA BERSAMA SUMBER JAYA | Desa Sumber Jaya Kec. Kintap Kab. Tanah Laut
4) Bentuk Kerjasama ............................................................................
5) Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha.......................
B. Rencana Kerja Sama Nonusaha
1) Pihak-Pihak ......................................................................................
2) Sumber Daya yang Dikerjasamakan.............................................
3) Kebutuhan Biaya .............................................................................
4) Bentuk Kerjasama ............................................................................
5) Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha.......................
BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN .......................................
A. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan ...............................
B. Kebutuhan dari Usaha/Barang/Jasa...................................................
C. Rencana Lokasi .......................................................................................
D. Kebutuhan Tenaga Kerja .......................................................................
E. Analisis Persaingan Usaha ....................................................................
F. Strategi Pemasaran .................................................................................
G. Perkiraan modal usaha ..........................................................................
H. Perkiraan perhitungan keuntungan usaha .........................................
I. Alokasi Laba Usaha ................................................................................
J. Perkiraan Return on Investment ..........................................................
K. Kesimpulan tentang usaha ....................................................................
BAB VII ANALISIS KEUANGAN ............................................................................
A. Komparasi Laporan Laba Rugi .............................................................
B. Komparasi Aset Lancar..........................................................................
C. Komparasi Neraca ..................................................................................
BAB VIII PENUTUP .......................................................................................................
iv BUM DESA USAHA BERSAMA SUMBER JAYA | Desa Sumber Jaya Kec. Kintap Kab. Tanah Laut
1
PROFIL BUM DESA
A. VISI MISI BUM DESA
1). Visi
Mewujudkan kemandirian desa melalui pembangunan ekonomi yang sesuai
tata nilai budaya dan kelestarian lingkungan.Demi terwujudnya desa yang
mandiri dan sejahtera.
2). Misi
- BUM Desa Usaha Bersama Sumber Jaya menjadi wadah pelaku ekonomi
kecil maupun ekonomi besar.
- Menggali dan mengembangkan potensi-potensi perekonomian desa dalam
upaya Peningkatan Pendapatan Asli Desa (PAD) dan penciptaan lapangan
kerja.
- Menjadi pelopor pembangunan ekonomi desa yang berorientasi pada
pelestarian lingkungan hidup.
- Mengembangkan jaringan kemitraan dalam rangka membangun
perekonomian desa berdasarkan prinsip-prinsip BUM Des.
- Meningkatkan peran serta masyarakat dalam pembangunan perekonomian
desa.
- Meningkatkan kesejahteraan masyarakat melalui pembangunan ekonomi
yang berbasis pada potensi desa.
B. STRUKTUR ORGANISASI DAN DAFTAR SDM

1). Bagan Organisasi
MUSDES
PENASEHAT PENGAWAS
PELAKSANA OPERASIONAL/DIREKTUR
SEKRETARIS BENDAHARA
PEGAWAI LAINNYA PEGAWAI LAINNYA PEGAWAI LAINNYA
1 BUM DESA USAHA BERSAMA SUMBER JAYA | Desa Sumber Jaya Kec. Kintap Kab. Tanah Laut
2). Daftar SDM BUM Desa
NO. NAMA JABATAN

1. NUR HOLID Penasihat
2. ABDUL HANAN Pengawas
3. HARYANI Anggota
4. ABDUL RAJAK Anggota
5. DAVID MUHAMMAD P Direktur
6. HERDANI DWI SAPUTRA, SE Sekretaris
7. GATOT SUGENG SANTOSA Bendahara
C. KEPEMILIKAN MODAL
1). Penyertaan Modal Awal
Penyertaan modal awal berasal dari pinjaman modal pengurus BUM Desa dan
laba hasil unit usaha kegiatan BUM Desa yang telah berjalan untuk kegiatan
dan aktifitas Kantor / Sekretariat BUM Desa “USAHA BERSAMA SUMBER
JAYA” berjumlah Rp 7.962.082 (Tujuh Juta Sembilan Ratus Enam Puluh Dua
Ribu Delapan Puluh Dua Rupiah.
2). Penyertaan Modal Desa

Saat ini BUM Desa “USAHA BERSAMA SUMBER JAYA” telah menerima
penyertaan modal dari desa sebesar 61.225.000 (Enam Pulu Satu Juta Dua Ratus
Dua Puluh Lima Ribu Rupiah), Penyertaan modal sebagaimana dimaksud
adalah computer sejumlah 1 unit untuk kegiatan Operasional BUM Desa
dengan total nilai Rp. 7.225.000 (Tujuh Juta Dua Ratus Dua Puluh Lima Ribu
Rupiah) dan gedung kantor Untuk kegiatan Operasional BUM Desa dengan
total nilai Rp. 54.000.000 ( Lima Puluh Empat Juta Rupiah )
3). Penyertaan Modal Masyarakat

Penyertaan modal masyarakat terbatas dalam bentuk kemitraan atau
pemanfaatan dan pemberi kegiatan jasa-jasa social bisnis yang dapat
menghasilkan pendapatan :
a) Jasa pertukangan
b) Jasa Pengadaan Air Bersih
c) Jasa Pengadaan barang dan jasa
2
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA
A. KONDISI INTERNAL
1). Kondisi Sumber Daya Manusia
Dalam hal kondisi sumber daya manusia secara kualitas beberapa sudah memenuhi
kriteria yang diharapkan namun mengingat potensi-potensi pengembangan unit bisnis
BUM Desa “USAHA BERSAMA SUMBER JAYA” saat ini dan kedepan sangat
diperlukan adanya pembinaan dan pelatihan bagi pengurus dan peningkatan
keterlibatan masyarakat desa untuk turut serta dalam hal pengembangan unit usaha
BUM Desa “USAHA BERSAMA SUMBER JAYA”.
2). Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
Keberadaan BUM Desa dapat meningkatkan perekonomian Desa,
menciptakan peluang dan jaringan pasar yang mendukung kebutuhan
layanan umum warga, membuka lapangan kerja, meningkatkan kesejahteraan
masyarakat melalui perbaikan pelayanan umum, pertumbuhan dan
pemerataan ekonomi Desa serta meningkatkan pendapatan masyarakat Desa
dan Pendapatan Asli Desa. Keberadaan BUM Desa dapat dijadikan sebagai
penopang perekomian masyarakat desa dan menjadi penggerak sumber daya
yang ada di desa agar dapat dimanfaatkan sebaik-baiknya bagi kesejahteraan
masyarakat desa. Ekspansi perusahaan besar, baik itu dari dalam maupun
luar negeri yang hanya memikirkan keuntungan pribadi dan perusahaan
semata, tanpa memikirkan peningkatan kesejahteraan masyarakat desa, dapat
dibatasi dengan hadirnya BUM Desa di peDesan. Adapun kegiatan usaha BUM
Desa dan Unit Usaha BUM Desa yang telah berjalan :
1. Usaha Jasa Kontruksi

2. Pengadaan Air Bersih
3. Bank Sampah
3). Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

BUM Desa “USAHA BERSAMA SUMBER JAYA” telah bekerja sama dengan
beberapa pelaku usaha sebagai berikut :
➢ PT Darma Henwa Tambang Kintap sebagai Kontraktor Jasa Kontruksi

dan Jasa Pengadaan Air Bersih
➢ Toko H Sugeng merupakan pelaku usaha lokal yang berperan sebagai
suplier Material bangunan.
4). Kondisi Keuangan
Pada Tahun 2021 BUM Desa mendapkan SHU Rp. 79.620.822 dari berbagai
unit usaha yang di jalankan, dengan menyumbang Pendapatan Asli Desa
sebesar Rp 7.962.082,-.
B. KONDISI EKSTERNAL
1). Tantangan Usaha
Strategi Menghadapi
No. Tantangan Usaha Kondisi Harapan
Tantangan
1. Pelaku usaha masih Pelaku usaha memahami Membangun komunikasi
belum familiar dengan peran dan fungsi BUM dan koordinasi dengan
BUM Desa Desa sehingga dapat pelaku usaha yag ada di
melibatkan BUM Desa sekitar dengan
dalam pekerjaan mensosialiasikan BUM
Desa secara menyuluruh
2. Kemampuan dan Setiap pengelola unit Mengadakan pelatihan
keahlian pengelola unit usaha dapat menguasai dan pembinaan sesuai
usaha yang kurang secara maksimal tentang dengan unit usaha yang
memadai usaha yang dilakukan dilakukan, melakukan
baik secara teknis pengawasan dan
maupun non teknis monitoring unit usaha
secara berkala
3. Minimnya pengetahuan Warga mengetahui peran Mensosialisasikan BUM
warga tentang peran penting BUM Desa dalam Desa secara menyuluruh
BUM desa pengembangan ekonomi didalam forum
desa sehingga akan pertemuan desa dan
banyak warga yang lingkungan, mengajak
mendukung dalam warga untuk turut serta
pengembangan membangun BUM Desa
4. Permodalan yang Tersedianya permodalan Menjaga hubungan baik
kurang yang cukup disaat dengan pihak perbankan,
mendapatkan peluang menyiapkan modal lebih
usaha awal untuk usaha baru,
membangun mitra kerja
di daerah sekitar,
presentasi bisnis kepada
pemilik modal
Pada prinsipnya, perencanaan harus dibuat untuk memastikan bisnis yang akan dibangun
dapat berjalan, dan mengurangi segala risiko kegagalan atau bahkan bangkrut. Karena itu
sebagai badan usaha, BUM Desa harus dikelola secara profesional seperti entitas bisnis pada
umumnya, dengan perencanaan yang baik, serta dikelola oleh SDM (Sumber Daya Manusia)
yang berkompeten.
Soal kompetensi ini penting. Banyak pertanyaan perihal kompetensi SDM penggerak BUM
Desa. Umumnya ada anggapan bahwa SDM di level desa dianggap sebagai “SDM seadanya”.
Artinya para pengurus badan usaha itu ditunjuk serta dipilih berdasarkan kesediaan individu
masyarakat yang direkomendasikan oleh pihak desa. Hal ini tidak mutlak salah, namun ada hal
yang perlu juga diperhatikan dalam memilih pengurus BUM Des. Antara lain, dan ini cukup
mendasar, adalah SDM tersebut harus memiliki ketertarikan pada dunia usaha. Setidaknya
mempunyai keinginan besar untuk belajar bagaimana mengelola suatu unit usaha.
2). Potensi dan Peluang

Strategi Memanfaatkan
No. Potensi & Peluang Kondisi Harapan
Potensi & Peluang
1. Sumber daya yang Dapat memaksimalkan Pemetaan dan optimalisasi
tersedia (alam dan sumber daya yang ada sumber daya
manusia)
2. Banyak perusahaan yang Perusahaan dapat menerima Membangun komunikasi,
bekerja di sekitar dan melibatkan BUM Desa mengajukan penawaran,
dalam pekerjaan menjaga hubungan baik.
3. Banyak UKM dengan UKM dapat bergabung Melakukan pengembangan
produk yang berbeda- sebagai Unit usaha BUM dan pelatihan, membantu
beda Desa permodalan dan pemasaran
4. Kebijakan pemerintah Program pemerintah Menyiapkan kemampuan
hendaknya dapat pengelola dan tenaga kerja
melibatkan BUM Desa yang memadai, membangun
sesuai dengan kemampuan komunikasi dengan
dan kapasitas yang pemerintahan desa dan
dimilikinya daerah sehubungan dengan
kegiatan pembangunan
dalam pengentasan
kemiskinan
Dalam menjalankan usaha, pengurus BUM Desa wajib mengetahui dan memahami dokumen
perencanaan bisnis itu. Semua kebijakan, penentuan target serta strategi yang akan dilakukan
harus mengacu kepada dokumen perencanaan bisnis. Hal itu untuk menjamin proses
operasional, capaian target, kendala dan permasalahan dari setiap unit dapat dimonitoring dan
dievaluasi jika kelak dinilai perlu ada perubahan ataupun penyesuaian.
3
RENCANA KERJA
A. SASARAN PERUSAHAAN
Sasaran perusahaan secara garis besar adalah menjadikan BUM Desa “USAHA BERSAMA
SUMBER JAYA’ sebagai perusahaan milik Pemerintah Desa yang sehat dan memiliki
kredibilitas tinggi dalam mendayagunakan segala potensi ekonomi, kelembagaan
perekonomian serta potensi sumber daya alam dan sumber daya manusia dalam rangka
meningkatkan kesejahteraan masyarakat desa, disamping itu BUM Desa juga terus
berupaya dalam mengembangkan usaha baik melalui pemerintahan maupun pihak swasta
dengan terus menjaga asa dan peluang serta potensi-potensi usaha lain yang
memungkinkan untuk terus tumbuh demi kesejahteraan masyarkat desa melalui berbagi
unit-unit usaha yang telah dilaksanakan maupun rencana unit-unit usaha baru guna
menangkap peluang-peluang yang ada.
Sasaran kinerja target/Absolut tahun 2022 mengacu kepada hasil musyawarah desa dan
perkembangan unit-unit usaha BUM Desa “USAHA BERSAMA SUMBER JAYA” sebagai
berikut :
Total Aset : 85.000.000

Total Ekuitas : 6.964.742.500
Laba Bersih : 1.964.742.500
Capital Expenditure : 1.567.205.000.000
Kontribusi terhadap PADesa : 200.000.000
B. STRATEGI DAN KEBIJAKAN

Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai
berikut:
a. Menggandeng pengusaha local untuk ikut berkontribusi dalam pengembangan BUM
Desa
b. Melakukan promosi dan sosialisasi kegiatan usaha BUM Desa baik secara langsung
maupun tidak langsung
c. Mengoptimalkan akun media social BUM Desa yang telah dimiliki yakni Facebook &
Instagram dalam pengembangan informasi ke public
d. Membangun, menjaga dan melaksanakan komunikasi dan koordinasi dengan
berbagai pihak baik pemerintah maupun swasta
e. Berbisnis dengan sopan santun dan tetap mempertimbangkan profesionalisme dalam
bekerja
f. Memupuk system pelayanan yang ramah dengan menumbuhkan rasa kekeluargaan
yang tinggi
g. Memupuk semangat berkarya dan berproduktif dikalangan warga desa dengan terus
menjaga dan meningkatkan kualitas produk
h. Turut serta memberikan rasa aman nyaman kepada konsumen
i. Mengedapankan rasa tanggung jawab serta Amanah dalam melaksanakan tugas
j. Mengikuti perkembangan dunia usaha melalui online maupun offline baik berupa
pelatihan, seminar atau webinar maupun pertemuan-pertemuan bisnis lainnya
k. Konsisten dalam berusaha dan menjaga komitmen terhadap peraturan-peraturan dan
norma yang berlaku.
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai
berikut:
a. Meningkatkan SDM Pengurus BUM Desa
b. Menjalin Kerjasama dengan Masyarakat dan Pihak Ke 3 untuk penyertaan
modal
c. Seluruh kegiatan APBDesa dapat di laksanakan BUM Desa.
C. RENCANA KERJA
1). Matrik Rencana Kerja
Alokasi Anggaran Waktu
No. Program / Kegiatan Sumber Output Indikator Keberhasilan
(Rp.) Pelaksanaan
Peningkatan Mendapatkan tender
Penghasilan baru dan dapat
Juli atau
1 Kontrusi bangunan 500.000.000 Pihak Ke Tiga Bumdes dan melaksanakan kegiatan
Agustus 2022
mengurangi sesuai dengan keperluan
pengangguran konsumen
Memenuhi Mendapatkan tender
keperluan baru dan dapat
Karyawan melaksanakan kegiatan
2 Jasa Air Bersih 780.000.000 Pihak Ke Tiga Juli 2022
Perusahaan sesuai dengan keperluan
akan hal air konsumen
Bersih 100 %
Pengadaan Tersdianya Pupuk
3 Pengadaan Pupuk 2.100.000.000 BUM Desa Pupuk Petani Untuk Petani Desa Mei 2022
Sumber Jaya
4 Jasa Angkutan 156.000.000.0000 Pihak Ke Tiga Bumdes dan melaksanakan kegiatan Maret 2022
Peningkatan
5 Bank Sampah 60.000.000 BUM Desa Penghasilan Mengurangi Sampah April 2022
Bumdes
Peningkatan Tersedianya Kolam
Pihak Ketiga dan Penghasilan Pemancingan untuk
6 Kolam pemancingan 300.000.000 Bumdes kegaiatan Lomba Agsutus 2022
BUM Desa
Mancing
Memenuhi
keperluan
Pihak Ketiga dan Pemenuhan keperluan
7 Air Minum kemasan 350.000.000 masyarakat Desember 2022
BUM Desa Air Minum Kemasan
akan hal air
Minum 100 %
Peningkatan Tersedianya Wifi untuk
Pihak Ketiga dan
8 Wifi 15.000.000 Penghasilan Wrga Desa Sumber Jaya Mei 2022
BUM Desa
Bum Des
Pihak Ketiga dan Juni atau
9 Jasa Konveksi Jahit 30.000.000 Bumdes dan melaksanakan kegiatan
BUM Desa Desember 2022
Memenuhi
keperluan
Pihak Ketiga dan masyarakat Pemenuhan keperluan
10 Ayam Petelor 300.000.0000 September 2022
BUM Desa Desa Sumber telur ayam
Jaya dan
sekitarnya
Untuk
ketahanan Terealisasi penanaman
April atau
11 Budidaya Tanaman Jagung 70.000.000 Pihak Ketiga pangan dan dan panen yang
Oktober 2022
peningkatan melimpah
pendapatan
2). Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
RKAP Tahun Mendatang RKAP Terakhir

Uraian %
Jumlah % Jumlah %
1 2 3 4 5 6=2:4
1 Laba Bruto
Penjualan 6.140.000.000 346.507.068
Beban Pokok Penjualan 3.984.000.000 329.544.986
Laba Bruto 2.156.000.000 16.962.082 12711%
2 Beban Usaha
Beban Administrasi & Umum 30.000.000 3.000.000
Beban Penjualan 60.000.000 6.000.000
Jumlah Beban Usaha 90.000.000 9.000.000
Laba (Rugi) Usaha 2.066.000.000 7.962.082 25948%
3 Pendapatan (Beban) Lain-lain
Pendapatan (Beban) Lain-lain 3.000.000 -
Beban Bunga 850.000 -
Jumlah Beban lain-lain 2.150.000 -
Laba (Rugi) Konsolidasi sebelum Pajak 2.068.150.000 7.962.082 25975%
4 Pendapatan / Beban Pajak Penghasilan

Tahun Berjalan 103.407.500
Tangguhan - -
Jumlah Beban Pajak 103.407.500 -
5 Laba Setelah Pajak 1.964.742.500 7.962.082
Pendapatan Komprehensif Lain -
Laba (Rugi) Konprehensif setelah Pajak 1.964.742.500 7.962.082 24676%
3). Proyeksi Beban Pokok Penjualan Tahun Mendatang
URAIAN RKAP Tahun Mendatang RKAP Terakhir %

1 2 3 4=2+3
A. Beban Langsung Order
1. Biaya Bahan - -
2. Biaya Subkontraktor 25.000.000 3.000.000
3. Baiaya Transport & Packing 1.125.000
4. Biaya Sewa Alat 315.000.000 -
5. Biaya Operasional Lainnya 3.000.000.000 -
SUB TOTAL A 3.340.000.000 4.125.000 80970%
B. Beban Tetap Produksi

1. Biaya Gaji/ Upah Langsung 826.000.000 23.886.246
2. Biaya Pabrik Tidak Langsung -
SUB TOTAL B 826.000.000 23.886.246 3458%
TOTAL 4.166.000.000 28.011.246 14873%
4). Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
RKAP Tahun RKAP
URAIAN %
Mendatang Terakhir
1 2 3 4=2:3
1 ASSET
1.1 Asset Lancar
Kas & Setara Kas 7.962.082 -
Piutang Usaha - -
Piutang Pajak - -
Piutang Jangka Panjang Lainnya - -
Persediaan - -
Pembayaran Uang Muka - -
Jumlah Asset Lancar 7.962.082 - 0,0%
1.2 Asset Tidak Lancar

Penyertaan
Asset Tetap 29.500.000.000 297.225.000
Asset Tidak Berwujud
Asset Lainnya
Jumlah Asset Tidak Lancar 29.500.000.000 297.225.000 9925,1%
JUMLAH ASSET 29.507.962.082 297.225.000 9927,8%
2 LIABILITAS
2.1 Liabilitas Jangka Pendek
Hutang Usaha
Hutang Bank / Pihak ke III
Hutang Bunga
Hutang Pajak
Uang Muka Pemesanan
Beban yang Masih Harud dibayar
Hutang Lain-lain
Jumlah Liabilitas Jangka Pendek - - 0,0%
2.2 Liabilitas Jangka Panjang
Hutang Jangka Panjang
Kewajiban Imbalan Kerja
Kewajiban Pajak Tangguhan
Jumlah Liabilitas Jangka Panjang
JUMLAH LIABILITAS - - 0,0%
3 EKUITAS
Modal Dasar
Saham yang belum ditempatkan dan disetor
PMN yang belum ditentukan statusnya 5.000.000.000 100.000.000
Penyertaan Modal Pemerintah
Penyertaan Modal ex PPA
Modal Hibah
Cadangan Likwiditas
Kepentingan non pengendali
Selisih revaluasi aset tetap
Saldo Surplu / defisit 1.964.742.500 7.962.082
JUMLAH EKUITAS 6.964.742.500 107.962.082 6451,1%
JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS 6.964.742.500 107.962.082 6451,1%
5). Proyeksi Arus Kas Tahun Mendatang

RKAP Tahun RKAP
URAIAN %
Mendatang Terakhir
1 2 3 4=2:3
SALDO AWAL KAS DAN SETARA KAS 7.962.082 - 0,0%
A. AKTIVITAS OPERASI
a.1 Penerimaan
1. Piutang (Progres Proyek) -
2. Unit Usaha BUM Desa 6.140.000.000 346.507.068
3. Pendapatan Lain-lain 3.000.000 -
Sub Total Penerimaan 6.143.000.000 346.507.068
a.2 Pengeluaran
1. Biaya Operasional 3.025.000.000 -
Pengadaan lain-lain -
2. Gaji & Upah 826.000.000 23.886.246
3. Biaya Tetap & Lainnya 315.000.000 314.658.740
4. Biaya bunga 850.000 -
5. Pajak 103.407.500 -
Sub Total Pengeluaran 4.270.257.500 338.544.986
Surplus ( Defisit) Operasional 1.872.742.500 7.962.082 23520,8%
B. AKTIVITAS INVESTASI
b.1 Penerimaan
1. Optimalisasi Asset Tetap
Sub Total Penerimaan - -
b.2 Pengeluaran
1. Investasi Aset Tetap
2. Investasi Aset Tak Terwujud
Sub Total Pengeluaran - -
Surplus ( Defisit) Investasi - - -
C. AKTIVITAS PENDANAAN
c.1 Penerimaan
1. PMN - Equity
2. Pihak Ketiga / Perbankan
3. Lainnya
Sub Total Penerimaan - -
c.2 Pengeluaran
1. Utang Pajak
2. Pemberhentian Karyawan
3. Hutang Ke Pihak III
4. Hutang Usaha Lama
5. Angsuran Pada Pihak III
6. Pihak Ketiga / Perbankan
7. Beban Lain-lain
Sub Total Pengeluaran -
-
Surplus ( Defisit) Pendanaan - - -
SURPLUS (DEFISIT) BUMDES 1.872.742.500 7.962.082 23520,8%
SALDO AKHIR KAS DAN SETARA KAS 1.880.704.582 7.962.082 23620,8%
6). Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang

A. RENCANA INVESTASI TAHUN 2022 KONSOLIDASIAN
No. URAIAN RKAP Tahun RKAP

%
Mendatang Terakhir
1 2 3 4 5=2:3
I. Aset Tetap Berwujud
1. Tanah
2. Gedung dan Perlengkapannya 50.000.000
3. Mesin dan Peralatan 25.000.000 7.225.000
4. Kendaraan
5. Peralatan Kantor 10.000.000
85.000.000 7.225.000 1176,5%
II. Aset Tidak Terwujud
1. Software
2. Lisensi/ Sertifikat
3. Software Desain Enginering
4. Training
TOTAL 85.000.000 7.225.000 1176,5%
B. PROYEKSI SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA TAHUN 2022

KONSOLIDASIAN
No. URAIAN RKAP Tahun RKAP

%
Mendatang Terakhir
1 2 3 4 5=2:3
I. Aset Tetap Berwujud
1.Laba (Rugi) Setelah Pajak 1.964.742.500 7.962.082
2.Penyusutan & Amortisasi 1.900.000
3.Tambahan Aset Lain-lain
Sub Total Sumber Dana 1.966.642.500 7.962.082 24700,1%
II. Penggunaan Dana
1. Investasi Aset Tetap
2. Investasi Aset Tidak Berwujud 85.000.000
3. Tambahan Aset Lain-lain
Sub total Penggunaan Dana 85.000.000 - 0,0%
Penambahan (Pengurangan)
1.881.642.500 7.962.082 23632,5%
Modal Kerja
7). Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

RKAP Tahun
Tertinggi RKAP Terakhir
URAIAN Mendatang
Nilai Skor Nilai Skor Nilai Skor
I. ASPEK KEUANGAN
A. Laba / Rugi
- R O E (%) 39,29 39,29 2,65
- R O I (%) 6,66 6,66 2,68
- TMS / TA (%) 33,64 16,94 33,64
SUB TOTAL A
B. Perputaran
- Perputaran Total Aset (%) 1,17 0,21 1,17
- Rasio Lancar (%)
- Rasio Kas (%)
- Periode Penarikan (hari)
- Perputaran Persediaan (hari)
SUB TOTAL B
TOTAL I (A+B)
II. ASPEK OPERASIONAL

A. Peningkatan Permintaan (%)
B. Presentase Kapasitas Produksi (%)
C. Pertumbuhan Pendapatan dan
Jumlah Produk Terjual (%)
TOTAL II
III.ASPEK ADMINISTRASI
A. Laporan Perhitungan Tahunan
B. Rancangan Rkap
C. Laporan Periodik
D. Kinerja Pkbl
- Efektifitas Penyaluran
- Tingkat Kolektibilitas
TOTAL III
TOTAL SKOR
Tingkat Kesehatan Perusahaan
4
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL
RKAP RKAP
Tahun Mendatang Terakhir
No Indikator KPI Satuan FORMULA Bobot (%)
Target Capaian Nilai
(Nilai)
A. KEUANGAN & PASAR 22.0 22.7
1. Pertumbuhan % Penjualan th berjalan x 100 %
Pendapatan dan Penjualan th sebelumnya
1772%
Jumlah Produk
Terjual
2. Pertumbuhan % Penjualan th berjalan x 100 %
1287%
aset Penjualan th sebelumnya
B. FOKUS PELANGGAN 22.0 18.6

1. Loyalitas % Jumlah pelanggan yang sama dg 100%
Pelanggan thn sblmnya x 100% Jumlah
pelanggan thn sblmnya
2. Meningkatkan % Pesanan Masuk th berjalan x 100% 100%
Pesanan Pesanan Masuk th sebelumnya
C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES 18.0 12.0
1. Investasi % Realisasi Program Investasi th 65%
berjalan x 100% Rencana Program
Investasi th berjalan
2. Tingkat Total Penjualan x 100% Total Order 100%
Pemenuhan % Masuk
Pesanan
D. FOKUS TENAGA KERJA 15.0 6.0
1. Peningkatan Realisasi jml karyawan 100%
Kompetensi % memperoleh sertifikasi x 100%
Pegawai Rencana jml karyawan
memperoleh sertifikasi
2. Produktifitas % Laba Kotor x 100 % Biaya Usaha 100%
Usaha (tidak termasuk beban bunga)
E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB 15.0 11.3
KEMASYARAKATAN
1. Penyampaian Jumlah Laporan yang disampaikan
Laporan % kepada Kementerian BUMN
Elektronik (Portal Lengkap & Tepat waktu x 100%
BUMN) Total Laporan yang disampaikan
2. Indeks GCG Skor Hasil Penilaian Implemntasi GCG
> Hasil Penilaian tahun
sebelumnya
F. AGEN PEMBANGUNAN 10.0 19.6
1. Tenaga Kerja % Realisasi jml tenaga kerja lokal 100%
Lokal untuk proyek di daerah x 100% Total
Proyek di Daerah tenaga kerja proyek di daerah
2. TKDN Produk / % Total Pengadaan Barang Lokal x 100%
KPI Outcome 100% Total Pengadaan Barang
Lokal dan Import
5
RENCANA KERJA SAMA
A. RENCANA KERJA SAMA USAHA
Rencana kerja sama usaha sekurang-kurangnya menjelaskan mengenai
pihak-pihak yang akan bekerja sama, sumber daya yang akan dikerjasamakan,
besaran nilai investasi, bentuk kerja sama, dan proyeksi keuangan dan pembagian
hasil usaha.
1). Pihak-Pihak
Pihak BUM Desa Pihak Masyarakat
1. memberkan pelayanan
Kewajiban 1. Memberikan upah atas jasa
terbaik
1. 1. memberikan upah atas 1. 1. mendapatkan kepuasan

Hak
jasa atas
2). Sumber Daya yang Dikerjasamakan

kedudukan hukum/ Peruntukan
Sumber Daya Lokasi kepemilikan/ dalam Kerja
penguasaan Sama
Kantor BUM
Bangunan Rt 02 Milik Pemdes
Desa
Operasional
Komputer 1 Unit Desa Milik Pemdes
BUM Desa
3). Besaran Investasi
Pihak yang Menanggung

No. Kebutuhan Biaya Peruntukan
Biaya
1 Rp. 500.000.000 Kontrusi bangunan Pihak Ke 3
2 Rp. 780.000.000 Jasa Air Bersih Pihak Ke 3
3 Rp. 2.100.000.000 Pengadaan Pupuk Pihak Ke 3
4 Rp. 156.000.000.0000 Jasa Angkutan Pihak Ke 3
5 Rp. 60.000.000 Bank Sampah BUM Desa
6 Rp. 300.000.000 Kolam pemancingan Pihak Ke 3
7 Rp. 350.000.000 Air Minum kemasan Pihak Ke 3
8 Rp. 15.000.000 Wifi Pihak Ke 3
9 Rp. 30.000.000 Jasa Konveksi Jahit Pihak Ke 3
10 Rp. 300.000.0000 Ayam Petelor Pihak Ke 3

Budidaya Tanaman
11 Rp. 70.000.000 BUM Desa
Jagung
4). Bentuk Kerja Sama

a) sewa-menyewa,
b) kerja sama pemanfaatan,
c) bangun guna serah,
d) bangun serah guna,
e) pengembangan layanan atau fitur usaha,
f) Peningkatan Kapasitas SDM.
5). Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

Proyeksi pendapatan BUM Desa Tahun 2022 meningkat dibandingkan
tahun 2021 dikarenakan bertambahnya unit usaha BUM Desa, Alokasi laba akan
berbeda setiap bulannya bergantung pada pemasukan, tetapi persentase
alokasinya sama. Adapun Pembagian SHU di peruntukan untuk :
a. Pendapatan asli Desa dan laba ditahan sebesar 25 % (dua puluh lima per
seratus);
b. biaya operasional BUM Desa sebesar 20 % (dua puluh per seratus);
c. bantuan sosial sebesar 15 % (lima belas per seratus) yang diprioritaskan
untuk masyarakat miskin, bantuan sosial, masyarkat rentan miskin,
kegiatan keagamaan,pendidikan dan lain-lain.
B. RENCANA KERJA SAMA NON-USAHA

Rencana kerja sama non-usaha sekurang-kurangnya menjelaskan mengenai
pihak pihak yang akan bekerja sama, sumber daya yang akan dikerjasamakan,
besaran nilai investasi/kebutuhan biaya, dan bentuk kerja sama
1). Pihak-Pihak
Pihak BUM Desa Pihak Desa

1. Mengelola Aset Desa 1. Memberikan Pembinaan
Kewajiban dengan Tujuan dan peningkatan kapasitas
Menghasilkan PADes SDM BUM Desa
1. Mendapatkan manfaat
Hak 1. Mendapatkan PADesa
Pendapatan BUM Desa
2). Sumber Daya yang Dikerjasamakan
kedudukan hukum/ Peruntukan
Sumber Daya Lokasi kepemilikan/ dalam Kerja
penguasaan Sama
Kantor BUM
Bangunan Rt 02 Milik Pemdes
Desa
Operasional
Komputer 1 Unit Desa Milik Pemdes
BUM Desa
3). Kebutuhan Biaya

Pihak yang
No Kebutuhan Biaya Peruntukan Menanggung
Biaya
1. Rp 75.000.000 Gedung Kantor BUM Desa Pemdes
2. Rp. 15.000.000 Operasional BUM Desa Pemdes
Total Rp. 90.00.000
4). Bentuk Kerja Sama

a) sewa-menyewa,
b) kerja sama pemanfaatan,
c) bangun guna serah,
d) bangun serah guna,
e) pengembangan layanan atau fitur usaha,
f) Peningkatan Kapasitas SDM.
g) Transfer Teknologi
5). Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

a. Pendapatan asli Desa dan laba ditahan sebesar 25 % (dua puluh lima per
seratus);
b. biaya operasional BUM Desa sebesar 20 % (dua puluh per seratus);
c. bantuan sosial sebesar 15 % (lima belas per seratus) yang diprioritaskan
untuk masyarakat miskin, bantuan sosial, masyarkat rentan miskin,
kegiatan keagamaan,pendidikan dan lain-lain.
d.
6
RENCANA KEGIATAN,
KEBUTUHAN RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN
Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan modal kepada

BUM Desa. Rencana kegiatan dan kebutuhan serta analisis keuangan disampaikan
untuk menjadi bahan pengambilan keputusan atau persetujuan oleh musyawarah
desa/musyawarah antar desa terhadap kelayakan penambahan modal BUM Desa.
Rencana kegiatan dan kebutuhan sekurang-kurangnya berisi hal-hal berikut:
A). Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan

Adan upun Uni Usaha yang akan dijalankan BUM Desa adalah :
1. Kontrusi bangunan
2. Jasa Air Bersih
3. Pengadaan Pupuk
4. Jasa Angkutan
5. Bank Sampah
6. Kolam pemancingan
7. Air Minum kemasan
8. Wifi
9. Jasa Konveksi Jahit
10. Ayam Petelor
11. Budidaya Tanaman Jagung
B). Kebutuhan dari Usaha/Barang/Jasa

Dalam rangka menjalankan unit usaha BUM Desa agar tercapai dibutuhkan
modal usaha yang besar, Namun selain Modal yBUM Desa juga perlu memiliki
kantor Sendiri agar dapat menjalankan usahanya dengan lancar, BUM Desa juga
perlu mengurus perizinan yang di perlukan untuk menjalan unit usahanya.
C). Rencana Lokasi
Lokasi Usaha BUM Desa Sumber Jaya Berada di wilayah Desa Sumber Jaya.
D). Kebutuhan Tenaga Kerja
Seluruh tenaga keerja yang akan direkrut BUM Desa akan di prioritaskan
warga Desa Sumber Jaya untuk mengurangi angka pengangguran, gaji tenaga kerja
akan mengikuti UMR.
E). Analisis Persaingan Usaha
Pelaksana operasional perlu mengamati pesaing beserta keunggulan dan
kekurangannya. Kemudian, perlu diulas perencanaan strategi agar BUM Desa
memiliki keunggulan dibandingkan pesaing. Analisis persaingan usaha ini juga
disertai dengan rencana tindakan dan perhitungan biaya dari pelaksanaan tindakan
tersebut.
F). Strategi Pemasaran
Strategi pemasaran juga disertai perhitungan biaya pemasaran yang
dibutuhkan. Strategi pemasaran untuk usaha sebaiknya mengacu pada:
• Strategi tempat (Place): meletakkan keunggulan pada lokasi usaha;
• Strategi harga (price): berfokus pada keunggulan harga;
• Strategi produk: mengutamakan keunggulan produk atau jasa;
• Strategi promosi: cara-cara promosi yang efektif untuk tiap-tiap produk.
G). Perkiraan modal usaha
Adapun perkiraan Modal BUM Desa untuk melaksanakan Kegiatan Unit Usaha
BUM Desa Rp. 1.567.205.000.000
H). Perkiraan perhitungan keuntungan usaha

• Penentuan Harga Pokok Penjualan (HPP)
• Penentuan Harga Jual
• Perkiraan Laba Kotor
• Perkiraan Laba Bersih
I). Alokasi Laba Usaha
a. Pendapatan asli Desa dan laba ditahan sebesar 45 % (empat puluh lima
per seratus);
b. biaya operasional BUM Desa sebesar 5 % (lima per seratus);
c. Penghasilan pengelola BUM Desa sebesar 50 % (lima puluh per seratus).
J). Perkiraan Return on Investment
Secara sederhana, Return on Investment (ROI) adalah laba atas investasi
yang dihitung berdasarkan hasil pembagian dari pendapatan yang dihasilkan
dengan besaran modal yang ditanam. Dengan kata lain, ROI juga berarti uang yang
diperoleh atau hilang pada suatu investasi.
Dalam hal ini, investasi dapat mengacu pada modal, aset, serta anggaran
biaya investasi. Yang perlu diperhatikan adalah apabila ROI bernilai negatif, maka
investasi tersebut harus dipertimbangkan kembali sebab bernilai kerugian.
Sebaliknya, ROI bernilai positif adalah yang memberikan keuntungan dalam bisnis
K). Kesimpulan tentang usaha
Dari Seluruh Unit Usaha ayang akan di jalankan BUM Desa, Pengurus BUM
Desa perlu bekerja keras untuk mencapai target yang di harap sesuai dengan
rencana kerja, namun pengrus BUM Desa juga perlu dukungan penuh dari
pemerintah Desa.
Pengurus BUM Desa juga perlu meningkatkan SDM, setiap usaha yang
akan dijalankan dapat dianalisa dengan baik. Perencanaan yang baik sehingga unit
usaha BUM Desa dapat berjalan dengan baik.
7
ANALISIS KEUANGAN
A. KOMPARASI LAPORAN LABA RUGI
Kenaikan
URAIAN Tahun (n+1) Tahun (n) (Penurunan)
Jumlah %
Penjualan 6.140.000.000 346.507.068
Retur dan Potongan
Penjualan
Penjualan Bersih 1.964.742.500 7.962.082
HPP
Laba Kotor 2.156.000.000 16.962.082
Beban Penjualan
Beban Administrasi 90.000.000 9.000.000
Total Beban Operasional
Laba Operasi
Persentase kenaikan dalam penjualan bersih disertai dengan persentase
kenaikan yang lebih besar dalam harga pokok penjualan. Kenaikan harga pokok
penjualan ini berdampak pada turunnya laba kotor sebagai persentase penjualan.
Beban penjualan meningkat secara signifikan, dan beban administrasi sedikit
meningkat.
Kenaikan dalam laba operasi dan dalam laba bersih bersifat
menguntungkan. Akan tetapi, studi mengenai beban dan analisis serta
perbandingan tambahan baru dilakukan sebelum mencapai kesimpulan mengenai
penyebabnya.
B. KOMPARASI ASET LANCAR

Kenaikan
Tahun (n+1) Tahun (n) (Penurunan)
Jumlah %
Aset 29.507.962.082 297.225.000
Total Aset 29.507.962.082 297.225.000
Kewajiban
Kewajiban Lancara
kewajiban jangka panjang
Total kewajiban
Ekuitas Pemegang Saham

Total ekuitas Pemegang Saham
C. KOMPARASI NERACA
Tahun (n+1) Tahun (n)
URAIAN
Jumlah % Jumlah %
a. Aset
Aset Lancar 1.872.742.500 7.962.082
Investasi Jangka Panjang
Aset Tetap (Bersih)
Aset Tak Terwujud
Total Aset 1.872.742.500 7.962.082
b. Kewajiban
Kewajiban Lancar
Kewajiban Jangka Panjang
Total Kewajiban
c. Ekuitas Pemegang Saham

Total ekuitas pemegang saham
8
PENUTUP
Program Kerja ini dibuat sebagai upaya pengelola BUM Desa Usaha Bersama
Sumber Jaya dalam melaksanakan VISI MISI BUM Desa Usaha Bersama Sumber Jaya.
Tentunya Program kerja ini tidak lepas dari target dan sasaran yang ingin dicapai
Pemerintah Desa, Pemerintah Daerah dan Pemerintah Pusat.
Penyusuna Program kerja ini hanya mencakup garis besar yang sesuai dengan
keadaan dan kondisi saat ini tentunya masih banyak kekurangan atau jauh dari
kesempurnaan. Jikaterdapat hal-hal yang tidak sesuai dalam program kerja ini
diharapkan kritik, saran dan evaluasi sehingga kami dapat memperbaiki sebagaimana
mestinya.
Demikian Program kerja ini dibuat agar dapat dipergunakan sebagaimana
mestinya.

Direktur BUM Desa
DAVID MUHAMMAD PRANOMO

Rencana Program Kerja BUM Desa USAHA BERSAMA

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Rencana Program Kerja BUM Desa USAHA BERSAMA

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

DESA SUMBER JAYA KEC.

DESA SUMBER JAYA KECAMATAN KINTAP

Penyusunan dokumen ini melalui mekanisme perencanaan program kerja yang

Sumber Jaya, 19 Januari 2022

NUR HOLID ABDUL HANAN

Adapun penyusunan Dokumen Rencana Program Kerja Badan Usaha Milik

Kami menyadari bahwa dalam menyediakan data dan informasi dalam

Harapan kami, semoga dokumen ini bermanfaat dan dapat dipergunakan

Sumber Jaya, 19 Januari 2022

DAVID MUHAMMAD PRANOMO

B. STRUKTUR ORGANISASI DAN DAFTAR SDM

PEGAWAI LAINNYA PEGAWAI LAINNYA PEGAWAI LAINNYA

NO. NAMA JABATAN

2). Penyertaan Modal Desa

3). Penyertaan Modal Masyarakat

1. Usaha Jasa Kontruksi

3). Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

➢ PT Darma Henwa Tambang Kintap sebagai Kontraktor Jasa Kontruksi

2). Potensi dan Peluang

Total Aset : 85.000.000

B. STRATEGI DAN KEBIJAKAN

RKAP Tahun Mendatang RKAP Terakhir

4 Pendapatan / Beban Pajak Penghasilan

URAIAN RKAP Tahun Mendatang RKAP Terakhir %

B. Beban Tetap Produksi

TOTAL 4.166.000.000 28.011.246 14873%

1.2 Asset Tidak Lancar

JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS 6.964.742.500 107.962.082 6451,1%

5). Proyeksi Arus Kas Tahun Mendatang

SURPLUS (DEFISIT) BUMDES 1.872.742.500 7.962.082 23520,8%

SALDO AKHIR KAS DAN SETARA KAS 1.880.704.582 7.962.082 23620,8%

6). Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang

No. URAIAN RKAP Tahun RKAP

TOTAL 85.000.000 7.225.000 1176,5%

B. PROYEKSI SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA TAHUN 2022

No. URAIAN RKAP Tahun RKAP

7). Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

II. ASPEK OPERASIONAL

B. FOKUS PELANGGAN 22.0 18.6

1. 1. memberikan upah atas 1. 1. mendapatkan kepuasan

2). Sumber Daya yang Dikerjasamakan

3). Besaran Investasi

Pihak yang Menanggung

2 Rp. 780.000.000 Jasa Air Bersih Pihak Ke 3

3 Rp. 2.100.000.000 Pengadaan Pupuk Pihak Ke 3

4 Rp. 156.000.000.0000 Jasa Angkutan Pihak Ke 3

5 Rp. 60.000.000 Bank Sampah BUM Desa

6 Rp. 300.000.000 Kolam pemancingan Pihak Ke 3

7 Rp. 350.000.000 Air Minum kemasan Pihak Ke 3

9 Rp. 30.000.000 Jasa Konveksi Jahit Pihak Ke 3

10 Rp. 300.000.0000 Ayam Petelor Pihak Ke 3

4). Bentuk Kerja Sama

5). Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

B. RENCANA KERJA SAMA NON-USAHA

Pihak BUM Desa Pihak Desa

3). Kebutuhan Biaya

4). Bentuk Kerja Sama

5). Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan modal kepada

A). Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan

B). Kebutuhan dari Usaha/Barang/Jasa

H). Perkiraan perhitungan keuntungan usaha

K). Kesimpulan tentang usaha

B. KOMPARASI ASET LANCAR