PEMERINTAH KABUPATEN

HULU SUNGAI UTARA

PROGRAM KERJA
BUM DESA
SUMBER HASIL DESA MAMAR
KECAMATAN AMUNTAI SELATAN

TAHUN ANGGARAN 2022

 BERITA ACARA
PENGESAHAN DOKUMEN RENCANA PROGRAM KERJA
BADAN USAHA MILIK DESA SUMBER HASIL DESA MAMAR
TAHUN ANGGARAN 2022

DESA MAMAR KECAMATAN AMUNTAI SELATAN

KABUPATEN HULU SUNGAI UTARA

Pada hari ini Rabu tanggal Sembilan bulan Februari tahun Dua Ribu Dua Puluh
Dua bertempat di Kantor Desa Mamar Kecamatan Amuntai Selatan Kabupaten Hulu
Sungai Utara Provinsi Kalimantan Selatan, telah diselesaikannya penyusunan Dokumen
Rencana Program Kerja Badan Usaha Milik Desa “Sumber Hasil” pada tahun anggaran
2022.

Penyusunan dokumen ini melalui mekanisme perencanaan program kerja yang

partisipatif dengan melibatkan seluruh unsur kepengurusan BUM Desa. Konsep dalam
penyusunan rencana program kerja ini melalui diskusi, pendapat, saran dan kritikan
dari unsur-unsur yang terkait.

Diharapkan dokumen ini sebagai acuan dan arahan kerja BUM Desa “Sumber
Hasil” dalam melaksanakan program/kegiatan selama tahun anggaran 2022, dan jika
ada yang perlu dilakukan perubahan maka dapat dilakukan perubahan dengan syarat
harus melalui persetujuan Dewan Pengawas dan Penasehat sesuai mekanisme sesuai
dengan perundang-undangan yang berlaku.

Demikian berita acara pengesahan Dokumen Rencana Program Kerja BUM Desa “Sumber
Hasil” ini dibuat untuk dapat diperguanakan sebagimana mestinya.

MAMAR, 09 Februari 2022

Dewan Penasehat, Dewan Pengawas,

RUDIYANSYAH, S.Sos MUHAMMAD YADI

i BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

 KATA PENGANTAR
Dengan mengucap puji syukur kehadirat Tuhan Yang Maha Esa, atas rahmat
dan karunia-Nya sehingga penyusunan Rencana Program Kerja Badan Usaha Milik Desa
“Sumber Hasil” ini dapat diselesaikan dengan penuh tanggung jawab yang metode serta
tahapan sesuai dengan Peraturan Menteri Desa, Pembangunan Daerah Tertinggal dan
Transmigrasi Nomor 3 Tahun 2021 tentang tentang Pendaftaran, Pendataan dan
Pemeringkatan, Pembinaan dan Pengembangan, dan Pengadaan Barang dan/atau Jasa
Bumdes dan Bumdes Bersama.

Sajian data dalam Dokumen Rencana Program Kerja Badan Usaha Milik Desa
“Sumber Hasil” Desa Mamar Kecamatan Amuntai Selatan Kabupaten Hulu Sungai Utara
ini sebagai penyajian informasi secara terbuka dan sistematis tentang gambaran umum
kerja BUM Desa “Sumber Hasil” selama tahun anggaran 2022.

Adapun penyusunan Dokumen Rencana Program Kerja Badan Usaha Milik Desa
“Sumber Hasil” ini meliputi:
1. Perencanaan Kegiatan;
2. Perencanaan Keuangan; dan
3. Perencanaan Kerjasama.

Kami menyadari bahwa dalam menyediakan data dan informasi dalam

Dokumen Rencana Program Kerja ini masih banyak kekurangan, oleh karena itu
pendapat, kritik dan saran yang membangun sangat kami harapkan guna perbaikan
buku ini dimasa yang akan datang.

Harapan kami, semoga buku ini bermanfaat dan dapat digunakan sebagaimana
mestinya.

Mamar, 09 Februari 2022

Mengetahui,
Pelaksana Opersional

Naser Abdurrahman, S.H nnnn

Direktur BUM Desa Sekretaris BUM Desa

DAFTAR ISI
ii BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI
LEMBAR PENGESAHAN............................................................................................... i
KATA PENGANTAR ...................................................................................................... ii
DAFTAR ISI ...................................................................................................................... iii
BAB I PROFIL BUM DESA.................................................................................... 1
A. Visi Misi.................................................................................................... 1
B. Struktur organisasi dan daftar SDM.................................................... 1
C. Kepemilikan Modal................................................................................ 2
1) Penyertaan Modal Awal................................................................. 2
2) Penyertaan Modal Desa.................................................................. 2
BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA.................................... 3
A. Kondisi Internal...................................................................................... 3
1) Kondisi Sumber Daya Manusia..................................................... 3
2) Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa 3
3) Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha........... 3
4) Kondisi Keuangan........................................................................... 3
B. Kondisi Eksternal.................................................................................... 3
1) Tantangan Usaha............................................................................. 3
2) Potensi............................................................................................... 3
3) Peluang.............................................................................................. 4
4) Prospek Usaha.................................................................................. 5
BAB III RENCANA KERJA....................................................................................... 6
A. Sasaran Perusahaan................................................................................ 6
B. Strategi dan Kebijakan........................................................................... 6
BAB IV RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN....................................... 7
A. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan............................... 7
B. Kebutuhan dari Usaha/Barang/Jasa................................................... 7
C. Rencana Lokasi........................................................................................ 7
D. Kebutuhan Tenaga Kerja....................................................................... 7
E. Analisis Persaingan Usaha.................................................................... 7
F. Strategi Pemasaran................................................................................. 7
G. Perkiraan modal usaha.......................................................................... 8
H. Perkiraan perhitungan keuntungan usaha......................................... 8
I. Alokasi Laba Usaha................................................................................ 8
J. Kesimpulan tentang usaha.................................................................... 8
BAB V ANALISIS KEUANGAN............................................................................ 9
A. Komparasi Laporan Laba Rugi............................................................. 9
BAB VI PENUTUP....................................................................................................... 10

iii BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

iii
 1
PROFIL BUM DESA
A. VISI MISI BUM DESA
1). Visi
“Mewujudkan kesejahteraan masyarakat Desa Mamar melalui
pengembangan usaha ekonomi dan pelayanan sosial, dengan Motto :
“BERSAMA KITA MEMBANGUN DAN MENGEMBANGKAN
PEREKONOMIAN DESA”

2). Misi
a. Meningkatkan perekonomian desa.
b. Mengoptimalkan aset desa agar bermanfaat untuk kesejahteraan desa
c. Meningkatkan usaha masyarakat dalam pengelolaan potensi ekonomi
desa
d. Mengembangkan rencana kerja sama usaha antar desa dan/atau dengan
pihak ketiga
e. Menciptakan peluang dan jaringan pasar yang mendukung kebutuhan
layanan umum warga
f. Membuka lapangan kerja
g. Meningkatkan kesejahteraan masyarakat melalui perbaikan pelayanan
umum, pertumbuhan dan pemerataan ekonomi desa, dan
h. Meningkatkan pendapatan masyarakat desa dan Pendapatan Asli Desa

B. STRUKTUR ORGANISASI DAN DAFTAR SDM

1). Bagan Organisasi

MUSYAWARAH DESA

Penasihat Dewan Pengawas

Direktur
NASER 1. YASNI
RUDIYANSYAH, ABDURRAHMAN,
S.Sos 2. M. YADI
S.H 3. MUHAIMIN

Sekretaris Bendahara

nnnnn SYAHRIL
GUNAWAN, S.Sos

Kepala Unit Usaha

Pengadaan Barang dan
Jasa

NORRAHMAN

1 BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

 2). Daftar SDM BUM Desa

NO. NAMA JABATAN

1. RUDIYANSYAH, S.Sos Penasihat
2. MUHAIMIN Ketua Dewan Pengawas
3. MUHAMMAD YADI Anggota Dewan Pengawas
4. YASNI Anggota Dewan Pengawas
5. NASER ABDURRAHMAN, S.H Direktur
6. NN Sekretaris
7. SYAHRIL GUNAWAN, S.Sos Bendahara
Kepala Unit Usaha
8. NORRAHMAN Bidang Pengadaan Barang
dan Jasa

C. KEPEMILIKAN MODAL
1). Penyertaan Modal Desa

No Tahun Modal
1. 2020 Rp. 50.000.000,00
Jumlah Rp. 50.000.000,00

2 BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

 2
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. KONDISI INTERNAL
1). Kondisi Sumber Daya Manusia
Desa sebenarnya tidak miskin potensi tetapi persoalan utama adalah sumber
daya manusia. Pengelola BUM Desa butuh orangorang yang kreatif agar
produknya diterima masyarakat. Modal bukan menjadi persoalan dalam
pengelolaan BUM Desa, namun dana dan sarana menjadi percuma jika
pengelolanya tidak kreatif dan tidak memahami bisnis. Dalam mengelola
BUM Desa persoalan utama adalah menyatukan visi misi antara pengelola,
pemerintah desa, dan masyarakat. Karena keberadaan BUM Desa sangat
tergantung perhatian dari pemerintah desa.

Jika ditilik kembali tujuan dari pendirian BUM Desa salah satunya adalah
untuk membuka lapangan kerja. Oleh karena itu pengelolaan BUM Desa
baiknya diutamakan diserahkan kepada masyarakat desa yang belum
memiliki pekerjaan tetap dengan tetap memperhatikan kualitas dari calon
pengelola tersebut beserta persyaratan lainnya sesuai yang ditetapkan dalam
AD/ART BUM Desa.

BUM Desa Sumber Hasil Mamar mempunyai titik kelemahan dalam hal
manajemen. Pelaksana operasional harus memiliki wawasan atau
pengetahuan mengenai desa dari berbagai aspek, seperti geografis, budaya,
sosial ekonomi dan potensi wilayah. Pelaksana operasional juga harus
memiliki jaringan dan hubungan baik dengan stackholder.
Kondisi Sumber Daya manusia Pengurus masih dalam perjalanan
melakukan usaha di desa memerlukan refres pelatihan keilmuan
pengembangan usaha baik instansi yang terakit maupun pihak ketiga.

2). Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
Usaha pengadaan barang dan jasa dalam bidang Pengisian Air Minum
Galon setelah diresmikan mengalami kenaikan walaupun tidak terlalu
banyak.

3). Kondisi Keuangan

Kondisi keuangan dalam setahun terakhir cukup baik.

B. KONDISI EKSTERNAL

3 BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

 1). Tantangan Usaha
Strategi
No. Tantangan Usaha Kondisi Harapan
Menghadapi Tantangan
1. Kurangnya SDM Meningkatkan skill Berupaya untuk
pengurus dalam hal pengurus BUM mendapatkan pelatihan
manajemen. Desa mahir dan manajemen bisnis dan
handal dalam hal pemasaran
manajemen
pemasaran

Kurangnya SDM pengurus dalam hal manajemen bisnis dan pemasaran.

2). Potensi
Strategi
No Potensi Kondisi Harapan Memanfaatkan
Potensi
1 Penghasil Bibit Itik Bisa bekerja sama Melakukan Study
dan Itik Potong dengan masyarakat desa banding dan
dalam pembuatan dan Pelatihan untuk
pemasaran itik dalam itik kemasan /
kemasan. kaleng.
2 Objek wisata sentra Bekerjasama dengan Pengarahan dan
penetasan itik masyarakat desa untuk pelatihan dalam
mengembangkan wisata mengembangkan
sentra penetasan itik objek wisata sentra
penetasan itik.

Dengan Potensi yang ada, sangat cocok untuk dijadikan usaha BUM Desa
karena sangat menjanjikan keuntungan dan berdampak baik untuk
masyarakat sebagai peningkatan ekonomi masyarakat desa.

3). Peluang
Strategi Memanfaatkan
No Peluang Kondisi
Peluang
1 Desa Mamar menjadi Memerlukan Membuat masakan itik
desa penghasil itik kesadaraan dan kaleng untuk
terbesar di Kalimantan peningkatan skil dipasarkan ke dalam
Selatan. SDM. dan ke luar daerah.

Sebagai Desa Penghasil Itik yang banyak, adanya usaha tersebut sangat
dibutuhkan oleh masyarakat Desa Mamar dan sekitarnya. Guna
meningkatkan perekonomian desa.

4 BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

 4). Prospek Usaha
Strategi
No. Prospek Usaha Kondisi Harapan Memanfaatkan
Prospek Usaha
1. Mendapat bantuan Mempromosikan
1. Penjualan Itik Kaleng dan dukungan dari produk kepada
pemerintah daerah masyarakat Hulu
berupa bantuan mesin Sungai Utara dan luar
dan pengembangan daerah melalui
bisnis ini. pemasaran online
maupun offline.

Dengan adanya usaha tersebut akan meningkatkan perekonomian

masyarakat Desa Mamar dan menstabilkan harga itik yang ada di Desa
Mamar sehingga terciptanya lapangan kerja bagi masyarakat, serta
meningkatnya perekonomian masyarakat Desa Mamar.

5 BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

 3
RENCANA KERJA

A. SASARAN PERUSAHAAN
Sasaran perusahaan secara garis besar adalah menjadikan BUM Desa
Sumber Hasil Mamar sebagai perusahaan yang sehat dan memiliki kredibilitas
tinggi dengan dukungan modal, sumber daya manusia dan budaya perusahaan
yang kokoh. Disamping itu juga melakukan optimalisasi sumber daya yang
dimiliki agar BUM Desa memberikan kepuasan kepada semua stakeholder.
1. Memberikan pelayanan maksimal terhadap konsumen.
2. Menjaga hubungan yang harmonis antar sesama pengurus BUM Desa
3. Menjadikan usaha BUM Desa sebagai contoh dan Mitra bagi desa lainnya.

B. STRATEGI DAN KEBIJAKAN

Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai
berikut:
a. Meningkatkan pelayanan
b. Menciptakan unit usaha baru
c. Berkolaborasi dengan pihak lain
d. Meningkatkan Sumber Daya Alam (SDA) dan Sumber Daya Manusia (SDM)
e. Meningkatkan Pendapatan Asli Desa (PAD)
f. Mewujudkan administrasi BUM Desa yang bersih, transparan dan
ankuntabel.
g. Mempromosikan usaha BUM Desa

Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai
berikut:
a. Melakukan kerjasama yang baik antara pengurus dengan pemerintahan desa
serta masyarakat
b. Melakukan kerjasama yang baik antara BUM Desa dengan sthakeholder
c. Melaksanakan pengawasan secara berkala
d. Tidak mengecewakan mitra kerja

6 BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

 54
RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan modal

kepada BUM Desa/BUM Desa Sumber Hasil Mamar. Rencana kegiatan dan
kebutuhan serta analisis keuangan disampaikan untuk menjadi bahan pengambilan
keputusan atau persetujuan oleh musyawarah desa/musyawarah antar desa
terhadap kelayakan penambahan modal BUM Desa/BUM Desa Sumber Hasil
Mamar. Rencana kegiatan dan kebutuhan sekurang-kurangnya berisi hal-hal berikut:

A). Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan

1. Pengolahan Produk Itik Kaleng
Unit Usaha Pengadaan barang ini bergerak dibidang perdagangan
ditujukan untuk memperoleh keuntungan sosial dan finansial.

B). Kebutuhan dari Usaha/Barang/Jasa

1. Sumber Daya Manusia
2. Mesin Pengalengan supaya steril dalam pengemasan
3. Pelatihan dalam Pembuatan Itik Kaleng dan pelatihan pemasaran
4. Study banding keluar daerah atau ke perusahaan / UMKM yang sudah
berkembang
5. Mendapat dukungan dari Pemerintah Daerah atau Pemerintah Daerah
Provinsi

C). Rencana Lokasi

Lokasi Pengadaan Barang di Desa Mamar RT.02

D). Kebutuhan Tenaga Kerja

Kebutuhan tenaga kerja sebanyak 4 orang yang berpendidikan minimal
SLTP/sederajat. Dan bekerjasama dengan masyarakat desa Mamar.

E). Analisis Persaingan Usaha

BUM Desa Sumber Hasil Mamar akan melakukan kerja sama dan
bersaing secara sehat, dan saling menguntungkan.

F). Strategi Pemasaran

a. Strategi tempat : memiliki tempat usaha yang strategis dan terjangkau oleh
masyarakat.
b. Strategi promosi: mempromosikan secara mulut ke mulut, spanduk,
bekerjasama dengan Mini Market – Mini Market dan melalui media sosial.
c. Strategi Pelayanan : Menciptakan pelayanan yang aman dan nyaman, dan
memberikan pelayanan terbaik kepada konsumen.
d. Strategi harga : harga produk yang ditawarkan tidak terlalu tinggi sesuai
produk yang di hasilkan tetapi tetap bisa meraih keuntungan sebanyak-
banyaknya.

7 BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

G). Perkiraan modal usaha
Untuk modal usaha satu buah bangunan dan mesin untuk pengalengan itik.

H). Perkiraan perhitungan keuntungan usaha

Penentuan keuntungan usaha didapatkan dari banyaknya penjualan produk

I). Alokasi Laba Usaha

Target laba yang akan di hasilkan Bumdes Sumber Hasil Mamar pertahun lebih
dari Rp. 50.000.000

J). Kesimpulan tentang usaha

Target yang ingin dicapai setiap tahunnya ialah peningkatan hasil usaha, laba
tahunan dan bertambahnya unit usaha baru sehingga terciptanya lapangan kerja
bagi masyarakat Desa Mamar.

8 BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

 5
ANALISIS KEUANGAN
A. KOMPARASI LAPORAN LABA RUGI
Kenaikan
URAIAN Tahun (n+1) Tahun (n) (Penurunan)
Jumlah %

Penjualan Produk Rp. 20.000.000 Rp. 10.000.000 Rp. 10.000.000 100

9 BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

 6
PENUTUP
Dengan ditetapkannya Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2020 tentang
Cipta Kerja, Peraturan Pemerintah Nomor 11 Tahun 2021 tentang Badan Usaha Milik
Desa, dan Peraturan Menteri Desa, Pembangunan Daerah Tertinggal dan
Transmigrasi Nomor 3 Tahun 2021 tentang Pendaftaran, Pendataan dan
Pemeringkatan, Pembinaan dan Pengembangan, dan Pengadaan Barang dan/atau
Jasa Badan Usaha Milik Desa/Badan Usaha Milik Desa Bersama, kami segenap
Pengurus, Penasihat, Pengawas, Pegawai BUM Desa, BPD, Tokoh Pemuda, Tokoh
masyarakat menyambut baik program yang dicanangkan oleh Pemerintah dan
bekerjasama saling bahu membahu untuk mensukseskan program BUM Desa
khusunya BUM Desa Sumber Hasil Mamar Kecamatan Amuntai Utara Kabupaten
Hulu Sungai Utara Provinsi Kalimantan Selatan, tetapi kami mengalami kendala
dalam hal Permodalan ( Keterbatasan Modal dan SDM) untuk lebih memajukan
Bumdesa ini.
Kami berharap kepada pemerintah semoga kami dapat penambahan modal
agar dapat terwujud apa yang kami cita-citakan.
Demikianlah permohonan kami semoga amanah yang diberikan dipundak
kami mendapat dukungan dari semua pihak, Terima Kasih

Mamar, 09 Februari 2022

Mengetahui,

NASER ABDURRAHMAN, S.H NN

Ketua/Direktur BUM Desa Sekretaris BUM Desa

10 BUM DESA KAYUH BAIMBAI TELUK SARI

10