Laporan Tata Kelola BSY 2022 1

PT BPR SURYA YUDHAKENCANA
重義 REJASA RT OO3 RW OO3 MADUKARA BANJARNEGARA

Telepon: (0286)591 662
Website: Surya坤dha.id. Ema旺sekretariatbsy@gmail.com
BABI‖
HAS!L SELF ASSESSMENT DAN KES暮MPULAN UMUM
PEN書LAIAN PENERAPAN llT「A KELOLA
A. HasiI Self Assessment
. P丁BPR SURYA YUDHAKENCANA

Nama BPR
A書a鵬at
. REJASA RT OO3 RW OO3 MADUKARA BANJARNEGARA
: (0286)591662
Nomor TeIepon
. Desembe「 2022
Posisi Laporan
・ Rp328.314.939.306.00
Modal lnti
・ Rp2.692.662.284.014.00
Total Aset
Berdasarkan hasiI penilaian sendiri pelaksanaan GCG PT BPR SURYA YUDHAKENCANA Tahun 2022,
disampaikan hal-ha! berikut:
a. Nilai komposit GCG sebesa「 1.8 dengan predikat Baik(2)
b○○ Nilal masing-maSing faktor ada看ah sebagai berikut.
∴∴∴∵; ∴∴売主∴∴∴ 縮ま“音
一一音 ¥ -
1 PeIaksanaanTIIgaSdanTanggungJawabDi「eksi 1.75 0.350
2 PelaksanaanTugasdanTanggungJawabDewan 1.90 0,238

Komisaris
3 Ke書engkapandanPelaksanaanTugasatauFungsi 1.50 0.038

Komite
4 Penangana=BenturanKepen加gan 2.00 0.200
5 PenerapanFung§iKepatuhan 1.50 0.150
6 PenerapanFungsiAuditlntem 1,45 0.145
7 PenerapanFungsiAuditEkstern 1.00 0.025
8 PenerapanManajemenRisikoTermasukSistem 1,62 0.162

PengendalianInte「n
9 BatasMaksjmumPemberianKredit 2.25 0.169
10 RencanaBisnisBPR 2.00 0.150
11 TransparansiKondisiKeuangandanNonKeuangan 1.80 _ 0.135
NiIaiKomposit
PredikatKomposit
Haiaman 20
神
重義 REJASA RT OO3 RW OO3 MADUKARA BANJARNEGARA
丁e!epon‥ (0286)591 662
Website: Suryayudha.id, Ema旺sekreta「iatbsy@gma乱com
B. Ringkasan Pe「hitungan Penilaian Sendi「i
Berjkut ringkasan hasii Penilaian Sendiri (Se看f Assessment) Penerapan Tata KeIola periode tangga!
31 Desember 2022 sebagai berik血
1. Pe看aksanaan Tugas dan鴫nggung Jawab Di「eksi (Nilai S + P + H : 1.75)
BPR telah memenuhi ketentuan pemenuhan jum融dan komposisi Direksi sesuai ketentuan
struktur organisasi Tata Kelola, Serta PeIaksanaan tugas事tanggung jawab Direksi sesuai dengan
Pedoman dan Tata Ter[ib Ke巧a Direksi yang disusun be「dasarkan peraturan per品dang-undangan
y翻g be「laku.
2. Pelaksanaan Tugas dan “fanggung Jawab Dewan Komisaris (Nilai S + P + H : 1.9)
PeIaksanaan tlIgaS dan tanggung jawab Dewan Komisaris sesuai dengan Pedoman dan Tata
l七rtib Ke巧a Dewan Komisaris yang disusun berdasa「kan pe融uran perundang-undangan yang
berlaku, namun dari sisi pemenuhan komposisi Komisaris巾dependen masih dalam p「oses
Pe「SetUjuan ke OJK.
3. KeIengkapan dan Peiaksanaan Tugas atau Fungsi Komite (Nilai S + P + H : 1.5)
BPR telah memiIiki kelengkapan struktu「 Komite di bawaP Dewan Komisaris yaitu Komite Audit
- dan Komite Pemantau Risiko.
4. Penanganan Benturan Kepentingan (Nilai S + P + H : 2)
BPR teiah mem帥ki pedoman penanganan benturan kepentingan. dan terdapat doklImentaSi
lengkap tentang pengamb胎n keputusan atas t「ansaksi yang mengandung bentu「an kepentingan.
5. Penerapan Fungsi Kepatuhan (Nilai S + P+ H : 1.5)
BPR telah mem輔ki kelengkapan stuktur organisasi fungsi kepatuhan yaitu dengan mengangkat
Direktur yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan dan membentuk Satuan Ke鴫a Kepatuhan. SeIain
itu BPR juga te!ah mem諏i Pedoman Ke巾a Kepatuhan yang menjadi pedoman dalam
me巾alankan tugas penerapan fungsi kepatuhan BPR.
ら. Penerapan Fungsi Audit Intem (NiIai S + P + H : 1 ,45)
BPR telah memiliki Satuan Ke喧Audit lnternaI (SKAi) yang me!aksanakan fungsi audit intem
be「pedoman pada Pedoman Ke巧a SKAl, dan sudah mem輔ki sistem rekrutmen khusus untuk
PerSOniI SKAl.
7. Pene「apan Fungsi Audit Ekstem (Nilai S + P + H : 1)
BPR teIah me!akukan kegiatan audit ekstemal atas lapo「an keuangan tahunan mela!l申asa
Kanto「 Akuntan Publik (KAP) yang terdaftar dalam daftar KAP OJK, dimana peIaksanaannya telah
SeSuai dengan ketentuan menggunakan Su「at Pe巧a申an Ke巧asama, dengan cakupan has‖ audit
telah sesuai dengan ketentuan OJK.
8. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Sistem PengendaIian lntem (Nilai S + P + H : 1.62)
Haiaman21
年
PT BPR SURl/A YUDHAKENCANA
茎妻 REJASA RT OO3 RW OO3 MADUKARA BANJARNEGARA
鴫I印on: (02的)591 662
Website: Suryayudha.id, Ema旺sekretariatbsy@gmail.com
BPR telah mem輔ki keiengkapan st「uktur organisasi man句emen 「isiko yaitu dengan dibentuknya
Komite Manajemen Risiko dan Satuan Ke巾a Man却emen Risiko, Serta telah mem臨i pedoman
Penerapan Manajemen Risiko termasuk di daIamnya penetapa掴mit risiko.
9. Batas Maksimum Pembe「ian K「edit (Niiai S + P + H : 2.25)
BPR telah memiliki ketentuan terkait dengan BMPK dan menerapkan pemberian kredit dengan
berpedoman pada BMPK. i
lO. Rencana Bisnis BPR (NiIai S + P+ H : 2)
BPR telah secara rutin menyusun dan melaporkan Rencana Bisnis BPR secara tahunan yang
memuat strateg=angka pendek, menengah dan panjang, Serta meIaporkan kepada OJK sesual
ketentuan.
11 。 T「anspa「ansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan (NiIai S + P + H : 1.8)
BPR teIah melakukan transaparansi te「hadap kondisi keuangan dan non keuangan melalui
Iaporan-laporan yang disampaikan kepada pa「a stakehoIders perusahaan seca「a tepat waktu baik
melalu=aporan tertulis, melalui website, mauPun media lainnya.
C. KesimpuIan Umum t
Berdasarkan analisis te「hadap seluruh k「iteria atau indikator penilaian Penerapan Tata KeIo案a,
disimpuIkan bahwa:
Dari hasil pe刷aian self assessment Tata KeIola tahun 2022 dapat disimpuIkan bahwa BPR sudah
memadai dalam menerapkan Tata Kelola. Meskipun terdapat beberapa poin belum dite「apkan
Seca「a maksimal, namun Sebagian besar aspek struktur dan inf「astruktur untuk semua faktor
Pen繭an dapat terpenuhi. Selanjutnya BPR akan terus meningkatkan kualitas penerapan Tata Kelola
baik da「i sisi infrastrukt叫Pelaksanaan maupun hasil.
Banjamegara, 26 Januari 2023
、蓮二二
Halaman 22
卑小
REJASA RT 003 RW 003 MADUKARA BANJARNEGARA
Telepon: (0286)591662
Website: suryayudha.id. Email: sekretariatbsy@gmail.com
KERTAS KERJA LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA BPR

TAHUN 2022
BOBOT BPR D
HASIL PENILAIAN SENDIRI PENERAPAN TATA KELOLA

Penilaian
No. Faktor Faktor
Keterangan
B0100 Pelaksanaan tugas dan 0.35 BPR telah memenuhi ketentuan pemenuhan jumlah dan
tanggung jawab Direksi komposisi Direksi sesuai ketentuan struktur organisasi
Tata Kelola, serta pelaksanaan tugas, tanggung jawab
Bobot 0.2, S+P+H = 1.75
Direksi sesuai dengan Pedoman dan Tata Tertib Kerja
Direksi yang disusun berdasarkan peraturan perundang-
undangan yang berlaku.
B0200 Pelaksanaan tugas dan 0.238 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris
tanggung jawab Dewan sesuai dengan Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan
Komisaris Komisaris yang disusun berdasarkan peraturan
perundang- undangan yang berlaku, namun dari sisi
Bobot 0.125, S+P+H = 1.9 pemenuhan komposisi Komisaris Independen masih
dalam proses persetujuan ke OJK.
B0300 Kelengkapan dan 0.038 BPR telah memiliki kelengkapan struktur Komite di bawah
pelaksanaan tugas atau Dewan Komisaris yaitu Komite Audit dan Komite
fungsi Komite Pemantau Risiko.
Bobot 0.025, S+P+H = 1.5
B0400 Penanganan benturan 0.2 BPR telah memiliki pedoman penanganan benturan
kepentingan kepentingan, dan terdapat dokumentasi lengkap tentang
pengambilan keputusan atas transaksi yang mengandung
Bobot 0.1, S+P+H = 2
benturan kepentingan.
B0500 Penerapan fungsi 0.15 BPR telah memiliki kelengkapan stuktur organisasi fungsi
kepatuhan BPR kepatuhan yaitu dengan mengangkat Direktur yang
Membawahkan Fungsi Kepatuhan dan membentuk Satuan
Bobot 0.1, S+P+H = 1.5
Kerja Kepatuhan. Selain itu BPR juga telah memiliki
Pedoman Kerja Kepatuhan yang menjadi pedoman dalam
menjalankan tugas penerapan fungsi kepatuhan BPR.
B0600 Penerapan fungsi audit 0.145 BPR telah memiliki Satuan Kerja Audit Internal (SKAI) yang
intern melaksanakan fungsi audit intern berpedoman pada
Pedoman Kerja SKAI, dan sudah memiliki sistem
Bobot 0.1, S+P+H = 1.45
rekrutmen khusus untuk personil SKAI.
B0700 Penerapan fungsi audit 0.025 BPR telah melakukan kegiatan audit eksternal atas
ekstern laporan keuangan tahunan melalui jasa Kantor Akuntan
Publik (KAP) yang terdaftar dalam daftar KAP OJK,
Bobot 0.025, S+P+H = 1
dimana pelaksanaannya telah sesuai dengan ketentuan
menggunakan Surat Perjanjian Kerjasama, dengan
cakupan hasil audit telah sesuai dengan ketentuan OJK.
B0800 Penerapan manajemen 0.162 BPR telah memiliki kelengkapan struktur organisasi
risiko termasuk sistem manajemen risiko yaitu dengan dibentuknya Komite
Halaman 1
Telepon: (0286)591662
pengendalian intern) Manajemen Risiko dan Satuan Kerja Manajemen Risiko,

Bobot 0.1, S+P+H = 1.62 serta telah memiliki pedoman Penerapan Manajemen
Risiko termasuk di dalamnya penetapan limit risiko.
B0900 Batas maksimum 0.169 BPR telah memiliki ketentuan terkait dengan BMPK dan
pemberian kredit menerapkan pemberian kredit dengan berpedoman pada
BMPK.
Bobot 0.075, S+P+H = 2.25
B1000 Rencana bisnis BPR 0.15 BPR telah secara rutin menyusun dan melaporkan
Bobot 0.075, S+P+H = 2 Rencana Bisnis BPR secara tahunan yang memuat
strategi jangka pendek, menengah dan panjang, serta
melaporkan kepada OJK sesuai ketentuan.
B1100 Transparansi kondisi 0.135 BPR telah melakukan transaparansi terhadap kondisi
keuangan dan non keuangan dan non keuangan melalui laporan-laporan yang
keuangan, serta disampaikan kepada para stakeholders perusahaan
pelaporan internal secara tepat waktu baik melalui laporan tertulis, melalui
website, maupun media lainnya.
Bobot 0.075, S+P+H = 1.8
Nilai Komposit 1.8
Peringkat Komposit 2
Predikat Komposit Baik
Halaman 2
Telepon: (0286)591662
B0100 - Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

Skala
Kode Kriteria / Indikator Penerapan
Keterangan
Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)
S0101 Jumlah anggota Direksi paling 2 Anggota Direksi berjumlah 3 orang dan
sedikit 3 (dua) orang, dan salah salah satunya bertindak sebagai Direktur
satu anggota Direksi bertindak yang membawahkan fungsi kepatuhan.
sebagai Direktur yang
membawahkan fungsi kepatuhan.
S0102 Seluruh anggota Direksi bertempat 1 Seluruh anggota Direksi bertempat tinggal
tinggal di kota/ kabupaten yang di Kabupaten Banjarnegara sesuai dengan
sama, atau kota/ kabupaten yang lokasi kantor pusat BPR.
berbeda pada provinsi yang sama,
atau kota/ kabupaten di provinsi
lain yang berbatasan langsung
dengan kota/ kabupaten pada
provinsi lokasi Kantor Pusat BPR.
S0103 Anggota Direksi tidak merangkap 1 Seluruh anggota Direksi tidak merangkap
jabatan pada Bank, Perusahaan jabatan pada Bank, Perusahaan Non Bank
Non Bank dan/ atau lembaga lain dan/atau lembaga lain (partai politik atau
(partai politik atau organisasi organisasi kemasyarakatan).
kemasyarakatan).
S0104 Mayoritas anggota Direksi tidak 2 Anggota Direksi BSY yang memiliki
memiliki hubungan keluarga atau hubungan keluarga atau semenda sampai
semenda sampai dengan derajat dengan derajat kedua dengan sesama
kedua dengan sesama anggota anggota Direksi dan/ atau Dewan
Direksi dan/ atau anggota Dewan Komisaris tidak melebihi 50% (tidak
Komisaris. mayoritas).
S0105 Direksi tidak menggunakan 2 Direksi tidak menggunakan penasihat
penasihat perorangan dan/ atau perorangan dan/ atau penyedia jasa
penyedia jasa profesional sebagai profesional sebagai konsultan.
konsultan kecuali memenuhi
persyaratan yaitu untuk proyek
yang bersifat khusus yang dari sisi
karakteristik proyeknya
membutuhkan adanya konsultan;
telah didasari oleh kontrak yang
jelas meliputi lingkup pekerjaan,
tanggung jawab, produk yang
dihasilkan, dan jangka waktu
pekerjaan, serta biaya; dan
perorangan dan/atau penyedia jasa
profesional adalah pihak
independen yang memiliki
kualifikasi untuk proyek yang
Halaman 3
Telepon: (0286)591662
bersifat khusus dimaksud.

S0106 Seluruh anggota Direksi telah lulus 1 Seluruh anggota Direksi telah lulus Uji
Uji Kemampuan dan Kepatutan dan Kemampuan dan Kepatutan dan telah
telah diangkat melalui RUPS diangkat melalui RUPS termasuk
termasuk perpanjangan masa perpanjangan masa jabatan Direksi.
jabatan Direksi telah ditetapkan
oleh RUPS sebelum berakhir masa
jabatannya.
Total 9
Rata-rata 1.5
Bobot 0.5
Nilai Struktur 0.75
Proses Penerapan Tata Kelola (P)
P0101 Direksi melaksanakan tugas dan 2 Direksi melaksanakan tugas dan

tanggung jawabnya secara tanggung jawabnya secara independen
independen dan tidak memberikan sesuai dengan Pedoman dan Tata Tertib
kuasa umum yang dapat Kerja Direksi, dan tidak pernah
mengakibatkan pengalihan tugas memberikan kuasa umum kepada
dan wewenang tanpa batas. siapapun.
P0102 Direksi menindaklanjuti temuan 2 Direksi menindaklanjuti temuan audit dan
audit dan rekomendasi dari Pejabat rekomendasi dari audit intern maupun
Eksekutif yang ditunjuk sebagai ekstern, hasil pengawasan OJK dan/ atau
auditor intern, auditor ekstern, dan hasil pengawasan otoritas lain sesuai
hasil pengawasan Otoritas Jasa dengan batas waktu komitmen, ataupun
Keuangan dan/ atau hasil bila tidak dapat memenuhi batas waktu
pengawasan otoritas lain. komitmen, BPR selalu
mengkomunikasikan kendala yang
menyusun kembali batas waktu komitmen
yang baru.
P0103 Direksi menyediakan data dan 2 Direksi menyediakan data dan informasi
informasi yang lengkap, akurat, lengkap, akurat, terkini dan tepat waktu
terkini, dan tepat waktu kepada kepada Dewan Komisaris baik secara
Dewan Komisaris. langsung maupun melalui sistem
informasi yang disediakan BPR.
P0104 Pengambilan keputusan rapat 2 Pengambilan keputusan rapat Direksi
Direksi yang bersifat strategis yang bersifat strategis dilakukan
dilakukan berdasarkan berdasarkan musyawarah mufakat atau
musyawarah mufakat, suara suara terbanyak dalam hal tidak tercapai
terbanyak dalam hal tidak tercapai musyawarah mufakat, dan tercantum
musyawarah mufakat, atau sesuai dalam notulen rapat.
ketentuan yang berlaku dengan
mencantumkan dissenting opinion
jika terdapat perbedaan pendapat.
Halaman 4
Telepon: (0286)591662
P0105 Direksi tidak menggunakan BPR 2 Direksi telah menjalan tugas dan
untuk kepentingan pribadi, kewajibannya sesuai dengan Pedoman
keluarga, dan/ atau pihak lain yang dan Tata Tertib Kerja Direksi, serta
dapat merugikan atau mengurangi Pedoman Etika Bisnis dan Tata Perilaku.
keuntungan BPR, serta tidak
mengambil dan/ atau menerima
keuntungan pribadi dari BPR, selain
remunerasi dan fasilitas lainnya
yang ditetapkan RUPS
P0106 Anggota Direksi membudayakan 2 Direksi selalu membentuk anggaran biaya
pembelajaran secara berkelanjutan pendidikan dan pelatihan setiap tahun
dalam rangka peningkatan yang digunakan sebagai anggaran
pengetahuan tentang perbankan peningkatan kualitas SDM BPR secara
dan perkembangan terkini terkait berkesinambungan di semua bidang
bidang keuangan/ lainnya yang tugas perbankan sesuai dengan
mendukung pelaksanaan tugas dan ketentuan OJK, dan secara aktif
tanggung jawabnya pada seluruh mengikutsertakan karyawan sebagai
tingkatan atau jenjang organisasi perwakilan BPR untuk mengikuti webinar
antara lain dengan peningkatan maupun sosialisasi dari otoritas.
keikutsertaan pegawai BPR dalam
pendidikan/pelatihan dalam rangka
pengembangan kualitas individu.
P0107 Anggota Direksi mampu 2 Direksi sudah mengimplementasikan
mengimplementasikan kompetensi kompetensi yang dimiliki dalam
yang dimilikinya dalam melaksanakan tugas dan tanggung
pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya.
jawabnya, antara lain pemahaman
atas ketentuan mengenai prinsip
kehati- hatian.
P0108 Direksi memiliki dan melaksanakan 2 Direksi telah memiliki dan melaksanakan
pedoman dan tata tertib kerja pedoman dan tata tertib kerja anggota
anggota Direksi yang paling sedikit Direksi yang paling sedikit mencantumkan
mencantumkan etika kerja, waktu etika kerja, waktu kerja, dan peraturan
kerja, dan peraturan rapat. rapat, dimana pertama kali disusun pada
bulan September 2016 dan telah dikinikan
di tahun 2021.
Total 16
Rata-rata 2
Bobot 0.4
Nilai Struktur 0.8
Hasil Penerapan Tata Kelola (H)
H0101 Direksi mempertanggungjawabkan 2 Direksi selalu mempertanggungjawabkan

pelaksanaan tugasnya kepada pelaksanaan tugasnya kepada pemegang
pemegang saham melalui RUPS. saham melalui RUPS rutin setiap tahun,
Halaman 5
Telepon: (0286)591662
dan memberikan laporan penerapan

fungsi tata kelola secara rutin setiap
tahun.
H0102 Direksi mengkomunikasikan 2 Direksi telah mengkomunikasi kepada
kepada seluruh pegawai mengenai seluruh pegawai mengenai kebijakan
kebijakan strategis BPR di bidang strategis BPR di bidang kepegawaian
kepegawaian. melalui Surat Keputusan (SK) dan Surat
Edaran (SE) Direksi.
H0103 Hasil rapat Direksi dituangkan 2 Hasil rapat Direksi selalu dituangkan
dalam risalah rapat dan dalam risalah rapat dan
didokumentasikan dengan baik, didokumentasikan dengan baik oleh
termasuk pengungkapan secara Corporate Secretary.
jelas dissenting opinions yang
terjadi dalam rapat Direksi, serta
dibagikan kepada seluruh Direksi.
H0104 Terdapat peningkatan 3 Upaya peningkatan pengetahuan, keahlian
pengetahuan, keahlian, dan dan kemampuan anggota Direksi dan
kemampuan anggota Direksi dan seluruh pegawai dalam pengelolaan BPR
seluruh pegawai dalam telah dilakukan.
pengelolaan BPR yang ditunjukkan
antara lain dengan peningkatan
kinerja BPR, penyelesaian
permasalahan yang dihadapi BPR,
dan pencapaian hasil sesuai
ekspektasi stakeholders.
H0105 Direksi menyampaikan laporan 1 Direksi selalu rutin menyampaikan
penerapan Tata Kelola pada laporan penerapan Tata Kelola pada
Otoritas Jasa Keuangan, Asosiasi Otoritas Jasa Keuangan, Asosiasi BPR di
BPR di Indonesia, dan 1 (satu) Indonesia, dan 1 (satu) kantor media atau
kantor media atau majalah majalah ekonomi dan keuangan setiap
ekonomi dan keuangan sesuai tahun sesuai ketentuan.
ketentuan.
Total 10
Rata-rata 2
Bobot 0.1
Nilai Struktur 0.2
Halaman 6
Telepon: (0286)591662
B0200 - Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

Skala
Keterangan
S0201 Jumlah anggota Dewan Komisaris 2 Dewan Komisaris berjumlah 3 orang

paling sedikit 3 (tiga) orang. sama dengan jumlah Direksi.
S0202 Jumlah anggota Dewan Komisaris 1 Dewan Komisaris berjumlah 3 orang
tidak melampaui jumlah anggota sama dengan jumlah Direksi.
Direksi sesuai ketentuan.
S0203 Seluruh anggota Dewan Komisaris 1 Seluruh anggota Dewan Komisaris telah
telah lulus Uji Kemampuan dan lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan dan
Kepatutan dan telah diangkat telah diangkat melalui RUPS.
melalui RUPS. Dalam hal BPR
memperpanjang masa jabatan
anggota Dewan Komisaris, RUPS
yang menetapkan perpanjangan
masa jabatan anggota Dewan
Komisaris dilakukan sebelum
berakhirnya masa jabatan.
S0204 Paling sedikit 1 (satu) anggota 1 Seluruh anggota Dewan Komisaris
Dewan Komisaris bertempat bertempat tinggal di Kabupaten
tinggal di provinsi yang sama atau Banjarnegara Provinsi Jawa Tengah sama
di kota/ kabupaten pada provinsi dengan lokasi Kantor Pusat BPR berada.
lain yang berbatasan langsung
dengan provinsi lokasi Kantor
Pusat BPR.
S0205 BPR memiliki Komisaris 3 Komposisi Komisaris Independen posisi
Independen: a) Untuk BPR dengan Juli s.d. Desember 2022 belum memenuhi
modal inti paling sedikit Peraturan OJK dimana jumlah Komisaris
Rp80.000.000.000,00 (delapan Independen kurang dari 50% dari jumlah
puluh milyar rupiah) paling sedikit Anggota Dewan Komisaris, karena masih
50% (lima puluh persen) dari dalam proses pengajuan kepada OJK.
jumlah anggota Dewan Komisaris
adalah Komisaris Independen. b)
Untuk BPR dengan modal inti
paling sedikit Rp50.000.000.000,00
(lima puluh milyar rupiah) dan
kurang dari Rp80.000.000.000,00
(delapan puluh milyar rupiah),
paling sedikit satu anggota Dewan
Komisaris merupakan Komisaris
Independen. c) BPR dengan modal
inti kurang dari Rp
50.000.000.000,00 (lima puluh
milyar rupiah) diberikan skala
Halaman 7
Telepon: (0286)591662
penerapan Baik (nilai 2)

S0206 Dewan Komisaris memiliki 2 Dewan Komisaris telah memiliki pedoman
pedoman dan tata tertib kerja dan tata tertib kerja sejak September
termasuk pengaturan etika kerja, 2016 dan telah dikinikan di Bulan Oktober
waktu kerja, dan rapat. 2022.
S0207 Dewan Komisaris tidak merangkap 2 Terdapat 2 orang anggota Dewan
jabatan sebagai anggota Dewan Komisaris yang merangkap jabatan
Komisaris pada lebih dari 2 (dua) sebagai anggota Dewan Komisaris pada
BPR atau BPRS lainnya, atau BPR lain, namun tidak lebih dari 2 BPR
sebagai Direksi atau pejabat lain.
eksekutif pada BPR, BPRS dan/atau
Bank Umum.
S0208 Mayoritas anggota Dewan 4 2 orang anggota Dewan Komisaris (lebih
Komisaris tidak memiliki hubungan dari 50%) memiliki hubungan keluarga
keluarga atau semenda sampai atau semenda sampai dengan derajat
dengan derajat kedua dengan kedua dengan sesama anggota Dewan
sesama anggota Dewan Komisaris Komisaris atau Direksi.
atau Direksi.
S0209 Seluruh Komisaris Independen 1 Seluruh Komisaris Independen tidak ada
tidak ada yang memiliki hubungan yang memiliki hubungan keuangan,
keuangan, kepengurusan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/
kepemilikan saham dan/ atau atau hubungan keluarga dengan anggota
hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris lain, Direksi dan/ atau
anggota Dewan Komisaris lain, pemegang saham pengendali atau
Direksi dan/atau pemegang saham hubungan lain yang dapat mempengaruhi
pengendali atau hubungan lain kemampuannya untuk bertindak
yang dapat mempengaruhi independen, dan telah menandatangani
kemampuannya untuk bertindak surat pernyataan independensi.
independen.
Total 17
Rata-rata 1.89
Bobot 0.5
Nilai Struktur 0.95
P0201 Dewan Komisaris telah 2 Dewan Komisaris telah melaksanakan

melaksanakan pengawasan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas
terhadap pelaksanaan tugas dan dan tanggung jawab serta memberikan
tanggung jawab serta memberikan nasihat kepada Direksi melalui pemberian
nasihat kepada Direksi, antara lain Memo Dewan Komisaris yang berisi
pemberian rekomendasi atau nasihat atau arahan, melalui rapat yang
nasihat tertulis terkait dengan tertuang dalam notulen, dan melalui
pemenuhan ketentuan BPR Laporan Pengawasan Pelaksanaan RBB
termasuk prinsip kehati-hatian. yang dibuat setiap semester.
Halaman 8
Telepon: (0286)591662
P0202 Dalam rangka melakukan tugas 2 Dewan Komisaris selalu melakukan

pengawasan, Komisaris pengawasan, pemantauan dan
mengarahkan, memantau dan mengevaluasi kebijakan strategis BPR
mengevaluasi pelaksanaan melalui rapat koordinasi, turut serta
kebijakan strategis BPR. mengetahui dan menyetujui Surat
Keputusan (SK) Direksi tentang kebijakan
yang ditetapkan Direksi, memberikan
rekomendasi kepada Direksi
menggunakan Memo Dewan Komisaris,
serta turut serta dalam rapat pembahasan
kebijakan strategis BPR tertuang dalam
notulen.
P0203 Dewan Komisaris tidak terlibat 2 Dewan Komisaris tidak terlibat dalam
dalam pengambilan keputusan pengambilan keputusan kegiatan
kegiatan operasional BPR, kecuali operasional BPR, kecuali dalam hal
dalam hal penyediaan dana kepada pemberian kredit pihak terkait.
pihak terkait sebagaimana diatur
dalam ketentuan mengenai batas
maksimum pemberian kredit BPR
dan hal- hal lain yang ditetapkan
dalam peraturan perundangan
dalam rangka melaksanakan fungsi
pengawasan.
P0204 Dewan Komisaris memastikan 2 Dewan Komisaris selalu memastikan
bahwa Direksi menindaklanjuti bahwa Direksi menindaklanjuti temuan
temuan audit intern, audit ekstern, audit intern, audit ekstern, hasil
hasil pengawasan Otoritas Jasa pemeriksaan OJK dan otoritas lain, dan
Keuangan, dan/ atau hasil Direksi menyampaikan laporan hasil
pengawasan otoritas lainnya antara tindak lanjut atas temuan kepada Dewan
lain dengan meminta Direksi untuk Komisaris.
menyampaikan dokumen hasil
tindak lanjut temuan.
P0205 Dewan Komisaris menyediakan 1 Rapat Dewan Komisaris selalu diadakan
waktu yang cukup untuk secara rutin minimum 4 kali dalam 1
melaksanakan tugas dan tanggung tahun, dan teradministrasi dengan baik
jawabnya secara optimal dan dalam notulen rapat.
menyelenggarakan Rapat Dewan
Komisaris paling sedikit 1 (satu)
kali dalam 3 bulan yang dihadiri
oleh seluruh anggota Dewan
Komisaris.
P0206 Pengambilan keputusan rapat 2 Rapat Dewan Komisaris telah
Dewan Komisaris yang bersifat dilaksanakan sesuai tata tertib rapat pada
strategis telah dilakukan pedoman dan tata tertib kerja Dewan
berdasarkan musyawarah mufakat Komisaris, dan tertuang dalam notulen
atau suara terbanyak dalam hal rapat.
tidak tercapai musyawarah
mufakat, atau sesuai ketentuan
Halaman 9
Telepon: (0286)591662
yang berlaku dengan

mencantumkan dissenting opinion
jika terdapat perbedaan pendapat.
P0207 Anggota Dewan Komisaris tidak 2 Anggota Dewan Komisaris telah
memanfaatkan BPR untuk menjalankan tugas dan kewajibannya
kepentingan pribadi, keluarga, dan/ secara profesional mengacu pada
atau pihak lain yang merugikan pedoman dan tata tertib kerja Dewan
atau mengurangi keuntungan BPR, Komisaris serta Pedoman Etika Bisnis
serta tidak mengambil dan/ atau dan Tata Perilaku, serta seluruh fasilitas
menerima keuntungan pribadi dari yang diberikan BPR telah tertuang dalam
BPR, selain remunerasi dan RUPS.
fasilitas lainnya yang ditetapkan
RUPS.
P0208 Anggota Dewan Komisaris 2 Laporan pelaksanaan tugas dan tanggung
melakukan pemantauan terhadap jawab anggota Direksi yang
laporan pelaksanaan tugas dan membawahkan fungsi kepatuhan telah
tanggung jawab anggota Direksi diserahkan kepada Dewan Komisaris
yang membawahkan fungsi untuk dilakukan pemantauan khususnya
kepatuhan yang memerlukan tindak terkait hal- hal yang memerlukan tindak
lanjut Direksi. lanjut Direksi.
Total 15
Rata-rata 1.88
Bobot 0.4
Nilai Struktur 0.75
H0201 Hasil rapat Dewan Komisaris 2 Hasil rapat Dewan Komisaris selalu
dituangkan dalam risalah rapat dan dituangkan dalam risalah rapat dan
didokumentasikan dengan baik dan didokumentasikan dengan baik oleh
jelas, termasuk dissenting opinions Corporate Secretary.
yang terjadi jika terdapat
perbedaan pendapat, serta
dibagikan kepada seluruh anggota
Dewan Komisaris.
Total 2
Rata-rata 2
Bobot 0.1
Nilai Struktur 0.2
Halaman 10
Telepon: (0286)591662
B0300 - Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite

Skala
Keterangan
S0301 BPR telah memiliki Komite Audit 1 BPR telah memiliki Komite Audit dan
dan Komite Pemantau Risiko Komite Pemantau Risiko dengan seorang
dengan anggota Komite sesuai ketua komite dari Komisaris Independen
ketentuan. dan 2 orang anggota komite dari pihak
independen.
Total 1
Rata-rata 1
Bobot 0.5
Nilai Struktur 0.5
P0301 Komite Audit melakukan evaluasi 2 Komite Audit telah melakukan evaluasi
terhadap penerapan fungsi audit terhadap penerapan fungsi audit intern.
intern.
P0302 Komite Pemantau Risiko 2 Komite Pemantau Risiko telah melakukan
melakukan evaluasi terhadap evaluasi terhadap penerapan fungsi
penerapan fungsi manajemen manajemen risiko.
risiko.
P0303 Dewan Komisaris memastikan 2 Dewan Komisaris memastikan tugas
bahwa Komite yang dibentuk Komite telah sesuai dengan Pedoman dan
menjalankan tugasnya secara Tata Tertib Kerja Komite.
efektif antara lain telah sesuai
dengan pedoman dan tata tertib
kerja.
Total 6
Rata-rata 2
Bobot 0.4
Nilai Struktur 0.8
H0301 Komite memberikan rekomendasi 2 Di tahun 2022 komite memberikan

terkait penerapan audit intern dan rekomendasi terkait penerapan audit
fungsi manajemen risiko kepada intern dan fungsi manajemen risiko.
Dewan Komisaris untuk tindak
lanjut kepada Direksi BPR.
Halaman 11
Telepon: (0286)591662
Total 2
Rata-rata 2
Bobot 0.1
Nilai Struktur 0.2
Halaman 12
Telepon: (0286)591662
B0400 - Penanganan Benturan Kepentingan

Skala
Keterangan
S0401 BPR memiliki kebijakan, sistem dan 2 BPR telah memiliki kebijakan, sistem dan
prosedur penyelesaian mengenai prosedur penyelesaian mengenai
benturan kepentingan yang benturan kepentingan yang mengikat
mengikat setiap pengurus dan setiap pengurus dan pegawai BPR
pegawai BPR termasuk termasuk administrasi, dokumentasi dan
administrasi, dokumentasi dan pengungkapan benturan kepentingan
pengungkapan benturan dimaksud dalam Risalah Rapat, yang
kepentingan dimaksud dalam diedarkan kepada seluruh karyawan
Risalah Rapat. dalam bentuk SK Direksi.
Total 2
Rata-rata 2
Bobot 0.5
Nilai Struktur 1
P0401 Dalam hal terjadi benturan 2 Terdapat transaksi tersebut namun tidak
kepentingan, anggota Dewan berdampak signifikan.
Komisaris, anggota Direksi, dan
Pejabat Eksekutif tidak mengambil
tindakan yang dapat merugikan
atau mengurangi keuntungan BPR,
atau tidak mengeksekusi transaksi
yang memiliki benturan
kepentingan tersebut.
Total 2
Rata-rata 2
Bobot 0.4
Nilai Struktur 0.8
H0401 Benturan kepentingan yang dapat 2 Transaksi dan keputusan yang

merugikan BPR atau mengurangi mengandung benturan kepentingan telah
keuntungan BPR diungkapkan terdokumentasi dengan baik.
dalam setiap keputusan dan telah
terdokumentasi dengan baik.
Halaman 13
Telepon: (0286)591662
Total 2
Rata-rata 2
Bobot 0.1
Nilai Struktur 0.2
Halaman 14
Telepon: (0286)591662
B0500 - Penerapan Fungsi Kepatuhan

Skala
Keterangan
S0501 Anggota Direksi yang 1 Anggota Direksi yang membawahkan

membawahkan fungsi kepatuhan fungsi kepatuhan tidak merangkap
memenuhi persyaratan paling sebagai Direktur Utama dan tidak
sedikit untuk: a) tidak merangkap membidangi bidang operasional
sebagai Direktur Utama; b) tidak penghimpunan dan penyaluran dana,
membawahkan bidang operasional namun membidangi kepatuhan,
penghimpunan dan penyaluran manajemen risiko, teknologi informasi,
dana; dan c) mampu bekerja secara sumber daya manusia dan training.
independen.
S0502 Anggota Direksi yang 1 Pengangkatan Direktur yang
membawahkan fungsi kepatuhan membawahkan Fungsi Kepatuhan telah
memahami peraturan Otoritas Jasa lulus uji kemampuan dan kepatutan oleh
Keuangan dan peraturan OJK, maka telah memenuhi persyaratan
perundang- undangan lain yang tentang pemahaman peraturan.
berkaitan dengan perbankan.
S0503 Pelaksanaan fungsi kepatuhan 1 BPR telah memiliki Satuan Kerja
dilakukan dengan membentuk Kepatuhan sejak tahun 2012, dan
satuan kerja kepatuhan yang independen terhadap satuan kerja
independen terhadap satuan kerja operasional.
atau fungsi operasional.
S0504 Satuan kerja kepatuhan atau 1 BPR telah memiliki Pedoman Kerja
Pejabat Eksekutif yang menangani Kepatuhan sejak tahun 2017 dan telah
fungsi kepatuhan menyusun dan/ dikinikan di tahun 2019 dan 2022.
atau mengkinikan pedoman kerja,
sistem, dan prosedur kepatuhan.
S0505 BPR memiliki ketentuan intern 1 Tugas, wewenang dan tanggung jawab
mengenai tugas, wewenang, dan bagi Satuan Kerja Kepatuhan tertuang
tanggung jawab bagi satuan kerja pada Pedoman Kerja Kepatuhan, serta
kepatuhan atau Pejabat Eksekutif Surat Tugas dan Wewenang masing-
yang menangani fungsi kepatuhan. masing personil Satuan Kerja Kepatuhan,
yang disahkan oleh Direksi.
Total 5
Rata-rata 1
Bobot 0.5
Nilai Struktur 0.5
Halaman 15
Telepon: (0286)591662
P0501 Anggota Direksi yang 2 Setiap proses penyusunan kebijakan dan

membawahkan fungsi kepatuhan prosedur intern BPR selalu melalui
menetapkan langkah- langkah yang Direktur yang Membawahkan Fungsi
diperlukan untuk memastikan BPR Kepatuhan dan telah disusun laporan rutin
telah memenuhi seluruh peraturan pelaksanaan pokok- pokok tugas Direktur
Otoritas Jasa Keuangan dan yang membawahkan fungsi kepatuhan
peraturan perundang-undangan lain setiap tahunnya, serta telah disampaikan
termasuk penyampaian laporan kepada OJK.
kepada Otoritas Jasa Keuangan
dan otoritas lainnya.
P0502 Anggota Direksi yang 2 Upaya mendorong terciptanya budaya
membawahkan Fungsi Kepatuhan kepatuhan telah dilakukan melalui
melakukan upaya untuk sosialisasi dan pelatihan ketentuan
mendorong terciptanya budaya terkini, yang dilakukan secara tatap muka,
kepatuhan BPR antara lain melalui online, maupun melalui media flyer atau
sosialisasi dan pelatihan ketentuan lainnya.
terkini.
P0503 Anggota Direksi yang 2 Direktur yang membawahkan fungsi
membawahkan fungsi kepatuhan kepatuhan telah melakukan pemantauan
memantau dan menjaga kepatuhan kepatuhan BPR melalui Satuan kerja
BPR terhadap seluruh komitmen kepatuhan, dengan dibuat checklist dan
yang dibuat oleh BPR kepada timeline terhadap kewajiban yang harus
Otoritas Jasa Keuangan termasuk dilakukan oleh BPR setiap bulannya.
melakukan tindakan pencegahan
apabila terdapat kebijakan dan/
atau keputusan Direksi BPR yang
menyimpang dari ketentuan
Otoritas Jasa Keuangan dan
peraturan perundang-undangan.
P0504 Satuan kerja kepatuhan atau 2 Seluruh konsep penyusunan kebijakan
Pejabat Eksekutif yang menangani dan prosedur intern BPR dibuat oleh
fungsi kepatuhan memastikan Satuan Kerja Kepatuhan dan melalui
bahwa seluruh kebijakan, Kepala Divisi yang membawahkan fungsi
ketentuan, sistem, dan prosedur, Kepatuhan, dimana telah dilakukan
serta kegiatan usaha yang croscek dengan ketentuan eksternal agar
dilakukan BPR telah sesuai dengan tidak bertentangan.
ketentuan Otoritas Jasa Keuangan
dan peraturan perundang-
undangan.
P0505 Satuan kerja kepatuhan atau 2 Satuan Kerja Kepatuhan telah melakukan
Pejabat Eksekutif yang menangani review terhadap ketentuan yang ada
fungsi kepatuhan melakukan reviu dengan menerbitkan opini kepatuhan atau
dan/ atau merekomendasikan menginformasikan kepada satuan kerja
pengkinian dan penyempurnaan terkait jika diperlukan pengkinian.
kebijakan, ketentuan, sistem
maupun prosedur yang dimiliki oleh
BPR agar sesuai dengan ketentuan
Otoritas Jasa Keuangan dan
Halaman 16
Telepon: (0286)591662
peraturan perundang-undangan.
Total 10
Rata-rata 2
Bobot 0.4
Nilai Struktur 0.8
H0501 BPR berhasil menurunkan tingkat 2 Di tahun 2022 terdapat penurunan jumlah
pelanggaran terhadap ketentuan. pelanggaran dari data fraud dan
pelanggaran Pedoman Etika Bisnis dan
Tata Perilaku dibanding tahun 2021.
H0502 Anggota Direksi yang 2 Laporan pelaksanaan fungsi kepatuhan
membawahkan fungsi kepatuhan secara berkala yaitu setiap bulan telah
menyampaikan laporan disampaikan kepada Direktur Utama
pelaksanaan tugas dan tanggung dengan tembusan Dewan Komisaris.
jawab secara berkala kepada
Direktur Utama dengan tembusan
kepada Dewan Komisaris. Dalam
hal anggota Direksi yang
membawahkan fungsi kepatuhan
adalah Direktur Utama, laporan
disampaikan kepada Dewan
Komisaris.
H0503 Anggota Direksi yang 2 Direktur yang membawahkan Fungsi
membawahkan Fungsi Kepatuhan Kepatuhan belum pernah menyampaikan
menyampaikan laporan khusus laporan khusus kepada OJK.
apabila terdapat kebijakan atau
keputusan Direksi yang
menyimpang dari peraturan
Otoritas Jasa Keuangan dan/ atau
peraturan perundang- undangan
lain, sesuai ketentuan Otoritas Jasa
Keuangan.
Total 6
Rata-rata 2
Bobot 0.1
Nilai Struktur 0.2
Halaman 17
Telepon: (0286)591662
B0600 - Penerapan Fungsi Audit Intern

Skala
Keterangan
S0601 BPR memiliki Satuan Kerja Audit 1 BPR telah membentuk Satuan Kerja Audit
Intern (SKAI). Intern (SKAI).
S0602 SKAI atau Pejabat Eksekutif yang 1 SKAI telah memiliki pedoman kerja yang
bertanggung jawab terhadap dijadikan acuan dalam pelaksanaan audit
pelaksanaan fungsi audit intern intern dalam bentuk Surat Keputusan (SK)
telah memiliki dan mengkinikan Direksi.
pedoman kerja serta sistem dan
prosedur untuk melaksanakan
tugas bagi auditor intern sesuai
peraturan perundang- undangan
dan telah disetujui oleh Direktur
Utama dan Dewan Komisaris.
S0603 SKAI atau Pejabat Eksekutif yang 1 SKAI merupakan satuan kerja yang
bertanggung jawab terhadap bersifat independen terhadap operasional
pelaksanaan fungsi audit intern BPR.
independen terhadap satuan kerja
operasional (satuan kerja terkait
dengan penghimpunan dan
penyaluran dana).
S0604 SKAI atau Pejabat Eksekutif yang 1 SKAI bertanggung jawab kepada Direktur
bertanggung jawab terhadap Utama sebagaimana pada struktur
pelaksanaan fungsi audit intern organisasi BPR.
bertanggung jawab langsung
kepada Direktur Utama.
S0605 BPR memiliki program rekrutmen 1 BPR telah memiliki program rekrutmen
dan pengembangan sumber daya dan pengembangan SDM yang
manusia yang melaksanakan melaksanakan fungsi audit intern.
fungsi audit intern.
Total 5
Rata-rata 1
Bobot 0.5
Nilai Struktur 0.5
P0601 BPR menerapkan fungsi audit 2 BPR menerapkan fungsi Audit Intern
intern sesuai dengan ketentuan sesuai pedoman pelaksanaan fungsi audit
pedoman audit intern yang telah intern yang telah disusun.
Halaman 18
Telepon: (0286)591662
disusun oleh BPR pada seluruh

aspek dan unsur kegiatan yang
secara langsung diperkirakan dapat
mempengaruhi kepentingan BPR
dan masyarakat.
P0602 BPR menugaskan pihak ekstern 2 Kaji ulang telah dilakukan terhadap fungsi
untuk melakukan kaji ulang paling SKAI oleh pihak ekstern, terkini di tahun
sedikit 1 (satu) kali dalam 3 (tiga) 2022 untuk periode pemeriksaan hasil
tahun atas kepatuhan terhadap kerja SKAI 2021.
standar pelaksanaan fungsi audit
intern, dan kelemahan SOP audit
serta perbaikan yang mungkin
dilakukan.
BPR dengan modal inti kurang dari
Rp 50.000.000.000,00 (lima puluh
P0603 Pelaksanaan fungsi audit intern 2 Fungsi audit intern telah dilaksanakan
(kegiatan audit) dilaksanakan secara memadai sesuai pedoman
secara memadai dan independen pelaksanaan audit.
yang mencakup persiapan audit,
penyusunan program audit,
pelaksanaan audit, pelaporan hasil
audit, dan tindak lanjut hasil audit.
P0604 BPR melaksanakan peningkatan 2 Di tahun 2022 telah dilakukan adanya
mutu keterampilan sumber daya pendidikan dan pelatihan khusus untuk
manusia secara berkala dan personil SKAI.
berkelanjutan terkait dengan
penerapan fungsi audit intern.
Total 8
Rata-rata 2
Bobot 0.4
Nilai Struktur 0.8
H0601 SKAI atau Pejabat Eksekutif yang 2 SKAI selalu menyampaikan laporan
bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern kepada Direktur
pelaksanaan fungsi audit intern Utama dan Dewan Komisaris dengan
telah menyampaikan laporan tembusan kepada anggota Direksi yang
pelaksanaan audit intern kepada Membawahkan Fungsi Kepatuhan.
Direktur Utama dan Dewan
Komisaris dengan tembusan
kepada anggota Direksi yang
membawahkan fungsi kepatuhan.
H0602 BPR telah menyampaikan laporan 2 BPR telah menyampaikan Laporan Pokok-
Halaman 19
Telepon: (0286)591662
pelaksanaan dan pokok- pokok Pokok Hasil Audit Intern setiap tahun
hasil audit intern dan laporan kepada OJK.
khusus (apabila ada
penyimpangan) kepada Otoritas
Jasa Keuangan sesuai ketentuan
Otoritas Jasa Keuangan.
H0603 BPR menyampaikan laporan hasil 1 BPR telah menyampaikan kepada OJK
kaji ulang oleh pihak ekstern laporan kaji ulang yang dilaksanakan oleh
kepada Otoritas Jasa Keuangan pihak eksternal di tahun 2022.
sesuai ketentuan Otoritas Jasa
Keuangan.
BPR dengan modal inti kurang dari
Rp 50.000.000.000,00 (lima puluh
H0604 BPR menyampaikan laporan 1 BPR telah menyampaikan laporan
pengangkatan atau pemberhentian pengangkatan Kepala SKAI sesuai
Kepala SKAI kepada Otoritas Jasa ketentuan OJK.
Keuangan sesuai ketentuan
Total 6
Rata-rata 1.5
Bobot 0.1
Nilai Struktur 0.15
Halaman 20
Telepon: (0286)591662
B0700 - Penerapan Fungsi Audit Ekstern

Skala
Keterangan
S0701 Penugasan audit kepada Akuntan 1 BPR telah menugaskan KAP sesuai
Publik dan Kantor Akuntan Publik ketentuan OJK.
(KAP) memenuhi aspek- aspek
legalitas perjanjian kerja, ruang
lingkup audit, standar profesional
akuntan publik, dan komunikasi
antara Otoritas Jasa Keuangan
dengan KAP dimaksud. a) Bobot
BPR B, C, D, maka kolom skala
penerapan hanya dapat diisi angka
1, 2, 3, 4, dan 5. b) Bobot BPR A dan
Laporan keuangan telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik maka
kolom skala penerapan hanya
dapat diisi angka 1, 2, 3, 4, dan 5. c)
Bobot BPR A dan Laporan
keuangan tidak diaudit oleh Kantor
Akuntan Publik maka kolom skala
penerapan wajib diisi 0.
Total 1
Rata-rata 1
Bobot 0.5
Nilai Struktur 0.5
P0701 Dalam pelaksanaan audit laporan 1 Penunjukkan KAP dilakukan atas

keuangan BPR, BPR menunjuk rekomendasi Dewan Komisaris dan selalu
Akuntan Publik dan KAP yang mendapat persetujuan RUPS.
terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan
serta memperoleh persetujuan
RUPS berdasarkan usulan Dewan
Komisaris. a) Bobot BPR B, C, D,
maka kolom skala penerapan
hanya dapat diisi angka 1, 2, 3, 4,
dan 5. b) Bobot BPR A dan Laporan
keuangan telah diaudit oleh Kantor
1, 2, 3, 4, dan 5. c) Bobot BPR A dan
Halaman 21
Telepon: (0286)591662
Laporan keuangan tidak diaudit

kolom skala penerapan wajib diisi
0.
P0702 BPR telah melaporkan hasil audit 1 BPR selalu melaporkan hasil audit KAP
KAP dan Management Letter dan management letter ke OJK dan
kepada Otoritas Jasa Keuangan. a) dilampirkan pula dalam Laporan Tahunan
Bobot BPR B, C, D, maka kolom BPR.
skala penerapan hanya dapat diisi
angka 1, 2, 3, 4, dan 5. b) Bobot
BPR A dan Laporan keuangan telah
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
dan 5. c) Bobot BPR A dan Laporan
Total 2
Rata-rata 1
Bobot 0.4
Nilai Struktur 0.4
H0701 Hasil audit dan Management Letter 1 Hasil audit dan manajemen letter
telah menggambarkan disampaikan ke BPR oleh KAP ditunjuk
permasalahan BPR dan secara tepat waktu.
disampaikan secara tepat waktu
kepada BPR oleh KAP yang
ditunjuk. a) Bobot BPR B, C, D,
dan 5. b) Bobot BPR A dan Laporan
keuangan telah diaudit oleh Kantor
1, 2, 3, 4, dan 5. c) Bobot BPR A dan
Laporan keuangan tidak diaudit
kolom skala penerapan wajib diisi
0.
H0702 Cakupan hasil audit paling sedikit 1 Cakupan hasil audit telah sesuai
sesuai dengan ruang lingkup audit ketentuan OJK.
sebagaimana diatur dalam
ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
a) Bobot BPR B, C, D, maka kolom
Halaman 22
Telepon: (0286)591662
skala penerapan hanya dapat diisi

angka 1, 2, 3, 4, dan 5. b) Bobot
BPR A dan Laporan keuangan telah
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
dan 5. c) Bobot BPR A dan Laporan
Total 2
Rata-rata 1
Bobot 0.1
Nilai Struktur 0.1
Halaman 23
Telepon: (0286)591662
B0800 - Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Sistem Pengendalian Intern

Skala
Keterangan
S0801 BPR telah membentuk Komite 1 BPR telah membentuk Komite

Manajemen Risiko dan satuan kerja Manajemen Risiko dan Satuan Kerja
Manajemen Risiko Manajemen Risiko.
S0802 BPR memiliki kebijakan Manajemen 1 BPR telah memiliki pedoman penerapan
Risiko, prosedur Manajemen Risiko, Manajemen Risiko telah dikinikan di tahun
dan penetapan limit Risiko. 2022.
S0803 BPR memiliki kebijakan dan 2 BPR telah memiliki pedoman pengelolaan
prosedur secara tertulis mengenai risiko pada produk dan aktivitas baru.
pengelolaan risiko yang melekat
pada produk dan aktivitas baru
sesuai ketentuan.
Total 4
Rata-rata 1.33
Bobot 0.5
Nilai Struktur 0.67
P0801 Direksi: a) Menyusun kebijakan dan 2 BPR telah memiliki pedoman penerapan
pedoman penerapan Manajemen Manajemen Risiko sejak tahun 2017 dan
Risiko secara tertulis, dan b) telah dikinikan di tahun 2020 dan 2022.
Mengevaluasi dan memutuskan
transaksi yang memerlukan
persetujuan Direksi.
P0802 Dewan Komisaris: a) Menyetujui 2 Dewan Komisaris telah melakukan
dan mengevaluasi kebijakan evaluasi terhadap kebijakan dan
Manajemen Risiko b) Mengevaluasi pelaksanaan terkait Manajemen Risiko
pertanggungjawaban Direksi atas serta memutuskan permohonan Direksi
pelaksanaan kebijakan Manajemen yang berkaitan dengan transaksi yang
Risiko, dan c) Mengevaluasi dan memerlukan persetujuan Dewan
memutuskan permohonan Direksi Komisaris.
yang berkaitan dengan transaksi
yang memerlukan persetujuan
Dewan Komisaris
P0803 BPR melakukan proses identifikasi, 2 BPR telah melakukan identifikasi,
pengukuran, pemantauan, dan pengukuran, pemantauan dan
pengendalian Risiko terhadap pengendalian terhadap seluruh faktor
seluruh faktor Risiko yang bersifat Risiko.
Halaman 24
Telepon: (0286)591662
material.
P0804 BPR menerapkan sistem 2 BPR telah menerapkan pengendalian
pengendalian intern yang intern.
menyeluruh.
P0805 BPR menerapkan manajemen risiko 2 BPR telah menerapkan Manajemen Risiko
atas seluruh risiko yang diwajibkan sesuai ketentuan OJK.
Keuangan.
P0806 BPR memiliki sistem informasi 2 BPR telah memiliki sistem informasi
yang memadai yaitu sistem Manajemen Risiko dalam bentuk aplikasi
informasi manajemen yang mampu berbasis website.
menyediakan data dan informasi
yang lengkap, akurat, kini, dan utuh.
P0807 Direksi telah melakukan 2 Direksi mulai melakukan pengembangan
pengembangan budaya budaya Manajemen Risiko serta
manajemen risiko pada seluruh mengirimkan SDM dalam pendidikan dan
jenjang organisasi dan peningkatan pelatihan Manajemen Risiko.
kompetensi SDM antara lain
melalui pelatihan dan/ atau
sosialisasi mengenai manajemen
risiko.
Total 14
Rata-rata 2
Bobot 0.4
Nilai Struktur 0.8
H0801 BPR menyusun laporan profil risiko 1 BPR telah menyusun laporan profil risiko
dan profil risiko lain (jika ada) yang atas 6 (enam) risiko yaitu risiko kredit,
dilaporkan kepada Otoritas Jasa operasional kepatuhan, likuiditas, reputasi
Keuangan sesuai ketentuan dan stratejik dan telah dilaporkan kepada
Otoritas Jasa Keuangan. OJK secara berkala tiap semester.
H0802 BPR menyusun laporan produk dan 2 Jika terdapat rencana produk dan
aktivitas baru yang dilaporkan aktivitas baru, BPR selalu melaporkan
kepada Otoritas Jasa Keuangan kepada OJK sesuai ketentuan yang
sesuai ketentuan Otoritas Jasa berlaku.
Keuangan.
Total 3
Rata-rata 1.5
Bobot 0.1
Nilai Struktur 0.15
Halaman 25
Telepon: (0286)591662
B0900 - Batas Maksimum Pemberian Kredit

Skala
Keterangan
S0901 BPR telah memiliki kebijakan, 2 BPR telah memiliki prosedur BMPK yaitu
sistem dan prosedur tertulis yang tertuang pada Surat Keputusan (SK)
memadai terkait dengan BMPK Direksi tentang Pedoman Kebijakan
termasuk pemberian kredit kepada Perkreditan BPR dan dalam Surat Edaran
pihak terkait, debitur grup, dan/atau (SE) Direksi.
debitur besar, berikut monitoring
dan penyelesaian masalahnya
sebagai bagian atau bagian
terpisah dari pedoman kebijakan
perkreditan BPR.
Total 2
Rata-rata 2
Bobot 0.5
Nilai Struktur 1
P0901 BPR secara berkala mengevaluasi 2 Jika terdapat perubahan BMPK, BPR akan
dan mengkinikan kebijakan, sistem segera menyesuaikan dengan ketentuan
dan prosedur BMPK agar terkini.
disesuaikan dengan peraturan
perundang-undangan.
P0902 Proses pemberian kredit oleh BPR 3 BPR telah menyusun pedoman pemberian
kepada pihak terkait dan/ atau kredit kepada pihak terkait dan/ atau
pemberian kredit besar telah pemberian kredit besar mengacu pada
memenuhi ketentuan Otoritas Jasa ketentuan BMPK.
Keuangan tentang BMPK dan
memperhatikan prinsip kehati-
hatian maupun peraturan
perundang-undangan.
Total 5
Rata-rata 2.5
Bobot 0.4
Nilai Struktur 1
Halaman 26
Telepon: (0286)591662
H0901 Laporan pemberian kredit oleh BPR 2 Laporan BMPK telah disampaikan ke OJK
kepada pihak terkait dan/ atau sesuai dengan ketentuan dan belum
pemberian kredit yang melanggar pernah mengalami keterlambatan.
dan/ atau melampaui BMPK telah
disampaikan secara berkala
secara benar dan tepat waktu
Keuangan.
H0902 BPR tidak melanggar dan/ atau 3 BPR tetap berhati- hati terhadap
melampaui BMPK sesuai ketentuan pelampauan dan/ atau pelanggaran
Otoritas Jasa Keuangan. BMPK.
Total 5
Rata-rata 2.5
Bobot 0.1
Nilai Struktur 0.25
Halaman 27
Telepon: (0286)591662
B1000 - Rencana Bisnis BPR

Skala
Keterangan
S1001 Rencana bisnis BPR telah disusun 2 Rencana Bisnis BPR telah disusun oleh
oleh Direksi dan disetujui oleh Direksi dan disetujui oleh Dewan
Dewan Komisaris sesuai dengan Komisaris.
visi dan misi BPR.
S1002 Rencana bisnis BPR 2 Rencana Bisnis BPR telah
menggambarkan rencana strategis menggambarkan rencana jangka panjang
jangka panjang dan rencana bisnis dan telah sesuai ketentuan OJK.
tahunan termasuk rencana
penyelesaian permasalahan BPR
yang signifikan dengan cakupan
Keuangan.
S1003 Rencana bisnis BPR didukung 2 Rencana Bisnis BPR didukung
sepenuhnya oleh pemegang saham sepenuhnya oleh pemegang saham
dalam rangka memperkuat dalam rangka memperkuat permodalan
permodalan dan infrastruktur yang dan infrastruktur yang memadai.
memadai antara lain sumber daya
manusia, teknologi informasi,
jaringan kantor, kebijakan, dan
prosedur.
Total 6
Rata-rata 2
Bobot 0.5
Nilai Struktur 1
P1001 Rencana bisnis BPR disusun 2 Rencana bisnis disusun dengan

dengan mempertimbangkan paling mempertimbangkan faktor internal,
sedikit: a) faktor eksternal dan eksternal prinsip kehati- hatian dan
internal yang dapat mempengaruhi manajemen risiko.
kelangsungan usaha BPR; b) azas
perbankan yang sehat dan prinsip
kehati- hatian; dan c) penerapan
manajemen risiko.
P1002 Dewan Komisaris melaksanakan 2 Dewan Komisaris melaksanakan
pengawasan terhadap pelaksanaan pengawasan atas pelaksanaan Rencana
rencana bisnis BPR. Bisnis BPR dan menuangkan dalam
Laporan Pengawasan Realisasi RBB.
Halaman 28
Telepon: (0286)591662
Total 4
Rata-rata 2
Bobot 0.4
Nilai Struktur 0.8
H1001 Rencana bisnis termasuk 2 Rencana Bisnis BPR dan perubahannya

perubahan rencana bisnis disampaikan ke OJK sesuai ketentuan.
disampaikan kepada Otoritas Jasa
Keuangan sesuai ketentuan
Total 2
Rata-rata 2
Bobot 0.1
Nilai Struktur 0.2
Halaman 29
Telepon: (0286)591662
B1100 - Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan

Skala
Keterangan
S1101 Tersedianya sistem pelaporan 2 BPR telah memiliki sistem informasi baik
keuangan dan non keuangan yang keuangan maupun non keuangan dan
didukung oleh sistem informasi didukung SDM yang kompeten.
manajemen yang memadai sesuai
ketentuan termasuk sumber daya
manusia yang kompeten untuk
menghasilkan laporan yang
lengkap, akurat, kini, dan utuh.
Total 2
Rata-rata 2
Bobot 0.5
Nilai Struktur 1
P1101 BPR menyusun laporan keuangan 1 Laporan keuangan publikasi disusun

publikasi setiap triwulanan dengan sesuai ketentuan OJK.
materi paling sedikit memuat
laporan keuangan, informasi
lainnya, susunan pengurus dan
komposisi pemegang saham
Keuangan.
P1102 BPR menyusun laporan tahunan 2 Laporan Tahunan disusun sesuai
dengan materi paling sedikit ketentuan OJK dan belum pernah
memuat informasi umum, laporan mendapat koreksi dari OJK.
keuangan, opini dari akuntan publik
atas laporan keuangan tahunan
BPR (apabila ada), seluruh aspek
transparansi dan informasi, serta
seluruh aspek pengungkapan
Keuangan.
P1103 BPR melaksanakan transparansi 2 Transparasi informasi dan penggunaan
informasi mengenai produk, data nasabah berpedoman pada
layanan dan/atau penggunaan data ketentuan OJK.
nasabah BPR dengan berpedoman
pada persyaratan dan tata cara
Halaman 30
Telepon: (0286)591662
Keuangan.
P1104 BPR menyusun dan menyajikan 2 Laporan BPR disusun dan disajikan sesuai
laporan dengan tata cara, jenis dan ketentuan OJK.
cakupan sebagaimana diatur
dalam ketentuan Otoritas Jasa
Keuangan.
Total 7
Rata-rata 1.75
Bobot 0.4
Nilai Struktur 0.7
H1101 Laporan tahunan dan laporan 1 Laporan tahunan dan laporan keuangan
keuangan publikasi ditandatangani publikasi telah ditandatangani oleh
paling sedikit oleh 1 (satu) anggota anggota Direksi dengan mencantumkan
Direksi dengan mencantumkan nama dan selalu dilaporkan kepada OJK
nama secara jelas serta sesuai ketentuan.
disampaikan secara lengkap dan
tepat waktu kepada Otoritas Jasa
Keuangan dan/ atau dipublikasikan
Keuangan.
H1102 Laporan penanganan pengaduan 1 Laporan penanganan pengaduan dan
dan penyelesaian pengaduan, dan penyelesaian pengaduan di tahun 2022
laporan pengaduan dan tindak selalu disampaikan tepat waktu.
lanjut pelayanan dan penyelesaian
pengaduan disampaikan sesuai
ketentuan secara tepat waktu.
Total 2
Rata-rata 1
Bobot 0.1
Nilai Struktur 0.1
Halaman 31
Telepon: (0286)591662
Halaman 32

Laporan Tata Kelola BSY 2022 1

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Laporan Tata Kelola BSY 2022 1

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

PT BPR SURYA YUDHAKENCANA

重義 REJASA RT OO3 RW OO3 MADUKARA BANJARNEGARA

A. HasiI Self Assessment

. P丁BPR SURYA YUDHAKENCANA

a. Nilai komposit GCG sebesa「 1.8 dengan predikat Baik(2)

b○○ Nilal masing-maSing faktor ada看ah sebagai berikut.

1 PeIaksanaanTIIgaSdanTanggungJawabDi「eksi 1.75 0.350

2 PelaksanaanTugasdanTanggungJawabDewan 1.90 0,238

3 Ke書engkapandanPelaksanaanTugasatauFungsi 1.50 0.038

4 Penangana=BenturanKepen加gan 2.00 0.200

5 PenerapanFung§iKepatuhan 1.50 0.150

6 PenerapanFungsiAuditlntem 1,45 0.145

7 PenerapanFungsiAuditEkstern 1.00 0.025

8 PenerapanManajemenRisikoTermasukSistem 1,62 0.162

9 BatasMaksjmumPemberianKredit 2.25 0.169

10 RencanaBisnisBPR 2.00 0.150

11 TransparansiKondisiKeuangandanNonKeuangan 1.80 _ 0.135

B. Ringkasan Pe「hitungan Penilaian Sendi「i

1. Pe看aksanaan Tugas dan鴫nggung Jawab Di「eksi (Nilai S + P + H : 1.75)

2. Pelaksanaan Tugas dan “fanggung Jawab Dewan Komisaris (Nilai S + P + H : 1.9)

3. KeIengkapan dan Peiaksanaan Tugas atau Fungsi Komite (Nilai S + P + H : 1.5)

4. Penanganan Benturan Kepentingan (Nilai S + P + H : 2)

5. Penerapan Fungsi Kepatuhan (Nilai S + P+ H : 1.5)

ら. Penerapan Fungsi Audit Intem (NiIai S + P + H : 1 ,45)

7. Pene「apan Fungsi Audit Ekstem (Nilai S + P + H : 1)

8. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Sistem PengendaIian lntem (Nilai S + P + H : 1.62)

9. Batas Maksimum Pembe「ian K「edit (Niiai S + P + H : 2.25)

lO. Rencana Bisnis BPR (NiIai S + P+ H : 2)

11 。 T「anspa「ansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan (NiIai S + P + H : 1.8)

Banjamegara, 26 Januari 2023

PT BPR SURYA YUDHAKENCANA

KERTAS KERJA LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA BPR

HASIL PENILAIAN SENDIRI PENERAPAN TATA KELOLA

pengendalian intern) Manajemen Risiko dan Satuan Kerja Manajemen Risiko,

B0100 - Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

bersifat khusus dimaksud.

Proses Penerapan Tata Kelola (P)

P0101 Direksi melaksanakan tugas dan 2 Direksi melaksanakan tugas dan

Hasil Penerapan Tata Kelola (H)

H0101 Direksi mempertanggungjawabkan 2 Direksi selalu mempertanggungjawabkan

dan memberikan laporan penerapan

B0200 - Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

S0201 Jumlah anggota Dewan Komisaris 2 Dewan Komisaris berjumlah 3 orang

penerapan Baik (nilai 2)

Proses Penerapan Tata Kelola (P)

P0201 Dewan Komisaris telah 2 Dewan Komisaris telah melaksanakan

P0202 Dalam rangka melakukan tugas 2 Dewan Komisaris selalu melakukan

yang berlaku dengan

Hasil Penerapan Tata Kelola (H)

B0300 - Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite

Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

Proses Penerapan Tata Kelola (P)

Hasil Penerapan Tata Kelola (H)

H0301 Komite memberikan rekomendasi 2 Di tahun 2022 komite memberikan

B0400 - Penanganan Benturan Kepentingan

Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

Proses Penerapan Tata Kelola (P)

Hasil Penerapan Tata Kelola (H)

H0401 Benturan kepentingan yang dapat 2 Transaksi dan keputusan yang

B0500 - Penerapan Fungsi Kepatuhan

Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)