Aset manajemen

Dan liabilitas

~Menganalisa Transaksi Forex ~

Oleh Kelompok 6:

• Mutiara Monica (2016050091)

• Aulia Rasyada (2016050098)
Forex atau perdagangan mata uang asing Adalah salah satu
Jenis aset investasi yang sifatnya lebih aktif dengan
pertumbuhan yang cepat dalam suatu komunitas investasi ritel.
Seperti diketahui trading forex memiliki keuntungan likuiditas
dibandingkan dengan investasi lain seperti tanah dan properti.
Jika sukses mengelolanya akan mendapatkan keuntungan yang
sangat menarik. Sebaliknya jika mengelolanya secara asal maka
akan kehilangan uang dalam jumlah besar.
A. Pengertian Forex
Forex merupakan kegiatan jual beli valas (Valuta Asing) adalah hal yang sama, hanya saja berbeda pada
penggunaannya. Valas biasanya ditransaksikan pada bank atau tempat penukaran uang, sedangkan transaksi
forex biasanya dilakukan secara online. Pergerakan nilai forex yang cukup signifikan dan besarnya keuntungan
yang ditawarkan ternyata menarik beberapa masyarakat atau kalangan tertentu untuk berkecimpung dalam forex
market. Forex market memiliki fungsi pokok untuk membantu kelancaran lalu lintas pembayaran internasional

Peramalan (forecasting) adalah suatu teknik untuk meramalkan keadaan dimasa yang akan datang
menggunakan data-data di masa lalu. Peramalan dalam forex ini adalah peramalan time series. Dengan
mendeteksi pola dan kecenderungan data time series, kemudian memformulasikannya dalam suatu model, maka
dapat digunakan untuk memprediksi data yang akan datang.

Forex termasuk investasi kategori high risk alias beresiko tinggi karena transaksi yang kurang tepat
sasaran dapat langsung menggerus modal deposit di dalam akun dengan cepat, tergantung mata uang apa yang
ditransaksikan. Resiko yang harus dihadapi para trader forex juga tidak main-main. Arus dana bergerak begitu
cepat, sehingga jika kita salah mengambil keputusan, maka kita memiliki kemungkinan kehilangan dana 100% .
B. Pihak-pihak yang terlibat dalam pasar Forex

• Bank Sentral

• Bank Komersia

• Perusahaan non finansial

• Pialang valuta asing

• Privat trader

• Dealer

• Spekulator
C.Jenis-jenis valuta asing

1.Transaksi Jual beli spot

Transaksi SPOT, yaitu transaksi valuta asing yang penyerahannya efektif setelah dua hari kerja
dengan nilai tukar yang telah disepakati sebelumya. Menurut Mamduh (2016,137) Transaksi
Spot merupakan transaksi valuta asing dengan penyerahan (delivery) saat itu juga (secara
teoritis, meskipun dalam praktek transaksi spot diselesaikan dalam waktu dau atau tiga hari).

Transaksi Spot adalah transaksi jual beli mata uang yang diperdagangkanuntuk penyerahan
segera. Biasanya penyerahan dilakukan dua hari kerja setelah 10tanggal transaksi. Dua hari
kerja dimaksudkan untuk memberikan waktupenyelesaian setlement antara dua negara yang
berbeda waktu, karena transaksi ini dapat dilakukan oleh seluruh dunia yang menganut pasar
bebas
D.Pelaksanaan Transaksi Forward

Transaksi Forward adalah transaksi penjualan atau pembelian

valuta asing dalam jumlah dan harga tertentu dengan
penyerahan dan penerimaan dana dilaksanakan lebih dari 2
(dua) hari kerja sejak tanggal transaksi.
1. Sebagai instrumen untuk menghindari risiko nilai tukar
yang tidak diinginkan selama jangka waktu yang disepakati
2. Dengan dukungan teknologi informasi masa kini yang
dimiliki Bank Mayora, kami dapat memberikan pelayanan
yang cepat dengan nilai tukar yang kompetitif
3. Bank Mayora melayani perdagangan mata uang dunia
seperti USD,GBP, EUR serta mata uang regional lainnya
seperti SGD,CNY, JPY, AUD, dan HKD
E.Pelaksanaan Transaksi Swap

Transaksi Swap adalah “transaksii valuta asing yang simultan antara transaksi spot (beli)
dengan transaksi forward (jual) atau sebaliknya, biasanya dilakukan untuk menjaga posisi
valuta asing sementara waktu dengan biaya tertent”. Menurut Hamduh (2016,139)
Transaksi swap merupakan “transaksi pembelian dan penjualan sejumlah mata uang
tertentu secara simultan pada dua tanggal (value date) tertentu. Kedua transaksi tersebut
dilakukan dengan bank lain yang sama

Jenis Jenis Transaksi SWAP Menurut serfianto dkk(2013,163):

1. Transaksi Swap Suku Bunga (Interest Rate Swap)
2. Transaksi Swap Mata Uang (Currency swap)
SEKIAN DAN TERIMAKASIH