INVESTASI GELAP

1/40
 Investasi Yang perlu diwaspadai

1. Bank Gelap
Bank Gelap adalah badan yang melakukan kegiatan
penghimpunan dana masyarakat tanpa izin dari pihak yang
berwenang. (Kamus BI)
2. Koperasi Gelap
Kata ‘koperasi’ banyak dipakai oleh investasi Bodong karena
Koperasi adalah satu-satunya institusi penghimpun modal
dengan status ‘non bank’ di luar pengawasan OJK.
3. Money Game & Arisan Berantai
Metode seperti Skema Multi Level Paymentnya MLM tetapi
perputaran hanya terjadi di sekitar anggota saja tanpa produk
Investasi Yang perlu diwaspadai
CONTOH KASUS-KASUS
1. Dream For Freedom (tutup 2016)
2. PT. Qurnia Subur Alam Raya
3. Kasus Lihan (2010)
4. MMM/Manusia Membantu Manusia (2015)
5. KSP. Pandawa Mandiri Group (2016)
Modus Operandi Umumnya
1. Biaya pendaftaran sekaligus menawarkan paket
investasi dengan dana yang cukup besar untuk
ukuran individual Rp. 500.000-puluhan juta
rupiah.
2. Tingkat pengembalian yang tidak masuk akal,
biasanya sekitar 15-ratusan persen dalam waktu
singkat
3. Anggota pasif mendapat tetap mendapat
keuntungan beberapa persen tanpa harus
bersusah payah .
Modus Operandi Umumnya
4. Anggota aktif melakukan referensi dan merekrut
anggota baru.
5. Indikasi Skema Piramida (dengan sistem perhitungan
tidak stabil/Divergen/Melebar Tanpa Batas)
6. Beberapa diantaranya menerapkan deposito tertentu
serta Pengolahan dana investasi berasal dari anggota.
7. Untuk Sistem Money Game tidak memiliki produk
hanya mengandalkan perekrutan dan setoran Upgrade
TIPS AWAM MENILAI
INVESTASI TIDAK JELAS
MENURUT OJK
1. Tingkat Pengembalian yang wajar atau tidak
(nominal dan waktu pengembaliannya). Cek
perbandingannya dengan tingkat suku bunga.
2. Melihat badan hukum Perusahaan tersebut.
3. Kebenaran adanya perusahaan tersebut secara
fisik.
4. Operasinya secara sembunyi-sembunyi atau
terbuka. Hal ini bisa dilihat aspek-aspek
pengakuan legalitasnya.
Logika perhitungan

Sistem yang berkaitan dengan Skema Piramida atau

Ponzi cenderung bersifat Divergen dalam rumus
matematis geometri