Usman SIMKOPSYAH PDF

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen
Koperasi Jasa Keuangan S yariah
PENDAHULUAN
S eca ragaris besar buku panduan ini dibuat sebagaitutorial untuk mengoperasikan
langkah demi langkah penggunaan A p likasi S istem Inform as
i Manajemen K operasi
J a sa K eu an gna S y ariah (K J K )S sehingga dapat digunakan sebagai pegangan user/pengguna
dalam mengoperasi
kan aplikasitersebut. Data yangterdapat pada manual ini bukan
data sebenarnya, tetapi hanyadata contoh (dummydata).
Aplikasi eB usiness Koperasi J a s a K euangan Syariah atau yang selanjutnya
disebut S istem Inform as
i Manajemen K operasi J a sa K eu an gna S y a riah (S IM K O P S Y A) H
adalah suatu aplikasi yang bisa digunakan oleh K operasi J a s a Keuangan yang berbasis
Syariah, dalam mengelola data nasabah, transaksi simpanan, transaksi pembiayaan hingga
kepada transaksi keuangannya.
Deskripsi Umum Sistem

Prinsip bagi hasil (profit and lo ss sharing) merupakan karakteristik umum dan landasan
dasarbagi operasional Lem baga Keuangan S yariah secara keseluruhan. S eca ra syariah,
prinsipnya berdasarka
n kaidah almudharabah. Berdasarka
n prinsip ini, Lem baga K euangan
S yariah akan berfungsi sebagai mitra, baik dengan penabung maupun dengan pengusaha
yang meminjam dana. D engan penabung, K JKS bertindak sebagai mudharib pengelola,
sedangkan penabung bertindak sebagai shahibul maal. S e ca ra umum diagram SIMKO P S Y HA
dapat digambarkansebagaiberikut:
Menyimpan
KJKS
Bagi Hasil
Sha Mudharib
NASABAH
Sa
PENABUNG
Maal
Bagi Hasil
NASABAH
PEMINJAM
hibul
Akad:
Akad:
Mudharabah
Wadiah
Mudharabah Bai As
Salam
Murabahah Al Qardhul
P rosesperhitungan bagi hasildalam prakteknyaterdapat 3 golonganyangbiasadigunakan pada

K J K S,antaralain:
[Waditra Reka Cipta @ 2009]
Page 2

1. Perhitungan B a gi H asil Sim panan Sukarela

Dalam menghitung bagi hasil untuk simpanan sukarela, bagi hasilnya diambil dari
pendapatan yang diterima sebelum dikurangi beban atau disebut juga laba kotor dan
ditentukan berdasarka
n nisbah masingm asingproduk simpanan sukarelayang telah disepakatibers
ama . Langkah dan prosesperhitunganbagi hasiluntuk simpanan sukarelasebagaiberik ut:
Menghitung S a ld oRatarata Harian
S R RH =
Keterangan :
W = Jangka waktu mengendapnya dana dalam hari
S = Jumlah saldo pada hari yangbersangkutan
H = Jumlah hari dalam bulan yangbersangkutan
1 = Konstanta untuk hari pertama penyimpan
Menghitung B a gi H asil S im panan
B asil=
xPxN
S R RH = Saldoratarata harian
= TotalS adl o ratarata simpanan
P = Pendapatan koperasi
N = Nisbah
2. Perhitungan B a gi H asil Sim panan B e rsyarat Kean ggotaan
Dalam menghitung bagi hasiluntuk simpanan bersyarat keanggotaan,bagi hasilnyadiambil dari keu
ntungan bersihyangbiasanyasudahdalam bentuk SHU atau laba bersih. Langkah dan proses perhit
ungan bagi hasiluntuk simpanan bersyarat keanggotaan sebagaiberikut:
Menghitung B a gi H asil A n gg o ta
Basil=
x S HU x A
SP = Simpanan Pokok
SW = Sim pananWajib
S WK = S m
i panan Wajib Khusus
Page 3

= TotalSim pananPokok
= TotalSim pananWajib
= TotalSim pananWajib Khusus
S HU = L ab aBersihK operasi
A = BagianAnggota (%)
3. Perhitungan B on us W adiah
Dalam menghitung bonus wadiah prinsipnya berbeda dengan simpanan sukarela
maupun sim panan bersyarat keanggotaan,karena ditentukan berdasarka
n kebijakan mutlak manaje
men koperasi. Langkah dan proses perhitungan bonus wadiah sebagaiberikut:
Menghitung S a ld oRatarata Harian
S R RH =
Keterangan :
W = Jangka waktu mengendapnya dana dalam hari
S = Jumlah saldo pada hari yangbersangkutan
H = Jumlah hari dalam bulan yangbersangkutan
1 = Konstanta untuk hari pertama penyimpan
Menghitung B o nus W adiah
Bonus=
xKxB
S R RH = Saldoratarata harian
= TotalS adl o ratarata wadiah
K = BagianK operasi
B = AnggaranB onus(%)
Page 4

Arsitektur Sistem
S ecaraumum arsitektursistemyangakan dikembangkan dapat dilihat pada gambar berikut ini:
Aplikasi SIMKO P S Y HA dapat diunduh (download) dari server public yang juga berfungsi
sebagairepository bagi source code maupun dokumentasi dari aplikasi. Setelah aplikasi
diinstal dan dilakukan konfigurasi, aplikasi dapat digunakan untuk melakukan pengelolaa
n
keuangankoperasi.
Modul Aplikasi
Fitur yang dimiliki pada setiap modul pada SIM K O PSYAH :
No
M OD UL M A R S TRE D A T A
1
Profil Koperasi
KodeAkun
ProdukSim panan
a. R eguler
b. Berjangka
c. Khusus
ProdukWadiah
a. R eguler
b. Berjangka
c. Khusus
ProdukPem biayaa
n
a. Murabahah
D eskrip si
Page 5

No
M OD UL M A R S TRE D A T A
D eskrip si
b. M usyarakah
c. Mudharabah
d. QardulH asan
6
7
KodeTransaksi
Manajemen Pengguna
a. Peran
b. Pegawai
c. Pengguna
d. Ganti P assword
e. Audit Trail
Master Kota
Tutup Periode
M OD UL PELAYA N AN
1
Keanggotaan
R ekening Iuran Anggota
R ekening Sim panan

a. R eguler
b. Wadiah
c. Khusus
4
R ekening W adiah
a. R eguler
b. Berjangka
c. Khusus
5
R ekening Pem biayaana
. Mudharabahb.
M usyarakah
c. Murabahah
d. Qardhul H asan
M OD UL K A SRI
1
Setoran
2
Penarikan
3
4
PindahBuku
Setoran K olektor
M OD UL PE MBIA Y A A N
1
Pencairan D ana
Setoran Omzet Pem biayaa

n
TagihanKolektor
Page 6

M OD UL LAPOR AN C O UNT ER
1
Mutasi Sim panan
Mutasi Pem biayaa

n
LaporanPenerim aan
LaporanP engeluaran
C etak Bukti Transaksi
M OD UL T R A N S A KI AS K U N TIN
G
1
TransaksiR e serval
Jurnal Umum
Jurnal Memorial
M OD UL LAPOR AN A K U N TIN
G
1
Buku Besar
LaporanInventory
LaporanKolektibilitas
LaporanP H U
LaporanNeraca
LaporanArusK a s
LaporanP E A
DEFINISI UMUM
Daftar definisi yangdigunakan dalam dokumen pengembangan perangkat lunakini adalah sebagai
berikut :
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Anggota Koperasi : adalahpihak yangmemanfaatkan pelayanankoperasi.

Sim panan: adalah dana yang dipercayaka
n oleh anggota atau calon anggota kepada
koperasi dalam bentuk simpanan atau tabungan.
Wadiah: adalah dapat diartikan sebagaititipan murni dari satu pihak ke pihak yanglain, ba
ik individu maupun badan hukum, yang harus dijaga dan dikembalikan kapan saja
si penitip menghendakinya.
alMudharabah : adalah akad kerja sam ausahaantaradua pihak, di mana pihak pertama me
nyediakan seluruh (100 persen) modal, sedangka
n pihak lain menjadi
pengelolaadalah orang atau badanyang dimiliki oleh orangmuslim.
alMusyarakah : adalah kerja sam a antara dua pihak atau lebih untuk suatu
usaha tertentu. P ara pihak yang bekerja sam a memberikan kontribusi modal.
Keuntungan ataupun risiko usahatersebut akan ditanggung bersam asesuaidengan kesepak
atan.
AlMurabahah : adalah terjadi jual beli suatu barang pada harga asal dengan
tambahankeuntungan yang nilainya disepakati kedua belah pihak. Penjual dalam hal
ini harusmemberi tahu harga produk yang ia beli dan menentukan suatu tingkat
keuntungan sebagaitambahan
Page 7

DEFINISI KHUSUS
1.
Akuntansi/rekening/
perkiraan (account)
Catatan kenaikan dan saldo (balance) dari suatu pos yang

dilaporkan dalam laporankeuangan.
Misalnya: K a s ,Persediaa
n dll.
2.
Akuntansi
Aktivitas menyediakan
informasi
yang
bersifat
kuantitatif dan disajikan dalam satuan moneter untuk
pengambilan keputusan, perencanaandan pengendalian
3.
AkuntansiNominal
Suatu perkiraan yang dibukukan dan digunakan

dalam suatu periode Akuntansitansi dan ditutup diakhir
periode yangtampak pada perhitungan labarugi (kecuali A
kuntansipersediaan)
, Akuntansi labarugi dan Akuntansi
penutup seperti ikhtisar labarugi
4.
Aktiva
Suatu obyek, hak, atau tuntutan yang diharapakandapat

memberikanmanfaat bagi para pemilik nya.
Tam pakpada neraca dan memiliki saldonormal debet.
Misal: Pem biayaan,
Kas
5.
G eneral Ledger
(Buku Besar)
Catatan yang merupakan peringkasa

n dan penggolongan
dari transaksiyangsejenisdari jurnal.
6.
BukuBesar
Pembantu
(S ubsidi Ledger)
Buku besar yang memberikan rincian data keuangan dari

buku besartertentu.
Misalnya, buku pembantu Pem biayaa
n untuk mencatat
secararinci nama debitur (peminjam)
7.
Chart of Account
Daftar R ekening/ Account yangdipergunakan
8.
Debet
S ebelah kiri saja.

Akuntansi/rekening
9.
Defisit
Suatu saldonegative atau saldodebet dalam laba ditahan
10. Ekuivalen/Setara
K asa
Suatu takaran yang dinyatakan dalam jumlah ka s yang

diperlukan jika kas diberikan sebagai penggantiannya
(setara)
11. Jurnal
Catatan transaksi dan kejadian keuangan pertama kali

dicatat sebagaiayatayat jurnal
12. Jurnal Umum
Untuk mencatat transaksi yang tidak tergolong dalam

jurnal khusus
Atau
sisi
sebelah
kiri
dari
Page 8

13. Jurnal Khusus
Jurnal yang mencatat jenisjenis transaksi yang sam a

yangmemiliki frekuensi yang tinggi dan mengurangi
pekerjaan pembukuan yang besar.
Adapun jurnal khusus tersebut adalah :
1. Jurnal Penerimaa
n K as
2. Jurnal Pengeluara
n K as
3. Jurnal Pembelian (untuk transaksi Kredit/ non
tunai)
4. Jurnal P enjualan (untuk transaksiKredit/ non tunai)
14.
Suatu gain (keuntungan) yang bersifat tidak biasadan tidak se

ring
terjadi
seperti
kentungan dari penjualan
bagianP erusahaa
n (asset)atau kerugian akibat bencana alam .
15. Kredit
S ebelah kanan saja. Atau sisi sebelah kanan dari

Akuntansi/rekening
16. Kreditur
Pihak yangmemilikiutang kepada pihak lain
17. P asiva
S ebelahkanan dari neraca yang menerangkan kewajiban

dan modalyangdimiliki dari suatu entitas
18. S aldo
(Balance )
S is a dalam suatu Akuntansi/ rekening yang merupakan

selisihantaradebet dan Kredit
19. S iklus Akuntansi
Langkahlangkah
yang
dimulai
dari
pengakuan
awal transaksi dan kejadian (jurnal), posting ke Buku
Besarsam paitersusunnyalaporan keuangan.
Keuntungan atau K
erugian Luar B iasa
REFERENSI
Dokumen Pengadaan Nomor 01/PANE B IZ /E B IZ3/2009

/
tanggal 17 Maret
2009,Pengadaa
n J a s a Lainnya paket Pembuatan Prototype eIKM (Pem banguna
n
AplikasiKoperasiJ a s aKeunganS yariah (KJ KS) sebagai Lem baga Pem biayaa
n B agiUMKM).
Laporan Akhir Penyusunan Pedom an S istem Keuangan KSP/USP Koperasi
dan K JK S/UJKS, Kementerian Negara K operasi dan U saha Kecil dan Menengah
R epublik Indonesia,2007.
S tandard O perasionalProsedurKoperasiJ a s aK euangan S yariah dan Unit J a s aKeuanganSy
ariah K operasi, Kementerian Negara Koperasi dan U saha Kecil dan
Menengah R epublik Indonesia,2008.
Pedom an Standard Opera sional Manajemen Kopera si J a s a Keuangan Syariah dan
Unit J a s a K euangan Syariah Koperasi, Kementerian Negara Koperasi dan U saha Kecil
dan Menengah Republik Indonesia,2007.
S tandard OperaionalProsedurKelem bagaa
n K SP / U SP Koperasi, Kementerian N egara
Koperasidan U sahaKecil dan Menengah R epublik Indonesia,2007.
Page 9
Petunjuk Pengguna S istem Informasi Manajemen

Koperasi Jasa Keuangan Syariah
DAFTAR ISI
MODUL MASTER DATA
1. Setup Profil Koperasi ...............................................................................17
2. Mengelola
Kode
Akun
..............................................................................18 A.
Menambah
Kode
Akun
..........................................................................18 B.
Mengubah Kode Akun ...........................................................................19
3. Mengelola
Produk
Simpanan
.....................................................................20 A.
Menambah
Jenis
Produk Simpanan .........................................................20 B.
Mengubah
Jenis Produk Simpanan ..........................................................22 C.
Mencari
Jenis
Produk
Simpanan
.............................................................22 D.
Menghapus Jenis Produk Simpanan ........................................................23
4. Mengelola
Produk
Wadiah.........................................................................24 A.
Menambah
Jenis
Produk
Wadiah.............................................................24 B.
Mengubah Jenis Produk Wadiah .............................................................25 C.
Mencari
Jenis
Produk
Wadiah
.................................................................25 D. Menghapus
Jenis
Produk
Wadiah ............................................................25
5. Mengelola
Produk
Pembiayaan
..................................................................26 A. Menambah
Jenis
Produk
Pembiayaan ......................................................26 B.
Mengubah
Jenis
Produk Pembiayaan .......................................................27 C.
Mencari
Jenis
Produk Pembiayaan ..........................................................27 D. Menghapus
Jenis Produk Pembiayaan .....................................................28
6. Kode Transaksi .......................................................................................28
7. Mengelola
Peran
.....................................................................................29 A. Menambah
Peran
.................................................................................29 B.
Mengubah Data Peran...........................................................................30 C.
Menghapus Data Peran .........................................................................30
8. Mengelola
Data
Pegawai ..........................................................................30 A. Menambah
Data
Pegawai
......................................................................30 B.
Mengubah Data Pegawai .......................................................................31 C.
Mencari Data Pegawai..........................................................................31 D.
Menghapus Data Pegawai......................................................................32
9. Mengelola
Data
Pengguna
........................................................................32 A.
Menambah
Data
Pengguna ....................................................................32 B.
Mengubah Data
Pengguna .....................................................................33 C.
Mencari
Data
Pengguna ........................................................................33 D. Menghapus
Data Pengguna ...................................................................34 E.
Proses
Ganti Password ..........................................................................34
10.
Mengelola
Master
Kota..........................................................................34 A.
Menambah
Master
Kota
........................................................................34 B.
Mengubah Master Kota .........................................................................35
11.
Tutup
Periode
......................................................................................36 A. Proses
Tutup
Hari ................................................................................36 B. Proses
Tutup
Bulan ..............................................................................37 C. Proses
Tutup
Tahun..............................................................................38
MODUL KEANGGOTAAN
1. Mengelola
Data
Anggota
..........................................................................40 A. Menambah
Data
Anggota ......................................................................40 B.
Mengubah Data
Anggota .......................................................................41 C.
Mencari
Data
Anggota ..........................................................................41 D. Menghapus
Data Anggota......................................................................41
Page 10

E.
F.
Mencetak Kartu Anggota .......................................................................41

Melihat Data Iuran Anggota ...................................................................42
MODUL SIMPANAN
1. Mengelola
Rekening
Simpanan
..................................................................44 A. Menambah
Rekening
Simpanan..............................................................44 B. Mengubah
Data
Rekening Simpanan .......................................................45 C.
Menghapus
Data Rekening Simpanan......................................................45
2. Mengelola
Transaksi
Simpanan
.................................................................46 A. Transaksi
Setoran
................................................................................46 B.
Transaksi
Penarikan .............................................................................48 C.
Proses
Transaksi
Pindah
Buku
................................................................49 D.
Mencetak Bukti Transaksi Simpanan .......................................................50 E.
Melihat Transaksi Simpanan .................................................................51 F.
Membatalkan Transaksi Simpanan .........................................................52
MODUL PEMBIAYAAN
1. Mengelola
Rekening
Pembiayaan
...............................................................55 A.
Membuat
Rekening
Pembiayaan .............................................................55 B.
Mengubah
Rekening
Pembiayaan
...........................................................58 C.
Menghapus Rekening Pembiayaan ..........................................................58
2. Mengelola
Transaksi
Pembiayaan ..............................................................59 A.
Transaksi
Pencairan Dana .....................................................................59 B.
Setoran
Omzet Pembiayaan...................................................................61 C. Proses
Pembuatan
Tagihan
Kolektor
.......................................................62 D.
Mencetak Tanda Terima Pembiayaan ......................................................64 E.
Melihat Data Transaksi Pembiayaan ........................................................64
MODUL AKUNTANSI
1. Mengelola
Jurnal
Umum
...........................................................................66 A. Mem-Posting
Jurnal
Umum ....................................................................66 B.
Mengubah
Jurnal Umum........................................................................68 C.
Mencari
Data
di
Jurnal
Umum
................................................................68 D.
Menghapus Jurnal Umum ......................................................................69
2. Mengelola Jurnal Memorial ........................................................................69
3.
Laporan
Keuangan...................................................................................70 A. Laporan
Penerimaan.............................................................................70 B.
Laporan
Pengeluaran ............................................................................71 C. Buku
Besar
.........................................................................................72 D.
Laporan
Inventory................................................................................73 E.
Laporan
Kolektibilitas ...........................................................................74 F.
Laporan
PHU .......................................................................................75 G. Laporan
Neraca ...................................................................................76 H. Laporan
Arus Kas .................................................................................77 I.
Laporan
Promosi Ekonomi Anggota .........................................................78
Page 11

MEMULAI DAN
MENGAKHIRI APLIKASI
Page 12

A p likas
i SIM K o p eras
i Jasa K eu angan S ya ria h (S IM K O P S YH)A adalah Aplikasi
yangberbentuk W eb Application dimana aplikasi dan database diinstal dalam satu server
dan beberapa client dapat m engaksesnya
secarabersam a n.
Berikut adalah langkahlangkah untuk dapat mengakses Aplikasi:
1. Aktifkanbrowser, misalnya menggunakan Mozilla
2. P anggilalamat S IM K O P S YHA
Contoh:
http://localhost:8080/syaria
h
localhostadalah IP Adres s serverlocal(tergantung alamat server)
:8080/syaria
h adalah default pemanggilan aplikasi(sudah fix)
3. Klik tombol Enter maka akan muncul tampilan seperti pada Gambar
Alam at Aplika s i
Fa silitas
L o gni
Gambar 1
4. Untuk m asuk(login) ke aplikasi masukkan User dan P a ssword yang diberikan
Administrator. Lalutekan tombol L o gn.

i
Page 13

Fa silitasMenu Master D ata
Tom bol Logout
Gambar 2
5. Untuk keluar(logout) dari aplikasi,klik tombol Logout
Page 14

Ketentuandalamaplikasi:
No.
S ym b o/l Fun gsi
Keterangan
Tanda Edit, berfungsiuntuk mengubah data.
2.
Tanda Delete, berfung si untuk menghapus data.
3.
4.
5.
6.
7.
Tanda Next, untuk melihat table/form selanjutnya.
Tanda Previous, untuk melihat table/form sebelumnya

.
Tanda Combo B ox, untuk menandakan data tersebut dapat

dipilih.
Tanda Tam bah P roduk, untuk menambahkan produk/data.
Tanda P en carian, untuk pencarianproduk/data.
8.
Tanda Daftar/ K em bali,untuk mengembalika

n data/ ke halaman
sebelumnya.
9.
Tanda S im pan, untuk menyimpandata/ Posting data.
10.
11.
12.
Tanda Tree P lu s, berfungsiuntuk menampilkancabang lainnya.
Tanda Tree Minus, berfungsiuntuk menutup cabang lainnya.

Tanda Date, berfungsiuntuk melihat atau menginput tanggal.
13.
Tanda Preview, berfungsiuntuk melihat hasil.
14.
Tanda Cancel, berfungsi untuk membatalkan fungsi.
15.
Tanda Print, untuk mencetak data/laporan.
Page 15

SETTING MASTER DATA
Page 16

Menu Master Data digunakan untuk mengelola KodeAkuntansi, pendefinisianprodukproduk

sim panan maupun pembiayaan,pengelolaan usermaupun prosespenutupan periode.
1. Setup Profil Koperasi

Fungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaaninformasi darikoperasi
1. Pilih menu Master Data > Profil Koperasi
2. Isi Alamat, Kode Pos , K ota, No. Fa x dan Telepon K operas i
3. Setelah selesai m engisiInformasiKoperasi,lalu isi Inform as
i N ilaikoperas
i. Klik tab
Inform as
i Nilai Koperasi, akan muncul form tambah Informasi Nilai Koperasi
4. Isi Nilai Sim pana
n P okok, dan NilaiMinimalS impanan Wajib K operasi
5. Setelah form isian terisi sem ua,Klik tombol S im pan. S istem akan menyimpan data isian
operator. Akan kembali ke daftar profil koperasi
Gambar 3
Page 17

2. Mengelola Kode Akun

A. Menambah Kode Akun
1. Pilih menu Master Data > K o de A kun, akan muncul Daftar K o d e akun, yang
terdiri
dari Bagian kiri dan kanan. P ada bagian kiri merupakan daftar kode akun berupa
Tree yang dapat di pilih. Klik tanda (+), untuk menampilkan cabang lainnya.
Klik tanda ( ), untuk menutup cabang lainnya. P adabagian kanan merupakan form isian
kode akun.
Gambar 4
2. Lakukan pemilihan data dengan cara klik nama kode akun pada bagian kiri.
Sistem
akan menampilkanForm edit kode akun pada bagian kanan.
Gambar 5
Page 18

3. Lakukan penambaha
n data, denganmengklik tombol A kunA nakB arupada bagian kan
an, akan muncul form kode akun. Isi form kode akun, jika sudah selesai,
klik tombol S im pan.
Gambar 6
B. Mengubah Kode Akun

Untuk melakukan fungsiini harus telah dilakukan P roses Penam baha
n Akun
1. Pilih menu Master Data > K o de A kun, akan muncul Daftar K o de akun, yang
terdiri
dari B agian kiri dan kanan.
2. Lakukan pengubahan data dengan cara klik nama kode akun pada bagian sebelah
kiri. Akanmuncul form edit kode akun.
3. Lakukan pengubahan data, jika sudahselesai,klik tombol Sim pan.
Gambar 7
Page 19

3. Mengelola Produk Simpanan

Fungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaan produkproduk yang terdapat
pada koperasi. Fungsi ini terbagi menjadi 3 produk yaitu Produk Sim panan, Produk
Wadiah & ProdukPem biayaan
.
A. Menambah Jenis Produk Simpanan

1. Pilih menu Master Data > Produk Sim panan, akan muncul Macammacam
ProdukSim panan,yang terdiri dari pilihan R eg uler, B erjangka
, atau Khu s us. Pilih pada s
alah satu produk yang akanditambah nama produknya
Gambar 8
Gambar 9
Page 20

Gambar 10
n data, dengan cara klik tombol Tam bah P roduk. Akan
muncul
form tambah kode produk.
Gambar 11
3. Isi Nama Produk. sedangka

n untuk mengisi A kunSim panan dan A kunB a gi H asil klik
tombol P e n carian, akan muncul daftar kode akun.
Gambar 12
Page 21

4. Pilih K ode dan Nama akun yang sesuai, dengan cara klik tombol
, sistem
akan
kembali ke form tambah kode produk.
5. Isi % N isbah, S ald oMinimun, dan B iay aPengelolaan R ekening
6. Setelah terisi dengan lengkap,klik S im pan.
7. Lakukan hal yang sam auntuk Produkyang lain.
Gambar 13
B. Mengubah Jenis Produk Simpanan

Untuk menggunakan fungsi ini harustelah dilakukanprosespenambahan produk.
1. Pilih menu Master Data > Produk Sim panan, akan muncul macammacam produk
yangterdiri dari pilihan R eguler,Berjangka, atau Khu s u s Pili
. h salahsatu.
2. Untuk m engubah data, klik tombol E dit pada baris Nama produk yang akandi edit
3. Lakukan pengubahan, setelah selesaiklik S im pan.
C. Mencari Jenis Produk Simpanan

1. Pilih menu Master Data > Produk S im pana
n, akan muncul macammacam produk.
Pilih salahsatu.
2. Lakukan pencarian, dengan cara Isi dengan data kode produk yang di inginkan, klik
C a ri. Akan muncul hasilpencarian.
Gambar 14
Page 22

D. Menghapus Jenis Produk Simpanan

2. Pilih menu Master Data > Produk Sim panan, akan muncul macammacam produk
yangterdiri dari pilihan R eguler,Berjangka, atau Khu s u s Pili
. h salahsatu.
3. Untuk m enghap us data, klik tombol Delete, akan muncul konfirmasi hapus data
4. Klik S ubmt,i data akanterhapus.
Gambar 15
Page 23

4. Mengelola Produk Wadiah

A. Menambah Jenis Produk Wadiah
1. Pilih menu Master Data > Produk W adiah, akan muncul pilihan Reguler, B erjangk
a,
atau Khu s u s. Pilih salahsatu.
Gambar 16
Gambar 17
Gambar 18
2.
3.
4.
5.
Lakukan penambaha
n data, dengan cara klik tombol Tambah Produk
Isi Nama Produk
Pilih K o dedan Nama akun yangbersesuaia
n
Isi S a ldo m inim um. Setelah terisi dengan lengkap,klik S im pan
Page 24

Gambar 19
B. Mengubah Jenis Produk Wadiah

1. Pilih menu Master Data > Produk Wadiah, akan muncul Reguler, B erjangk
a, atau
K h usus .Pilih salahsatu.
2. Untuk m engubah data, klik tombol E dit
3. Lakukan pengubahan, setelah selesaiklik S im pan
C. Mencari Jenis Produk Wadiah

Untuk menggunakan fungsiini harus telah dilakukan prosespenambahan produk.
a,
2. Lakukan pencarian, dengan cara isi filter pencariandengan data kode produk
yang
diinginkan, lalu klik Cari
Gambar 20
D. Menghapus Jenis Produk Wadiah

a,
2. Untuk m enghap us data, klik tombol Delete. Klik Submt,i data akan terhapus.
Page 25

5. Mengelola Produk Pembiayaan

A. Menambah Jenis Produk Pembiayaan
1. Pilih menu Master Data > Produk Pem biayaan, akan muncul Murabahah,
Mudharabah, M usyaraka
h dan Q ardhul H asan. Pilih salahsatu.
Gambar 21
Gambar 22
Gambar 23
Gambar 24
Page 26

n data, dengan cara klik tombol Tam bah P roduk. Akan
muncul
form tambah kode produk.
3. Isi Nama Produk. sedangkan untuk mengisi A kunPem biayaan dan A kunMargin klik
tombol P e n carian, akan muncul daftar kode akun.
Gambar 25
4. Pilih K od e dan nama akun yang di m aksud, dengan cara klik tombol
, sistem
akan kembali ke form tambah kode produk.

5. Setelah terisi dengan lengkap,klik S im pan.
Gambar 26
B. Mengubah Jenis Produk Pembiayaan

Untuk menggunakan fungsi ini harustelah dilakukanprosespenambahan produk
1. Pilih menu Master Data > Produk Pem biayaan, akan muncul pilihan Murabahah,
2. Untuk m engubah data, klik tombol edit
3. Lakukan pengubahan, setelah selesaiklik S im pan
C. Mencari Jenis Produk Pembiayaan

Untuk menggunakan fungsi ini harustelah dilakukanprosespenambahanprodu k.
1. Pilih menu Master Data > Produk Pem biayaan, akan muncul Murabahah,
2. Lakukan pencarian, dengan cara isi filter pencariandengan data kode produk
yang
diinginkan, lalu klik Cari.
Page 27

Gambar 27
D. Menghapus Jenis Produk Pembiayaan

1. Pilih menu Master Data > Produk Pem biayaan, akan muncul pilihan Murabahah,
2. Untuk m enghap us data, klik tombol Delete
6. Kode Transaksi
Fungsi ini digunakan hanya untuk melihat Kode Transaksi. Kode Transaksi yang terdapat
di
sini sudahFix.
Gambar 28
Page 28

7. Mengelola Peran
Fungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaan Peran, Pegawai, Pengguna serta Ganti
Password.
A. Menambah Peran
1. Pilih menu Master Data > Manajemen P en g g u n a> Peran, akan muncul Daftar
Manajemen Peran.
Gambar 29
2. Untuk m enam bahdata, klik tombol Tam bahPeran, sistem akan menampilkanForm
Manajemen Peran.
Gambar 30
3. Isi K ode Peran, dan Nama Peran, dan catatan (keterangan) dari peran
tersebut. Sedangkan untuk Fas ilitas yang dapat di a k se s, adalah untuk
m en g a ksesKoperas i yang dipilih
Page 29

Gambar 31
4. Isi A ksesibitas
il
untuk P eran, dengan cara pilih apakah peran ini tidak
dapatm engakses (No A c c e s),s hanya dapat membaca namun tidak dapat
mengubah
apa
apa (R eadO nly), atau dapat mengaksessekaligusmengubah data (F u l A c c e s).s
5. Setelah terisi sem ua, klik S im pan
B. Mengubah Data Peran

Manajemen Peran.
2. Untuk m en gubah data, klik tombol Edit pada kolom operasi, sistem akan
menampilkanForm Edit Manajemen P eran.
3. Lakukan pengubahan, setelah selesai,klik S im pan.
C. Menghapus Data Peran

Manajemen Peran.
2. Untuk m enghapus data, klik tombol Delete pada kolom operasi
8. Mengelola Data Pegawai

A. Menambah Data Pegawai
1. Pilih menu Master Data > Manajemen P e n g g u n>a P egawai, akanmuncul Daftar
Manajemen P egawai.
Gambar 32
Page 30

2. Untuk m enam bahdata, klik tombol Tam bahPegawai

3. Isi K o dedan Nama pegaw ai. Pilih tanggalmas uk dengan cara klik tombol Date,
akan muncul form tanggal,Pilih
4. Pilih Statu s P egawai, apakan aktif atau tidak
5. Isi Form Inform as
i PribadiP egawai, (T an g ga
l lahir, tempat lahir, no KTP/SIM ,
dan
J e nsi Kelam in).
6. Isi Form InformasiKontak Pegaw ai(Alamat Rumah, Kota,K odePos, Telepon Rum ah,
No. Handphone, dan Alamat email).
7. Setelah selesai, klik S im pan.
Gambar 33
B. Mengubah Data Pegawai

1. Pilih menu Master Data > Manajemen P en g g u n a> Pegawai, akan muncul Daftar
Manajemen P egawai
2. Untuk m engubah data, klik tombol E dit pada kolom operasi
3. Lakukan pengubahan, setelah selesai,klik S im pan.
C. Mencari Data Pegawai

Manajemen P egawai.
2. Untuk m encaridata, Isi Filter pencarian, dengan m en g is
i K ode, Nam a, J e nsi
kelam in, atau S tatus P egawai. Klik C a ri.
3. Sistem akan menampilkanhasilpencarian.
Page 31

Gambar 34
D. Menghapus Data Pegawai

Manajemen P egawai.
2. Untuk m enghapus data, klik tombol Delete pada kolom operasi
9. Mengelola Data Pengguna

A. Menambah Data Pengguna
1. Pilih menu Master Data > Manajemen P en g g u n a> P e n g g ua,
n akan muncul
Daftar
Manajemen P en g g u n. a
Gambar 35
2. Untuk m enam bahdata, klik tombol Tam bahP e n g u

g na, sistem akan menampilkan
Form Manajemen P e n gguna.
Page 32

Gambar 36
3. Isi KodeP engguna, pilih nama Pegaw ai,catatan, dan status pengguna. Pilih Peran
Pegawai
. S etelah selesaiKlik S im pan.
B. Mengubah Data Pengguna

1. Pilih menu Master Data > Manajemen P en g g uan> P en gg un, aakan muncul Daftar
3. Lakukan pengubahan, setelah selesai,klik S im pan
C. Mencari Data Pengguna

n akan muncul
Daftar
2. Untuk m encaridata, Isi F ilter pencarian, dengan m en g is
i K ode, Nama Peng g u n a.
Klik Cari.
3. Sistem akan menampilkanhasilpencarian
Gambar 37
Page 33

D. Menghapus Data Pengguna

n akan muncul Daftar
2. Untuk m enghap us data, klik tombol Delete pada kolom operasi
3. Sedangkan Icon ya ng berbentuk seperti k ac a pembesar di kolom O perasi(View),
berfungsiuntuk hanya melihat data pengguna tersebut.
E. Proses Ganti Password

1. Pilih menu Master Data > Manajemen P en g g u n a> G anti Pas sword, akan muncul
Form Ganti P a ss w o rd
.
2. Isi Kolom dengan P as sw odr baru, dan isi K onfirm asi P assw odr se s ua iden gan
p a ssword baru yangtadi di input. Setelah selesai,klik S im pan.
Gambar 38
10. Mengelola Master Kota

A. Menambah Master Kota
Fungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaanMaster Kota.
1. Pilih menu Master Data > MasterK ota, akan muncul Daftar Master Kota
Gambar 39
2. Untuk m enam bahdata, klik tombol Tam bahData

Page 34

3. Isi K o d edan Nama Kota.

4. Setelah selesai, klik S im pan.
Gambar 40
B. Mengubah Master Kota

1. Pilih menu Master Data > MasterK ota, akan muncul Daftar Master Kota.
3. Lakukan pengubahan, setelah selesai,klik S im pan
Page 35

11. Tutup Periode

Fungsi ini digunakan untuk melakukan Tutup Hari, Tutup Bulan maupun Tutup
Tahun. Fungsi Tutup Hari akan memvalidasi rekening simpanan wajib dan
pembiayaan yang akan dibayar. Fungsi Tutup Bulan akan melakukan perhitungan
untuk
B agi
Hasil
&
S HU Anggota. Sedangkan fungsi Tutup Tahun akan mengalihkan data tahun berjalan ke tahu
n lanjutan.
A. Proses Tutup Hari

P rosesTutup Hari,digunakan untuk memvalidasidata rekening pembiayaan yang suda
h memasuki jatuh tempo angsuran. Dan memvalidasisaldorekening simpananyanga
kan diauto debet berdasarka
n nilai pembiayaan yangakan diangsur.
1. Pilih menu Master Data > TutupP eriode, akan muncul Form J e n isPenutupan.
Gambar 41
2. Pilih J e n isPenutupan, dengan pilihan TutupHarian
Gambar 42
3.
Lakukan Tutup Hari, dengan cara klik tombol Tutup Periode. S istem
akan m em validas
i data reken ing pem biayaan (T an ggal Ang suran, Margin,
dan B a g iH asil). Dan juga sis te m akan m em valida s i s aldo data rekening
s impanan
yan gakan di
auto debet, jika nilai saldo lebih besardarinilaia n gsuran, s istem akan m elakukan
auto debet.
Page 36

B. Proses Tutup Bulan

P rosesTutup Bulan,digunakan untuk menghitung pendapatan dari pembiayaan,ba
gi hasilsimpanan,bonus untuk wadiah (jika ada)serta membuat laporanakuntansi
bulanan.
1. Pilih menu Master Data > TutupP eriode, akan muncul Form J e n isPenutupan
2. Pilih J e n isP enutupan, dengan pilihan Tutup B ulanan
Gambar 43
3. Lakukan Tutup B u lan, dengancara klik tombol Tutup Periode. N am un Ang garan B on
us dan A n g g a ra
n c ad an gna Um um harus di isi terlebih dahulu. LaluS istem akan
men ghitung SHU bulan berjalan, J ika sudah lengkap, sistem
akan m enyim pa
n data is ian operator. Dan sistem akan m em buatlaporan akuntan
si bulanan.
Page 37

C. Proses Tutup Tahun

P rosesTutup Tahun, digunakan untuk memvalidasisaldoakhir ka s pada laporanner
aca,SHU pada laporanPH U, anggaran SHU anggota dan data partisipasipada lemb
aga lain.
1. Pilih menu Master Data > TutupP eriode, akan muncul Form J e n isPenutupan.
2. Pilih J e n isP enutupan, dengan pilihan Tutup Tahunan
Gambar 44
3.
Isi Form lalu lakukan Tutup Tahun, dengan cara klik tombol Tutup
Periode. S istem akan m em validasidata sa ldo akhir k a s dan SHU. J ika s ud ah
lengkap, sistem akan m enyim pan data isian operator. Dan s istem akan
membuat laporan akuntansi.
Page 38

MODUL KEANGGOTAAN
Page 39

Modul Keanggotaan digunakanuntuk mengeloladata anggota,mencakup pendaftaran anggota,

pengubahan data, mencetak kartu anggota, dan melih at data iuran anggota.
1. Mengelola Data Anggota

A. Menambah Data Anggota
1. Pilih menu Pelayanan > Kean g gotaan, akan muncul Daftar K eanggotaan
Gambar 45
n data baru dengan cara klik tombol Tam bah
Gambar 46
Page 40

3. Isi Form keanggotaan, untuk Nomor R eferensi dapat di isi dengan nomor
identitas selain K T P. Dan form U saha di isi apabila anggota tersebut mempunyai
usahasendiri,apabilatidak, form ini tidak perlu di isi.
4. Jika sudah lengkap, klik Simpan, sistemakan menyimpan data
5. J ika s ta tu s kean g otaan seb ag aianggota, maka s is te m akan sec ara otomatis
m em buatRekening Iuran A nggota.
B. Mengubah Data Anggota

Untuk melakukan fungsiini harussudahdilakukanprosespendaftaran anggota .
1. Pilih menu P elayanan > K eanggotaan,akan muncul Daftar Keanggotaa
n
2. Lakukan pengubahan data dengan cara klik tombol Edit
3. Lakukan pengubahan data, jika sudahselesai,klik Sim pan kembali
C. Mencari Data Anggota

2. Lakukan pencarian data dengan cara klik tombol C ari pada kolom Operasi
3. Isi filter pencarian,berdasarka
n No anggota atau nama anggota, klik Cari
D. Menghapus Data Anggota

1.
2.
3.
4.
Pilih menu Pelayanan > Kean g gotaan, akan muncul Daftar K eanggotaan
Lakukan hapus data dengan cara klik tombol D elete pada kolom O perasi
Klik S ubmt,i data akanterhapus
Jika anggota yang akan di hapus datanya masih mempunyai rekening terdaftar, m aka
data tersebut tidak dapat dihapus
Gambar 47
E. Mencetak Kartu Anggota

Untuk melakukan fungsiini, harussudahmelalui proses pendaftaran anggota.
2. Lakukan cetak kartu anggotadengan cara klik tombol Cetak pada kolom O perasi, sistem
akan menampilkanpopup preview kartu anggota.
3. Klik tombol Print, kartu anggotaakantercetak.
Page 41

Gambar 48
F. Melihat Data Iuran

Anggota
1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Iuran A ng goa,t akan munculDaftar Iuran
A ng goat
Gambar 49
2. Untuk melih at iuran anggota, klik tombol View pada kolom Operasi
Gambar 50
3. Apabila nama anggota yang di maksud tidak ada di daftar yang di tampilkan,
dapat dilakukan pencarian dengan cara klik tombol C ari. Sistem akan
menampilkanfilter pencariandata.
Page 42

MODUL SIMPANAN
Page 43

Modul S im panandigunakan untuk mengelola rekening simpanan dan transaksisimpanan.
1. Mengelola Rekening Simpanan

Untuk menggunakan Modul ini, Operator diharapkan telah dibuatkan u sername dan
pas sword serta diberikan kewenangan / peran seb agai "Petugas Pelayanan" oleh Admin
A. Menambah Rekening Simpanan

1. Pilih menu Pelayanan > Rekening S im pana
n, akan muncul pilihan Reguler,
B erjangka
, atau Khu s u s. Pilih salahsatu
Gambar 51
Gambar 52
Gambar 53
2. Munculkan semua Rekening A n g go ta dengan cara klik tombol C a ri
Gambar 54
3. Lakukan pembuatan rekening, dengan mengklik tombol Tam bah R eken ing
4. Isi Form rekening sim pana
n. Isi K o d eProduk dan Nama Produk denag n R ekening
yang bersesuaian
5. Setelah terisi sem ua, Klik S im pan
Page 44

Gambar 55
C atatan :
F u n g sini
i mengam bilcontoh R eken ing Sim panan R eguler,pro sedur ini
berlaku ju ga untuk Rekening S im pana
n B erjangka,
dan K h usus .
B. Mengubah Data Rekening Simpanan

1. Pilih menu Pelayanan > R ekening Sim panan, akan muncul pilihan R eg u le,r
B erjangka
, atau Khu s u s. Pilih salah satu
2. Munculkan sem ua Rekening dengan cara klik tombol C a ri. Atau R ekening
yangdituju saja dengan cara mengisikan nama Anggota pada filter pencarian
kemudian klik tombol Cari
3. Lakukan pengubahan rekening, dengan mengklik tombol E dit pada kolom operasi
4. Setelah selesai dilakukan pengubahan, klik S im pan
C. Menghapus Data Rekening Simpanan

1. Pilih menu Pelayanan > R ekening Sim panan, akan muncul pilihan R eg u le,r
B erjangka
, atau Khu s u s. Pilih salah satu
2. Munculkan sem ua Rekening dengan cara klik tombol C a ri. Atau R ekening
yangdituju saja dengan cara mengisikan nama Anggota pada filter pencarian
kemudian klik tombol Cari
3. Lakukan hapus rekening, dengan mengklik tombol Delete pada kolom
operasi.Sistem akan menampilkan form dialog konfirmas i hapus data. Klik
S ub mt,i data akan terhapus
C atatan :
Untuk R eken ing W adiah, m enu ya ng dipilih Pelayanan > Rekening Wadiah
kem udian menu pilihan"R eguler
", "Berjangka", atau "K h u s u".s
S e c aar keseluruhan
, baik R ekening Sim panan maupun W adiah, pro sedur yang
digunakan tetap sama.
Page 45

2. Mengelola Transaksi Simpanan

Fungsi ini digunakan untuk melakukan setoran, penarikan dana maupun transfer antar
rekening simpanan.
pas sword serta diberikan kewenangan / peran seb agai "Petugas K asir" oleh Admin.
A. Transaksi Setoran
1. Pilih menu K a sri > Setoran,akan muncul Form T ra n s a ks
i S etoran
Gambar 56
2. Isi Form T ra n sak siSetoran, pilih Jenis R ekening,lalu akan muncul Daftar
R ekening.
Pilih nama anggotayangdi m aksud.
Gambar 57
3. Form akan kembali ke form transaksi setoran. No Bukti Ref. akan terisi secara Auto
Page 46

Gambar 58
4. Klik S im pan, Sistem akan menyimpan Transaksi Sim panan

5. Klik tombol Cetak, bukti transaksisimpanan akan tercetak.
Gambar 59
Page 47

B. Transaksi Penarikan
1. Pilih menu K a sri > Penarikan, akanmuncul Form T ra n sa k sPenarikan
i
Gambar 60
2. Pilih Jenis R ekening,lalu akan muncul Daftar R ekening, pilih nama anggota
3. Form akan kembali ke form transaksi penarikan. P ilih J e nsi Penarikan. Isi Nominal
Penarikan
Gambar 61
4. Klik S im pan. Sistem akan menyimpan Transaksi Sim panan

5. Klik tombol Cetak, bukti transaksipenarikan akantercetak
Page 48

Gambar 62
C. Proses Transaksi Pindah Buku

1. Pilih menu K a sri > P indah B u ku, akan muncul Form Transaksi Pindah B u ku
Gambar 63
2. Isi Form Transaksi pindah buku, pilih J e nsi S im pana

n A s a,l lalu akan muncul
Daftar
R ekening, pilih nama anggota
3. Pilih J e n isSim panan Tujuan, lalu akanmuncul Daftar R ekening, pilih nama anggota
Page 49

4. Sistemakan kembali ke form Transaksipindah buku, Isi Nominalyangakan dipindah

bukukan
5. Isi Form R eken ing Tujuan, dengan cara pilih jen si sim panantujuan, akan muncul
DaftarR ekening, pilih nama pemilik rekening tujuan
6. Klik S im pan
Gambar 64
D. Mencetak Bukti Transaksi Simpanan

1. Pilih menu L a poran C ounter > C etakB uktiT ra n sa ki sakan muncul Form C etakBukti
T ransaksi
Gambar 65
Page 50

2. Isi Form C etak Bukti T ra n s a ks

i, pilih Jenis Transaksi(Setoran atau Penarikan),lalu
akan muncul Daftar T ra n sa ki,spilih salahsatu yang akan dicetak
3. Sistem akan kembali ke form C etakBukti Transaksi,klik C etakuntuk mencetak ulang
Gambar 66
E. Melihat Transaksi Simpanan

1. Pilih menu L aporan Counter > Mutasi S im pana
n akan muncul Form M utasi
T ransaksi Sim panan
Gambar 67
2. Isikan filter pencarian berdasarka

n kebutuhan. Laluklik Cari
3. Akan muncul sem uadata dari hasilfilter pencarian.Klik C etakuntuk mencetak
Page 51

Gambar 68
F. Membatalkan Transaksi Simpanan

pas sword serta diberikan kewenangan / peran seb agai "Petugas Akunting" oleh Admin
Proses pem batalan ini d isebut juga P ro ses Reversal, artinya m engem balikan
tra nsaksi
yang salah ke p o s isiN O L, kem udian data yang benar diinputkan kembali
1. Pilih menu T ra n sa ki sA kunting> T ra n s a ki sR evers
a l akan muncul Form T ra n sa k s i
R eversa
l
Gambar 69
2. Isi Form Transaksi R eversal, pilih J e nsi T ra n s ak ,slalu

i akan muncul Daftar Transaksi,
pilih nama anggota yang ing in di batalkan transaksi simpanannya
Page 52

Gambar 70
2. Setelah terisi sem ua, klik P o sting. S istem akanmenyimpan data Transaksi R eversal
Page 53

MODUL PEMBIAYAAN
Page 54

Menu Pem biayaan digunakan untuk mengelola pencairandana pembiayaan dan angsuran
pem biayaan
1. Mengelola Rekening Pembiayaan

Operator su dah dibuatkan username dan pas sword serta diberikan kewenangan / peran
s e bagai "Petugas Pembiayaan" oleh petugas Admin
A. Membuat Rekening Pembiayaan

1. Pilih menu P elayanan > R ekening Pem biayaan, akan muncul pilihan Murabahah,
Mudharabah, Musyarakah, atau Qardhul Hasan. Pilih salah satu
Gambar 71
Gambar 72
Gambar 73
Gambar 74
2. Munculkan semua data di R ekening pem biayaa

n dengan cara klik tombol C ari
Gambar 75
Page 55

3. Lakukan pembuatan rekening, dengan mengklik tombol Tam bah R ekening. Sistem
akan menampilkanform rekening pembiayaan
Gambar 76
4. Untuk No Rekening, No A n g g oa,t dan Nama A ng goat akan terisi secara

otomatis. Namununtuk mengisi K ode Produk, klik tombol C a ri, akan muncul form ambi
l data produkpem biayaan
. P ilih salah satu
Gambar 77
5. Isi P okok Pem biayaan dengan Nom inal berapayang akandi pinjam, Isi Margin, dan Sis
tem akan menentukan berapa Total Nom inal ya ng dapat di pinjamkan
(Pokok Pem biayaan + M argin)
6. Pilih J a n g ak waktu Pembiayaan / P injam an, apakah beberapa hari, bulan
atau tahun. Tentukan Periode A n g su ranP o kok dan P eriode Ang suran Margin.
Untuk P okok Per Periode dan Margin Per Periode, otomatis akan terisi dengan
berapa nom ni al yang harus di bayarkan per jatuhtem ponya (terisi otomatis padasaat
klik T U T UP pada form SIMUL A SI P E M B IA YAAN)
7. Pilih T an g glaPembukaan R ekening
Page 56

8. Pilih AutoDebe
t dari R eken ing S im pana
n, dengan klik tombol Cari. Pilih R ekening
atasnama siapayangakan di autodebet, klik P ilih. Isi No F aktur Pem belian
9. Klik SIMUL A SI untuk mengetahui Sim ulasi Pembiayaannya
Gambar 78
Gambar 79
10. Klik Tombol Tutup, sistemakan kembali ke form rekening pembiayaan
Page 57

Gambar 80
11. Klik S im pan. Sistem akan menampilkan form rekening pembiayaan dengan
tombol D IS A H K A.N Apabila rekening pembiayaan ini disetujui, klik tombol
d isahkan ini. Akan muncul tanda konfirm asi.Klik O K
Gambar 81
12. Isikan data tambahan untuk pembiayaan ini, berupa Nilai Agunan,Data Barangyang
akan dibeli dan datadata lainnya.
B. Mengubah Rekening Pembiayaan

a.
Pilih menu P elayanan > Rekening Pembiayaan, akan muncul pilihan M urabahah
,
b. MunculkanData R ekening Pem biayaa
n dengan cara klik tombol C a ri
c. Lakukan Pengubahan R eken ing, dengan cara klik tombol Edit pada kolom operasi
d. Setelah selesai dilakukan pengubahan, klik S im pan
C. Menghapus Rekening Pembiayaan

1. Pilih menu P elayanan > R ekening Pem biayaan, akan muncul pilihan Murabahah,
2. Munculkan Data Rekening Pem biayaa
n dengan cara klik tombol Cari
Page 58

3. Lakukan Hapus Rekening, dengan mengklik tombol Delete pada kolom

operasi.Sistem akan menampilkan form dialog konfirm as
i hapus data. Klik
S ubmt,i data akan terhapus.
C atatan :
C ontoh Prosedur di atas , adalah meng g u n akan Rekening Pembiayaan
M urabahah.
S e c aar keseluruhan
, baik Rekening Pem biayaan Murabahah,
Mudharabah, M usyarakah, m aupun Q ardhul H asan, pro sedur y an g
digunakan tetap sama.
2. Mengelola Transaksi Pembiayaan

s e bagai "Petugas Pembiayaan" oleh petugas Admin.
A. Transaksi Pencairan Dana

1. Pilih menu Pem biayaan > P encairan Dana, akan muncul form T ra n s aki sPencairan
Dana
Gambar 82
2. Isi Form T ra n s a ki sP e ncairan Dana, pilih J e nsi Pembiayaan, lalu akan muncul Daftar
R ekening, pilih salahsatu
Page 59

Gambar 83
3. Data akan kembali ke form T ra n s a k si

P en cairan Dana.
4. Pilih J e n isSim panan yangakan jadi Tujuan Pencairan
(P en cairan Dana ini tidak dilakukan secara C a s h, tapi di setor ke R eken in g
S im panan
. Setelah dariRekening Sim panan
, b isa dilakukan Penarikan Dana)
5. Untuk mempermudah menelusuri data, isikan sem ua data inputan yang diminta,
termasukisian K eterangan
6. Klik S im pan. Sistem akan menyimpan data T ra n s a ki sPencairan Dana
Gambar 84
Page 60

B. Setoran Omzet Pembiayaan

1. Pilih menu Pem biayaan > S etoran O m zet Pembiayaan, akan muncul form T ra n s a kis
S etoran O m zet Pembiayaan
Gambar 85
2. Isi Form T ra n s a ki sS etoran O m zetP em biayaan, pilih Jenis Rekenin g

3. Isi Ju m lah Omzet. KolomN isbah dan B a gi H asil akan terisi sendiri
Gambar 86
4. Klik S im pan.Sistem akan menyimpan data Transaksi setoran omzet pembiayaa

n
C atatan :
N ilai B a gi H asli = N isbahx Ju m lahOmzet. Nilai B a gi H asil inilah y an g nantinya akan
dijadikan seb ag ia tagihan kepada n asabah. Setoran A n g su ranPem biayaan dilakukan
m elalui prose s auto debet dari rekening simpanan yang telah ditentukan sebelum ny
a.
Page 61

C. Proses Pembuatan Tagihan Kolektor

1. Pilih menu Pem biayaan > Tagihan Kolektor, akan muncul Daftar Tagihan Kolektor
Gambar 87
2. Lakukan P embuatan Kwitansi tagihan , dengan cara Pilih Nam a Kolektor, T an g gla
T agihan. Laluklik C ari. Akan munculform hasilpencarian tagihan kolektor tersebut
Gambar 88
3. Apabila data belum ada, klik Tombol Tam bah Data. Akan muncul Form T agihan
K olektor Detail. Klik S im pan.
Gambar 89
4. Sistem akan menampilkanDaftar T ag ih an K olektor Detail
Page 62

Gambar 90
5. Apabiladata belum ada,Klik Tam bah Data
Gambar 91
6. Pilih J e nsi Rekening,akan muncul daftar rekening, pilih nama anggota yangakan di
tagihkan, S istemakankembali ke form TagihanKolektor Detail
7. Klik S im pan
Data Nominal inilah yang seharus nya dibayar oleh nasabahpembiayaandan yang
seharusnya diterima oleh kolektor
Gambar 92
Page 63

D. Mencetak Tanda Terima Pembiayaan

Operator s udah dibuatkan u sername dan pas sword serta diberikan kewenangan /
peran sebagai "Petuga s Pembiayaan" oleh petugas Admin
1. Pilih menu L a poran Counter > C etakB ukti T ra n s aki,sakan muncul form C etakB ukti
T ransaksi
Gambar 93
2. Isi Form Cetak Bukti Transaksi, pilih J e nsi T ra n sa ks

i (P enarik
an Dana), lalu akan
muncul Daftar Reken ing, pilih NomorRekening yangdim aksud
3. Klik C etak. Sistem akan mencetak Bukti Transaksi.
E. Melihat Data Transaksi Pembiayaan

Operator s udah dibuatkan u sername dan pas sword serta diberikan kewenangan /
peran sebagai "Petuga s Pembiayaan" atau "Petugas Akunting" oleh petugas Admin
1. Pilih menu Laporan Counter > Mutasi Pembiayaan, akan muncul Form Mutasi
T ransaksi Pem biayaan
Gambar 94
2. Tentukankriteria dari data yangakan ditampilkan lalu klik Cari
Page 64

MODUL AKUNTANSI
Page 65

Menu A kuntansi digunakan untuk mengelola jurnal umum, jurnal memorial, dan laporan
keuangan.D an juga digunakan untuk mencetak laporan akunting
1. Mengelola Jurnal Umum

Fungsi ini digunakan untuk melakukan posting jurnal secara umum ke dalam
akuntansi. Operator su dah dibuatkan username dan pas sword serta diberikan
kewenangan / peran seb agai "Petugas Akuntan si" oleh petugas Admin
A. Mem-Posting Jurnal Umum

i. Pilih menu T ra n sa ks
i Akunting > J u rn a Um
l um, akan muncul Daftar J urn a Umum
l
Gambar 95
2. Lakukan penam bahan data, dengan cara klik tombol Tam bah J u rn a l
Page 66

Gambar 96
3. Isi T an g g alP enjurnalan, K eteran g an J u rn al.Klik Tambah Detail
Gambar 97
4. Isi P o s isi(Debit / K redit)

5. Untuk K od eAkun, klik tombol C ari, akan muncul Daftar Kode Akun, Pilih
6. Isi Nom inal,klik S im pan
Gambar 98
7. Inputkan hal yangsam auntuk sisisebaliknya.

8. Setelah sisiDebet dan Kredit terisi, klik Sim pan.
Page 67

Gambar 99
B. Mengubah Jurnal Umum

Untuk melakukan fungsiini harussudahmelalui prosespostingjurnal umum.
a. Pilih menu T ra n s a ks
l
b. Lakukan Pengubahan data, dengan cara klik tombol Edit pada kolom operasi
c. Setelah selesai klik tombol S im pan
Gambar 100
C. Mencari Data di Jurnal Umum

1. Pilih menu T ra n s a ks
l um, akan muncul Daftar J urn a Umum.
l
Page 68

2. Lakukan Pencarian data, dengan cara Isi Filter pencarian, dengan pilihan B u lan
Ini atau B atasan T an g gla (Input Ta n g g al),Klik C a ri. Sistem akan menampilk an
DaftarJurnal Umum berdasarka
n data yangdicari
Gambar 101
D. Menghapus Jurnal Umum

1. Pilih menu T ra n s a ks
l
2. Lakukan Pen ghapus an data, dengan cara klik tombol Delete pada kolom O perasi,
sistem akanmenampilkanform dialog konfirmas i hap us data.
2. Mengelola Jurnal Memorial

Fungsi ini digunakan untuk melakukan posting jurnal non Kas ke dalam akuntansi
s e bagai "Petugas Akuntan si" oleh petugas Admin
C atatan :
P ada da sa nr ya, P engelolaan J urn a lMemorial adalah sama dengan P engelolaan J u rn a l
Umum. Yang m em beda
kan adalah pada saat pem ilihan K ode A kunnya saja. S istem
m emberikan kebebasa
n sepenuhnya kepada Petug a s A kunting akan pem ilihan Kode
A kunyang tepat untuk J u rn a Memorial
l
ini.
Page 69

3. Laporan Keuangan
s e bagai "Petugas Akuntan si" oleh petugas Admin
A. Laporan Penerimaan
1. Pilih menu Laporan Counter > L aporan Penerimaan
Gambar 102
2. Isikan kriteria pencarian lalu klik Cari

3. Klik C etak, untuk mencetak Laporan
Gambar 103
Page 70

B. Laporan Pengeluaran
1. Pilih menu Laporan Counter > L aporan Pengeluaran
Gambar 104
2. Isikan kriteria pencarian lalu klik Cari

3. Klik C etak, untuk mencetak Laporanpengeluaran
Gambar 105
Page 71

C. Buku Besar
1. Pilih menu Akunting > B u ku B e s ar
Gambar 106
2. Isikan filter pencarian lalu klik tombol Preview

3. Klik tombol Cetak untuk mencetaknya
Gambar 107
Page 72

D. Laporan Inventory
1. Pilih menu Akunting > Laporan Inventory
Gambar 108
2. Isikan kriteria pencarian lalu klik tombol Preview
Gambar 109
3. Jikaingin mencetakL aporan Inventory, klik tombol C etak
Page 73

E. Laporan Kolektibilitas
1. Pilih menu Akunting > Laporan K o lektibilitas
Gambar 110
2. Lakukan P en carian Laporan Kolektibilitas, dengan cara pilih Murabahah

atau Pem biayaan. Klik tombol Preview. Sistem akan menampilkan Laporan
Kolektibilitas sesuaifilter pencarian
Gambar 111
3. Jikaingin mencetakL aporan Kolektibilitas, klik tombol C etak.
Page 74

F. Laporan PHU
1. Pilih menu Akunting > Laporan PHU
Gambar 112
2. Lakukan Pencarian Laporan PHU, dengan cara pilih filter pencarian berdasarkan
B ulanIni atau P eriode Bulan dan Tahun. Klik tombol Preview
Gambar 113
3. Jikaingin mencetakL aporan P H U, klik tombol C etak.

Page 75

G. Laporan Neraca
1. Pilih menu Akunting > Laporan N eraca
Gambar 114
2. Lakukan P e n carian L aporan N eraca, dengan cara pilih filter pencarian berdasarkan
B ulandan Tahun. Klik tombol Preview
3. Jika ingin mencetak Laporan N eraca, klik tombol C etak
Gambar 115
Page 76

H. Laporan Arus Kas

1. Pilih menu Akunting > Laporan A ru sK as
Gambar 116
2. Lakukan Pencarian Laporan A rus K a s, dengan cara pilih filter pencarian berdasarka
n
B ulanini atau A kumu lasi s/d B u lan dan Tahun. Klik tombol Preview
3. Klik tombol Cetak untuk mencetak Laporan ArusK a s
Gambar 117
Page 77

I. Laporan Promosi Ekonomi Anggota

1. Pilih menu Akunting > Laporan P EA
Gambar 118
2. Lakukan Pencarian Laporan P E A, dengan cara pilih filter pencarian berdasarkan

Tahun. Klik tombol Preview
3. Klik tombol Cetak untuk mencetak Laporan Prom osiEkonomiAnggota
Gambar 119
Page 78

DaftarR eken in
g
K O D ER E K E N IN G
U RAIAN
10000000
Harta (Aktiva)
11000000
Harta Lancar
11010000
K as
11020000
Bank
11020100
Bank Syari'ah
11020200
Bank Konvensional
11030000
Giro P ada Bank
11040000
Tabungan Berjangka
11050000
Piutang Usaha
11050100
Piutang Murabahah
11050200
Piutang BBA
11050300
Piutang Salam
11050400
Piutang Istisna
11050500
Piutang Pendapatan Ijarah
11050600
Piutang Usaha Lainnya
11060000
PenyisihanPiutangTak Tertagih
11070000
Pembiayaan
11070100
Pembiayaan Mudharabah
11070200
Pembiayaan Musyarakah
11070300
Pembiayaan Qordul H asan
11070400
Pembiayaan Qardhul Hasan
11080000
PenyisihanPembiayaan Tak Tertagih
11090000
Persediaan
11100000
Penyertaan
11110000
Investasi
11120000
Piutang Lain lain
11130000
Perlengkapa
n Kantor
11140000
Sewa Dibayar Dimuka
11150000
Asuransi Dibayar Dimuka
11160000
Pendapatan yang masihharus diterima
12000000
Harta Tetap
12010000
InventarisKantor
12020000
Akumulasi Penyusutan Inventaris Kantor
12030000
Kendaraan
12040000
Akumulasi Penyusutan Kendaraan
12050000
Gedung Kantor
12060000
Akumulasi Penyusutan Gedung K antor
12070000
Software
Page 79

12080000
AmortisasiSoftware
12090000
Tanah
13000000
Harta Lain lain
13010000
BiayaPra Operasi
13020000
AmortisasiBiaya Pra Operasi
20000000
Kewajiban(P asiva)
21000000
KewajibanJangkaPendek
21010000
Hutang JangkaPendek
21020000
Simpanan Sukarela
21020100
Simpanan Mudharobah Reguler
21020101
Simpanan Harian
21020102
Simpanan Pendidikan
21020200
Simpanan Mudharobah Berjangka
21020201
Berjangka1 bulan
21020202
Berjangka3 bulan
21020203
Berjangka6 bulan
21020204
Berjangka12 bulan
21020300
Simpanan Mudharobah Khusus
21020301
Simpanan Haji
21020302
Simpanan Qurban
21030000
Wadiah
21030100
Wadiah R eguler
21030101
Wadiah Harian
21030200
Wadiah Berjangka
21030201
Berjangka1 bulan
21030202
Berjangka3 bulan
21030203
Berjangka6 bulan
21030204
Berjangka12 bulan
21030300
Wadiah Khusus
21030301
Wadiah Haji
21030302
Wadiah Qurban
21040000
Pinjaman Yang Diterima
21050000
KewajibanBank
21060000
Hutang Dana Bagian S HU
21070000
KewajibanPajak
21080000
KewajibanZakat
21090000
Investasitidak terikat
21090100
InvestasiMudharabah
21090200
Simpanan Mudharabah
21100000
KewajibanLain lain
22000000
KewajibanJangkaPanjang
Page 80

22010000
Kewajibanpada Bank
22020000
Kewajibanpada K J KS / U J KS lain
22030000
Kewajibanpada Pihak Ke 3
30000000
Modal
31000000
Simpanan Koperasi
31010000
Simpanan Pokok
31020000
Simpanan Wajib
31030000
Simpanan Wajib Khusus
32000000
Modal Penyertaan
32010000
Anggota
32020000
Non Anggota
33000000
Modal PenyetaraanSimpanan Pokok
34000000
Zakat,Infaq & S hadaqah
35000000
Hibah Donasi
36000000
Cadangan
36010000
Cadangan Umum
36020000
Cadangan Tujuan Resiko
37000000
S isa HasilUsaha (SHU)
37010000
S HU Belum Dibagi
37020000
S HU Bulan Lalu
37030000
S HU Bulan Berjalan
37040000
S HU TahunBerjalan
37050000
Bonus Wadiah
40000000
Pendapatan
41000000
Pendapatan Operasional
41010000
Pendapatan Margin
41010100
Pendapatan Margin Murabahah
41010200
Pendapatan BBA
41010300
Pendapatan Salam
41010400
Pendapatan Istisna
41020000
Pendapatan Bagi Hasil
41020100
Pendapatan BasilMudharobah
41020200
Pendapatan BasilMusyarakah
41030000
Pendapatan OperasionalLainnya
41040000
Bagi HasilInvestasi
42000000
Pendapatan Non Operasional
42010000
Laba Penjualan Harta Tetap
42020000
Selisih Laba Penilaian Persediaan
49000000
Penutupan Pendapatan
50000000
Beban
51000000
Beban Operasional
Page 81

51010000
Beban Bagi Hasil
51010100
Beban BasilMudharobah Biasa
51010200
Beban BasilMudharobah Berjangka
51010300
Beban BasilMudharobah Khusus
51020000
Beban Penghapusan Pembiayaan
51030000
Beban Listrik, Air dan Telepon
51040000
Beban Penyusutan Kendaraan
51050000
Beban SewaGedung / Kantor
51060000
Beban Penyusutan Inventaris
51070000
Beban Gaji & Insentif Pegawai
51080000
Beban Perjalanan Dinas
51090000
Beban Macammacam
52000000
Beban Non Operasional
52010000
R ugi Penjualan Harta Tetap
52020000
Selisih Rugi Penilaian Persediaan
53000000
Beban Perkoperasia
n
59000000
Penutupan Beban
Page 82

Usman SIMKOPSYAH PDF

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Usman SIMKOPSYAH PDF

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

Koperasi Jasa Keuangan S yariah

Deskripsi Umum Sistem

P rosesperhitungan bagi hasildalam prakteknyaterdapat 3 golonganyangbiasadigunakan pada

[Waditra Reka Cipta @ 2009]

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

1. Perhitungan B a gi H asil Sim panan Sukarela

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

[Waditra Reka Cipta @ 2009]

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

[Waditra Reka Cipta @ 2009]

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

R ekening Iuran Anggota

R ekening Sim panan

Setoran Omzet Pem biayaa

[Waditra Reka Cipta @ 2009]

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

Mutasi Sim panan

Mutasi Pem biayaa

C etak Bukti Transaksi

Anggota Koperasi : adalahpihak yangmemanfaatkan pelayanankoperasi.

[Waditra Reka Cipta @ 2009]

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

Catatan kenaikan dan saldo (balance) dari suatu pos yang

Suatu perkiraan yang dibukukan dan digunakan

Suatu obyek, hak, atau tuntutan yang diharapakandapat

Catatan yang merupakan peringkasa

Buku besar yang memberikan rincian data keuangan dari

Daftar R ekening/ Account yangdipergunakan

S ebelah kiri saja.

Suatu saldonegative atau saldodebet dalam laba ditahan

Suatu takaran yang dinyatakan dalam jumlah ka s yang

Catatan transaksi dan kejadian keuangan pertama kali

12. Jurnal Umum

Untuk mencatat transaksi yang tidak tergolong dalam

[Waditra Reka Cipta @ 2009]

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

13. Jurnal Khusus

Jurnal yang mencatat jenisjenis transaksi yang sam a

Suatu gain (keuntungan) yang bersifat tidak biasadan tidak se

S ebelah kanan saja. Atau sisi sebelah kanan dari

Pihak yangmemilikiutang kepada pihak lain

S ebelahkanan dari neraca yang menerangkan kewajiban

S is a dalam suatu Akuntansi/ rekening yang merupakan

19. S iklus Akuntansi

Dokumen Pengadaan Nomor 01/PANE B IZ /E B IZ3/2009

[Waditra Reka Cipta @ 2009]

Petunjuk Pengguna S istem Informasi Manajemen

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

Mencetak Kartu Anggota .......................................................................41

[Waditra Reka Cipta @ 2009]

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

[Waditra Reka Cipta @ 2009]

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

4. Untuk m asuk(login) ke aplikasi masukkan User dan P a ssword yang diberikan

Administrator. Lalutekan tombol L o gn.

[Waditra Reka Cipta @ 2009]

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

Fa silitasMenu Master D ata

Tom bol Logout

[Waditra Reka Cipta @ 2009]

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen

S ym b o/l Fun gsi