KEJAKSAAN NEGERI CIMAHI P.

29
“UNTUK KEADILAN”

SURAT DAKWAAN
REG : PDM- /09/2018

I. IDENTITAS TERDAKWA
Nama Lengkap : CITRA MAYASARI
Tempat lahir : Cimahi
Umur/Tgl.lahir : 34 Tahun/29 Agustus 1984
Jenis kelamin : Perempuan
Kebangsaan : Indonesia
Tempat tinggal : - Jalan Anggrek A.1 RT.009 RW.006 Kel. Padasuka Kec. Cimahi
Tengah Kota Cimahi Prov. Jawa Barat (sesuai KTP)
- Jalan Purabaya B-57 Pondok Dustira RT.04 RW.08 Kel.
Padasuka Kec. Cimahi Tengah Kota Cimahi Prov. Jawa Barat
(tempat tinggal)
Agama : Islam
Pekerjaan : Karyawan Swasta (ex. karyawan Bank Mega Cabang Cimahi)
Pendidikan : D3

II. PENAHANAN
Jenis Penahanan
Penahanan oleh Penyidik
Perpanjangan Penahanan Kejaksaan
Perpanjangan Penahanan PN I
Perpanjangan Penahanan PN II
Penuntut Umum
: RUTAN
: sejak tgl. 23-05-2018 s.d tgl. 11-06-2018
: sejak tgl. 12-06-2018 s.d tgl. 21-07-2018
: sejak tgl. 22-07-2018 s.d tgl 19-08-2018
: sejak tgl. 20-08-2018 s.d tgl 19-09-2018
: sejak tgl. 18-09-2018 s.d tgl 07-10-2018

III. DAKWAAN
PERTAMA
Kesatu
Bahwa Terdakwa CITRA MAYASARI selaku Pegawai PT Bank Mega Cabang Cimahi sebagaimana yang
tercantum dalam Surat Keputusan Direksi PT Bank Mega Tbk No. Kep 2670/DIRBM-P/10 tanggal 20 Oktober
2010 tentang Pengangkatan Pegawai Tetap Sdr. Citra Mayasaripada bulan April 2012 sampai dengan tahun
2017 atau setidak-tidaknya pada suatu waktu di tahun 2012 sampai dengan tahun 2017 bertempat di
Kantor PT Bank Mega Tbk Cabang Cimahi Jalan Raya Cimahi No. 517 Cimahi atau setidak-tidaknya pada
suatu tempat yang masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Bale Endahberwenang untuk
memeriksa dan mengadili perkara ini, telah melakukan beberapa perbuatan yang ada hubungannya
sedemikian rupa sehingga harus dipandang sebagai perbuatan berlanjut selaku Anggota
Dewan Komisaris, Direksi atau pegawai Bank yaitu Surat Keputusan Direksi PT Bank Mega Tbk No.
Kep 2670/DIRBM-P/10 tanggal 20 Oktober 2010 tentang Pengangkatan Pegawai Tetap Sdr. Citra
Mayasari,dengan sengaja membuat atau menyebabkan adanya pencatatan palsu dalam
pembukuan atau dalam proses laporan maupun dalam dokumen atau laporan kegiatan usaha,
laporan transaksi atau rekening suatu bank,yaitu Terdakwa membuat perubahan pada data maupun
dokumen nasabah atas nama Rene Martine dan Soesanti menyebabkan perubahan tersebut telah tercatat
pada Sistem Perbankan Bank Mega Cabang Cimahi dan mengakibatkan kerugian bagi nasabah maupun
Bank Mega Cabang Cimahi sekurang-kurangnya sebesar Rp1.693.829.085,00 (satu miliar enam ratus
sembilan puluh tiga juta delapan ratus dua puluh sembilan ribu delapan puluh lima rupiah), yang dilakukan
oleh Terdakwa dengan cara dan rangkaian perbuatan antara lain sebagai berikut:
- Bahwa Terdakwa Citra Mayasari mulai bekerja di PT Bank Mega Cabang Cimahi sejak tahun 2010 sesuai
dengan Surat Keputusan Direksi PT Bank Mega Tbk No. Kep 2670/DIRBM-P/10 tanggal 20 Oktober 2010
tentang Pengangkatan Pegawai Tetap Sdr. Citra Mayasari. Adapun awalnya Terdakwa bertugas sebagai
Funding Officer (RFO).
- Bahwa sekitar tahun 2012, Terdakwa bertugas untuk mengelola atau me-maintenance nasabah Bank
Mega KC Cimahi antara lain atas nama RENE MARTINE dan SOESANTI dengan tujuan untuk
mempermudah nasabah dalam melakukan pengecekan saldo, pembukaan dan pencairan deposito.
- Bahwa awalnya di tahun 2012 Rene Martine menyerahkan bilyet giro BCA No. AO 411808 senilai
Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah)kepada Terdakwa dimana bilyet giro tersebut untuk
pembukaan deposito Bank Mega Cabang Cimahi atas nama Rene Martine.
- Bahwa pada tanggal 5 April 2012 tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine, Terdakwa membuka
rekening tabungan Mega Ultima nomor rekening 01.198.002.700.0346 yang diatasnamakan Rene
Martine dimana setoran awal tabungan tersebut menggunakan dana di bilyet giro BCA No. AO 411808
senilai Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah). Untuk pembukaan rekening tabungan Mega Ultima
tersebut Terdakwa mempergunakan fotocopy KTP Rene Martine sedangkan di formulir aplikasi
pembukaan rekening, kartu contoh tandatangan No. CIF R 075105, Spectro Line ditandatangani sendiri
oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Adapun buku tabungan dan ATM untuk
rekening tabungan Mega Ultima atas nama Rene Martine dikuasai oleh Terdakwa.
- Bahwa selanjutnya pada tanggal 10 April 2012 dan tanggal 30 April 2012 tanpa seijin dan
sepengetahuan Rene Martine, Terdakwa melakukan perubahan di dokumen Customer Information File
(CIF) atas nama Rene Martine yakni menambah nomor handphone yaitu 08561190709 dan mengubah
status mailing address dari Y menjadi N. Adapun tujuan Terdakwa menambah nomor handphone
tersebut agar Rene Martine tidak mengetahui proses verifikasi maupun konfirmasi sesuai prosedur Bank
Mega Cabang Cimahi sedangkan pengubahan status mailing address dari Y menjadi N agar Rene
Martine tidak akan mendapat kiriman combine statement asli dari Bank.
- Bahwa setelah Terdakwa membuat rekening tabungan Mega Ultima, menambah nomor handphone dan
mengubah status mailing address pada dokumen milik Rene Martine, selanjutnya Terdakwa melakukan
perbuatan-perbuatan antara lain sebagai berikut:
1. Tanggal 28 Agustus 2013 Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 136240 sebesar Rp153.838.682,00 ( seratus lima puluh tiga juta delapan ratus
tiga puluh delapan ribu enam ratus delapan puluh dua rupiah) dengan menggunakan Formulir
Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 28 Agustus 2013 yang ditandatangani
sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan prosedur bank
sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor
08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke
rekening tabungan Mega Ultima nomor rekening 01.198.002.700.0346 atasnama Rene Martine.
2. Tanggal 17 Januari 2014 Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 136277 sebesar Rp150.000.000,00 ( seratus lima puluh juta rupiah) dengan
menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 28 Agustus 2013
yang ditandatangani sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai

2
 dengan prosedur bank sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada
nomor 08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan
Terdakwa ke rekening tabungan Mega Ultima nomor rekening 01.198.002.700.0346 atasnama Rene
Martine.
3. Tanggal 28 Oktober 2014, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 138854 sebesar Rp182.000.000,00 ( seratus delapan puluh dua juta
rupiah)dengan menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 28
Agustus 2013 yang ditandatangani sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene
Martine. Sesuai dengan prosedur bank sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan
konfirmasi kepada nomor 08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau
dimasukkan Terdakwa ke rekening tabungan Mega Ultima nomor rekening 01.198.002.700.0346
atasnama Rene Martine.
4. Tanggal 9 September 2015, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 191346 sebesar R450.000.000,00 ( empat ratus lima puluhjuta rupiah)dengan
menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 9 September 2015
yang ditandatangani sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai
dengan prosedur bank sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada
nomor 08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan
Terdakwa ke rekening tabungan Mega Dana nomor rekening 0020072889 atasnama Rene Martine.
5. Tanggal 27 Mei 2015, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan deposito
No Serie 191350 sebesar Rp124.000.000,00 (seratus dua puluh empat juta rupiah)dengan
menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 27 Mei 2015 yang
ditandatangani sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan
prosedur bank sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor
08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke
rekening tabungan Mega Dana nomor rekening 0020072889atasnama Rene Martine.
6. tanggal 29 Juli 2015, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martinemencairkan deposito
No Serie 227821 sebesar Rp25.000.000,00 (dua puluh lima juta rupiah) dengan menggunakan
Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 29 Juli 2015 yang ditandatangani
sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan prosedur bank
sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor
08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke
rekening tabungan Mega Dananomor rekening 0020072889atasnama Rene Martine.
7. tanggal 15 Maret 2016, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 191336 sebesar Rp500.000.000,00 ( lima ratus juta rupiah) dengan menggunakan
Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 15 Maret 2016 yang ditandatangani
sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan prosedur bank
sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor
08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke
rekening tabungan Mega Dana nomor rekening 0020072889atasnama Rene Martine.
8. tanggal 1 September 2016, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martinemencairkan
deposito No Serie 211261 sebesar Rp52.277.122,00 ( lima puluh dua juta dua ratus tujuh puluh
tujuh ribu seratus dua puluh dua rupiah) dengan menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan
Pembayaran Deposito tanggal 1 September 2016 yang ditandatangani sendiri oleh Terdakwa

3
 dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan prosedur bank sebelum deposito
dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor 08561190709.Adapun hasil
pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke rekening tabungan Mega
Dana nomor rekening 0020072889atasnama Rene Martine.
9. tanggal 15 November 2016, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 265178 sebesar Rp 88.973.202,00 ( delapan puluh delapan juta sembilan ratus
tujuh puluh tiga ribu dua ratus dua rupiah) dengan menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan
Pembayaran Deposito tanggal 15 November 2016 yang ditandatangani sendiri oleh Terdakwa
dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan prosedur bank sebelum deposito
dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor 08561190709.Adapun hasil
pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke rekening tabungan Mega
Dana nomor rekening 0020072889 atasnama Rene Martine.
- Bahwa Terdakwa selain merubah data dan rekening milik Rene Martine, Terdakwa juga merubah data
pada rekening milik Soesanti. Awalnya pada tanggal 23 Maret 2017 Soesanti bermaksud untuk
mencairkan deposito miliknya yaitu deposito No Serie 265256 sebesar Rp539.890.116,00 (lima ratus tiga
puluh sembilan juta delapan ratus sembilan puluh ribu seratus enam belas rupiah) dengan
menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 23 Maret 2017 yang
ditandatangani oleh Soesanti. Sebelum dilakukan eksekusi pencairan, Terdakwa menemui Soesanti dan
mengatakan agar Soesanti menempatkan dana hasil pencairan pada SUKUK. Kemudian setelah
pencairan deposito dan uang masuk ke rekening tabungan Bank Mega Berbagi nomor rekening 01-198-
00-29-00078-7 atas nama Soesanti, Terdakwa mengajak Soesanti untuk melakukan pendaftaran
internet banking di mesin ATM Bank Mega Cabang Cimahi.
- Bahwa Terdakwa membantu Soesanti dalam proses pendaftaran internet banking sehingga Terdakwa
mengetahui kode verifikasi pendaftaran internet banking. Kemudian dari kode verifikasi tersebut,
Terdakwa tanpa seijin dan sepengetahuan Soesanti membuat user name dan password sendiri melalui
internet selain itu Terdakwa juga melakukan perubahan pada Form Pemeliharaan Data atas nama
Soesanti yakni mengubah data nomor handphone yang semula nomor 0853 1460663 menjadi nomor
handphone 0853 14620633sehingga Terdakwa dapat dengan leluasa mengelola rekening tabungan
Bank Mega Berbagi nomor rekening 01-198-00-29-00078-7 atas nama Soesanti.
- Bahwa semenjak tahun 2012 Terdakwa membuat laporan keuangan atas nama Rene Martine melalui
aplikasi word dengan menggunakan komputer kerja yang dilakukan oleh Terdakwa dengan cara mengisi
format laporan keuangan yang isinya tidak sesuai dengan kondisi keuangan rekening tabungan Rene
Martine yang sebenarnya antara lain tanggal 25 Agustus 2016 sekitar jam 18.29 PM Terdakwa
mengirimkan email ke Rene Martine dengan alamat email mr.rmartine@gmail.com melalui alamat email
fo.198@bankmega.com dengan judul Laporan Konsolidasi Juli 2016 dan dilampirkan file dengan nama
Juli 2016.odt kapasitas 22.6 KB seolah-olah Bank Mega Cabang Cimahi yang mengirimkan laporan
keuangan tersebut.
- Bahwa pada bulan November 2017 Rene Martine menghubungi Terdakwa karena ada tagihan kartu
kredit setiap bulannya yang ditagihkan ke alamat email mr.rmartine@gmail.com padahal Rene Martine
merasa sudah melakukan pembayaran tagihan kartu kredit tersebut dengan cara mentransfer dari
rekening Mega Dana miliknya. Pada waktu itu Terdakwa menyampaikan kepada Rene Martine sistem
bank sedang mengalami kerusakan dan Terdakwa akan menghapus denda kartu kredit namun karena
Rene Martine merasa curiga maka Rene Martine melakukan pengecekan lagi melalui telepon ke Mega
Call untuk menanyakan saldo tabungan Mega Dana ternyata diketahui saldo ditabungan miliknya lebih

4
 rendah dibandingkan apa yang disampaikan oleh Terdakwa yakni Rene Martine masih memiliki saldo
senilai Rp1.700.000.000,00 (satu miliar tujuh ratus juta rupiah).Sehingga Rene Martine melakukan
konfirmasi langsung ke Bank Mega Cabang Soekarno Hatta dan diketahui nilai deposito miliknya hanya
Rp227.000.000,00 (dua ratus dua puluh tujuh juta rupiah).
- Bahwa Soesanti menghubungi Terdakwa menanyakan KUPON atau hasil investasi SUKUK yang tidak
masuk ke rekening tabungan Mega Berbagi miliknya selama dua bulan pada bulan November 2017 dan
Desember 2017. Pada waktu itu Terdakwa menyampaikan uang tersebut tidak masuk ke rekening
tabungan Mega Berbagi karena ditempatkan di Product Obligasi Retail Indonesia (SUKUK).
- Bahwa ternyata setelah dilakukan pengecekan oleh petugas Bank Mega Cimahi diketahui bahwa yang
disangka oleh Soesanti sebagai KUPON atau hasil investasi SUKUK adalah transferan dari ATM dan nama
Soesanti tidak tercantum dalam Product Obligasi Retail.
- Bahwa berdasarkan SOP Bank Mega Nomor: SE 110/DIRBM-PRMG/13 tanggal 9 September 2013 pada
point 3.1 menyatakan cabang dilarang melakukan pencetakan dan pengiriman rekening koran dan
laporan keuangan konsolidasi (combined statement) akan dilakukan secara sentralisasi dikirim ke alamat
nasabah.
- Bahwa yang berhak mengeluarkan laporan keuangan adalah staf pada unit kerja CTOP-ACS d Kantor
Pusat Bank Mega selaku unit kerja yang bertanggungjawab dalam mengawasi kegiatan pengeluaran
dokumen tersebut sedangkan yang berhak melakukan pengiriman laporan keuangan milik nasabah Bank
Mega adalah pihak ketiga yang ditunjuk oleh Bank untuk melakukan pencetakan dan pengiriman
rekening koran dan laporan keuangan ke alamat sesuai alamat yang diberikan oleh nasabah.
- Bahwa akibat perbuatan Terdakwa yang melakukan perubahan pada data maupun dokumen nasabah
atas nama Rene Martine dan Soesanti menyebabkan perubahan tersebut telah tercatat pada Sistem
Perbankan Bank Mega Cabang Cimahi dan mengakibatkan kerugian bagi nasabah maupun Bank Mega
Cabang Cimahi sekurang-kurangnya sebesar Rp1.693.829.085,00 (satu miliar enam ratus sembilan
puluh tiga juta delapan ratus dua puluh sembilan ribu delapan puluh lima rupiah).

Perbuatan Terdakwa merupakan tindak pidana perbankan sebagaimana diatur dan diancam
pidana dalam Pasal 49 ayat (1) huruf a Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang
Perbankan yang telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 tentang
Perubahan Atas Undang-undang Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan juncto Pasal 64 ayat
(1) KUHP.

Atau
Kedua
Bahwa Terdakwa CITRA MAYASARI selaku Pegawai PT Bank Mega Cabang Cimahi sebagaimana yang
tercantum dalam Surat Keputusan Direksi PT Bank Mega Tbk No. Kep 2670/DIRBM-P/10 tanggal 20 Oktober
2010 tentang Pengangkatan Pegawai Tetap Sdr. Citra Mayasaripada bulan April 2012 sampai dengan tahun
2017 atau setidak-tidaknya pada suatu waktu di tahun 2012 sampai dengan tahun 2017 bertempat di
Kantor PT Bank Mega Tbk Cabang Cimahi Jalan Raya Cimahi No. 517 Cimahi atau setidak-tidaknya pada
suatu tempat yang masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Bale Endah berwenang untuk
memeriksa dan mengadili perkara ini, telah melakukan beberapa perbuatan yang ada hubungannya
sedemikian rupa sehingga harus dipandang sebagai perbuatan berlanjutselaku Anggota Dewan
Komisaris, Direksi atau pegawai Bank yaitu Surat Keputusan Direksi PT Bank Mega Tbk No. Kep
2670/DIRBM-P/10 tanggal 20 Oktober 2010 tentang Pengangkatan Pegawai Tetap Sdr. Citra

5
Mayasari,dengan sengaja tidak melaksanakan langkah-langkah yang diperlukan untuk
memastikan ketaatan bank terhadap ketentuan dalam Undang-Undang ini dan ketentuan
peraturan perundang-undangan lainnya yang berlaku bagi bank, yaitu SOP Bank Mega Nomor: SE
110/DIRBM-PRMG/13 tanggal 9 September 2013, yang dilakukan oleh Terdakwa dengan cara dan rangkaian
perbuatan antara lain sebagai berikut:
- Bahwa Terdakwa Citra Mayasari mulai bekerja di PT Bank Mega Cabang Cimahi sejak tahun 2010 sesuai
dengan Surat Keputusan Direksi PT Bank Mega Tbk No. Kep 2670/DIRBM-P/10 tanggal 20 Oktober 2010
tentang Pengangkatan Pegawai Tetap Sdr. Citra Mayasari. Adapun awalnya Terdakwa bertugas sebagai
Funding Officer (RFO).
- Bahwa sekitar tahun 2012, Terdakwa bertugas untuk mengelola atau me-maintenance nasabah Bank
Mega KC Cimahi antara lain atas nama RENE MARTINE dan SOESANTI dengan tujuan untuk
mempermudah nasabah dalam melakukan pengecekan saldo, pembukaan dan pencairan deposito.
- Bahwa awalnya di tahun 2012 Rene Martine menyerahkan bilyet giro BCA No. AO 411808 senilai
Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah)kepada Terdakwa dimana bilyet giro tersebut untuk
pembukaan deposito Bank Mega Cabang Cimahi atas nama Rene Martine.
- Bahwa pada tanggal 5 April 2012 tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine, Terdakwa membuka
rekening tabungan Mega Ultima nomor rekening 01.198.002.700.0346 yang diatasnamakan Rene
Martine dimana setoran awal tabungan tersebut menggunakan dana di bilyet giro BCA No. AO 411808
senilai Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah). Untuk pembukaan rekening tabungan Mega Ultima
tersebut Terdakwa mempergunakan fotocopy KTP Rene Martine sedangkan di formulir aplikasi
pembukaan rekening, kartu contoh tandatangan No. CIF R 075105, Spectro Line ditandatangani sendiri
oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Adapun buku tabungan dan ATM untuk
rekening tabungan Mega Ultima atas nama Rene Martine dikuasai oleh Terdakwa.
- Bahwa selanjutnya pada tanggal 10 April 2012 dan tanggal 30 April 2012 tanpa seijin dan
sepengetahuan Rene Martine, Terdakwa melakukan perubahan di dokumen Customer Information File
(CIF) atas nama Rene Martine yakni menambah nomor handphone yaitu 08561190709 dan mengubah
status mailing address dari Y menjadi N. Adapun tujuan Terdakwa menambah nomor handphone
tersebut agar Rene Martine tidak mengetahui proses verifikasi maupun konfirmasi sesuai prosedur Bank
Mega Cabang Cimahi sedangkan pengubahan status mailing address dari Y menjadi N agar Rene
Martine tidak akan mendapat kiriman combine statement asli dari Bank.
- Bahwa setelah Terdakwa membuat rekening tabungan Mega Ultima, menambah nomor handphone dan
mengubah status mailing address pada dokumen milik Rene Martine, selanjutnya Terdakwa melakukan
perbuatan-perbuatan antara lain sebagai berikut:
1. Tanggal 28 Agustus 2013 Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 136240 sebesar Rp153.838.682,00 (seratus lima puluh tiga juta delapan ratus
tiga puluh delapan ribu enam ratus delapan puluh dua rupiah) dengan menggunakan Formulir
Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 28 Agustus 2013 yang ditandatangani
sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan prosedur bank
sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor
08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke
rekening tabungan Mega Ultima nomor rekening 01.198.002.700.0346 atasnama Rene Martine.
2. Tanggal 17 Januari 2014 Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 136277 sebesar Rp150.000.000,00 ( seratus lima puluh juta rupiah) dengan
menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 28 Agustus 2013

6
 yang ditandatangani sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai
dengan prosedur bank sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada
nomor 08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan
Terdakwa ke rekening tabungan Mega Ultima nomor rekening 01.198.002.700.0346 atasnama Rene
Martine.
3. Tanggal 28 Oktober 2014, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 138854 sebesar Rp182.000.000,00 ( seratus delapan puluh dua juta
rupiah)dengan menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 28
Agustus 2013 yang ditandatangani sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene
Martine. Sesuai dengan prosedur bank sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan
konfirmasi kepada nomor 08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau
dimasukkan Terdakwa ke rekening tabungan Mega Ultima nomor rekening 01.198.002.700.0346
atasnama Rene Martine.
4. Tanggal 9 September 2015, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 191346 sebesar R450.000.000,00 ( empat ratus lima puluhjuta rupiah)dengan
menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 9 September 2015
yang ditandatangani sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai
dengan prosedur bank sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada
nomor 08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan
Terdakwa ke rekening tabungan Mega Dana nomor rekening 0020072889 atasnama Rene Martine.
5. Tanggal 27 Mei 2015, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan deposito
No Serie 191350 sebesar Rp124.000.000,00 (seratus dua puluh empat juta rupiah)dengan
menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 27 Mei 2015 yang
ditandatangani sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan
prosedur bank sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor
08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke
rekening tabungan Mega Dana nomor rekening 0020072889atasnama Rene Martine.
6. tanggal 29 Juli 2015, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martinemencairkan deposito
No Serie 227821 sebesar Rp25.000.000,00 (dua puluh lima juta rupiah) dengan menggunakan
Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 29 Juli 2015 yang ditandatangani
sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan prosedur bank
sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor
08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke
rekening tabungan Mega Dananomor rekening 0020072889atasnama Rene Martine.
7. tanggal 15 Maret 2016, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 191336 sebesar Rp500.000.000,00 ( lima ratus juta rupiah) dengan menggunakan
Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 15 Maret 2016 yang ditandatangani
sendiri oleh Terdakwa dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan prosedur bank
sebelum deposito dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor
08561190709.Adapun hasil pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke
rekening tabungan Mega Dana nomor rekening 0020072889atasnama Rene Martine.
8. tanggal 1 September 2016, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martinemencairkan
deposito No Serie 211261 sebesar Rp52.277.122,00 ( lima puluh dua juta dua ratus tujuh puluh
tujuh ribu seratus dua puluh dua rupiah) dengan menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan

7
 Pembayaran Deposito tanggal 1 September 2016 yang ditandatangani sendiri oleh Terdakwa
dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan prosedur bank sebelum deposito
dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor 08561190709.Adapun hasil
pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke rekening tabungan Mega
Dana nomor rekening 0020072889atasnama Rene Martine.
9. tanggal 15 November 2016, Terdakwa tanpa sepengetahuan dan seijin Rene Martine mencairkan
deposito No Serie 265178 sebesar Rp 88.973.202,00 ( delapan puluh delapan juta sembilan ratus
tujuh puluh tiga ribu dua ratus dua rupiah) dengan menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan
Pembayaran Deposito tanggal 15 November 2016 yang ditandatangani sendiri oleh Terdakwa
dengan meniru tandatangan Rene Martine. Sesuai dengan prosedur bank sebelum deposito
dicairkan dilakukan proses verifikasi dan konfirmasi kepada nomor 08561190709.Adapun hasil
pencairan deposito tersebut dikreditkan atau dimasukkan Terdakwa ke rekening tabungan Mega
Dana nomor rekening 0020072889 atasnama Rene Martine.
- Bahwa Terdakwa selain merubah data dan rekening milik Rene Martine, Terdakwa juga merubah data
pada rekening milik Soesanti. Awalnya pada tanggal 23 Maret 2017 Soesanti bermaksud untuk
mencairkan deposito miliknya yaitu deposito No Serie 265256 sebesar Rp539.890.116,00 (lima ratus tiga
puluh sembilan juta delapan ratus sembilan puluh ribu seratus enam belas rupiah) dengan
menggunakan Formulir Perubahan Instruksi dan Pembayaran Deposito tanggal 23 Maret 2017 yang
ditandatangani oleh Soesanti. Sebelum dilakukan eksekusi pencairan, Terdakwa menemui Soesanti dan
mengatakan agar Soesanti menempatkan dana hasil pencairan pada SUKUK. Kemudian setelah
pencairan deposito dan uang masuk ke rekening tabungan Bank Mega Berbagi nomor rekening 01-198-
00-29-00078-7 atas nama Soesanti, Terdakwa mengajak Soesanti untuk melakukan pendaftaran
internet banking di mesin ATM Bank Mega Cabang Cimahi.
- Bahwa Terdakwa membantu Soesanti dalam proses pendaftaran internet banking sehingga Terdakwa
mengetahui kode verifikasi pendaftaran internet banking. Kemudian dari kode verifikasi tersebut,
Terdakwa tanpa seijin dan sepengetahuan Soesanti membuat user name dan password sendiri melalui
internet selain itu Terdakwa juga melakukan perubahan pada Form Pemeliharaan Data atas nama
Soesanti yakni mengubah data nomor handphone yang semula nomor 0853 1460663 menjadi nomor
handphone 0853 14620633sehingga Terdakwa dapat dengan leluasa mengelola rekening tabungan
Bank Mega Berbagi nomor rekening 01-198-00-29-00078-7 atas nama Soesanti.
- Bahwa semenjak tahun 2012 Terdakwa membuat laporan keuangan atas nama Rene Martine melalui
aplikasi word dengan menggunakan komputer kerja yang dilakukan oleh Terdakwa dengan cara mengisi
format laporan keuangan yang isinya tidak sesuai dengan kondisi keuangan rekening tabungan Rene
Martine yang sebenarnya antara lain tanggal 25 Agustus 2016 sekitar jam 18.29 PM Terdakwa
mengirimkan email ke Rene Martine dengan alamat email mr.rmartine@gmail.com melalui alamat email
fo.198@bankmega.com dengan judul Laporan Konsolidasi Juli 2016 dan dilampirkan file dengan nama
Juli 2016.odt kapasitas 22.6 KB seolah-olah Bank Mega Cabang Cimahi yang mengirimkan laporan
keuangan tersebut.
- Bahwa pada bulan November 2017 Rene Martine menghubungi Terdakwa karena ada tagihan kartu
kredit setiap bulannya yang ditagihkan ke alamat email mr.rmartine@gmail.com padahalRene Martine
merasa sudah melakukan pembayaran tagihan kartu kredit tersebut dengan cara mentransfer dari
rekening Mega Dana miliknya. Pada waktu itu Terdakwa menyampaikan kepada Rene Martine sistem
bank sedang mengalami kerusakan dan Terdakwa akan menghapus denda kartu kredit namun karena
Rene Martine merasa curiga maka Rene Martine melakukan pengecekan lagi melalui telepon ke Mega

8
 Call untuk menanyakan saldo tabungan Mega Dana ternyata diketahui saldo ditabungan miliknya lebih
rendah dibandingkan apa yang disampaikan oleh Terdakwa yakni Rene Martine masih memiliki saldo
senilai Rp1.700.000.000,00 (satu miliar tujuh ratus juta rupiah).Sehingga Rene Martine melakukan
konfirmasi langsung ke Bank Mega Cabang Soekarno Hatta dan diketahui nilai deposito miliknya hanya
Rp227.000.000,00 (dua ratus dua puluh tujuh juta rupiah).
- Bahwa Soesanti menghubungi Terdakwa menanyakan KUPON atau hasil investasi SUKUK yang tidak
masuk ke rekening tabungan Mega Berbagi miliknya selama dua bulan pada bulan November 2017 dan
Desember 2017. Pada waktu itu Terdakwa menyampaikan uang tersebut tidak masuk ke rekening
tabungan Mega Berbagi karena ditempatkan di Product Obligasi Retail Indonesia (SUKUK).
- Bahwa ternyata setelah dilakukan pengecekan oleh petugas Bank Mega Cimahi diketahui bahwa yang
disangka oleh Soesanti sebagai KUPON atau hasil investasi SUKUK adalah transferan dari ATM dan nama
Soesanti tidak tercantum dalam Product Obligasi Retail.
- Bahwa berdasarkan SOP Bank Mega Nomor: SE 110/DIRBM-PRMG/13 tanggal 9 September 2013 pada
point 3.1 menyatakan cabang dilarang melakukan pencetakan dan pengiriman rekening koran dan
laporan keuangan konsolidasi (combined statement) akan dilakukan secara sentralisasi dikirim ke alamat
nasabah.
- Bahwa yang berhak mengeluarkan laporan keuangan adalah staf pada unit kerja CTOP-ACS d Kantor
Pusat Bank Mega selaku unit kerja yang bertanggungjawab dalam mengawasi kegiatan pengeluaran
dokumen tersebut sedangkan yang berhak melakukan pengiriman laporan keuangan milik nasabah Bank
Mega adalah pihak ketiga yang ditunjuk oleh Bank untuk melakukan pencetakan dan pengiriman
rekening koran dan laporan keuangan ke alamat sesuai alamat yang diberikan oleh nasabah.
- Bahwa akibat perbuatan Terdakwa yang melakukan perubahan pada data maupun dokumen nasabah
atas nama Rene Martine dan Soesanti menyebabkan perubahan tersebut telah tercatat pada Sistem
Perbankan Bank Mega Cabang Cimahi dan mengakibatkan kerugian bagi nasabah maupun Bank Mega
Cabang Cimahi sekurang-kurangnya sebesar Rp1.693.829.085,00 (satu miliar enam ratus sembilan
puluh tiga juta delapan ratus dua puluh sembilan ribu delapan puluh lima rupiah).

Perbuatan Terdakwa merupakan tindak pidana perbankan sebagaimana diatur dan diancam
pidana dalam Pasal 49 ayat (2) huruf b Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang
Perbankan yang telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 tentang
Perubahan Atas Undang-undang Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan juncto Pasal 64 ayat
(1) KUHP.

DAN
KESATU

Kesatu
Bahwa Terdakwa CITRA MAYASARIpada bulan April 2012 sampai dengan tahun 2017 atau setidak-tidaknya
pada suatu waktu di tahun 2012 sampai dengan tahun 2017 bertempat diKantor PT Bank Mega Tbk Cabang
Cimahi Jalan Raya Cimahi No. 517 Cimahiatau setidak-tidaknya pada suatu tempat yang masih termasuk
dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Bale Endah berwenang untuk memeriksa dan mengadili perkara ini,
telah melakukan beberapa perbuatan yang ada hubungannya sedemikian rupa sehingga harus
dipandang sebagai perbuatan berlanjut melakukan perbuatan menempatkan, mentransfer,
mengalihkan, membelanjakan, membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa keluar

9
negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang, atau surat berharga, atau
perbuatan lain atas harta kekayaan dengan jumlah sekurang-kurangnya sebesar
Rp1.693.829.085,00(satu miliar enam ratus sembilan puluh tiga juta delapan ratus dua puluh sembilan ribu
delapan puluh lima rupiah),yaitu berupa menempatkan, membayarkan dan perbuatan lain atas harta
kekayaan, yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana sebagaimana
dimaksud pada Pasal 2 ayat (1) yaitu terdakwa mengetahui atau patut menduga uang yang
dipergunakan oleh terdakwa untuk melakukan penempatan, pembayaran dan perbuatan lain atas harta
kekayaan adalah sebagai hasil dari tindak pidana perbankandengan tujuan menyembunyikan atau
menyamarkan asal usul harta kekayaan,yang dilakukan oleh Terdakwa dengan cara dan rangkaian
perbuatan antara lain sebagai berikut:
- Bahwa pada bulan April 2012 sampai dengan tahun 2017 dari perbuatan Terdakwa yang melakukan
perubahan pada data maupun dokumen nasabah atas nama Rene Martine dan Soesanti, Terdakwa
memperoleh uang sebesar Rp1.693.829.085,00 (satu miliar enam ratus sembilan puluh tiga juta delapan
ratus dua puluh sembilan ribu delapan puluh lima rupiah),dengan perincian antara lain sebagai berikut:
A. MENEMPATKAN
a. DI REKENING TABUNGAN MEGA ULTIMA NOMOR 01.198.002.700.0346 ATAS NAMA RENE
MARTINE dengan jumlah keseluruhan sebesar Rp350.838.682,00 (tiga ratus lima puluh juta
delapan ratus tiga puluh delapan ribu enam ratus delapan puluh dua rupiah) dengan perincian
sebagai berikut:
1. Tanggal 5 April 2012 sebesar Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) yang berasal dari
bilyet giro BCA No. AO 411808.
2. Pencairan Deposito No. Serie: 136240 No. 011980030004499 an. Rene Martine tanggal 28
Agustus 2013 sebesar Rp153.838.682,00 (seratus lima puluh tiga juta delapan ratus tiga
puluh delapan enam ratus delapan puluh dua rupiah)
3. Pencairan Deposito No. Serie: 136277 No. 011980030004990 an. Rene Martine tanggal 17
Januari 2014 sebesar Rp150.000.000,00 (seratus lima puluh juta rupiah)
4. Pencairan Deposito No. Serie: 138854 No. 011980030005379 an. Rene Martine tanggal 28
Oktober 2014 sebesar Rp182.000.000,00 (seratus delapan puluh dua juta rupiah)
Bahwa Terdakwa setelah menempatkan sejumlah uang direkening tabungan tersebut, maka
Terdakwa dengan tujuan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan
tersebut, maka Terdakwa melakukan perbuatan-perbuatanantara lain sebagai berikut:
1) menempatkan
1. Hasil pencairan Deposito No. Serie: 136240 No. 011980030004499 an. Rene Martine
pada tanggal 28 Agustus 2013 sebesar Rp153.838.682,00 (seratus lima puluh tiga juta
delapan ratus tiga puluh delapan enam ratus delapan puluh dua rupiah) ditempatkan
untuk pembukaan Tabungan Mega Rencana sebesar Rp125.000.000,00 ( seratus dua
puluh lima juta rupiah) dan
2. Hasil pencairan Deposito No. Serie: 136277 No. 011980030004990 an. Rene Martine
pada tanggal 17 Januari 2014 sebesar Rp150.000.000,00 ( seratus lima puluh juta
rupiah) ditempatkan untuk penempatan Deposito sebesar Rp100.000.000,00 ( seratus
juta rupiah)
2) perbuatan lain atas harta kekayaan
1. Hasil pencairan Deposito No. Serie: 136240 No. 011980030004499 an. Rene Martine
pada tanggal 28 Agustus 2013 sebesar Rp153.838.682,00 (seratus lima puluh tiga juta

10
 delapan ratus tiga puluh delapan enam ratus delapan puluh dua rupiah) dilakukan
penarikan secara tunai melalui ATM serta pemakaian kartu debet sebesar
Rp33.499.500,00 (tiga puluh tiga juta empat ratus sembilan puluh sembilan ribu lima
ratus rupiah).
b. DI REKENING TABUNGAN MEGA DANA NOMOR 0020072889 ATAS NAMA RENE MARTINE
dengan jumlah keseluruhan sebesar Rp1.187.973.202,00 (satu miliar seratus delapan puluh
tujuh juta sembilan ratus tujuh puluh tiga ribu dua ratus dua rupiah)
1. Pencairan Deposito No. Serie: 191346 No. 011980030007069 an. Rene Martine tanggal 9
September 2015 sebesar Rp450.000.000,00 (empat ratus lima puluh juta rupiah)
2. Pencairan Deposito No. Serie: 191350 No. 011980030007118 an. Rene Martine tanggal 27
Mei 2015 sebesar Rp124.000.000,00 ( seratus dua puluh empat juta rupiah)
3. Pencairan Deposito No. Serie: 227821 No. 011980030007352 an. Rene Martine tanggal 27
Juli 2015 sebesar Rp25.000.000,00 (dua puluh lima juta rupiah)
4. Pencairan Deposito No. Serie: 191336 No. 01198003006969 an. Rene Martine tanggal 15
Maret 2016 sebesar Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah)
5. Pencairan Deposito No. Serie: 211261 No.011980030008797 an. Rene Martine tanggal 1
September 2016 sebesar Rp52.277.122,00 (lima puluh dua juta dua ratus tujuh puluh tujuh
ribu seratus dua puluh dua rupiah)
6. Pencairan Deposito No. Serie: 265178 No. 011980030009502 an Rene Martine tanggal 15
November 2016 sebesar Rp88.973.202,00 (delapan puluh delapan juta sembilan ratus tujuh
puluh tiga ribu dua ratus dua rupiah)
Bahwa Terdakwa setelah menempatkan sejumlah uang direkening tabungan tersebut, maka
Terdakwa dengan tujuan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan
tersebut, maka Terdakwa melakukan perbuatan-perbuatan antara lain sebagai berikut:
1) menempatan
1. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 191346 No. 011980030007069 an. Rene Martine
tanggal 9 September 2015 sebesar Rp450.000.000,00 (empat ratus lima puluh juta
rupiah)dipindahbukukan ke Tabungan Mega Ultima Nomor 01.198.002.700.0346 Atas
Nama Rene Martine dengan jumlah keseluruhan sebesar Rp270.000.000,00 ( dua ratus
tujuh puluh juta rupiah)dan penempatan deposito dengan jumlah keseluruhan sebesar
Rp70.000.000,00 (tujuh puluh juta rupiah)
2. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 191350 No. 011980030007118 an. Rene Martine
tanggal 27 Mei 2015 sebesar Rp124.000.000,00 ( seratus dua puluh empat juta rupiah)
dipindahbukukan ke rekening Tabungan Mega Ultima Nomor 01.198.002.700.0346 Atas
Nama Rene Martine sebesar Rp33.950.000,00 ( tiga puluh tiga juta sembilan ratus lima
puluh ribu rupiah)
3. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 227821 No. 011980030007352 an. Rene Martine
tanggal 27 Juli 2015 sebesar Rp25.000.000,00 (dua puluh lima juta rupiah)
dipindahbukukan ke rekening Tabungan Mega Ultima Nomor 01.198.002.700.0346 Atas
Nama Rene Martine sebesar Rp12.000.000,00 (dua belas juta rupiah)
4. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 191336 No. 01198003006969 an. Rene Martine
tanggal 15 Maret 2016 sebesar Rp500.000.000,00 ( lima ratus juta rupiah) digunakan
untuk ditransfer ke BCA atasnama Rene Martine sebesar Rp100.000.000,00 (seratus
juta rupiah), penempatan deposito sebesar Rp86.000.000,00 ( delapan puluh enam juta

11
 rupiah) dan dipindahbukukan ke tabungan Mega Ultima Nomor 01.198.002.700.0346
Atas Nama Rene Martine sebesar Rp302.230.000,00 ( tiga ratus dua juta dua ratus tiga
puluh ribu rupiah)
5. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 211261 No.011980030008797 an. Rene Martine
tanggal 1 September 2016 sebesar Rp52.277.122,00 ( lima puluh dua juta dua ratus
tujuh puluh tujuh ribu seratus dua puluh dua rupiah) dipindahbukukan ke tabungan
Mega Ultima Nomor 01.198.002.700.0346 Atas Nama Rene Martine sebesar
Rp45.000.000,00 (empat puluh lima juta rupiah)
6. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 265178 No. 011980030009502 an Rene Martine
tanggal 15 November 2016 sebesar Rp88.973.202,00 (delapan puluh delapan juta
sembilan ratus tujuh puluh tiga ribu dua ratus dua rupiah) dipindahbukukan ke
tabungan Mega Ultima Nomor 01.198.002.700.0346 Atas Nama Rene Martine sebesar
Rp63.000.000,00 (enam puluh tiga juta rupiah) dan penempatan deposito an Rene
Martine sebesar Rp25.000.000,00 (dua puluh lima juta rupiah).
2) membayarkan
1. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 191346 No. 011980030007069 an. Rene Martine
tanggal 9 September 2015 sebesar Rp450.000.000,00 ( empat ratus lima puluh juta
rupiah)untuk pembayaran kartu kredit Rene Martine sebesar Rp110.000.000,00 ( seratus
sepuluh juta rupiah)
2. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 191350 No. 011980030007118 an. Rene Martine
tanggal 27 Mei 2015 sebesar Rp124.000.000,00 ( seratus dua puluh empat juta rupiah)
untuk pembayaran asuransi Jiwa Mega Indonesia sebesar Rp90.500.000,00 (sembilan
puluh juta lima ratus rupiah) dan untuk pembayaran mega prima link dari Mega Ultima
sebesar Rp9.550.000,00 (sembilan juta lima ratus lima puluh ribu rupiah).
3. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 227821 No. 011980030007352 an. Rene Martine
tanggal 27 Juli 2015 sebesar Rp25.000.000,00 (dua puluh lima juta rupiah) untuk
pembayaran mega prima link sebesar Rp12.550.000,00 ( dua belas juta lima ratus lima
puluh ribu rupiah)
4. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 191336 No. 01198003006969 an. Rene Martine
tanggal 15 Maret 2016 sebesar Rp500.000.000,00 ( lima ratus juta rupiah) digunakan
untuk pembayaran denda pencairan
5. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 191336 No. 01198003006969 an. Rene Martine
tanggal 15 Maret 2016 sebesar Rp500.000.000,00 ( lima ratus juta rupiah) digunakan
untuk pembayaran denda pencairan deposito sebelum jatuh tempo sebesar
Rp5.000.000,00 (lima juta rupiah), dan untuk pembayaran kartu kredit Rene Martine
sebesar Rp6.770.000,00 (enam juta tujuh ratus tujuh puluh ribu rupiah)
6. Hasil Pencairan Deposito No. Serie: 211261 No.011980030008797 an. Rene Martine
tanggal 1 September 2016 sebesar Rp52.277.122,00 ( lima puluh dua juta dua ratus
tujuh puluh tujuh ribu seratus dua puluh dua rupiah)untuk pembayaran kartu kredit
Rene Martine sebesar Rp7.200.000,00 (tujuh juta dua ratus ribu rupiah)
B. MEMBAYARKAN
1. Membayarkan sejumlah uang pada tanggal 5 September 2017 untuk pembelian 1(satu) unit
Mobil merk Calya Type E MT No.Pol: D 1237 SAH warna Modern Putih tahun 2017, Nomor
Rangka MHKA6GJ3JHJ013775, Nomor Mesin 3NR-H171980 yang diatasnama RENDRA

12
 WIJAYAdengan pembayaran booking fee sebesar Rp.5.000.000 (lima juta rupiah) dan pelunasan
uang muka (DP) sebesar Rp. 13.953.000 (tiga belas juta Sembilan ratus lima puluh tiga ribu
rupiah) ke Rekening Bank BCA Nomor 1393005533 atas nama PT. Tunas Ridean, Tbk
2. Membayarkan sejumlah uang pada tanggal 15 September 2017 untuk pembelian 1 (satu) unit
mobil merek Honda Mobilio E. MT. tahun 2017 noka MHRDD4750HJ705449 nosin
L15Z13615538 warna modern steel metallic dengan pembayaran uang muka sebesar
Rp62.270.000,00 (enam puluh dua juta dua ratus tujuh puluh ribu rupiah) ke Dealer Honda
Pasteur PT. INDOSAL PASTEUR Jl. Dr. Djunjunan no 168, Bandung dengan nomor kwitansi
1700014400.
C. PERBUATAN LAIN ATAS HARTA KEKAYAAN
Melakukan penarikan dana melalui internet banking dari rekening Mega Dana milik Soesanti
selanjutnya Terdakwa melakukan perbuatan-perbuatan antara lain sebagai berikut:
1. Transfer ke rekening Mega Dana Nomor 0020072889 atas nama Rene Martine sebesar
Rp156.940.000,00 (seratus lima puluh enam juta sembilan ratus empat puluh juta rupiah).
2. Transfer ke rekening Muzamil Hendra di Bank BNI sebesar Rp99.005.000,00 (sembilan puluh
sembilan juta lima rupiah)
3. Transfer ke rekening-rekening lain dengan jumlah lebih kurang sebesar Rp243.897.000,00 ( dua
ratus empat puluh tiga juta delapan ratus sembilan puluh tujuh ratus rupiah)
- Bahwa uang sebesar Rp1.693.829.085,00(satu miliar enam ratus sembilan puluh tiga juta delapan ratus
dua puluh sembilan ribu delapan puluh lima rupiah) yang ditempatkan, dibayarkan serta perbuatan lain
atas harta kekayaan oleh Terdakwa adalah sebagai hasil dari tindak pidana perbankan karena tidak
sesuai dengan profil Terdakwa selaku pegawai bank sehingga asal usul perolehannya tidak dapat
dipertanggungjawabkan secara sah oleh Terdakwa.
Perbuatan Terdakwa adalah merupakan tindak pidana pencucian uang sebagaimana diatur dan
diancam pidana dalam Pasal 3 UU Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang juncto Pasal 64 ayat (1) KUHP

Atau
Kedua

Bahwa Terdakwa CITRA MAYASARIpada bulan April 2012 sampai dengan tahun 2017 atau setidak-tidaknya
pada suatu waktu di tahun 2012 sampai dengan tahun 2017 bertempat diKantor PT Bank Mega Tbk Cabang
Cimahi Jalan Raya Cimahi No. 517 Cimahi
atau setidak-tidaknya pada suatu tempat yang masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Bale
Endah berwenang untuk memeriksa dan mengadili perkara ini, telah melakukan beberapa perbuatan
yang ada hubungannya sedemikian rupa sehingga harus dipandang
sebagai perbuatan berlanjut menerima atau menguasai penempatan, pentransferan,
pembayaran, hibah, sumbangan, penitipan, penukaran atau
menggunakan Harta Kekayaan dengan jumlah sekurang-kurangnya sebesar
Rp1.693.829.085,00(satu miliar enam ratus sembilan puluh tiga juta delapan ratus dua puluh sembilan ribu
delapan puluh lima rupiah),yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak
pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1) yaitu terdakwa mengetahui atau patut
menduga uang yang dipergunakan oleh terdakwa untuk menguasai penempatan dan pembayaran adalah
sebagai hasil dari tindak pidana perbankandengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal

13
usul harta kekayaan,yang dilakukan oleh Terdakwa dengan cara dan rangkaian perbuatan antara lain
sebagai berikut:
- Bahwa pada bulan April 2012 sampai dengan tahun 2017 dari perbuatan Terdakwa yang melakukan
perubahan pada data maupun dokumen nasabah atas nama Rene Martine dan Soesanti, Terdakwa
memperoleh uang sebesar Rp1.693.829.085,00 (satu miliar enam ratus sembilan puluh tiga juta delapan
ratus dua puluh sembilan ribu delapan puluh lima rupiah), dengan perincian antara lain sebagai berikut:
A. PENEMPATAN
1) DI REKENING TABUNGAN MEGA ULTIMA NOMOR 01.198.002.700.0346 ATAS NAMA RENE
MARTINE dengan jumlah keseluruhan sebesar Rp350.838.682,00 ( tiga ratus lima puluh juta
delapan ratus tiga puluh delapan ribu enam ratus delapan puluh dua rupiah) dengan perincian
sebagai berikut:
1. Tanggal 5 April 2012 sebesar Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) yang berasal dari
bilyet giro BCA No. AO 411808.
2. Pencairan Deposito No. Serie: 136240 No. 011980030004499 an. Rene Martine tanggal 28
Agustus 2013 sebesar Rp153.838.682,00 (seratus lima puluh tiga juta delapan ratus tiga
puluh delapan enam ratus delapan puluh dua rupiah)
3. Pencairan Deposito No. Serie: 136277 No. 011980030004990 an. Rene Martine tanggal 17
Januari 2014 sebesar Rp150.000.000,00 (seratus lima puluh juta rupiah)
4. Pencairan Deposito No. Serie: 138854 No. 011980030005379 an. Rene Martine tanggal 28
Oktober 2014 sebesar Rp182.000.000,00 (seratus delapan puluh dua juta rupiah)
2) DI REKENING TABUNGAN MEGA DANA NOMOR 0020072889 ATAS NAMA RENE MARTINE
dengan jumlah keseluruhan sebesar Rp1.187.973.202,00 ( satu miliar seratus delapan puluh
tujuh juta sembilan ratus tujuh puluh tiga ribu dua ratus dua rupiah)
1. Pencairan Deposito No. Serie: 191346 No. 011980030007069 an. Rene Martine tanggal 9
September 2015 sebesar Rp450.000.000,00 (empat ratus lima puluh juta rupiah)
2. Pencairan Deposito No. Serie: 191350 No. 011980030007118 an. Rene Martine tanggal 27
Mei 2015 sebesar Rp124.000.000,00 ( seratus dua puluh empat juta rupiah)
3. Pencairan Deposito No. Serie: 227821 No. 011980030007352 an. Rene Martine tanggal 27
Juli 2015 sebesar Rp25.000.000,00 (dua puluh lima juta rupiah)
4. Pencairan Deposito No. Serie: 191336 No. 01198003006969 an. Rene Martine tanggal 15
Maret 2016 sebesar Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah)
5. Pencairan Deposito No. Serie: 211261 No.011980030008797 an. Rene Martine tanggal 1
September 2016 sebesar Rp52.277.122,00 (lima puluh dua juta dua ratus tujuh puluh
tujuh ribu seratus dua puluh dua rupiah)
6. Pencairan Deposito No. Serie: 265178 No. 011980030009502 an Rene Martine tanggal 15
November 2016 sebesar Rp88.973.202,00 (delapan puluh delapan juta sembilan ratus
tujuh puluh tiga ribu dua ratus dua rupiah)
B. PEMBAYARAN
1. Pembayaran sejumlah uang pada tanggal 5 September 2017 untuk pembelian 1(satu) unit Mobil
merk Calya Type E MT No.Pol: D 1237 SAH warna Modern Putih tahun 2017, Nomor Rangka
MHKA6GJ3JHJ013775, Nomor Mesin 3NR-H171980 yang diatasnama RENDRA WIJAYA dengan
pembayaran booking fee sebesar Rp.5.000.000 (lima juta rupiah) dan pelunasan uang muka
(DP) sebesar Rp. 13.953.000 (tiga belas juta Sembilan ratus lima puluh tiga ribu rupiah) ke
Rekening Bank BCA Nomor 1393005533 atas nama PT. Tunas Ridean, Tbk

14
 3. Pembayaran sejumlah uang pada tanggal 15 September 2017 untuk pembelian 1 (satu) unit
mobil merek Honda Mobilio E. MT. tahun 2017 noka MHRDD4750HJ705449 nosin
L15Z13615538 warna modern steel metallic dengan pembayaran uang muka sebesar
Rp62.270.000,00 (enam puluh dua juta dua ratus tujuh puluh ribu rupiah) ke Dealer Honda
Pasteur PT. INDOSAL PASTEUR Jl. Dr. Djunjunan no 168, Bandung dengan nomor kwitansi
1700014400.
- Bahwa uang sebesar Rp1.693.829.085,00(satu miliar enam ratus sembilan puluh tiga juta delapan ratus
dua puluh sembilan ribu delapan puluh lima rupiah) yang ditempatkan dan dibayarkan oleh Terdakwa
adalah sebagai hasil dari tindak pidana perbankan karena tidak sesuai dengan profil Terdakwa selaku
pegawai bank sehingga asal usul perolehannya tidak dapat dipertanggungjawabkan secara sah oleh
Terdakwa.

Perbuatan Terdakwa adalah merupakan tindak pidana pencucian uang sebagaimana diatur dan
diancam pidana dalam Pasal 5 ayat (1) UU Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang juncto Pasal 64 ayat (1) KUHP

Cimahi, 26 September 2018

Jaksa Penuntut Umum

OLIVIA SEMBIRING,S.H.,M.H.
Jaksa Pratama NIP. 19800101 200212 2 001

15