Panin Premier Protection (PPP) V.2.1 NLG

PANIN
PREMIER PROTECTION
www.panindai-ichilife.co.id
Internal Use Only 1

TUJUAN TRAINING : • Memahami karakteristik dan manfaat produk PPP
• Mampu menjelaskan konsep dan keunggulan
produk PPP
• Mampu merekomendasikan produk sesuai
kebutuhan nasabah
Internal Use Only 2

PANIN PREMIER PROTECTION
Program perencanaan keuangan jangka panjang yang memberikan manfaat
PROTEKSI TERLENGKAP serta PENGEMBANGAN DANA yang optimal
Internal Use Only 3

SIAPAKAH NASABAH DAN
APA KEBUTUHANNYA ?
Retired Rich
Happy Family
Pensiun, Kaya raya
Keluarga Mapan Tujuan :
New Family Tujuan : 1. Warisan
1. Proteksi keluarga 2. Investasi cucu
Keluarga Baru 2. Persiapan Warisan
Professional Tujuan :
1. Pendidikan Anak
Memiliki karir yang baik 2. Dana darurat
Young Man Tujuan : 3. Persiapan Pensiun
Muda dan mulai karir

1. Berinvestasi PPP sangat fleksibel untuk
2. Proteksi Kesehatan disesuaikan dengan kebutuhan
Tujuan : 3. Proteksi Bisnis
1. Berinvestasi dan keinginan nasabah
2. Proteksi jiwa
Internal Use Only 4

MANFAAT PPP UNTUK NASABAH
Perlindungan yang komprehensif
Memastikan persiapan kebutuhan
masa depan
Meringankan beban biaya yang

dibutuhkan di masa depan
Memberikan ketenangan seluruh keluarga
Internal Use Only 5

Produk asuransi dengan konsep Unit Link yang
memberikan 2 manfaat dasar dalam satu produk yaitu
ASURANSI & INVESTASI
Internal Use Only

1. Manfaat Dasar Perlindungan Jiwa (Asuransi)
Manfaat Perlindungan Jiwa
Apabila Tertanggung meninggal

dunia (selama polis aktif) sebelum
usia 99 tahun, Panin Dai-ichi Life
akan membayarkan manfaat
meninggal dunia sebesar 100%
uang Pertanggungan ditambah Nilai
Investasi (bila ada)
Internal Use Only 7

2. Manfaat Dasar Nilai Investasi
Manfaat Hidup
Manfaat Pengembangan Dana

berupa Nilai Investasi yang
maksimal
Internal Use Only 8

Manfaat Meninggal
Nilai Investasi
Uang Pertanggungan (contoh: UP 200 Juta)
Nilai Investasi terbentuk (contoh: 100 Juta)
Keleluasaan Kontrak / Masa Perlindungan sampai usia 99 Tahun
Nb: Perhitungan usia berdasarkan ulang tahun terdekat (nearest birthday)

Internal Use Only 9

Manfaat Meninggal
Uang Pertanggungan
Usia Tertanggung Pada Saat Manfaat yg dibayarkan

Meninggal (tahun)
≤1 20% Uang Pertanggungan
2 40% Uang Pertanggungan
≥5 100% Uang Pertanggungan
Usia saat
1th 2th 3th 4th 5th 99th
meninggal
20% UP 40% UP 60% UP 80% UP 100% UP 100% UP
+NI* +NI* +NI* +NI* +NI* +NI*
*NI = Nilai Investasi Nb: Perhitungan usia berdasarkan ulang tahun terdekat (nearest birthday)
Internal Use Only 10

Manfaat Hidup
Nilai Investasi
Uang Pertanggungan


* Sesuai ketentuan yang berlaku
Manfaat Perlindungan Tambahan (Rider)
RIDER (MANFAAT TAMBAHAN)
• Rider merupakan sekumpulan tambahan manfaat dalam polis, untuk

memperkuat dan melengkapi cakupan manfaat dari polis dasar.
• Rider / Asuransi Tambahan hanya bisa diambil jika sudah mengambil Produk
dasarnya
• Rider tidak secara otomatis ditambahkan, Pemegang Polis harus meminta dan
disetujui oleh perusahaan Asuransinya.
12
Manfaat Perlindungan Tambahan (Rider)
Manfaat Perlindungan Tambahan
- Perlindungan terhadap Penyakit

Kritis
- Perlindungan terhadap Kesehatan
- Perlindungan terhadap Kecelakaan
- Perlindungan untuk Pembebasan
Premi
- Perlindungan Jiwa Tambahan
- Perlindungan Terminal Illness

Manfaat Panin Premier Protection
Manfaat Manfaat Manfaat Manfaat Manfaat Manfaat

Kecelakaan Perawatan Bebas Premi Sakit Kritis Meninggal Terminal
Illness
Manfaat
Perlindungan
Tambahan
Nilai
Investasi
Uang Pertanggungan
Manfaat Dasar:
- Asuransi Jiwa + Nilai Investasi


CARA KERJA : Alur Alokasi Dana Premi
Premi Tahunan
Premi Premi
Premi
Top Up Top Up
Dasar
Reguler Tunggal
Biaya: 3% Biaya: 3% +Rp 50,000
Akuisisi
Alokasi
Investasi Dana Investasi (sesuai
• Th 1 : 100% • 0% dengan pilihan jenis
• Th 2 : 60% • 40% investasi nasabah)
• Th 3 : 15% • 85%
• Th 4 : 15% • 85%
• Th 5 : 15% • 85%
• Th 6 : 0% • 100%
Biaya Bulanan: **
• Dst. •Biaya Asuransi Total Hasil Investasi
•Biaya Administrasi
•Biaya Rider (Jika ada)
**Seluruh biaya bulanan tahun pertama akan dibebankan di tahun ke-2
dan akan diambil secara lump sum, sedangkan biaya tahun ke-2 akan
diambil setiap bulan, apabila dana di tahun ke-2 tidak mencukupi maka
akan diambil di tahun ke-3 dst secara pro-rata.
15
Internal Use Only
Contoh Alur Alokasi Dana Premi
Rp 100 Juta/tahun
Premi
Rp 50 Juta Rp 50 Juta Top Up
Tunggal
Biaya: 3% Biaya: 3% +Rp 50,000
Akuisisi Investasi Dana Investasi (sesuai

• Th 1 : Rp 50 Juta • 0% dengan pilihan jenis
• Th 2 : Rp 30 Juta • Rp 20 Juta investasi nasabah)
• Th 3 : Rp 7,5 Juta • Rp 42,5 Juta
• Th 4 : Rp 7,5 Juta • Rp 42,5 Juta
• Th 5 : Rp 7,5 Juta • Rp 42,5 Juta Biaya Bulanan:
• Th 6 : 0% • Rp 50 Juta •Biaya Asuransi
• Dst. •Biaya Administrasi Total Hasil Investasi
•Biaya Rider (Jika ada)
(Biaya bulanan tahun 1 dibebankan di
tahun ke 2. dst secara proposional)

Cara Kerja : Pengelolaan Dana Investasi
Dana nasabah akan dikonversi ke dalam
bentuk unit. Jumlah unit bergantung pada
harga unit sesuai dengan jenis investasi
pilihan nasabah.
Pilihan Jenis Investasi: Fund

Fund
Fund
Panin Rp Cash Fund
Panin Rp Fixed Income Fund Nilai Investasi
Note :
Panin Rp Managed Fund Pilihan Jenis Investasi disesuaikan dengan profil risiko
nasabah
Panin Rp Equity Fund


Fund Manager
• Batavia Prosperindo Aset Manajemen
• BNP Paribas Investment Partners
• Indo Premier Investment Management
• Panin Asset Management
• Pinnacle Investment
• Samuel Aset Manajemen
• Schroder Investment Management Indonesia
• Sucorinvest Asset Management

Kondisi Dana Investasi Yang Perlu Diperhatikan
Ø Hasil pengembangan dana investasi < biaya bulanan

v Dana investasi akan berkurang
Ø Hasil pengembangan dana investasi = biaya bulanan
v Dana investasi akan tetap dan tidak berkembang
Ø Hasil pengembangan dana investasi > biaya bulanan
v Dana investasi akan berkembang
v Kondisi ideal
Dibutuhkan pembayaran premi secara rutin untuk jangka waktu

tertentu agar tercapai Kondisi Ideal sehingga bisa mendapatkan
Manfaat Asuransi dan Hasil Investasi secara maksimal.

Fasilitas Produk
Penambahan Dana (Top Up) Penarikan Dana Sebagian

Minimal Dana untuk melakukan Top Minimal dana penarikan Rp 1 Juta.
Up Minimal Rp 1 Juta Minimal Saldo Akhir Rp 1 Juta
Pengalihan Dana
Penarikan Dana Seluruhnya
Minimal dana yang dapat dialihkan
Polis menjadi batal apabila Nasabah
adalah Rp 2 Juta, dengan minimal
melakukan penarikan dana
saldo Rp 1 Juta. Biaya: 1% dari dana
seluruhnya
yang dialihkan. Bebas Biaya 5 kali
dalam setahun
Pemulihan Polis
Jangka waktu antara tanggal
batalnya Polis sampai dengan
Pemulihan Polis < 2 (dua) tahun

Syarat dan Ketentuan Produk
Usia Pemegang Polis: 18 – 75 Tahun
Usia Tertanggung: 30 Hari – 70 Tahun
Masa Perlindungan = Masa Pembayaran

sampai dengan umur 99 Tahun

Premi
Mata Uang Rupiah
1. Tahunan
Frekuensi 2. Semesteran
Pembayaran Premi 3. Kuartalan
4. Bulanan
1. Premi Dasar
• Minimum Premi Dasar Rp 2 Juta/ Tahun
• Tidak ada batasan maksimal Premi Dasar, tergantung dari
Ketentuan Underwriting
Premi Dasar & Top 2. Top Up Regular
Up • Minimum Premi Top Up Reguler Rp 1 Juta/ Tahun.
• Maksimal Top Up Reguler 300% dari Premi Dasar
3. Top Up Tunggal
• Minimum Top Up Tunggal Rp 1 Juta/ Transaksi
• Tidak ada batasan maksimal Top Up Tunggal

Mata Uang: Rupiah
Biaya Administrasi: Rp 27,500
Biaya Asuransi: sehubungan dengan

pertanggungan
Biaya Pembatalan Polis: Rp 100,000

+ Biaya Medis (jika ada)
Perubahan Polis: Premi dan Uang

Pertanggungan

Cara Pembayaran
Jenis Premi Transfer Virtual Account Autodebet
Premi Pertama √
Premi Lanjutan √
Single Top Up dan Lain-lain √
Nomor Virtual Account

Minimal Pembayaran
Jenis Premi Nomor Virtual Account Nama Pemilik Rekening
(IDR)
Premi Pertama 8888 01 10 Digit Nomor SPAJ 10,000 PT Panin Dai-ichi Life
Premi Pertama + Single 8888 01 10 Digit Nomor SPAJ PT Panin Dai-ichi Life
Top Up 10,000
Single Top Up Kedua dan 8888 02 Digit Nomor Polis

Seterusnya 1,000,000 Nama Pemegang Polis
Non Premi (selain

pembayaran premi, mis. 8888 03 Digit Nomor Polis Nama Pemegang Polis
10,000
Biaya reprint buku polis,
dll)
Tidak diperkenankan melakukan transfer premi selain kepada rekening Panin Dai-Ichi Life

PANIN PREMIER PROTECTION DIGUNAKAN UNTUK SEGALA TUJUAN DAN
KEBUTUHAN ANDA DAN KELUARGA DIMASA DEPAN
PENDIDIKAN ANAK PROTEKSI KELUARGA DANA WARISAN
DANA PENSIUN PROTEKSI BISNIS DANA MODAL USAHA
PERNIKAHAN ANAK/CUCU DANA IBADAH
PROTEKSI DIRI DANA INVESTASI

NLG FOR PANIN PREMIER PROTECTION
No Lapse Guarantee adalah :

Layanan yang diberikan oleh
Penanggung untuk membuat Polis
tetap aktif, meskipun nilai
investasi tidak mencukupi untuk
membayar biaya – biaya
sepanjang premi tetap
dibayarkan.

KEUNTUNGAN NLG
Memberikan fasilitas Jaminan Berlakunya Pertanggungan (No Lapse Guarantee)

selama 10 (sepuluh) tahun sejak Tanggal Mulai Pertanggungan
Menjaga agar ahli waris tetap mendapatkan UP
Mengoptimalkan nilai investasi Pemegang Polis
Mengedukasi nasabah dalam merencanakan investasi jangka panjang

Subject Ketentuan NLG
Durasi NLG NLG 10 years

Kriteria Kelayakan NLG • Tertanggung membayar premium (Dasar & Top Up)
• Tidak ada penarikan
• Tidak pernah cuti premi
• Tidak ada penurunan premium (Dasar & Top Up)
• Polis tidak pernah lapse
No Lapse Guarantee Aktif Tidak ada NLG
P e m b a y a r a n p r e m i
Year 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 99
*Ketentuan NLG ini diatur di dalam ketentuan umum polis

NO LAPSE GUARANTEE – for UL Products
Policy Provision
Pasal 18
JAMINAN POLIS TETAP BERLAKU (NO LAPSE GUARANTEE)
Penanggung akan memberikan fasilitas Jaminan Polis Tetap Berlaku (No Lapse Guarantee) selama 10
(sepuluh) tahun sejak Tanggal Mulai Pertanggungan, sepanjang memenuhi seluruh ketentuan sebagai
berikut:
1. Premi Asuransi Berkala dan Premi Top Up Berkala selalu dibayar dan sudah harus diterima oleh
Penanggung paling lambat sebelum Masa Leluasa berakhir atau terjadi pemotongan jumlah unit
otomatis untuk pembayaran Premi Asuransi Berkala yang jatuh tempo dalam masa 2 (dua) tahun
sejak Tanggal Mulai Pertanggungan; dan
2. Polis tidak pernah terjadi penurunan Premi Asuransi Berkala atau penurunan/penghapusan Premi
Top Up Berkala; dan
3. Pemegang Polis tidak pernah melakukan Penarikan Sebagian Nilai Investasi (Withdrawal); dan
4. Polis tidak pernah dalam keadaan cuti premi (premium holiday); dan
5. Polis tidak pernah mengalami Pemulihan Polis.

Keunggulan Kompetitif
Uang
Pertanggungan
Besar
Santunan buat
Pendidikan Anak
Panin
Klaim di Bank
jika orang tua Premier Panin mana saja
tutup usia atau di
diagnosa
Protection dibantu oleh BO
penyakit kritis
Critical Illnes
Cover dari Tahap
Awal (Early
Stage)

Key Selling Point
Produk hasil kerjasama 2 perusahaan asuransi terkemuka

di Indonesia dan Jepang
Manfaat Perlindungan yang Lengkap dengan Hasil

Investasi Maksimal
23 Asuransi Tambahan (Rider) yang dapat memenuhi

berbagai kebutuhan perlindungan nasabah
Bekerja sama dengan beberapa Fund Manager yang

kompeten, diantaranya : Batavia Prosperindo ,BNP
Paribas, Indo Premier Investment, Panin Asset
Management, Pinnacle Investment, Samuel Aset
Manajemen, Schroder & Sucorinvest Asset Manajemen
Fleksibilitas dalam Investasi: Switching


Panin Premier Protection (PPP) V.2.1 NLG

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Panin Premier Protection (PPP) V.2.1 NLG

Diunggah oleh

Hak Cipta:

PANIN

Internal Use Only 1

Internal Use Only 2

Internal Use Only 3

Muda dan mulai karir

Internal Use Only 4

Meringankan beban biaya yang

Memberikan ketenangan seluruh keluarga

Internal Use Only 5

Internal Use Only

Manfaat Perlindungan Jiwa

Apabila Tertanggung meninggal

Internal Use Only 7

Manfaat Pengembangan Dana

Internal Use Only 8

Nilai Investasi terbentuk (contoh: 100 Juta)

Keleluasaan Kontrak / Masa Perlindungan sampai usia 99 Tahun

Nb: Perhitungan usia berdasarkan ulang tahun terdekat (nearest birthday)

Internal Use Only 9

Usia Tertanggung Pada Saat Manfaat yg dibayarkan

Internal Use Only 10

Keleluasaan Kontrak / Masa Perlindungan sampai usia 99 Tahun

Nb: Perhitungan usia berdasarkan ulang tahun terdekat (nearest birthday)

• Rider merupakan sekumpulan tambahan manfaat dalam polis, untuk

Manfaat Perlindungan Tambahan

- Perlindungan terhadap Penyakit

Internal Use Only 13

Manfaat Manfaat Manfaat Manfaat Manfaat Manfaat

Keleluasaan Kontrak / Masa Perlindungan sampai usia 99 Tahun

Nb: Perhitungan usia berdasarkan ulang tahun terdekat (nearest birthday)

Internal Use Only 14

Biaya: 3% Biaya: 3% +Rp 50,000

Biaya: 3% Biaya: 3% +Rp 50,000

Akuisisi Investasi Dana Investasi (sesuai

Internal Use Only 16

Pilihan Jenis Investasi: Fund

Panin Rp Fixed Income Fund Nilai Investasi

Panin Rp Equity Fund

Internal Use Only 17

Internal Use Only 18

Ø Hasil pengembangan dana investasi < biaya bulanan

Dibutuhkan pembayaran premi secara rutin untuk jangka waktu

Internal Use Only 19

Penambahan Dana (Top Up) Penarikan Dana Sebagian

Internal Use Only 20

Usia Tertanggung: 30 Hari – 70 Tahun

Masa Perlindungan = Masa Pembayaran

Internal Use Only 21

Internal Use Only 22

Mata Uang: Rupiah

Biaya Administrasi: Rp 27,500

Biaya Asuransi: sehubungan dengan

Biaya Pembatalan Polis: Rp 100,000

Perubahan Polis: Premi dan Uang

Internal Use Only 23

Jenis Premi Transfer Virtual Account Autodebet

Nomor Virtual Account

Single Top Up Kedua dan 8888 02 Digit Nomor Polis

Non Premi (selain

Internal Use Only 24

PENDIDIKAN ANAK PROTEKSI KELUARGA DANA WARISAN

DANA PENSIUN PROTEKSI BISNIS DANA MODAL USAHA

PERNIKAHAN ANAK/CUCU DANA IBADAH

PROTEKSI DIRI DANA INVESTASI

Internal Use Only 25

No Lapse Guarantee adalah :