Persistency

& Servicing for

Bancassurance Officer

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 1

Persistency & Servicing for Bancassurance Officer

Tujuan
• BO dapat meningkatkan kualitas pelayanan dan menjaga persistensi polis Nasabah
Bancassurance
• BO bisa menghandle nasabah – nasabah yang status polisnya Orphan ( BO sebagai
servicing agent )

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 2

Persistency Polis

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 3

 PERSISTENSI POLIS NASABAH
Persistensi
Perusahaan berusaha memastikan bahwa nasabah
bisa melakukan pembayaran premi secara
berkesinambungan agar nasabah bisa mendapatkan
manfaat proteksi secara berkesinambungan sampai
berakhirnya pembayaran kontrak asuransi.

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 4

 PERSISTENSI POLIS NASABAH
Persistensi Premi
Total premi dasar lanjutan yang disetahunkan atas
New Business pada periode tertentu dibandingkan
dengan total premi dasar yang disetahunkan pada
saat New Business terbentuk.
Noted : untuk keperluan yang berhubungan dengan perhitungan
kompensasi dan kontes , saat ini yang dievaluasi adalah persistensi
pembayaran premi bulan ke 13.

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 5

TIPS MENINGKATKAN ANGKA PERSISTENSI BO
1. Menjaga nasabah agar tetap membayar premi asuransi (Dievaluasi
sampai dengan pembayaran premi bulan ke 13)
2. Melakukan Reminder terhadap pembayaran premi kepada nasabah
sebelum jatuh tempo (adhoc)
3. Mengaktifkan kembali polis nasabah yang sudah Lapse.
4. Mengedukasi nasabah bahwa Produk Unit Link ini merupakan Program
Proteksi Jangka Panjang yang dapat melindungi Pemegang polis dan
Keluarga
5. Berikan Layanan “Service Excellent” kepada nasabah agar nasabah
merasa dilayani , terpenuhi baik keinginan / kebutuhannya sehingga
dapat menjaga polis dalam jangka panjang

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 6

Servicing Polis

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 7

 SERVICING BANCASSURANCE OFFICER
Polis – polis yang tidak memiliki Servicing Agent
(tidak ada BO yang melayani) maka akan
dipindahkan kepada Bancassurance Officer yang
bertugas pada kantor cabang tertentu dimana
polis tersebut berada.

Note : Ketentuan & alur Servicing detailnya bisa ditanyakan kepada ASM anda
www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 8

Memindahkan polis-polis yang tidak memiliki Servicing Bancassurance Officer kepada
Servicing Agent lain yaitu Bancassurance Officer yang bertugas pada kantor cabang
tertentu dimana polis tersebut berada.
Ketentuan pembayaran komisi dari produksi polis kepada BO Servicing, sebagai berikut :

BO Servicing hanya berhak atas kompensasi yang terjadi atas pembayaran premi
renewal atau new business inforce setelah tanggal efektif servicing.

Contoh:
Ø Nasabah akan melakukan pembayaran renewal pada tanggal 15 Januari 2018.
Komisi dari pembayaran renewal ini akan di bayarkan kepada BO Servicing
apabila tanggal efektif servicing dari BO tersebut adalah sebelum tanggal 15
Renewal dan Januari 2018.
New Business
Ø Komisi dari produksi polis yang inforce pada tanggal 20 Januari 2018 akan di
bayarkan kepada BO Servicing apabila BO Penutup sudah tidak bergabung lagi
dengan Panin Dai-ichi Life atau di mutasikan ke wilayan lain sebelum tanggal 20
Januari 2018 dan tanggal efektif servicing dari BO Servicing adalah juga
sebelum tanggal 20 Januari 2018.

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 9

 Seluruh perhitungan kredit produksi yang disetahunkan (contoh: APE, nett APE,
API, nett API) akan tetap diperhitungkan kepada BO awal dan leadernya yang
membukukan produksi.

Dalam hal terjadi pemindahan servicing BO, maka kompensasi ke depan sejak
tanggal efektif perubahan servicing BO akan di bayarkan kepada BO Servicing tanpa
memindahkan kredit produksinya

Kredit Produksi Contoh:

Polis inforce oleh BO atas nama AAA dengan metode pembayaran bulanan pada
tanggal 15 Januari 2018. BO atas nama AAA resign / terminate / mutasi ke wilayah
lain pada tanggal 20 Maret 2018. Dalam hal ini, komisi dari pembayaran premi
lanjutan per bulannya (sampai pada masa pembayaran komisi yang di tentukan)
akan di bayarkan kepada BO Servicing. Kredit pencapaian produksi tetap akan
dihitung terhadap BO AAA.

Seluruh kompensasi yang diterima oleh ASM dihitung berdasarkan komisi BO

(termasuk komisi akibat perubahan servicing BO) yang berada di dalam teamnya,
Overriding sesuai ketentuan yang berlaku.

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 10

 PROSES PENGALIHAN PEMELIHARAN POLIS

ASM BAN BTR

BO ASM CAS
(Support) (Recruitment)
Form Verifikasi data Proses
Report Posisi Rekap Posisi
Pengalihan BO (resign, transfer
BO di KCP BO di KCP Pemeliharaan
• Resign terminate, Pengalihan
(Nasional)
• Terminate Polis mutasi KCP) Pemeliharaan
• Mutasi Polis
Setiap tanggal KCU Setiap tanggal
15 & 30 TAT H+1 H+1
1 & 16 TAT H+2

BO Servicing
• BO yang ditunjuk adalah BO yang bertugas pada cabang tertentu dimana polis tersebut berada. Data polis
• Cabang yang memiliki lebih dari 1 BO, maka pemilihan BO ditunjuk oleh ASM dan disetujui oleh RSM dan pada LMS
HOS
• Form Pengalihan Pemeliharan Polis harus disetujui RSM, HOS dan Dept Head

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 11

Report Posisi BO di KCP (Mapping BO)

• BO yang ditunjuk adalah BO yang

bertugas pada cabang tertentu
dimana polis tersebut berada.
• Cabang yang memiliki lebih dari 1
BO, maka pemilihan BO ditunjuk
oleh ASM dan disetujui oleh RSM
dan HOS

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 12

Formulir Pengalihan Pemeliharaan Polis

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 13

Lampiran Pengalihan Pemeliharaan Polis

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 14

Persistency & Servicing for Bancassurance Officer

Tools Servicing & Persistency (Script)

1. Reinstatement Policy Script (Aktivasi polis Lapse)
2. Due date Reminder Script (Ingatkan pembayaran polis)

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 15

1.SCRIPT FOR POLICY REINSTATEMENT (Aktivasi Polis)
“Halo Selamat Pagi, dengan Bapak/Ibu___ , Saya (sebutkan nama BO) Bancassurance Officer
Panin Dai-ichi Life Cabang______
Bila Nasabah bertanya : Ada apa ya Mas/Mba ?

Baik saat ini (nama BO) ingin konfirmasi perihal Status Polis Asuransinya Bapak/Ibu, boleh minta waktunya
sebentar ya pak/bu?

Bila nasabah mempersilahkan : (ya boleh)

Terima kasih,

Saat ini (nama BO) informasikan bahwa Polis Asuransi Bapak/Ibu Atas Nama________ Untuk Program
(PPP/PMP) dengan No Polis________statusnya sudah lapse yang artinya Polisnya sudah tidak aktif.

Ini sangat disayangkan sekali Pak/Bu, karena untuk selanjutnya Bapak/Ibu akan kehilangan semua manfaat
proteksi beserta Benefit sesuai dengan kontrak pada polis asuransi Bapak/Ibu

Jadi apabila terjadi

• Resiko Tutup Usia, maka keluarga ataupun ahli waris Bapak/Ibu akan kehilangan manfaat pertanggungan sebesar______ dan
(uraikan manfaat dari riders lain yang nasabah pilih )
• Beserta Persiapan perencanaan keuangan jangka panjang Bapak/Ibu juga tidak terealisasi.

Oleh karena itu , saat ini (nama BO) menghubungi Bapak/Ibu ____ untuk membantu mengaktifkan kembali Polis Asuransinya
Bapak/Ibu .

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 16

Karena apabila tidak diaktifkan nantinya Bapak/Ibu menginginkan pembukaan Polis yang baru, maka akan
dikenakan biaya – biaya seperti awal pembukaan program yang baru , sampai disini jelas ya Pak/Bu?

Baik ,Apabila sudah jelas

saat ini (Nama BO) akan membatu proses pengaktifan polisnya kembali ya Pak/Bu
( Atur janji ketemu dengan Nasabah untuk proses administrasi )

Apabila Nasabah Tidak Setuju ( Handling Objection )

Nasabah : Saya Tidak ada dana lagi/lagi banyak cicilan, jadi tidak ada dana untuk membayar premi Asuransi
lagi .

Baik ,Kami mengerti kondisi Bapak/Ibu _____ saat ini , dimana semua penghasilan Bapak/Ibu diperlukan untuk
membiayai kehidupan keluarga dan harus membayar cicilan dari pinjaman yang Bapak/Ibu miliki .
Namun sesungguhnya ada masalah besar jika status Bapak/Ibu sebagai Kepala Keluarga tidak lagi mendapatkan
perlindungan Jiwa dari Resiko kehidupan ,dan saat Resiko tersebut datang bisa jadi bukannya Bapak/Ibu yang
meninggalkan harta warisan , namun justru meninggalkan beban hutang kepada Pasangan dan anak anak
nantinya.

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 17

2.SCRIPT FOR POLICY DUE DATE REMINDER
(Ingatkan pembayaran polis jika reminder dari Customer Service belum berhasil)

“Halo Selamat Pagi/Siang/Sore, dengan Bapak/Ibu___ , Saya (sebutkan nama BO)

Bancassurance Officer PaninDai-ichi Life Cab______

Bila Nasabah bertanya : Ada apa ya Mas/Mba ?

Baik saat ini (nama BO) ingin konfirmasi seputar polisnya Bapak /Ibu terkait Jatuh Tempo untuk Pembayaran
Premi Asuransinya Pak/ bu, boleh minta waktunya sebentar ya pak/bu?

Bila nasabah mempersilahkan : (ya boleh)

Terima kasih,
Saat ini (nama BO) dapat informasi dari cabang mengenai pembayaran Premi Asuransi untuk Program
(PPP/PMP) dengan No Polis_______ Atas nama _________ya Pak/Bu, yang akan jatuh tempo pada
(tanggal/ bulan/ tahun) sebesar __________ Pak/Bu.
Untuk itu kami mengingatkan agar Bapak/ Ibu dapat menyiapkan dananya di rekening Bank Panin Bapak / Ibu
agar Programnya tetap melindungi Bapak/Ibu (beserta Keluarga) sehingga semua manfaat Perlindungan dan
manfaat manfaat lainnya yang ada di Polis Bapak/Ibu dapat terus berjalan.

Jelas ya Pak / Bu.

Baik , Apabila informasi yang saya berikan sudah jelas , jika nanti terjadi gagal debet saya akan menghubungi
kembali ya Pak / Bu
www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 18

THANK YOU

www.panindai-ichilife.co.id

Internal Use Only 19