STRATEGI MEMBANGUN

MANDIRIAN SEUTUHNYA
Agus Dwi Handaya
Direktur Kepatuhan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk

Forum Area Head

Yogyakarta, 26 April 2019
 Perubahan Dunia Tidak Terkendali…

Kompleksitas Ekonomi Dunia Perubahan Demografi

Demografi millenials di Bank Mandiri hampir 70%

▪ Fluktuasi Fed Rate,

Kurs, Harga Minyak 80 juta Millenials di Indonesia
▪ Integrasi & Regionalisasi
Apa yang diapresiasi oleh Millenials?
Ekonomi Dunia
Pekerjaan yang bermakna Lingkungan Mendukung
▪ Perang Dagang
Kesempatan untuk berkembang

Casual & Informal Technology Savvy

2
Perkembangan Teknologi Tidak Terprediksi…
Internet Of Things
Smart Industry Cyber Physical Ant Financial
Perusahaan Movie E-commerce Unicorn China
Perusahaan Taksi Terbesar
House Terbesar beroperasi sebagai Bank tanpa
banking license.
Bank Terbesar di
Ant Financial
NO CINEMAS NO TAXI Indonesia
Age 60 Tahun 4 Tahun
Perusahaan Telko Perusahaan Hotel Tahun
Terbesar 1957 2014
Terbesar Berdiri
Market
500 T 2.250 T
Cap
Pengguna 18,5 Juta 450 Juta
NO TELCO
NO HOTEL
INFRASTRUCTURE
3
Dibutuhkan Mandirian Tangguh seutuhnya..
Visi Human Capital Mandirian Triangle
1 MEMBANGUN SISTEM Leadership
Membangun sistem Human Capital yang efektif
(Strategi, Proses, Kebijakan, Infrastruktur)
untuk mendukung peningkatan kinerja yang
berkelanjutan, dengan:

2 MENYIAPKAN SDM YANG TEPAT

(KUALITAS)
Menyiapkan SDM yang lengkap (memiliki
semua elemen Mandirian Triangle) sesuai Purpose
kebutuhan organisasi

3
+
MEMENUHI SDM YANG CUKUP
Agility
(KUANTITAS)
Memenuhi kebutuhan pemenuhan jumlah
SDM sesuai kebutuhan dan tepat waktu
Skill Sustainability Culture
serta mengelola produktivitas SDM & Ethic 3
Framework Leadership

Skill Leadership Competencies

1 Visionary & Strategic 4 Growth Mindset

1 Thinking Skill
(Intellectual Agility) Creating the Future,
Long Life Learning
Understanding the Do the right things
Essence, the Big Picture
2 Managerial 5 Communication
2 Technical Skill Connecting &
Do the Job Effectively
Understanding
Do the things Right
3 People & Social 6 Grit
(Emotional Agility) (Result Agility)
Manage, Empathy & Extra-mile
Develop Others
Technical Competency
(Sebagai contoh di Corporate Banking)

RISK ASSET & CAPITAL &

CUSTOMER
PRODUCT MANAGEMENT & LIABILITIES PORTFOLIO
MANAGEMENT
PRICING MANAGEMENT MANAGEMENT
Customer Relation &
Network Risk Awareness
Product Knowledge Funding Asset Optimization
Business Model &
Ecosystem
Risk Mitigation
Industry Expertise Negotiation & Selling Lending Portfolio
Skill Management

Pricing
Analisa Financial
Financial Solution Product Merger & Acquisition
Analisa Non Financial Legal & Compliance
Awareness
5
Alat Bantu Pimpinan Unit Menetapkan Level & Gap Kompetensi Tim
(Contoh di Corporate Banking)
Penetapan Level Kompetensi Setiap Jabatan Penetapan Level Kompetensi Setiap Individu

DH Transportation 1 CB 2 Jemmy

Customer Management 3.89 Customer Management 2.89

Risk Management & Risk Management &

Product Management 3.5 Pricing
3.0 Product Management 2.67 3.0
Pricing

Asset & Liability Capital Management Asset & Liability Capital Management
Management 3.6 & Portfolio Strategy 3 Management 3.0 & Portfolio Strategy 3

Level Kompetensi Scoring

a. Belum memahami & belum mampu 0

b. Masih memerlukan bantuan 1

GAP
c. Memahami dan mampu melakukan sendiri 2

d. Mampu mengajar orang lain sesuai bisnis kelolaannya 3

Menetapkan Jenis & Level Training
e. Mampu mengajar orang lain untuk lintas bisnis 4 Dasar untuk Coaching & Mentoring
 Alat Bantu Pimpinan Unit Menetapkan Level & Gap Kompetensi Tim
1. Seberapa mampukah ybs membina hubungan intens dengan key person nasabah kelolaannya secara professional?
2. Seberapa paham ybs thd bisnis model dan ekosistem nasabah kelolaannya?
3. Seberapa paham ybs terhadap trend siklus termasuk cash flow nasabah kelolaannya?
Customer 4. Seberapa paham ybs thd bisnis proses dan ketentuan di industry terkait nasabah kelolaannya?
Management: 5. Seberapa mampu ybs dalam melakukan analisas re-casting dan interprestasi thd kondisi keuangan nasabah?
6. Seberapa mampu ybs menganalisa aspek-aspek bisnis diluar aspek finansial, antara lain pemasaran, produksi, trade checking, dsb?
7. Seberapa mampu ybs membuat NAK yang komprehensif?

1. Seberapa paham ybs terhadap product wholesale, retail dan Subsidiaires BMRI?
2. Seberapa paham ybs mengenai Enterpreneurship?
Product 3. Seberapa mampu ybs melakukan negosiasi dengan baik?
Management 4. Seberapa mengerti dan mampu ybs dalam melakukan cross selling produk2 BMRI Group?
5. Seberapa paham ybs terhadap struktur pembiaaan untuk mendukung usaha nasabah?
6. Seberapa paham ybs terhadap product wholesale, retail dan Subsidiaires BMRI?
7. Seberapa paham ybs mengenai Enterpreneurship?

1. Seberapa mampu ybs memahami resiko yang timbul atas pemberian kredit dan transaksi lainnya kepada nasabah?
Risk Management 2. Seberapa mampu ybs melakukan mitigasi atas resiko pasar, kredit dan operasional yang telah teridentifikasi?
3. Seberapa paham ybs terhadap Fee Transfer Pricing (FTP)?.
& Pricing: 4. Seberapa paham ybs terhadap analisa profitabilitas dalam memberikan solusi kepada nasabah.
5. Seberapa mampu ybs mengidentifikasi ketentuan internal dan eksternal atas pemberian kredit dan transaksi lainnya kepada nasabah?

1. Seberapa mampu ybs dalam mengidentifikasi produk2 bank yang dibutuhkan oleh nasabah untuk
Asset & Liability mendukung pendapatan dana bank?
Management 2. Seberapa mampu ybs memberikan struktur pembiayaan yang mendukung usaha nasabah.
3. Seberapa mampu ybs memberikan produk2 customized yang sesuai kebutuhan nasabah?

Capital 1. Seberapa mampu ybs mengidentifikasi & mengelola asset Bank yang dikelola Direktorat terkait untuk dapat memberikan return optimal?
Management & 2. Seberapa mampu ybs melakukan alokasi dan diversifikasi aset untuk meminimalisir risiko?
Portfolio Strategy: 3. Seberapa paham ybs terhadap peluang akan potensi bisnis nasabah untuk melakukan ekspansi melalui merger dan atau acquisition?
Pertanyaan untuk mengobservasi dan menilai Agility
Intellectual Agility
“Mampu menghadapi kompleksitas dan
ketidakpastian secara sistematis”
“Critical thinking, flexibility and speed of processing
information”
Emotional Agility
“Mampu memahami diri sendiri dan beradaptasi
terhadap situasi / emosi orang lain”
“Ability to recognise, understand and manage emotions of
self and others”
Growth Mindset
“Memiliki keinginan positif untuk terus belajar
dan mengembangkan diri “
“Curiosity, self-awareness, and belief in people’s ability to
learn”
Grit
“Gigih, memiliki motivasi dan komitmen yang
tinggi untuk mencapai tujuan”
“Strong motivation, drive & resilience stemming from
passion & interest for particular topics & long-term goals”
Apakah pegawai mampu menerjemahkan permasalahan kompleks dan penuh ketidakpastian
Q1 menjadi sederhana dan sistematis?
Is this person able to formulate an adequate response when confronted with complex, uncertain, and ambiguous
challenges?
Apakah pegawai mampu mengolah informasi baru dengan cepat dan tepat?
Q2 Is this person able to integrate new information immediately and adjust the approach accordingly?
Apakah pegawai mampu mengelola perasaan/emosinya dalam berbagai situasi?
Q3 Is this person able to recognize and manage own emotions across a broad range of situations?
Apakah pegawai mampu memahami dan merespon perasaan/emosi orang lain dalam
Q4 berbagai situasi?
Is this person able to read, show understanding, and respond effectively to others’ emotions?
Apakah pegawai memiliki rasa ingin tahu untuk belajar hal-hal baru?
Q5 Does this person show curiosity to learn, discover new things, and display inclusiveness?
Apakah pegawai ingin menghadapi tantangan baru?
Q6 Is this person willing to take on new challenges?
Apakah pegawai aktif mencari feedback dan meresponnya dengan baik?
Q7 Does this person actively seek and appropriately respond to feedback?
Apakah pegawai memiliki passion dan berkomitmen dalam mencapai tujuannya?
Q8 Does this person display a strong passion for a certain area/goal and show commitment to achieve this goal?
Apakah pegawai gigih dan tidak mudah menyerah dalam mencapai tujuannya meski
Q9 menghadapi rintangan?
Does this person display persistence in achieving their goals, not giving up even when confronted with setbacks?
Apakah pegawai mampu menghadapi kegagalan secara positif?
Q10 When making mistakes or experiencing failures, is this person resourceful in adapting their approach to overcome
the obstacle?
Hasil Assesment Level Agility
Dimensi A B C D

Intellectual Agility Emotional Agility

Growth Mindset
Mampu menghadapi Mampu memahami diri Grit
Memiliki keinginan positif untuk
Agility kompleksitas dan sendiri dan beradaptasi Gigih, memiliki motivasi dan komitmen
terus belajar dan mengembangkan
ketidakpastian secara terhadap situasi / emosi yang tinggi untuk mencapai tujuan
diri
sistematis orang lain

Question 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

ketidakpastian menjadi sederhana dan sistematis?

Apakah pegawai gigih dan tidak mudah menyerah

Apakah pegawai mampu menghadapi kegagalan

Apakah pegawai memiliki rasa ingin tahu untuk

dalam mencapai tujuannya meski menghadapi

Apakah pegawai ingin menghadapi tantangan
Apakah pegawai mampu mengolah informasi

Apakah pegawai aktif mencari feedback dan

merespon perasaan/emosi orang lain dalam
perasaan/emosinya dalam berbagai situasi?

berkomitmen dalam mencapai tujuannya?

Apakah pegawai mampu menerjemahkan

Apakah pegawai mampu memahami dan

Apakah pegawai memiliki passion dan

Apakah pegawai mampu mengelola
permasalahan kompleks dan penuh

baru dengan cepat dan tepat?

No

meresponnya dengan baik?

belajar hal-hal baru?
berbagai situasi?

secara positif?
rintangan?
baru?
EMPLOYEE GROUP LEVEL AGILITY

1 Ibu ABC REGION III/ JAKARTA 1 High Ya Tidak Ya Ya Tidak Ya Ya Ya Ya Ya

2 Ibu DEF REGION IV /JAKARTA 2 Medium Ya Tidak Ya Tidak Tidak Ya Ya Ya Ya Ya

3 Ibu GHI REGION V/JAKARTA 3 High Ya Tidak Ya Ya Tidak Ya Ya Ya Ya Ya

4 Bpk JKL REGION VII/JAWA 2 High Ya Tidak Ya Ya Ya Ya Ya Ya Ya Ya

5 Ibu MNO REGION III /JAKARTA 1 High Ya Tidak Ya Ya Tidak Ya Ya Ya Ya Ya

6 Bpk AUW REGION V/ JAKARTA 3 High Ya Ya Ya Ya Ya Ya Ya Ya Ya Ya

Note : masih proses nominasi dari EM, belum kalibrasi Direktorat

Leadership Pipeline

Executive Dvt. Program

Leading The Organization (EDP)
General Dvt. Program
Leading Departments
(GDP)
Middle Dvt. Program
Leading Leaders (MDP)
First Manager Dvt. Program
Leading Others
(FMDP)

Leading Self ODP, SDP, MyLead

6
Framework Mandiri Leadership Program

FMDP MDP GDP EDP

CONTENTS % CONTENTS % CONTENTS % CONTENTS %

Managerial 40% People & Social 40%

Managerial 60% People & Social 60%

People & Social 20% Communication 20%

Communication 20% Communication 10% Visionary & Strategic 20%

Visionary & Strategic 20%
Contextual Thematic 10% Visionary & Strategic 10%
Digital Contextual Thematic 10% Contextual Thematic 10%
Contextual Thematic 10% Digital Digital
Digital
Culture 10% Culture 10% Culture 10%
Culture 10%

5
 Self Contributor

Result
Leader

Team A Team B Team C

SELF Team Contributor

CONTRIBUTOR
Team A Team B Team C

Leader
 Human Capital
(Menyiapkan Strategi & Infrastruktur)

The Triangle of People

Development Mindset Development
& Learning
Organization

Atasan Pribadi
(Pengajar Tangguh) (Pembelajar Tangguh)

8
Leader: From Explicit to Tacit
Belajar Memasak Belajar Memasak
Dari Resep (Explicit Knowledge) Dari Chef (Tacit Knowledge)

Objective, Rational, Technical Subjective, cognitive, experiential learning

Context Independent Dynamically created
Easy to codify Difficult to Share
Easily transferred/ taught/ learned Hard to Transfer/Teach/Learn
9
Evolution from Stamina to Purpose
Agrarian Industrial Information Purpose
Economy Economy Economy Economy

Employee Value Survival Satisfaction Engagement Fulfillment

Proposition:

Desired Employee Strength Efficiency Knowledge Mindset

Characteristic:

Development
Focus: Stamina Craft Mastery Skills Purpose
13
 What is Purpose? Circle of Purpose
CREATOR

COUNTRY

COMPANY

Impact & Benefit FAMILY

ME

for OTHERS PURPOSE

10
Circle of Fulfillment
Connect 02
Many employees want to see their
work connected to a larger
purpose, they want to feel that they are
making a valuable contribution to
themselves, their company, and society
(Research by Aaron Hurst, Imperatives)
01 Grow
Studies have shown that when people are
contributing to a higher purpose, they are
likely to have a healthier outlook on life
(Rebecca Griffiths, Psychologist)
Fulfillment
03 Impact
The famous Harvard Grant Study by George Vaillant
followed 268 Harvard undergraduate for 75 years,
collecting data on multiple aspects of their lives at
different time period, discovered that the best
predictors of satisfaction wasn’t money or
career, it was strong relationship
11
Kurikulum “People & Social” Kompetensi Dalam Program Leadership Mandirian
Tujuan : Improve Bank Mandiri’s leaders’ understanding on how behaviour (their own & that of others) affects
the functioning of their organization.
ACTION & REACTIONS
01 to understand the why they
behave, act a certain way
and react to situations
differently. Allowing them
to explore their personal
leadership style
1. Self awareness
2. Decision making styles
3. Purpose alignment
4. Authentic leadership’
5. Life & Purpose Integration
6. Identify & Harness source of
personal leadership
7. Emotional Intelligence
THINKING
02 Draws from leadership
concept and human 03
development theories
and how to apply them
relevantly in day-to- day
interactions
1. Collaborative
leadership
2. Emotional Intelligence
3. Impactful & Inspiring
communication
4. Creating a coaching
culture
5. Dynamic thinking
capability
REFLECT & REFOCUS
Understand their strengths
and preferences better,
reflect on how they can be a
better leader for the bank
and refocus their leadership
journey with action plans
1. Leadership & Communication
action planning
2. Uncovering blind-spots from
multi-party feedback and act
upon it.
3. Leaders as coach
4. Understanding team dynamics
5. Emphatic listening
Thank You.