KOMITMEN
Oleh karenanya, sangat penting bagi perbankan untuk menjaga kepercayaan seluruh stakeholder supaya bisnis dapat
dilaksanakan secara sustain
PELAKSANAAN Kasus Korupsi Perbankan dan Dampak Finansial & Non Finansial
RESPON 2
Latar Belakang
LATAR
Histori Perjalanan Bank Mandiri
BELAKANG
• Bank Mandiri
• 2 Oktober 1998 • 14 Juli 2003 Krisis
Krisis mengalami krisis
KOMITMEN
Bank Mandiri IPO Bank Mandiri terhadap 20% saham Kedua kedua
Ekonomi (4 miliar lembar) BMRI
Asia didirikan • 16 Mei 2005
• 13 Maret 1999 • Pada periode ini, Kinerja Bank Pemegang saham
Mandiri terus meningkat menunjuk
PERENCANAAN • Devaluasi Mata Bank Indonesia
melikuidasi 38 Bank manajemen baru
uang Bath • Membangun Moral
Thailand memicu • 31 Juli 1999 budaya 3 No’ s karyawan
5.3
krisis Financial Legal merger 4 turun karena
4.6
Asia bank pemerintah banyak
PELAKSANAAN
(BDN, BBD, Bapindo 3.6 dipanggil
• Bank Indonesia
dan Exim) ke Bank penegak hukum
melikuidasi 16 2.7
Bank Mandiri NPL
Gross Laba Bersih
1.2
EVALUASI 26.7% Rp. 603 M
RESPON 3
Internalisasi Program Pengendalian Gratifikasi melalui Budaya Perusahaan
LATAR
BELAKANG Tahun 2003
Tahun 2005
Implementasi Budaya Kerja Tahun 2018
Budaya 3 ”NO’s” Implementasi Budaya TIPCE
KOMITMEN
SATU HATI MANDIRIAN TUMBUH MEMENUHI BERSAMA
Trust SATU TANGGUH SEHAT KEBUTUHAN MEMBANGUN
MANDIRI PELANGGAN NEGERI
PERENCANAAN No
Delays Integrity
Tahun 2020 (Pedoman Perilaku BUMN)
PELAKSANAAN
Professionalism
No
Errors
Customer Focus
EVALUASI
Excellence
No Special
PERBAIKAN Payments
RESPON 4
Latar Belakang – Himbauan Kementerian BUMN
LATAR
BELAKANG
KOMITMEN
PERENCANAAN
PELAKSANAAN
pengelolaan Badan Usaha Milik Negara yang bersih
melalui implementasi pencegahan korupsi, kolusi, dan
nepotisme, dan penanganan benturan kepentingan
EVALUASI serta penguatan pengawasan intern dengan
mengadopsi dan mengadaptasi Panduan Cegah
Korupsi (CEK) KPK, Standar ISO maupun standar
PERBAIKAN
lainnya.
RESPON 5
Mandiri Group Mengimplementasikan Panduan CEK KPK dan ISO 37001:2016 SMAP
LATAR
BELAKANG
Bank Mandiri telah melaporkan implementasi Panduan
CEK KPK dan ISO 37001:2016 SMAP
KOMITMEN
On going process
PELAKSANAAN
EVALUASI
Dalam pelaksanaan BUMN bersih, Bank Mandiri mengimplementasi kerangka sistematis pencegahan korupsi, kolusi dan nepotisme
PERBAIKAN
dengan mengadaptasi kerangka/instrumen yang disusun oleh KPK berupa Panduan Cegah Korupsi (CEK) untuk Dunia Usaha serta
Standar ISO 37001:2016 Sistem Manajemen Anti Penyuapan
RESPON 6
7
8
9
Komitmen oleh Pihak Eksternal
LATAR
BELAKANG Pakta Integritas dilakukan oleh pihak eksternal
RESPON 10
Bank Mandiri telah memiliki Ketentuan Mengenai Pengendalian Gratifikasi
LATAR
BELAKANG (ketentuan direview secara berkala)
Gratifikasi yang wajib dilaporkan
Gratifikasi perayaan
Gratifikasi terkait perayaan
lainnya di atas batas nilai Gratifikasi yang tidak wajib dilaporkan, yaitu
PERENCANAAN kewajaran Gratifikasi lainnya yang memiliki sifat:
Gratifikasi yang dianggap Suap: Berlaku Umum, yaitu suatu kondisi pemberian
• Berhubungan dengan jabatannya dan berlawanan dengan kewajiban yang diberlakukan sama dalam hal jenis,
atau tugasnya bentuk, persyaratan atau nilai, untuk semua
PELAKSANAAN • Nilai berapa pun tolak dan laporkan langsung ke KPK atau melalui peserta dan memenuhi prinsip kewajaran atau
UPG kepatuhan
Gratifikasi terkait kedinasan: Nilai Wajar Honorarium / Tidak bertentangan dengan peraturan dan
• Tugas resmi Cinderamata sebagai Pembicara: perundang-undangan yang berlaku
• Diberikan secara terbuka • Komisaris/Direksi (Rp.5 juta)
EVALUASI • Berlaku umum • SVP-SEVP (Rp.3,5 juta) Wujud ekspresi keramahtamahan,
• AVP-VP (Rp.2 juta) penghormatan dalam hubungan sosial dan
• FAM-SM (Rp.1,5 juta) ranah adat
• Pelaksana/TAD (Rp.1 juta)
Gratifikasi terkait perayaan
PERBAIKAN Gratifikasi terkait perayaan lainnya: Gratifikasi yang wajib lapor :
Hari raya keagamaan
Di atas Rp.1 juta, wajib lapor ke KPK • Dilaporkan ke KPK paling lambat 30 hari kerja, atau
dengan nilai berapa pun,
melalui UPG • melalui UPG paling lambat 10 hari kerja
laporkan langsung ke KPK
sejak penerimaan gratifikasi
atau melalui UPG
RESPON 11
Pemetaan Risiko dilakukan Secara Berkala
LATAR
BELAKANG
Contoh Pemetaan Risiko di Bank Mandiri Dasar Ketentuan
RESPON 12
Sosialisasi Program Pengendalian Gratifikasi
LATAR
BELAKANG Pengimplementasian diterapkan melalui sosialisasi secara berkelanjutan melalui media sosialisasi eksternal
maupun internal
PERENCANAAN
EVALUASI
RESPON 13
LATAR
Evaluasi Pengendalian Gratifikasi dan WBS Pengawasan Dewan Komisaris Pengawasan Direksi
BELAKANG melalui Komite Audit
dilakukan melalui Three Line of Defense
PERENCANAAN
PELAKSANAAN • Melaporkan penolakan atau • Melaporkan program • Memastikan bahwa 1st line
penerimaan Gratifikasi pengendalian Gratifikasi dan dan 2nd line berjalan sesuai
kepada KPK atau UPG (2nd WBS secara rutin kepada dengan yang diharapkan
line) Direktur Kepatuhan dan SDM • Menyampaikan evaluasi
• Melaporkan fraud dan/atau • Survey efektivitas program pengendalian
EVALUASI non fraud melalui Whistle pelaksanaan program Gratifikasi dan WBS kepada
Blowing System pengendalian Gratifikasi dan Komisaris dalam rapat
WBS komite audit
PERBAIKAN
Bank Mandiri membentuk Unit Pengendali Gratifikasi (UPG) berdasarkan SK Direksi No. KEP.DIR/196A/2015
yang menunjuk Compliance & AML – CFT Group sebagai Unit Pengelola dan Pengendali Gratifikasi
RESPON 14
Reward & Punishment
LATAR
BELAKANG
Reward
• Promosi
KOMITMEN
PELAKSANAAN
Punishment
EVALUASI
PERBAIKAN
Punishment
Sanksi Ringan Sanksi Sedang Sanksi Berat
Blowing System
• Pengelolaan LTC melibatkan pihak independen
Road Map • Pihak yang dapat melaporkan dapat berasal dari pihak internal
maupun pihak eksternal Bank Mandiri
KOMITMEN • Pelapor dapat mencantumkan identitas lengkap atau secara
anonymous (identitas hanya diketahui pihak independen)
EVALUASI
2009
• Harus ada identitas Pelapor
• Hanya untuk Pegawai
• Media hanya melalui surat, email dan sms
PERBAIKAN • WBS-LTC dikelola oleh pihak internal
RESPON 16
Whistle Blowing System: Letter To CEO
LATAR
BELAKANG
Bank Mandiri memiliki saluran untuk mendukung Upaya Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi khususnya Gratifikasi yaitu
dengan melaporkan Pegawai yang menerima gratifikasi melalui Letter To CEO (LTC)
Letter To CEO (LTC) merupakan media pelaporan kepada CEO Bank Mandiri atas perbuatan atau indikasi fraud dan / atau non fraud
Meningkatkan memberi rasa meminimalisir risiko 2. Jaminan atas kerahasiaan isi laporan yang
kepercayaan aman bagi disampaikan
conflict of interest
stakeholders pelapor
PELAKSANAAN
RESPON 17
© 2021
Thank you
18