Branch
Model B
4 55 6
Teknis Protokol
Operasional Kesehatan FAQ
2
1. Branch Model
1. Branch Model
Branch Model B Branch Model C Branch Model D Bank Syariah
Branch Model A
(Cabang BSI ex- (Cabang Sharing (Cabang Indonesia
(3 Cabang Pilot)
BSM) Office) Legacy) (BSI)
Branch BSM BNIS BRIS Branch BSM Branch BSM BNIS BRIS Branch BNIS BRIS Branch BSM BNIS BRIS
/C. Product /C. Product /C. Product /C. Product /C. Product
BSM BSM BSM BSM BSM
Produk & Layanan
Basic Servicing Basic Servicing Basic Servicing Basic Servicing Basic Servicing
Branch BSM BNIS BRIS Branch BSM Branch BSM BNIS BRIS Branch BNIS BRIS Branch BSM BNIS BRIS
/Customer /Customer /Customer /Customer /Customer
12345678
123456789
Migrasi Rekening Legacy ke
Deposito
Waktu Pricing
Migrasi Dipindahkan pada akhir bulan Dipindahkan setelah single
price
Nomor Bilyet
• Nomor rekening berubah • Penggantian bilyet
• Nomor Bilyet tetap dan dapat dibutuhkan jika nasabah
dipanggil disystem BSI menghendaki dengan datang
ke cabang dengan
mekanisme tutup buka
Migrasi Rekening Legacy ke
Pembiayaan
Waktu
Pricing
Waktu Pricing
Kolektibilitas Dilakukan pada awal bulan Dilakukan setelah single
Nomor price
Kolektibilitas Nomor
Dilakukan saat NPF tetap • Nomor kontrak berubah
• Nomor kontrak asal
menjadi nomor alternate
• Khusus untuk BRIS,
nomor kontrak alternate
2 digit awal dihilangkan
(LD)
2. Champion
Product
2. CHAMPION PRODUCT FUNDING
BSI Tabungan Easy Mudharabah BSI Giro Rupiah
• Bagi hasil BSI Tabungan Simpel
• Kemudahan transaksi dengan menggunakan cek
• GRATIS tarik tunai di ATM BSM & Bank • BEBAS biaya admin bulanan
atau B/G.
Mandiri • Menciptakan budaya gemar menabung &
• Fasilitas Mandiri Syariah Debit, (Khusus Giro
• GRATIS biaya transaksi di mesin EDC pengelolaan keuangan sejak dini.
Perorangan)
seluruh bank • Mengajarkan kepada siswa untuk memupuk
• Fasilitas pengiriman account statement setiap
kekayaan sejak usia sekolah (asset building).
awal bulan.
BSI Tabungan Berencana
BSI Tabungan Easy Wadiah • Membantu disiplin menabung setiap BSI Giro Valas
• BEBAS biaya admin bulanan bulan. • Dana aman dan tersedia setiap saat.
• Tanpa bagi hasil • Perlindungan asuransi gratis. • Penarikan dapat dilakukan dengan menggunakan
• GRATIS tarik tunai di ATM BSM & Bank • Jangka waktu s.d. 10 tahun dengan min. slip penarikan.
Mandiri setoran Rp100.000,-. • Fasilitas pengiriman account statement setiap
• GRATIS biaya transaksi di mesin EDC • Membantu pengaturan pencapaian bulan.
seluruh bank target dana • Tersedia mata uang asing (USD, SGD dan EUR)
Branch
Model B
2
1. Ketentuan MPO Masa Transisi
Branch
Model B
2
1. Ketentuan MPO Masa Transisi
Branch
Model B
2
1. Ketentuan MPO Masa Transisi
Branch
Model B
2
Branch
Model B
2. Aktivitas Teller
16
Branch
Model B
2. Aktivitas Teller
17
Branch
Model B
Notes:
1. Rekening nasabah Legacy BNIS & BRIS di Cabang Model A dimigrasi ke rekening BSI
2. Masa tunggu haji tidak mengalami perubahan jangka waktu
2. Aktivitas CS
18
Branch
Model B
2. Aktivitas CS
19
Branch
Model B
2. Aktivitas BO
20
4. Teknis
Operasional
4.1 Teknis Operasional Cabang - Awal Hari Supervisor
4.1 Teknis Operasional Cabang – Aktifitas Harian Supervisor
Aktiftas Harian
1. Verifikasi dokumen pendukung (slip, copy KTP, warkat, nota, kwitansi, dll)
Persetujuan 2. Otorisasi transaksi harian operasional (Teller, CS, dan Back Office)
Transaksi
Operasional dan Perhatian:
• Pastikan kesesuaian dan kelengkapan pengisian slip/ warkat/ Cek/ BG (pastikan juga tgl efektif) dan dokumen pendukung seperti copy
Jasa KTP, aplikasi pembukaan rekening, kwitansi, nota, dll.
• Pastikan penginpuntan transaksi di sistem sesuai dengan bukti pendukungnya.
Cek dan verifikasi dokumen atas syarat pencairan, perpanjangan, pelunasan pembiayaan (gadai, cicil emas)
yang di proses Back Office untuk dilakukan otorisasi.
Pembiayaan
Perhatian:
• Persyaratan yang tercantum dalam NAP seperti: NPWP, jaminan, Akad & pengikatan jaminan, asuransi, dll.
• Pencairan baru dilakukan bila semua telah lengkap dan terpenuhi
4.1 Teknis Operasional Cabang - Akhir Hari Supervisor
Akhir Hari
1. Lakukan cash count kas teller di counter teller dan cash opname akhir hari di khasanah.
Uang dan Jaminan 2. Lakukan uji akhir hari terhadap jaminan gadai pencairan baru.
3. Cek kecukupan likuiditas Cabang untuk aktifitas operasional harian (tidak over liquid).
1. Lakukan call back ticket teller dan verifikasi melalui aplikasi DVS.
Pelaporan dan
2. Cek pending dokumen/pekerjaan pada setiap operator.
Dokumentasi
3. Seluruh operator menyampaikan rekap aktivitas transaksi
Perhatian
• Pastikan tidak terjadi selisih, cek fisik uang khasanah dengan pencatatan di sistem dan catatan buku besar.
• Bandingkan slip/tiket transaksi dengan mutasi harian per operator.
• Pastikan pengisian data CIF telah lengkap (long CIF) dan sesuai dengan bukti pendukung (aplikasi, copy ktp, dll).
• Pastikan tidak ada titipan dokumen milik nasabah
4.1 Teknis Operasional Cabang – Aktifitas Berkala
Supervisor
Akhir Hari
1. Lakukan roleplay front linner (minimal 3 kali per minggu).
2. Pastikan pelaksanaan kegiatan rutin diluar operasional bank (reading & discussion, forum service,
pengajian, dll)
3. Pengelolaan pegawai (training, promosi, mutasi, rotasi, monitoring atas update pengelolaan pegawai)
Personalia 4. Coaching* bawahan untuk mengembangkan keterampilan dan pengetahuan
Coaching:
• Pelaksanaan forum Service bulanan berkala diikuti oleh frontliner
• Coaching berkala staf operasional terkait pelaksanaan pekerjaan, pendingan kerja dan permasalahan yang ada
1. Pastikan infrastruktur pengamanan cabang berfungsi dengan baik (alarm, alat pemadam kebakaran, CCTV,
kick bar, panic button dan pelaksanaan back up data, dll)
2. Kaji dan usulkan permintaan barang atau peralatan kerja di atas kewenangan Cabang (biaya di atas limit
Sarana dan kewenangan Branch Manager terlebih dahulu diajukan ke unit terkait dan Kanwil)
Prasana 3. Pastikan servis dan penggantian berkala terhadap inventaris seperti: Kendaraan, AC, UPS, mesin hitung
uang, genset, alat pemadam kebakaran yang kadarluarsa, dll
4. Pastikan perawatan aspek tangible seperti standar ruangan banking hall, mushola, restroom dll
5. Secara berkala jatuh tempo asuransi atas inventaris kantor
Pelaporan dan 1. Cek pemenuhan kewajiban pelaporan kepada pihak internal dan eksternal.
Dokumentasi 2. Cek kebenaran dan kewajaran laporan keuangan Cabang.
1. Lakukan cash opname khasanah secara detail dan menyeluruh
Stock Opname 2. Lakukan uji acak dan stock opname terhadap jaminan gadai dan cicil emas
3. Lakukan stock opname persediaan surat berharga dan barang cetakan
Perhatian:
• Opname berkala dilakukan minimal 1 kali dalam satu bulan
• Pelaporan kepada regulator, agar dilaporkan sebelum jatuh tempo untuk menghindari sanksi/denda
4.1 Teknis Operasional Cabang - Awal Hari Teller
4.1 Teknis Operasional Cabang – Aktifitas Harian Teller
4.1 Teknis Operasional Cabang - Akhir Hari Teller (1/2)
Akhir Hari
Hitung (cash count) uang kas teller bersama supervisor, bandingkan dengan saldo kas teller pada sistem, buat
Cash Count
laporan saldo kas akhir hari pada blotter teller.
Periksa ulang seluruh transaksi sebelum tutup layanan kas dan cetak Daftar Mutasi Harian (DMH).
Keterangan:
Periksa Tiket/ Voucher Periksa ulang seluruh transaksi
Transaksi • Pastikan seluruh transaksi telah ter-input pada sistem iBSM/EXA BSI/EXA Legacy
• Pastikan kesesuaian nominal yang terinput pada sistem dengan slip transaksi
• Pastikan tidak ada yang salah posting atau double transaksi
• Susun tiket secara tertib sesuai dengan urutan transaksi
Catat/bukukan jika terjadi selisih kas di sistem (buat berita acara selisih kas, dan input ke dalam selisih teller),
Pembukuan
lakukan trasir penyebab terjadinya selisih
Perhatian:
1. Pencetakan Daftar Mutasi Harian (DMH) wajib diprint langsung dari sistem iBSM
2. Jika terjadi selisih kas kurang atau lebih, maka dilakukan pemeriksaan ulang atas penyebab terjadinya selisih kas dan memastikan beban tersebut
menjadi beban teller atau beban laba/rugi Area/Branch Office
4.1 Teknis Operasional Cabang - Akhir Hari Teller (2/2)
Perhatian Pastikan saldo kas fisik di khasanah sama dengan saldo kas di IBSM untuk seluruh mata uang
4.1 Teknis Operasional Cabang – Aktifitas Berkala Teller
Perhatian:
• Membuat berita acara apabila terdapat selisih jumlah uang antara fisik cassette ATM dengan sistem iBSM
• Melaporkan berita acara selisih kepada unit kerja pengelola ATM kantor pusat untuk ditindaklanjuti sesuai wewenang
4.1 Teknis Operasional Cabang - Awal Hari Customer Service
Awal Hari
Perhatian:
• Hitung dan catat jumlah BSM Card dan buku tabungan yang diterima pada pagi hari
• Wajib meletakkan cash box di laci meja CS yang tidak terlihat oleh nasabah
4.1 Teknis Operasional Cabang – Aktifitas Harian Customer
Service
Perhatian:
• Terapkan prinsip mengenal nasabah (know your customer).
• Pastikan nasabah mengisi data secara lengkap.
• Pastikan penerapan single CIF.
• Input data nasabah kedalam sistem secara lengkap sesuai data yang diisi nasabah (short CIF, long CIF, SVS, dll).
• Pastikan pihak yang mewakili nasabah non perorangan merupakan pihak yang berwenang sesuai AD/ART.
• Penyerahan bukti kepemilikan produk disertai dengan bukti tanda terima nasabah.
4.1 Teknis Operasional Cabang – Kontrol Utama Layanan Customer
Service
Perhatian:
• Pencetakkan key code fasilitas e-channel wajib menggunakan kertas carbonize tertutup
• Penyerahan buku tabungan, ATM, Pin ATM, Warkat, Bilyet, Rekening koran, key kode e-channel, dll dilengkapi dengan tanda terima
4.1 Teknis Operasional Cabang - Akhir Hari Customer Service
Perhatian:
• Laporkan dokumen catatan pending kepada Supervisor sebagai saranan control dari Supervisor terhadap dokumen pending
• Tindaklanjuti dokumen pending yang belum dipenuhi nasabah sampai terpenuhinya dokumen tersebut
• Informasikan dokumen pending yang belum diambil oleh nasabah, agar segera diambil oleh nasabah sampai dengan batas waktu yang di
tentukan
• •Lakukan pemusnahan kartu ATM BSM (baru/tertelan di mesin atm) yang tidak di ambil nasabah melebihi 3 bulan dan musnahkan kartu ATM
Bank lain yang tertelan di mesin ATM dengan membuat berita acara pemusnahan
4.1 Teknis Operasional Cabang – Aktifitas Berkala Customer
Service
Perhatian:
• Menghubungi nasabah yang belum mengambil kartu ATM reguler, cek/BG
• Melakukan maintenance terhadap rekening dormant dengan menghubungi nasabah
4.1 Teknis Operasional Cabang - Awal Hari Back Office
Perhatian:
• Cek tes key in, RCBS
• Cetak neraca transaksi sebelumnya
• Cek pending transaksi sebelumnya (contoh: transaksi kliring yang diterima setelah cut off time
4.1 Teknis Operasional Cabang – Sore Hari Back Office
Perhatian:
• Pastikan setiap mengakses ruangan khasanah dan brangkas dilakukan oleh dua pihak (dual control)
• Jika rekening perantara bersaldo, menandakan adanya transaksi yang belum diselesaikan oleh petugas atau adanya kesalahan dalam proses
transaksi
4.1 Teknis Operasional Cabang – Aktifitas Berkala Back Office
Perhatian:
• Catat dengan baik penggunaan persediaan, terutama surat berharga
• Dokumen surat berharga disimpan dalam khasanah
• Surat berharga harus diambil oleh General Support Staff
• Penggunaan aset bank sesuai dengan peruntukan dan lakukan pencatatan terhadap penggunaanya
4.2 Teknis Pengajuan User ID
Branch
Model B
39
4.2 Teknis Pengajuan User ID
Mekanisme
Pendaftaran User
Baru
40
4.2 Teknis Pengajuan User ID
Mekanisme
Perubahan Menu
User ID
41
4.2 Teknis Pengajuan User ID
Mekanisme
Permohonan Petty
Cash
42
4.2 Teknis Pengajuan User ID
Mekanisme
Pertanggung
Jawaban Petty Cash
43
4.3 Teknis Operasional Haji
Siskohat
01 Pengenalan Aplikasi
Webteller BPIH dan Siskohat Kemenag
44
Aplikasi Siskohat
Aplikasi Siskohat
Gen 2 - Kemenag
Aplikasi resmi dari Siskohat Kementerian Agama RI
yang dapat diakses oleh Bank Penerima Setoran di
alamat 10.1.4.7/SISKOHAT
45
Aplikasi
Webteller BPIH
47
Proses Setoran Awal BPIH Reguler
Proses Setoran Awal Jemaah Haji Menggunakan Web Teller BPIH
1 2 3
Teller Teller Teller
• Log in aplikasi • Mengakses menu setoran BPIH • Input nomor rekening nasabah
1. Masukan
username &
Pasword
2. Akses Menu
Setoran BPIH
48
Proses Setoran Awal BPIH Reguler
Proses Setoran Awal Jemaah Haji Menggunakan Web Teller BPIH
SPCH
4 Teller
Nama Ayah
berdasarkan
Akte Kelahiran
Jemaah
Klik tombol Proses maka
dana nasabah akan
terdebet dan di kreditkan
ke rekening an BPKH
49
Proses Setoran Awal BPIH Reguler
Proses Setoran Awal Jemaah Haji Menggunakan Web Teller BPIH
6
Teller 5
Teller
Nomor
validasi
Klik tombol Proses untuk
konfirmasi print Bukti
Setoran Awal BPIH
Akses ke menu Cetak
Setoran BPIH
50
Proses Setoran Awal BPIH Reguler
Proses Setoran Awal Jemaah Haji Menggunakan Web Teller BPIH
7
Teller
Kode setoran=Nomor
Validasi
51
Proses Setoran Awal BPIH Reguler
Proses Setoran Awal Jemaah Haji Menggunakan Web Teller BPIH
Untuk Kemenag
Untuk Kemenag
Untuk Kemenag
Untuk Bank
Untuk nasabah
52
Proses Setoran Lunas BPIH Reguler
Proses Setoran Lunas Jemaah Haji Menggunaan Web Teller BPIH
1 2
Teller Teller
3
Teller
53
Proses Setoran Lunas BPIH Reguler
Proses Setoran Lunas Jemaah Haji Menggunaan Web Teller BPIH
Teller 5 6
4
Bank Mandiri Teller Teller
• Transaksi berhasil web teller
• Memastikan kesesuaian data nasabah switching BPIH akan memberikan • Melakukan pencetakan
• Teller melakukan konfirmasi bayar respon cetak dengan bukti pelunasan
dengan klik proses menampilkan inquiry data
• Transaksi realtime secara sistem nasabah.
Klik Proses
Klik cetak 54
Proses Setoran Lunas BPIH Reguler
Proses Setoran Lunas Jemaah Haji Menggunaan Web Teller BPIH
7
Teller
Nomor porsi
55
Aplikasi Siskohat Gen2
A. Login Aplikasi Siskohat Gen.2
Berikut ini tampilan halaman login aplikasi Siskohat Gen. 2 yang merupakan aplikasi dari Kementrian
Agama.
Masukan username
dan password lalu klik
Login
56
Aplikasi Aplikasi
Siskohat Gen2
Siskohat Gen2
57
Aplikasi Aplikasi
Siskohat Gen2
Siskohat Gen2
58
Respon Code Error
No Jenis Respon Keterangan Solusi
1 000000 Berhasil Cetak Validasi/ Pelunasan
2 000089 Link Down Konfirm Ke Team Operasional KP
3 999999 Time Out Konfirm Ke Team Operasional KP
3 0000I2 Tanggal Setlement Salah Konfirm Ke Team Operasional KP
4 000005 Sudah Melakukan Pembayaran Cek Menu Siskohat Gen2 dan Rekening Jemaah
6 000003 Transaksi diluar jam daftar Operasional dari jam 08.00-15.00 WIB
7 000051 Saldo Tidak Cukup Cek Rekening Jemaah
59
4.4 Teknis
Pendaftaran &
Pelunasan Haji
Cabang Piloting
Tipe Nasabah yang dilayani
Nasabah yang telah memiliki nomor rekening haji di ex Bank BNIS Atau
BRIS
Nasabah yang belum memiliki tabungan haji di Bank BNIS & Bank BRIS
60
61 Cabang Model A - Pendaftaran Setoran Awal Haji
Nasabah Belum Memiliki Tabungan Haji di Bank Amanah
1 2
1. Nasabah melengkapi
persyaratan pelunasan Haji : Nasabah melengkapi
• KTP persyaratan pelunasan Verifikasi data nasabah
• Pas Foto berwarna 3x4 Haji
• Bukti asli BPIH awal
2. CS melakukan verifikasi data
persyaratan pelunasan Haji 3
nasabah Memastikan dana tersedia
3. Nasabah memastikan dana
di tabungan Haji telah
pada tabungan Haji telah
mencukupi nominal yang telah
mencukupi
ditetapkan.
4. Nasabah melakukan
pembayaran pelunasan di teller 4 5
5. Teller melakukan pembayaran Nasabah melakukan
pelunasan Haji menggunakan Proses pembayaran BPIH
pembayaran pelunasan di
aplikasi web teller BPIH lunas di web teller
6. Menerbitkan bukti pembayaran
teller
pelunasan Haji dan cetak bukti
6
BPIH lunas 7
7. Nasabah membawa bukti cetak Menerbitkan bukti
BPIH lunas ke CS Membawa bukti lunas pembayaran dan bukti
8
8. CS melakukan pengesahan BPIH ke CS cetak BPIH Lunas
bukti cetak BPIH lunas pengesahan bukti BPIH
9. Nasabah mendatangi kantor lunas
Kemenag Kabupaten/Kota 9
setempat untuk melengkapi
Nasabah mendatangi
berkas pelunasan Haji
kantor Kemenag
Kabupaten/Kota setempat
63
4.5 Panduan Teknis Bebas Biaya
Transfer SKN & RTGS pada
Aplikasi EXA & T24
Langkah Bebas Biaya Transaksi SKN pada EXA
2
1
3
4 5
6
Keterangan :
1 Pilih Menu Transfer SKN
4 Klik Submit untuk melihat biaya SKN
3 Isi Informasi Pengirim dan Informasi 6 Klik Submit untuk Proses selanjutnya
Penerima
Langkah Bebas Biaya Transaksi RTGS pada EXA
1
3
4 5
6
Keterangan :
1 Pilih Menu Transfer RTGS
4 Klik Submit untuk melihat biaya RTGS
3 Isi Informasi Pengirim dan Informasi 6 Klik Submit untuk Proses selanjutnya
Penerima
Langkah Bebas Biaya Transaksi SKN pada T24
1 Keterangan :
Keterangan :
1
1 Input Sesuai Tiket Transaksi
Nasabah
2
2 Untuk Pilihan Bebas Biaya
Pilih “ Y “ dan Nominal Biaya
3 Otomatis Menjadi “0”
Keterangan :
1
1 Klik Biaya / Komisi
2
2 Pilih “Ben” atau “Our”
Menyediakan alat pengukur suhu tubuh dan melakukan Memperhatikan jarak minimal antar pekerja / antar nasabah
pengukuran suhu kepada pegawai dan nasabah yang (minimal 1 meter)
memasuki gedung kantor
Meminimalisir penggunaan ruang rapat dengan memaksimalkan
pertemuan secara virtual meskipun dalam satu area gedung
Suhu tubuh maks 36,5°C yang dapat masuk kedalam
gedung kantor Melakukan penutupan kantor minimal 3 hari / sesuai kebijakan
Pemerintah setempat jika terdapat pegawai terkonfirmasi
EXA (Express Account) 2. EXA Eksisting dapat melayani transaksi menggunakan reservasi
ataupun non-reservasi
3. EXA Eksisting sudah digunakan di seluruh cabang Bank Syariah Mandiri
4. Pada layanan CS, EXA dapat digunakan untuk: pembukaan rekening
Perbedaan EXA Legacy dan perorangan (ada 10 jenis produk), pendaftaran MSM, Mandiri Syariah
Debet, Mandiri Syariah Notifikasi, Internet Banking, Buka Rekening
EXA Eksisting (BSI) Online
5. Pada layanan Teller, EXA dapat melayani transaksi setor tunai, tarik
tunai, pindahbuku, SKN, RTGS, MSVA, MSPP, dan LPS
EXA LEGACY
1. EXA Legacy saat ini digunakan di CS dan Teller
2. EXA Legacy terhubung dengan tiga core banking yaitu: T24, ICON,
SyiarX
3. EXA Legacy digunakan di cabang Pilot dan Sharing Office
4. EXA Legacy bertujuan untuk melayani nasabah yang berasal dari tiga
bank yaitu: BSM, BNIS, BRIS
5. EXA Legacy dapat melayani transaksi menggunakan reservasi ataupun
non-reservasi
6. Pada layanan Teller, EXA dapat melayani transaksi Setor tunai, tarik
tunai, dan pindahbuku
7. Pada cabang pilot EXA Legacy digunakan untuk melayani nasabah
eksisting yang bertransaksi menggunakan rekening bank eksisting dan
nasabah BSM.
74
Detail Transaksi EXA
Berikut adalah penjelasan detail transaksi yang dapat dilakukan di EXA Eksisting dan Legacy
EXA Eksisting (Hanya dilakukan di EXA Eksisting), EXA Legacy (Hanya dilakukan di EXA Legacy) dan
ALL (Bisa dilakukan di EXA Legacy dan Eksisting)
1 2 3 4
Mobile
Fungsi
Memberikan kemudahan bagi nasabah
dalam melakukan buka rekening dan
TUJUAN
Mempercepat SLA layanan di cabang
bertransaksi kapanpun & dimanapun Mengurangi antrian cabang
Mengurangi form-form cetakan
81
Notifikasi & BSI Net
BSI Notifikasi Pendaftaran BSI Notifikasi
Pendaftaran melalui EXA
BSI Notifikasi yaitu Email & SMS
Caranya:
Hal yang harus diperhatikan! A. Login EXA
A. Pastikan memberikan informasi ke nasabah B. Menu Pendaftaran Notifikasi
terkait biaya Notifikasi SMS Rp 500,- debet C. Pilih jenis notifikasi (SMS/Email/Keduanya)
rekening nasabah sedangkan notifikasi email D. Input nomer rekening
gratis E. Input nomer HP / email
B. Notifikasi tidak dapat digunakan untuk F. Pilih Nominal
bertransaksi G. Pilih Notif Sign: Debit, Kredit atau keduanya
82
○TERIMA KASIH○