ATMR RISIKO OPERASIONAL

Dasar Hukum Efektif Berlaku

Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Berlaku sejak 1 Januari 2023, namun bank menyampaikan
No. 6/SEOJK.03/2020 tentang Perhitungan Aset laporan uji coba perhitungan risiko operasional pada:
Tertimbang Menurut Risiko untuk Risiko Operasional 1) pertama kali paling lambat pada tanggal 31 Januari 2021; dan
dengan Menggunakan Pendekatan Standar bagi Bank 2) kedua kali paling lambat pada tanggal 31 Januari 2022
Umum.

Tata cara dan jangka

Laporan
waktu penyampaian mencakup laporan secara individu dan konsolidasi
mengacu pada
1. Laporan Penerapan Manajemen Risiko untuk Risiko Operasional
penyampaian hasil
penilaian sendiri (self-
assessment) tingkat
2. Laporan Perhitungan untuk Risiko Operasional yang terdiri dari: Disampaikan melalui APOLO
kesehatan bank
a. laporan data kerugian historis; (secara luring dalam hal APOLO
b. laporan rincian Indikator Bisnis; dan belum tersedia)
c. laporan perhitungan ATMR untuk Risiko Operasional.
Paling lambat tanggal 31 Januari
di tahun yang sama
 RASIO PENGUNGKIT

Dasar Hukum Batas Waktu Penyampaian

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
No. 31/POJK.03/2019 tentang
Kewajiban Pemenuhan Rasio
Pengungkit bagi Bank Umum
Posisi triwulanan dengan batas waktu Metode Penyampaian
penyampaian laporan:
Disampaikan melalui APOLO
a. tanggal 7 setelah akhir bulan laporan,
(secara luring dalam hal APOLO
untuk laporan Bank secara individu;
belum tersedia)
dan
b. tanggal 21 setelah akhir bulan laporan,
untuk laporan Bank secara konsolidasi.

Laporan
Bank wajib menyampaikan laporan
kewajiban pemenuhan Rasio
Efektif Berlaku
Pengungkit yang terdiri atas: Berlaku sejak Desember 2019
a. laporan Total Eksposur Rasio dengan pelaporan pertama kali
Pengungkit; dan pada Maret 2020
b. laporan perhitungan Rasio
Pengungkit.
Dasar Aturan RBB
SIRBB
POJK Nomor 5/POJK.03/2016 tentang Rencana Bisnis Bank.
SEOJK Nomor 25/SEOJK.03/2016 tentang Rencana Bisnis Bank Umum

Proses Kerja SI RBB Timeline Uji Coba dan Implementasi SI RBB

Bank melakukan penyampaian RBB 2021-

Nov’ 2023 secara parallel baik manual (melalui
20 excel yang disampaikan oleh OJK) dan
online (melalui SIRBB)

Bank melakukan penyampaian RBB

Jun’ Revisi 2021-2023 secara parallel baik
21 manual (melalui excel yang
disampaikan oleh OJK) dan online
(melalui SIRBB)

Full implementasi SIRBB, bank hanya

Nov’ melakukan penyampaian RBB 2022-2024
Waktu Pelaporan Rutin RBB via APOLO 21 secara online (melalui SIRBB).
Periode
Nama Laporan Batas Waktu
Laporan
Rencana Bisnis BUK, BUS Tahunan Rutin: Akhir Bulan November
dan UUS Revisi: Akhir Bulan Juni
Realisasi BUK, BUS dan Triwulanan Rutin: 1 bulan setelah triwulan
UUS berakhir
Pengawasan BUK, BUS Semesteran Rutin: 2 bulan setelah semester
dan UUS berakhir
Dasar Aturan RBB
SIRBB
POJK Nomor 5/POJK.03/2016 tentang Rencana Bisnis Bank.
SEOJK Nomor 25/SEOJK.03/2016 tentang Rencana Bisnis Bank Umum

Proses Kerja SI RBB Timeline Uji Coba dan Implementasi SI RBB

Bank melakukan penyampaian RBB 2021-

Nov’ 2023 secara parallel baik manual (melalui
20 excel yang disampaikan oleh OJK) dan
online (melalui SIRBB)

Bank melakukan penyampaian RBB

Jun’ Revisi 2021-2023 secara parallel baik
21 manual (melalui excel yang
disampaikan oleh OJK) dan online
(melalui SIRBB)

Full implementasi SIRBB, bank hanya

Nov’ melakukan penyampaian RBB 2022-2024
Waktu Pelaporan Rutin RBB via APOLO 21 secara online (melalui SIRBB).
Periode
Nama Laporan Batas Waktu
Laporan
Rencana Bisnis BUK, BUS Tahunan Rutin: Akhir Bulan November
dan UUS Revisi: Akhir Bulan Juni
Realisasi BUK, BUS dan Triwulanan Rutin: 1 bulan setelah triwulan
UUS berakhir
Pengawasan BUK, BUS Semesteran Rutin: 2 bulan setelah semester
dan UUS berakhir
 DIGITALISASI PELAPORAN
Digitalisasi seluruh laporan bank yang masih disampaikan secara hardcopy menjadi disampaikan secara softcopy
melalui sistem pelaporan OJK.
Penyediaan Layanan di APOLO : Penyediaan Layanan di SiPENA:
• Tersedia kanal dan screen khusus untuk laporan • Menyediakan webservice untuk menyediakan
digitalisasi. data yang tersedia pada SiPENA.
• Tersedia webservice untuk membaca parameter
yang tersedia di SiPENA.
Surat Masuk Dari LJK
login via Apolo login via Sipena
• Pengirim :
• Perihal : DI01-R-M-20200131-008-01
Menampilkan Absensi • Lampiran: (Max 10 Mb / File)
Pengiriman Laporan Digitalisasi Pelapor
(Menggunakan Fitur Eksisting)

Redirect Apolo to Sipena (link)

APOLO SIPENA

Parameter
Webservice Webservice
APOLO Scheduler SIPENA

Output
Database Database
APOLO SIPENA

Source: GPSI 5
 DIGITALISASI PELAPORAN
Konsep Kode Referensi untuk Digitalisasi Pelaporan
No. Contoh Laporan No Ketentuan Judul Ketentuan Periode Contoh Kode Referensi
Pelaporan
1 laporan publikasi keuangan dan POJK No.37/ Transparansi dan Publikasi Tahunan XXX-LTP1-K-yyyymmdd
informasi kinerja keuangan tahunan POJK.03/2019 Laporan Bank
2 Laporan Pelaksanaan dan pokok-pokok POJK No. 1 Penerapan Fungsi Audit Semesteran XXX-LAI1-K-yyyymmdd
hasil audit intern /POJK.03/2019 Intern pada Bank Umum
3 laporan profil Risiko POJK No. 18 Penerapan Manajemen Triwulanan XXX-LMR1-K-yyyymmdd
/POJK.03/2016 Risiko Bagi Bank Umum
SEOJK No.34
/SEOJK.03/2016
4 laporan pengangkatan Tenaga Kerja POJK No.37/ Pemanfaatan Tenaga Kerja Insidentil XXX-LKA1-K-yyyymmdd
Asing sebagai Tenaga Ahli atau POJK.03/2017 Asing dan Program Alih
Konsultan Pengetahuan di Sektor
Perbankan

Keterangan Kode Referensi:

XXX : Sandi Bank
LXXX : kode nama laporan
K : kode untuk Bank Umum Konvensional
yyyymmdd : tanggal Bank melapor
 DIGITALISASI PELAPORAN
Contoh Laporan Tahunan yang disampaikan melalui Digitalisasi Pelaporan
No. Laporan Ketentuan Pe
No Ketentuan Judul Pel
1 laporan publikasi keuangan dan informasi kinerja POJK No.37/POJK.03/2019 Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Tahun
keuangan tahunan
2 management letter POJK No.37/POJK.03/2019 Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Tahun
3 Laporan lain - Laporan Bank yang merupakan POJK No.37/POJK.03/2019 Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Tahun
bagian dari Kelompok Usaha

4 Laporan keberlanjutan POJK No. 51 /POJK.03/2017 PENERAPAN KEUANGAN BERKELANJUTAN BAGI LEMBAGA JASA Tahun
KEUANGAN, EMITEN, DAN PERUSAHAAN PUBLIK
5 Laporan hasil evaluasi Komite Audit terhadap POJK No.13 /POJK.03/2017 PENGGUNAAN JASA AKUNTAN PUBLIK DAN KANTOR AKUNTAN Tahun
pelaksanaan pemberian jasa audit SEOJK No.36 /SEOJK.03/2017 PUBLIK DALAM KEGIATAN JASA KEUANGAN
6 Laporan pelaksanaan tata kelola, termasuk POJK No. 55 /POJK.03/2016 PENERAPAN TATA KELOLA BAGI BANK UMUM Tahun
informasi kebijakan remunerasi penerapan tata SEOJK No.13 /SEOJK.03/2017
kelola dalam pemberian remunerasi
7 Rencana pengembangan TI POJK No. 38 /POJK.03/2016 PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO DALAM PENGGUNAAN Tahun
SEOJK No.21 /SEOJK.03/2017 TEKNOLOGI INFORMASI OLEH BANK UMUM
8 Laporan kondisi terkini penggunaan TI POJK No. 38 /POJK.03/2016 PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO DALAM PENGGUNAAN Tahun
SEOJK No.21 /SEOJK.03/2017 TEKNOLOGI INFORMASI OLEH BANK UMUM
9 Laporan Rencana Alih Daya POJK No.9 /POJK.03/2016 PRINSIP KEHATI-HATIAN BAGI BANK UMUM YANG MELAKUKAN Tahun
PENYERAHAN SEBAGIAN PELAKSANAAN PEKERJAAN KEPADA
PIHAK LAIN
10 evaluasi dan audit terhadap Aktivitas Keagenan POJK No. 8 /POJK.03/2016 PRINSIP KEHATI-HATIAN DALAM MELAKSANAKAN AKTIVITAS Tahun
Produk Keuangan Luar Negeri KEAGENAN PRODUK KEUANGAN LUAR NEGERI OLEH BANK
UMUM
 DIGITALISASI PELAPORAN
Contoh Laporan Insidentil yang disampaikan melalui Digitalisasi Pelaporan
No. Laporan Ketentuan
No Ketentuan Judul
1 Laporan Publikasi Informasi dan Fakta Material POJK No.37/POJK.03/2019 Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
2 Laporan pengangkatan, pemberhentian kepala SKAI, kaji ulang pihak ekstern dan laporan khusus POJK No. 1 /POJK.03/2019 Penerapan Fungsi Audit Intern pada Bank Umum
mengenai temuan audit intern
3 Rencana recovery plan bank sistemik (termasuk pengkinian) POJK No. 14 /POJK.03/2017 Rencana Aksi (Recovery Plan) bagi Bank SIstemik
4 Laporan penunjukan AP KAP POJK No.13 /POJK.03/2017 Penggunaan Jasa Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik dalam
Kegiatan Jasa Keuangan
5 Laporan rencana dan realisasi penerbitan produk atau rencana pelaksanaan aktivitas baru, serta SEOJKNo.
POJK No.36 /SEOJK.03/2017
18 /POJK.03/2016 Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum
laporan lain, dalam hal terdapat kondisi yang berpotensi menimbulkan kerugian yang signifikan SEOJK No.34 /SEOJK.03/2016
terhadap kondisi keuangan Bank.
6 Rencana tindak dalam rangka menyesuaikan dengan batas maksimum kepemilikan saham dan POJK No. 56/POJK.03/2016 Kepemilikan Saham Bank Umum
laporan pelaksanaan rencana tindak tersebut
7 - Laporan perubahan modal disetor, perubahan komposisi kepemilikan Bank, perubahan PBI No. 11/1/PBI/2009 Bank Umum
kepemilikan saham Bank, dan perubahan modal dasar bagi Bank yang berbentuk PT atau PD
- Laporan pemisahan kantor, pemindahan lokasi divisi/bagian dari lokasi Kantor Pusat, pelaksanaan
perubahan nama Bank, dan pelaksanaan perubahan logo Bank
- Laporan penerbitan saham Bank melalui penawaran umum di bursa efek dan perubahan Anggaran
Dasar
8 Laporan terkait pelaksanaan penilaian kemampuan dan kepatutan Pihak Utama LJK POJK No. 27/POJK.03/2016 Penilaian Kemampuan & Kepatutan Bagi Pihak Utama LJK
9 Laporan Dewan Komisaris atas penemuan : POJK No. 55/POJK.03/2016 Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum
- pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan
- keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha Bank
10 laporan pengangkatan Tenaga Kerja Asing sebagai Tenaga Ahli atau Konsultan dan sebagai Pejabat POJK No.37/POJK.03/2017 Pemanfaatan Tenaga Kerja Asing dan Program Alih Pengetahuan di
Eksekutif Sektor Perbankan
11 a. Laporan rencana dan realisasi atas kegiatan sebagai penyedia jasa TI, perubahan rencana POJK No. 38 /POJK.03/2016 Penerapan Manajemen Risiko dalam Penggunaan Teknologi
pengembangan TI. Informasi oleh Bank Umum
SEOJK No.21 /SEOJK.03/2017
b. Permohonan persetujuan dan laporan realisasi atas:
- produk layanan perbankan elektronik
- penyelenggaraan Sistem Elektronik yang ditempatkan pada Pusat Data dan/atau Pusat Pemulihan
Bencana dan Pemrosesan Transaksi Berbasis Teknologi Informasi kepada pihak penyedia jasa di luar
wilayah Indonesia
 DIGITALISASI PELAPORAN
Laporan yang go – live APOLO bulan September 2020
No Jenis Laporan Periode Data Efektif Ketentuan Prudensial Terkait

1 Laporan BMPK dan Large Exposure
2 Laporan Kredit yang Direstrukturisasi
pada Bulan Laporan
3 Laporan Kegiatan Kustodian
4 Laporan Bancasurance
5 Laporan Aktivitas Bank sebagai Agen
Penjual Efek Reksadana
Juni 2019 POJK No. 32 /POJK.03/2018 Tentang BMPK dan
Penyediaan Dana Besar Bagi Bank Umum
Januari 2020 POJK No. 40/POJK.03/2019 tentang Penilaian Kualitas
Aset Bank Umum
September 2020 SEOJK No.4 /SEOJK.03/2017 tentang Penerapan
Manajemen Risiko Pada Bank Yang Melakukan Aktivitas
Berkaitan Dengan Reksa Dana
September 2020 SEOJK No.33 /SEOJK.03/2016 Tentang Penerapan
Manajemen Risiko Pada Bank Yang Melakukan Aktivitas
Kerja Sama Pemasaran Dengan Perusahaan Asuransi
(Bancassurance)
September 2020 SEOJK No.4 /SEOJK.03/2017 tentang Penerapan
Manajemen Risiko Pada Bank Yang Melakukan Aktivitas
Berkaitan Dengan Reksa Dana
 DIGITALISASI PELAPORAN
Laporan yang go – live APOLO bulan September 2020
No Jenis Laporan Periode Efektif Ketentuan Prudensial Terkait
6 Laporan Aktivitas Keagenan Produk September 2020 POJK No. 8 /POJK.03/2016 Tentang Prinsip Kehati-Hatian
Keuangan LN Dalam Melaksanakan Aktivitas Keagenan Produk Keuangan
Luar Negeri Oleh Bank Umum
7 Laporan Outstanding Transaksi September 2020 POJK No.7 /POJK.03/2016 jo. POJK No.6 /POJK.03/2018
Structured Products tentang Prinsip Kehati-Hatian Dalam Melaksanakan
Kegiatan Structured Product Bagi Bank Umum
8 Laporan Sensitivity to market risk – Suku September 2020 -
Bunga
9 Laporan Data Jaringan Kantor September 2020 PBI No. 11/1/PBI/2009 jo. PBI No.13/ 27 /PBI/2011 tentang
Bank Umum