MODEL PROYEKSI KEUANGAN

Mohon baca seluruh isi halaman ini sebelum melanjutkan…

Lembar kerja ini menghantar anda melalui proses pembuatan proyeksi keuangan yang terintegrasi

Untuk menggunakan model ini, secara sederhana cukup mengisi informasi yang dibutuhkan bilamana menemukan warna kuning.
Contoh: Isi kotak yang seperti ini -
Bilamana menemukan warna hijau, ada dapat mengisi informasi yang dibutuhkan (tidak diharuskan/ Optional!)
Bilamana menemukan warna hijau, ada dapat mengisi informasi yang dibutuhkan (tidak diharuskan/ Optional!)
Contoh: Isi kotak yang seperti ini -

Sebelum anda mulai, kami membutuhkan beberapa informasi tentang bisnis anda, dimana kami (BINUS Entrepreneurship Center) dapat memodifikasi laporan keuangan yang sesuai.

Silahkan isi nama perusahaan / bisnis anda pada kotak dibawah ini:

Isi Nama Perusahaan Anda

Enam lembar kerja pertama pada buku kerja yang perlu anda isi, adalah:
1. Required Start-Up Funds
2. Salaries and Wages
3. Fixed Operating Expenses
4. & 5. Projected Sales Forecast (2 sheets)
6. Cash Receipts and Disbursements

Begin by clicking on the tabs below

Isi Nama Perusahaan Anda 4-Dec-19
Required Start-Up Funds for a New Business or
Opening Balance Sheet for an Existing Business

Dana Start-up yang dibutuhkan Jumlah Total Depresiasi Catatan

Aset Tetap
Tanah Rp -
Bangunan - 20.00 tahun
Instalasi Listrik - 8.00 tahun
Perlengkapan - 8.00 tahun
Furniture and Fixtures - 4.00 tahun
Kendaraan - 4.00 tahun
Aset Tetap Lainnya - 4.00 tahun
Total Aset Tetap -

Modal Usaha
Gaji dan Upah (Opening) -
Asuransi -
Persediaan Barang Dagang -
Legal and Accounting Fees -
Deposit Sewa -
Deposit Lainnya -
Perlengkapan -
Iklan dan Promosi -
Licenses -
Biaya Start-up lainnya -
Modal Kerja (Cash on Hand) - Untuk Perusahaan yang sudah berdiri = Cash+Ppd Exp+A/R-A/P-Accrd Exp
Total Modal Usaha -

Total Dana yang dibutuhkan Rp -

Sumber Dana Jumlah Total Bunga PinjamanTermin (dalam Bulan) Pembayaran Bulanan
Ekuitas Pemilik 0.00% -
Investor 0.00% -
Tambahan: Pinjaman / hutang
Hutang Bank 0.00% - 7.00% 84.00 Rp -
Gadai 0.00% - 8.00% 240.00 Rp -
Kartu Kredit 0.00% - 7.00% 60.00 Rp -
Kredit Kendaraan 0.00% - 6.00% 48.00 Rp -
Pinjaman Bank lainnya… 0.00% - 5.00% 36.00 Rp -
Total Sumber Dana 0.00% Rp - Rp -
Isi Nama Perusahaan Anda 4-Dec-19
Salaries and Wages

Gaji dan biaya terkait # Asumsi Wage Base Bulanan Tahun Pertama Tahun Kedua Tahun Ketiga

Persentase perubahan 3.00% 3.00%

Gaji dan Upah

Kompensasi pada Pemilik 0 Rp - - - -
Gaji 0 - - - -
Upah
Pegawai Penuh 0 - - - -
Estimated Hours Per Week 40.00
Estimated Rate Per Hour Rp 6,987.56
Pegawai Paruh Waktu 0 - - - -
Estimated Hours Per Week 40.00
Estimated Rate Per Hour Rp 6,987.56
Independent Contractors - - - -
Total Gaji dan Upah 0 - - - -

Pajak Penghasilan dan Manfaat

Jansostek - JHT 3.70% - - - -
Jamsostek - JPK 6.00% - - - -
Jamsostek - JKK 0.80% - - - -
Jamsostek - JK 1.74% - - - -
Employee Pension Programs 0.00% - - - -
Tunjangan PPH 21 0.00% - - - -
Employee Health Insurance 0.00% - - - -
Other Employee Benefit Programs 0.00% - - - -
Total Pajak Penghasilan dan Manfaat - - - -

Total Gaji dan biaya terkait - - - -

Catatan:
Gaji adalah suatu bentuk pembayaran periodik dari seorang majikan pada karyawannya yang dinyatakan dalam suatu kontrak kerja.
Upah adalah suatu bentuk pembayaran berdasarkan jenis pekerjaan, jam kerja dan dibayar tidak berdasarkan suatu periode kerja
Isi Nama Perusahaan Anda 4-Dec-19
Fixed Operating Expenses

Biaya Operasional Tetap Monthly Year One Year Two Year Three Notes

Persentase Perubahan 3.00% 3.00%

Biaya
Iklan Rp - - - -
Biaya Kendaraan - - - -
Bea Bank - - - -
Biaya Kontrak Kerja - - - -
Seminar & konferensi - - - -
Diskon dan Refun Pelanggan - - - -
Iuran Langganan - - - -
Lain-lain - - - -
Insurance - - - -
Licenses/Fees/Permits - - - -
Bea Hukum dan Profesi - - - -
Biaya Kantor dan Perlengkapan - - - -
Pos dan kurir - - - -
Sewa untuk Usaha - - - -
Sewa Kendaraan dan Peralatan - - - -
Sales & Marketing - - - -
Bea Pajak Lainnya - - - -
Telekomunikasi - - - -
Perjalanan - - - -
Utilities - - - -
Total Biaya - - - -

Biaya Lainnya
Depresiasi - - - -
Bunga
Pinjaman Bank - - - -
Gadai - - - -
Investor - - - -
Kartu Kredit - - - -
Kredit Kendaraan - - - -
Pinjaman Bank Lainnya.. - - - -
Total Biaya Lainnya - - - -

Total Biaya Operasional Tetap - - - -

Isi Nama Perusahaan Anda
Proyeksi Perkiraan Penjualan

Produk dan Layanan Assumptions % Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

Produk / Layanan A
Harga per Unit Rp - 100.00%
Biaya Variabel per Unit Rp - 0.00%
Marjin Kotor per Unit Rp - 0.00%
Proyeksi Penjualan Unit
Faktor Musiman 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Tahun Pertama - - - - - - - - - - - -
Pertumbuhan Tahun Kedua 25.00% - - - - - - - - - - - -
Pertumbuhan Tahun Ketiga 25.00% - - - - - - - - - - - -
Alokasi Biaya Tetap 50.00%

Proyeksi Pendapatan Rp -
Biaya Variabel -
Marjin Kotor -
Biaya Tetap -
Keuntungan - 0.00%

BEP Pendapatan Penjualan Rp -

BEP Penjualan Unit -

Produk / Layanan B
Harga per Unit Rp - 100.00%
Biaya Variabel per Unit Rp - 0.00%
Marjin Kotor per Unit Rp - 0.00%
Proyeksi Penjualan Unit
Faktor Musiman 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Tahun Pertama - - - - - - - - - - - -
Pertumbuhan Tahun Kedua 10.00% - - - - - - - - - - - -
Pertumbuhan Tahun Ketiga 10.00% - - - - - - - - - - - -
Alokasi Biaya Tetap 16.67%

Proyeksi Pendapatan Rp -
Biaya Variabel -
Marjin Kotor -
Biaya Tetap -
Keuntungan - 0.00%

BEP Pendapatan Penjualan Rp -

BEP Penjualan Unit -
4-Dec-19

Totals

0.00%
-
-
-

0.00%
-
-
-
Isi Nama Perusahaan Anda 4-Dec-19
Projected Sales Forecast - Page 2

Produk dan Layanan Assumptions % Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Totals

Produk / Layanan C
Harga per Unit Rp - 100.00%
Biaya Variabel per Unit Rp - 0.00%
Marjin Kotor per Unit Rp - 0.00%
Proyeksi Penjualan Unit
Faktor Musiman 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Tahun Pertama - - - - - - - - - - - - -
Pertumbuhan Tahun 10.00% - - - - - - - - - - - - -
Pertumbuhan Tahun K 10.00% - - - - - - - - - - - - -
Alokasi Biaya Tetap 16.67%

Proyeksi Pendapatan Rp -
Biaya Variabel -
Marjin Kotor -
Biaya Tetap -
Keuntungan - 0.00%

BEP Pendapatan Penjual Rp -

BEP Penjualan Unit -

Produk / Layanan D
Harga per Unit Rp - 100.00%
Biaya Variabel per Unit Rp - 0.00%
Marjin Kotor per Unit Rp - 0.00%
Proyeksi Penjualan Unit
Faktor Musiman 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Tahun Pertama - - - - - - - - - - - - -
Pertumbuhan Tahun 10.00% - - - - - - - - - - - - -
Pertumbuhan Tahun K 10.00% - - - - - - - - - - - - -
Alokasi Biaya Tetap 16.67%

Proyeksi Pendapatan Rp -
Biaya Variabel -
Marjin Kotor -
Biaya Tetap -
Keuntungan - 0.00%

BEP Pendapatan Penjual Rp -

BEP Penjualan Unit -
Isi Nama Perusahaan Anda 4-Dec-19
Penerimaan dan Pembayaran Kas

Penerimaan Piutang Dagang

Persentase Penerimaan
0 to 30 hari 100.00%
31 to 60 hari 0.00%
Lebih dari 60 hari 0.00%
Total Persentase Penerimaan 100.00%

Pembayaran Hutang Dagang

Persentase Pembayaran
0 to 30 hari 100.00%
31 to 60 hari 0.00%
Lebih dari 60 hari 0.00%
Total Persentase Pembayaran 100.00%

Asumsi Kredit
Minimum saldo yang diinginkan Rp -
Tingkat Bunga Kredit 8.00%

Asumsi Pajak
Tingkat Pajak Penghasilan 20.00%
- -
Asumsi Biaya Amortisasi Dana Start Up - -
Amortisasi dalam Tahun 3.00 -
Isi Nama Perusahaan Anda
Proyeksi Laba Rugi - Tahun Pertama

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Totals

Pendapatan
Produk / Layanan A - - - - - - - - - - - - -
Produk / Layanan B - - - - - - - - - - - - -
-
-
Total Pendapatan - - - - - - - - - - - - -

Biaya Penjualan
Produk / Layanan A - - - - - - - - - - - - -
Produk / Layanan B - - - - - - - - - - - - -
-
-
Total Biaya Penjualan - - - - - - - - - - - - -

Marjin Kotor - - - - - - - - - - - - -

Total Gaji dan Upah - - - - - - - - - - - - -

Biaya Operasional Tetap

Iklan - - - - - - - - - - - - -
Biaya Kendaraan - - - - - - - - - - - - -
Bea Bank - - - - - - - - - - - - -
Biaya Kontrak Kerja - - - - - - - - - - - - -
Seminar & konferensi - - - - - - - - - - - - -
Diskon dan Refun Pelanggan - - - - - - - - - - - - -
Iuran Langganan - - - - - - - - - - - - -
Lain-lain - - - - - - - - - - - - -
Insurance - - - - - - - - - - - - -
Licenses/Fees/Permits - - - - - - - - - - - - -
Bea Hukum dan Profesi - - - - - - - - - - - - -
Biaya Kantor dan Perlengkapan - - - - - - - - - - - - -
Pos dan kurir - - - - - - - - - - - - -
Sewa untuk Usaha - - - - - - - - - - - - -
Sewa Kendaraan dan Peralatan - - - - - - - - - - - - -
Sales & Marketing - - - - - - - - - - - - -
Bea Pajak Lainnya - - - - - - - - - - - - -
Telekomunikasi - - - - - - - - - - - - -
Perjalanan - - - - - - - - - - - - -
Utilities - - - - - - - - - - - - -
Total Biaya Operasional Tetap - - - - - - - - - - - - -

Biaya lainnya
Biaya Amortisasi Dana Start Up - - - - - - - - - - - - -
Isi Nama Perusahaan Anda
Proyeksi Laba Rugi - Tahun Pertama

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Totals
Depresiasi - - - - - - - - - - - - -
Bunga
Pinjaman Bank - - - - - - - - - - - - -
Gadai - - - - - - - - - - - - -
Investor - - - - - - - - - - - - -
Kartu Kredit - - - - - - - - - - - - -
Kredit Kendaraan - - - - - - - - - - - - -
Pinjaman Bank Lainnya.. - - - - - - - - - - - - -
Pajak - - - - - - - - - - - - -
Total Biaya lainnya - - - - - - - - - - - - -

Laba Bersih - - - - - - - - - - - - -
Isi Nama Perusahaan Anda
Proyeksi Arus Kas - Tahun Pertama

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Totals

Saldo Awal Kas - - - - - - - - - - - -

Arus Kas Masuk

Pendapatan dari Penjualan - - - - - - - - - - - - -
Piutang Dagang - - - - - - - - - - - - -
Total Arus Kas Masuk - - - - - - - - - - - - -

Arus Kas Keluar

Aktivitas Investasi
Pembelian Aset Tetap Baru - - - - - - - - - - - - -
Tambahan Persediaan - - - - - - - - - - - - -
Biaya Penjualan - - - - - - - - - - - - -
Aktivitas Operasi
Gaji dan Upah - - - - - - - - - - - - -
Biaya Operasional Tetap - - - - - - - - - - - - -
Pajak - - - - - - - - - - - - -
Aktivitas Pembiayaan -
Pembayaran Hutang - - - - - - - - - - - - -
Bunga Kredit - - - - - - - - - - - - -
Percepatan Pembayaran Kred - - - - - - - - - - - - -
Pembayaran Dividen - - - - - - - - - - - - -
Total Arus Kas Keluar - - - - - - - - - - - - -

Arus Kas - - - - - - - - - - - - -

Saldo Kas Operasi - - - - - - - - - - - -

Pinjaman Dana - - - - - - - - - - - - -

Saldo Akhir Kas - - - - - - - - - - - -

Line of Credit Balance - - - - - - - - - - - -

Isi Nama Perusahaan Anda
Neraca - Tahun Pertama

Saldo Awal Akhir Tahun Pertama

Aset
Aset Lancar
Kas dan Bank - -
Piutang Dagang - -
Persediaan - -
Biaya Dibayar Dimuka - -
Aset Lancar Lainnya - -
Total Aset Lancar - -

Aset Tetap
Tanah - -
Bangunan - -
Instalasi Listrik - -
Perlengkapan - -
Furniture and Fixtures - -
Kendaraan - -
Aset Tetap Lainnya - -
Total Aset Tetap - -

Dikurangi:Akumulasi Depresiasi - -

Total Aset - -

Kewajiban dan Ekuitas Pemilik

Kewajiban
Hutang Dagang - -
Pinjaman - -
Gadai - -
Kartu Kredit - -
Kredit Kendaraan - -
Pnjaman Bank Lainnya - -
Line of Credit Balance - -
Total Kewajiban - -

Ekuitas Pemilik
Saham Biasa - -
Laba Ditahan - -
Dividends Dispersed - -
Total Ekuitas Pemilik - -
Isi Nama Perusahaan Anda
Neraca - Tahun Pertama

Saldo Awal Akhir Tahun Pertama

Total Kewajiban dan Ekuitas Pemilik - -

Statement Balances Statement Balances

Isi Nama Perusahaan Anda
Year End Summary

Year One % Year Two % Year Three %

Pendapatan
Produk / Layanan A - - -
Produk / Layanan B - - -
- - -
- - -
Total Pendapatan - 100.00% - 100.00% - 100.00%

Biaya Penjualan
Produk / Layanan A - - -
Produk / Layanan B - - -
- - -
- - -
Total Biaya Penjualan - 0.00% - 0.00% - 0.00%

Marjin Kotor - 0.00% - 0.00% - 0.00%

Total Gaji dan Upah - 0.00% - 0.00% - 0.00%

Biaya Operasional Tetap

Iklan - - -
Biaya Kendaraan - - -
Bea Bank - - -
Biaya Kontrak Kerja - - -
Seminar & konferensi - - -
Diskon dan Refun Pelanggan - - -
Iuran Langganan - - -
Lain-lain - - -
Insurance - - -
Licenses/Fees/Permits - - -
Bea Hukum dan Profesi - - -
Biaya Kantor dan Perlengkapan - - -
Pos dan kurir - - -
Sewa untuk Usaha - - -
Sewa Kendaraan dan Peralatan - - -
Sales & Marketing - - -
Bea Pajak Lainnya - - -
Telekomunikasi - - -
Perjalanan - - -
Utilities - - -
Total Biaya Operasional Tetap - 0.00% - 0.00% - 0.00%

Operating Income (before Other Expenses) - 0.00% - 0.00% - 0.00%

[EBITDA]
Isi Nama Perusahaan Anda
Year End Summary

Year One % Year Two % Year Three %

Biaya lainnya
Amortized Start-up Expenses - - -
Depresiasi - - -
Bunga
Pinjaman Bank - - -
Gadai - - -
Investor - - - -
Credit Card Debt - - -
Vehicle Loans - - -
Other Bank Debt - - -
Pajak - - -
Total Biaya lainnya - 0.00% - 0.00% - 0.00%

Laba Bersih - 0.00% - 0.00% - 0.00%

Isi Nama Perusahaan Anda
Proyeksi Laba Rugi - Tahun Kedua

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Totals

Pendapatan
Produk / Layanan A - - - - - - - - - - - - -
Produk / Layanan B - - - - - - - - - - - - -
-
-
Total Pendapatan - - - - - - - - - - - - -

Biaya Penjualan
Produk / Layanan A - - - - - - - - - - - - -
Produk / Layanan B - - - - - - - - - - - - -
-
-
Total Biaya Penjualan - - - - - - - - - - - - -

Marjin Kotor - - - - - - - - - - - - -

Total Gaji dan Upah - - - - - - - - - - - - -

Biaya Operasional Tetap

Iklan - - - - - - - - - - - - -
Biaya Kendaraan - - - - - - - - - - - - -
Bea Bank - - - - - - - - - - - - -
Biaya Kontrak Kerja - - - - - - - - - - - - -
Seminar & konferensi - - - - - - - - - - - - -
Diskon dan Refun Pelanggan - - - - - - - - - - - - -
Iuran Langganan - - - - - - - - - - - - -
Lain-lain - - - - - - - - - - - - -
Insurance - - - - - - - - - - - - -
Licenses/Fees/Permits - - - - - - - - - - - - -
Bea Hukum dan Profesi - - - - - - - - - - - - -
Biaya Kantor dan Perlengkapan - - - - - - - - - - - - -
Pos dan kurir - - - - - - - - - - - - -
Sewa untuk Usaha - - - - - - - - - - - - -
Sewa Kendaraan dan Peralatan - - - - - - - - - - - - -
Sales & Marketing - - - - - - - - - - - - -
Bea Pajak Lainnya - - - - - - - - - - - - -
Telekomunikasi - - - - - - - - - - - - -
Perjalanan - - - - - - - - - - - - -
Utilities - - - - - - - - - - - - -
Total Biaya Operasional Tetap - - - - - - - - - - - - -

Biaya lainnya
Biaya Amortisasi Dana Start Up - - - - - - - - - - - - -
Isi Nama Perusahaan Anda
Proyeksi Laba Rugi - Tahun Kedua

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Totals
Depresiasi - - - - - - - - - - - - -
Bunga
Pinjaman Bank - - - - - - - - - - - - -
Gadai - - - - - - - - - - - - -
Investor - - - - - - - - - - - - -
Kartu Kredit - - - - - - - - - - - - -
Kredit Kendaraan - - - - - - - - - - - - -
Pinjaman Bank Lainnya.. - - - - - - - - - - - - -
Pajak - - - - - - - - - - - - -
Total Biaya lainnya - - - - - - - - - - - - -

Laba Bersih - - - - - - - - - - - - -
Isi Nama Perusahaan Anda
Proyeksi Arus Kas - Tahun Kedua

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Totals

Saldo Awal Kas - - - - - - - - - - - -

Arus Kas Masuk

Pendapatan dari Penjualan - - - - - - - - - - - - -
Piutang Dagang - - - - - - - - - - - - -
Total Arus Kas Masuk - - - - - - - - - - - - -

Arus Kas Keluar

Aktivitas Investasi
Pembelian Aset Tetap Baru - - - - - - - - - - - - -
Tambahan Persediaan - - - - - - - - - - - - -
Biaya Penjualan - - - - - - - - - - - - -
Aktivitas Operasi
Gaji dan Upah - - - - - - - - - - - - -
Biaya Operasional Tetap - - - - - - - - - - - - -
Pajak - - - - - - - - - - - - -
Aktivitas Pembiayaan -
Pembayaran Hutang - - - - - - - - - - - - -
Bunga Kredit - - - - - - - - - - - - -
Percepatan Pembayaran Kred - - - - - - - - - - - - -
Pembayaran Dividen - - - - - - - - - - - - -
Total Arus Kas Keluar - - - - - - - - - - - - -

Arus Kas - - - - - - - - - - - - -

Saldo Kas Operasi - - - - - - - - - - - -

Pinjaman Dana - - - - - - - - - - - - -

Saldo Akhir Kas - - - - - - - - - - - -

Line of Credit Balance - - - - - - - - - - - -

Isi Nama Perusahaan Anda
Neraca - Tahun Kedua

Akhir Tahun Pertama Akhir Tahun Kedua

Aset
Aset Lancar
Kas dan Bank - -
Piutang Dagang - -
Persediaan - -
Biaya Dibayar Dimuka - -
Aset Lancar Lainnya - -
Total Aset Lancar - -

Aset Tetap
Tanah - -
Bangunan - -
Instalasi Listrik - -
Perlengkapan - -
Furniture and Fixtures - -
Kendaraan - -
Aset Tetap Lainnya - -
Total Aset Tetap - -

Dikurangi:Akumulasi Depresiasi - -

Total Aset - -

Kewajiban dan Ekuitas Pemilik

Kewajiban
Hutang Dagang - -
Pinjaman - -
Gadai - -
Kartu Kredit - -
Kredit Kendaraan - -
Pnjaman Bank Lainnya - -
Line of Credit Balance - -
Total Kewajiban - -

Ekuitas Pemilik
Saham Biasa - -
Laba Ditahan - -
Dividends Dispersed - -
Total Ekuitas Pemilik - -
Isi Nama Perusahaan Anda
Neraca - Tahun Kedua

Akhir Tahun Pertama Akhir Tahun Kedua

Total Kewajiban dan Ekuitas Pemilik - -

Statement Balances Statement Balances

Isi Nama Perusahaan Anda
Proyeksi Laba Rugi - Tahun Ketiga

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Totals

Pendapatan
Produk / Layanan A - - - - - - - - - - - - -
Produk / Layanan B - - - - - - - - - - - - -
-
-
Total Pendapatan - - - - - - - - - - - - -

Biaya Penjualan
Produk / Layanan A - - - - - - - - - - - - -
Produk / Layanan B - - - - - - - - - - - - -
-
-
Total Biaya Penjualan - - - - - - - - - - - - -

Marjin Kotor - - - - - - - - - - - - -

Total Gaji dan Upah - - - - - - - - - - - - -

Biaya Operasional Tetap

Iklan - - - - - - - - - - - - -
Biaya Kendaraan - - - - - - - - - - - - -
Bea Bank - - - - - - - - - - - - -
Biaya Kontrak Kerja - - - - - - - - - - - - -
Seminar & konferensi - - - - - - - - - - - - -
Diskon dan Refun Pelanggan - - - - - - - - - - - - -
Iuran Langganan - - - - - - - - - - - - -
Lain-lain - - - - - - - - - - - - -
Insurance - - - - - - - - - - - - -
Licenses/Fees/Permits - - - - - - - - - - - - -
Bea Hukum dan Profesi - - - - - - - - - - - - -
Biaya Kantor dan Perlengkapan - - - - - - - - - - - - -
Pos dan kurir - - - - - - - - - - - - -
Sewa untuk Usaha - - - - - - - - - - - - -
Sewa Kendaraan dan Peralatan - - - - - - - - - - - - -
Sales & Marketing - - - - - - - - - - - - -
Bea Pajak Lainnya - - - - - - - - - - - - -
Telekomunikasi - - - - - - - - - - - - -
Perjalanan - - - - - - - - - - - - -
Utilities - - - - - - - - - - - - -
Total Biaya Operasional Tetap - - - - - - - - - - - - -

Biaya lainnya
Biaya Amortisasi Dana Start Up - - - - - - - - - - - - -
Isi Nama Perusahaan Anda
Proyeksi Laba Rugi - Tahun Ketiga

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Totals
Depresiasi - - - - - - - - - - - - -
Bunga
Pinjaman Bank - - - - - - - - - - - - -
Gadai - - - - - - - - - - - - -
Investor - - - - - - - - - - - - -
Kartu Kredit - - - - - - - - - - - - -
Kredit Kendaraan - - - - - - - - - - - - -
Pinjaman Bank Lainnya.. - - - - - - - - - - - - -
Pajak - - - - - - - - - - - - -
Total Biaya lainnya - - - - - - - - - - - - -

Laba Bersih - - - - - - - - - - - - -
Isi Nama Perusahaan Anda
Proyeksi Arus Kas - Tahun Ketiga

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Totals

Saldo Awal Kas - - - - - - - - - - - -

Arus Kas Masuk

Pendapatan dari Penjualan - - - - - - - - - - - - -
Piutang Dagang - - - - - - - - - - - - -
Total Arus Kas Masuk - - - - - - - - - - - - -

Arus Kas Keluar

Aktivitas Investasi
Pembelian Aset Tetap Baru - - - - - - - - - - - - -
Tambahan Persediaan - - - - - - - - - - - - -
Biaya Penjualan - - - - - - - - - - - - -
Aktivitas Operasi
Gaji dan Upah - - - - - - - - - - - - -
Biaya Operasional Tetap - - - - - - - - - - - - -
Pajak - - - - - - - - - - - - -
Aktivitas Pembiayaan -
Pembayaran Hutang - - - - - - - - - - - - -
Bunga Kredit - - - - - - - - - - - - -
Percepatan Pembayaran Kred - - - - - - - - - - - - -
Pembayaran Dividen - - - - - - - - - - - - -
Total Arus Kas Keluar - - - - - - - - - - - - -

Arus Kas - - - - - - - - - - - - -

Saldo Kas Operasi - - - - - - - - - - - -

Pinjaman Dana - - - - - - - - - - - - -

Saldo Akhir Kas - - - - - - - - - - - -

Line of Credit Balance - - - - - - - - - - - -

Isi Nama Perusahaan Anda
Balance Sheet - Year Three

End of Year Two End of Year Three

Aset
Aset Lancar
Kas dan Bank - -
Piutang Dagang - -
Persediaan - -
Biaya Dibayar Dimuka - -
Aset Lancar Lainnya - -
Total Aset Lancar - -

Aset Tetap
Tanah - -
Bangunan - -
Instalasi Listrik - -
Perlengkapan - -
Furniture and Fixtures - -
Kendaraan - -
Aset Tetap Lainnya - -
Total Aset Tetap - -

Dikurangi:Akumulasi Depresiasi - -

Total Aset - -

Kewajiban dan Ekuitas Pemilik

Kewajiban
Hutang Dagang - -
Pinjaman - -
Gadai - -
Kartu Kredit - -
Kredit Kendaraan - -
Pnjaman Bank Lainnya - -
Line of Credit Balance - -
Total Kewajiban - -

Ekuitas Pemilik
Saham Biasa - -
Laba Ditahan - -
Dividends Dispersed - -
Total Ekuitas Pemilik - -
Isi Nama Perusahaan Anda
Balance Sheet - Year Three

End of Year Two End of Year Three

Total Kewajiban dan Ekuitas Pemilik - -

Statement Balances Statement Balances

Isi Nama Perusahaan Anda
Rasio Keuangan

Ratio Tahun Pertama Tahun Kedua Tahun Ketiga Ratio Industri

Liquidity
Current Ratio 0.0 0.0 0.0
Quick Ratio 0.0 0.0 0.0
Safety
Debt to Equity Ratio 0.0 0.0 0.0
Debt to Coverage Ratio 0.0 0.0 0.0
Profitability
Sales Growth 0.0% 0.0% 0.0%
COGS to Sales 0.0% 0.0% 0.0%
Gross Profit Margin 0.0% 0.0% 0.0%
SG&A to Sales 0.0% 0.0% 0.0%
Net Profit Margin 0.0% 0.0% 0.0%
Return on Equity 0.0% 0.0% 0.0%
Return on Assets 0.0% 0.0% 0.0%
Owner's Compensation to Sales 0.0% 0.0% 0.0%
Efficiency
Days in Receivables 0.0 0.0 0.0
Accounts Receivable Turnover 0.0 0.0 0.0
Days in Inventory 0.0 0.0 0.0
Inventory Turnover 0.0 0.0 0.0
Sales to Total Assets 0.0 0.0 0.0
Isi Nama Perusahaan Anda
Analisa Pulang Pokok

Analisa Pulang Pokok Rupiahs Persen

Pendapatan Penjualan Setahun Rp - 100.00%
Biaya Penjualan - 0.00%
Marjin Kotor - 0.00%

Gaji dan Upah -

Biaya Operasional Tetap -
Total Biaya Operasi Tetap -

Kalkulasi Pulang Pokok Penjualan -

0.00%

Pulang Pokok Penjualan dalam Rupiah Rp -

Isi Nama Perusahaan Anda
Jadwal Amortisasi

Jenis Pinjaman Asumsi Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Totals

Pinjaman Komersial
Pokok Pinjaman Rp -
Tingkat Bunga 7.00%
Termin dalamm Bulan 84.00
Jumlah Pembayaran Bu Rp -

Tahun Pertama
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -
Tahun Kedua
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -
Tahun Ketiga
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -

Gadai
Pokok Pinjaman Rp -
Tingkat Bunga 8.00%
Termin dalamm Bulan 240.00
Jumlah Pembayaran Bu Rp -

Tahun Pertama
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -
Tahun Kedua
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -
Tahun Ketiga
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -

Kartu Kredit
 Pokok Pinjaman Rp -
Tingkat Bunga 7.00%
Termin dalamm Bulan 60.00
Jumlah Pembayaran Bu Rp -

Tahun Pertama
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -
Tahun Kedua
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -
Tahun Ketiga
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -

Kredit Kendaraan
Pokok Pinjaman Rp -
Tingkat Bunga 6.00%
Termin dalamm Bulan 48.00
Jumlah Pembayaran Bu Rp -

Tahun Pertama
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -
Tahun Kedua
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -
Tahun Ketiga
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -

Pinjaman Bank Lainnya

Pokok Pinjaman Rp -
Tingkat Bunga 5.00%
Termin dalamm Bulan 36.00
Jumlah Pembayaran Bu Rp -

Tahun Pertama
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -
Tahun Kedua
Bunga - - - - - - - - - - - - -
 Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -
Tahun Ketiga
Bunga - - - - - - - - - - - - -
Pokok - - - - - - - - - - - - -
Saldo Pinjaman - - - - - - - - - - - -
Isi Nama Perusahaan Anda
Diagnosa Keuangan

This sheet performs a few tests on your numbers to see if they seem within certain reasonable ranges.
Remember, no computer can tell whether your projections are truly well-constructed, only a human can do that.
But these tests can at least look for values that are critically out of range.

Diagnosa Keuangan Nilai Findings

Asumsi Umum Keuangan
Penempatan Dana Tunai oleh pemilik dalam per 0.0% Owner's injection might be too low in relation to the amount of money needed
Persentase Permintaan Kas terhadap Dana yang 0.0% Cash request seems reasonable with respect to total request

Asumsi Pinjaman
Tingkat Bunga Bank 7.0% Interest rate seems reasonable
Termin Pinjaman dama Bulan 84 Loan term seems within range for this type of loan

Tingkat Bunga Gadai 8.0% Interest rate seems reasonable

Termin Pinjaman dama Bulan 240 Loan term seems within range for this type of loan

Persentase Pembayaran Pinjaman terhadap Proy 0.0% Calculated loan payments as a percent of sales seem resonable

Laporan Laba Rugi

Persentase Marjin Kotor terhadap Penjualan 0.0% Gross margin percentage seems very low
Kompensasi Pemilik Rp - An owner's compensation amount has not been established
Persentase Kompensasi Pemilik terhadap Laba 0.0% Owner's compensation seems reasonable
Biaya Iklan terhadap Penjualan 0.0% Advertising as a percent of sales may be too low
Tingkat Profitabilitas Rp - The business is showing a profit
Persentase Profitabilitas terhadap Penjualan 0.0% The projection does not seem highly unreasonable

Laporan Arus Kas

Tingkat Arus Kas Operasi yang diinginkan Rp - The financial projection provides the desired level of cash flow
Line of Credit Drawdowns Rp - The business doesn't seem to require a line of credit
Rasio Piutang Dagang terhadap Penjualan 0.0% Accounts receivable amount as a percent of sales seems reasonable

Neraca
Apakah Neraca Awal Seimbang? - The balance sheet does balance
Apakah Neraca Akhir Seimbang? - The balance sheet does balance
Rasio Hutang terhadap Ekuitas 0.0% The debt to equity ratio seems reasonable

Analisa Pulang Pokok

Tingkat Pulang Pokok Rp - The sales projection is less than the break-even amount