INSTITUT AGAMA ISLAM BUNGA BANGSA CIREBON

TAHUN AKADEMIK 2020-2021

IDENTITAS
Mata Kuliah BANK DAN LEMBAGA KEUANGAN LAIN
Bobot 2 SKS
Semester/Prodi VII/EKONOMI BISNIS
DosenPengampu TOTO SUKARNOTO, M.E.

PEMETAAN KOMPETENSI

VISI FAKULTAS
Menjadi Lembaga Terkemuka di Jawa Barat dalam Pengembangan Bidang Ekonomi dan
Bisnis Islam Tahun 2020

VISI PRODI

Menjadi program studi unggulan yang menghasilkan lulusan dengan kompetensi

dibidang entrepreneur, konsultan dan teknologi ekonomi syari’ah di wilayah III Cirebon

TUJUAN PRODI
Menguasai konsep dasar entrepreneurship islam dalam pemecahan masalah dan
pengambilan keputusan yang berkaitan dengan pembangunan ekonomi dan
peningkatan kesejahteraan masyarakat
Mampu mengaplikasikan dan mengembangkan keahliannya dalam penyelesaian
masalah sebagai konsulting ekonomi syariah yang terakit hukum ekonomi syariah,
zakat, ekonomi pembangunan dan kebijakan publik syariah, moneter-keuangan dan
bisnis syariah serta memiliki kemampuan analitis dan adaptasi terhadap situasi yang
dihadapi
Mampu memberikan berbagai alternatif solusi dalam pengambilan keputusan dan
kebijakan yang tepat berdasarkan teknologi ekonomi syariah dan alat analisis yang
dimilikinya, baik secara mandiri ataupun kelompok

KOMPETENSI MATA KULIAH

Struktur kelembagaan industri keuangan diklasifikasikan menjadi 2 (dua) jenis, yaitu (i) Lembaga
Keuangan Bank (Bank Umum dan BPR), dan (ii) Lembaga Keuangan Bukan-Bank (Asuransi,
Pegadaian, Reksadana, Pasar Modal, Leasing, dll). Perkembangan perusahaan-perusahaan
keuangan baik umum maupun yang berbasis syariah pada tingkat global dan nasional akan
memperkaya struktur kelembagaan industri ini, sehingga menghasilkan Sistem Perbankan Umum,
SILABUS,
Perbankan Syariah (Syariah Banking System) danRPS,
jugaDAN
Lembaga Keuangan Bukan-Bank Syariah
(LKBBS). Matakuliah ini membahas berbagai aspek bank dan lembaga keuangan lainnya.
Pembahasan akan ditujukan pada aspek prinsip syariah, sistem operasional, dan kelembagaan.
 KONTRAK PERKULIAHAN

Tanggal Penyusunan 19/06/2020 Tanggal revisi -

Mata Kuliah Bank dan Lembaga Keuangan Lain

Kode
SKS 2
Program Setudi Ekonomi Syariah
Dosen Pengampu Toto Sukarnoto, M.E.
1. Bertakwa kepada Tuhan Yang Maha Esa
dan mampu menunjukkan sikap religius
Sikap 2. Menunjukkan sikap bertanggungjawab
atas pekerjaan di bidang keahliannya
secara mandiri
1. Mampu mengambil keputusan secara
tepat dalam konteks penyelesaian masalah
di bidang keahliannya, berdasarkan hasil
Ketrampilan analisis informasi dan data
Umum 2. Melakukan kajian ilmunya berdasarkan
prosedur ilmiah secara profesional dan
etika Islami serta implikasinya terhadap
Capaian Pembelajaran kemaslahatan umat
Prodi Menguasai konsep dasar Ekonomi Syari’ah
yang sesuai dengan masalah-masalah
Pengetahuan
kontemporer dengan metode dan pola pikir
yang ilmiah, komprehensif dan holistik
Mampu mengaplikasikan dan
mengembangkan keahliannya dalam
penyelesaian masalah sebagai konsulting
Ekonomi Syariah yang terakit hukum
Ketrampilan
ekonomi syariah, zakat, ekonomi
Khusus
pembangunan dan kebijakan publik syariah,
moneter-keuangan dan bisnis syariah serta
memiliki kemampuan analitis dan adaptasi
terhadap situasi yang dihadapi
Setelah mengikuti perkuliahan ini mahasiswa diharapkan
memiliki pemahaman dan wawasan luas tentang:
a. Mengetahui peran dan fungsi bank sentral (Bank
Indonesia)
b. Memahami aspek prinsip perbankan umum
c. Memahami prinsip perbankan syariah dan BMT
Capaian Pembelajaran matakuliah
d. Mengetahui prinsip lembaga keuangan bukan bank
syariah dan syariah.
e. Memahami sistem operasional dari setiap lembaga
keuangan bukan syariah.
f. Memahami perkembangan kelembagaan dari setiap
lembaga keuangan bukan-bank syariah
Deskripsi Matakuliah Industri keuangan di Indonesia telah mengalami
perkembangan yang sangat pesat, baik secara kuantitatif
maupun kualitatif. Struktur kelembagaan industri keuangan
diklasifikasikan menjadi 2 (dua) jenis, yaitu (i) Lembaga
Keuangan Bank (Bank Umum dan BPR), dan (ii) Lembaga
Keuangan Bukan-Bank (Asuransi, Pegadaian, Reksadana,
Pasar Modal, Leasing, dll). Perkembangan perusahaan-
perusahaan keuangan baik umum maupun yang berbasis
syariah pada tingkat global dan nasional akan memperkaya
struktur kelembagaan industri ini, sehingga menghasilkan
Sistem Perbankan Umum, Perbankan Syariah (Syariah
Banking System) dan juga Lembaga Keuangan Bukan-Bank
Syariah (LKBBS). Matakuliah ini membahas berbagai aspek
bank dan lembaga keuangan lainnya. Pada setiap jenis
MPLKL, pembahasan akan ditujukan pada aspek prinsip
syariah, sistem operasional, dan kelembagaan

Materi Ajar

Materi 1 Sub Pokok Bahasan

Ruang Lingkup Bank dan Lembaga Komitmen pencapaian pembelajaran
Keuang Lain
Materi 2 Sub Pokok Bahasan
Ruang lingkup Lembaga Keuangan a. Pengertian, pemahaman dan penjelasan lembaga
keuangan bank.
b. Pengertian, pemahaman dan penjelasan lembaga
keuangan non-bank
Materi 3 Sub Pokok Bahasan
Lembaga Keuangan Bank a. Pengertian Bank
b. Jenis-jenis Bank
c. Kegiatan Bank
d. Izin Pendirian dan Bentuk Hukum Bank
e. Penilaian Kesehatan Bank
f. Pembinaan dan Pengawasan Bank
g. Kerahasian Bank
Materi 4 Sub Pokok Bahasan
Manajemen Sumber Dana Bank a. Sumberi-sumber Dana Bank
b. Simpanan DPK
Materi 5 Sub Pokok Bahasan
Manajemen Pembiayaan a. Pengalokasian Dana
b. Unsur-unsur Pembiayaan
c. Tujuan dan Fungsi Pembiayaan
d. Jenis-jenis Pembiayaan
e. Jaminan Pembiayaan
f. Prosedur dalam Pemberian Pembiayaan
g. Kualitas Pembiayaan
h. Pelunasan dan Penyelamatan Pembiayaan
 Materi 6 Sub Pokok Bahasan
Bank Indonesia a. Tugas-tugas Bank Indonesia
b. Hubungan BI dengan Pemerintah
c. Hubungan BI dengan Dunia Internasional
Materi 7 Sub Pokok Bahasan
Otoritas Jasa Keuangan a. Tugas dan Fungsi OJK
b. Ruang Lingkup Pengaturan
c. Hubungan Kelembagaan
d. Kegiatan Otoritas Jasa Keuangan
Materi 8 Sub Pokok Bahasan
Bank Perkreditan Rakyat (BPR dan a. Usaha-usaha BPR/S
BPRS) b. Ketentuan dalam Pendirian BPR/S
c. Organisasi/Manajemen BPR/S
d. Kendala Pengembangan BPR/S
e. Strategi Pengembangan BPR/S
Materi 9 Sub Pokok Bahasan
Asuransi Umum dan Syariah a. Perkembangan Asuransi
b. Jenis-jenis Asuransi
c. Keuntungan Asuransi
d. Keuntungan Asuransi
e. Prinsip-prinsip Asuransi
f. Jenis-jenis Risiko
Materi 10 Sub Pokok Bahasan
Baitul Maal Wattamwil (BMT) a. Organisasi BMT
b. Prinsip Operasi BMT
c. Penghimpunan dan Penyaluran Dana BMT
d. Mendirikan BMT
e. Kendala Pengembangan BMT
f. Strategi Pengembangan BMT
Materi 11 Sub Pokok Bahasan
Leasing (Sewa Guna Usaha) a. Ketentuan mengenai Leasing
b. Pihak-pihak yang terlibat di Leasing
c. Kegiatan Leasing
d. Jenis-jenis perusahaan Leasing
e. Perjanjian Leasing
f. Prosedur Permohonan Leasing
Materi 12 Sub Pokok Bahasan
Modal Ventura a. Landasan hukum untuk mendirikan Modal Ventura
b. Tujuan pendirian Modal Ventura
c. Keuntungan yang diperoleh Modal Ventura
d. Jenis pembiayaan Modal Ventura
e. Sumber-sumber Dana Modal Ventura
Materi 13 Sub Pokok Bahasan
Pegadaian Umum dan Syariah a. Landasan hukum gadai
b. Keuntungan usaha Gadai
c. Besarnya Jumlah dari Gadai
d. Barang jaminan
e. Prosedur Pinjaman
f. Kegiatan usaha Pegadaian lainnya

Materi 14 Sub Pokok Bahasan

Pasar Uang dan Lembaga Keuangan a. Fungsi dan karakter Pasar Uang
Internasional b. Bank Dunia (World Bank)
c. International Monetary Fund (IMF)
d. The Asian Development Bank
e. Bank Pembangunan Islam
 Kemampuan
Minggu Bentuk Pengalaman Belajar Kriteria dan Bobot
Akhir yang Bahan Kajian Waktu
ke- Pembelajaran Mahasiswa Indikator Penilaian Nilai
Diharapkan
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Mahasiswa Kontrak Perkuliahan; Peta - Ceramah 100  Mahasiswa
mampu konsep obyek kajian mata - Diskusi menit memahami kontrak
memahami arah kuliah Bank dn Lembaga - E-Learning perkuliahan.
dan ruang Keuangan Lain
lingkup  Mahasiswa
pembahasan memahami
mata kuliah kompetensi yang akan
secara dicapai pada mata
komprehensif kuliah tersebut.

 Mahasiswa
membentuk
kelompok belajar
sesuai dengan materi
masing-masing
2 Mahasiswa Lembaga Keuangan: - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan Makalah:
dapat a. Pengertian, pemahaman - Diskusi menit tugas Makalah,
membedakan dan penjelasan lembaga - E-Learning mempresentasi, Kesesuaian Topik,
dan keuangan bank. Membuat dan Kelengkapan Data,
memperbanding b. Pengertian, pemahaman mengajukan Pertanyaan Kecukupan Referensi,
kan lembaga dan penjelasan lembaga Analisis Data, Bebas
keuangan bank keuangan non-bank Plagiarisme, Tata Tulis
dan lembaga serta Sistematika
keuangan non- Penyusunan Laporan
bank. Presentasi:

Penguasaan Materi,
Ketepatan
Menyelesaikan
Masalah, Kemampuan
Komunikasi,
Kemampuan
Menghadapi
Pertanyaan,
Kelengkapan Alat
Peraga dalam
Presentasi

Membuat
Pertanyaan:

Kesesuaian Obyek
Pertanyaan,
Kedalaman Obyek
Pertanyaan;
Ketepatan Metode
Bertanya
3 Mahasiswa Lembaga Keuangan Bank: - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan
mampu a. Pengertian Bank - Diskusi menit tugas Makalah,
membahas dan b. Jenis-jenis Bank - E-Learning mempresentasi,
mengevaluasi c. Kegiatan Bank Membuat dan
lembaga d. Izin Pendirian dan Bentuk mengajukan Pertanyaan
keuangan bank Hukum Bank
e. Penilaian Kesehatan Bank
f. Pembinaan dan
Pengawasan Bank
g. Kerahasian Bank
4 Mahasiswa Manajemen Sumber Dana - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan
mampu Bank: - Diskusi menit tugas Makalah,
mengevaluasi a. Sumberi-sumber Dana - E-Learning mempresentasi,
dan menyusun Bank Membuat dan
manajemen b. Simpanan DPK mengajukan Pertanyaan
sumber-sumber
dana bank.
5 Mahasiswa Manajemen Pembiayaan - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan
mampu Bank: - Diskusi menit tugas Makalah,
mengevaluasi a. Pengalokasian Dana - E-Learning mempresentasi,
manajemen b. Unsur-unsur Pembiayaan Membuat dan
pembiayaan c. Tujuan dan Fungsi mengajukan Pertanyaan
bank untuk Pembiayaan
menciptakan d. Jenis-jenis Pembiayaan
kualitas e. Jaminan Pembiayaan
pembiayaan f. Prosedur dalam
yang sehat dan Pemberian Pembiayaan
prudent. g. Kualitas Pembiayaan
h. Pelunasan dan
Penyelamatan
Pembiayaan
6 Mahasiswa Bank Indonesia: - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan
mampu a. Tugas-tugas Bank - Diskusi menit tugas Makalah,
menganalisis Indonesia - E-Learning mempresentasi,
dan b. Hubungan BI dengan Membuat dan
mengevaluasi Pemerintah mengajukan Pertanyaan
peranan Bank c. Hubungan BI dengan
Indonesia selaku Dunia Internasional
bank sentral.
7 Mahasiswa Otoritas Jasa Keuangan: - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan
mampu a. Tugas dan fungsi OJK - Diskusi menit tugas Makalah,
menganalisis b. Ruang lingkup pengaturan - E-Learning mempresentasi,
dan c. Hubungan kelembagaan Membuat dan
mengevaluasi d. Kegiatan otoritas jasa mengajukan Pertanyaan
fungsi dan tugas keuangan
dari Otoritas Jasa
Keuangan
8 UJIA TENGAH SEMESTER
9 Mahasiswa Bank Perkreditan Rakyat - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan Makalah:
mampu (BPR dan BPRS) - Diskusi menit tugas Makalah,
membahas dan a. Usaha-usaha BPR/S - E-Learning mempresentasi, Kesesuaian Topik,
membedakan b. Ketentuan dalam Membuat dan Kelengkapan Data,
BPR dan BPRS Pendirian BPR/S mengajukan Pertanyaan Kecukupan Referensi,
c. Organisasi/Manajemen Analisis Data, Bebas
BPR/S Plagiarisme, Tata Tulis
d. Kendala Pengembangan serta Sistematika
BPR/S Penyusunan Laporan
e. Strategi Pengembangan Presentasi:
BPR/S
Penguasaan Materi,
Ketepatan
Menyelesaikan
Masalah, Kemampuan
Komunikasi,
Kemampuan
Menghadapi
Pertanyaan,
Kelengkapan Alat
Peraga dalam
Presentasi

Membuat
Pertanyaan:

Kesesuaian Obyek
Pertanyaan,
Kedalaman Obyek
Pertanyaan;
Ketepatan Metode
Bertanya
10 Mahasiswa Asuransi Umum dan - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan
mampu Syariah: - Diskusi menit tugas Makalah,
membahas a. Perkembangan Asuransi - E-Learning mempresentasi,
perkembangan b. Jenis-jenis Asuransi Membuat dan
asuransi c. Keuntungan Asuransi mengajukan Pertanyaan
khususnya d. Keuntungan Asuransi
menciptakan e. Prinsip-prinsip Asuransi
budaya asuransi f. Jenis-jenis Risiko
berbasis syariah
11 Mahasiswa Baitul Maal Wattamil - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan
mampu (BMT) - Diskusi menit tugas Makalah,
mengevaluasi - E-Learning mempresentasi,
a. Organisasi BMT
perkembangan Membuat dan
b. Prinsip Operasi BMT
BMT dan mengajukan Pertanyaan
c. Penghimpunan dan
peranannya Penyaluran Dana BMT
dalam d. Mendirikan BMT
menciptakan e. Kendala Pengembangan
ekonomi umat. BMT
f. Strategi Pengembangan
BMT
12 Mahasiswa Leasing (Sewa Guna - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan
mampu Usaha): - Diskusi menit tugas Makalah,
membahas dan a. Ketentuan mengenai - E-Learning mempresentasi,
mengevaluasi Leasing Membuat dan
perkembangan b. Pihak-pihak yang terlibat mengajukan Pertanyaan
usaha leasing di Leasing
yang berbasis c. Kegiatan Leasing
syariah. d. Jenis-jenis perusahaan
Leasing
e. Perjanjian Leasing
f. Prosedur Permohonan
Leasing
13 Mahasiswa Modal Ventura: - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan
mampu a. Landasan hukum untuk - Diskusi menit tugas Makalah,
membahas dan mendirikan Modal - E-Learning mempresentasi,
mengevaluasi Ventura Membuat dan
kontribusi b. Tujuan pendirian Modal mengajukan Pertanyaan
lembaga Ventura
keuangan modal c. Keuntungan yang
ventura sebagai diperoleh Modal Ventura
perusahaan d. Jenis pembiayaan Modal
pasangan usaha Ventura
yang e. Sumber-sumber Dana
menguntungkan. Modal Ventura
14 Mahasiswa Pegadaian Umum dan - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan
mampu Syariah: - Diskusi menit tugas Makalah,
membahas dan a. Landasan hukum gadai - E-Learning mempresentasi,
membedakan b. Keuntungan usaha Gadai Membuat dan
pegadaian c. Besarnya Jumlah dari mengajukan Pertanyaan
umum dan Gadai
syariah d. Barang jaminan
e. Prosedur Pinjaman
f. Kegiatan usaha Pegadaian
lainnya
15 Mahasiswa Pasar Uang dan Lembaga - Ceramah 100 Mahasiswa mengerjakan
mampu Keuangan Internasional: - Diskusi menit tugas Makalah,
membahas a. Fungsi dan karakter Pasar - E-Learning mempresentasi,
peranan dan Uang Membuat dan
kontibusi pasar b. Bank Dunia (World Bank) mengajukan Pertanyaan
uang dan c. International Monetary
lembaga Fund (IMF)
keuangan d. The Asian Development
internasional. Bank
e. Bank Pembangunan Islam
16 UJIAN AKHIR SEMESTER
Referensi :
1. Kasmir, 2014, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Edisi Revisi, Rajagrafindo Persada.
2. Heri Sudarsono.2015. Bank dan Lembaga Keuangan Syariah. Edisi 4. Yogjakarta: Ekonosia.
3. Ikatan Bankir Indonesia., 2014, Memahami Bisnis Bank Syariah, Jakarta, Gramedia Pustaka Utama..

Disusun Oleh: Diperiksa Oleh: Disahkan Oleh:

Dosen Pengampu Penanggung Jawab Keilmuan Ketua Program Studi Dekan

TOTO SUKARNOTO, M.E. ............................................... H. AHMAD MUNAJIM, MM Dr. MUHAMMADUN, M.SI

NIDN. 2120067601 NIDN NIDN. NIDN