01 Ikhtisar Data Keuangan02 Laporan Manajemen 03 Profil 04 Analisis dan Pembahasan Manajemen
05 Tata Kelola Perusahaan06 Tanggung Jawab 07 Laporan SosialKeuangan
Perusahaan
KOMITE-KOMITE EKSEKUTIF DIREKSI
Dalam melaksanakan tugasnya, Direksi dibantu oleh 7
(tujuh) Komite Eksekutif yang ditunjuk oleh Direksi. Komite
Eksekutif bertugas memberikan opini objektif kepada
Direksi dan membantu meningkatkan efektivitas
pelaksanaan tugas Direksi secara sistematis dan
memberikan kontribusi sesuai dengan bidang tugas dan
tanggung jawabnya. Komite Eksekutif di bawah Direksi
yaitu:
1. Asset Liability Committee.
2. Komite Manajemen Risiko.
3. Komite Manajemen Risiko Terintegrasi.
4. Komite Kebijakan Perkreditan.
5. Komite Kredit.
6. Komite Pengarah Teknologi Informasi.
7. Komite Pertimbangan Kasus Kepegawaian.
1. ASSET & LIABILITY COMMITTEE
Asset & Liability Committee (ALCO) adalah Komite
tetap di bawah Direksi dengan misi mencapai tingkat
profitabilitas BCA yang optimal serta risiko likuiditas,
risiko suku bunga, dan risiko valuta asing yang
terkendali, melalui penetapan kebijakan dan strategi
aset dan liabilitas BCA (assets & liabilities
management). ALCO ditetapkan berdasarkan Surat
Keputusan Direksi No. 148/SK/DIR/2016 tanggal 12
Oktober 2016 perihal Struktur Asset Liability
Committee (ALCO) dan Surat Keputusan Dewan
Komisaris No. 197/SK/KOM/2016 tanggal 31 Agustus
2016 perihal Pembidangan Tugas dan Tanggung Jawab
Direksi serta Kerangka Induk Organisasi PT Bank
Central Asia Tbk.
344 PT Bank Central Asia Tbk • Laporan Tahunan 2016
PerusahaanKonsolidasian
Fungsi Pokok ALCO
• Menetapkan dan mengevaluasi kebijakan dan
strategi pengelolaan likuiditas untuk menjaga
likuiditas sesuai dengan ketentuan yang berlaku,
memenuhi kebutuhan likuiditas BCA, termasuk
kebutuhan dana tidak terduga, dan meminimalisir
idle funds.
• Menetapkan dan mengevaluasi kebijakan dan
strategi yang berkaitan dengan risiko pasar, yaitu
risiko suku bunga dan risiko valuta asing.
• Menetapkan dan mengevaluasi kebijakan dan
strategi harga (pricing policy) untuk produk-
produk dana, pinjaman, dan rekening antar
kantor.
• Menetapkan dan mengevaluasi kebijakan dan
strategi dalam penataan portofolio investasi.
• Menetapkan dan mengevaluasi kebijakan dan
strategi penataan struktur neraca melalui
antisipasi perubahan suku bunga untuk mencapai
net interest margin yang optimal.
Wewenang ALCO
ALCO mempunyai wewenang untuk mengambil
keputusan strategis di bidang pengelolaan aset dan
liabilitas BCA (assets & liabilities management) sejauh
tidak melampaui wewenang Direksi, yaitu:
• Menetapkan suku bunga deposito, tabungan, dan
giro.
• Menetapkan suku bunga pinjaman.
• Menetapkan strategi pendanaan dan investasi.
• Menetapkan strategi hedging apabila dipandang
perlu melakukan hedging.
• Menetapkan limit yang berkaitan dengan risiko
likuiditas, risiko suku bunga, dan risiko valuta
asing sesuai kebijakan pengambilan risiko secara
keseluruhan.
Keanggotaan ALCO dan Status Hak Suara
Jabatan Diisi Oleh Status Hak Suara
Ketua (merangkap Anggota) Presiden Direktur Mempunyai hak suara
Anggota • Wakil Presiden Direktur (WP1)
• Wakil Presiden Direktur (WP2) Mempunyai hak suara
• Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko
• Direktur Bisnis Korporasi
• Direktur Bisnis Komersial dan SME
• Direktur Bisnis Perbankan Individu
• Direktur Jaringan Wilayah & Cabang
• Direktur Kredit
• Direktur Transaksi Perbankan
• Kepala Divisi Perbankan Internasional
• Kepala Divisi Tresuri
• Kepala Divisi Keuangan dan Perencanaan
• Kepala Grup Corporate Banking & Corporate Finance
• Kepala Divisi Bisnis Komersial & SME
• Kepala Divisi Pengembangan Produk Transaksi Perbankan
• Kepala Divisi Pengembangan Bisnis & Pemasaran Transaksi
Perbankan
• Kepala Divisi Pengembangan Solusi Kerjasama Transaksi
Perbankan
• Kepala Divisi Bisnis Kredit Konsumer
• Kepala Satuan Kerja Manajemen Risiko
Sekretaris Senior Adviser Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR)
yang membidangi Asset Liability Management (ALM) Tidak mempunyai hak suara

Tugas dan Tanggung Jawab ALCO
ALCO berfungsi antara lain untuk menetapkan
kebijakan dan strategi pengelolaan likuiditas untuk
mencukupi kebutuhan likuiditas BCA dan
meminimalisasi idle funds. Selain itu ALCO menetapkan
kebijakan dan strategi yang berkaitan dengan risiko
pasar, strategi harga serta strategi dalam penataan
portofolio investasi dan strategi penataan struktur
neraca melalui antisipasi perubahan suku bunga
sehingga dapat dicapai tingkat marjin bunga bersih
(Net Interest Margin - NIM) yang optimal. ALCO
melaporkan realisasi kerjanya melalui rapat rutin dan
rapat khusus yang diadakan untuk membahas hal
tertentu.
Tugas Pokok Anggota ALCO
Anggota ALCO yang memiliki hak suara, memiliki tugas
pokok antara lain:
• Memberikan masukan kepada sekretaris ALCO
dalam penyusunan agenda dan bahan rapat.
• Memberikan masukan berupa informasi dan
analisis pada rapat ALCO, mengenai:
- Metodologi penentuan harga produk dana
dan pinjaman.
- Metodologi pengukuran risiko likuiditas,
risiko suku bunga, dan risiko valuta asing.
- Penentuan harga produk dana dan pinjaman.
- Daya saing suku bunga produk dana dan
pinjaman.
- Strategi Bank pesaing.
- Kendala penerapan hasil keputusan ALCO.
- Perilaku nasabah dan perubahannya.
Rapat ALCO
• Rapat ALCO dilaksanakan sesuai kebutuhan,
sedikitnya sekali dalam 1 (satu) bulan.
• Rapat ALCO adalah sah apabila dihadiri oleh
sekurang-kurangnya ½ (setengah) dari jumlah
anggota ALCO ditambah satu anggota termasuk
ketua/atau ketua pengganti atau dihadiri oleh 6
(enam) orang Direktur termasuk ketua atau ketua
pengganti.
Pengambilan Keputusan
• Pengambilan keputusan dalam kaitan
penggunaan wewenang ALCO hanya diambil
melalui keputusan rapat ALCO yang sah.
• Keputusan rapat ALCO adalah sah dan mengikat
apabila disetujui oleh ½ (setengah) jumlah
anggota yang hadir dan memiliki hak suara
ditambah 1 (satu) suara.

PT Bank Central Asia Tbk • Laporan Tahunan 2016 345

 01 Ikhtisar Data Keuangan02 Laporan Manajemen 03 Profil 04 Analisis dan Pembahasan Manajemen
05 Tata Kelola Perusahaan06 Tanggung Jawab 07 Laporan SosialKeuangan
Perusahaan PerusahaanKonsolidasian

Frekuensi Rapat Asset & Liability Committee Selama Tahun 2016

Jabatan (Nama Direktur) Jumlah Rapat Kehadiran Persentase
Presiden Direktur (Jahja Setiaatmadja) 1) 14 13 93%
Wakil Presiden Direktur (Eugene K. Galbraith) 14 10 71%
Wakil Presiden Direktur (Armand W. Hartono) 2) 7 5 71%
Direktur Manajemen Risiko (Anthony B. Elam) 3) 5 5 100%
Direktur Bisnis Korporasi (Dhalia M. Ariotedjo) 4) 5 3 60%
5)
Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko (Subur Tan) 9 8 89%
Direktur Bisnis Korporasi (Rudy Susanto) 6) 14 12 86%
Direktur Bisnis Komersial & SME (Henry Koenaifi) 14 10 71%
Direktur Bisnis Perbankan Individu (Suwignyo Budiman) 14 13 93%
Direktur Jaringan Wilayah & Cabang (Erwan Yuris Ang) 14 10 71%
7)
Direktur Kredit (Inawaty Handoyo) 5 4 80%
7)
Direktur Transaksi Perbankan (Santoso) 5 4 80%
Anggota Kepala Divisi atau pejabat yang mewakili:
Divisi Perbankan Internasional 14 12 86%
Divisi Tresuri 14 14 100%
Divisi Keuangan dan Perencanaan 14 12 86%
Grup Corporate Banking & Corporate Finance 14 13 93%
Divisi Bisnis Komersial & SME 14 10 71%
Divisi Pengembangan Produk Transaksi Perbankan 14 14 100%
Divisi Pengembangan Bisnis & Pemasaran Transaksi 14 9 64%
Perbankan
Divisi Pengembangan Solusi Kerjasama Transaksi Perbankan 8) 3 1 33%
Divisi Bisnis Kredit Konsumer 14 11 79%
Satuan Kerja Manajemen Risiko 14 14 100%
1)
Ketua ALCO.
2)
Menjabat sebagai Wakil Presiden Direktur sejak 21 Juni 2016, sebelumnya adalah Direktur Teknologi Informasi (bukan anggota ALCO)
3)
Menjabat sebagai Direktur Manajemen Risiko sampai dengan 7 April 2016.
4)
Menjabat sebagai Direktur Bisnis Korporasi sampai dengan 7 April 2016.
5)
Menjabat sebagai Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko berdasarkan SK Pembidangan Masa Transisi sejak 8 April 2016 yang setelah itu diubah dengan SK Pembidangan Direksi
tertanggal 31 Agustus 2016, sebelumnya menjabat sebagai Direktur Kepatuhan (bukan anggota ALCO).
6)
Menjabat sebagai Direktur Bisnis Korporasi sejak 1 September 2016, sebelumnya menjabat sebagai Direktur Kredit.
7)
Menjabat sebagai Direktur sejak 8 Agustus 2016.
8)
Menjadi anggota ALCO sejak 12 Oktober 2016.

Catatan :
• Direktur Bukan Anggota juga menghadiri Rapat ALCO sebagai Narasumber.
• Selain itu, unit kerja Kantor Pusat, Kantor Wilayah atau Kantor Cabang, maupun pihak luar BCA dapat diundang sebagai Narasumber untuk memberikan masukan mengenai beberapa
masalah.

Pelaporan Pertanggungjawaban/Realisasi Kerja ALCO 2. KOMITE MANAJEMEN RISIKO

Realisasi kerja ALCO dilaporkan melalui: Komite Manajemen Risiko (KMR) dibentuk untuk
• Risalah rapat rutin. memastikan bahwa kerangka kerja manajemen risiko
• Risalah rapat khusus yang diadakan untuk telah memberikan perlindungan yang memadai
membahas hal tertentu. terhadap seluruh risiko BCA. Komite Manajemen Risiko
• Data dan informasi yang terkait dengan bidang BCA disahkan melalui Surat Keputusan Direksi No.
yang dibahas. 150/SK/DIR/2016 tertanggal 12 Oktober 2016 tentang
• Catatan dan pendapat ALCO mengenai risalah Struktur Komite Manajemen Risiko (KMR). Selain itu
rapat serta data dan informasi yang terkait. Pembentukan KMR tersebut berpedoman pada:
• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 18/
Realisasi Program Kerja ALCO Tahun 2016 POJK/03/2016 tentang Penerapan Manajemen
Realisasi Program Kerja ALCO tahun 2016 dapat Risiko Bagi Bank Umum.
dilihat pada halaman 327 – 328 Laporan Tahunan • Surat Keputusan Dewan Komisaris No. 197/SK/
BCA 2016 ini. KOM/2016 tanggal 31 Agustus 2016 perihal
Pembidangan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
serta Kerangka Induk Organisasi PT Bank Central
Asia Tbk.
346 PT Bank Central Asia Tbk • Laporan Tahunan 2016