CPD3 2
CPD3 2
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
PROSPEKTING
▪ Kegiatan yang harus dilakukan AGEN dalam merubah data dalam kelompok suspek
menjadi kelompok prospek;
▪ Tidak harus melakukan kegiatan kunjungan tetapi bisa dibelakang meja dengan cara
tukar informasi sesama rekan;
▪ Jangan sekali-kali bertindak curang dalam merubah data suspek menjadi prospek;
▪ Memperhatikan betul daftar nama yang ada di buku prospek (proyek-100);
▪ Market Survey sebagai saluran mengisi buku prospek.
• MUDAH DIHUBUNGI
Prospek dapat dihubungi oleh Agen baik melalui media komunikasi (telepon, WA, email)
maupun bertatap langsung. SYARAT
• MAMPU MEMBAYAR PREMI
Prospek diharuskan memiliki kemampuan secara finansial yang dapat diukur dengan
PROSPEK
kesanggupan dalam pembayaran Premi.
•
SUMBER
MERUPAKAN PELANGGAN LAMA
Eks Nasabah, referensi dari pelanggan lama
together • MERUPAKAN PELANGGAN BARU DARI
Pasar alami (keluarga dan kerabat), referensi pasar alami, market survey
PROSPEKTING
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
6 LANGKAH
PROSPEKTING
1. Minta Persetujuan;
2. Sodorkan Sebuah Nama;
3. Kualifikasikan/Tanyakan MENCATAT DATA
Secara Mendalam;
CALON NASABAH
3
4. Tanyakan Siapa Lagi;
5. Fokus;
6. Langkah Ganda Ke Depan. ❑ Buat Catatan untuk Tiap
LANGKAH Calon Nasabah
PERKENALAN DIRI ❑ Identifikasi:
✓ Sumber yang Efektif
1. Jelaskan Prosesnya ✓ Rasio Keberhasilan
2. Ingatkan Kembali ❑ Memelihara data calon
3. Menekankan kembali nasabah
pentingnya nasabah ❑ Kesuksesan dimulai dari
together bagi anda catatan yang baik.
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
IDENTIFIKASI
▪ Mengetahui dengan Akurat, berasal darimana Prospek tersebut;
▪ Wajib menganalisa data prospek sebagai bahan buku kunjungan;
▪ Bertujuan untuk mengetahui : kemampuan prospek, MBU (motif beli
M-B-U
utama), karakteristik dan hobi prospek; MOTIF BELI UTAMA
▪ Penguasaan produk, syarat-syarat umum Polis;
▪ Biaya Pendidikan Anak
▪ Rencana untuk bertemu atau menghubungi Prospek. ▪ Biaya Hari Tua
▪ Investasi
▪ Biaya Kesehatan
▪ Biaya untuk Ibadah
SUMBER PROSPEK
1. PASAR ALAMI
✓ Keluarga, Rekan; RINCIAN DATA PROSPEK
✓ Anggota Komunitas.
2. BERASAL DARI NASABAH ▪ Nama Lengkap ▪ Agama
✓ Hubungan dengan nasabah; ▪ Usia (tanggal lahir) ▪ Status Pernikahan
✓ Mengetahui Produk; ▪ Nomor Identitas ▪ Jumlah Tanggungan (Anak & Istri
✓ Referensi Data calon Nasabah. ▪ Nomor Handphone ▪ Alamat tempat tinggal
3. MARKET SURVEY ▪ Nomor Telepon Rumah ▪ Status Kepemilikan Rumah
✓ Mengumpulkan data dari Market ▪ Pekerjaan ▪ Hobi
together Survey ▪ Jabatan ▪ Ketersediaan waktu bertemu
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
SELEKSI & PENDEKATAN
Together
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
SELEKSI & PENDEKATAN
PENDEKATAN
PERSIAPAN SEBELUM
PERSIAPAN SEBELUM
PROD & PRESS
PENDEKATAN PROD
MENELEPON Siapkan pekerjaan Anda !
▪ Metode yang dilakukan : ▪ Prospect List (Daftar Calon Nasabah)
▪ Mengetahui secara detail data prospek
✓ Tatap muka/ bertemu langsung
yang berasal dari Identifikasi Prospek
▪ Reserve (Cadangan)
✓ Melalui Telepon/ Whatsapp ▪ Office (Kantor)
▪ Persiapkan fasilitas telekomunikasi
▪ Menyampaikan perihal referensi calon ▪ Desk (Meja)
sebaik-baiknya, (koneksi, speaker, dan
Prospek sebelum melakukan metode
Pulsa)
pendekatan
▪ Faktor berkomunikasi dalam
PRESS
bertelepon Siapkan diri Anda !
▪ Practice (Latihan)
▪ Relax (Santai)
▪ Enthuaism & Confidence (Antusias & PD)
Together
together ▪ Smile (Senyum)
for life
for life ▪ Sell only the Interview (Mendapat janji temu)
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
CIRI PROSPEK DIPERCAYA OLEH PENDEKATAN CALON
POTENSIAL PROSPEK NASABAH EFEKTIF
▪ MAMPU MEMBAYAR ▪ PENAMPILAN KATEGORI KELUARGA
Daya beli calon nasabah merupakan Sebagai seorang AGENT Anda haruslah Anggota keluarga merupakan kelompok
faktor penting yang akan berpengaruh terlihat menarik dan tampil meyakinkan. pertama yang harus didekati. Paling
pada penjualan dan prestasi anda. Kesan pertama biasanya muncul karena tidak, sebagai sesama anggota keluarga
faktor penampilan. mereka akan percaya, anda sebagai agen
▪ MEMBUTUHKAN PROTEKSI ASURANSI asuransi tidak akan menipu mereka.
Setiap orang pada dasarnya bisa menjadi ▪ CATATAN PRESTASI
target pasar asuransi, karena mereka Prestasi adalah salah satu nilai tambah KATEGORI KELOMPOK MINAT TERTENTU
membutuhkan proteksi. dalam menjual. Dengan mengadakan hubungan dengan
orang – orang yang mempunyai minat
▪ MEMILIKI KEMAUAN MEMBELI ▪ GELAR ATAU JABATAN
TIPS & Setiap orang memiliki kebutuhan akan
asuransi, namun tidak semua orang
Gelar atau jabatan Anda bisa juga
menjadi nilai tambah ketika sedang
yang sama akan lebih mudah, karena apa
yang dibicarakan akan selalu nyambung
satu sama lain.
TRICK menyadari bahwa mereka membutuhkan
asuransi dan membutuhkan jaminan
berusaha melakukan penjualan kepada
prospek. KATEGORI PROFESI TERTENTU
Orang – orang yang seprofesi dengan
keuangan jika mengalami risiko
▪ PENYAMPAIAN KOMUNIKASI BAIK
agen atau bahkan lingkungan dalam satu
▪ MUDAH DIHUBUNGI Komunikasi yang baik mudah-mudahan
pekerjaan adalah orang – orang yang
Ini adalah faktor penting, jika syarat apa yang kita sampaikan dapat diresapi
mudah didekati karena sudah saling
lainnya terpenuhi, tetapi Prospek tidak dan dipahami oleh prospek, sehingga
kenal. Paling tidak, mempunyai latar
dapat dihubungi, maka tidak akan penjualan bisa terjadi.
belakang dan kebutuhan yang sama.
menghasilkan penjualan.
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
PERENCANAAN
KEUANGAN
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
Prioritas Perencanaan Keuangan
KEBUTUHAN vs KEINGINAN
KEBUTUHAN
KEINGINAN
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
MENABUNG vs RISIKO HIDUP RISIKO
?
Bank hanya
memberikan apa
yang kita Setorkan
Asuransi memberikan
Proteksi optimal saat
55th maupun setelah terjadi
25th 29th 33th 37th 41th 45th 49th 53th
Risiko
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
LIMRA’s Survey RISIKO ?
Life Insurance Marketing Research Association
SURVEY 100
Orang berumur ? To die too soon (meninggal dunia terlalu dini)
Yang dimaksud adalah risiko meninggal dunia di
25 Tahun
POSISI dalam usia produktif. Dan ini mengakibatkan
ANDA menurunnya nilai ekonomis seseorang, bahkan
1 hilang sama sekali.
KAYA To live too long (hidup terlalu lama)
4 Jika seseorang hidup terlalu lama, melampaui masa
KEUANGAN usia produktif, dimana kemampuan fisik sudah
Kondisi 40 tahun kemudian MANDIRI melemah yang mengakibatkan nilai ekonomis orang
tersebut menurun, tetapi penghidupan yang layak
5 bagi orang tersebut harus tetap berlanjut.
AKTIF BEKERJA
12
BANGKRUT / PHK
PERENCANA KEUANGAN /
FINANCIAL PLANNER FUNGSI PERENCANA KEUANGAN
Orang yang profesinya melakukan /
membantu proses pencapaian tujuan ✓ Proteksi asuransi (insurance planning)
hidup melalui majemen keuangan ✓ Investasi dan Tabungan (investment planning)
✓ Pensiun (retirement planning)
✓ Pendidikan (education planning)
✓ Pajak penghasilan (income tax planning)
✓ Warisan (estate planning)
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
FAKTOR KEBERHASILAN
PERENCANA KEUANGAN
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
MANAGEMENT
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
SALES STRATEGY &
PLANNING
▪ Perencanaan strategis melibatkan pembuatan keputusan tentang tujuan
dan strategi organisasi jangka panjang.
▪ Tujuan stretegis adalah target utama atau hasil akhir yang berhubungan
dengan nilai kelangsungan hidup jangka panjang organisasi dan
pertumbuhan organisasi.
▪ Strategi adalah pola tindakan dan alokasi sumber daya yang dirancang
untuk mencapai tujuan organisasi.
TACTICAL &
OPERATIONAL PLANNING
▪ Rencana taktis (tactical planning) menerjemahkan tujuan dan rencana strategis yang
sifatnya luas menjadi tujuan dan rencana yang lebih spesifik yang sesuai dengan
bagian tertentu dari organisasi.
▪ Taktik adalah alat operasional yang digunakan organisasi untuk mencapai tujuannya.
▪ Rencana operasional (operational planning) mengidentifikasi prosedur dan proses
together spesifik yang diperlukan di level yang lebih rendah dalam organisasi.
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
TIPE PERUSAHAAN (3B)
MENURUT KEAHLIAN PERENCANAAN
BERTINDAK
Perusahaan yang mewujudkan sesuatu menjadi kenyataan
BEREAKSI
Perusahaan yang melihat segala sesuatunya terjadi
BANGKRUT
Perusahaan yang ingin tahu apa yang telah terjadi
▪ Hanya memperkirakan, bukan ▪ Memperkirakan tren masa depan yang ▪ Perkembangan pasar
merencanakan (yaitu ‘apa’ bukan mempengaruhi bisnis ▪ Penekanan produk
‘bagaimana’) ▪ Mempengaruhi apa yang harus ▪ Rencana pelanggan utama
▪ Kurangnya keterlibatan sales dan rasa dicapai. ▪ Organisasi
memiliki terhadap perencanaan penjualan ▪ Menggambarkan rencana untuk ▪ Metode penjualan
▪ Analisa penjualan yang buruk mencapai tujuan yang telah ditetapkan ▪ Frekuensi kunjungan
▪ Kurangnya visi dan strategi penjualan dari ▪ Memberi umpan balik tentang sejauh ▪ Perekrutan
manajemen mana rencana berjalan ▪ Pelatihan
▪ Hanya merencanakan di dalam kepala, ▪ Beraksi, tidak hanya bereaksi ▪ Penetuan harga / diskon
tidak ditulis atau dikomunikasikan ▪ Memusatkan perhatian pada aktivitas ▪ Promosi
▪ together
Terlalu sedikit waktu untuk merencanakan. untuk mencapai hasil yang ditentukan. ▪ Anggaran pengeluaran
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
ALL ABOUT COMPENSATION
Compensation PURPOSE OF
is More Than COMPENSATION DESIGNING OF
(TUJUAN)
MONEY COMPENSATION
(RANCANGAN)
PLAN
COMPENSATION
▪ Menghubungkan individu (RENCANA KOMPENSASI)
dengan organisasi; ▪ Mencapai volume penjualan dan marjin
▪ Mempengaruhi perilaku laba kotor tahunan; ▪ Straight Salary
kerja; ▪ Mencapai volume penjualan bulanan dan ▪ Straigt Commision
penjualan produk khusus; ▪ Commission plan company
▪ Pilihan organisasi; ▪ Penetrasi pasar dan pemanfaatan ▪ Combination Pay Plan
▪ Mempengaruhi kepuasan wilayah potensial;
▪ Kunjungan ▪ Sales Force Expenses
▪ Umpan balik; manajemen dan
▪ Selection & Benefit of sales
pengembangan potensi pelanggan
▪ Faktor pendorong / utama;
penguat ▪ Pengembangan pelanggan baru (khusus)
▪ Pengenalan produk baru (khusus)
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
PLAN COMPENSATION
(RENCANA KOMPENSASI)
1 STRAIGHT SALARY
3 COMMISSION PLAN COMPANY
Straight salary plan adalah yang paling 2 STRAIGHT COMMISION
sederhana, dimana tenaga penjualan dibayar Profil dari Perencanaan Komisi Perusahaan
dalam jumlah mata uang tertentu dalam jangka adalah :
Straight commission plan merupakan rancangan
waktu tertentu. ▪ Mudah untuk mendapatkan pekerjaan
insentif yang menyeluruh. Jika tenaga penjualan
▪ Sumber keuangan perusahaan terbatas
Profil dari Straight salary plan : tidak dapat menjual apapun, maka mereka tidak
▪ Kecilnya pintu untuk memasuki pasar
▪ Pangsa pasar yang dominant dibidang industri mendapatkan sepeserpun.
yang sedang berkembang atau segmen
yang telah matang dan stabil pasar tertentu
2 tipe dasar rancangan komisi terdiri dari :
▪ Basis pelanggan yang jelas dan stabil ▪ Budaya reward sales force yang beresiko
1. Straight commission
▪ Usaha penjualan yang sangat terpusat dan tinggi
2. Draw against commission
diatur dengan ketat ▪ Peluag pasar dan basis pelanggan yang
Situasi :
▪ Jumlah pelanggan local yang sangat besar
▪ Pekerjaan diluar penjualan yang melibatkan tidak dapat dipastikan
▪ Usaha penjualan yang sangat berorientasi tim ▪ Ketidakmampuan untuk menentukan
pekerjaan misionaris
▪ Penekanan antara layanan versus penjualan
▪ Perusahaan tidak mampu membayar gaji, dan quota ataupun criteria kinerja lainnya
ingin membebankan biaya penjualan ▪ Strategi bisnis berorientasi jumlah
langsung pada penjualan itu sendiri
▪ Perusahaan menggunakan jasa kontraktor
independent dan tenaga paruh waktu
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
PLAN COMPENSATION
(RENCANA KOMPENSASI)
Profil dari Combination Pay Company adalah : 6 SELECTION & BENEFIT OF SALES
together
for life
02/03/2020
www.jiwasraya.co.id | 1 500 151
01. DEFINISI 05. BATAS TERITORI
Perencanaan, implementasi dan kontrol ▪ Kelurahan / Kecamatan
terhadap kegiatan penjualan setiap
salesperson dengan sasaran untuk
TERRITORY MANAGEMENT ▪ Kotamadya / Kabupaten
(MANAJEMEN TERITORIAL) ▪ Provinsi
merealisasikan potensi penjualan dan ▪ Data Statistik wilayah tertentu
keuntungan dari teritori yang ▪ Wilayah Perdagangan
bersangkutan.