PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

Kepada Yang Terhormat:

Seluruh Penyelenggara Transfer Dana

SURAT EDARAN
NOMOR 09 TAHUN 2021
TENTANG
PEDOMAN PEMILIHAN JENIS TRANSAKSI (TRANSMODE CODE) DAN
INSTRUMEN TRANSAKSI (FUNDS CODE) DALAM APLIKASI GOAML
BAGI PENYELENGGARA TRANSFER DANA

Sehubungan dengan telah ditetapkannya Peraturan Pusat

Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor 1 Tahun 2021 tentang
Tata Cara Penyampaian Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan,
Transaksi Keuangan Tunai, dan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari
dan Ke Luar Negeri Melalui Aplikasi GoAML Bagi Penyedia Jasa Keuangan,
dengan ini disampaikan hal-hal sebagai berikut:

I. UMUM
Pasal 23 Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (UU
TPPU) menyatakan Penyedia Jasa Keuangan (PJK) wajib
menyampaikan laporan ke Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi
Keuangan (PPATK) yang meliputi laporan:
a. Transaksi Keuangan Mencurigakan;
b. Transaksi Keuangan Tunai dalam jumlah paling sedikit
Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah) atau dengan mata
uang asing yang nilainya setara, yang dilakukan baik dalam satu
kali Transaksi maupun beberapa kali Transaksi dalam 1 (satu)
hari kerja; dan/atau
c. Transaksi Keuangan transfer dana dari dan ke luar negeri.

Dalam …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

-2-

Dalam menyampaikan laporan ke PPATK melalui Aplikasi goAML,

Penyelenggara Transfer Dana (PTD) menyampaikan informasi dalam
field mandatory dan field optional. Pada field mandatory, PTD harus
melengkapi seluruh informasi pada field mandatory agar laporan yang
disampaikan ke PPATK tidak tertolak oleh sistem pada Aplikasi goAML.
Selain itu, PTD diharapkan dapat melengkapi seluruh informasi pada
field optional tersebut agar kualitas laporan yang disampaikan ke
PPATK dapat optimal.
Dalam Aplikasi goAML, PTD akan menyampaikan laporan
dalam bentuk bi party yang memiliki 2 (dua) sisi transaksi, yakni
transaksi asal (from) dan transaksi tujuan (to), atau multi party apabila
lawan transaksi merupakan transaksi terkait PTD itu sendiri, dan oleh
karena itu transaksi tersebut tidak dapat dipisahkan menjadi dua sisi
sehingga hanya 1 (satu) sisi transaksi yang dilaporkan, yakni transaksi
asal (from) saja atau transaksi tujuan (to) saja. Untuk itu PTD harus
menentukan jenis transaksi (transmode code) dan instrumen transaksi
(funds code) baik pada pada bentuk transaksi bi party maupun multi
party.
Lingkup jenis transaksi yang dilakukan Pengguna Jasa dalam
Surat Edaran ini meliputi transaksi:
a. pengiriman uang (dalam negeri);
b. penerimaan kiriman uang (dalam negeri);
c. transfer keluar (luar negeri) non-SWIFT; dan
d. transfer masuk (luar negeri) non-SWIFT.
Berdasarkan lingkup jenis transaksi tersebut di atas, PTD
harus memilih jenis transaksi (transmode code) dan instrumen
transaksi (funds code) secara benar untuk transaksi yang dilakukan
oleh Pengguna Jasa yang akan dilaporkan ke PPATK. Kesalahan PTD
dalam memilih jenis transaksi (transmode code) dan instrumen
transaksi (funds code) untuk transaksi yang dilakukan Pengguna Jasa
akan mengakibatkan laporan yang disampaikan PTD akan tertolak
atau tidak dapat diterima berdasarkan business rules yang terdapat

dalam …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

-3-

dalam Aplikasi goAML yang telah diatur dalam Peraturan Pusat

Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor 1 Tahun 2021
tentang Tata Cara Penyampaian Laporan Transaksi Keuangan
Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai, dan Transaksi Keuangan
Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri Melalui Aplikasi GoAML Bagi
Penyedia Jasa Keuangan. Untuk membantu PTD dalam menentukan
transaksi (transmode code) dan instrumen transaksi (funds code),
PPATK perlu menetapkan Surat Edaran tentang Pedoman Pemilihan
Jenis Transaksi (transmode code) dan Instrumen Transaksi (funds
code) Dalam Aplikasi goAML Bagi Penyelenggara Transfer Dana.
Peraturan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan
Nomor 1 Tahun 2021 tentang Tata Cara Penyampaian Laporan
Transaksi Keuangan Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai, dan
Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri Melalui
Aplikasi GoAML Bagi Penyedia Jasa Keuangan menetapkan bahwa
pengisian transaksi terdiri dari dua golongan yaitu My client dan Not
My Client sebagai berikut:
1. My Client” apabila:
a. Pengguna Jasa merupakan pemilik rekening.
b. Pengguna jasa merupakan seseorang yang bukan pemilik
rekening namun melakukan transaksi keuangan atas nama
atau untuk kepentingan pemilik rekening, atau
mendapatkan perintah/penugasan dari pemilik rekening.
c. Pengguna jasa yang merupakan walk in customer atau
melakukan hubungan usaha dengan Penyelenggara Transfer
Dana dengan nominal transaksi sama dengan atau di atas
Rp100.000.000,- (seratus juta rupiah).
2. Not My Client” apabila:
a. Pengguna jasa yang merupakan walk in customer atau
melakukan hubungan usaha dengan Penyelenggara Transfer
Dana dengan nominal transaksi di bawah Rp100.000.000,-
(seratus juta rupiah).

b. Transaksi …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

-4-

b. Transaksi Pengguna Jasa berasal dari pendebetan atau

pengkreditan yang dilakukan pada rekening Pengguna Jasa di
bank.
Untuk menentukan Pengguna Jasa sebagai My Client atau Not My
Client berdasarkan nominal transaksi sebagaimana tersebut di atas,
PTD harus dapat memantau transaksi akumulasi yang dilakukan oleh
Pengguna Jasa yang sama.

II. MAKSUD DAN TUJUAN

Surat Edaran ini dimaksudkan untuk memudahkan PTD dalam
melaksanakan kewajiban pelaporan berdasarkan Peraturan Pusat
Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor 1 Tahun 2021
tentang Tata Cara Penyampaian Laporan Transaksi Keuangan
Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai dan Transaksi Keuangan
Transfer Dana Dari Dan Ke Luar Negeri Melalui Aplikasi GoAML Bagi
Penyedia Jasa Keuangan.
Surat Edaran ini bertujuan untuk memberikan pedoman bagi
PTD yang merupakan kategori nonbank umum dalam menentukan
jenis transaksi (transmode code) dan instrumen transaksi (fund scode)
dari transaksi Pengguna Jasa yang akan dilaporkan ke PPATK.
Ketepatan PTD dalam memilih jenis transaksi (transmode code) dan
instrumen transaksi (funds code) dari transaksi Pengguna Jasa akan
menghasilkan laporan yang akurat, berkualitas, dan bermanfaat bagi
PPATK dalam melaksanakan analisis dan pemeriksaan atas transaksi
yang dilaporkan PJK.

III. DASAR HUKUM

a. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (Lembaran Negara
Republik Indonesia Tahun 2010 Nomor 122, Tambahan Lembaran
Negara Republik Indonesia Nomor 5164);

b. Undang-Undang …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

-5-

b. Undang-Undang Nomor 9 Tahun 2013 tentang Pencegahan dan

Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme (Lembaran
Negara Republik Indonesia Tahun 2013 Nomor 50, Tambahan
Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 5406);
c. Peraturan Presiden Nomor 50 Tahun 2011 tentang Tata Cara
Pelaksanaan Kewenangan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi
Keuangan;
d. Peraturan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan
Nomor 1 Tahun 2021 tentang Tata Cara Penyampaian Laporan
Transaksi Keuangan Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai
dan Transaksi Keuangan Transfer Dana dari dan ke Luar Negeri
Melalui Aplikasi GoAML Bagi Penyedia Jasa Keuangan (Berita
Negara Republik Indonesia Tahun 2021 Nomor 70).

IV. JENIS TRANSAKSI (TRANSMODE CODE) DAN INSTRUMEN

TRANSAKSI (FUNDSCODE)
A. PENGIRIMAN UANG (DALAM NEGERI)
1. PTD wajib memilih transmode code ‘Pengiriman Uang (Dalam
Negeri)” apabila PTD melakukan pengiriman uang dalam
negeri yang ditujukan ke PTD atau bank atas dasar perintah
transfer dana dari Pengguna Jasa.
2. PTD yang melakukan pelaporan ke PPATK, antara lain PTD
yang melakukan pengiriman uang dalam negeri.
3. Pengiriman uang (dalam negeri) yang menggunakan fisik
uang kertas dan/atau uang logam yang dibawa masuk ke
kantor PTD oleh pemilik rekening baik orang perseorangan
atau Korporasi, pihak yang mewakilli pemilik rekening
(conductor), atau walk in customer (WIC) dalam jumlah
kumulatif per jenis Transaksi Rp500.000.000,00 (lima ratus
juta rupiah) atau dengan mata uang asing yang nilainya
setara yang dilakukan baik dalam 1 (satu) kali Transaksi
maupun beberapa kali Transaksi dalam 1 (satu) hari kerja

yang …
PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

-6-

yang terjadi pada 1 (satu) atau beberapa kantor dalam 1

(satu) PTD dan tidak termasuk dalam daftar Transaksi yang
dikecualikan maka penyetoran uang tunai tersebut
dilaporkan sebagai Laporan Transaksi Keuangan Tunai
(LTKT).
4. Penyampaian LTKT tidak menghilangkan kewajiban PTD
untuk menyampaikan LTKM ke PPATK apabila transaksi
memenuhi unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM)
Pasal 1 angka 5 dan Pasal 22 UU TPPU. Unsur TKM tidak
serta merta terpenuhi apabila nilai nominal transaksi
mencapai Rp100.000.000,- (seratus juta rupiah), namun
harus dilakukan analisis terlebih dahulu atas transaksi
keuangan yang memenuhi unsur TKM.
5. Transaksi pengiriman uang (dalam negeri) meliputi pola
transaksi sebagai berikut:
a. cash to cash;
b. cash to account;
c. account to cash; dan
d. account to account.
6. Contoh pengiriman uang (dalam negeri) dengan
menggunakan transmode code “Pengiriman Uang Dalam
Negeri” berikut ini merupakan contoh yang hanya
melibatkan 2 (dua) PTD dan 2 (dua) bank, yaitu “PTD ABC”
dan “Bank Makmur” sebagai pengirim transaksi keuangan
transfer dana dalam negeri, serta “PTD XYZ” dan “Bank Maju
Terus” sebagai penerima transaksi keuangan transfer dana
dalam negeri, sesuai tabel di bawah ini. PTD harus mampu
melakukan pemetaan pelaporan melalui Aplikasi goAML
selain yang tercantum dalam contoh transaksi pengiriman
uang (dalam negeri) dengan menggunakan transmode code
“Pengiriman Uang Dalam Negeri” sesuai tabel berikut ini:

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

-7-

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
A. Cash to Cash
1. Andi datang ke PTD Bi Party - Not My Client Not My Client
ABC membawa Pengiriman Person – Person –
uang tunai senilai Uang Dalam Andi Budi
Rp20.000.000,- Negeri Rp20.000.000,- Rp20.000.000,-
(dua puluh juta
rupiah) untuk Funds Code: Funds Code:
dikirimkan kepada Uang Tunai Uang Tunai
Budi di PTD XYZ
dengan
pengambilan
secara tunai.
2. Amira datang ke Bi Party - My Client Not My Client
PTD ABC membawa Pengiriman Person – Person –
uang tunai senilai Uang Dalam Amira Siti
Rp120.000.000,- Negeri Rp120.000.000,- Rp120.000.000,-
(seratus dua puluh
juta rupiah) Funds Code: Funds Code:
untuk dikirimkan Uang Tunai Uang Tunai
kepada Siti di PTD
XYZ dengan
pengambilan tunai.
3. Amin datang ke Bi Party - My Client Not My Client
PTD ABC membawa Pengiriman Person – Person –
uang tunai senilai Uang Dalam Amin Budi
Rp500.000.000,- Negeri Rp500.000.000,- Rp500.000.000,-
(lima ratus juta
rupiah) untuk Funds Code: Funds Code:
dikirimkan kepada Uang Tunai Uang Tunai

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

-8-

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
Budi di PTD XYZ
dengan
pengambilan tunai.
4. Ria adalah pegawai Bi Party - My Client Not My Client
PT Abadi Jaya yang Pengiriman Entity – Entity –
diberi kuasa Uang Dalam PT Abadi Jaya PT Selaras
melakukan Negeri Rp200.000.000,- Rp200.000.000,-
transaksi keuangan
transfer dana Conductor: Funds Code:
dalam negeri atas My Client Uang Tunai
nama PT Abadi Person –
Jaya. Ria datang ke Ria
PTD ABC membawa
uang tunai senilai Funds Code:
Rp200.000.000,- Uang Tunai
(dua ratus juta
rupiah) untuk
dikirimkan kepada
PT Selaras di PTD
XYZ dengan
pengambilan tunai.
5. Anto pada 1 (satu) Bi Party - Transaksi 1: Transaksi 1:
hari yang sama Pengiriman My Client Not My Client
datang ke PTD ABC Uang Dalam Person – Person –
untuk melakukan 3 Negeri Anto Ayu
(tiga) kali transaksi Rp20.000.000,- Rp20.000.000,-
dalam waktu yang
berbeda sebagai Funds Code: Funds Code:
berikut: Uang Tunai Uang Tunai

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

-9-

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
a. Pukul 08.00
WIB, Anto Transaksi 2: Transaksi 2:
membawa uang My Client Not My Client
tunai senilai Person – Person –
Rp20.000.000,- Anto Adi
(dua puluh juta Rp30.000.000,- Rp30.000.000,-
rupiah) untuk
dikirimkan Funds Code: Funds Code:
kepada Ayu di Uang Tunai Uang Tunai
PTD XYZ dengan
pengambilan Transaksi 3: Transaksi 3:
tunai. My Client Not My Client
b. Pukul 12.00 Person – Person –
WIB, Anto Anto Wati
membawa uang Rp50.000.000,- Rp50.000.000,-
tunai senilai
Rp30.000.000,- Funds Code: Funds Code:
(tiga puluh juta Uang Tunai Uang Tunai
rupiah) untuk
dikirimkan
kepada Adi di
PTD XYZ dengan
pengambilan
tunai.
c. Pukul 15.00
WIB, Anto
membawa uang
tunai senilai
Rp50.000.000,-

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 10 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
(lima puluh juta
rupiah) untuk
dikirimkan
kepada Wati di
PTD XYZ dengan
pengambilan
tunai.
6. Eka pada 1 (satu) Bi Party - Transaksi 1: Transaksi 1:
hari yang sama Pengiriman My Client Not My Client
datang ke PTD ABC Uang Dalam Person – Person –
untuk melakukan 3 Negeri Eka Sari
(tiga) kali transaksi Rp50.000.000,- Rp50.000.000,-
dalam waktu yang
berbeda sebagai Funds Code: Funds Code:
berikut: Uang Tunai Uang Tunai
a. Pukul 08.00
WIB, Eka Transaksi 2: Transaksi 2:
membawa uang My Client Not My Client
tunai senilai Person – Person –
Rp50.000.000,- Eka Rika
(lima puluh juta Rp200.000.000,- Rp200.000.000,-
rupiah) untuk
dikirimkan Funds Code: Funds Code:
kepada Sari di Uang Tunai Uang Tunai
PTD XYZ dengan
pengambilan Transaksi 3: Transaksi 3:
tunai. My Client Not My Client
b. Pukul 12.00 Person – Person –
WIB, Eka

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 11 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
membawa uang Eka Dio
tunai senilai Rp250.000.000,- Rp250.000.000,-
Rp200.000.000,-
(dua ratus juta Funds Code: Funds Code:
rupiah) untuk Uang Tunai Uang Tunai
dikirimkan
kepada Rika di
PTD XYZ dengan
pengambilan
tunai.
c. Pukul 15.00
WIB, Eka
membawa uang
tunai senilai
Rp250.000.000,-
(dua ratus lima
puluh juta
rupiah) untuk
dikirimkan
kepada Dio di
PTD XYZ dengan
pengambilan
tunai.
B. Cash to Account
1. Andi datang ke PTD Bi Party - Not My Client Not My Client
ABC dengan Pengiriman Person – Account –
membawa uang Uang Dalam Andi Budi
tunai senilai Negeri Rp20.000.000,- Rp20.000.000,-
Rp20.000.000,-

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 12 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
(dua puluh juta Funds Code: Funds Code:
rupiah) untuk Uang Tunai Rekening
dikirim ke Budi
melalui PTD XYZ Rekening yang
yang kemudian di dimaksudkan
transfer ke disini adalah
rekening Budi di rekening Budi di
Bank Maju Terus. Bank Maju
Terus
2. Amira datang PTD Bi Party - My Client Not My Client
ABC membawa Pengiriman Person – Account –
uang tunai senilai Uang Dalam Amira Siti
Rp120.000.000,- Negeri Rp120.000.000,- Rp120.000.000,-
(seratus dua puluh
juta rupiah) Funds Code: Funds Code:
untuk dikirimkan Uang Tunai Rekening
ke rekening Siti di
Bank Maju Terus. Rekening yang
dimaksudkan
disini adalah
rekening Siti di
Bank Maju
Terus
3. Amin datang ke Bi Party - My Client Not My Client
PTD ABC membawa Pengiriman Person – Account –
uang tunai senilai Uang Dalam Amin Budi
Rp500.000.000,- Negeri Rp500.000.000,- Rp500.000.000,-
(lima ratus juta
rupiah) untuk

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 13 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
dikirimkan ke Funds Code: Funds Code:
rekening Budi di Uang Tunai Rekening
Bank Maju Terus.
Rekening yang
dimaksudkan
disini adalah
rekening Budi di
Bank Maju
Terus
C. Account to Cash
1. Andi mengirimkan Bi Party - Not My Client Not My Client
uang kepada Budi Pengiriman Account – Person –
senilai Uang Dalam Andi Budi
Rp20.000.000,- Negeri Rp20.000.000,- Rp20.000.000,-
(dua puluh juta
rupiah) melalui Funds Code: Funds Code:
PTD ABC dengan Rekening Uang Tunai
pendebetan
rekening Andi di Rekening yang
Bank Makmur, dimaksudkan
yang diambil secara disini adalah
tunai oleh Budi di rekening Andi di
PTD XYZ. Bank Makmur
2. Andi mengirimkan Bi Party - Not My Client Not My Client
uang kepada Budi Pengiriman Account – Person –
senilai Uang Dalam Andi Budi
Rp120.000.000,- Negeri Rp120.000.000,- Rp120.000.000,-
(seratus dua puluh
juta rupiah) melalui

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 14 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
PTD ABC dengan Funds code: Funds code:
pendebetan Rekening Uang Tunai
rekening Andi di
Bank Makmur, Rekening yang
yang diambil secara dimaksudkan
tunai oleh Budi di disini adalah
PTD XYZ. rekening Andi di
Bank Makmur
3. Andi mengirimkan Bi Party - Not My Client Not My Client
uang kepada Budi Pengiriman Account – Person –
senilai Uang Dalam Andi Budi
Rp520.000.000,- Negeri Rp520.000.000,- Rp520.000.000,-
(lima ratus dua
puluh juta rupiah) Funds Code: Funds Code:
melalui PTD ABC Rekening Uang Tunai
dengan pendebetan
rekening Andi di Rekening yang
Bank Makmur, dimaksudkan
yang diambil secara disini adalah
tunai oleh Budi di rekening Andi di
PTD XYZ. Bank Makmur
D. Account to Account
1. Andi memberikan Bi Party - Not My Client Not My Client
perintah transfer Pengiriman Account – Account –
dana kepada PT Uang Dalam Andi Budi
XYZ yang ditujukan Negeri Rp20.000.000,- Rp20.000.000,-
ke rekening Budi di
Bank Maju Terus Funds Code: Funds Code:
senilai Rekening Rekening

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 15 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
Rp20.000.000,- Rekening yang
(dua puluh juta Rekening yang dimaksudkan
rupiah). Sumber dimaksudkan disini adalah
dana untuk disini adalah rekening Budi di
pengiriman uang rekening Andi di Bank Maju
dalam negeri Bank Makmur Terus
berasal dari
pendebetan
rekening Andi di
Bank Makmur.
2. Andi memberikan Bi Party - Not My Client Not My Client
perintah transfer Pengiriman Account – Account –
dana kepada PT Uang Dalam Andi Budi
XYZ yang ditujukan Negeri Rp120.000.000,- Rp120.000.000,-
ke rekening Budi di
Bank Maju Terus Funds Code: Funds Code:
senilai Rekening Rekening
Rp120.000.000,-
(seratus dua puluh Rekening yang Rekening yang
juta rupiah). dimaksudkan dimaksudkan
Sumber dana disini adalah disini adalah
untuk pengiriman rekening Andi di rekening Budi di
uang dalam negeri Bank Makmur Bank Maju
berasal dari Terus
pendebetan
rekening Andi di
Bank Makmur.

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 16 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
3. Andi memberikan Bi Party - Not My Client Not My Client
perintah transfer Pengiriman Account – Account –
dana kepada PT Uang Dalam Andi Budi
XYZ yang ditujukan Negeri Rp520.000.000,- Rp520.000.000,-
ke rekening Budi di
Bank Maju Terus Funds Code: Funds Code:
senilai Rekening Rekening
Rp520.000.000,-
(lima ratus dua Rekening yang Rekening yang
puluh juta rupiah). dimaksudkan dimaksudkan
Sumber dana disini adalah disini adalah
untuk pengiriman rekening Andi di rekening Budi di
uang dalam negeri Bank Makmur Bank Maju
berasal dari Terus
pendebetan
rekening Andi di
Bank Makmur.

B. PENERIMAAN KIRIMAN UANG (DALAM NEGERI)

1. PTD wajib memilih transmode code ‘Penerimaan Kiriman
Uang-Dalam Negeri” apabila PTD menerima pengiriman uang
dalam negeri yang berasal dari PTD atau bank atas dasar
perintah transfer dana (PTD) dari Pengguna Jasa.
2. PTD yang melakukan pelaporan ke PPATK, antara lain PTD
yang menerima pengiriman uang dalam negeri.
3. Penerimaan pengiriman uang (dalam negeri) yang
menggunakan fisik uang kertas dan/atau uang logam yang
dibawa masuk ke kantor PTD oleh pemilik rekening baik
orang perseorangan atau Korporasi, pihak yang mewakilli
pemilik rekening (conductor), atau walk in customer (WIC)

dalam …
PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 17 -

dalam jumlah kumulatif per jenis Transaksi

Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah) atau dengan mata
uang asing yang nilainya setara yang dilakukan baik dalam
1 (satu) kali Transaksi maupun beberapa kali Transaksi
dalam 1 (satu) hari kerja yang terjadi pada 1 (satu) atau
beberapa kantor dalam 1 (satu) PTD dan tidak termasuk
dalam daftar Transaksi yang dikecualikan maka penerimaan
uang tunai tersebut dilaporkan sebagai Laporan Transaksi
Keuangan Tunai (LTKT).
4. Penyampaian LTKT tidak menghilangkan kewajiban PTD
untuk menyampaikan LTKM ke PPATK apabila transaksi
memenuhi unsur TKM Pasal 1 angka 5 dan Pasal 22 UU
TPPU. Unsur TKM tidak serta merta terpenuhi apabila nilai
nominal transaksi mencapai Rp100.000.000,- (seratus juta
rupiah), namun harus dilakukan analisis terlebih dahulu
atas transaksi keuangan yang memenuhi unsur TKM.
5. Transaksi penerimaan pengiriman uang (dalam negeri)
meliputi pola transaksi sebagai berikut:
a. cash to cash;
b. cash to account;
c. account to cash; dan
d. account to account.
6. Contoh penerimaan pengiriman uang (dalam negeri) dengan
menggunakan transmode code “Penerimaan Kiriman Uang
Dalam Negeri” berikut ini merupakajn contoh yang hanya
melibatkan 2 (dua) PTD dan 2 (dua) bank, yaitu “PTD ABC”
dan “Bank Makmur” sebagai pengirim transaksi keuangan
transfer dana dalam negeri, serta “PTD XYZ” dan “Bank Maju
Terus” sebagai penerima transaksi keuangan transfer dana
dalam negeri, sesuai tabel di bawah ini. PTD harus mampu
melakukan pemetaan pelaporan melalui Aplikasi goAML
selain yang tercantum dalam contoh transaksi penerimaan

kiriman …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 18 -

kiriman uang (dalam negeri) dengan menggunakan

transmode “Penerimaan Kiriman Uang Dalam Negeri” sesuai
tabel berikut ini:
TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
A. Cash to Cash
1. Budi menerima Bi Party - Not My Client Not My Client
kiriman uang Penerimaan Person – Person –
dalam negeri dari Kiriman Andi Budi
Andi melalui PTD Uang Dalam Rp20.000.000,- Rp20.000.000
ABC senilai Negeri
Rp20.000.000,- Funds code: Funds Code:
(dua puluh juta Uang Tunai Uang Tunai
rupiah) yang
diterima secara
tunai di PTD XYZ.
2. Siti menerima Bi Party - Not My Client My Client
kiriman uang yang Penerimaan Person – Person –
berasal dari Amira Kiriman Amira Siti
melalui PTD ABC Uang Dalam Rp120.000.000,- Rp120.000.000,-
yang diambil Negeri
secara tunai di Funds Code: Funds Code:
PTD XYZ senilai Uang Tunai Uang Tunai
Rp120.000.000,-
(seratus dua
puluh juta
rupiah).
3. Budi menerima Bi Party - Not My Client My Client
kiriman uang Penerimaan Person – Person –
dalam negeri yang Kiriman Amin Budi
berasal dari Amin Rp500.000.000,- Rp500.000.000,-

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 19 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
melalui PTD ABC Uang Dalam
senilai Rp Negeri Funds Code: Funds Code:
500,000,000 (lima Uang Tunai Uang Tunai
ratus juta rupiah)
yang diambil tunai
oleh Budi di PTD
XYZ.
4. Doni adalah Bi Party - My Client Not My Client
pegawai PT Penerimaan Entity – Entity –
Selaras yang diberi Kiriman PT Abadi Jaya PT Selaras
kuasa untuk Uang Dalam Rp200.000.000,- Rp200.000.000,-
mengambil uang Negeri
tunai atas Conductor: Funds Code:
penerimaan My Client Uang Tunai
transaksi Person –
pengiriman uang Doni
dalam negeri PT
Selaras di PTD Funds Code:
XYZ yang berasal Uang Tunai
dari PT Abadi Jaya
melalui PTD ABC
senilai
Rp200.000.000,-
(dua ratus juta
rupiah).
B. Cash to Account
1. Budi menerima Bi Party - Not My Client Not My Client
kiriman uang Penerimaan Person – Account –
dalam negeri dari Kiriman Andi Budi

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 20 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
Andi melalui PTD Uang Dalam Rp20.000.000,- Rp20.000.000,-
ABC senilai Negeri
Rp20.000.000,- Funds Code: Funds Code:
(dua puluh juta Uang Tunai Rekening
rupiah), yang
dikreditkan ke Rekening yang
rekening Budi di dimaksudkan
Bank Maju Terus disini adalah
melalui PTD XYZ. rekening Budi di
Bank Maju
Terus
2. Siti menerima Bi Party - Not My Client Not My Client
kiriman uang Penerimaan Person – Account –
senilai Kiriman Amira Siti
Rp120.000.000,- Uang Dalam Rp120.000.000,- Rp120.000.000,-
(seratus dua Negeri
puluh juta rupiah) Funds Code: Funds Code:
dari Amira melalui Uang Tunai Rekening
PTD ABC yang
dikreditkan oleh Rekening yang
PTD XYZ ke dimaksudkan
rekening Siti di disini adalah
Bank Maju Terus. rekening Siti di
Bank Maju
Terus
3. Budi menerima Bi Party - Not My Client Not My Client
kiriman uang Penerimaan Person – Account –
senilai Kiriman Amin Budi
Rp500.000.000,- Rp500.000.000,- Rp500.000.000,-

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 21 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
(lima ratus juta Uang Dalam Funds Code: Funds Code:
rupiah) dari Amin Negeri Uang Tunai Rekening
melalui PTD ABC
yang dikreditkan Rekening yang
oleh PTD XYZ ke dimaksudkan
rekening Budi di disini adalah
Bank Maju Terus. rekening Budi di
Bank Maju
Terus
C. Account to Cash
1. Budi menerima Bi Party - Not My Client Not My Client
kiriman uang dari Penerimaan Account – Person –
Andi senilai Kiriman Andi Budi
Rp20.000.000,- Uang Dalam Rp20.000.000,- Rp20.000.000,-
(dua puluh juta Negeri
rupiah) dengan Funds Code: Funds Code:
pendebetan Rekening Uang Tunai
rekening Andi di
Bank Makmur, Rekening yang
yang diambil tunai dimaksudkan
oleh Budi di PTD disini adalah
XYZ. rekening Andi di
Bank Makmur
2. Budi menerima Bi Party - Not My Client My Client
kiriman uang dari Penerimaan Account – Person –
Andi senilai Kiriman Andi Budi
Rp120.000.000,- Uang Dalam Rp120.000.000,- Rp120.000.000,-
(seratus dua Negeri
puluh juta rupiah)

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 22 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
dengan Funds Code: Funds Code:
pendebetan Rekening Uang Tunai
rekening Andi di
Bank Makmur, Rekening yang
yang diambil tunai dimaksudkan
oleh Budi di PTD disini adalah
XYZ. rekening Andi di
Bank Makmur
3. Budi menerima Bi Party - Not My Client My Client
kiriman uang dari Penerimaan Account – Person –
Andi senilai Kiriman Andi Budi
Rp520.000.000,- Uang Dalam Rp520.000.000,- Rp520.000.000,-
(lima ratus dua Negeri
puluh juta rupiah) Funds Code: Funds Code:
dengan Rekening Uang Tunai
pendebetan
rekening Andi di Rekening yang
Bank Makmur, dimaksudkan
yang diambil tunai disini adalah
oleh Budi di PTD rekening Andi di
XYZ. Bank Makmur
D. Account to Account
1. Budi di PTD XYZ Bi Party - Not My Client Not My Client
menerima kiriman Penerimaan Account – Account –
uang dari Andi Kiriman Andi Budi
melalui PTD ABC Uang Dalam Rp20.000.000,- Rp20.000.000,-
senilai Negeri
Rp20.000.000,- Funds Code: Funds Code:
(dua puluh juta Rekening Rekening

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 23 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
rupiah) yang
dikreditkan ke Rekening yang Rekening yang
rekening Budi di dimaksudkan dimaksudkan
Bank Maju Terus. disini adalah disini adalah
Sumber dana rekening Andi di rekening Budi di
untuk transfer Bank Makmur Bank Maju
domestik berasal Terus
dari pendebetan
rekening Andi di
Bank Makmur.
2. Budi di PTD XYZ Bi Party - Not My Client Not My Client
menerima kiriman Penerimaan Account – Account –
uang dari Andi Kiriman Andi Budi
melalui PTD ABC Uang Dalam Rp120.000.000,- Rp120.000.000,-
senilai Negeri
Rp120.000.000,- Funds Code: Funds Code:
(seratus dua Rekening Rekening
puluh juta rupiah)
yang dikreditkan Rekening yang Rekening yang
ke rekening Budi dimaksudkan dimaksudkan
di Bank Maju disini adalah disini adalah
Terus. rekening Andi di rekening Budi di
Sumber dana Bank Makmur Bank Maju
untuk transfer Terus
domestik berasal
dari pendebetan
rekening Andi di
Bank Makmur.

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 24 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
3. Budi di PTD XYZ Bi Party - Not My Client Not My Client
menerima kiriman Penerimaan Account – Account –
uang dari Andi Kiriman Andi Budi
melalui PTD ABC Uang Dalam Rp520.000.000,- Rp520.000.000,-
senilai Negeri
Rp520.000.000,- Funds Code: Funds Code:
(lima ratus dua Rekening Rekening
puluh juta rupiah)
yang dikreditkan Rekening yang Rekening yang
ke rekening Budi dimaksudkan dimaksudkan
di Bank Maju disini adalah disini adalah
Terus. rekening Andi di rekening Budi di
Sumber dana Bank Makmur Bank Maju
untuk transfer Terus
domestik berasal
dari pendebetan
rekening Andi di
Bank Makmur.

C. TRANSFER KELUAR (LUAR NEGERI NON SWIFT)

1. Pilihan “Transfer Keluar ke Luar Negeri Non SWIFT” dipilih
apabila terdapat Transfer Dana Ke Luar Negeri yang
merupakan rangkaian kegiatan yang dimulai dengan
perintah dari Pengirim Asal yang bertujuan memindahkan
sejumlah Dana ke luar wilayah Indonesia kepada Penerima
yang disebutkan dalam Perintah Transfer Dana sampai
dengan diterimanya Dana oleh Penerima pada Penyelenggara
Penerima Akhir, tidak termasuk aktivitas transfer dalam
negeri.

2. PTD …
PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 25 -

2. PTD yang menyampaikan laporan Transaksi Keuangan

Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri ke PPATK meliputi:
a. PTD yang menjadi Penyelenggara Pengirim Asal untuk
transaksi keuangan transfer dana ke luar negeri; dan
b. PTD yang menjadi Penyelenggara Penerima Akhir untuk
transaksi keuangan transfer dana dari luar negeri.
3. Pengiriman uang (luar negeri) yang menggunakan fisik uang
kertas dan/atau uang logam yang dibawa masuk ke kantor
PTD oleh pemilik rekening baik orang perseorangan atau
Korporasi, pihak yang mewakilli pemilik rekening (conductor),
atau walk in customer (WIC) dalam jumlah kumulatif per
jenis Transaksi Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah)
atau dengan mata uang asing yang nilainya setara yang
dilakukan baik dalam 1 (satu) kali Transaksi maupun
beberapa kali Transaksi dalam 1 (satu) hari kerja yang terjadi
pada 1 (satu) atau beberapa kantor dalam 1 (satu) PTD dan
tidak termasuk dalam daftar Transaksi yang dikecualikan
maka penyetoran uang tunai tersebut dilaporkan sebagai
Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT).
4. Transaksi pengiriman uang (luar negeri) meliputi pola
transaksi sebagai berikut:
a. cash to cash;
b. cash to account;
c. account to cash; dan
d. account to account.
5. Contoh pengiriman uang (luar negeri) dengan menggunakan
transmode code “Transfer Keluar ke Luar Negeri Non SWIFT”
berikut ini merupakan contoh yang hanya melibatkan
beberapa PTD di dalam dan di luar negeri, yang bertujuan
untuk mempermudah pemahaman penggunaan transmode
code dan funds code. PTD harus mampu melakukan
pemetaan pelaporan melalui Aplikasi goAML selain yang

tercantum …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 26 -

tercantum dalam contoh transaksi penerimaan kiriman uang

(dalam negeri) dengan menggunakan transmode “Transfer
Keluar ke Luar Negeri Non SWIFT” sesuai tabel berikut ini:
TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
A. Cash to Cash
1. Ali datang ke PTD Bi Party - Not My Client Not My Client
Sejahtera di Transfer Person – Person –
Jakarta Indonesia Keluar ke Ali Steven
dengan membawa Luar Negeri Rp22.000.000,- SGD2.000
uang tunai sebesar Non SWIFT
Rp22.000.000,- Funds Code: Funds Code:
(dua puluh dua Uang Tunai Uang Tunai
juta rupiah) yang
senilai SGD2.000 Untuk mata
dengan kurs 1 uang asing SGD
SGD = Rp11.000,- diisi pada field
dikirimkan ke “Valuta Asing”
Steven yang akan
diterima tunai di
PTD Lucky di
Singapura.
2. Ali datang ke PTD Bi Party - My Client Not My Client
Sejahtera di Transfer Person – Person –
Jakarta Indonesia Keluar ke Ali Steven
dengan membawa Luar Negeri SGD20.000 SGD20.000
uang tunai Non SWIFT
SGD20.000 Funds Code: Funds Code:
dengan kurs 1 Uang Tunai Uang Tunai
SGD = Rp11.000,-
yang senilai Rp

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 27 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
220.000.000,- (dua Untuk mata Untuk mata
ratus dua puluh uang asing SGD uang asing SGD
juta rupiah) untuk diisi pada field diisi pada field
dikirimkan ke “Valuta Asing” “Valuta Asing”
Steven yang akan
diterima tunai di
PTD Lucky di
Singapura.
3. Ali datang ke PTD Bi Party - My Client Not My Client
Sejahtera di Transfer Person – Person –
Jakarta Indonesia Keluar ke Ali Steven
dengan membawa Luar Negeri SGD50.000 SGD50.000
uang tunai SGD Non SWIFT
50.000 dengan Funds Code: Funds Code:
kurs 1 SGD = Uang Tunai Uang Tunai
Rp11.000,- yang
senilai Untuk mata Untuk mata
Rp550.000.000,- uang asing SGD uang asing SGD
(lima ratus lima diisi pada field diisi pada field
puluh juta rupiah) “Valuta Asing” “Valuta Asing”
untuk dikirimkan
ke Steven yang
akan diterima
tunai di PTD Lucky
di Singapura.
B. Cash to Account
1. Budi datang ke Bi Party - Not My Client Not My Client
PTD Sejahtera di Transfer Person – Account –
Jakarta membawa Keluar ke Budi Andy Lau

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 28 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
uang tunai sebesar Luar Negeri Rp22.015.000,- HKD11.900
Rp22.015.000,- Non SWIFT
(dua puluh dua Funds Code: Funds Code:
juta lima belas ribu Uang Tunai Rekening
rupiah) yang
HKD11.900 Rekening yang
dengan kurs 1 dimaksudkan
HKD = Rp1.850,- disini adalah
untuk dikirimkan rekening Andy
ke rekening Andy Lau di Bank
Lau di Bank Potato Potato
Hongkong melalui Hongkong
PTD Wealthy di
Hongkong. Untuk mata
uang asing HKD
diisi pada field
“Valuta Asing”
2. Siti datang ke PTD Bi Party - My Client Not My Client
Sejahtera di Transfer Person – Account –
Jakarta membawa Keluar ke Siti Amira Wong
uang tunai HKD Luar Negeri HKD110.000 HKD110.000
110.000 dengan Non SWIFT
kurs 1 HKD = Funds Code: Funds Code:
Rp1.850,- yang Uang Tunai Rekening
senilai
Rp203.500.000,- Untuk mata Rekening yang
(dua ratus tiga juta uang asing HKD dimaksudkan
lima ratus ribu diisi pada field disini adalah
rupiah) untuk “Valuta Asing” rekening Amira

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 29 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
dikirimkan ke Wong di Bank
rekening Amira Potato
Wong di Bank Hongkong
Potato Hongkong
melalui PTD Untuk mata
Wealthy di uang asing HKD
Hongkong. diisi pada field
“Valuta Asing”
3. Budi datang ke Bi Party - My Client Not My Client
PTD Sejahtera di Transfer Person – Account –
Jakarta membawa Keluar ke Budi Simon Yap
uang tunai Luar Negeri HKD280.000 HKD280.000
HKD280.000 Non SWIFT
dengan kurs 1 Funds Code: Funds Code:
HKD = Rp1.850,- Uang Tunai Rekening
yang senilai
Rp518.000.000,- Untuk mata Rekening yang
(lima ratus delapan uang asing HKD dimaksudkan
belas juta rupiah) diisi pada field disini adalah
untuk dikirimkan “Valuta Asing” rekening Simon
ke rekening Simon Yap di Bank
Yap di Bank Potato Potato
Hongkong melalui Hongkong
PTD Wealthy di
Hongkong. Untuk mata
uang asing HKD
diisi pada field
“Valuta Asing”

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 30 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
C. Account to Cash
1. Budi mengirimkan Bi Party - Not My Client Not My Client
uang Transfer Account – Person –
Rp23.125.000,- Keluar ke Budi Andy Lau
(dua puluh tiga Luar Negeri Rp23.125.000,- HKD12.500
juta seratus dua Non SWIFT
puluh lima ribu Funds Code: Funds Code:
rupiah) yang Rekening Uang Tunai
senilai HKD12.500
dengan kurs 1 Rekening yang Untuk mata
HKD = Rp1.850,- dimaksudkan uang asing HKD
melalui PTD XYZ disini adalah diisi pada field
kepada Andy Lau rekening Budi di “Valuta Asing”
yang diambil tunai Bank Rejeki
di PTD Forever Jakarta
Lucky di
Hongkong.
Sumber dana
diketahui berasal
dari pendebetan
rekening Budi di
Bank Rejeki
Jakarta.

2. Budi memberikan Bi Party - Not My Client Not My Client

perintah transfer Transfer Account – Person –
dana ke PTD XYZ Keluar ke Budi Andy Lam
Jakarta Luar Negeri Rp185.000.000,- HKD100.000
Rp185.00.000,- Non SWIFT

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 31 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
(seratus delapan Funds Code: Funds Code:
puluh lima juta Rekening Uang Tunai
rupiah) senilai
HKD100.000 Rekening yang Untuk mata
dengan kurs 1 dimaksudkan uang asing HKD
HKD = Rp1.850,- disini adalah diisi pada field
yang ditujukan rekening Budi di “Valuta Asing”
kepada Andy Lam. Bank Rejeki
Transfer tersebut Jakarta
diterima Andy Lam
secara tunai di
PTD Forever Lucky
di Hongkong.
Sumber dana
diketahui berasal
dari pendebetan
rekening Budi di
Bank Rejeki
Jakarta.
3. Budi mengirimkan Bi Party - Not My Client Not My Client
uang melalui PTD Transfer Account – Person –
XYZ Jakarta Keluar ke Budi Andi Lam
Rp925.00.000,- Luar Negeri Rp925.000.000,- HKD500.000
(sembilan ratus Non SWIFT
dua puluh lima Funds Code: Funds Code:
juta rupiah) yang Rekening Uang Tunai
HKD 500.000
dengan kurs 1 Rekening yang Untuk mata
HKD = Rp1.850,- dimaksudkan uang asing HKD

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 32 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
kepada Andi Lam disini adalah diisi pada field
yang diambil tunai rekening Budi di “Valuta Asing”
di PTD Forever Bank Rejeki
Lucky Hongkong. Jakarta
Sumber dana
diketahui berasal
dari pendebetan
rekening Budi di
Bank Rejeki
Jakarta.
D. Account to Account
1. Sukimin Budi Bi Party - Not My Client Not My Client
memberikan Transfer Account – Account –
perintah transfer Keluar ke Sukimin B Leon Yap
dana kepada PTD Luar Negeri Rp75.000.000,- RM30.000
XYZ yang Non SWIFT
ditujukan ke Funds Code: Funds Code:
rekening Leon Yap Rekening Rekening
di Bank Muara
Malaysia sebesar Rekening yang Rekening yang
Rp75.000.000,- dimaksudkan dimaksudkan
(tujuh puluh lima disini adalah disini adalah
juta rupiah) atau rekening rekening Leon
senilai RM30.000 Sukimin Budi di Yap di Bank
dengan kurs 1 RM Bank Suka Muara Malaysia
= Rp2.500,-. Makmur
Dalam hal ini, PTD
XYZ memiliki
kerjasama dengan

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 33 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
PTD Amanah di Untuk mata
Malaysia. uang asing RM
Sumber dana diisi pada field
berasal dari “Valuta Asing”
pendebetan
rekening Sukimin
Budi di Bank Suka
Makmur Jakarta.
2. Sukimin Budi Bi Party - Not My Client Not My Client
melalui PTD XYZ Transfer Account – Account –
mengirimkan uang Keluar ke Sukimin Budi Leon Yap
yang ditujukan ke Luar Negeri Rp125.000.000,- RM50.000
rekening Leon Yap Non SWIFT
di Bank Muara Funds code: Funds code:
Malaysia sebesar Rekening Rekening
Rp125.000.000,-
(seratus dua puluh Rekening yang Rekening yang
lima juta rupiah) dimaksudkan dimaksudkan
atau senilai disini adalah disini adalah
RM50.000 dengan rekening rekening Leon
kurs 1 RM = Sukimin Budi di Yap di Bank
Rp2.500,-. Bank Suka Muara Malaysia
Perintah transfer Makmur Jakarta
dana diteruskan Untuk mata
oleh PTD XYZ ke uang asing RM
PTD Amanah di diisi pada field
Malaysia. “Valuta Asing”
Sumber dana
berasal dari

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 34 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
pendebetan
rekening Sukimin
Budi di Bank Suka
Makmur Jakarta.
3. Sukimin Budi Bi Party - Not My Client Not My Client
melalui PTD XYZ Transfer Account – Account –
mengirimkan uang Keluar ke Sukimin Leon Yap-
yang ditujukan ke Luar Negeri Rp550.000.000,- RM220.000
rekening Leon Yap Non SWIFT
di Bank Muara Funds Code: Funds Code:
Malaysia melalui Rekening Rekening
sebesar
Rp550.000.000,- Rekening yang Rekening yang
(lima ratus lima dimaksudkan dimaksudkan
puluh juta rupiah) disini adalah disini adalah
atau senilai rekening rekening Leon
RM220.000 Sukiman Budi Yap di Bank
dengan kurs 1 RM di Bank Suka Muara Malaysia
= Rp2.500,-. Makmur Jakarta
Perintah transfer Untuk mata
dana diteruskan uang asing RM
oleh PTD XYZ ke diisi pada field
PTD Amanah di “Valuta Asing”
Malaysia.
Sumber dana
berasal dari
pendebetan
rekening Sukimin

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 35 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
Budi di Bank Suka
Makmur Jakarta.

D. TRANSFER MASUK (LUAR NEGERI NON SWIFT)

1. Pilihan “Transfer Masuk dari Luar Negeri Non SWIFT” dipilih
apabila terdapat Transfer Dana Dari Luar Negeri yang
merupakan rangkaian kegiatan yang dimulai dengan
perintah dari Pengirim Asal yang bertujuan memindahkan
sejumlah Dana dari luar wilayah Indonesia kepada Penerima
yang disebutkan dalam Perintah Transfer Dana sampai
dengan diterimanya Dana oleh Penerima pada Penyelenggara
Penerima Akhir, tidak termasuk aktivitas transfer dalam
negeri.
2. Apabila perintah transfer dana luar negeri diteruskan oleh
PTD melalui transfer dana dalam negeri atau transfer
domestik ke bank umum, Bank Perkreditan Rakyat (BPR),
Bank Perkreditan Rakyat Syariah (BPRS) atau PTD lainnya,
maka PTD tersebut yang berkewajiban menyampaikan
Laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari Luar Negeri
(incoming transfer).
3. PTD yang menyampaikan laporan Transaksi Keuangan
Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri ke PPATK meliputi:
a. PTD yang menjadi Penyelenggara Pengirim Asal untuk
transaksi keuangan transfer dana ke luar negeri; dan
b. PTD yang menjadi Penyelenggara Penerima Akhir untuk
transaksi keuangan transfer dana dari luar negeri.

Dalam …
PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 36 -

Dalam hal Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari Luar

Negeri diteruskan oleh suatu PTD ke Penerima melalui
transfer dana dalam negeri, PTD tersebut merupakan
Penyelenggara Penerima Akhir yang wajib menyampaikan
laporan transaksi keuangan transfer dana dari luar negeri.
6. Penerimaan pengiriman uang (luar negeri) yang
menggunakan fisik uang kertas dan/atau uang logam yang
dibawa masuk ke kantor PTD oleh pemilik rekening baik
orang perseorangan atau Korporasi, pihak yang mewakilli
pemilik rekening (conductor), atau walk in customer (WIC)
dalam jumlah kumulatif per jenis Transaksi
Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah) atau dengan mata
uang asing yang nilainya setara yang dilakukan baik dalam
1 (satu) kali Transaksi maupun beberapa kali Transaksi
dalam 1 (satu) hari kerja yang terjadi pada 1 (satu) atau
beberapa kantor dalam 1 (satu) PTD dan tidak termasuk
dalam daftar Transaksi yang dikecualikan maka penyetoran
uang tunai tersebut dilaporkan sebagai Laporan Transaksi
Keuangan Tunai (LTKT).
4. Transaksi penerimaan pengiriman uang (luar negeri) meliputi
pola transaksi sebagai berikut:
a. cash to cash;
b. cash to account;
c. account to cash; dan
d. account to account.
5. Contoh penerimaan pengiriman uang (luar negeri) dengan
menggunakan transmode code “Transfer Masuk dari Luar
Negeri Non SWIFT” berikut ini merupakan contoh yang hanya
melibatkan beberapa PTD di dalam dan di luar negeri, yang
bertujuan untuk mempermudah pemahaman penggunaan
transmode code dan funds code. PTD harus mampu
melakukan pemetaan pelaporan melalui Aplikasi goAML

selain …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 37 -

selain yang tercantum dalam contoh transaksi penerimaan

kiriman uang (dalam negeri) dengan menggunakan
transmode “Transfer Masuk dari Luar Negeri Non SWIFT”
sesuai tabel berikut ini:
TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
A. Cash to Cash
1. Steven datang ke Bi Party - Not My Client Not My Client
PTD Lucky di Transfer Person – Person –
Singapura Masuk Dari Steven Ali
membawa uang Luar Negeri SGD2.000 SGD2.000
tunai SGD2.000 Non SWIFT
dengan kurs 1 SGD Funds Code: Funds Code:
= Rp11.000,- yang Uang Tunai Uang Tunai
senilai
Rp22.000.000,- Untuk mata Untuk mata
(dua puluh dua uang asing SGD uang asing SGD
juta rupiah) untuk diisi pada field diisi pada field
dikirimkan ke Ali “Valuta Asing” “Valuta Asing”
yang akan diterima
tunai di PTD
Sejahtera di
Jakarta Indonesia.
2. Steven datang ke Bi Party - Not My Client My Client
PTD Lucky di Transfer Person – Person –
Singapura Masuk Dari Steven Ali
membawa uang Luar Negeri SGD20.000 SGD20.000
tunai SGD20.000 Non SWIFT
dengan kurs 1 SGD Funds Code: Funds Code:
= Rp11.000,- yang Uang Tunai Uang Tunai
senilai

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 38 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
Rp220.000.000,- Untuk mata Untuk mata
(dua ratus dua uang asing SGD uang asing SGD
puluh juta rupiah) diisi pada field diisi pada field
untuk dikirimkan “Valuta Asing” “Valuta Asing”
ke Ali yang akan
diterima tunai di
PTD Sejahtera di
Jakarta Indonesia.
3. Steven datang ke Bi Party - Not My Client My Client
PTD Lucky di Transfer Person – Person –
Singapura Masuk Dari Steven Ali
membawa uang Luar Negeri SGD50.000 SGD50.000
tunai SGD50.000 Non SWIFT
dengan kurs 1 SGD Funds Code: Funds Code:
= Rp11.000,- yang Uang Tunai Uang Tunai
senilai
Rp550.000.000,- Untuk mata Untuk mata
(lima ratus lima uang asing SGD uang asing SGD
puluh juta rupiah) diisi pada field diisi pada field
untuk dikirimkan “Valuta Asing” “Valuta Asing”
ke Ali yang akan
diterima tunai di
PTD Sejahtera di
Jakarta Indonesia.
B. Cash to Account
1. Andy Lau datang Bi Party - Not My Client Not My Client
ke PTD Wealthy di Transfer Person – Account –
Hongkong Masuk Dari Andy Lau Budi
membawa uang HKD11.900 Rp22.015.000,-

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 39 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
tunai HKD11.900 Luar Negeri
dengan kurs 1 Non SWIFT Funds Code: Funds Code:
HKD = Rp1.850,- Uang Tunai Rekening
yang senilai
Rp22.015.000,- Untuk mata Rekening yang
(dua puluh dua uang asing HKD dimaksudkan
juta lima belas ribu diisi pada field disini adalah
rupiah) untuk “Valuta Asing” rekening Budi di
dikirimkan ke Bank Suka
rekening Budi di Makmur
Bank Suka
Makmur melalui
PTD Sejahtera di
Jakarta Indonesia.
2. Amira Wong Bi Party - Not My Client Not My Client
datang ke PTD Transfer Person – Account –
Wealthy di Masuk Dari Amira Wong Siti
Hongkong Luar Negeri HKD110.000 Rp203.500.000,-
membawa uang Non SWIFT
tunai HKD110.000 Funds Code: Funds Code:
dengan kurs 1 Uang Tunai Rekening
HKD = Rp1.850,-
yang senilai Untuk mata Rekening yang
Rp203.500.000,- uang asing HKD dimaksudkan
(dua ratus tiga juta diisi pada field disini adalah
lima ratus ribu “Valuta Asing” rekening Siti di
rupiah) untuk Bank Suka
dikirimkan ke Makmur
rekening Siti di

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 40 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
Bank Suka
Makmur melalui
PTD Sejahtera di
Jakarta Indonesia.
3. Simon Yap datang Bi Party - Not My Client Not My Client
ke PTD Wealthy di Transfer Person – Account –
Hongkong Masuk Dari Simon Yap Budi
membawa uang Luar Negeri HKD280.000 Rp518.000.000,-
tunai HKD280.000 Non SWIFT
dengan kurs 1 Funds Code: Funds Code:
HKD = Rp1.850,- Uang Tunai Rekening
yang senilai
Rp518.000.000,- Untuk mata Rekening yang
(lima ratus delapan uang asing HKD dimaksudkan
belas juta rupiah) diisi pada field disini adalah
untuk dikirimkan “Valuta Asing” rekening Budi di
ke rekening Budi di Bank Suka
Bank Suka Makmur
Makmur melalui
PTD Sejahtera di
Jakarta Indonesia.
4. Andy Lau datang Bi Party - Not My Client Not My Client
ke PTD Wealthy di Transfer Person – Account –
Hongkong Masuk Dari Andy Lau Budi
membawa uang Luar Negeri HKD11.900 Rp22.015.000,-
tunai HKD11.900 Non SWIFT
dengan kurs 1 Funds Code: Funds Code:
HKD = Rp1.850,- Uang Tunai Rekening
yang senilai

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 41 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
Rp22.015.000,-
(dua puluh dua Untuk mata Rekening yang
juta lima belas ribu uang asing HKD dimaksudkan
rupiah) untuk diisi pada field disini adalah
dikirimkan ke “Valuta Asing” rekening Budi di
rekening Budi di Bank Suka
Bank Suka Makmur
Makmur melalui
PTD Sejahtera di
Jakarta Indonesia.
Dalam
meneruskan
perintah transfer
dana ke rekening
Budi tersebut, PTD
Sejahtera di
Jakarta Indonesia
meneruskan
melalui PTD XYZ
yang diketahui
bahwa PTD XYZ
meneruskan
transaksi incoming
transfer tersebut
menggunakan
sistem transfer
dana domestik ke
rekening Budi di

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 42 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
Bank Suka
Makmur.
C. Account to Cash
1. Budi menerima Bi Party - Not My Client Not My Client
kiriman uang dari Transfer Account – Person –
Andi Lam sebesar Masuk Dari Andi Lam Budi
HKD12.500 Luar Negeri HKD12.500 Rp23.125.000,-
dengan kurs 1 Non SWIFT
HKD = Rp1.850,- Funds Code: Funds Code:
atau senilai Rekening Uang Tunai
Rp23.125.000,-
(dua puluh tiga Rekening yang
juta seratus dua dimaksudkan
puluh lima ribu disini adalah
rupiah) yang rekening Andi
diambil tunai oleh Lam di Bank
Budi di PTD XYZ. Candy
Sumber dana Hongkong
diketahui berasal
dari pedebetan Untuk mata
rekening Andi Lam uang asing HKD
di Bank Candy diisi pada field
Hongkong. “Valuta Asing”
2. Budi menerima Bi Party - Not My Client My Client
kiriman uang dari Transfer Account – Person –
Andi Lam sebesar Masuk Dari Andi Lam Budi
HKD100.000 Luar Negeri HKD100.000 Rp185.000.000,-
dengan kurs 1 Non SWIFT
HKD = Rp1.850,-

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 43 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
atau senilai Funds Code: Funds Code:
Rp185.00.000,- Rekening Uang Tunai
(seratus delapan
puluh lima juta Rekening yang
rupiah) yang dimaksudkan
diambil tunai oleh disini adalah
Budi di PTD XYZ. rekening Andi
Sumber dana Lam di Bank
diketahui berasal Candy
dari pedebetan Hongkong
rekening Andi Lam
di Bank Candy Untuk mata
Hongkong. uang asing HKD
diisi pada field
“Valuta Asing”
3. Budi menerima Bi Party - Not My Client My Client
kiriman uang dari Transfer Account – Person –
Andi Lam sebesar Masuk Dari Andi Lam Budi
HKD500.000 Luar Negeri HKD500.000 Rp925.000.000,-
dengan kurs 1 Non SWIFT
HKD = Rp1.850,- Funds Code: Funds Code:
atau senilai Rekening Uang Tunai
Rp925.00.000,-
(sembilan ratus Rekening yang
dua puluh lima dimaksudkan
juta rupiah) yang disini adalah
diambil tunai oleh rekening Andi
Budi di PTD XYZ. Lam di Bank

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 44 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
Sumber dana Candy
diketahui berasal Hongkong
dari pedebetan
rekening Andi Lam Untuk mata
di Bank Candy uang asing HKD
Hongkong. diisi pada field
“Valuta Asing”
D. Account to Account
1. Sukimin Budi di Bi Party - Not My Client Not My Client
PTD XYZ menerima Transfer Account – Account –
kiriman uang dari Masuk Dari Leon Yap Sukimin Budi
Leon Yap melalui Luar Negeri RM30.000 Rp75.000.000,-
PTD Amanah di Non SWIFT
Malaysia sebesar Funds Code: Funds Code:
RM30.000 dengan Rekening Rekening
kurs 1 RM =
Rp2.500,- atau Rekening yang Rekening yang
senilai dimaksudkan dimaksudkan
Rp75.000.000,- disini adalah disini adalah
(tujuh puluh lima rekening Leon rekening
juta rupiah) yang Yap di Bank Sukimin Budi di
dikreditkan ke Leon Yap Bank Suka Maju
rekening Sukimin Malaysia
Budi di Bank Suka
Maju. Untuk mata
Sumber dana uang asing RM
berasal dari diisi pada field
pendebetan “Valuta Asing”
rekening Bank

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 45 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
Leon Yap di
Malaysia.
2. Sukimin Budi di Bi Party - Not My Client Not My Client
PTD XYZ menerima Transfer Account – Account –
kiriman uang dari Masuk Dari Leon Yap Sukimin B
Tuan Leon Yap Luar Negeri RM50.000 Rp125.000.000,-
melalui PTD Non SWIFT
Amanah di Funds Code: Funds Code:
Malaysia sebesar Rekening Rekening
RM50.000 dengan
kurs 1 RM = Rekening yang Rekening yang
Rp2.500,- atau dimaksudkan dimaksudkan
senilai disini adalah disini adalah
Rp125.000.000,- rekening Leon rekening
(seratus dua puluh Yap di Bank Sukimin Budi di
lima juta rupiah) Leon Yap Bank Suka Maju
yang dikreditkan Malaysia
ke rekening
Sukimin Budi di Untuk mata
Bank Suka Maju. uang asing RM
Sumber dana diisi pada field
berasal dari “Valuta Asing”
pendebetan
rekening Bank
Leon Yap di
Malaysia.

NO. …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 46 -

TIPE
NO. CONTOH FROM TO
TRANSAKSI
3. Sukimin Budi di Bi Party - Not My Client Not My Client
PTD XYZ menerima Transfer Account – Account –
kiriman uang dari Masuk Dari Leon Yap Sukimin Budi
Leon Yap melalui Luar Negeri RM220.000 Rp550.000.000,-
PTD Amanah di Non SWIFT
Malaysia sebesar Funds code: Funds code:
RM220.000 Rekening Rekening
dengan kurs 1 RM
= Rp2.500,- atau Rekening yang Rekening yang
senilai dimaksudkan dimaksudkan
Rp550.000.000,- disini adalah disini adalah
(lima ratus lima rekening Leon rekening
puluh juta rupiah) Yap di Bank Sukimin Budi di
yang dikreditkan Leon Yap Bank Suka Maju
ke rekening Malaysia
Sukimin Budi di
Bank Suka Maju. Untuk mata
Sumber dana uang asing RM
berasal dari diisi pada field
pendebetan “Valuta Asing”
rekening Bank
Leon Yap di
Malaysia.

V. PENUTUP …
 PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN

- 47 ­

v. PENUTUP
Surat Edaran ini mulai berlaku pada tanggal ditetapkan.

Ditetapkan di Jakarta
pada tanggal 30 Juni 2021
KEPALA PUSAT PELAPORAN DAN
ANALISIS TRANSAKSI ANll-AN,

DIAN EDIANA RAE