1.

Pelanggaran atas pelanggaran Anti Tipping Off yang diatur dalan Pasal 12 ayat
(5) UU No. 8 Tahun 2010 berupa…

Pidana penjara paling lama 5 (lima) tahun dan pidana denda paling banyak Rp.
750.000.000,00
Pidana penjara paling lama 5 (lima) tahun dan pidana denda paling banyak Rp.
1.000.000.000,00
Pidana penjara paling lama 5 (lima) tahun dan pidana denda paling banyak Rp.
500.000.000,00
Surat teguran dan denda administrasi

2. Transaksi yang di kategorikan sebagai transaksi mencurigakan oleh Penyedia

Jasa Keuangan, akan dilaporkan kepada …

OJK
PPATK
Bank Indonesia
BPK

3. Pemantauan transaksi Nasabah dilakukan menggunakan sistem...

BNI AML System dan SAV

Icons
BNI AML System
SAV

4. Jangka waktu pendokumentasian dokumen sesuai dengan UU Dokumen

Perusahaan terkait dengan transaksi keuangan adalah…

10 tahun sejak nasabah mengakhiri hubungan dengan bank

5 tahun sejak nasabah bergabung dengan Bank
7 tahun sejak nasabah mengakhiri hubungan usaha
5 tahun sejak nasabah mengakhiri hubungan usaha

5. Apa yang dapat dilakukan oleh Customer Service jika saat identifikasi dan
verifikasi menemukan kemiripan data sebesar 100% pada Daftar Terduga Teroris
dan Organisasi Teroris (DTTOT), Daftar Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah
Massal (DPPSPM), dan Negative List, maka…
 Tetap membukakan tabungan Calon Nasabah
Melakukan perubahan data Calon Nasabah
Penolakan oleh pihak BNI
Penolakan oleh pihak BNI dan dilaporkan sebagai Laporan Transaksi Keuangan
Mencurigakan (LTKM) ke Divisi Kepatuhan

6. Jika terdapat Walk in Customer (WIC) yang bertransaksi minimal 100 juta atau
ekuivalennya yang dilakukan dalam 1 hari atau beberapa kali transaksi dalam 1
hari kerja, maka petugas harus melakukan…

Meminta WIC untuk mengisi form CDD

Meminta WIC untuk mengisi form EDD
Meminta WIC untuk mengisi form Prinsip Mengenal Nasabah dan slip transaksi
secara lengkap dan jelas
Melanjutkan transaksi tersebut tanpa melakukan apapun

7. Apabila ditemukan ketidaksesuaian informasi yang diperoleh dari nasabah serta

ditemukan transaksi yang mencurigakan, maka Customer Service dapat
melakukan…

Tidak melakukan tindakan apapun

Menginfornasikan kepada Nasabah adanya transaksi mencurigakan
Melakukan sesi wawancara kepada pihak-pihak terkait
Melaporkannya sebagai LTKM ke Divisi Kepatuhan agar ditindaklanjuti

8. Transaksi keuangan yang menyimpang dari kebiasaan, profil, karakteristik dan

pola transaksi nasabah/WIB merupakan definisi jenis laporan transaksi…

Laporan transaksi mencurigakan transfer dana

Laporan transfer dana dari dan keluar negeri
Laporan transaksi mencurigakan
Laporan transaksi keuangan tunai

9. Upaya untuk menghindari pelaporan dengan memecah-mecah transaksi

sehingga jumlah transaksi menjadi lebih kecil merupakan definisi dari modus…

Smurfing
Layering
 Structuring
U Turn

10. Upaya menempatkan dana yang dihasilkan dari suatu kegiatan tindak pidana
ke dalam sistem keuangan adalah defisini dari…

Placement
Integration
Hiding
Layering

11. Yang dimaksud dengan Transaksi Keuangan Tunai adalah…

Transaksi keuangan yang dilakukan dengan menggunakan uang kertas dan/atau

uang logam dalam jumlah paling sedikit Rp. 100.000.000,00 atau dengan mata uang
asing yang nilainya setara, yang dilakukan baik dalam satu kali transaksi maupun
beberapa kali transaksi dalam 1 hari kerja
Transaksi keuangan yang dilakukan dengan menggunakan uang kertas dan/atau
uang logam dalam jumlah paling sedikit Rp. 500.000.000,00 atau dengan mata uang
asing yang nilainya setara, yang dilakukan baik dalam satu kali transaksi maupun
beberapa kali transaksi dalam 2 hari kerja
Transaksi keuangan yang dilakukan dengan menggunakan uang kertas
dan/atau uang logam dalam jumlah paling sedikit Rp. 500.000.000,00 atau dengan
mata uang asing yang nilainya setara, yang dilakukan baik dalam satu kali
transaksi maupun beberapa kali transaksi dalam 1 hari kerja
Transaksi keuangan yang dilakukan dengan menggunakan e-Channel dalam jumlah
paling sedikit Rp. 500.000.000,00 atau dengan mata uang asing yang nilainya setara,
yang dilakukan baik dalam satu kali transaksi maupun beberapa kali transaksi dalam 1
hari kerja

12. Penutupan hubungan usaha atau penolakan transaksi dilakukan apabila

terdapat hal berikut, kecuali…

Data nasabah terverifikasi dengan baik dan benar

Diduga menggunakan dokumen palsu
Sumber dana berasal dari tindak pidana
Informasi dan dokumen penting tidak lengkap

13. Tahapan Tindak Pidana Pencucian Uang terdiri dari…

 Integration > Placement > Layering
Placement > Layering > Hiding
Placement > Layering > Integration
Hiding > Placement > Layering

14. Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang diatur oleh
Undang-Undang Nomor…

Nomor 8 Tahun 2013

Nomor 8 Tahun 2010
Nomor 9 Tahun 2010
Nomor 9 Tahun 2013

15. Terhadap calon Nasabah WNA, apabila WNA tersebut tidak menetap di
Indonesia, maka identifikasi dan verifikasi dengan dokumen izin tinggal dapat
digantikan dengan…

Surat referensi dari Kedutaan Ybs

Surat referensi dari rekan kerja
Surat referensi dari perusahaan Ybs
Surat referensi dari seorang berkewarganegaraan Indonesia dan surat referensi
dari penyedia jasa keuangan negara asal Calon Nasabah

16. Dari semua kategori Calon Nasabah, Customer Service harus melakukan
Screening KYC on Board terhadap…

Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris (DTTOT)

Daftar Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (DPPSPM)
Negative List
Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris (DTTOT), Daftar Pendanaan
Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (DPPSPM), Negative List dan PEP List

17. Jika calon Nasabah merupakan kategori yang terdapat dalam PEP List, maka
Customer Service harus melakukan langkah berikut…

Mengisi Form CDD dan memintakan persetujuan kepada Pemimpin

Menolak permohonan pembukaan rekening calon Nasabah
Mengisi form EDD dan memintakan persetujuan kepada Pemimpin
 Mengisi form EDD dan memintakan persetujuan kepada Pemimpin serta segera
melakukan flagging PEP dan mendownload pada awal bulan berikutnya melalui
CMOD

18. Denda keterlambatan terkait penyampaian laporan Transaksi Keuangan

Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai, dan Transaksi Transfer Dana dari dan
keluar negeri, dikenakan sebesar ...

Rp. 10.000.000,- per hari keterlambatan per laporan

Rp.100.000,- per hari keterlambatan per laporan
Rp.1.000.000,- perhari keterlambatan per laporan
Rp. 2.000.000,- per hari keterlambatan per laporan

19. OJK mengeluarkan regulasi yang mengatur mengenai Penerapan Program Anti
Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan
yang diatur pada POJK Nomor…

POJK No. 23/POJK.01/2019 atas perubahan POJK No. 12/POJK/2016

POJK No. 23/PPATK.01/2009 atas perubahan POJK No. 12/PPATK.01/2017
POJK No.23/POJK.01/2018 atas perubahan POJK No. 12/POJK/2017
POJK No. 23/POJK.01/2019 atas perubahan POJK No. 12/POJK.01/2017

20. Kewajiban Bank menyampaikan pelaporan ke PPATK adalah sebagai berikut,

kecuali ...

Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan

Laporan Transaksi Keuangan Tunai
Laporan Rencana dan Realisasi Pengkinian Data
Laporan Transfer Dana Dari dan ke Luar Negeri