Post Test : e-Learning Mandatory Anti Pencucian Uang : Cabang dan Sentra 90

1. Penutupan hubungan usaha atau penolakan transaksi dilakukan apabila terdapat hal
berikut, kecuali…

Data nasabah terverifikasi dengan baik dan benar

Diduga menggunakan dokumen palsu
Sumber dana berasal dari tindak pidana
Informasi dan dokumen penting tidak lengkap

2. Denda keterlambatan terkait penyampaian laporan Transaksi Keuangan

Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai, dan Transaksi Transfer Dana dari dan
keluar negeri, dikenakan sebesar ...

Rp.100.000,- per hari keterlambatan per laporan

Rp. 10.000.000,- per hari keterlambatan per laporan
Rp. 2.000.000,- per hari keterlambatan per laporan
Rp.1.000.000,- perhari keterlambatan per laporan

3. Pelanggaran atas pelanggaran Anti Tipping Off yang diatur dalan Pasal 12 ayat (5)
UU No. 8 Tahun 2010 berupa…

Pidana penjara paling lama 5 (lima) tahun dan pidana denda paling banyak Rp.
1.000.000.000,00
Surat teguran dan denda administrasi
Pidana penjara paling lama 5 (lima) tahun dan pidana denda paling banyak Rp.
750.000.000,00
Pidana penjara paling lama 5 (lima) tahun dan pidana denda paling banyak Rp.
500.000.000,00

4. Dari semua kategori Calon Nasabah, Customer Service harus melakukan Screening
KYC on Board terhadap…

Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris (DTTOT), Daftar Pendanaan

Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (DPPSPM), Negative List dan PEP List
Negative List
Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris (DTTOT)
Daftar Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (DPPSPM)

5. Apabila ditemukan ketidaksesuaian informasi yang diperoleh dari nasabah serta

ditemukan transaksi yang mencurigakan, maka Customer Service dapat melakukan…

Menginfornasikan kepada Nasabah adanya transaksi mencurigakan

Tidak melakukan tindakan apapun
Melakukan sesi wawancara kepada pihak-pihak terkait
Melaporkannya sebagai LTKM ke Divisi Kepatuhan agar ditindaklanjuti

6. Yang dimaksud dengan Transaksi Keuangan Tunai adalah…

 Transaksi keuangan yang dilakukan dengan menggunakan e-Channel dalam jumlah
paling sedikit Rp. 500.000.000,00 atau dengan mata uang asing yang nilainya setara, yang
dilakukan baik dalam satu kali transaksi maupun beberapa kali transaksi dalam 1 hari kerja
Transaksi keuangan yang dilakukan dengan menggunakan uang kertas dan/atau uang
logam dalam jumlah paling sedikit Rp. 500.000.000,00 atau dengan mata uang asing yang
nilainya setara, yang dilakukan baik dalam satu kali transaksi maupun beberapa kali transaksi
dalam 2 hari kerja
Transaksi keuangan yang dilakukan dengan menggunakan uang kertas dan/atau uang
logam dalam jumlah paling sedikit Rp. 100.000.000,00 atau dengan mata uang asing yang
nilainya setara, yang dilakukan baik dalam satu kali transaksi maupun beberapa kali transaksi
dalam 1 hari kerja
Transaksi keuangan yang dilakukan dengan menggunakan uang kertas dan/atau
uang logam dalam jumlah paling sedikit Rp. 500.000.000,00 atau dengan mata uang
asing yang nilainya setara, yang dilakukan baik dalam satu kali transaksi maupun
beberapa kali transaksi dalam 1 hari kerja

7. Transaksi yang di kategorikan sebagai transaksi mencurigakan oleh Penyedia Jasa

Keuangan, akan dilaporkan kepada …

PPATK
BPK
Bank Indonesia
OJK

8. Tahapan Tindak Pidana Pencucian Uang terdiri dari…

Integration > Placement > Layering

Placement > Layering > Hiding
Placement > Layering > Integration
Hiding > Placement > Layering

9. Apa yang dapat dilakukan oleh Customer Service jika saat identifikasi dan verifikasi
menemukan kemiripan data sebesar 100% pada Daftar Terduga Teroris dan
Organisasi Teroris (DTTOT), Daftar Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal
(DPPSPM), dan Negative List, maka…

Penolakan oleh pihak BNI

Tetap membukakan tabungan Calon Nasabah
Melakukan perubahan data Calon Nasabah
Penolakan oleh pihak BNI dan dilaporkan sebagai Laporan Transaksi Keuangan
Mencurigakan (LTKM) ke Divisi Kepatuhan

10. Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang diatur oleh
Undang-Undang Nomor…

Nomor 9 Tahun 2013

Nomor 8 Tahun 2010
 Nomor 8 Tahun 2013
Nomor 9 Tahun 2010

11. Jika terdapat Walk in Customer (WIC) yang bertransaksi minimal 100 juta atau
ekuivalennya yang dilakukan dalam 1 hari atau beberapa kali transaksi dalam 1 hari
kerja, maka petugas harus melakukan…

Meminta WIC untuk mengisi form EDD

Meminta WIC untuk mengisi form Prinsip Mengenal Nasabah dan slip transaksi
secara lengkap dan jelas
Meminta WIC untuk mengisi form CDD
Melanjutkan transaksi tersebut tanpa melakukan apapun

12. OJK mengeluarkan regulasi yang mengatur mengenai Penerapan Program Anti
Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan yang
diatur pada POJK Nomor…

POJK No.23/POJK.01/2018 atas perubahan POJK No. 12/POJK/2017

POJK No. 23/POJK.01/2019 atas perubahan POJK No. 12/POJK/2016
POJK No. 23/POJK.01/2019 atas perubahan POJK No. 12/POJK.01/2017
POJK No. 23/PPATK.01/2009 atas perubahan POJK No. 12/PPATK.01/2017

13. Transaksi keuangan yang menyimpang dari kebiasaan, profil, karakteristik dan
pola transaksi nasabah/WIB merupakan definisi jenis laporan transaksi…

Laporan transaksi mencurigakan

Laporan transaksi keuangan tunai
Laporan transfer dana dari dan keluar negeri
Laporan transaksi mencurigakan transfer dana

14. Upaya menempatkan dana yang dihasilkan dari suatu kegiatan tindak pidana ke
dalam sistem keuangan adalah defisini dari…

Layering
Integration
Placement
Hiding

15. Upaya untuk menghindari pelaporan dengan memecah-mecah transaksi sehingga

jumlah transaksi menjadi lebih kecil merupakan definisi dari modus…

U Turn
Layering
Structuring
Smurfing
16. Jika calon Nasabah merupakan kategori yang terdapat dalam PEP List, maka
Customer Service harus melakukan langkah berikut…

Mengisi form EDD dan memintakan persetujuan kepada Pemimpin

Menolak permohonan pembukaan rekening calon Nasabah
Mengisi form EDD dan memintakan persetujuan kepada Pemimpin serta segera
melakukan flagging PEP dan mendownload pada awal bulan berikutnya melalui
CMOD
Mengisi Form CDD dan memintakan persetujuan kepada Pemimpin

17. Kewajiban Bank menyampaikan pelaporan ke PPATK adalah sebagai berikut,

kecuali ...

Laporan Rencana dan Realisasi Pengkinian Data

Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan
Laporan Transfer Dana Dari dan ke Luar Negeri
Laporan Transaksi Keuangan Tunai

18. Terhadap calon Nasabah WNA, apabila WNA tersebut tidak menetap di Indonesia,
maka identifikasi dan verifikasi dengan dokumen izin tinggal dapat digantikan
dengan…

Surat referensi dari Kedutaan Ybs

Surat referensi dari seorang berkewarganegaraan Indonesia dan surat referensi
dari penyedia jasa keuangan negara asal Calon Nasabah
Surat referensi dari rekan kerja
Surat referensi dari perusahaan Ybs

19. Pemantauan transaksi Nasabah dilakukan menggunakan sistem...

BNI AML System

Icons
BNI AML System dan SAV
SAV

20. Jangka waktu pendokumentasian dokumen sesuai dengan UU Dokumen

Perusahaan terkait dengan transaksi keuangan adalah…

5 tahun sejak nasabah bergabung dengan Bank

5 tahun sejak nasabah mengakhiri hubungan usaha
10 tahun sejak nasabah mengakhiri hubungan dengan bank
7 tahun sejak nasabah mengakhiri hubungan usaha